银华华利平衡优选一年握有期搀和(FOF): 银华华利平衡优选一年握有期搀和型基金中基金(FOF)招募说明书更新(2024年第2号)

银华华利平衡优选一年握有期搀和型基金中        基金（FOF）       招募说明书更新         (2024 年第 2 号)   基金管制东谈主：银华基金管制股份有限公司   基金托管东谈主：中原银行股份有限公司        银华华利平衡优选一年握有期搀和型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 2 号)                      迫切辅导   本基金经中国证券监督管制委员会（以下简称“中国证监会”）于2022年3 月3日证监许可【2022】445号文准予召募注册。   本基金基金合同顺利日为2022年8月31日。   基金管制东谈主保证本招募说明书的内容真正、准确、完满。本招募说明书经中 国证监会注册，但中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的投资 价值、市集出路和收益作出本质性判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风 险。证券投资基金（以下简称“基金”）是一种历久投资用具，其主邀功能是分 散投资，缩小投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等能 够提供固定收益预期的金融用具，投资东谈主购买基金，既可能按其握有份额共享基 金投资所产生的收益，也可能承担基金投资所带来的损失。   投资东谈主应当充分了解基金如期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别。如期 定额投资是指引投资东谈主进行历久投资、平均投资成本的一种爽脆易行的投资方 式。关联词如期定额投资并不可隐敝基金投资所固有的风险，不可保证投资东谈主赢得 收益，也不是替代储蓄的等效解析方式。   基金分为股票型证券投资基金、搀和型证券投资基金、债券型证券投资基 金、货币市集基金、基金中基金等不同类型，投资东谈主投资不同类型的基金将赢得 不同的收益预期，也将承担不同进度的风险。一般来说，基金的收益预期越高， 投资东谈主承担的风险也越大。本基金是搀和型基金中基金，预期收益及风险水平高 于货币市集基金、债券型基金、货币型基金中基金、债券型基金中基金。本基金 可根据投资策略需要或不同配置地的市集环境的变化，弃取将部分基金资产投资 于内地与香港股票市集来去互联互通机制下允许买卖的章程鸿沟内的香港联合交 易所上市的股票（以下简称“港股通标的股票”）或弃取不将基金资产投资于港 股通标的股票，基金资产并非势必投资港股通标的股票。若基金资产投资港股通 标的股票，可能使本基金靠近港股通机制下因投资环境、投资标的、市集轨制以 及来去王法等相反带来的特有风险。具体详见本招募说明书中“风险揭示”章 节。   本基金的投资鸿沟包括存托凭证，若投资可能靠近中国存托凭证价钱大幅波 动甚而出现较大归天的风险，以及与创新企业、境外刊行东谈主、中国存托凭证刊行       银华华利平衡优选一年握有期搀和型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 2 号) 机制以及来去机制等相干的风险。   本基金按照基金份额发售面值东谈主民币1.00元发售，在市集波动等身分的影响 下，基金份额净值可能低于基金份额发售面值。   本基金平直或转折投资于证券市集，基金净值会因为证券市集波动等身分产 生波动，投资东谈主在投成本基金前，需充分了解本基金的家具性格，充分琢磨自身 的风险承受能力，感性判断市集，并承担基金投资中出现的种种风险，包括市集 风险、基金运作风险、流动性风险、其他风险以及本基金特有的风险等。无数赎 回风险是绽放式基金所特有的一种风险，即当单个绽放日内的基金份额净赎回申 请（赎回央求份额总额加上基金退换中转出央求份额总额后扣除申购央求份额总 数及基金退换中转入央求份额总额后的余额）逾越前一绽放日基金总份额的10% 时，投资东谈主将可能无法实时赎回握有的全部基金份额。   本基金对于每份基金份额建设一年最短握有期限，基金份额在最短握有期内 不办理赎回及退换转出业务。自最短握有期结果后，投资者不错办理赎回及退换 转出业务。投资东谈主红利再投资所得基金份额不受最短握有期限制。因此基金份额 握有东谈主靠近在最短握有期内不可赎回基金份额的风险。   本基金基金合同顺利后，如连气儿50个作事日出现基金份额握有东谈主数目动怒 序并隔断基金合同，且无需召开基金份额握有东谈主大会审议。故基金份额握有东谈主可 能靠近基金合同隔断的风险。   当本基金握有特定资产且存在或潜在大额赎回央求时，基金管制东谈主履行相应 设施后，不错启用侧袋机制。请基金份额握有东谈主仔细阅读相干内容并关爱本基金 启用侧袋机制时的特定风险，具体详见基金合同和招募说明书的关联章节。   投资有风险，投资东谈主在进行投资决策前，请仔细阅读本招募说明书、基金合 同、基金家具贵府纲领等信息败露文献，了解本基金的风险收益特征，并根据自 身的投资方针、投资期限、投资教养、资产景象等判断基金是否和投资东谈主的风险 承受能力相适合。   基金管制东谈主承诺以恪尽责守、敦厚信用、严慎勤勉的原则管制和运用基金资 产，但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。当投资东谈主赎回时，所得可能 会高于或低于投资东谈主先前所支付的金额。投资东谈主应当厚爱阅读基金合同、基金招 募说明书、基金家具贵府纲领等信息败露文献，自主判断基金的投资价值，自主        银华华利平衡优选一年握有期搀和型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 2 号) 作念出投资决策，自行承担投资风险。投资者应当厚爱阅读并完全融会基金合同第 二十部分章程的免责条件、第二十一部分章程的争议处理方式。本基金的过往业 绩相当净值上下并不预示其将来事迹进展。基金管制东谈主所管制的其他基金的事迹 并不组成对本基金事迹进展的保证。基金管制东谈主提醒投资东谈主基金投资的“买者自 负”原则，在作念出投资决策后，基金运营景象与基金净值变化引致的投资风险， 由投资东谈主自行包袱。   投资东谈主应当通过基金管制东谈主或具有基金销售业务阅历的其他机构认购、申购 和赎回基金份额，基金销售机构名单详见本招募说明书、本基金的基金份额发售 公告以及相干败露。   本基金单一投资东谈主握有基金份额数不得达到或者逾越基金总份额的50%，但 在基金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被迫达到或逾越50%的除外。法律 律例、监管机构另有章程的，从其章程。   本招募说明书（更新）所载内容截止日为2024年12月16日，关联财务数据截 止日为2024年06月30日，净值进展截止日为2024年06月30日，所败露的投资组合 为2024年第2季度的数据（财务数据未经审计）。               银华华利平衡优选一年握有期搀和型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 2 号)                                   目       录        银华华利平衡优选一年握有期搀和型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 2 号)                  第一部分      序言   《银华华利平衡优选一年握有期搀和型基金中基金（FOF）招募说明书》（以下 简称“招募说明书”或“本招募说明书”）依据《中华东谈主民共和国证券投资基金 法》（以下简称“《基金法》”）、《公开召募证券投资基金销售机构监督管制办法》 （以下简称“《销售办法》”）、《公开召募证券投资基金运作管制办法》（以下简 称“《运作办法》”）、《公开召募证券投资基金信息败露管制办法》（以下简称 “《信息败露办法》”）、《公开召募证券投资基金运作指引第2号——基金中基金 指引》（以下简称“《基金中基金指引》”）、《公开召募绽放式证券投资基金流动 性风险管制章程》（以下简称“《流动性风险管制章程》”）、《公开召募证券投资 基金侧袋机制指引（试行）》、《银华华利平衡优选一年握有期搀和型基金中基金 （FOF）基金合同》（以下简称“基金合同”）相当他关联法律律例编写。   本招募说明书讲述了银华华利平衡优选一年握有期搀和型基金中基金（FOF） 的投资方向、策略、风险、费率等与投资东谈主投资决策关联的全部必要事项，投资东谈主 在作出投资决策前应仔细阅读本招募说明书。   基金管制东谈主承诺本招募说明书不存在职何子虚记录、误导性述说或者首要遗 漏，并对其真正性、准确性、完满性承担法律作事。   本基金是根据本招募说明书所载明的贵府央求召募的。本招募说明书由银华基 金管制股份有限公司解释。本基金管制东谈主莫得托付或授权任何其他东谈主提供未在本招 募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。   本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是 约定基金合同当事东谈主之间权利、义务的法律文献。基金投资东谈主自依基金合同取得基 金份额，即成为基金份额握有东谈主和基金合同确当事东谈主，其握有本基金基金份额的行 为本人即标明其对基金合同的承认和接受。基金份额握有东谈主当作基金合同当事东谈主并 不以在基金合同上书面签章或署名为必要条件。基金合同当事东谈主应按照《基金 法》、基金合同相当他关联章程享有权利、承担义务。基金投资东谈主欲了解基金份额 握有东谈主的权利和义务，应详备查阅基金合同。         银华华利平衡优选一年握有期搀和型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 2 号)                   第二部分      释义   在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 基金（FOF）基金合同》及对基金合同的任何灵验翻新和补充 选一年握有期搀和型基金中基金（FOF）托管合同》及对该托管合同的任何灵验修 订和补充 金中基金（FOF）招募说明书》相当更新 （FOF）基金份额发售公告》 司法解释、行政规章以相当他对基金合同当事东谈主有阻挡力的决定、决议、通告等 次会议通过，经2012年12月28日第十一届寰宇东谈主民代表大会常务委员会第三十次会 议翻新，自2013年6月1日起实施，并经2015年4月24日第十二届寰宇东谈主民代表大会 常务委员会第十四次会议《寰宇东谈主民代表大会常务委员会对于修改国口岸法>等七部法律的决定》修正的《中华东谈主民共和国证券投资基金法》及颁布 机关对其通常作念出的翻新 开召募证券投资基金销售机构监督管制办法》及颁布机关对其通常作念出的翻新 的，并经2020年3月20日中国证监会《对于修改部分证券期货规章的决定》修正的 《公开召募证券投资基金信息败露管制办法》及颁布机关对其通常作念出的翻新           银华华利平衡优选一年握有期搀和型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 2 号) 召募证券投资基金运作管制办法》及颁布机关对其通常作念出的翻新 实施的《公开召募绽放式证券投资基金流动性风险管制章程》及颁布机关对其通常 作念出的翻新 集证券投资基金运作指引第2号-基金中基金指引》及颁布机关对其通常作念出的翻新 会或其他经国务院授权的机构 的法律主体，包括基金管制东谈主、基金托管东谈主和基金份额握有东谈主 法登记并存续或经关联政府部门批准建设并存续的企业法东谈主、行状法东谈主、社会团体 或其他组织 资者境内证券期货投资管制办法》（包括其通常翻新）及相干法律律例章程，经中 国证监会批准，使用来自境外的资金进行境内证券期货投资的境外机构投资者，包 括及格境外机构投资者和东谈主民币及格境外机构投资者 律例或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东谈主的合称 投资东谈主 办理基金份额的申购、赎回、退换、转托管及如期定额投资等业务 为 监会章程的其他条件，取得基金销售业务阅历并与基金管制东谈主签订了基金销售服务 合同，办理基金销售业务的其他机构           银华华利平衡优选一年握有期搀和型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 2 号) 资东谈主基金账户的建立和管制、基金份额登记、基金销售业务的阐发、算帐和结算、 代理披发红利、建立并看守基金份额握有东谈主名册和办理非来去过户等 份有限公司或接受银华基金管制股份有限公司托付代为办理登记业务的机构 理的基金份额余额相当变动情况的账户 办理认购、申购、赎回、退换、转托管及如期定额投资等业务而引起的基金份额变 动及结余情况的账户 基金管制东谈主向中国证监会办理基金备案手续结束，并赢得中国证监会书面阐发的日 期 算帐结束，算帐结果报中国证监会备案并给予公告的日历 得逾越3个月 放日 基金参与港股通来去，且该作事日为非港股通来去日或该作事日港股通暂停来去 时，则基金管制东谈主可根据现实情况决定本基金是否绽放申购、赎回及退换业务，具 体以届时的公告为准） 不存在该对应日历或日积年度中该对应日历为非作事日的，则顺延至下一个作事日        银华华利平衡优选一年握有期搀和型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 2 号) 合同顺利日（对认购份额而言）或基金份额申购/退换转入阐发日（对申购、退换 转入基金份额而言）至该日一年后的年度对日的前一日止的期间，最短握有期内投 资者不可提议赎回及退换转出央求；最短握有期届满后，即自相应基金份额的最短 握有期肇始日一年后的年度对日起（含当日），投资者不错提议赎回及退换转出申 请；红利再投资所得基金份额不受最短握有期限制 其通常作念出的翻新，是范例基金管制东谈主所管制的绽放式证券投资基金登记方面的业 务王法，由基金管制东谈主和投资东谈主共同战胜 以及基金销售网点章程的手续央求购买本基金基金份额的步履 以及基金销售网点章程的手续央求购买本基金基金份额的步履 的条件以及基金销售网点章程的手续要求将本基金基金份额兑换为现款的步履 定的条件，央求将其握有基金管制东谈主管制的、已灵通基金退换业务的某一绽放式基 金的全部或部分基金份额退换为统一基金管制东谈主管制的且已灵通基金退换业务的其 他绽放式基金基金份额的步履 基金份额销售机构的操作 日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资东谈主指定银行账户内 自动完成扣款及受理基金申购央求的一种投资方式 上基金退换中转出央求份额总额后扣除申购央求份额总额及基金退换中转入央求份 额总额后的余额）逾越上一绽放日基金总份额的10% 除相干用度后的余额          银华华利平衡优选一年握有期搀和型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 2 号) 基金应收款项以相当他资产的价值总和 和基金份额净值的过程 合理价钱给予变现的资产，包括但不限于到期日在10个来去日以上的逆回购与银行 如期进款（含合同约定有条件提前支取的银行进款）、停牌股票、流畅受限的新股 及非公斥地行股票、资产撑握证券、因刊行东谈主债务失约无法进行转让或来去的债券 等 净值的方式，将基金救济投资组合的市集冲击成老实配给现实申购、赎回的投资 东谈主，从而减少对存量基金份额握有东谈主利益的不利影响，确保投资东谈主的正当权益不受 毁伤并得到公谈对待 及《信息败露办法》章程的互联网网站（包括基金管制东谈主网站、基金托管东谈主网站、 中国证监会基金电子败露网站）等媒介 （FOF）基金家具贵府纲领》相当更新 券来去服务公司，向香港联合来去所进行申报，买卖章程鸿沟内的香港联合来去所 上市的股票 户进行处置算帐，方针在于灵验隔断并化解风险，确保投资者得到公谈对待，属于 流动性风险管制用具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，专门账户称为 侧袋账户 公允价值存在首要不确定性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准备仍        银华华利平衡优选一年握有期搀和型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 2 号) 导致资产价值存在首要不确定性的资产；（三）其他资产价值存在首要不确定性的 资产 的前提下，按照一定比例救济基金份额总额及基金份额净值         银华华利平衡优选一年握有期搀和型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 2 号)                第三部分      基金管制东谈主   （一）基金管制东谈主概况 称号     银华基金管制股份有限公司 住所     深圳市福田区深南正途 6008 号特区报业大厦 19 层 办公地址   北京市东城区东长安街 1 号东方广场东方经贸城 C2 办公楼 15 层 法定代表东谈主 王珠林             建设日历     2001 年 5 月 28 日 批准建设机                 批准建设文    中国证监会证监基金字       中国证监会 关                     号        20017 号 组织神态  股份有限公司          注册成本     2.222 亿元东谈主民币 存续期间   握续经营           权衡东谈主      兰健 电话    010-58163000 传真     010-58163090   银华基金管制有限公司成立于2001年5月28日，是经中国证监会批准（证监基 金字20017号文）建设的寰宇性资产管制公司。公司注册成本为2.222亿元东谈主民 币，公司的股权结构为西南证券股份有限公司（出资比例44.10%）、第一创业证券 股份有限公司（出资比例26.10%）、东北证券股份有限公司（出资比例18.90%）、山 西海鑫实业有限公司（出资比例0.90%）、珠海银华聚义投资合伙企业（有限合伙） （出资比例3.57%）、珠海银华致信投资合伙企业（有限合伙）（出资比例3.20%）及 珠海银华汇玥投资合伙企业（有限合伙）（出资比例3.22%）。公司的主要业务是基 金召募、基金销售、资产管制及中国证监会许可的其他业务。公司注册地为广东省 深圳市。银华基金管制有限公司的法命称号已于2016年8月9日起变更为“银华基金 管制股份有限公司”。   公司治理结构完善，经营运作范例，大致切实颂赞基金投资东谈主的利益。公司董 事会下设“策略委员会”、“风险限定委员会”、“薪酬与提名委员会”、“审计 委员会”四个专科委员会，有针对性地研究公司在经营管制和基金运作中的相干情 况，制定相应的政策，并充分施展零丁董事的职能，切实加强对公司运作的监督。   公司监事会由4位监事组成，主要负责查验公司的财务以及对公司董事、高档 管制东谈主员的步履进行监督。   公司具体经营管制由总司理负责，公司根据经营运作需要建设投资管制一部、 多资产投资管制部、固定收益及资产配置部、待业金投资管制部、量化投资部、境 外投资部、FOF投资管制部、研究部、家具斥地与管制部、营销管制与服务部、渠        银华华利平衡优选一年握有期搀和型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 2 号) 谈业务总部、机构业务总部、待业金业务总部、券商与指数业务部、来去管制部、 风险管制部、运作保障部、信息本事部、互联网金融部、策略发展部、投资银行 部、基础设施投资部、监察稽核部、里面审计部、党委办公室（党群作事部）、东谈主 力资源部、公司办公室、财务行政部、深圳管制部等职能部门，并设有北京分公 司、青岛分公司、上海分公司三家分公司，以及银华长安成本管制（北京）有限公 司、深圳银华永泰创新投资有限公司和银华国外成本管制有限公司三家全资子公 司。此外，公司建设投资决策委员会当作公司投资业务的最高决策机构，同期下设 “主动型股票投资决策、固定收益投资决策、量化和境外投资决策、待业金投资决 策、基金中基金投资决策、基金投资照看人投资决策、基础设施基金投资决策”七个 专门委员会。公司投资决策委员会负责确定公司投资业务理念、投资政策及投资决 策历程和风险管制。   （二）主要东谈主员情况   王珠林先生：董事长，经济学博士。曾任甘肃省职工财经学院财会系讲师，甘 肃省证券公司刊行部司理，中国蓝星化学工业总公司处长，蓝星清洗股份有限公司 董事、副总司理、董事会秘书，西南证券副总裁，中国星河证券副总裁，西南证券 董事、总裁；还曾先后担任中国证监会刊行审核委员会委员、中国证监会上市公司 并购重组审核委员会委员、中国证券业协会投资银行业委员会委员、重庆市证券期 货业协会会长、中国证券业协会绿色证券专科委员会副主任委员、中证机构间报价 系统股份有限公司董事。现任公司董事长，兼任银华国外成本管制有限公司董事 长、银华长安成本管制（北京）有限公司董事、中国上市公司协会并购融资委员会 推论主任、中国证券业协会证券行业文化修复委员会照看人、深圳证券来去所理事会 创业板股票刊行范例委员会委员、中国退役士兵作事创业服务促进会副理事长。   王芳女士：董事，法学硕士、清华五谈口金融EMBA。曾任大鹏证券有限作事公 司法律撑握部司理，第一创业证券有限作事公司首席讼师、法律合规部总司理、合 规总监、副总裁，第一创业证券股份有限公司副总裁、合规总监、常务副总裁。现 任第一创业证券股份有限公司董事、总裁，第一创业证券承销保荐有限作事公司执 行董事，深圳第一创业创新成本管制有限公司董事。   李福春先生：董事，中共党员，硕士研究生，高档工程师。曾任一汽集团公司 发展部部长；吉林省经济贸易委员会副主任；吉林省发展和更动委员会副主任；长        银华华利平衡优选一年握有期搀和型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 2 号) 春市副市长；吉林省发展和更动委员会主任；吉林省政府党组成员、秘书长。现任 东北证券股份有限公司董事长、党委委员，东证融汇证券资产管制有限公司董事 长，中国证券业协会第七届理事会理事，深圳证券来去所第五届理事会策略发展委 员会委员，上海证券来去所第五届理事会政策参议委员会委员，吉林省证券业协会 会长、证券经营机构分会会长，吉林省成本市集发展促进会会长。  吴坚先生：董事，工商管制硕士，正高档研究员。曾任重庆证监局上市处处 长；重庆渝富资产经营管制集团有限公司党委委员、副总司理；重庆东源产业投资 股份有限公司董事长；重庆上市公司董事长协会秘书长；安诚财产保障股份有限公 司副董事长；重庆银海融资租出有限公司董事长；西南药业股份有限公司零丁董 事；重庆股份转让中心有限作事公司董事长；重庆仲裁委仲裁人；上交所第四届理 事会会员自律管制委员会委员；重庆市证券期货业协会会长；西南证券股份有限公 司董事、副总裁、总裁，党委文牍、董事长。  王立新先生：经济学博士，曾任职于中国工商银行总行、中国农村发展相信投 资公司、南边证券股份有限公司、南边基金管制有限公司。现任银华基金管制股份 有限公司董事、总司理，银华长安成本管制（北京）有限公司董事长，银华基金投 资决策委员会主席，兼任中国基金业协会兼职副会长。  郑秉文先生：零丁董事，经济学博士，教学，博士生导师。曾任中国社会科学 院研究生院副院长，欧洲所副长处，拉好意思所长处和好意思国所长处，第十三届寰宇政协 委员。现任中国社科院世界社保研究中心主任，中国社会科学院社会保障实验室首 席众人，中国社科院大学政府管制学院教学、博士生导师，政府特殊津贴享受者， 东谈主力资源和社会保障部参议众人委员会委员，在北京大学、中国东谈主民大学、国度行 政学院、武汉大学等十几所大学担任客座教学。  刘星先生：零丁董事，管制学博士，中国注册司帐师协会非执业会员，国务院 “政府特殊津贴”赢得者，寰宇先进司帐（培植）作事者。曾任中国司帐学会理 事、中国司帐学会培植分会会长、中国司帐学会对外学术交流专科委员会副主任。 现任重庆大学经济与工商管制学院司帐学教学、博士生导师，中国企业管制协会常 务理事，中国管制现代化研究会常务理事，中国优选法统筹与经济数学研究会常务 理事，并担任电科芯片、重庆银行、丽江股份三家上市公司零丁董事职务。  封和平先生：零丁董事，司帐学硕士，中国注册司帐师。曾任职于财政部所属 中华财务司帐参议公司，并历任安达信华强司帐师事务所副总司理、合伙东谈主，普华         银华华利平衡优选一年握有期搀和型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 2 号) 永谈司帐师事务所合伙东谈主、北京主管合伙东谈主，摩根士丹利中国区副主席；还曾担任 中国证监会刊行审核委员会委员、中国证监会上市公司并购重组审核委员会委员、 第29届奥运会北京奥组委财务照看人。   李伟东先生：零丁董事，法学博士。曾担任祯祥证券股份有限公司、华泰期货 有限公司、福建海西金融租出有限公司、深圳市好意思盈森集团股份有限公司、海控南 海发展股份有限公司、深圳市联建光电股份有限公司、深圳市朗科科技股份有限公 司零丁董事职务。现任广东海派讼师事务所主任，全面负责讼师事务所管制，兼任 中国国外经济贸易仲裁委员会和深圳国外仲裁院(华南国外经济贸易仲裁院）仲裁 员、平潭空洞熟识区海峡两岸仲裁委员会仲裁人，以及陆金所控股、深圳市盐田港 股份有限公司、远航口岸发展有限公司、中国中药控股有限公司、深圳市英唐智能 限定股份有限公司等上市公司零丁董事职务。   马东军先生：监事会主席，研究生，注册司帐师、注册评估师。曾任天勤司帐 师事务所和中天勤司帐师事务所合伙东谈主，深圳同盛创业投资管制有限公司合伙东谈主， 日域（好意思国）国外工程有限公司财务部国外财务总监，深圳发展银行（现改名为平 安银行）总行稽核部副总司理（主握作事），第一创业证券股份有限公司策画财务 部负责东谈主，第一创业证券股份有限公司董事会秘书，兼任第一创业证券承销保荐有 限作事公司董事、第一创业期货有限作事公司监事、第一创业期货有限作事公司董 事等职务。现任第一创业证券股份有限公司副总裁兼财务总监、第一创业投资管制 有限公司董事、深圳第一创业创新成本管制有限公司董事长兼总司理。   李军先生：监事，中共党员，博士研究生，曾任西南证券有限作事公司成都营 业部总司理助理、业务总监，经纪业务部副总司理，重庆市国资委副处长、处长兼 重庆渝富资产经营管制集团有限公司外部董事、西南期货有限公司董事。现任西南 证券股份有限公司董事会秘书、经纪业务行状部推论总裁兼运营管制部总司理、西 证创新投资有限公司董事。   龚飒女士：监事，硕士学历。曾任湘财证券有限作事公司分支机构财务负责 东谈主，泰达荷银基金管制有限公司基金行状部副总司理（主握作事），湘财证券有限 作事公司稽核司理，交银施罗德基金管制有限公司运营部总司理，银华基金管制股 份有限公司运作保障部总监、机构业务部总监。现任公司总司理助理兼待业金业务 总部总监。   杜永军先生：监事，大专学历。曾任五洲大旅馆财务部主管，北京赛特饭馆财        银华华利平衡优选一年握有期搀和型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 2 号) 务部主管、主任、司理助理、副司理、司理，银华基金管制股份有限公司财务行政 部总监助理。现任公司财务行政部副总监。   凌宇翔先生：副总司理，工商管制硕士。曾任职于机械工业部、西南证券有限 作事公司。2001年起任银华基金管制有限公司督察长。现任公司副总司理。   周毅先生：副总司理，CFA，硕士学位，国度特聘众人。现任银华基金副总经 理、银华国外成本总司理，分管指数基金投资、数目化投资、境外投资及国外业 务。周毅先生毕业于中国北京大学、好意思国南卡罗莱纳大学、好意思国约翰霍普金斯大 学，领有23年证券从业教养。归国加入银华基金前，先后在好意思国普华永谈金融部， 巴克莱成本，巴克莱亚太集团等金融机构从事数目化投资作事。   杨文辉先生：督察长，法学博士。曾任职于北京市水利经济发展有限公司、中 国证监会。现任银华基金管制股份有限公司督察长，兼任银华长安成本管制（北 京）有限公司董事、银华国外成本管制有限公司董事，深圳市银华公益基金会理事 长。   苏薪茗先生：副总司理，博士研究生，赢得中国政法大学法学学士、清华大学 法律硕士、英国剑桥大学形而上学硕士、中国社会科学院研究生院经济学博士（金融学 专科）学位。曾先后担任福建日报社要闻采访部记者，中国银监会政策律例部创新 处主任科员，中国银监会创新监管部空洞处副处长，中国银监会创新监管部家具创 新处处长，中国银监会湖北银监局副局长。现任公司副总司理、银华长安成本管制 （北京）有限公司董事、银华国外成本管制有限公司董事。   邓列军先生：首席信息官，清华大学软件工程硕士。曾在汇添富基金管制股份 有限公司先后任职信息本事部总监助理、副总监、总监，浦银安盛基金管制有限公 司任职副总司理兼首席信息官。现任银华基金管制股份有限公司首席信息官。   郑蓓雷女士：财务负责东谈主，工商管制硕士。曾履新于中国贸促会北京分会、搜 狐公司、中国网通公司、西南证券、红塔证券。2011年6月加入银华基金，历任东谈主 力资源部副总监、总监、总司理助理。现任公司财务负责东谈主兼东谈主力资源部总监。   王勇先生：董事会秘书，管制学博士。曾任职于西南证券股份有限公司。现任 公司董事会秘书、投资银行部总监、党委办公室（党群作事部）主任、公司办公室 副总监，兼任银华国外成本管制有限公司董事、副总司理，银华长安成本管制（北 京）有限公司监事、深圳银华永泰创新投资有限公司监事。         银华华利平衡优选一年握有期搀和型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 2 号)   肖侃宁先生,硕士研究生。曾履新于南边证券武汉分公司、天同（万家）基金 管制有限公司、太平养老保障股份有限公司、长江养老保障股份有限公司。2016年 "基金司理,自2019年08月14日起兼任"银华尊尚隆重养老方向一年握有期搀和型发 起式基金中基金（FOF）"基金司理,自2019年08月16日起兼任"银华尊和养老方向日 期2030三年握有期搀和型发起式基金中基金（FOF）"、"银华尊和养老方向日历 兼任"银华尊颐隆重养老方向一年握有期搀和型发起式基金中基金（FOF）"基金经 理,自2022年03月03日起兼任"银华尊禧隆重养老方向一年握有期搀和型发起式基金 中基金（FOF）"基金司理,自2022年03月25日起兼任"银华尊和养老方向日历2045三 年握有期搀和型发起式基金中基金（FOF）"基金司理,自2022年08月08日起兼任"银 华玉衡定投三个月握有期搀和型发起式基金中基金（FOF）"基金司理,自2022年08 月31日起兼任"银华华利平衡优选一年握有期搀和型基金中基金（FOF）"基金经 理。具有从业阅历。国籍：中国。   熊侃先生,硕士研究生。曾履新于武汉市市政工程联想研究院、加拿大CIRANO 研究中心、深圳国信证券有限作事公司。2006年7月加入银华基金。现任FOF投资管 理部基金司理/投资司理（基金投顾业务）。自2018年12月13日起担任"银华尊和养 老方向日历2035三年握有期搀和型基金中基金（FOF）"基金司理,自2019年08月14 日起兼任"银华尊尚隆重养老方向一年握有期搀和型发起式基金中基金（FOF）"基 金司理,自2019年08月16日起兼任"银华尊和养老方向日历2030三年握有期搀和型发 起式基金中基金（FOF）"、"银华尊和养老方向日历2040三年握有期搀和型发起式 基金中基金（FOF）"基金司理,自2022年01月04日起兼任"银华尊颐隆重养老方向一 年握有期搀和型发起式基金中基金（FOF）"基金司理,自2022年03月03日起兼任"银 华尊禧隆重养老方向一年握有期搀和型发起式基金中基金（FOF）"基金司理,自 中基金（FOF）"基金司理,自2022年08月08日起兼任"银华玉衡定投三个月握有期混 合型发起式基金中基金（FOF）"基金司理,自2022年08月31日起兼任"银华华利平衡 优选一年握有期搀和型基金中基金（FOF）"基金司理。具有从业阅历。国籍：中 国。         银华华利平衡优选一年握有期搀和型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 2 号)   王嘉鹏先生，硕士研究生。曾履新于建信基金管制有限作事公司，2023年3月 加入银华基金管制股份有限公司。现任FOF投资管制部基金司理兼基金司理助理。 自2024年12月16日起担任"银华华利平衡优选一年握有期搀和型基金中基金（FOF） "基金司理。具有从业阅历。国籍：中国。   委员会主席：王立新   委员：周毅、王华、李晓星、吴伟、于蕾、董岚枫、杨宇、倪明   王立新先生：详见主要东谈主员情况。   周毅先生：详见主要东谈主员情况。   王华先生：高档董事总司理，经济学硕士。曾履新于西南证券有限作事公司。 司理、主动型股票投资决策专门委员会联席主席、A股基金投资总监、多资产投资 管制部总监、社保和基本养老组合投资司理、投资司理。   李晓星先生：北京理工大学学士、英国帝国理工大学工程硕士、英国剑桥大学 工学硕士。曾履新于ABB（中国）有限公司。2011年3月加入银华基金，历任研究部 助理行业研究员、投资管制部基金司理助理、投资管制一部基金司理，现任公司业 务副总司理、投资管制一部投资总监、基金司理、投资司理（社保基本养老）、主 动型股票投资决策专门委员会联席主席。   吴伟先生：金融学硕士。曾先后担任中国银行北京市分行副科长、卢森堡分行 副司理，中国民生银行资产管制部副总司理、民生解析有限作事公司副总裁等职 务。现任公司业务副总司理。   于蕾女士：业务副总司理，经济学硕士。曾履新于中国东谈主寿资产管制有限公 司、中国东谈主寿养老保障股份有限公司。2024年4月加入银华基金管制股份有限公 司，现任公司业务副总司理、待业金投资管制部总监。   董岚枫先生：清华大学工学学士、硕士、博士。曾履新于中国五矿集团。2010 年10月加入银华基金，历任研究部助理行业研究员、行业研究员、研究组长、研究 部总监助理、副总监，现任公司总司理助理兼研究部总监。   杨宇先生：中央财经大学经济学硕士。历任CCTV证券资讯频谈主握东谈主、制片 东谈主，新浪仓石基金销售有限公司高档基金研究员，北京恒天明泽基金销售有限公司 研究家具部司理，银华基金电子商务部高档司理，华宝证券首席钞票官。现任公司        银华华利平衡优选一年握有期搀和型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 2 号) 基金投资照看人投资决策专门委员会主席、资产配置与投顾服务委员会办公室主任。   倪明先生：经济学博士。曾在大成基金管制有限公司从事研究分析作事，历任 债券信用分析师、债券基金助理、行业研究员、股票基金助理等职，并曾任大成创 新成长搀和型证券投资基金基金司理职务。2011年4月加盟银华基金管制有限公 司，曾任投资管制一部副总监兼基金司理。现任研究部副总监。   (三) 基金管制东谈主的权利与义务 不限于：   （1）照章召募资金；   （2）自基金合同顺利之日起，根据法律律例和基金合同零丁运用并管制基金 财产；   （3）依照基金合同收取基金管制费以及法律律例章程或中国证监会批准的其 他用度；   （4）销售基金份额；   （5）按照章程召集基金份额握有东谈主大会；   （6）依据基金合同及关联法律章程监督基金托管东谈主，如合计基金托管东谈主违背 了基金合同及国度关联法律章程，应呈报中国证监会和其他监管部门，并采用必要 措施保护基金投资东谈主的利益；   （7）在基金托管东谈主更换时，提名新的基金托管东谈主；   （8）弃取、更换基金销售机构，对基金销售机构的相干步履进行监督和处 理；   （9）担任或托付其他适宜条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并 赢得基金合同章程的用度；   （10）依据基金合同及关联法律章程决定基金收益的分配有磋议；   （11）在基金合同约定的鸿沟内，隔绝或暂停受理申购、赎回和退换央求；   （12）依照法律律例为基金的利益对被投资公司诈欺相干权利，为基金的利益 诈欺因基金财产投资于证券、基金所产生的权利。当本基金握有的其他证券投资基 金召开基金份额握有东谈主大会时，本基金代表基金份额握有东谈主的利益，根据基金合同 的约定参与所握有基金的基金份额握有东谈主大会，并在死守本基金的基金份额握有东谈主        银华华利平衡优选一年握有期搀和型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 2 号) 利益优先原则的前提下诈欺相干投票权利；   （13）在法律律例允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资；   （14）以基金管制东谈主的口头，代表基金份额握有东谈主的利益诈欺诉讼权利或者实 施其他法律步履；   （15）在死守基金份额握有东谈主利益优先原则的前提下，以基金管制东谈主口头平直 诈欺因基金财产投资于其他基金份额所产生的权利，包括但不限于参加本基金所握 基金的基金份额握有东谈主大会并诈欺相干投票权利，针对被投资的其他证券投资基金 提议召集基金份额握有东谈主大会，并提议更换被投资基金的基金管制东谈主或基金托管 东谈主，以及提名新的基金管制东谈主或基金托管东谈主；   （16）弃取、更换所投资证券投资基金的销售机构，关联词本基金基金管制东谈主运 用基金中基金财产申购自身管制的基金的（ETF除外），应当通过直销渠谈申购且不 得收取申购费、赎回费（按摄影干律例、基金招募说明书约定应当收取，并计入基 金财产的赎回用度除外）、销售服务费等销售用度；   （17）弃取、更换讼师事务所、司帐师事务所、证券经纪商或其他为基金提供 服务的外部机构；   （18）在适宜关联法律、律例的前提下，制订和救济关联基金认购、申购、赎 回、退换、非来去过户、转托管等业务王法；   （19）基金管制东谈主有权根据反洗钱法律律例的相干章程，取悦基金份额握有东谈主 洗钱风险景象，采用相应合理的限定措施；   （20）在法律律例和基金合同章程的鸿沟内决定救济基金费率结构和收费方 式；   （21）法律律例及中国证监会章程的和基金合同约定的其他权利。 不限于：   （1）照章召募资金，办理或者托付经中国证监会认定的其他机构代为办理基 金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；   （2）办理基金备案手续；   （3）自基金合同顺利之日起，以敦厚信用、严慎勤勉的原则管制和运用基金 财产；   （4）配备填塞的具有专科阅历的东谈主员进行基金投资分析、决策，以专科化的         银华华利平衡优选一年握有期搀和型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 2 号) 经营方式管制和运作基金财产；   （5）建立健全里面风险限定、监察与稽核、财务管制及东谈主事管制等轨制，保 证所管制的基金财产和基金管制东谈主的财产互相零丁，对所管制的不同基金分别管 理，分别记账，进行证券、基金投资；   （6）除依据《基金法》、基金合同相当他关联章程外，不得利用基金财产为自 己及任何第三东谈主谋取利益，不得托付第三东谈主运作基金财产；   （7）照章接受基金托管东谈主的监督；   （8）采用适宜合理的措施使计议基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的方 法适宜《基金合同》等法律文献的章程，按关联章程计议并公告基金净值信息，确 定基金份额申购、赎回的价钱；   （9）进行基金司帐核算并编制基金财务司帐陈诉；   （10）编制季度陈诉、中期陈诉和年度陈诉；   （11）严格按照《基金法》、基金合同相当他关联章程，履行信息败露及陈诉 义务；   （12）保守基金买卖玄妙，不暴露基金投资策画、投资意向等。除《基金 法》、基金合同相当他关联法律律例或监管机构另有章程或要求外，在基金信息公 开败露前应予守密，不向他东谈主暴露，但向监管机构、司法机关提供或因审计、法律 等外部专科照看人提供服务而向其提供的情况除外；   （13）按基金合同的约定确定基金收益分配有磋议，实时向基金份额握有东谈主分配 基金收益；   （14）按章程受理申购与赎回央求，实时、足额支付赎回款项；   （15）依据《基金法》、基金合同相当他关联章程召集基金份额握有东谈主大会或 配合基金托管东谈主、基金份额握有东谈主照章召集基金份额握有东谈主大会；   （16）按章程保存基金财产管制业务步履的司帐账册、报表、记录和其他相干 贵府，保存期限不低于法律律例的章程；   （17）确保需要向基金投资东谈主提供的各项文献或贵府在章程期间发出，何况保 证投资东谈主大致按照基金合同章程的期间和方式，随时查阅到与基金关联的公开资 料，并在支付合理成本的条件下得到关联贵府的复印件；   （18）组织并参加基金财产算帐小组，参与基金财产的看守、清理、估价、变 现和分配；          银华华利平衡优选一年握有期搀和型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 2 号)   （19）靠近遣散、照章被消亡或者被照章宣告歇业时，实时陈诉中国证监会并 通告基金托管东谈主；   （20）因违背基金合同导致基金财产的损失或毁伤基金份额握有东谈主正当权益 时，应当承担抵偿作事，其抵偿作事不因其退任而免除；   （21）监督基金托管东谈主按法律律例和基金合同章程履行我方的义务，基金托管 东谈主违背基金合同形成基金财产损失机，基金管制东谈主应为基金份额握有东谈主利益向基金 托管东谈主追偿；   （22）当基金管制东谈主将其义务托付第三方处理时，应当对第三方处理关联基金 事务的步履承担作事；   （23）以基金管制东谈主口头，代表基金份额握有东谈主利益诈欺诉讼权利或实施其他 法律步履；   （24）基金管制东谈主在召募期间未能达到基金的备案条件，基金合同不可顺利， 基金管制东谈主承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期进款利息（税 后）在基金召募期结果后30日内退还基金认购东谈主；   （25）推论顺利的基金份额握有东谈主大会的决议；   （26）建立并保存基金份额握有东谈主名册；   （27）法律律例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他义务。   （四）基金管制东谈主承诺 策略及限制全权处理本基金的投资。 里面限定轨制，采用灵验措施，留心违背《中华东谈主民共和国证券法》步履的发生。 采用灵验措施，留心下列步履的发生：   （1）以基金的口头使用不属于基金名下的资金买卖证券；   （2）动用银行信贷资金从事证券买卖；   （3）违背章程将基金资产向他东谈主贷款或者提供担保；   （4）从事证券信用来去（法律律例、基金合同和中国证监会另有章程的除 外）；   （5）以基金资产进行房地产投资；           银华华利平衡优选一年握有期搀和型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 2 号)  （6）从事有可能使基金承担无穷作事的投资；  （7）从事证券承销步履；  （8）违背证券来去业务王法，利用对敲、倒仓等步履来独揽和扯后腿市集价 格；  （9）进行高位接盘、利益运送等毁伤基金份额握有东谈主利益的步履；  （10）通过股票投资取得对上市公司的限定权；  （11）法律、律例及监管机构章程谢绝从事的其他步履。 关联法律、律例及行业范例，敦厚信用、勤勉尽责，不从事以下步履：  （1）越权或违纪经营，违背基金合同或托管合同；  （2）特意毁伤基金份额握有东谈主或其他基金相干机构的正当利益；  （3）在向中国证监会报送的材料中公私分明；  （4）隔绝、干扰、防止或严重影响中国证监会照章监管；  （5）草率职守、耗费权柄，不按照章程履行职责；  （6）暴露在职职期间瞻念察的关联证券、基金的买卖玄妙、尚未照章公开的基 金投资内容、基金投资策画等信息，或利用该信息从事或者昭示、表示他东谈主从事相 关的来去步履；  （7）其他法律、行政律例以及中国证监会谢绝的步履。  （1）依照关联法律律例和基金合同的章程，本着严慎的原则为基金份额握有 东谈主谋取最大利益；  （2）不利用职务之便为我方相现代理东谈主、代表东谈主、受雇东谈主或任何第三东谈主谋取 利益；  （3）不暴露在职职期间瞻念察的关联证券、基金的买卖玄妙、尚未照章公开的 基金投资内容、基金投资策画等信息，或利用该信息从事或者昭示、表示他东谈主从事 相干的来去步履；  （4）不以任何神态为其他组织或个东谈主进行证券来去。  （五）基金管制东谈主的风险管制体系和里面限定轨制  本基金在运作过程中靠近的风险主要包括市集风险、信用风险、流动性风险、           银华华利平衡优选一年握有期搀和型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 2 号) 操作或本事风险、合规性风险、声誉风险和外部风险。针对上述各式风险，基金管 理东谈主建立了一套完满的风险管制体系，具体包括以下内容：  （1）建立风险管制环境。具体包括制定风险管制策略、方向，建设相应的组 织机构，配备相应的东谈主力资源与本事系统，设定风险管制的期间鸿沟与空间鸿沟等 内容。  （2）识别风险。辨识组织系统与业务历程中存在什么样的风险，为什么会存 在以及如何引刮风险。  （3）分析风险。查验存在的限定措施，分析风险发生的可能性相当引起的后 果。  （4）度量风险。评估风险水平的上下，既有定性的度量技能，也有定量的度 量技能。定性的度量是把风险水平辨别为几许级别，每一种风险按其发生的可能性 与后果的严重进度分别干预相应的级别。定量的方法则是联想一些风险方针，测量 其数值的大小。  （5）处理风险。将风险水平与既定的圭臬相对比，对于那些级别较低的风 险，则承担它，但需加以监控。而对较为严重的风险，则实施一定的管制策画，对 于一些后果极其严重的风险，则准备相应的济急处理措施。  （6）监视与查验。对已有的风险管制系统要监视及评价其管制绩效，在必要 时当令加以转换。  （7）陈诉与参议。建立风险管制的陈诉系统，使公司鞭策、公司董事会、公 司高档管制东谈主员及监管部门了解公司风险管制景象，并寻求参议成见。  （1）里面限定的原则 并浸透到决策、推论、监督、反馈等各个经营智力。 的零丁性与巨擘性。 可行的互相制衡措施来排斥里面限定中的盲点。 历程的限定，进而达到对各项经营风险的限定。          银华华利平衡优选一年握有期搀和型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 2 号) 在物理上和轨制上适宜隔断。对因业务需要瞻念察内幕信息的东谈主员，制定严格的批准 设施和监督处罚措施。 着公司经营策略、经营方针、经营理念等里面环境的变化和国度法律、律例、政策 轨制等外部环境的转换实时进行相应的修改和完善。  （2）里面限定的主要内容  公司董事会怜爱建立完善的公司治理结构与里面限定体系。基金管制东谈主在董事 会下建设了风险限定委员会，负责针对公司在经营管制和基金运作中的风险进行研 究并制定相应的限定轨制。在特殊情况下，风险限定委员会可依据其权柄，在上报 董事会的同期，对公司业务进行一定的侵扰。  公司管制层在总司理指导下，厚爱推论董事会确定的里面限定策略，为了灵验 贯彻公司董事会制定的经营方针及发展策略，建设了投资决策委员会，就基金投资 等发表专科成见及建议。  此外，公司设有督察长，组织指导公司的监察与稽核作事，对公司和基金运作 的正当性、合规性进行全面查验与监督，发生首要合规事件时向公司董事长和中国 证监会陈诉。  公司风险限定东谈主员如期评估公司风险景象，鸿沟包括整个能对经营方向产生负 面影响的里面和外部身分，评估这些身分对公司总体经营方向产生影响的进度及可 能性，并将评估陈诉报公司董事会及高层管制东谈主员。  公司里面组织结构的联想方面，体现部门之间职责有单干，但部门之间又互相 妥协与制衡的原则。基金投资管制、基金运作、市集等业务部门有明确的授权分 工，各部门的操作互相零丁，何况有零丁的陈诉系统。各业务部门之间互相查对、 互相牵制。  各业务部门里面作事岗亭单干合理、职责明确，形成互相查验、互相制约的关 系，以减少作弊或差错发生的风险，各作事岗亭均制定有相应的书面管制轨制。  在明确的岗亭作事轨制基础上，建设科学、合理、圭臬化的业务操作历程，每          银华华利平衡优选一年握有期搀和型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 2 号) 项业务操作有了了、书面化的操作手册，同期，章程完备的处理手续，指定东谈主员进 行处理。  公司建立了里面办公自动化信息系统与业务陈述体系，通过建立灵验的信隔绝 流渠谈，保证公司职工及各级管制东谈主员不错充分了解与其职责相干的信息，保证信 息实时投递适宜的东谈主员进行处理。  基金管制东谈主建设了零丁于各业务部门的监察稽核部，其中监察稽核东谈主员履行内 部稽核职能，查验、评价公司里面限定轨制正当合规性。监察稽核东谈主员具有相对的 零丁性，如期出具合规陈诉，报公司督察长、董事会及中国证监会。  （3）基金管制东谈主对于里面限定轨制的声明 理层的作事； 限定轨制。           银华华利平衡优选一年握有期搀和型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 2 号)                  第四部分      基金托管东谈主   一、基金托管情面况   （一）基本情况   称号：中原银行股份有限公司   住所：北京市东城区开国门内大街22号（100005）   办公地址：北京市东城区开国门内大街22号（100005）   法定代表东谈主：李民吉   成偶然间：1992年10月14日   组织神态：股份有限公司   注册成本：15914928468元东谈主民币   批准建设机关和建设文号：中国东谈主民银行银复（1992）391号   基金托管阅历批文及文号：中国证监会证监基金字200525号   权衡东谈主：朱绍纲   电话：（010）85238309   传真：（010）85238680   （二）主要东谈主员情况   中原银行资产托管部内设市集一室、市集二室、市集三室、风险与合规管制 室、运营室、创新与家具室6个职能处室。资产托管部共有职工48东谈主，高管东谈主员拥 有硕士以上学位或高档职称。   （三）基金托管业务经营情况   中原银行于2005年2月23日经中国证券监督管制委员会和中国银行业监督管制 委员会核准，赢得证券投资基金托管阅历，是《证券投资基金法》实施后取得证券 投资基金托管阅历的第一家银行。自成立以来，中原银行资产托管部本着“敦厚信 用、勤勉尽责”的行业精神，恒久死守“安全看守基金资产，提供优质托管服务” 的原则，坚握以客户为中心的服务理念，依托严格的内控管制、先进的本事系统、 优秀的业务团队、丰富的业务教养，严格履行法律和托管合同所章程的各项义务， 为高大基金份额握有东谈主和资产管制机构提供安全、高效、专科的托管服务，取得了 优异事迹。限定2024年3月末，托管证券投资基金、券商资产管制策画、银行理         银华华利平衡优选一年握有期搀和型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 2 号) 财、保障资管策画、资产撑握专项策画、股权投资基金等种种家具预计10094只， 证券投资基金160只，全行资产托管限制达到35208.91亿元。   二、基金托管东谈主的里面风险限定轨制说明   （一）里面限定方向   严格战胜国度关联托管业务的法律律例、行业监管规章和行内关联管制章程， 称职经营、范例运作、严格监察，确保业务的隆重运行，保证基金资产的安全完 整，确保关联信息的真正、准确、完满、实时，保护基金份额握有东谈主的正当权益。   （二）里面限定组织结构   风险管制委员会负责中原银行股份有限公司的风险管制与里面限定作事，总行 审计部对托管业务风险限定作事进行查验指导。资产托管部里面专门建设了风险与 合规管制室，配备了专职内控监督东谈主员负责托管业务的内控监监作事，具有零丁行 使监督稽核作事的权柄和能力。   （三）里面风险限定的原则 管业务经营管制步履的恒久； 制约；监督制约必须浸透到托管业务的全过程和各个操作智力，障翳到资产托管部 整个的部门、岗亭和东谈主员； “内控优先”原则，新设机构或新增业务品种时，必须作念到已建立相干的规章制 度； 整； 行当令翻新；必须保证轨制的全面落实推论，不得有任何空间、时限及东谈主员的例 外； 内控监督东谈主员负责托管业务的内控监监作事，具有零丁诈欺监督稽核作事的权柄和 能力。   (四)里面限定轨制及措施        银华华利平衡优选一年握有期搀和型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 2 号)   具备系统、完善的轨制限定体系，建立了管制办法、实施确定、岗亭职责、业 务操作历程等，不错保证托管业务的范例操作辞让利进行；业务东谈主员具备从业资 格； 业务管制实行严格的复核、审核、查验轨制，授权作事实行都集限定，业务 图章按规程看守、存放、使用，账户贵府严格看守，制约机制严格灵验；专门建设 业务操作区，顽固管制，实施音像监控；指定专东谈主负责受托资产的信息败露作事， 留心泄密；业求兑现自动化操作，留心东谈主为事故的发生，本事系统完满、零丁。   三、基金托管东谈主对本基金管制东谈主进行监督的方法和设施   托管东谈主根据《基金法》、《运作办法》、其他相干法律律例及基金合同的章程， 对基金投资鸿沟、投资对象、投资比例、融资比例、基金投资谢绝步履、基金资产 净值计议、基金管制东谈主报酬的计提和支付、基金托管东谈主报酬的计提和支付、基金收 益分配、相干信息败露等进行监督。 律例及基金合同章程的步履，应实时通告基金管制东谈主限期纠正，基金管制东谈主收到通 知后应实时查对阐发。在限期内，基金托管东谈主有权随时对通告县项进行复查，督促 基金管制东谈主改正。基金管制东谈主对基金托管东谈主通告的违纪事项未能在限期内纠正的， 基金托管东谈主应陈诉中国证监会。 金管制东谈主应积极配合提供相干数据贵府和轨制等。 时通告基金管制东谈主限期纠正，并将纠正结果陈诉中国证监会。          银华华利平衡优选一年握有期搀和型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 2 号)                  第五部分     相干服务机构   （一）基金份额销售机构   （1）银华基金管制股份有限公司北京直销中心 地址        北京市东城区东长安街 1 号东方广场东方经贸城 C2 办公楼 3 层 电话        010-58162950   传真          010-58162951 权衡东谈主     展璐   （2）银华基金管制股份有限公司网上直销来去系统 网上来去网址 https://trade.yhfund.com.cn/yhxntrade        请到基金管制东谈主官方网站或各大移动应用市集下载“银华生利 移动端站点        宝”手机 APP 或关爱“银华基金”官方微信 客户服务电话 010-85186558，4006783333   投资东谈主不错通过基金管制东谈主网上直销来去系统办理本基金的开户和认购手续， 具体来去确定请参阅基金管制东谈主网站公告。   （1）苏州银行股份有限公司 注册地址      江苏省苏州工业园区钟园路 728 号 法定代表东谈主     王兰凤 客服电话    96067            网址          www.suzhoubank.com   （2）西安银行股份有限公司 注册地址      陕西省西安市高新路 60 号 法定代表东谈主     郭军 客服电话    96779    网址                  www.xacbank.com   （3）上海农村买卖银行股份有限公司 注册地址      上海市浦东新区银城中路 8 号 15-20 楼、22-27 楼 法定代表东谈主   冀光恒 客服电话                    网址           www.srcb.com   （4）交通银行股份有限公司 注册地址      中国（上海）解放贸易熟识区银城中路 188 号 法定代表东谈主     任德奇         银华华利平衡优选一年握有期搀和型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 2 号) 客服电话    95559           网址          www.bankcomm.com   （5）中原银行股份有限公司 注册地址    北京市东城区开国门内大街 22 号 法定代表东谈主   李民吉 客服电话    95577           网址          www.hxb.com.cn   （6）郑州银行股份有限公司 注册地址    郑州市郑东新区商务外环路 22 号 法定代表东谈主   王天宇 客服电话    967585          网址          www.zzbank.cn   （7）招商银行股份有限公司 注册地址    深圳市福田区深南正途 7088 号 法定代表东谈主   缪建民 客服电话    95555           网址          www.cmbchina.com   （8）兴业银行股份有限公司 注册地址    福州市湖东路 154 号中山大厦 法定代表东谈主   吕家进 客服电话    95561           网址          www.cib.com.cn   （9）祯祥银行股份有限公司 注册地址    中国深圳市深南东路 5047 号 法定代表东谈主   谢永林 客服电话    95511-3         网址          bank.pingan.com   （10）华西证券股份有限公司 注册地址    中国(四川)解放贸易熟识区成都市高新区天府二街 198 号 法定代表东谈主   杨炯洋                                     http://www.hx168.com 客服电话    95584           网址                                     .cn   （11）中天证券股份有限公司 注册地址    辽宁省沈阳市和平区光荣街 23 号甲 法定代表东谈主   李安有 客服电话    95346    网址                 www.iztzq.com   （12）中国星河证券股份有限公司 注册地址    北京市丰台区西营街 8 号院 1 号楼 7 至 18 层 101 法定代表东谈主   陈亮 客服电话                    网址          银华华利平衡优选一年握有期搀和型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 2 号)   （13）国泰君安证券股份有限公司 注册地址      中国（上海）解放贸易熟识区商城路 618 号 法定代表东谈主     朱健 客服电话    95521    网址                  www.gtja.com   （14）中信证券华南股份有限公司         广州市河汉区临江正途 395 号 901 室（部位：自编 01 号）1001 注册地址         室（部位：自编 01 号） 法定代表东谈主   陈可可                                http://www.gzs.com.c 客服电话    95548      网址                                n/   （15）中信证券股份有限公司 注册地址      广东省深圳市福田区中心三路 8 号超卓时期广场（二期）北座 法定代表东谈主     张佑君                                      http://www.citics.co 客服电话      95548        网址                                      m   （16）中信期货有限公司           深圳市福田区中心三路 8 号超卓时期广场（二期）北座 13 层 注册地址 法定代表东谈主     张皓 客服电话    400-990-8826   网址            www.citicsf.com   （17）招商证券股份有限公司 注册地址      深圳市福田区福田街谈福华一谈 111 号 法定代表东谈主     霍达                                      http://www.cmschina. 客服电话      95565        网址                                      com/   （18）湘财证券股份有限公司 注册地址      长沙市天心区湘府中路 198 号新南城商务中心 A 栋 11 楼 法定代表东谈主     高振营 客服电话    95351          网址            http://www.xcsc.com   （19）申万宏源证券有限公司 注册地址      上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层 法定代表东谈主     杨周详                                      http://www.swhysc.co 客服电话      95523        网址                                      m   （20）申万宏源西部证券有限公司          银华华利平衡优选一年握有期搀和型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 2 号)         新疆乌鲁木都市高新区（新市区）北京南路 358 号大成国外大 注册地址         厦 20 楼 2005 室 法定代表东谈主   王献军                          http://www.swhysc.co 客服电话    95523         网址                          m   （21）开源证券股份有限公司 注册地址      西安市高新区锦业路 1 号都市之门 B 座 5 层 法定代表东谈主     李刚 客服电话    400-860-8866   网址            www.kysec.cn   （22）华鑫证券有限作事公司         深圳市福田区莲花街谈福中社区深南正途 2008 号中国凤凰大厦 注册地址 法定代表东谈主   俞洋 客服电话                   网址 www.cfsc.com.cn   （23）恒泰证券股份有限公司         内蒙古自治区呼和浩特市新城区海拉尔东街满世尚都办公买卖 注册地址         空洞楼 法定代表东谈主   祝艳辉                          http://www.cnht.com. 客服电话    0471-4960762 网址                          cn   （24）海通证券股份有限公司 注册地址      上海市广东路 689 号 法定代表东谈主   周杰 客服电话                    网址           http://www.htsec.com   （25）国新证券股份有限公司 注册地址      北京市西城区车公庄大街 4 号 2 幢 1 层 A2112 室 法定代表东谈主     张海文 客服电话    95390          网址            www.crsec.com.cn   （26）国盛证券有限作事公司 注册地址      江西省南昌市新建区子实路 1589 号 法定代表东谈主     徐丽峰 客服电话    956080         网址            http://www.gszq.com   （27）国金证券股份有限公司 注册地址      成都市青羊区东城根上街 95 号           银华华利平衡优选一年握有期搀和型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 2 号) 法定代表东谈主     冉云                                       http://www.gjzq.com. 客服电话      95310          网址                                       cn   （28）光大证券股份有限公司 注册地址      上海市静安区新闸路 1508 号 法定代表东谈主     刘秋明 客服电话    95525            网址           http://www.ebscn.com   （29）国投证券股份有限公司 注册地址      深圳市福田区福田街谈福华一谈 119 号安信金融大厦 法定代表东谈主     段文务                                       http://www.essence.c 客服电话      400-800-1001   网址                                       om.cn/   （30）东海证券股份有限公司 注册地址      江苏省常州市延陵西路 23 号投资广场 18 层 法定代表东谈主   钱俊文 客服电话                     网址   （31）东北证券股份有限公司 注册地址      长春市生态大街 6666 号 法定代表东谈主     李福春 客服电话    95360            网址           www.nesc.cn   （32）德邦证券股份有限公司 注册地址      上海市普陀区曹杨路 510 号南半幢 9 楼 法定代表东谈主     姚文平 客服电话    400-888-8128     网址           www.tebon.com.cn   （33）诚通证券股份有限公司 注册地址      北京市海淀区北三环西路 99 号院 1 号楼 15 层 1501 法定代表东谈主     张威 客服电话    95399            网址           www.xsdzq.cn   （34）长江证券股份有限公司 注册地址      湖北省武汉市江汉区淮海路 88 号 法定代表东谈主     金才玖                                       https://www.95579.co 客服电话      95579          网址                                       m/   （35）中信证券(山东)有限作事公司          银华华利平衡优选一年握有期搀和型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 2 号) 注册地址     山东省青岛市崂山区深圳路 222 号 1 号楼 2001 法定代表东谈主    肖海峰 客服电话    95548          网址            http://sd.citics.com   （36）财通证券股份有限公司 注册地址     浙江省杭州市西湖区天目山路 198 号财通双冠大厦西楼 法定代表东谈主    章启诚 客服电话    95336          网址            http://www.ctsec.com   （37）国元证券股份有限公司 注册地址     安徽省合肥市寿春路 179 号 法定代表东谈主    蔡咏 客服电话    400-8888-777   网址            www.gyzq.com.cn   （38）南京证券股份有限公司 注册地址     南京市江东中路 389 号 法定代表东谈主    步国旬 客服电话    95386          网址            www.njzq.com.cn   （39）国信证券股份有限公司 注册地址     深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国信证券大厦十六层至二十六层 法定代表东谈主    张纳沙 客服电话    95536    网址                  www.guosen.com.cn   （40）中信建投证券股份有限公司 注册地址     北京市向阳区安立路 66 号 4 号楼 法定代表东谈主   王常青 客服电话                   网址   （41）东方钞票证券股份有限公司 注册地址     西藏自治区拉萨市柳梧新区国外总部城 10 栋楼 权衡东谈主      曾鑫杰 客服电话    95357          网址            www.18.cn   （42）华泰证券股份有限公司 注册地址     江苏省南京市建邺区江东中路 228 号 法定代表东谈主    张伟 客服电话    95597          网址            www.htsc.com.cn   （43）西南证券股份有限公司 注册地址     重庆市江北区金和尚路 32 号          银华华利平衡优选一年握有期搀和型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 2 号) 法定代表东谈主    吴坚                                      http://www.swsc.com. 客服电话     95355         网址                                      cn   （44）兴业证券股份有限公司 注册地址     福州市湖东路 268 号 法定代表东谈主    杨华辉                                      http://www.xyzq.com. 客服电话     95562         网址                                      cn   （45）上海证券有限作事公司 注册地址     上海市黄浦区四川中路 213 号 7 楼 法定代表东谈主    李俊杰 客服电话    021-962518 网址                www.shzq.com   （46）和耕传承基金销售有限公司 办公地址     郑州市郑东新区东风东路东,康宁街北 6 号楼 6 楼 602,603 房间 权衡东谈主      董亚芳 客服电话    400-0555-671 网址              www.hgccpb.com   （47）上海联泰基金销售有限公司 办公地址     上海市长宁区金钟路 658 弄 2 号楼 B 座 6 楼 权衡东谈主      兰敏 客服电话    4000-466-788 网址              www.66liantai.com   （48）上海利得基金销售有限公司 办公地址     上海市虹口区东大名路 1098 号浦江国外金融广场 53 层 权衡东谈主      张佳慧 客服电话    400-032-5885 网址              www.leadfund.com.cn   （49）上海长量基金销售有限公司 办公地址     上海市浦东新区东方路 1267 号陆家嘴金融服务广场二期 11 层 权衡东谈主      陆倩 客服电话    400-820-2899 网址              www.erichfund.com   （50）诺亚正行基金销售有限公司 办公地址     上海市杨浦区长阳路 1687 号 2 号楼 2 楼 权衡东谈主      李娟 客服电话    400-821-5399   网址            www.noah-fund.com   （51）嘉实钞票管制有限公司          北京市向阳区开国门外大街 21 号北京国外俱乐部 C 座写字楼 办公地址          银华华利平衡优选一年握有期搀和型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 2 号) 权衡东谈主      郭希璆 客服电话    400-021-8850   网址            www.harvestwm.cn   （52）海银基金销售有限公司 办公地址     上海市浦东新区东方路 1217 号陆家嘴金融服务广场 16 楼 权衡东谈主      吴力群 客服电话    400-808-1016 网址              www.fundhaiyin.com   （53）北京汇成基金销售有限公司 办公地址     北京市西城区西直门外大街 1 号院 2 号楼 19 层 19C13 权衡东谈主      宋子琪 客服电话    400-619-9059 网址              www.hcjijin.com   （54）浙江同花顺基金销售有限公司 办公地址     杭州市余杭区五常街谈同顺街 18 号 同花顺大楼 4 层 权衡东谈主      董一锋 客服电话    952555    网址                 www.5ifund.com   （55）腾安基金销售(深圳)有限公司 办公地址     深圳市南山区海天二路 33 号腾讯滨海大厦 15 层 权衡东谈主      胡世铭                                      www.tenganxinxi.com 客服电话     95017（转 1 转 8） 网址                                      或 www.txfund.com   （56）深圳市前海排排网基金销售有限作事公司          深圳市福田区福强路 4001 号深圳市世纪工艺品文化市集 313 办公地址          栋 E-403 权衡东谈主      华荣杰 客服电话    400-680-3928 网址              www.simuwang.com   （57）上海万得基金销售有限公司 办公地址     上海解放贸易熟识区福山路 33 号 11 楼 B 座 权衡东谈主      马烨莹 客服电话    400-821-0203 网址              www.520fund.com.cn   （58）上海挖财基金销售有限公司 办公地址     中国(上海)解放贸易熟识区杨高南路 759 号 18 层 03 单元 权衡东谈主      毛善波 客服电话    400-711-8718 网址              www.wacaijijin.com   （59）北京雪球基金销售有限公司 办公地址     北京市向阳区创远路 34 号院 6 号楼 15 层 1501 室 权衡东谈主      丁晗          银华华利平衡优选一年握有期搀和型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 2 号) 客服电话    400-061-8518 网址              www.danjuanapp.com   （60）深圳市新兰德证券投资参议有限公司 办公地址     北京市西城区金融大街 35 号国外企业大厦 C 座 9 层 权衡东谈主      张燕 客服电话    4008507771 网址                t.jrj.com   （61）上海天天基金销售有限公司 办公地址     上海市徐汇区宛平南路 88 号金座东方钞票大厦 权衡东谈主      马茜玲 客服电话    400-1818-188 网址              www.1234567.com.cn   （62）上海好买基金销售有限公司          上海市浦东新区浦东南路 1118 号鄂尔多斯国外大厦 9 楼 办公地址          （200120） 权衡东谈主      罗梦 客服电话    400-700-9665 网址              www.ehowbuy.com   （63）南京苏宁基金销售有限公司 办公地址     南京市玄武区苏宁正途 1-5 号 权衡东谈主      王旋 客服电话    95177     网址                 www.suning.com   （64）蚂蚁(杭州)基金销售有限公司 办公地址     浙江省杭州市西湖区西溪路 556 号 权衡东谈主      韩爱彬 客服电话    95188-8  网址                  www.fund123.cn   （65）京东肯特瑞基金销售有限公司          北京市通州区亦庄经济斥地区科创十一街 18 号院京东集团总部 办公地址          A 座 15 层 权衡东谈主      李丹 客服电话    95118    网址                  fund.jd.com   （66）北京中植基金销售有限公司 办公地址     北京市向阳区东三环中路 20 号乐成中心 A 座 23 层 权衡东谈主      张敏 客服电话    400-786-8868-5 网址            www.chtfund.com   （67）泛华普益基金销售有限公司          成都市金牛区花照壁西顺街 339 号 1 栋 1 单元龙湖西宸天街 B 办公地址          座 1201 号 权衡东谈主      史若芬         银华华利平衡优选一年握有期搀和型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 2 号) 客服电话    400-080-3388 网址             www.pywm.com.cn   （68）上海基煜基金销售有限公司 办公地址     上海市浦东新区银城中路 488 号太平金融大厦 1503 室 权衡东谈主      王步提                                     https://www.jiyufund 客服电话     400-820-5369   网址                                     .com.cn/   （69）宜信普泽(北京)基金销售有限公司 办公地址     北京市向阳区光华路 7 号楼 20 层 20A1、20A2 单元 权衡东谈主      魏晨 客服电话    400-6099-200 网址             www.yixinfund.com   （70）珠海盈米基金销售有限公司          广州市海珠区琶洲正途东 1 号保利国外广场南塔 12 楼 B1201- 办公地址 权衡东谈主      邱湘湘 客服电话    020-89629066 网址             www.yingmi.cn   （71）北京度小满基金销售有限公司 办公地址     北京市海淀区西北旺东路 10 号院西区 4 号楼 权衡东谈主      林天赐 客服电话    95055-4  网址                 www.baiyingfund.com   （72）北京新浪仓石基金销售有限公司 办公地址     北京市海淀区西北旺东路 10 号院西区 8 号楼新浪总部大厦 权衡东谈主      王彤 客服电话    010-62675369 网址             www.xincai.com   （73）泰信钞票基金销售有限公司 注册地址     北京市向阳区开国路甲 92 号-4 至 24 层内 10 层 1012 法定代表东谈主    张虎 客服电话    400-004-8821 网址             www.taixincf.com   （74）上海中欧钞票基金销售有限公司 办公地址     中国（上海）解放贸易熟识区陆家嘴环路 333 号 502 室 权衡东谈主      刘弘义                            https://www.zocaifu. 客服电话     400-100-2666   网址                            com/   基金管制东谈主可根据《基金法》、《运作办法》、《销售办法》和基金合同等的规 定，弃取其他适宜要求的机构销售本基金，并在基金管制东谈主网站公示。   （二）登记机构          银华华利平衡优选一年握有期搀和型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 2 号) 称号       银华基金管制股份有限公司 住所       深圳市福田区深南正途 6008 号特区报业大厦 19 层          北京市东城区东长安街 1 号东方广场东方经贸城 C2 办公楼 15 办公地址          层 法定代表东谈主    王珠林      权衡东谈主         伍军辉 电话     010-58163000 传真               010-58162824   （三）出具法律成见书的讼师事务所 称号     上海源泰讼师事务所 住所及办公地        上海市浦东南路 256 号中原银行大厦 14 层 址 负责东谈主    廖海         权衡东谈主        刘佳 电话       021-51150298   传真           021-51150398 承办讼师   刘佳、姜亚萍   （四）审计基金财产的司帐师事务所 称号       容诚司帐师事务所（特殊普通合伙） 住所及办公地   北京市西城区阜成门外大街 22 号 1 幢外经贸大厦 901-22 至 址        901-26 推论事务合伙          刘维、肖厚发         权衡东谈主          陈玉珊 东谈主 电话       010-66001391   传真           010-66001392 承办注册司帐          陈熹、陈玉珊 师          银华华利平衡优选一年握有期搀和型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 2 号)                 第六部分      基金的召募   一、基金召募的依据   本基金由基金管制东谈主依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息败露办 法》、基金合同相当他关联章程，经中国证监会2022年3月3日证监许可【2022】445 号文准予召募注册。   本基金已于2022年8月26日结果召募，召募期净认购金额及利息结转的基金份 额共计335,705,338.67份，灵验认购户数5483户。   二、基金类别   搀和型基金中基金（FOF）   三、基金的运作方式   契约型绽放式   本基金的基金份额握有东谈主每笔认购、申购/退换转入央求所得基金份额的最短 握有期为一年。投资东谈主在本基金发售阶段提交认购央求后所得本基金基金份额的最 短握有期肇始日为本基金的基金合同顺利日；投资东谈主在本基金绽放日提交申购/转 换转入央求后所得本基金基金份额的最短握有期肇始日为其申购/退换转入央求获 得本基金基金管制东谈主阐发之日，最短握有期的终末一日为相应基金份额握有期肇始 日所对应的一年后的年度对日的前一日。其中，年度对日指某一特定日历在后续日 积年度中的对应日历，若日积年度中不存在该对应日历或日积年度中该对应日历为 非作事日的，则顺延至下一个作事日。   最短握有期内，投资者不可提议赎回及退换转出央求，最短握有期届满后，即 自相应基金份额的最短握有期肇始日一年后的年度对日起（含当日），投资者不错 提议赎回及退换转出央求。因不可抗力或基金合同约定的其他情形致使基金管制东谈主 无法在该基金份额的最短握有期届满后绽放办理该基金份额的赎回业务的，则顺延 至不可抗力或基金合同约定的其他情形的影响身分排斥之日起的下一个作事日。投 资东谈主红利再投资所得基金份额不受最短握有期限制。   例1：如本基金基金合同顺利日为2022年9月15日，某投资东谈主认购所得本基金基 金份额的最短握有期肇始日为2022年9月15日，该基金份额的最短握有期的终末一 日为2023年9月14日。该投资东谈主可于2023年9月15日起（含2023年9月15日）对该基        银华华利平衡优选一年握有期搀和型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 2 号) 金份额提议赎回或退换转出央求。  四、基金份额发售面值和认购价钱  本基金基金份额发售面值为东谈主民币1.00元。  本基金认购价钱为东谈主民币1.00元/份。  五、基金存续期限  不如期        银华华利平衡优选一年握有期搀和型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 2 号)             第七部分      基金合同的顺利   本基金基金合同顺利日为2022年8月31日。   《基金合同》顺利后，连气儿20个作事日出现基金份额握有东谈主数目动怒200东谈主或 者基金资产净值低于5,000万元情形的，基金管制东谈主应当在如期陈诉中给予败露； 连气儿50个作事日出现前述情形的，基金管制东谈主将隔断基金合同，并按照基金合同约 定设施进行算帐，此事项不需要召开基金份额握有东谈主大会进行表决。   法律律例或中国证监会另有章程时，从其章程。          银华华利平衡优选一年握有期搀和型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 2 号)            第八部分      基金份额的申购与赎回   一、最短握有期限   本基金的基金份额握有东谈主每笔认购、申购/退换转入央求所得基金份额的最短 握有期为一年。投资东谈主在本基金发售阶段提交认购央求后所得本基金基金份额的最 短握有期肇始日为本基金的基金合同顺利日；投资东谈主在本基金绽放日提交申购/转 换转入央求后所得本基金基金份额的最短握有期肇始日为其申购/退换转入央求获 得本基金基金管制东谈主阐发之日，最短握有期的终末一日为相应基金份额握有期肇始 日所对应的一年后的年度对日的前一日。其中，年度对日指某一特定日历在后续日 积年度中的对应日历，若日积年度中不存在该对应日历或日积年度中该对应日历为 非作事日的，则顺延至下一个作事日。   最短握有期内，投资者不可提议赎回及退换转出央求，最短握有期届满后，即 自相应基金份额的最短握有期肇始日一年后的年度对日起（含当日），投资者不错 提议赎回及退换转出央求。因不可抗力或基金合同约定的其他情形致使基金管制东谈主 无法在该基金份额的最短握有期届满后绽放办理该基金份额的赎回业务的，则顺延 至不可抗力或基金合同约定的其他情形的影响身分排斥之日起的下一个作事日。投 资东谈主红利再投资所得基金份额不受最短握有期限制。   例3：某投资东谈主在本基金绽放日提议申购本基金的灵验央求，该申购央求赢得 本基金管制东谈主的阐发日为2022年12月15日，则该投资东谈主这次申购央求后所得本基金 基金份额的最短握有期肇始日为2022年12月15日，该基金份额的最短握有期的终末 一日为2023年12月14日，该投资东谈主可自2023年12月15日起（含2023年12月15日）对 该基金份额提议赎回或退换转出央求。   二、申购和赎回样式   本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构将由基金管制东谈主在 本招募说明书“第五部分 相干服务机构”中列明以及在基金管制东谈主网站公示。基 金管制东谈主可根据情况变更或增减销售机构，并在基金管制东谈主网站公示。若基金管制 东谈主或其指定的销售机构灵通电话、传真或网上等来去方式，投资东谈主可通过上述方式 进行申购与赎回。基金投资东谈主应当在销售机构办理基金销售业务的营业样式或按销 售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。          银华华利平衡优选一年握有期搀和型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 2 号)   三、基金销售对象   适宜法律律例章程的可投资于证券投资基金的个东谈主投资者、机构投资者、及格 境外投资者以及法律律例或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东谈主。   四、申购和赎回的绽放日及期间   投资东谈主在绽放日办理基金份额的申购和赎回，绽放日的具体业务办理期间为上 海证券来去所、深圳证券来去所的平方来去日的来去期间（若本基金参与港股通交 易，且该作事日为非港股通来去日或该作事日港股通暂停来去时，则基金管制东谈主可 根据现实情况决定本基金是否绽放申购、赎回及退换业务，具体以届时的公告为 准）；但基金管制东谈主根据法律律例、中国证监会的要求或基金合同的章程公告暂停 申购、赎回时除外。   基金合同顺利后，若出现新的证券来去市集、证券来去所来去期间变更或其他 特殊情况或根据业务需要，基金管制东谈主有权视情况对前述绽放日及绽放期间进行相 应的救济，但应在实施日前依照《信息败露办法》的关联章程在章程媒介上公告。   本基金自2022年11月29日起绽放日常申购业务。   本基金自2023年8月31日起绽放日常赎回业务。   基金管制东谈主自认购基金份额最短握有期锁定结果后初始办理赎回，具体业务办 理期间在赎回初始公告中章程。每笔基金份额的最短握有期到期后方可办理赎回， 不然所提交的赎回央求无效。如果投资东谈主屡次申购本基金，则其握有的每份基金份 额的最短握有期终末一日可能不同。   在确定申购初始与赎回初始期间后，基金管制东谈主应在申购、赎回绽放日前依照 《信息败露办法》的关联章程在章程媒介上公告申购与赎回的初始期间。   基金管制东谈主不得在基金合同约定之外的日历或者期间办理基金份额的申购、赎 回或者退换。投资东谈主在基金合同约定之外的日历和期间提议申购、赎回或退换央求 且登记机构阐发接受的，其基金份额申购、赎回价钱为下一绽放日基金份额申购、 赎回的价钱。   五、申购与赎回的原则 行计议；           银华华利平衡优选一年握有期搀和型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 2 号) 务办理期间结果后不得消亡； 圭表进行律例赎回； 资东谈主的正当权益不受毁伤并得到公谈对待。   基金管制东谈主可在法律律例允许的情况下，对上述原则进行救济。基金管制东谈主必 须在新王法初始实施前依照《信息败露办法》的关联章程在章程媒介上公告。   六、申购与赎回的设施   投资东谈主必须根据销售机构章程的设施，在绽放日的具体业务办理期间内提议申 购或赎回的央求。投资东谈主理理申购、赎回等业务时应提交的文献和办理手续、办理 期间、处理王法等，在战胜基金合同和招募说明书章程的前提下，以各销售机构的 具体章程为准。   投资东谈主申购基金份额时，必须按销售机构章程的方式全额托福申购款项。投资 东谈主托福申购款项，申购成立；基金份额登记机构阐发基金份额时，申购顺利。   基金份额握有东谈主在提交赎回央求时，必须自高最短握有期的要求且握有填塞的 基金份额余额，不然所提交的赎回央求无效。基金份额握有东谈主递交赎回央求，赎回 成立；基金份额登记机构阐发赎回时，赎复活效。投资东谈主赎回央求顺利后，基金管 理东谈主将通过登记机构相当相干基金销售机构在T＋10日（包括该日）内将赎回款项 划往基金份额握有东谈主银行账户，但中国证监会另有章程时除外。遇证券来去所或交 易市集数据传输蔓延、通信系统故障、港股通来去系统故障、银行数据交换系统故 障或其它非基金管制东谈主及基金托管东谈主所能限定的身分影响业务处理历程时，赎回款 项顺延至上述身分排斥的下一个作事日划出。在发生无数赎回或基金合同载明的其 他暂停赎回或减速支付赎回款项的情形时，款项的支付办法参照基金合同关联条件 处理。   基金管制东谈主应以来去期间结果前受理灵验申购和赎回央求确本日当作申购或赎        银华华利平衡优选一年握有期搀和型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 2 号) 回央求日（T日），在平方情况下，本基金登记机构在T+3日内对该来去的灵验性进 行阐发。T日提交的灵验央求，投资东谈主应在T+4日后（包括该日）实时到销售网点柜 台或以销售机构章程的其他方式查询央求的阐发情况。若申购不得手，则申购款项 本金将退还给投资东谈主。   销售机构对申购、赎回央求的受理并不代表央求一定得手，而仅代表销售机构 照实接收到申购、赎回央求，申购与赎回央求的阐发以登记机构的阐发结果为准。 对于央求的阐发情况，投资东谈主应实时查询，并妥善诈欺正当权利。因投资东谈主怠于履 行该项查询等各项义务，致使其相干权益受损的，基金管制东谈主、基金托管东谈主、基金 销售机构不承担由此形成的损失或不利后果。如因央求未得到登记机构的阐发而造 成的损失，由投资东谈主自行承担。   在法律律例允许的鸿沟内，基金管制东谈主可根据业务王法，对上述业务办理期间 进行救济并将于初始实施前按照关联章程公告。   七、申购金额和赎回份额的限制 账户首笔申购的最低金额为东谈主民币10元，每笔追加申购的最低金额为东谈主民币10元。 直销中心办理业务时以其相干王法为准，基金管制东谈主直销机构或各销售机构对最低 申购名额及来去级差另有章程的，从其章程，但不得低于上述最低申购金额。 基金份额；基金份额握有东谈主可将其全部或部分基金份额赎回，基金份额握有东谈主理理 某笔赎回业务时或办理某笔赎回业务后在销售机构（网点）单个来去账户保留的基 金份额余额不及10份的，余额部分基金份额必须一同赎回。 低申购金额的限制。 份额占基金份额总额的比例上限进行限制，具体章程请参见更新的招募说明书或相 关公告。如本基金单一投资东谈主累计申购的基金份额数达到或者逾越基金总份额的 某些申购央求有可能导致单一投资东谈主握有基金份额的比例达到或者逾越50%，或者 变相隐敝前述50%比例要求的，基金管制东谈主有权隔绝该等全部或者部分申购央求。          银华华利平衡优选一年握有期搀和型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 2 号) 金管制东谈主应当采用设定单一投资东谈主申购金额上限或基金单日净申购比例上限、隔绝 大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额握有东谈主的正当权益。基金 管制东谈主基于投资运作与风险限定的需要，可采用上述措施对基金限制给予限定。具 体章程请参见基金管制东谈主发布的相干公告。 额的数目限制，或者新增基金限制限定措施。基金管制东谈主必须在救济前依照《信息 败露办法》的关联章程在章程媒介上公告。   八、申购和赎回的用度相当用途   投资东谈主申购本基金基金份额所适用的申购费率如下所示：         申购金额（M,含申购费）                 申购费率             M＜100 万元                  1.00% 申购费率          M≥500 万元     按笔收取，1,000 元/笔   本基金申购费在投资东谈主申购基金份额时收取。申购用度由申购本基金基金份额 的投资东谈主承担，主要用于本基金的市集推广、销售、登记等各项用度，不列入基金 财产。投资东谈主在一天之内如果有多笔申购，适用费率按单笔分别计议。   本基金的赎回用度由赎回基金份额的基金份额握有东谈主承担，赎回用度在基金份 额握有东谈主赎回本基金基金份额时收取。   本基金对握续握有期大于便是最短握有期限的投资东谈主不收取赎回用度。对握续 握有期少于30日的投资东谈主收取的赎回费，将全额计入基金财产；对握续握有期大于 便是30日但少于90日的投资东谈主收取的赎回费，将赎回费总额的75%计入基金财产； 对握续握有期大于便是90日但少于180日的投资东谈主收取的赎回费，将赎回费总额的   本基金基金份额赎回费率按握有期限的詈骂分档，具体如下：                 握有期限（Y）                   赎回费率                    Y＜7 日                      1.50%  赎回费率           7 日≤Y＜30 日                    0.75%               Y≥180 日         0         银华华利平衡优选一年握有期搀和型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 2 号) 合同约定的鸿沟内救济申购费率、赎回费率或收费方式，并最迟应于新的费率或收 费方式实施日前依照《信息败露办法》的关联章程在章程媒介上公告。如果基金管 理东谈主实行新的费率优惠政策时，以基金管制东谈主届时的公告为准。 法律律例章程及基金合同约定的前提下，根据市集情况制定基金促销策画，针对投 资东谈主如期或不如期地开展基金促销步履。在基金促销步履期间，按相干监管部门要 求履行必要手续后，基金管制东谈主不错适宜调低基金申购费率和基金赎回费率，或针 对特定渠谈、特定投资群体开展有别离的费率优惠步履，并进行公告。 制，以确保基金估值的公谈性。具体处理原则与操作范例死守相干法律律例以及监 管部门、自律王法的章程。   九、申购份额与赎回金额的计议方式   （1）申购的灵验份额为按现实阐发的申购金额在扣除相应的用度后，以当日 基金份额净值为基准计议，申购份额计议结果保留到少许点后2位，少许点后两位 以后的部分舍去，舍去部分所代表的资产归基金财产整个。   （2）赎回金额为按现实阐发的灵验赎回份额乘以当日基金份额净值并扣除相 应的用度后的余额，赎回金额计议结果保留到少许点后2位，少许点后两位以后的 部分舍去，舍去部分所代表的资产归基金财产整个。   基金份额的申购金额包括申购用度和净申购金额，其中：   净申购金额=申购金额/（1＋申购费率）   （注：对于适用固定金额申购费的申购，净申购金额=申购金额-固定申购费金 额）   申购用度=申购金额-净申购金额   （注：对于适用固定金额申购费的申购，申购用度=固定申购费金额）   申购份额=净申购金额/T日基金份额净值   例4：某投资东谈主投资6,000.00元申购本基金基金份额，其对应的申购费率为 为：              银华华利平衡优选一年握有期搀和型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 2 号)   净申购金额＝6,000.00/（1＋1.00%）＝5,940.59元   申购用度＝6,000.00－5,940.59＝59.41元   申购份额＝5,940.59/1.0600＝5,604.33份   即：投资东谈主投资6,000.00元申购本基金基金份额，假定申购当日本基金基金份 额净值为1.0600元，则其可得到5,604.33份本基金基金份额。   赎回金额的计议方法如下：   赎回总金额=赎回份额×T日基金份额净值   赎回用度=赎回总金额×赎回费率   净赎回金额=赎回总金额-赎回用度   例5：某投资东谈主赎回握有的100份本基金基金份额（红利再投资所得基金份 额），握有期间为5日，对应的赎回费率为1.50%，假定赎回当日本基金基金份额净 值是1.1480元，则其可得到的净赎回金额为：   赎回总金额=100×1.1480=114.80元   赎回用度=114.80×1.50%=1.72元   净赎回金额=114.80-1.72=113.08元   即：某投资东谈主握有100份本基金基金份额（红利再投资所得基金份额），握有5 日后赎回，假定赎回当日本基金基金份额净值是1.1480元，则其可得到的净赎回金 额为113.08元。   本基金基金份额净值计议公式如下：   T日基金份额净值＝T日闭市后基金资产净值/T日基金份额总额   本基金基金份额净值的计议，保留到少许点后4位，少许点后第5位四舍五入， 由此产生的收益或损失由基金财产承担。T日的基金份额净值在T+2日内计议，并按 基金合同的约定公告。遇特殊情况，经履行适宜设施，不错适宜蔓延计议或公告。   基金合同顺利后，在初始办理基金份额申购或者赎回前，基金管制东谈主应当至少 每周在章程网站败露一次基金份额净值和基金份额累计净值。   在初始办理基金份额申购或者赎回后，基金管制东谈主应在不晚于每个绽放日的次 三个作事日，通过其章程网站、基金销售机构网站或者营业网点败露绽放日的基金 份额净值和基金份额累计净值。         银华华利平衡优选一年握有期搀和型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 2 号)   十、基金份额的登记   投资东谈主申购基金得手后，登记机构在T+3日为投资东谈主登记权益并办理登记手 续。   投资东谈主赎回基金得手后，登记机构在T+3日为投资东谈主理理扣除权益的登记手 续。   基金管制东谈主不错在法律律例允许的鸿沟内，对上述登记办理期间进行救济，但 不得本质影响投资东谈主的正当权益，并依照《信息败露办法》的关联章程在章程媒介 公告。   十一、隔绝或暂停申购的情形及处理方式   发生下列情况时，基金管制东谈主可隔绝或暂停接受投资东谈主的申购央求： 资东谈主的申购央求。当特定资产占前一估值日基金资产净值50%以上的，基金管制东谈主 应当采用暂停接受基金申购央求的措施。 本基金投资的其他证券投资基金净值披骄横现异常或很是，导致基金管制东谈主无法计 算当日基金资产净值或无法办理基金的申购业务或者无法进行证券来去时。 东谈主利益时。 额的比例达到或者逾越50%，或者变相隐敝50%都集度的情形时。 单笔申购金额上限的。 价钱发生大幅波动，或其他可能对基金事迹产生负面影响，或发生其他毁伤现存基 金份额握有东谈主利益的情形。 本事故障或其他异常情况导致基金销售系统、基金销售支付结算系统、基金登记系 统或基金司帐系统等无法平方运行。        银华华利平衡优选一年握有期搀和型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 2 号) 申购。 牌，基金管制东谈主合计有必要暂停本基金的申购。 法计议当日基金资产净值。   发生上述第1、2、3、7、8、9、10、11、12项暂停申购情形之一且基金管制东谈主 决定暂停接受投资东谈主的申购央求时，基金管制东谈主应当根据关联章程在章程媒介上刊 登暂停申购公告。如果投资东谈主的申购央求被全部或部分隔绝的，被隔绝的申购款项 本金将退还给投资东谈主，基金管制东谈主及基金托管东谈主不承担该返璧款项产生的利息等损 失。在暂停申购的情况排斥时，基金管制东谈主应实时规复申购业务的办理。   十二、暂停赎回或减速支付赎回款项的情形及处理方式   发生下列情形时，基金管制东谈主可暂停接受投资东谈主的赎回央求或减速支付赎回款 项： 资东谈主的赎回央求或减速支付赎回款项。当特定资产占前一估值日基金资产净值50% 以上的，经与基金托管东谈主协商阐发后，基金管制东谈主应当采用减速支付赎回款项或暂 停接受基金赎回央求的措施。 本基金投资的其他证券投资基金净值披骄横现异常或很是，导致基金管制东谈主无法计 算当日基金资产净值或无法办理基金的赎回业务或者无法进行证券来去时。 或二级市集来去停牌，基金管制东谈主合计有必要暂停本基金的赎回。 法计议当日基金资产净值。   发生上述情形之一且基金管制东谈主决定暂停赎回或减速支付赎回款项时，基金管         银华华利平衡优选一年握有期搀和型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 2 号) 理东谈主应根据关联章程报中国证监会备案，已阐发的赎回央求，基金管制东谈主应足额支 付；如暂时不可足额支付，应将可支付部分按单个账户央求量占央求总量的比例分 配给赎回央求东谈主，未支付部分可减速支付。若出现上述第4项所述情形，按基金合 同的相干条件处理。基金份额握有东谈主在央求赎回时可预先弃取将当日可能未获受理 部分给予消亡。如暂停本基金基金份额的赎回，基金管制东谈主应实时在章程媒介上刊 登暂停赎回公告。在暂停赎回的情况排斥时，基金管制东谈主应实时规复赎回业务的办 理并公告。   十三、无数赎回的情形及处理方式   若本基金单个绽放日内的基金份额净赎回央求（赎回央求份额总额加上基金转 换中转出央求份额总额后扣除申购央求份额总额及基金退换中转入央求份额总额后 的余额）逾越前一绽放日的基金总份额的10%，即合计是发生了无数赎回。   当基金出现无数赎回时，基金管制东谈主不错根据基金那时的资产组合景象决定全 额赎回或部分宽限赎回。   （1）全额赎回：当基金管制东谈主合计有能力支付投资东谈主的全部赎回央求时，按 平方赎回设施推论。   （2）部分宽限赎回：当基金管制东谈主合计支付投资东谈主的赎回央求有贫困或合计 因支付投资东谈主的赎回央求而进行的财产变现可能会对基金资产净值形成较大波动 时，基金管制东谈主在当日接受赎回比例不低于上一绽放日基金总份额的10%的前提 下，可对其余赎回央求宽限办理。对于当日的赎回央求，应当按单个账户赎回央求 量占赎回央求总量的比例，确定当日受理的赎回份额；对于未能赎回部分，投资东谈主 在提交赎回央求时不错弃取宽限赎回或取消赎回。弃取宽限赎回的，将自动转入下 一个绽放日不息赎回，直到全部赎回为止；弃取取消赎回的，当日未获受理的部分 赎回央求将被消亡。宽限的赎回央求与下一绽放日赎回央求一并处理，无优先权并 以下一绽放日的基金份额净值为基础计议赎回金额，依此类推，直到全部赎回为 止。如投资东谈主在提交赎回央求时未作明确弃取，投资东谈主未能赎回部分作自动宽限赎 回处理。部分宽限赎回不受单笔赎回最低份额的限制。当出现无数赎回时，基金转 换中转出份额的央求的处理方式衔命相干的业务王法及相干公告。   （3）在本基金出现无数赎回且单个基金份额握有东谈主的赎回央求逾越上一绽放        银华华利平衡优选一年握有期搀和型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 2 号) 日基金总份额的20%（不含20%）时，基金管制东谈主合计支付该基金份额握有东谈主的全部 赎回央求有贫困或合计因支付该基金份额握有东谈主的全部赎回央求而进行的财产变现 可能会对基金资产净值形成较大波动时，对于该基金份额握有东谈主当日提议的赎回申 请中逾越上一绽放日基金总份额20%（不含20%）的部分，基金管制东谈主不错宽限办 理。对于未能赎回部分，单个基金份额握有东谈主在提交赎回央求时不错弃取宽限赎回 或取消赎回。弃取宽限赎回的，将自动转入下一个绽放日不息赎回，宽限的赎回申 请与下一绽放日赎回央求一并处理，无优先权并以下一绽放日的基金份额净值为基 础计议赎回金额，依此类推，直到全部赎回为止；弃取取消赎回的，当日未获受理 的部分赎回央求将被消亡。如该单个基金份额握有东谈主在提交赎回央求时未作明确选 择，该单个基金份额握有东谈主未能赎回部分作自动宽限赎回处理。部分宽限赎回不受 单笔赎回最低份额的限制。当出现无数赎回时，基金退换中转出份额的央求的处理 方式衔命相干的业务王法及相干公告。   对于该基金份额握有东谈主当日提议的赎回央求中未逾越上一绽放日基金总份额 他基金份额握有东谈主的赎回央求一并办理，何况对于该基金份额握有东谈主和其他基金份 额握有东谈主的赎回央求采用相似的处理方式。对于前述未能赎回部分，基金份额握有 东谈主在提交赎回央求时不错弃取宽限赎回或取消赎回。弃取宽限赎回的，将自动转入 下一个绽放日不息赎回，宽限的赎回央求与下一绽放日赎回央求一并处理，无优先 权并以下一绽放日的基金份额净值为基础计议赎回金额，依此类推，直到全部赎回 为止；弃取取消赎回的，当日未获受理的部分赎回央求将被消亡。如该单个基金份 额握有东谈主在提交赎回央求时未作明确弃取，该单个基金份额握有东谈主未能赎回部分作 自动宽限赎回处理。部分宽限赎回不受单笔赎回最低份额的限制。当出现无数赎回 时，基金退换中转出份额的央求的处理方式衔命相干的业务王法及相干公告。   （4）暂停赎回：连气儿2个绽放日以上（含本数）发生无数赎回，如基金管制东谈主 合计有必要，可暂停接受基金的赎回央求；照旧接受的赎回央求不错减速支付赎回 款项，但不得逾越20个作事日，并应当在章程媒介上进行公告。   当发生上述无数赎回并宽限办理时，基金管制东谈主应依照《信息败露办法》的有 关章程在章程媒介上刊登公告说明关联处理方法。   十四、暂停申购或赎回的公告和重新绽放申购或赎回的公告        银华华利平衡优选一年握有期搀和型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 2 号) 上刊登暂停公告。 绽放日的基金份额净值。 申购或赎回的公告；也不错根据现实情况在暂停申购或赎回公告中明确重新绽放申 购或赎回的期间，届时不再另行发布重新绽放的公告。  十五、基金退换  基金管制东谈主不错根据相干法律律例以及基金合同的约定决定开办本基金与基金 管制东谈主管制的且已灵通基金退换业务的其他基金之间的退换业务，基金退换不错收 取一定的退换费，相干王法由基金管制东谈主届时根据相干法律律例及基金合同的约定 制定并公告，并提前见告基金托管东谈主与相干机构。  十六、基金份额的转让  在法律律例允许且条件具备的情况下，基金管制东谈主可受理基金份额握有东谈主通过 中国证监会认同的来去所或者来去方式进行份额转让的央求并由登记机构办理基金 份额的过户登记。基金管制东谈主拟受理基金份额转让业务的，将提前公告，基金份额 握有东谈主应根据基金管制东谈主公告的业务王法办理基金份额转让业务。  十七、基金的非来去过户  基金的非来去过户是指基金登记机构受理袭取、捐赠和司法强制推论等情形而 产生的非来去过户以及登记机构认同、适宜法律律例的其它非来去过户。不管在上 述何种情况下，接受划转的主体必须是照章不错握有本基金基金份额的投资东谈主，或 者是按摄影干法律律例或国度有权机关要求的划转主体。  袭取是指基金份额握有东谈主归天，其握有的基金份额由其正当的袭取东谈主袭取；捐 赠指基金份额握有东谈主将其正当握有的基金份额捐馈遗福利性质的基金会或社会团 体；司法强制推论是指司法机构依据顺利司法文书将基金份额握有东谈主握有的基金份 额强制划转给其他当然东谈主、法东谈主或其他组织或者以其他方式刑事作事。办理非来去过户 必须提供基金登记机构要求提供的相干贵府，对于适宜条件的非来去过户央求按基 金登记机构的章程办理，并按基金登记机构章程的圭臬收费。  十八、基金的转托管  基金份额握有东谈主可办理已握有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销        银华华利平衡优选一年握有期搀和型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 2 号) 售机构不错按照章程的圭臬收取转托管费。  十九、如期定额投资策画  本基金自2022年11月29日起绽放日常如期定额投资业务。  基金管制东谈主不错为投资东谈主理理如期定额投资策画，具体王法由基金管制东谈主另行 章程。投资东谈主在办理如期定额投资策画时可自行约定每期扣款金额，每期扣款金额 必须不低于基金管制东谈主在相干公告或更新的招募说明书中所章程的如期定额投资计 划最低申购金额。  二十、基金份额的冻结息争冻  基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及登 记机构认同、适宜法律律例的其他情况下的冻结与解冻。基金份额被冻结的，被冻 结部分产生的权益按照我国法律律例、监管规章以及国度有权机关的要求来决定是 否冻结。如无法律律例明确章程或国度有权机关的明确指示，被冻结的基金份额产 生的权益（权益为现款红利部分，自动转为基金份额）先行一并冻结。被冻结基金 份额仍然参与收益分配。法律律例另有章程的除外。  二十一、基金份额折算  在对基金份额握有东谈主利益无本质不利影响的前提下，基金管制东谈主经与基金托管 东谈主协商一致，可对基金份额进行折算，不需召开基金份额握有东谈主大会审议。  二十二、实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回  本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见本招募说明书“第十七 部分 侧袋机制”的章程或相干公告。  二十三、在不违背相干法律律例章程和基金合同约定且对基金份额握有东谈主利益 无本质不利影响的前提下，基金管制东谈主不错与基金托管东谈主协商一致并在履行相干程 序后，根据具体情况对上述申购和赎回的安排进行补充和救济，或者办理基金份额 质押等相干业务，届时须提前公告。         银华华利平衡优选一年握有期搀和型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 2 号)                第九部分      基金的投资   一、投资方向   在严格限定风险的前提下，追求稀罕事迹比拟基准的投资报酬，力图兑现基金 资产的历久隆重升值。   二、投资鸿沟   本基金的投资鸿沟包括：经中国证监会照章核准或注册的公开召募证券投资基 金（包括顽固式基金、绽放式基金、上市绽放式基金（LOF）、来去型绽放式基金 （ETF）、QDII基金、香港互认基金、商品期货基金、黄金ETF，不包括基金中基 金）、境内照章刊行或上市的股票（包含主板、创业板、存托凭证相当他经中国证 监会允许上市的股票）、港股通标的股票、债券（包括国债、央行单子、金融债 券、企业债券、公司债券、中期单子、短期融资券、超短期融资券、次级债券、地 方政府债券、可退换公司债券及分离来去可转债、可交换债券相当他经中国证监会 允许投资的债券）、资产撑握证券、债券回购、银行进款（包括合同进款、如期存 款以相当他银行进款）、同行存单、现款以及法律律例或中国证监会允许基金投资 的其他金融用具（但须适宜中国证监会的相干章程）。   如法律律例或中国证监会以后允许基金投资其他品种，基金管制东谈主在履行适宜 设施后，不错将其纳入投资鸿沟，其投资比例死守届时灵验的法律律例和相干规 定。   本基金投资组合比例为：80%以上的基金资产投资于经中国证监会照章核准或 注册的公开召募证券投资基金（包括顽固式基金、绽放式基金、上市绽放式基金 （LOF）、来去型绽放式基金（ETF）、QDII基金、香港互认基金、商品期货基金、黄 金ETF，不包括基金中基金），其中，投资于股票、股票型基金、搀和型基金（此处 搀和型基金是指根据如期陈诉，最近四个季度败露的股票资产占基金资产的比例均 不低于60%的搀和型基金）的资产占基金资产的比例为0%-50%；本基金投资于港股 通标的股票的比例占本基金股票资产的0%-50%；本基金应当保握现款或者到期日在 一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%；其中，现款不包括结算备付金、存 出保证金和应收申购款等。   本基金将港股通标的股票投资的比例下限设为零，本基金可根据投资策略需要          银华华利平衡优选一年握有期搀和型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 2 号) 或不同配置地市集环境的变化，弃取将部分基金资产投资于港股通标的股票或弃取 不将基金资产投资于港股通标的股票，基金资产并非势必投资港股通标的股票。   如果法律律例或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管制东谈主在履行 适宜设施后，不错救济上述投资品种的投资比例。   三、投资策略   本基金通过定性与定量相取悦的方法分析宏不雅经济和证券市集发展趋势，对质 券市集当期的系统性风险以及可料思的将来时期内各大类资产的预期风险和预期收 益率进行分析评估，并据此制定本基金在股票、债券、现款等资产之间的配置比 例、救济原则和救济鸿沟，在保握总体风险水平相对踏实的基础上，力图投资组合 的踏实升值。此外，本基金将握续地进行如期与不如期的资产配置风险监控，当令 地作念出相应的救济。   在各资产类别中弃取具有代表性的基金构建阶段性风险合适的组合。弃取基金 时一方面分析基金司理的历史事迹等中历久方针，另一方面取悦标的基金的短期表 现，詈骂取悦来确定最终标的。   利用基本面分析方法分析各资产类别和投资标的。起初在估值方面，评估各资 产类别和投资标的的资产价钱是否照旧充分反馈经济周期波动，相对于经济基本面 是否还具有眩惑力；其次，对经济环境进行评估，分析货币政策和其他对经济增 长、通胀、市集波动等具有影响的身分对资产价钱的影响；终末，分析资产的历史 价钱领路轨迹，权衡对将来收益的影响。空洞以上分析结果，战术性地决定是否短 期超配或低配某个大类资产或投资标的，在主动救济组合握仓适合近期市集环境的 同期，保握组合大类资产配置框架结构的踏实。战术性救济资产配置一般保握在 +/-5%的鸿沟内。   在基金运作期间握续检视资产配置、投资标的事迹进展以及投资标的在组合中 权重的变化，对基金进行再平衡。   由于市集波动、流动性垂危或者其他一些原因，基金的资产配置、方向权重， 或者其他风险限定方针可能短期偏离设定的方向，本基金会在规如期限内救济资产        银华华利平衡优选一年握有期搀和型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 2 号) 配置比例至合规水平。  在绽放式基金投资方面，琢磨到基金费率优惠等身分，本基金将主要投资于基 金管制东谈主自身管制的基金，同期基于基金评价系统对全市集基金管制公司相当管制 的基金的评级，弃取管制范例、事迹优良的基金管制公司管制的基金进行投资，以 共享成本市集的成长。  在股票型基金弃取上，对于主动管制的股票型基金，重心参考基金限制、历史 年化收益率、是否绽放申购赎回等身分，弃取历久优越者进行投资。对于被迫管制 的指数基金，使用追踪舛讹、累计偏离、基金限制、是否是市集基准指数、是否开 放申购赎回等身分，弃取历久优越者进行投资。指数基金具有高透明度、作风明 确、用度低等多项上风，适合进行战术资产配置。  在搀和型基金弃取上，琢磨到搀和型基金投资仓位的变化鸿沟较大，基金司理 的个东谈主投资作风是主要检会方针，本基金将重心弃取投资作风踏实、老成的基金经 理管制的基金。近似的，本基金将弃取风险收益特征昭着、投资策略明确的基金进 行投资，举例实足收益对冲策略和避险策略基金等。  在债券型基金弃取上，对于主动管制的债券型基金，遴荐历久投资事迹最初、 基金限制较大、流动性较好、握有债券的平均久期适宜、不错准确识别信用风险并 且投资操作作风与当前市集环境相匹配的基金。对于被迫管制的债券型基金，重心 参考基金限制、追踪舛讹、追踪指数与当前市集环境的匹配度、是否绽放申购赎回 等身分。  对于货币市集基金，基金管制东谈主管制的货币市集基金总体限制越大，越故意于 旗下货币基金的资产质地和流动性管制。本基金重心弃取这么基金管制东谈主管制的货 币基金，并检会基金的限制、收益率、是否绽放申购赎回等身分。  在商品基金弃取上，重心参考巨额商品走势、通胀、以及与其他资产相干度等 身分。  对于ETF等来去所来去的基金，主要检会基金的流动性、追踪舛讹等身分，以 便兑现对特定板块、作风、地区进行准确资产配置的方针。  本基金遴荐多种风险限定策略和用具，对投资组合进行量化风险监测和限定。 当作以风险预算策略进行大类资产配置的家具，风险限定连结在基金运作的全过         银华华利平衡优选一年握有期搀和型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 2 号) 程。   本基金用不同的风险权衡方针来达到不同的风险限定方针，包括：圭臬差/方 差、追踪舛讹、积极风险、Beta所有、下行风险、信息所有、最大回撤、风险价值 等。其中主如果用投资组合的风险价值（Value-at-Risk，简称VaR）。VaR指在一定 的概率水平下（置信度），某一金融资产或证券组合在将来特定的一段期间内的最 大可能损失。VaR的特色是不错用来爽脆了了的表示市集风险的大小，对于一般投 资者而言不需要进行复杂的计议就能便捷的对风险的大小进行评判。VaR不仅不错 和其他风险管制方法一样在过后权衡风险大小，也不错在事前计议风险；不仅能计 算单个金融用具的风险，还能计议由多个金融用具组成的投资组合风险。   基金管制东谈主将进行投资组合在较差环境下的压力测试和情景分析，充分琢磨并 作念好相应的止损准备。   对于因为握有的基金在行业和作风上过于都集产生的共振风险，起初在投资政 策上进行留意，优先弃取投资基金管制东谈主自身管制的基金，通过高效的里面相似机 制保证对基金运作的了解。对于其他基金管制东谈主管制的基金，对基金司理进行作风 分析，在构建组合时使基金举座的投资作风接近中性。在市集作风单一、波动加大 的时候，加多外部基金调研，辨识基金司理的投资步履偏移。   本基金在允洽的情况下以“从下到上”的方式挑选公司，本基金针对每一个公 司从定性和定量两个角度对公司进行研究，从定性的角度分析公司的管制层经营能 力、经营模式、治理结构等方面是否适宜要求；从定量的角度分析公司的成长性、 财务景象和估值水对等方针是否达到圭臬。空洞弃取行业内具有上风的公司进行投 资。   对于存托凭证投资，本基金将在深刻研究的基础上，通过定性分析和定量分析 相取悦的方式，精选出具有比拟上风的存托凭证。   本基金管制东谈主将坚握从上至下的行业配置与从下到上的个股精选相取悦的策 略，积极优选相对于A股具有昭着估值上风且质地优良的港股通标的股票。本基金 将仅通过内地与香港股票市集来去互联互通机制投资于香港股票市集，不使用及格 境内机构投资者（QDII）境外投资额度进行境外投资。   在个股弃取层面，本基金主要采用事迹增速和估值相匹配的选股策略对港股通          银华华利平衡优选一年握有期搀和型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 2 号) 标的股票进行弃取，以行业研究员的基老实析为基础，采用数目化的系统选股方 法，精选事迹增速快，估值相对被低估的港股通标的投资品种。重心关爱以下港股 通标的股票：   （1）对于A、H两地同期上市的公司，股价相对于A股昭着折价的港股通标的股 票；   （2）对于仅在香港市集上市，而在A股属于稀缺行业的个股，本基金仍重心关 注公司的中枢竞争力，留神检会净资产收益率（ROE）、成本报酬率（ROIC）、毛利 率、主营业务经渔利润率等方针，并弃取经营方针优于全市集平均水平且估值处于 合理区间的港股通标的。   起初根据宏不雅经济分析、资金面动向分析和投资东谈主步履分析判断将来利率期限 结构变化，并充分琢磨组合的流动性管制的现实情况，配置债券组合的久期和债券 组合结构；其次，取悦信用分析、流动性分析、税收分析等空洞影响确定债券组合 的类属配置；再次，在上述基础上利用债券订价本事，进行个券弃取，弃取被低估 的债券进行投资。在具体投资操作中，本基金遴荐骑乘操作、放大操作、换券操作 等天真种种的操作方式，获取逾额的投资收益。   本基金管制东谈主通过考量宏不雅经济形势、提前偿还率、失约率、资产池结构以及 资产池资产所在行业景气情况等身分，预判资产池将来现款流变动；研究标的证券 刊行条件，瞻望提前偿还率变化对标的证券平均久期及收益率弧线的影响，同期密 切关爱流动性变化对标的证券收益率的影响，在严格限定信用风险透露进度的前提 下，通过信用研究和流动性管制，弃取风险救济后收益较高的品种进行投资。   可退换公司债券等投资品种通过赋予债券投资者某种期权的神态，兼具债券属 性与权益属性，风险收益特征愈加私有，相应的投资策略天真种种。本基金将充分 利用该类投资品种的性格，研究挖掘其投资价值，债券价值方面空洞琢磨票面利 率、久期、信用禀赋、刊行主体财务景象、行业特征及公司治理等身分；权益价值 方面通过对可退换公司债券所对应个股的价值分析，包括估值水平、盈利能力及预 期、短期题材特征等。此外，还需取悦对含权条件的研究，以繁衍品量化视角空洞 判断内含的期权价值。         银华华利平衡优选一年握有期搀和型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 2 号)    可交换债券与可退换公司债券的区别在于换股期间用于交换的股票并非自身新 发的股票，而是刊行东谈主握有的其他上市公司的股票。可交换债券同样具有债券属性 和权益属性，其中债券属性与可退换公司债券相似，即弃取握有可交换债券至到期 以获取票面价值和票面利息；而对于权益属性的分析则需关精通标公司的股票价值 以及刊行东谈主当作鞭策的换股意愿等。本基金将通过对方向公司股票的投资价值、可 交换债券的债券价值、以及条件带来的期权价值等空洞分析，进行投资决策。    四、投资限制    基金的投资组合应死守以下限制：    （1）本基金80%以上基金资产投资于经中国证监会照章核准或注册的公开召募 证券投资基金（包括顽固式基金、绽放式基金、上市绽放式基金（LOF）、来去型开 放式基金（ETF）、QDII基金、香港互认基金、商品期货基金、黄金ETF，不包括基 金中基金）；其中，投资于股票、股票型基金、搀和型基金（此处搀和型基金是指 根据如期陈诉，最近四个季度败露的股票资产占基金资产的比例均不低于60%的混 合型基金）的资产占基金资产的比例为0%-50%；本基金投资于港股通标的股票的比 例占本基金股票资产的0%-50%；    （2）本基金握有单只基金的市值，不得高于本基金资产净值的20%，且不得握 有其他基金中基金；    （3）本基金投资其他基金，被投资基金的运作期限应当不少于1年，最近如期 陈诉败露的基金净资产应当不低于1亿元；    （4）应当保握现款或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的    （5）不得握有具有复杂、繁衍品质质的基金份额，包括分级基金和中国证监 会认定的其他基金份额，中国证监会认同或批准的特殊基金中基金除外；    （6）本基金投资于股票、债券等金融用具的，投资品种和比例应当适宜本基 金的投资方向和投资策略；    （7）本基金握有一家公司刊行的证券（统一家公司在内地和香港同期上市的 A+H股预计计议，不含本基金所投资的基金份额），其市值不逾越基金资产净值的    （8）本基金管制东谈主管制的全部基金握有一家公司刊行的证券（统一家公司在         银华华利平衡优选一年握有期搀和型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 2 号) 内地和香港同期上市的A+H股预计计议，不含本基金所投资的基金份额），不逾越该 证券的10%，完全按照关联指数的组成比例进行证券投资的基金品种不错不受此条 款章程的比例限制；   （9）本基金管制东谈主管制的全部绽放式基金（包括绽放式基金以及处于绽放期 的如期绽放基金）握有一家上市公司刊行的可流畅股票，不得逾越该上市公司可流 通股票的15%；本基金管制东谈主管制的全部投资组合握有一家上市公司刊行的可流畅 股票，不得逾越该上市公司可流畅股票的30%；完全按照关联指数的组成比例进行 证券投资的绽放式基金以及中国证监会认定的特殊投资组合可不受前述比例限制；   （10）本基金主动投资于流动性受限资产的市值预计不得逾越基金资产净值的 素致使基金不适宜该比例限制的，基金管制东谈主不得主动新增流动性受限资产的投 资；   （11）本基金与私募类证券资管家具及中国证监会认定的其他主体为来去敌手 开展逆回购来去的，可接受质押品的禀赋要求应当与基金合同约定的投资鸿沟保握 一致；   （12）本基金投资于统一原始权益东谈主的种种资产撑握证券的比例，不得逾越基 金资产净值的10%；   （13）本基金握有的全部资产撑握证券，其市值不得逾越基金资产净值的   （14）本基金握有的统一(指统一信用级别)资产撑握证券的比例，不得逾越该 资产撑握证券限制的10%；   （15）本基金管制东谈主管制的全部基金投资于统一原始权益东谈主的种种资产撑握证 券，不得逾越其种种资产撑握证券预计限制的10%；   （16）本基金应投资于信用级别评级为BBB以上(含BBB)的资产撑握证券。基金 握有资产撑握证券期间，如果其信用等第下降、不再适宜投资圭臬，应在评级陈诉 发布之日起3个月内给予全部卖出；   （17）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不逾越本基金的总资 产，本基金所申报的股票数目不逾越拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；   （18）本基金干预寰宇银行间同行市集进行债券回购的最历久限为1年，债券 回购到期后不得延期；         银华华利平衡优选一年握有期搀和型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 2 号)   （19）本基金的基金资产总值不逾越基金资产净值的140%；   （20）投资于货币市集基金的比例不得逾越基金资产的15%；   （21）除ETF取悦基金外，本基金管制东谈主管制的全部基金握有单只基金不得超 过被投资基金净资产的20%，被投资基金净资产限制以最近如期陈诉败露的限制为 准；   （22）本基金投资于顽固运作基金、如期绽放基金等流畅受限基金的资产占基 金资产净值的比例不得逾越10%；   （23）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市来去的股票推论，与境内 上市来去的股票合并计议；   （24）法律律例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他投资限制。   因证券市集波动、基金限制变动等基金管制东谈主之外的身分致使基金投资比例不 适宜上述第（2）、（21）项章程投资比例的，基金管制东谈主应当在20个来去日内进行 救济，但中国证监会章程的特殊情形除外。除上述（2）、（4）、（10）、（11）、（16）、 （21）项情形之外，因证券市集波动、证券刊行东谈主合并、基金限制变动等基金管制 东谈主之外的身分致使基金投资比例不适宜上述章程投资比例的，基金管制东谈主应当在10 个来去日内进行救济，但中国证监会章程的特殊情形除外。法律律例另有章程的， 从其章程。   本基金投资流畅受限证券，基金管制东谈主应根据中国证监会相干章程进行投资。 基金管制东谈主应制订严格的投资决策历程和风险限定轨制，留意流动性风险、法律风 险和操作风险等各式风险。   本基金握有证券期间，如发生证券处于流畅受限状态等非基金管制东谈主原因导致 基金投资比例不适宜前述章程的，基金管制东谈主应在上述情形排斥后的10个来去日内 救济结束，但中国证监会章程的特殊情形除外。法律律例另有章程的，从其章程。   基金管制东谈主应当自基金合同顺利之日起6个月内使基金的投资组合比例适宜基 金合同的关联约定。在上述期间内，本基金的投资鸿沟、投资策略应当适宜基金合 同的约定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与查验自基金合同顺利之日起初始。   如果法律律例对上述投资组合比例限制进行变更的，基金管制东谈主在履行适宜程 序后，可相应救济投资比例限制章程。法律律例或监管部门取消上述限制，如适用 于本基金，基金管制东谈主在履行适宜设施后，则本基金投资不再受相干限制。         银华华利平衡优选一年握有期搀和型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 2 号)   为颂赞基金份额握有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者步履：   （1）承销证券；   （2）违背章程向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无穷作事的投资；   （4）握有其他基金中基金；   （5）向其基金管制东谈主、基金托管东谈主出资；   （6）从事内幕来去、独揽证券来去价钱相当他不方正的证券来去步履；   （7）握有具有复杂、繁衍品质质的基金份额，包括分级基金份额和中国证监 会认定的其他基金份额，但中国证监会认同或批准的特殊基金中基金除外；   （8）法律、行政律例和中国证监会章程谢绝的其他步履。   基金管制东谈主运用基金财产买卖基金管制东谈主、基金托管东谈主相当控股鞭策、现实控 制东谈主或者与其有首要利弊关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从 事其他首要关联来去的，应当适宜基金的投资方向和投资策略，死守基金份额握有 东谈主利益优先原则，留意利益随意，建立健全里面审批机制和评估机制，按照市集公 平合理价钱推论。相干来去必须预先得到基金托管东谈主的同意，并按法律律例给予披 露。首要关联来去应提交基金管制东谈主董事会审议，并经过三分之二以上的零丁董事 通过。基金管制东谈主董事会应至少每半年对关联来去事项进行审查。   法律、行政律例或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金管制 东谈主在履行适宜设施后，则本基金投资不再受相干限制或以变更后的王法为准。   五、事迹比拟基准   沪深300指数收益率×20%＋中债总钞票指数收益率×75%+一年期东谈主民币如期存 款基准利率（税后）*5%   沪深300指数选样科学客不雅，行业代表性好，流动性高，抗独揽性强，是当今 市集上较有影响力的股票投资事迹比拟基准。中债总钞票指数是由中央国债登记结 算有限作事公司编制的中国债券指数。中债总钞票指数同期障翳了上海证券来去 所、银行间以及银行柜台债券市集上的主要固定收益类证券，具有泛泛的市集代表 性，大致反馈债券市集总体走势。   基于本基金的投资鸿沟和投资比例限制，选用上述事迹比拟基准大致较好地反 映本基金的风险收益特征。   如果今后法律律例发生变化，或者上述事迹比拟基准指数住手发布、变改名           银华华利平衡优选一年握有期搀和型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 2 号) 称，或者有更巨擘的、更能为市集精深接受的事迹比拟基准推出，或者是市集上出 现愈加适合用于本基金的事迹比拟基准，经基金管制东谈主与基金托管东谈主协商一致并履 行适宜设施后，本基金不错变更事迹比拟基准并实时公告，且无需召开基金份额握 有东谈主大会。   六、风险收益特征   本基金为搀和型基金中基金，预期收益及风险水平高于货币市集基金、债券型 基金、货币型基金中基金、债券型基金中基金。   本基金若投资香港联合来去所上市的股票，将靠近港股通机制下因投资环境、 投资标的、市集轨制以及来去王法等相反带来的特有风险。本基金可根据投资策略 需要或不同配置地市集环境的变化，弃取将部分基金资产投资于港股通标的股票或 弃取不将基金资产投资于港股通标的股票，基金资产并非势必投资港股通标的股 票。   七、基金管制东谈主代表基金诈欺相干权利的处理原则及方法 握有东谈主的利益； 牟取任何欠妥利益。   八、侧袋机制的实施和投资运作安排   当基金握有特定资产且存在或潜在大额赎回央求时，根据最大限定保护基金份 额握有东谈主利益的原则，基金管制东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并参议司帐师事务所 成见后，不错依照法律律例及基金合同的约定启用侧袋机制。   侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、事迹 比拟基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。   侧袋账户的实施条件、实施设施、运作安排、投资安排、特定资产的处置变现 和支付等对投资者权益有首要影响的事项详见本招募说明书“第十七部分 侧袋机 制”的章程。   九、投资组合陈诉   基金管制东谈主银华基金管制股份有限公司的董事会及董事保证本陈诉所载贵府不           银华华利平衡优选一年握有期搀和型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 2 号) 存在子虚记录、误导性述说或首要遗漏，并对其内容的真正性、准确性和完满性承 担个别及连带作事。  基金托管东谈主中原银行股份有限公司根据基金合同章程复核了本陈诉中的财务指 标、净值进展和投资组合陈诉等内容，保证复核内容不存在子虚记录、误导性述说 或者首要遗漏。  本投资组合陈诉所载数据限定2024年06月30日（财务数据未经审计）。                                               占基金总资产的比  序号             表情             金额（元）                                                 例（%）       其中：股票                                 -           -       其中：债券                     10,232,251.05        5.49       资产撑握证券                                -           -       其中：买断式回购的买入返                                             -           -       售金融资产  注：本基金本陈诉期末未握有境内股票。  注：本基金本陈诉期末未握有港股通投资股票。  注：本基金本陈诉期期末未握有股票。  序号        债券品种       公允价值（元）        占基金资产净值比例（%）            银华华利平衡优选一年握有期搀和型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 2 号)          其中：政策性金融                                      -                  -          债          可转债（可交换          债）                                  公允价值 占基金资产净值比     序号   债券代码    债券称号 数目（张）                                   （元）       例（%） 投资明细     注：本基金本陈诉期末未握有资产撑握证券。 细     注：本基金本陈诉期末未握有贵金属。     注：本基金本陈诉期末未握有权证。     注：本基金本陈诉期末未握有股指期货。     本基金在本陈诉期未投资股指期货。        银华华利平衡优选一年握有期搀和型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 2 号)  本基金在本陈诉期未投资国债期货。  注：本基金本陈诉期末未握有国债期货。  本基金在本陈诉期未投资国债期货。 查，或在陈诉编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形  本基金投资的前十名证券的刊行主体本期不存在被监管部门立案拜谒，或在报 告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。  本基金本陈诉期末未握有股票，因此本基金不存在投资的前十名股票超出基金 合同章程的备选股票库之外的情形。  序号        称号                  金额（元）  注：本基金本陈诉期末未握有处于转股期的可退换债券。  注：本基金本陈诉期末未握有股票。  由于四舍五入的原因，比例的分项之和与预计可能有尾差。           银华华利平衡优选一年握有期搀和型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 2 号)                                                      是否属                                                      于基金                                                占基金 管制东谈主                            握有份额 公允价值 资产净 及管制  序号 基金代码 基金称号 运作方式                             （份）       （元） 值比例 东谈主关联                                                （%） 方所管                                                      理的基                                                       金                易方达稳                       契约型开 7,023,100 9,487,505                        放式        .00       .79                  券B                景顺长城                       契约型开 4,495,810 7,418,088                        放式        .94       .05                债券 A 类                中银添利                       契约型开 4,318,300 6,028,346                        放式        .00       .80                   A                天弘永利 契约型开 4,970,369 5,961,958                 债券 B   放式        .85       .64                中原睿磐                       契约型开 4,310,161 5,834,234                        放式        .78       .99                   A                中银产业 契约型开 4,408,116 4,820,716                债债券 A   放式        .70       .42                海富通改                       契约型开 2,695,488 4,738,398                        放式        .18       .67                  合                国泰金鹏                       契约型开 4,052,878 4,733,762                        放式        .98       .65                 搀和                汇丰晋信                       契约型开 3,039,966 4,432,879                        放式        .45       .08                  合A                安信隆重                       契约型开 2,661,321 4,407,148                        放式        .32       .11                   A 础设施证券投资基金投资明细   注：本基金本陈诉期末未握有公开召募基础设施证券投资基金。   注：本基金本陈诉期末未握有公开召募基础设施证券投资基金。        银华华利平衡优选一年握有期搀和型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 2 号)                                    其中：来去及握有基金                本期用度 2024 年 4 月 1 日 管制东谈主以及管制东谈主关联      表情                 至 2024 年 6 月 30 日  方所管制基金产生的费                                         用 当期来去基金产生的申购 费（元） 当期来去基金产生的赎回 费（元） 当期握有基金产生的应支 付销售服务费（元） 当期握有基金产生的应支 付管制费（元） 当期握有基金产生的应支 付托管费（元） 当期来去基金产生的来去 费（元）   注：当期握有基金产生的应支付销售服务费、应支付管制费、应支付托管费按 照被投资基金基金合同约定已当作用度计入被投资基金的基金份额净值，上表列示 金额为按照本基金对被投资基金的现实握仓情况根据被投资基金基金合同约定的相 应费率和计议方法计议得出。      根据相干法律律例及本基金合同的约定，基金管 理东谈主不得对基金中基金财产中握有的自身管制的基金部分收取基金中基金的管制 费，基金托管东谈主不得对基金中基金财产中握有的自身托管的基金部分收取基金中基 金的托管费。基金管制东谈主运用本基金财产申购自身管制的其他基金（ETF基金除 外），应当通过直销渠谈申购且不收取申购费、赎回费（按摄影干律例、基金招募 说明书约定应当收取，并计入基金资产的赎回用度除外）、销售服务费等销售费 用，其中申购费、赎回费在现实申购、赎回时按上述章程推论，销售服务费由本基 金管制东谈主从被投资基金收取后返还至本基金基金资产。 本基金握有的基金在陈诉期未发生首要影响事件。              银华华利平衡优选一年握有期搀和型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 2 号)                       第十部分 基金的事迹    基金管制东谈主依照恪尽责守、敦厚信用、严慎勤勉的原则管制和运用基金财产， 但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往事迹并不代表其将来表 现。投资有风险，投资者在作念出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。    本基金基金份额净值增长率与事迹比拟基准收益率比拟表：                                    事迹比拟                        净值增长 事迹比拟                                    基准收益       阶段        净值增长率① 率圭臬差 基准收益         ①-③                ②-④                                    率圭臬差                           ②    率③                                       ④                 -2.56%    0.63%    3.17%   0.17%   -5.73%   0.46% （基金合同顺利                 -11.11%   0.46%    3.52%   0.18%   -14.63% 0.28% 日）至 2024 年 6 月 30 日        银华华利平衡优选一年握有期搀和型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 2 号)              第十一部分          基金的财产  一、基金资产总值  基金资产总值是指基金领有的种种有价证券、基金份额、银行进款本息和基金 应收款项以相当他资产的价值总和。  二、基金资产净值  基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。  三、基金财产的账户  基金托管东谈主根据相干法律律例、范例性文献为本基金开立资金账户、证券账户 以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管制东谈主、基金托管东谈主、 基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以相当他基金财产账户相零丁。  四、基金财产的看守和刑事作事  本基金财产零丁于基金管制东谈主、基金托管东谈主和基金销售机构的财产，并由基金 托管东谈主看守。基金管制东谈主、基金托管东谈主、基金登记机构和基金销售机构以其自有的 财产承担其自身的法律作事，其债权东谈主不得对本基金财产诈欺请求冻结、扣押或其 他权利。除照章律律例和基金合同的章程刑事作事外，基金财产不得被刑事作事。  基金管制东谈主、基金托管东谈主因照章遣散、被照章消亡或者被照章宣告歇业等原因 进行算帐的，基金财产不属于其算帐财产。基金管制东谈主管制运作基金财产所产生的 债权，不得与其固有资产产生的债务互相抵销；基金管制东谈主管制运作不同基金的基 金财产所产生的债权债务不得互相抵销。非因基金财产本人承担的债务，不得对基 金财产强制推论。           银华华利平衡优选一年握有期搀和型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 2 号)                第十二部分       基金资产估值   由于本基金是基金中基金，通过大类资产配置，天真投资于多种具有不同风险 收益特征的基金，本基金的估值需依照各投资标的基金的净值进行计议。其估值与 普通绽放式基金略有不同。   一、估值日   本基金的估值日为本基金相干的证券来去所的来去日以及国度法律律例章程需 要对外败露基金净值的非来去日。   二、估值对象   基金所领有的基金份额、股票、存托凭证、债券和银行进款本息、资产撑握证 券、应收款项、其它投资等资产及欠债。   三、估值原则   基金管制东谈主在确定相干金融资产和金融欠债的公允价值时，应适宜《企业司帐 准则》、监管部门关联章程。   （一）对存在活跃市集且大致获取相似资产或欠债报价的投资品种，在估值日 有报价的，除司帐准则章程的例外情况外，应将该报价不加救济地应用于该资产或 欠债的公允价值计量。估值日无报价且最近来去日后未发生影响公允价值计量的重 大事件的，应遴荐最近来去日的报价确定公允价值。有充足根据标明估值日或最近 来去日的报价不可真正反馈公允价值的，搪塞报价进行救济，确定公允价值。   与上述投资品种相似，但具有不同特征的，应以相似资产或欠债的公允价值为 基础，并在估值本事中琢磨不同特征身分的影响。特征是指对资产出售或使用的限 制等，如果该限制是针对资产握有者的，那么在估值本事中不应将该限制当作特征 琢磨。此外，基金管制东谈主不应试虑因其多量握有相干资产或欠债所产生的溢价或折 价。   （二）对不存在活跃市集的投资品种，应遴荐在当前情况下适用何况有填塞可 利用数据和其他信息撑握的估值本事确定公允价值。遴荐估值本事确定公允价值 时，应优先使用可不雅察输入值，独一在无法取得相干资产或欠债可不雅察输入值或取 得不切实可行的情况下，才不错使用不可不雅察输入值。   （三）如经济环境发生首要变化或证券刊行东谈主发生影响证券价钱的首要事件，        银华华利平衡优选一年握有期搀和型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 2 号) 使潜在估值救济对前一估值日的基金资产净值的影响在0.25%以上的，搪塞估值进 行救济并确定公允价值。   四、估值方法   （1）非上市证券投资基金的估值 值。 间（含节沐日）的万份收益计提估值日基金收益。   （2）上市证券投资基金的估值 估值。 值估值。 日的收盘价估值。 败露份额净值，则按所投资基金估值日的份额净值估值；如所投资基金败露万份 （百份）收益，则按所投资基金前一估值日后至估值日历间（含节沐日）的万份 （百份）收益计提估值日基金收益。   （3）特殊情况处理   如遇所投资基金不公布基金份额净值或万份（百份）收益、进行折算或拆分、 估值日无来去等特殊情况，基金管制东谈主根据以下原则进行估值： 与本基金估值频率一致但未公布估值日基金份额净值或万份（百份）收益，按其最 近公布的基金份额净值或万份（百份）收益为基础估值。 境未发生首要变化，按最近来去日的收盘价估值；如最近来去日后市集环境发生了 首要变化的，可使用最新的基金份额净值为基础或参考近似投资品种的现行市价及 首要变化身分救济最近来去市价，确定公允价值。        银华华利平衡优选一年握有期搀和型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 2 号) 金管制东谈主应根据基金份额净值或收盘价、单元基金份额分成金额、折算拆分比例、 握仓份额等身分合理确定公允价值。  （1）来去所上市的有价证券（包括股票等），以其估值日在证券来去所挂牌的 市价（收盘价）估值；估值日无来去的，且最近来去日后经济环境未发生首要变化 或证券刊行机构未发生影响证券价钱的首要事件的，以最近来去日的市价（收盘 价）估值；如最近来去日后经济环境发生了首要变化或证券刊行机构发生影响证券 价钱的首要事件的，可参考近似投资品种的现行市价及首要变化身分，救济最近交 易市价，确定公允价值；  （2）来去所上市实行净价来去的债券按估值日第三方估值机构提供的相应品 种当日的估值净价估值。如最近来去日后经济环境发生了首要变化的，可参考近似 投资品种的现行市价及首要变化身分，救济最近来去市价，确定公允价值；  （3）来去所上市未实行净价来去的债券按估值日收盘价或第三方估值机构提 供的相应品种当日的估值全价减去债券收盘价或估值全价中所含的债券应收利息得 到的净价进行估值；估值日莫得来去的，且最近来去日后经济环境未发生首要变 化，按最近来去日债券收盘价或第三方估值机构提供的相应品种当日的估值全价减 去债券收盘价或估值全价中所含的债券应收利息得到的净价进行估值。如最近来去 日后经济环境发生了首要变化的，可参考近似投资品种的现行市价及首要变化因 素，救济最近来去市价，确定公允价值；  （4）来去所上市的资产撑握证券，按估值日第三方估值机构提供确当日价钱 数据估值。如最近来去日后经济环境发生了首要变化的，可参考近似投资品种的现 行市价及首要变化身分，救济最近来去市价，确定公允价值；  （5）本基金投资存托凭证的估值核算，依照境内上市来去的股票推论。 理：  （1）送股、转增股、配股和公开增发的股票，按估值日在证券来去所挂牌的 统一股票的估值方法估值；该日无来去的，以最近一日的市价（收盘价）估值；  （2）初次公斥地行未上市的股票、债券，遴荐估值本事确定公允价值；  （3）流畅受限的股票，包括非公斥地行股票、初次公斥地行股票时公司鞭策           银华华利平衡优选一年握有期搀和型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 2 号) 公斥地售股份、通过巨额来去取得的带限售期的股票等（不包括停牌、新刊行未上 市、回购来去中的质押券等流畅受限股票），按监管机构或行业协会关联章程确定 公允价值。 构提供的价钱数据估值。 收或应付利息。 提利息。 定的第三方估值机构未提供估值价钱的，遴荐估值本事确定公允价值。 机构公布的港元对东谈主民币的中间价为准。 管制东谈主可根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能反馈公允价值的价钱估值。 制，以确保基金估值的公谈性。 国度最新章程估值。   如基金管制东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违背基金合同订明的估值方法、设施 及相干法律律例的章程或者未能充分颂赞基金份额握有东谈主利益时，应立即通告对 方，共同查明原因，两边协商处治，以约定的方法、设施和相干法律律例的章程进 行估值，以颂赞基金份额握有东谈主的利益。   根据关联法律律例，基金资产净值计议、基金份额净值计议和基金司帐核算的 义务由基金管制东谈主承担。本基金的基金司帐作事方由基金管制东谈主担任，因此，就与 本基金关联的司帐问题，如经相干各方在对等基础上充分筹商后，仍无法达成一致 的成见，按照基金管制东谈主对基金净值信息的计议结果按章程对外给予公布。   五、估值设施        银华华利平衡优选一年握有期搀和型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 2 号) 数目计议，精准到0.0001元，少许点后第5位四舍五入。基金管制东谈主不错建设大额 赎回情形下的净值精度济急救济机制。国度另有章程的，从其章程。   基金管制东谈主应于每个估值日的次两个作事日内计议基金资产净值及基金份额净 值，经基金托管东谈主复核，并按章程公告。如遇特殊情况，经履行适宜设施，不错适 当蔓延计议或公告。 理东谈主根据法律律例或基金合同的章程暂停估值时除外。基金管制东谈主对基金资产估值 后，将拟公告的基金份额净值结果发送基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后，由 基金管制东谈主按约定对外公布。   六、估值很是的处理   基金管制东谈主和基金托管东谈主将采用必要、适宜、合理的措施确保基金资产估值的 准确性、实时性。当基金份额净值少许点后4位以内（含第4位）发生估值很是时， 视为基金份额净值很是。   由于一方当事东谈主提供的信息很是，另一方当事东谈主在采用了必要合理的措施后仍 不可发现该很是，进而导致基金资产净值计议很是形成投资东谈主或基金的损失，以及 由此形成以后来去日基金资产净值计议顺延很是而引起的投资东谈主或基金的损失，由 提供很是信息确当事东谈主一方负责抵偿。   基金合同确当事东谈主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如果由于基金管制东谈主或基金托管东谈主、或登记机构、或销售 机构、或投资东谈主自身的短处形成估值很是，导致其他当事东谈主遭遇损失的，短处的责 任东谈主应当对由于该估值很是遭遇损不当事东谈主（“受损方”）的平直损失按下述“估 值很是处理原则”给予抵偿，承担抵偿作事。   上述估值很是的主要类型包括但不限于：贵府申报差错、数据传输差错、数据 计议差错、系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值很是已发生，但尚未给当事东谈主形成损失机，估值很是作事方应实时 妥协各方，实时进行更正，因更正估值很是发生的用度由估值很是作事方承担；由 于估值很是作事方未实时更正已产生的估值很是，给当事东谈主形成损失的，由估值错 误作事方对平直损失承担抵偿作事；若估值很是作事方照旧积极妥协，何况有协助           银华华利平衡优选一年握有期搀和型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 2 号) 义务确当事东谈主有填塞的期间进行更正而未更正，则有协助义务确当事东谈主应当承担相 应抵偿作事。估值很是作事方搪塞更正的情况向关联当事东谈主进行阐发，确保估值错 误已得到更正。   （2）估值很是的作事方对关联当事东谈主的平直损失负责，分歧转折损失负责， 何况仅对估值很是的关联平直当事东谈主负责，分歧第三方负责。   （3）因估值很是而赢得欠妥得利确当事东谈主负有实时返还欠妥得利的义务。但 估值很是作事方仍搪塞估值很是负责。如果由于赢得欠妥得利确当事东谈主不返还或不 全部返还欠妥得利形成其他当事东谈主的利益损失（“受损方”），则估值很是作事方 应抵偿受损方的损失，并在其支付的抵偿金额的鸿沟内对赢得欠妥得利确当事东谈主享 有要求托福欠妥得利的权利；如果赢得欠妥得利确当事东谈主照旧将此部分欠妥得利返 还给受损方，则受损方应当将其照旧赢得的抵偿额加上照旧赢得的欠妥得利返还的 总和逾越其现实损失的差额部分支付给估值很是作事方。   （4）估值很是救济遴荐尽量规复至假定未发生估值很是的正确情形的方式。   估值很是被发现后，关联确当事东谈主应当实时进行处理，处理的设施如下：   （1）查明估值很是发生的原因，列明整个确当事东谈主，并根据估值很是发生的 原因确定估值很是的作事方；   （2）根据估值很是处理原则或当事东谈主协商的方法对因估值很是形成的损失进 行评估；   （3）根据估值很是处理原则或当事东谈主协商的方法由估值很是的作事方进行更 正和抵偿损失；   （4）根据估值很是处理的方法，需要修改基金登记机构来去数据的，由基金 登记机构进行更正，并就估值很是的更正向关联当事东谈主进行阐发。   （1）基金份额净值计议出现很是时，基金管制东谈主应当立即给予纠正，通报基 金托管东谈主，并采用合理的措施留心损失进一步扩大。   （2）很是偏差达到基金份额净值的0.25%时，基金管制东谈主应当通报基金托管东谈主 并报中国证监会备案；很是偏差达到基金份额净值的0.5%时，基金管制东谈主应当公 告，并报中国证监会备案。   （3）前述内容如法律律例或监管机关另有章程的，从其章程处理。如果行业           银华华利平衡优选一年握有期搀和型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 2 号) 另有通行作念法，基金管制东谈主和基金托管东谈主应本着对等和保护基金份额握有东谈主利益的 原则进行协商。   基金托管东谈主发现基金份额净值估值出现首要很是或者估值出现首要偏离的，应 当辅导基金管制东谈主照章履行败露和陈诉义务。   七、暂停估值的情形 停营业时； 产价值时； 情形； 资东谈主的利益，决定蔓延估值； 认后，基金管制东谈主应当暂停估值；   八、基金资产净值、基金份额净值的阐发   基金资产净值和基金份额净值由基金管制东谈主负责计议，基金托管东谈主负责进行复 核。基金管制东谈主应于每个估值日后2个作事日内计议该估值日的基金资产净值和基 金份额净值并发送给基金托管东谈主。基金托管东谈主对净值计议结果复核阐发后发送给基 金管制东谈主，由基金管制东谈主按章程对基金份额净值给予公布。   九、特殊情况的处理 不当作基金资产估值很是处理； 净值的数据很是，证券来去所及登记结算公司、证券经纪机构、进款银行或第三方 估值机构等发送的数据很是、遗漏，或关联司帐轨制变化等，基金管制东谈主和基金托 管东谈主诚然照旧采用必要、适宜、合理的措施进行查验，但未能发现该很是的，由此 形成的基金资产估值很是，基金管制东谈主和基金托管东谈主免除抵偿作事。但基金管制        银华华利平衡优选一年握有期搀和型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 2 号) 东谈主、基金托管东谈主应当积极采用必要的措施排斥或减弱由此形成的影响。  十、实施侧袋机制期间的基金资产估值  本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并败露 主袋账户的基金净值信息，暂停败露侧袋账户份额净值。         银华华利平衡优选一年握有期搀和型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 2 号)            第十三部分       基金的用度与税收   一、基金用度的种类 费等用度； 费、赎回费、销售服务费等销售用度； 用。   基金管制东谈主运用基金中基金财产申购自身管制的其他基金的（ETF除外），应通 过直销渠谈申购且不收取申购费、赎回费（按摄影干律例、基金招募说明书约定应 当收取、并计入基金财产的赎回用度除外）、销售服务费等销售用度。   本基金隔断算帐时所发生用度，按现实支拨额从基金财产中扣除。   二、基金用度计提方法、计提圭臬和支付方式   本基金的管制费按前一日的基金资产净值扣除本基金管制东谈主自身管制部分基金 之后的基金资产净值的0.60%年费率计提，基金管制东谈主对基金财产中握有自身管制 的基金部分免收管制费。管制费的计议方法如下：   H＝E×0.60%÷当年天数   H为逐日应计提的基金管制费   E为前一日的基金资产净值扣除本基金管制东谈主自身管制部分基金之后的基金资           银华华利平衡优选一年握有期搀和型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 2 号) 产净值   基金管制费逐日计议，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金管制东谈主与基金 托管东谈主查对一致后，基金托管东谈主根据与基金管制东谈主协商一致的方式于次月首日起5 个作事日内从基金财产中一次性支付给基金管制东谈主。若遇法定节沐日、休息日或不 可抗力致使无法按时支付的，顺延至最近可支付日支付。   本基金的托管费按前一日的基金资产净值扣除本基金托管东谈主自身托管部分基金 之后的基金资产净值的0.15%年费率计提，基金托管东谈主对基金财产中握有的自身托 管的基金部分免收托管费。托管费的计议方法如下：   H＝E×0.15%÷当年天数   H为逐日应计提的基金托管费   E为前一日的基金资产净值扣除本基金托管东谈主自身托管部分基金之后的基金资 产净值   基金托管费逐日计议，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金管制东谈主与基金 托管东谈主查对一致后，基金托管东谈主根据与基金管制东谈主协商一致的方式于次月首日起5 个作事日内从基金财产中一次性支取。若遇法定节沐日、休息日或不可抗力致使无 法按时支付的，顺延至最近可支付日支付。   上述“一、基金用度的种类”中第3－11项用度，根据关联律例及相应合同规 定，按用度现实支拨金额列入当期用度，由基金托管东谈主从基金财产中支付。   三、不列入基金用度的表情   下列用度不列入基金用度： 金财产的损失； 目。   四、实施侧袋机制期间的基金用度   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户关联的用度不错从侧袋账户中列支，但应 待侧袋账户资产变现后方可列支，关联用度可酌情收取或减免，但不得收取基金管        银华华利平衡优选一年握有期搀和型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 2 号) 理费，详见本招募说明书“第十七部分       侧袋机制”的章程或相干公告。  五、基金税收  本基金运作过程中触及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、律例执 行。基金财产投资的相干税收，由基金份额握有东谈主承担，基金管制东谈主或者其他扣缴 义务东谈主按照国度关联税收征收的章程代扣代缴。        银华华利平衡优选一年握有期搀和型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 2 号)            第十四部分      基金的收益与分配   一、基金利润的组成   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相干 用度后的余额，基金已兑现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。   二、基金可供分配利润   基金可供分配利润指限定收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中已实 现收益的孰低数。   三、基金收益分配原则 见基金管制东谈主根据基金运作情况届时不如期发布的相干分成公告，若《基金合同》 顺利动怒3个月可不进行收益分配； 红利或将现款红利自动转为基金份额进行再投资；若投资东谈主不弃取，本基金默许的 收益分配方式是现款分成；红利再投资方式免收再投资的用度；投资东谈主红利再投资 所得基金份额不受最短握有期限制； 金份额净值减去每单元基金份额收益分配金额后不可低于面值；   在不违背法律律例且对基金份额握有东谈主利益无本质不利影响的前提下，基金管 理东谈主可酌情救济以上基金收益分配原则和支付方式，并于变更实施日前在章程媒介 上公告，且不需召开基金份额握有东谈主大会。   四、收益分配有磋议   基金收益分配有磋议中应载明限定收益分配基准日的可供分配利润、基金收益分 配对象、分配期间、分配数额及比例、分配方式等内容。   五、收益分配有磋议竟然定、公告与实施   本基金收益分配有磋议由基金管制东谈主拟定，并由基金托管东谈主复核，依照《信息披 露办法》的关联章程在章程媒介公告。        银华华利平衡优选一年握有期搀和型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 2 号)  六、基金收益分配中发生的用度  基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续用度由投资东谈主自行承担。当投资 东谈主的现款红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基金登记机 构可将该基金份额握有东谈主的现款红利转为基金份额。红利再投资的计议方法，依照 登记机构相干业务王法推论。  七、实施侧袋机制期间的收益分配  本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分配，详见本招募说明书“第十 七部分 侧袋机制”的章程或相干公告。        银华华利平衡优选一年握有期搀和型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 2 号)            第十五部分      基金的司帐与审计   一、基金司帐政策 度按如下原则：如果基金合同顺利少于2个月，不错并入下一个司帐年度败露； 计核算，按照关联章程编制基金司帐报表； 以书面方式阐发。   法律律例或监管部门对基金司帐政策另有章程的，从其章程。   二、基金的年度审计 和国证券法》章程的司帐师事务所相当注册司帐师对本基金的年度财务报表进行审 计。 司帐师事务所需按照《信息败露办法》的关联章程在章程媒介公告。        银华华利平衡优选一年握有期搀和型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 2 号)            第十六部分       基金的信息败露   一、本基金的信息败露应适宜《基金法》、《运作办法》、《信息败露办法》、《流 动性风险管制章程》、基金合同相当他关联章程。相干法律律例对于信息败露的披 露方式、登载媒介、报备方式等章程发生变化时，本基金从其最新章程。   二、信息败露义务东谈主   本基金信息败露义务东谈主包括基金管制东谈主、基金托管东谈主、召集基金份额握有东谈主大 会的基金份额握有东谈主等法律、行政律例和中国证监会章程的当然东谈主、法东谈主和非法东谈主 组织。   本基金信息败露义务东谈主以保护基金份额握有东谈主利益为根柢起点，按照法律法 规和中国证监会的章程败露基金信息，并保证所败露信息的真正性、准确性、完满 性、实时性、简明性和易得性。   本基金信息败露义务东谈主应当在中国证监会章程期间内，将应予败露的基金信息 通过适宜中国证监会章程条件的寰宇性报刊（以下简称“章程报刊”）及《信息披 露办法》章程的互联网网站（以下简称“章程网站”）等媒介败露，并保证基金投 资东谈主大致按照基金合同约定的期间和方式查阅或者复制公开败露的信息贵府。   三、本基金信息败露义务东谈主承诺公开败露的基金信息，不得有下列步履：   四、本基金公开败露的信息应遴荐华文文本。如同期遴荐外文文本的，基金信 息败露义务东谈主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以华文文本 为准。   本基金公开败露的信息遴荐阿拉伯数字；除极端说明外，货币单元为东谈主民币 元。   五、公开败露的基金信息           银华华利平衡优选一年握有期搀和型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 2 号)   公开败露的基金信息包括：   （1）基金合同是界定基金合同当事东谈主的各项权利、义务关系，明确基金份额 握有东谈主大会召开的王法及具体设施，说明基金家具的性格等触及基金投资东谈主首要利 益的事项的法律文献。   （2）基金招募说明书应当最大限定地败露影响基金投资东谈主决策的全部事项， 说明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金家具性格、风险揭示、信息败露 及基金份额握有东谈主服务等内容。基金合同顺利后，基金招募说明书的信息发生首要 变更的，基金管制东谈主应当在三个作事日内，更新基金招募说明书并登载在章程网站 上；基金招募说明书其他信息发生变更的，基金管制东谈主至少每年更新一次。基金终 止运作的，基金管制东谈主不再更新基金招募说明书。   （3）基金托管合同是界定基金托管东谈主和基金管制东谈主在基金财产看守及基金运 作监督等步履中的权利、义务关系的法律文献。   （4）基金家具贵府概如果基金招募说明书的节录文献，用于向投资者提供简 明的基金纲领信息。《基金合同》顺利后，基金家具贵府纲领的信息发生首要变更 的，基金管制东谈主应当在三个作事日内，更新基金家具贵府纲领，并登载在章程网站 及基金销售机构网站或营业网点；基金家具贵府纲领其他信息发生变更的，基金管 理东谈主至少每年更新一次。基金隔断运作的，基金管制东谈主不再更新基金家具贵府概 要。   （5）基金召募央求经中国证监会注册后，基金管制东谈主应当在基金份额发售的 三日前，将基金份额发售公告、基金招募说明书辅导性公告和基金合同辅导性公告 登载在章程报刊上，将基金份额发售公告、基金招募说明书、基金家具贵府纲领、 《基金合同》和基金托管合同登载在章程网站上，并将基金家具贵府纲领登载在基 金销售机构网站或营业网点；基金托管东谈主应当同期将基金合同、基金托管合同登载 在章程网站上。   基金管制东谈主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在败露 招募说明书确当日登载于章程媒介上。   基金管制东谈主应当在收到中国证监会阐发文献的次日在章程媒介上登载《基金合           银华华利平衡优选一年握有期搀和型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 2 号) 同》顺利公告。  基金合同顺利后，在初始办理基金份额申购或者赎回前，基金管制东谈主应当至少 每周在章程网站败露一次基金份额净值和基金份额累计净值。  在本基金初始办理基金份额申购或者赎回后，基金管制东谈主应在不晚于每个绽放 日的次三个作事日，通过其章程网站、基金销售机构网站或者营业网点败露绽放日 的基金份额净值和基金份额累计净值。  基金管制东谈主应当在不晚于半年度和年度终末一日的次三个作事日，在章程网站 败露半年度和年度终末一日的基金份额净值和基金份额累计净值。  基金管制东谈主应当在基金合同、招募说明书等信息败露文献上载明基金份额申 购、赎回价钱的计议方式及关联申购、赎回费率，并保证投资东谈主大致在基金销售机 构网站或营业网点查阅或者复制前述信息贵府。  基金管制东谈主应当在每年结果之日起三个月内，编制完成基金年度陈诉，将年度 陈诉登载在章程网站上，并将年度陈诉辅导性公告登载在章程报刊上。基金年度报 告中的财务司帐陈诉应当经适宜《中华东谈主民共和国证券法》章程的司帐师事务所审 计。  基金管制东谈主应当在上半年结果之日起两个月内，编制完成基金中期陈诉，将中 期陈诉登载在章程网站上，并将中期陈诉辅导性公告登载在章程报刊上。  基金管制东谈主应当在季度结果之日起15个作事日内，编制完成基金季度陈诉，将 季度陈诉登载在章程网站上，并将季度陈诉辅导性公告登载在章程报刊上。  基金合同顺利不及2个月的，基金管制东谈主不错不编制当期季度陈诉、中期陈诉 或者年度陈诉。  如陈诉期内出现单一投资东谈主握有基金份额达到或逾越基金总份额20%的情形， 为保障其他投资东谈主的权益，基金管制东谈主至少应当在如期陈诉“影响投资者决策的其 他迫切信息”项下败露该投资东谈主的类别、陈诉期末握有份额及占比、陈诉期内握有 份额变化情况及本基金的特有风险，中国证监会认定的特殊情形除外。  基金管制东谈主应当在基金年度陈诉和中期陈诉中败露基金组结伴产情况相当流动 性风险分析等。        银华华利平衡优选一年握有期搀和型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 2 号)   本基金发生首要事件，关联信息败露义务东谈主应依照《信息败露办法》的关联规 定编制临时陈诉书，并登载在章程报刊和章程网站上。   前款所称首要事件，是指可能对基金份额握有东谈主权益或者基金份额的价钱产生 首要影响的下列事件：   （1）基金份额握有东谈主大会的召开及决定的事项；   （2）基金合同隔断、基金算帐；   （3）退换基金运作方式、基金合并；   （4）更换基金管制东谈主、基金托管东谈主、基金份额登记机构，基金改聘司帐师事 务所；   （5）基金管制东谈主托付基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值等 事项，基金托管东谈主托付基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项；   （6）基金管制东谈主、基金托管东谈主的法命称号、住所发生变更；   （7）基金管制东谈主变更握有百分之五以上股权的鞭策、基金管制东谈主的现实限定 东谈主变更；   （8）基金召募期延长或提前结果召募；   （9）基金管制东谈主的高档管制东谈主员、基金司理和基金托管东谈主专门基金托管部门 负责东谈主发生变动；   （10）基金管制东谈主的董事在最近12个月内变更逾越百分之五十，基金管制东谈主、 基金托管东谈主专门基金托管部门的主要业务东谈主员在最近12个月内变动逾越百分之三 十；   （11）触及基金财产、基金管制业务、基金托管业务的诉讼或仲裁；   （12）基金管制东谈主或其高档管制东谈主员、基金司理因基金管制业务相干步履受到 首要行政处罚、刑事处罚，基金托管东谈主或其专门基金托管部门负责东谈主因基金托管业 务相干步履受到首要行政处罚、刑事处罚；   （13）基金管制东谈主运用基金财产买卖基金管制东谈主、基金托管东谈主相当控股鞭策、 现实限定东谈主或者与其有首要利弊关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券， 或者从事其他首要关联来去事项，但中国证监会另有章程的除外；   （14）基金收益分配事项；   （15）管制费、托管费、申购费、赎回费等用度计提圭臬、计提方式和费率发        银华华利平衡优选一年握有期搀和型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 2 号) 生变更；   （16）基金份额净值估值很是达基金份额净值百分之零点五；   （17）本基金初始办理申购、赎回；   （18）本基金发生无数赎回并宽限办理；   （19）本基金连气儿发生无数赎回并暂停接受赎回央求或减速支付赎回款项；   （20）本基金暂停接受申购、赎回央求或重新接受申购、赎回央求；   （21）基金推出新业务或服务；   （22）救济基金份额类别的建设；   （23）发生触及基金申购、赎回事项救济或潜在影响投资东谈主赎回等首要事项 时；   （24）本基金发生连气儿30个作事日、40个作事日、45个作事日出现基金份额握 有东谈主数目动怒200东谈主或者基金资产净值低于5000万元情形时，基金管制东谈主就基金合 同可能出现隔断事由发布辅导性公告；   （25）基金管制东谈主遴荐舞动订价机制进行估值；   （26）基金信息败露义务东谈主合计可能对基金份额握有东谈主权益或者基金份额的价 格产生首要影响的其他事项或中国证监会章程或基金合同约定的其他事项。   在基金合同存续期限内，任何群众媒介中出现的或者在市集精好意思传的音讯可能 对基金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动的，以及可能毁伤基金份额握有 东谈主权益的，相干信息败露义务东谈主瞻念察后应当立即对该音讯进行公开清醒。   基金合同隔断的，基金管制东谈主应当照章组织基金财产算帐小组对基金财产进行 算帐并作出算帐陈诉。基金财产算帐小组应当将算帐陈诉登载在章程网站上，并将 算帐陈诉辅导性公告登载在章程报刊上。   基金份额握有东谈主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并给予公告。   本基金投资资产撑握证券的，基金管制东谈主应在基金年度陈诉及中期陈诉中败露 其握有的资产撑握证券总额、资产撑握证券市值占基金净资产的比例和陈诉期内所 有的资产撑握证券明细。           银华华利平衡优选一年握有期搀和型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 2 号)   基金管制东谈主应在基金季度陈诉中败露其握有的资产撑握证券总额、资产撑握证 券市值占基金净资产的比例和陈诉期末按市值占基金净资产比例大小排序的前10名 资产撑握证券明细。   基金管制东谈主应在季度陈诉、中期陈诉、年度陈诉等如期陈诉和招募说明书（更 新）等文献中败露所握有基金以下相干情况，并揭示相干风险：   （1）投资政策、握仓情况、损益情况、净值败露期间等；   （2）来去及握有基金产生的用度，包括申购费、赎回费、销售服务费、管制 费、托管费等；   （3）握有基金发生的首要影响事件，如退换运作方式、与其他基金合并、终 止基金合同以及召开基金份额握有东谈主大会等；   （4）本基金投资于基金管制东谈主以及基金管制东谈主关联方所管制基金的情况。   基金管制东谈主应在基金投资非公斥地行股票后两个来去日内，在中国证监会章程 媒介败露所投资非公斥地行股票的称号、数目、总成本、账面价值，以及总成本和 账面价值占基金资产净值的比例、锁如期等信息。   本基金投资港股通标的股票的，基金管制东谈主应当在季度陈诉、中期陈诉、年度 陈诉等如期陈诉和招募说明书（更新）等文献中败露港股通标的股票的投资情况。 法律律例或中国证监会另有章程的，从其章程。   本基金实施侧袋机制的，相干信息败露义务东谈主应当根据法律律例、基金合同和 招募说明书的章程进行信息败露，详见本招募说明书“第十七部分                 侧袋机制”的 章程。   六、信息败露事务管制   基金管制东谈主、基金托管东谈主应当建立健全信息败露管制轨制，指定专门部门及高 级管制东谈主员负责管制信息败露事务。   基金信息败露义务东谈主公开败露基金信息，应当适宜中国证监会相干基金信息披 露内容与神态准则等法律律例的章程。          银华华利平衡优选一年握有期搀和型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 2 号)   基金托管东谈主应当按摄影干法律律例、中国证监会的章程和基金合同的约定，对 基金管制东谈主编制的基金净值信息、基金份额申购赎回价钱、基金如期陈诉、更新的 招募说明书、基金家具贵府纲领、基金算帐陈诉等公开败露的相干基金信息进行复 核、审查，并向基金管制东谈主进行书面或电子阐发。   基金管制东谈主、基金托管东谈主应当在章程报刊中弃取一家报刊败露本基金信息。基 金管制东谈主、基金托管东谈主应当向中国证监会基金电子败露网站报送拟败露的基金信 息，并保证相干报送信息的真正、准确、完满、实时。   基金管制东谈主、基金托管东谈主除照章在章程媒介上败露信息外，还不错根据需要在 其他群众媒介败露信息，关联词其他群众媒介不得早于章程媒介败露信息，何况在不 同媒介上败露统一信息的内容应当一致。   基金管制东谈主、基金托管东谈主除按法律律例要求败露信息外，也可着眼于为投资者 决策提供有用信息的角度，在保证公谈对待投资者、不误导投资者、不影响基金正 常投资操作的前提下，自主普及信息败露服务的质地。具体要求应当适宜中国证监 会及自律王法的相干章程。前述自主败露如产生信息败露用度，该用度不得从基金 财产中列支。   为基金信息败露义务东谈主公开败露的基金信息出具审计陈诉、法律成见书的专科 机构，应当制作作事底稿，并将相干档案至少保存到基金合同隔断后10年。   七、信息败露文献的存放与查阅   照章必须败露的信息发布后，基金管制东谈主、基金托管东谈主应当按摄影干法律律例 章程将信息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。   八、暂停或蔓延信息败露的情形   当出现下述情况时，基金管制东谈主和基金托管东谈主可暂停或蔓延败露基金相干信 息： 营业或港股通临时暂停时；         银华华利平衡优选一年握有期搀和型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 2 号)                第十七部分         侧袋机制   一、侧袋机制的实施条件、实施设施   当基金握有特定资产且存在或潜在大额赎回央求时，根据最大限定保护基金份 额握有东谈主利益的原则，基金管制东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并参议司帐师事务所 成见后，不错依照法律律例及基金合同的约定启用侧袋机制。   基金管制东谈主应当在启用侧袋机制后实时发布临时公告，并实时聘用适宜《中华 东谈主民共和国证券法》章程的司帐师事务所进行审计并败露专项审计成见。   二、侧袋机制实施期间的基金运作安排   （一）基金份额的申购与赎回 按照当日份额，阐发相应侧袋账户基金份额握有东谈主名册和份额；当日收到的申购申 请，按照启用侧袋机制后的主袋账户份额办理；当日收到的赎回央求，仅办理主袋 账户的赎回央求并支付赎回款项。 换；同期，基金管制东谈主按照基金合同和本招募说明书的约定办理主袋账户份额的赎 回，并根据主袋账户运作情况确定是否暂停申购。 外，本招募说明书“基金份额的申购与赎回”部分的申购、赎回章程适用于主袋账 户份额。无数赎回按照单个绽放日内主袋账户份额净赎回央求逾越前一绽放日主袋 账户总份额的10%认定。   （二）实施侧袋机制期间的基金投资   侧袋机制实施期间，本招募说明书“基金的投资”部分约定的投资组合比例、 投资策略、组合限制、事迹比拟基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。基 金管制东谈主计议各项投资运作方针和基金事迹方针时仅需琢磨主袋账户资产。   基金管制东谈主原则上应当在侧袋机制启用后20个来去日内完成对主袋账户投资组 合的救济，因资产流动性受限等中国证监会章程的情形除外。   基金管制东谈主不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现之外的其他投资操作。   （三）实施侧袋账户期间的基金用度        银华华利平衡优选一年握有期搀和型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 2 号) 方可列支，关联用度可酌情收取或减免。  （四）基金的收益分配  侧袋机制实施期间，在主袋账户份额自高基金合同收益分配条件的情形下，基 金管制东谈主可对主袋账户份额进行收益分配。侧袋账户不进行收益分配。  （五）侧袋机制的信息败露  基金管制东谈主应按照本招募说明书“基金的信息败露”部分章程的基金净值信息 败露方式和频率败露主袋账户份额的基金份额净值和基金份额累计净值。实施侧袋 机制期间本基金暂停败露侧袋账户的基金份额净值和基金份额累计净值。  侧袋机制实施期间，基金管制东谈主应当在基金如期陈诉中败露陈诉期内特定资产 处置进展情况，败露陈诉期末特定资产可变现净值或净值区间的，该净值或净值区 间并不代表特定资产最终的变现价钱，不当作基金管制东谈主对特定资产最终变现价钱 的承诺。  基金管制东谈主在启用侧袋机制、处置特定资产、隔断侧袋机制以及发生其他可能 对投资者利益产生首要影响的事项后应实时发布临时公告。  启用侧袋机制的临时公告内容应当包括启用原因及设施、特定资产流动性和估 值情况、对投资者申购赎回的影响、风险辅导等迫切信息。  处置特定资产的临时公告内容应当包括特定资产处置价钱和期间、向侧袋账户 份额握有东谈主支付的款项、相干用度发生情况等迫切信息。  （六）侧袋账户中特定资产的处置变现和支付  特定资产以可出售、可转让、规复来去等方式规复流动性后，基金管制东谈主应当 按照基金份额握有东谈主利益最大化原则，采用将特定资产给予处置变现等方式，实时 向侧袋账户份额握有东谈主支付对应款项。  隔断侧袋机制后，基金管制东谈主实时聘用适宜《中华东谈主民共和国证券法》章程的 司帐师事务所进行审计并败露专项审计成见。  三、本部分对于侧袋机制的相干章程，但凡平直援用法律律例或监管王法的部        银华华利平衡优选一年握有期搀和型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 2 号) 分，如将来法律律例或监管王法修改导致相干内容被取消或变更的，基金管制东谈主经 与基金托管东谈主协商一致并履行适宜设施后，可平直对本部天职容进行修改和救济， 无需召开基金份额握有东谈主大会审议。           银华华利平衡优选一年握有期搀和型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 2 号)                  第十八部分         风险揭示   一、市集风险   本基金平直或转折投资于证券市集，证券价钱受举座政事、经济、社会等环境 身分的影响会产生波动，从而对本基金的投资产生潜在风险，导致本基金的收益水 平发生波动。   政策风险是指国度货币政策、财政政策、产业政策等宏不雅经济政策发生首要变 化而导致的本基金投资对象的价钱波动，从而给投资东谈主带来的风险。   经济运行具有周期性的特色，市集的收益水平随经济运行的周期性变动而变 动，本基金所投资的权益类和/或债券类相干投资用具的收益水平也会随之变化， 从而产生风险。   金融市集利率的波动会导致证券市集价钱和收益率的变动。利率不仅平直影响 着债券的价钱和收益率，还影响着企业的融资成本和利润。基金投资于权益类和/ 或债券类相干投资用具，其收益水平可能会受到利率变化的影响。   基金的一部分收益将通过现款神态来分配，而现款的购买力可能因为通货彭胀 的影响而下降，从而给投资东谈主带来现实收益水平下降的风险。   市集利率下降将影响债券利息收入的再投资收益率。   当利率下降时，领有提前兑付权的债券刊行东谈主通常会诈欺该类权利。在此情形 下，基金司理不得不将兑付资金再投资到收益率更低的债券上，从而影响投资组合 的举座报酬率。   上市公司的经营景象受多种身分的影响，如管制能力、行业竞争、市集出路、 本事更新、财务景象、新家具研究斥地等都会导致公司盈利发生变化。如果基金所         银华华利平衡优选一年握有期搀和型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 2 号) 投资的上市公司经营不善，其股票价钱可能下降，或者大致用于分配的利润减少， 使基金投资收益下降。上市公司还可能出现难以料思的变化。诚然基金不错通过投 资种种化来踱步这种非系统风险，但不可完全幸免。   信用风险是指金融用具的一方到期无法履行约界说务致使本基金遭遇损失的风 险。基金在来去过程中可能发生交收失约或者所投资债券的刊行东谈主失约、隔绝支付 到期本息等情况，从而导致基金资产损失。   由于通货彭胀率提高，基金的现实投资价值会因此缩小。   由于法律律例方面的原因，某些市集步履受到限制或合同不可平方推论，导致 了基金资产损失的风险。   二、基金运作风险   在本基金管制运作过程中基金管制东谈主的常识、教养、判断、决策、技能等，会 影响其对信息的占有和对经济形势、证券价钱走势的判断，从而影响本基金收益水 平。此外，基金管制东谈主的职业操守停战德圭臬同样都有可能对本基金报酬带来负面 影响。因此，本基金可能因为基金管制东谈主的身分而影响基金收益水平。   相干当事东谈主在业务各智力操作过程中，可能因里面限定存在弱势或者东谈主为身分 形成操作不实或违背操作规程等导致本基金资产损失，举例，越权违纪来去、司帐 部门讹诈、来去很是等。   在基金的各式来去步履或者后台运作中，可能因为本事系统的故障或者差错而 影响来去的平方进行或者导致投资东谈主的利益受到影响。这种本事风险可能来自基金 管制东谈主、登记机构、销售机构、银行间债券市集、证券来去所、证券登记结算机 构、中央国债登记结算有限作事公司等等。   三、本基金的特有风险 会照章核准或注册的公开召募证券投资基金（包括顽固式基金、绽放式基金、上市 绽放式基金（LOF）、来去型绽放式基金（ETF）、QDII基金、香港互认基金、商品期        银华华利平衡优选一年握有期搀和型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 2 号) 货基金、黄金ETF，不包括基金中基金），其中，投资于股票、股票型基金、搀和型 基金（此处搀和型基金是指根据如期陈诉，最近四个季度败露的股票资产占基金资 产的比例均不低于60%的搀和型基金）的资产占基金资产的比例为0%-50%。因此， 本基金所握有的基金的事迹进展、握有基金的基金管制东谈主投资管制水对等身分将影 响到本基金的基金事迹进展。 金，除了握有的本基金管制东谈主管制的其他基金部分不收取管制费，握有本基金托管 东谈主托管的其他基金部分不收取托管费，申购本基金管制东谈主管制的其他基金不收取申 购费、赎回费（不包括按摄影干律例、基金合同应归入基金资产的部分）、销售服 务费（如有）等，基金中基金承担的相干基金用度可能比普通的绽放式基金高。 基金份额隔绝或暂停申购/赎回、暂停上市或二级市集来去停牌，基金管制东谈主无法 找到其他合适的可替代的基金品种，本基金可能暂停或隔绝申购、暂停或减速赎回 业务。   本基金可通过港股通机制投资于香港联合来去所（以下简称：“香港联交 所”）上市的股票，可根据投资策略需要或不同配置地市集环境的变化，弃取将部 分基金资产投资于港股通标的股票或弃取不将基金资产投资于港股通标的股票，但 基金资产并非势必投资港股通标的股票。基金资产若投资港股通标的股票，除与其 他投资于内地市集股票的基金所靠近的共同风险外，本基金还靠近港股通机制下因 投资环境、投资者结构、投资标的组成、市集轨制、来去王法以及税收政策等相反 所带来的特有风险，包括但不限于：   （1）港股通标的股票价钱波动的风险   港股市集实行T+0反转来去机制（即当日买入的股票，在交收前不错于当日卖 出），同期对个股不设涨跌幅限制，逐日涨跌幅空间相对较大；加之香港金融市集 结构性家具和繁衍品种类相对丰富以及作念空机制的存在；港股通标的股票价钱受到 无意事件影响可能进展出比A股更为剧烈的价钱波动，本基金握有港股通标的股票 的价钱波动风险可能相对较大。   （2）汇率风险   本基金将投资港股通标的股票，在来去期间内提交订单依据的港元买入参考汇        银华华利平衡优选一年握有期搀和型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 2 号) 率和卖出参考汇率，并未便是最闭幕算汇率。港股通来去日日终，中国证券登记结 算有限作事公司进行净额换汇，将换汇成本按成交金额分管至每笔来去，确定来去 现实适用的结算汇率。故本基金承担港元对东谈主民币汇率波动的风险，以及因汇率大 幅波动引起账户透支或资金被额外占用的风险。   （3）港股通来去日风险   根据现行的港股通王法，独一境内、香港两地均为来去日且大致自高结算安排 的来去日才为港股通来去日。因此会存在港股通来去日不连贯的情形（如内地市集 因休假等原因休市而香港市集照常来去但非港股通来去日时，香港出现台风、玄色 暴雨或者香港联交所章程的其他情形导致停市时，出现来去异常情况等来去所可能 暂停提供部分或者全部港股通服务的情形时），从而导致本基金暂停申赎，或在内 地开市香港休市的情形下，港股通不可平方来去，港股通标的股票不可实时卖出， 带来一定的流动性风险，并使得本基金所握有的港股通标的股票在后续港股通来去 日开市来去时有可能出现价钱波动遽然增大，进而导致本基金所握有的港股通标的 股票在资产估值上出现波动增大的风险，进而影响基金份额净值出现较大波动。   （4）港股通额度限制带来的风险   现行的港股通王法，对港股通设有逐日额度上限。本基金可能因为港股通市集 逐日额度不及，靠近不可实时通过港股通进行买入来去的风险，进而可能错失投资 契机。   （5）交收轨制带来的基金流动性风险   根据港股通在证券交收时点上的交收安排，本基金在港股通来去日卖出股票， 该港股通来去日后第2个港股通交收日才能完成算帐交收，卖出的资金在该港股通 来去日后第3个港股通交收日内（含第3个港股通交收日）才能回到东谈主民币资金账 户。因此交收轨制的不同以及港股通来去日的设定原因，本基金可能靠近卖出港股 通标的股票后资金不可实时到账，而形成赎回款支付期间比平方情况延后而给投资 东谈主带来流动性风险。   （6）港股通轨制下对公司步履的处理王法带来的风险   根据现行的港股通王法，本基金因所握港股通标的股票权益分配、退换、上市 公司被收购等情形或者异常情况，所取得的港股通标的股票之外的香港联交所上市 证券，只可通过港股通卖出，但不得买入；因港股通标的股票权益分配或者退换等 情形取得的香港联交所上市股票的认购权利在香港联交所上市的，不错通过港股通           银华华利平衡优选一年握有期搀和型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 2 号) 卖出，但不得行权；因港股通标的股票权益分配、退换或者上市公司被收购等所取 得的非香港联交所上市证券，不错享有相干权益，但不得通过港股通买入或卖出。 本基金存在因上述王法，投资收益得不到最大化甚而受损的风险。  （7）法律和政事风险  由于香港市集适用不同法律律例的原因，可能导致本基金的某些投资步履受到 限制或合同不可平方推论，从而使得基金资产靠近损失的可能性。此外，香港市集 可能会通常采用某些管制措施，如成本或外汇管制、充公资产以及征收高额税收 等，从而对基金收益以及基金资产带来不利影响。  （8）税务风险  香港市集在税务方面的法律律例可能与境内存在一定相反，可能会要求基金就 股息、利息、成本利得等收益向当地税务机构缴征税金，该步履会使基金收益受到 一定影响。此外，香港市集的税收章程可能发生变化，或者实施具有记忆力的修 订，从而导致基金向该市样式在地缴纳在基金销售、估值或者出售投资当日并未预 计的额外税项。  本基金港股通标的股票的投资比例占股票资产的0%-50%，因此本基金可根据投 资策略需要或不同配置地市集环境的变化，弃取将部分基金资产投资于港股通标的 股票或弃取不将基金资产投资于港股通标的股票，基金资产并非势必投资港股通标 的股票。  本基金可投资资产撑握证券，资产撑握证券是一种债券性质的金融用具。资产 撑握证券的风险主要包括资产风险及证券化风险。资产风险源于资产本人，包括价 格波动风险、流动性风险等。证券化风险主要进展为信用评级风险、法律风险等。  本基金可投资存托凭证，基金净值可能受到存托凭证的境外基础证券价钱波动 影响，存托凭证的境外基础证券的相干风险可能平直或转折成为本基金的风险。  本基金可投资流畅受限证券，按监管机构或行业协会关联章程确定公允价值， 本基金的基金净值可能由于估值方法的原因偏离所握有证券的收盘价所对应的净 值，因此，投资者在申购赎回时，需琢磨估值方法对基金净值的影响。另外，本基          银华华利平衡优选一年握有期搀和型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 2 号) 金可能由于投资流畅受限证券而靠近流动性风险以及流畅受限期间内证券价钱大幅 下降的风险。   本基金基金合同顺利后，如连气儿50个作事日出现基金份额握有东谈主数目动怒200 东谈主或者基金资产净值低于5,000万元情形的，则本基金将干预基金财产算帐设施并 隔断基金合同，且无需召开基金份额握有东谈主大会审议。故基金份额握有东谈主可能靠近 基金合同隔断的风险。   本基金建设了投资东谈主最短握有期限，在最短握有期到期日前（不含当日），投 资东谈主可能靠近在最短握有期内无法赎回基金份额（红利再投资所得基金份额除 外），此外皮多量认购份额都集干预绽放赎回期时可能出现大额赎回的风险。   侧袋机制是一种流动性风险管制用具，是将特定资产分离至专门的侧袋账户进 行处置算帐，并以处置变现后的款项向基金份额握有东谈主进行支付，方针在于灵验隔 离并化解风险。但基金启用侧袋机制后，侧袋账户份额将住手败露基金净值信息， 并不得办理申购、赎回和退换，仅主袋账户份额平方绽放赎回，因此启用侧袋机制 时握有基金份额的握有东谈主将在启用侧袋机制后同期握有主袋账户份额和侧袋账户份 额，侧袋账户份额不可赎回，其对应特定资产的变现期间具有不确定性，最终变现 价钱也具有不确定性何况有可能大幅低于启用侧袋机制时的特定资产的估值，基金 份额握有东谈主可能因此靠近损失。   实施侧袋机制期间，因本基金不败露侧袋账户份额的净值，即便基金管制东谈主在 基金如期陈诉中败露陈诉期末特定资产可变现净值或净值区间的，也不当作特定资 产最终变现价钱的承诺，因此对于特定资产的公允价值和最终变现价钱，基金管制 东谈主不承担任何保证和承诺的作事。   基金管制东谈主将根据主袋账户运作情况合理确定申购政策，因此实施侧袋机制后 主袋账户份额存在暂停申购的可能。   启用侧袋机制后，基金管制东谈主计议各项投资运作方针和基金事迹方针时仅需考 虑主袋账户资产，基金事迹方针应当以主袋账户资产为基准，因此本基金败露的业 绩方针不可反馈特定资产的真不二价值及变化情况。   四、流动性风险          银华华利平衡优选一年握有期搀和型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 2 号)   投资东谈主具体请参见基金合同“第六部分 基金份额的申购与赎回”和本招募说 明书“第八部分 基金份额的申购与赎回”，详备了解本基金的申购以及赎回安 排。   在本基金发生流动性风险时，基金管制东谈主不错空洞利用备用的流动性风险管制 用具以减少或搪塞基金的流动性风险，投资者可能靠近无数赎回央求被宽限办理、 申购、赎回央求被暂停接受、赎回款项被减速支付、被收取短期赎回费、基金估值 被暂停、遴荐舞动订价机制、实施侧袋机制等风险。投资者应该了解自身的流动性 偏好，并评估是否与本基金的流动性风险匹配。   本基金在历久策略方向资产配置框架下，通过基金优选等技能，勤奋兑现基金 资产的踏实升值。本基金并非主要投资于流动性受限资产的债券及不存在活跃市集 需要遴荐估值本事确定公允价值的投资品种，因此本基金投资组结伴产变现能力较 强。   基金出现无数赎回情形下，基金管制东谈主不错根据基金那时的资产组合景象或巨 额赎回份额占比情况决定全额赎回或部分宽限赎回。同期，如本基金单个基金份额 握有东谈主在单个绽放日央求赎回基金份额逾越基金总份额一定比例以上的，基金管制 东谈主不错对其采用宽限办理赎回央求的措施。详见本招募说明书“第八部分 基金份 额的申购与赎回”中“十三、无数赎回的情形及处理方式”部天职容。   在特殊情形下，基金管制东谈主可能会实施备用流动性风险管制用具，包括而不限 于宽限办理无数赎回央求、暂停接受赎回央求、减速支付赎回款项、收取短期赎回 费、暂停基金估值、舞动订价、实施侧袋机制以及中国证监会认定的其他措施。如 果基金管制东谈主实施备用流动性风险管制用具当中的一种或几种，基金投资东谈主可能会 靠近赎回成果缩小、赎回款宽限到账、支付较高的赎回用度以及暂时无法获取基金 净值等风险。   五、其他风险   计议机、通信系统、来去蚁合等本事保障系统或信息蚁合撑握出现异常情况，        银华华利平衡优选一年握有期搀和型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 2 号) 可能导致基金的认购、申购和赎回无法按平方时限完成、登记系统瘫痪、核算系统 无法按平方时限骄横产生净值、基金的投资来去指示无法实时传输等风险； 管制东谈主自身平直限定能力之外的风险，可能导致本基金或者基金份额握有东谈主的利益 受损； 可能导致基金资产的损失； 来去。根据《证券来去资金前端风险限定业务王法》等关联章程，证券来去所、证 券登记机构对来去参与东谈主相干来去单元的全天净买入申报金额总量实施额度管制， 并通过来去所对来去参与东谈主实施前端限定。本基金可能因上述业务王法而无法完成 某笔或某些来去，由此形成的损益由基金财产承担。           银华华利平衡优选一年握有期搀和型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 2 号)    第十九部分       基金合同的变更、隔断与基金财产的算帐  一、基金合同的变更 决议通过的事项的，应召开基金份额握有东谈主大会决议通过。对于法律律例章程和基 金合同约定可不经基金份额握有东谈主大会决议通过的事项，由基金管制东谈主和基金托管 东谈主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 顺利后依照《信息败露办法》的关联章程在章程媒介公告。若法律律例发生变化， 则以变化后的章程为准。  二、基金合同的隔断事由  有下列情形之一的，经履行相干设施后，基金合同应当隔断： 托管东谈主链接的；  三、基金财产的算帐 算帐小组并在中国证监会的监督下进行基金算帐。 东谈主、适宜《中华东谈主民共和国证券法》章程的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定 的东谈主员组成。基金财产算帐小组不错聘用必要的作当事者谈主员。 估价、变现和分配。基金财产算帐小组不错照章进行必要的民事步履。  （1）基金合同隔断情形出当前，由基金财产算帐小组统一接受基金；  （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐发；  （3）对基金财产进行估值和变现；           银华华利平衡优选一年握有期搀和型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 2 号)  （4）制作算帐陈诉；  （5）聘用司帐师事务所对算帐陈诉进行外部审计，聘用讼师事务所对算帐报 告出具法律成见书；  （6）将算帐陈诉报中国证监会备案并公告；  （7）对基金剩余财产进行分配。 制而不可实时变现的，算帐期限相应顺延。  四、算帐用度  算帐用度是指基金财产算帐小组在进行基金算帐过程中发生的整个合理用度， 算帐用度由基金财产算帐小组优先从基金剩余财产中支付。  五、基金财产算帐剩余资产的分配  依据基金财产算帐的分配有磋议，将基金财产算帐后的全部剩余资产扣除基金财 产算帐用度、缴纳所欠税款并反璧基金债务后，按基金份额握有东谈主握有的基金份额 比例进行分配。  六、基金财产算帐的公告  算帐过程中的关联首要事项须实时公告；基金财产算帐陈诉经适宜《中华东谈主民 共和国证券法》章程的司帐师事务所审计，讼师事务所出具法律成见书后，由基金 财产算帐小组报中国证监会备案并公告，基金财产算帐小组应当将算帐陈诉登载在 章程网站上，并将算帐陈诉辅导性公告登载在章程报刊上。  七、基金财产算帐账册及文献的保存  基金财产算帐账册及关联文献由基金托管东谈主保存，保存期限不少于法律律例的 章程。        银华华利平衡优选一年握有期搀和型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 2 号)          第二十部分       基金合同的内容节录  一、基金份额握有东谈主、基金管制东谈主和基金托管东谈主的权利、义务  （一）基金管制东谈主的权利与义务 不限于：  （1）照章召募资金；  （2）自基金合同顺利之日起，根据法律律例和基金合同零丁运用并管制基金 财产；  （3）依照基金合同收取基金管制费以及法律律例章程或中国证监会批准的其 他用度；  （4）销售基金份额；  （5）按照章程召集基金份额握有东谈主大会；  （6）依据基金合同及关联法律章程监督基金托管东谈主，如合计基金托管东谈主违背 了基金合同及国度关联法律章程，应呈报中国证监会和其他监管部门，并采用必要 措施保护基金投资东谈主的利益；  （7）在基金托管东谈主更换时，提名新的基金托管东谈主；  （8）弃取、更换基金销售机构，对基金销售机构的相干步履进行监督和处 理；  （9）担任或托付其他适宜条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并 赢得基金合同章程的用度；  （10）依据基金合同及关联法律章程决定基金收益的分配有磋议；  （11）在基金合同约定的鸿沟内，隔绝或暂停受理申购、赎回和退换央求；  （12）依照法律律例为基金的利益对被投资公司诈欺相干权利，为基金的利益 诈欺因基金财产投资于证券、基金所产生的权利。当本基金握有的其他证券投资基 金召开基金份额握有东谈主大会时，本基金代表基金份额握有东谈主的利益，根据基金合同 的约定参与所握有基金的基金份额握有东谈主大会，并在死守本基金的基金份额握有东谈主 利益优先原则的前提下诈欺相干投票权利；  （13）在法律律例允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资；        银华华利平衡优选一年握有期搀和型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 2 号)   （14）以基金管制东谈主的口头，代表基金份额握有东谈主的利益诈欺诉讼权利或者实 施其他法律步履；   （15）在死守基金份额握有东谈主利益优先原则的前提下，以基金管制东谈主口头平直 诈欺因基金财产投资于其他基金份额所产生的权利，包括但不限于参加本基金所握 基金的基金份额握有东谈主大会并诈欺相干投票权利，针对被投资的其他证券投资基金 提议召集基金份额握有东谈主大会，并提议更换被投资基金的基金管制东谈主或基金托管 东谈主，以及提名新的基金管制东谈主或基金托管东谈主；   （16）弃取、更换所投资证券投资基金的销售机构，关联词本基金基金管制东谈主运 用基金中基金财产申购自身管制的基金的（ETF除外），应当通过直销渠谈申购且不 得收取申购费、赎回费（按摄影干律例、基金招募说明书约定应当收取，并计入基 金财产的赎回用度除外）、销售服务费等销售用度；   （17）弃取、更换讼师事务所、司帐师事务所、证券经纪商或其他为基金提供 服务的外部机构；   （18）在适宜关联法律、律例的前提下，制订和救济关联基金认购、申购、赎 回、退换、非来去过户、转托管等业务王法；   （19）基金管制东谈主有权根据反洗钱法律律例的相干章程，取悦基金份额握有东谈主 洗钱风险景象，采用相应合理的限定措施；   （20）在法律律例和基金合同章程的鸿沟内决定救济基金费率结构和收费方 式；   （21）法律律例及中国证监会章程的和基金合同约定的其他权利。 不限于：   （1）照章召募资金，办理或者托付经中国证监会认定的其他机构代为办理基 金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；   （2）办理基金备案手续；   （3）自基金合同顺利之日起，以敦厚信用、严慎勤勉的原则管制和运用基金 财产；   （4）配备填塞的具有专科阅历的东谈主员进行基金投资分析、决策，以专科化的 经营方式管制和运作基金财产；   （5）建立健全里面风险限定、监察与稽核、财务管制及东谈主事管制等轨制，保         银华华利平衡优选一年握有期搀和型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 2 号) 证所管制的基金财产和基金管制东谈主的财产互相零丁，对所管制的不同基金分别管 理，分别记账，进行证券、基金投资；   （6）除依据《基金法》、基金合同相当他关联章程外，不得利用基金财产为自 己及任何第三东谈主谋取利益，不得托付第三东谈主运作基金财产；   （7）照章接受基金托管东谈主的监督；   （8）采用适宜合理的措施使计议基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的方 法适宜《基金合同》等法律文献的章程，按关联章程计议并公告基金净值信息，确 定基金份额申购、赎回的价钱；   （9）进行基金司帐核算并编制基金财务司帐陈诉；   （10）编制季度陈诉、中期陈诉和年度陈诉；   （11）严格按照《基金法》、基金合同相当他关联章程，履行信息败露及陈诉 义务；   （12）保守基金买卖玄妙，不暴露基金投资策画、投资意向等。除《基金 法》、基金合同相当他关联法律律例或监管机构另有章程或要求外，在基金信息公 开败露前应予守密，不向他东谈主暴露，但向监管机构、司法机关提供或因审计、法律 等外部专科照看人提供服务而向其提供的情况除外；   （13）按基金合同的约定确定基金收益分配有磋议，实时向基金份额握有东谈主分配 基金收益；   （14）按章程受理申购与赎回央求，实时、足额支付赎回款项；   （15）依据《基金法》、基金合同相当他关联章程召集基金份额握有东谈主大会或 配合基金托管东谈主、基金份额握有东谈主照章召集基金份额握有东谈主大会；   （16）按章程保存基金财产管制业务步履的司帐账册、报表、记录和其他相干 贵府，保存期限不低于法律律例的章程；   （17）确保需要向基金投资东谈主提供的各项文献或贵府在章程期间发出，何况保 证投资东谈主大致按照基金合同章程的期间和方式，随时查阅到与基金关联的公开资 料，并在支付合理成本的条件下得到关联贵府的复印件；   （18）组织并参加基金财产算帐小组，参与基金财产的看守、清理、估价、变 现和分配；   （19）靠近遣散、照章被消亡或者被照章宣告歇业时，实时陈诉中国证监会并 通告基金托管东谈主；          银华华利平衡优选一年握有期搀和型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 2 号)   （20）因违背基金合同导致基金财产的损失或毁伤基金份额握有东谈主正当权益 时，应当承担抵偿作事，其抵偿作事不因其退任而免除；   （21）监督基金托管东谈主按法律律例和基金合同章程履行我方的义务，基金托管 东谈主违背基金合同形成基金财产损失机，基金管制东谈主应为基金份额握有东谈主利益向基金 托管东谈主追偿；   （22）当基金管制东谈主将其义务托付第三方处理时，应当对第三方处理关联基金 事务的步履承担作事；   （23）以基金管制东谈主口头，代表基金份额握有东谈主利益诈欺诉讼权利或实施其他 法律步履；   （24）基金管制东谈主在召募期间未能达到基金的备案条件，基金合同不可顺利， 基金管制东谈主承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期进款利息（税 后）在基金召募期结果后30日内退还基金认购东谈主；   （25）推论顺利的基金份额握有东谈主大会的决议；   （26）建立并保存基金份额握有东谈主名册；   （27）法律律例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他义务。   （二）基金托管东谈主的权利与义务 不限于：   （1）自《基金合同》顺利之日起，照章律律例和《基金合同》的章程安全保 管基金财产；   （2）依《基金合同》约定赢得基金托管费以及法律律例章程或监管部门批准 的其他用度；   （3）监督基金管制东谈主对本基金的投资运作，如发现基金管制东谈主有违背《基金 合同》及国度法律律例步履，对基金财产、其他当事东谈主的利益形成首要损失的情 形，应呈报中国证监会，并采用必要措施保护基金投资东谈主的利益；   （4）根据相干市集王法，为基金开设资金账户、证券账户等投资所需账户， 为基金办理证券来去资金算帐；   （5）提议召开或召集基金份额握有东谈主大会；   （6）在基金管制东谈主更换时，提名新的基金管制东谈主；   （7）法律律例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他权利。        银华华利平衡优选一年握有期搀和型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 2 号) 不限于：  （1）以敦厚信用、勤勉尽责的原则握有并安全看守基金财产；  （2）建设专门的基金托管部门，具有适宜要求的营业样式，配备填塞的、合 格的熟悉基金托管业务的专职东谈主员，负责基金财产托干事宜；  （3）建立健全里面风险限定、监察与稽核、财务管制及东谈主事管制等轨制，确 保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东谈主自有财产以及不同的基金 财产互相零丁；对所托管的不同的基金分别建设账户，零丁核算，分账管制，保证 不同基金之间在账户建设、资金划拨、账册记录等方面互相零丁；  （4）除依据《基金法》、基金合同相当他关联章程外，不得利用基金财产为自 己及任何第三东谈主谋取利益，不得托付第三东谈主托管基金财产；  （5）看守由基金管制东谈主代表基金签订的与基金关联的首要合同及关联凭证；  （6）按章程开设基金财产的资金账户、证券账户等投资所需账户，按照《基 金合同》的约定，根据基金管制东谈主的投资指示，实时办理算帐、交割事宜；  （7）保守基金买卖玄妙，除《基金法》、基金合同相当他关联法律律例或监管 机构另有章程或要求外，在基金信息公开败露前给予守密，不得向他东谈主暴露，但向 监管机构、司法机关提供或因审计、法律等外部专科照看人提供服务而向其提供的情 况除外；  （8）复核、审查基金管制东谈主计议的基金资产净值、基金份额净值、基金份额 申购、赎回价钱；  （9）办理与基金托管业务步履关联的信息败露事项；  （10）对基金财务司帐陈诉、季度陈诉、中期陈诉和年度陈诉出具成见，说明 基金管制东谈主在各迫切方面的运作是否严格按照基金合同的章程进行；如果基金管制 东谈主有未推论基金合同章程的步履，还应当说明基金托管东谈主是否采用了适宜的措施；  （11）保存基金托管业务步履的记录、账册、报表和其他相干贵府，保存期限 不低于法律律例的章程；  （12）建立并保存基金份额握有东谈主名册，保存期限不低于法律律例的章程；  （13）按章程制作相干账册并与基金管制东谈主查对；  （14）依据基金管制东谈主的指示或关联章程向基金份额握有东谈主支付基金收益和赎 回款项；          银华华利平衡优选一年握有期搀和型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 2 号)  （15）依据《基金法》、基金合同相当他关联章程，召集基金份额握有东谈主大会 或配合基金管制东谈主、基金份额握有东谈主照章召集基金份额握有东谈主大会；  （16）按照法律律例和基金合同的章程监督基金管制东谈主的投资运作；  （17）参加基金财产算帐小组，参与基金财产的看守、清理、估价、变现和分 配；  （18）靠近遣散、照章被消亡或者被照章宣告歇业时，实时陈诉中国证监会和 银行业监督管制机构，并通告基金管制东谈主；  （19）因违背基金合同导致基金财产损失机，甘愿担抵偿作事，其抵偿作事不 因其退任而免除；  （20）按章程监督基金管制东谈主按法律律例和基金合同章程履行我方的义务，基 金管制东谈主因违背基金合同形成基金财产损失机，应为基金份额握有东谈主利益向基金管 理东谈主追偿；  （21）推论顺利的基金份额握有东谈主大会的决议；  （22）法律律例及中国证监会章程的和基金合同约定的其他义务。  （三）基金份额握有东谈主的权利和义务  基金投资东谈主握有本基金基金份额的步履即视为对《基金合同》的承认和接受， 基金投资东谈主自依据基金合同取得基金份额，即成为本基金基金份额握有东谈主和基金合 同确当事东谈主，直至其不再握有本基金基金份额。基金份额握有东谈主当作基金合同当事 东谈主并不以在基金合同上书面签章或署名为必要条件。  除法律律例另有章程或基金合同另有约定外，本基金每份基金份额具有同等的 正当权益。 括但不限于：  （1）共享基金财产收益；  （2）参与分配算帐后的剩余基金财产；  （3）照章转让或者央求赎回其握有的基金份额；  （4）按照章程要求召开基金份额握有东谈主大会或者召集基金份额握有东谈主大会；  （5）出席或者委派代表出席基金份额握有东谈主大会，对基金份额握有东谈主大会审 议事项诈欺表决权；  （6）查阅或者复制公开败露的基金信息贵府；          银华华利平衡优选一年握有期搀和型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 2 号)  （7）监督基金管制东谈主的投资运作；  （8）对基金管制东谈主、基金托管东谈主、基金服务机构毁伤其正当权益的步履照章 拿告状讼或仲裁；  （9）法律律例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他权利。 括但不限于：  （1）厚爱阅读并战胜基金合同、招募说明书等信息败露文献；  （2）了解所投资基金家具，了解自身风险承受能力，自主判断基金的投资价 值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险；  （3）关爱基金信息败露，实时诈欺权利和履行义务；  （4）缴纳基金认购、申购款项及法律律例和基金合同所章程的用度；  （5）在其握有的基金份额鸿沟内，承担基金归天或者基金合同隔断的有限责 任；  （6）不从事任何有损基金相当他基金合同当事东谈主正当权益的步履；  （7）推论顺利的基金份额握有东谈主大会的决议；  （8）返还在基金来去过程中因任何原因赢得的欠妥得利；  （9）向基金管制东谈主和监管机构提供照章要求提供的信息，以及通常的更新和 补充，并保证其真正性；  （10）战胜基金管制东谈主、基金托管东谈主、销售机构和登记机构的相干来去及业务 王法；  （11）法律律例及中国证监会章程的和基金合同约定的其他义务。  二、基金份额握有东谈主大会召集、议事及表决的设施和王法  基金份额握有东谈主大会由基金份额握有东谈主组成，基金份额握有东谈主的正当授权代表 有权代表基金份额握有东谈主出席会议并表决。除法律律例另有章程或基金合同另有约 定外，基金份额握有东谈主握有的每一基金份额领有对等的投票权。  本基金基金份额握有东谈主大会不设日常机构。  本基金握有的其他基金召开基金份额握有东谈主大会时，在死守本基金基金份额握 有东谈主利益优先原则的前提下，本基金的基金管制东谈主在预先征求基金托管东谈主的表决意 见后可平直参加该基金份额握有东谈主大会并诈欺相干投票权利，并将表决成见在如期 陈诉中给予败露，无需预先召开本基金的基金份额握有东谈主大会。基金投资者握有本          银华华利平衡优选一年握有期搀和型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 2 号) 基金基金份额的步履即视为同意本基金管制东谈主参与本基金所握基金的基金份额握有 东谈主大会并诈欺相干投票权利。法律律例另有章程的从其章程。  在死守本基金份额握有东谈主利益优先原则的前提下，本基金的基金管制东谈主可代表 本基金的基金份额握有东谈主在适宜条件的情况下提议召开或召集本基金所握基金的基 金份额握有东谈主大会，无需预先召开本基金的基金份额握有东谈主大会。基金投资者握有 本基金基金份额的步履即视为同意本基金管制东谈主代表本基金的基金份额握有东谈主提议 召开或召集本基金所握基金的基金份额握有东谈主大会。法律律例另有章程的从其规 定。  若将来法律律例对基金份额握有东谈主大会另有章程的，以届时灵验的法律律例为 准。  （一）召开事由 决定下列事由之一的，应当召开基金份额握有东谈主大会：  （1）隔断基金合同；  （2）更换基金管制东谈主；  （3）更换基金托管东谈主；  （4）退换基金运作方式；  （5）救济基金管制东谈主、基金托管东谈主的报酬圭臬；  （6）变更基金类别；  （7）本基金与其他基金的合并；  （8）变更基金投资方向、鸿沟或策略；  （9）变更基金份额握有东谈主大会设施；  （10）基金管制东谈主或基金托管东谈主要求召开基金份额握有东谈主大会；  （11）单独或预计握有本基金总份额10%以上（含10%）基金份额的基金份额握 有东谈主（以基金管制东谈主收到提议当日的基金份额计议，下同）就统一事项书面要求召 开基金份额握有东谈主大会；  （12）对基金合同当事东谈主权利和义务产生首要影响的其他事项；  （13）法律律例、基金合同或中国证监会章程的其他应当召开基金份额握有东谈主 大会的事项。          银华华利平衡优选一年握有期搀和型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 2 号) 性不利影响的前提下，以下情况可由基金管制东谈主和基金托管东谈主协商后修改，不需召 开基金份额握有东谈主大会：   （1）法律律例要求加多的基金用度的收取；   （2）救济本基金的申购费率、变更收费方式，调低赎回费率，或救济基金份 额类别建设；   （3）因相应的法律律例发生变动而应当对基金合同进行修改；   （4）对基金合同的修改对基金份额握有东谈主利益无本质性不利影响或修改不涉 及基金合同当事东谈主权利义务关系发生首要变化；   （5）基金推出新业务或服务；   （6）基金管制东谈主、登记机构、基金销售机构救济关联基金认购、申购、赎 回、退换、非来去过户、转托管等业务的王法；   （7）按照本基金合同的约定，履行适宜设施后，变更事迹比拟基准；   （8）救济基金收益的分配原则和支付方式；   （9）按照法律律例和基金合同章程不需召开基金份额握有东谈主大会的其他情 形。   （二）会议召集东谈主及召集方式 东谈主召集。 出版面提议。基金管制东谈主应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面 见告基金托管东谈主。基金管制东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召 开；基金管制东谈主决定不召集，基金托管东谈主仍合计有必要召开的，应当由基金托管东谈主 自行召集，并自出具书面决定之日起60日内召开并见告基金管制东谈主，基金管制东谈主应 当配合。 开基金份额握有东谈主大会，应当向基金管制东谈主提议书面提议。基金管制东谈主应当自收到 书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面见告提议提议的基金份额握有东谈主代表 和基金托管东谈主。基金管制东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开； 基金管制东谈主决定不召集，代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额握有东谈主仍合计        银华华利平衡优选一年握有期搀和型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 2 号) 有必要召开的，应当向基金托管东谈主提议书面提议。基金托管东谈主应当自收到书面提议 之日起10日内决定是否召集，并书面见告提议提议的基金份额握有东谈主代表和基金管 理东谈主；基金托管东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开。并见告基 金管制东谈主，基金管制东谈主应当配合。 金份额握有东谈主大会，而基金管制东谈主、基金托管东谈主都不召集的，单独或预计代表基金 份额10%以上（含10%）的基金份额握有东谈主有权自行召集，并至少提前30日报中国证 监会备案。基金份额握有东谈主照章自行召集基金份额握有东谈主大会的，基金管制东谈主、基 金托管东谈主应当配合，不得进攻、干扰。 登记日。   （三）召开基金份额握有东谈主大会的通告期间、通告内容、通告方式 告。基金份额握有东谈主大融会知应至少载明以下内容：   （1）会议召开的期间、所在和会议神态；   （2）会议拟审议的事项、议事设施和表决方式；   （3）有权出席基金份额握有东谈主大会的基金份额握有东谈主的权益登记日；   （4）授权托付阐述的内容要求（包括但不限于代理东谈主身份，代理权限和代理 灵验期限等）、投递期间和所在；   （5）会务常设权衡东谈主姓名及权衡电话；   （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；   （7）召集东谈主需要通告的其他事项。 说明本次基金份额握有东谈主大会所采用的具体通信方式、托付的公证机关相当权衡方 式和权衡东谈主、表决成见提交的截止期间和收取方式。 的计票进行监督；如召集东谈主为基金托管东谈主，则应另行通告基金管制东谈主到指定所在对 表决成见的计票进行监督；如召集东谈主为基金份额握有东谈主，则应另行通告基金管制东谈主 和基金托管东谈主到指定所在对表决成见的计票进行监督。基金管制东谈主或基金托管东谈主拒 不派代表对表决成见的计票进行监督的，不影响表决成见的计票着力。           银华华利平衡优选一年握有期搀和型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 2 号)   （四）基金份额握有东谈主出席会议的方式   基金份额握有东谈主大会可通过现场开会方式、通信开会方式或法律律例、监管机 构允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集东谈主确定。 表出席，现场开会时基金管制东谈主和基金托管东谈主的授权代表应当列席基金份额握有东谈主 大会，基金管制东谈主或基金托管东谈主不派代表列席的，不影响表决着力。现场开会同期 适宜以下条件时，不错进行基金份额握有东谈主大会议程：   （1）切身出席会议者握有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的托付东谈主握 有基金份额的凭证及托付东谈主的代理投票授权托付阐述适宜法律律例、《基金合同》 和会议通告的章程，何况握有基金份额的凭证与基金管制东谈主握有的登记贵府相符；   （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日握有基金份额的凭证骄横，有 效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）。 若到会者在权益登记日代表的灵验的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额 的二分之一，召集东谈主不错在原公告的基金份额握有东谈主大会召开期间的3个月以后、6 个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额握有东谈主大会。重新召集的基金份额握 有东谈主大会到会者在权益登记日代表的灵验的基金份额应不少于本基金在权益登记日 基金总份额的三分之一（含三分之一）。 场方式（包括邮寄、蚁合、电话、短信或其他方式）进行表决，基金份额握有东谈主将 其对表决事项的投票以召集东谈主通告载明的非现场方式在表决截止日往时投递至召集 东谈主指定的地址或系统。   在同期适宜以下条件时，通信开会的方式视为灵验：   （1）会议召集东谈主按基金合同约定公布会议通告后，在2个作事日内连气儿公布相 关辅导性公告；   （2）召集东谈主按基金合同约定通告基金托管东谈主（如果基金托管东谈主为召集东谈主，则 为基金管制东谈主）到指定所在对表决成见的计票进行监督。会议召集东谈主在基金托管东谈主 （如果基金托管东谈主为召集东谈主，则为基金管制东谈主）和公证机关的监督下按照会议通告 章程的方式收取基金份额握有东谈主的表决成见；基金托管东谈主或基金管制东谈主经通告不参 加收取表决成见的，不影响表决着力；   （3）本东谈主平直出具表决成见或授权他东谈主代表出具表决成见的，基金份额握有        银华华利平衡优选一年握有期搀和型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 2 号) 东谈主所握有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）； 若本东谈主平直出具表决成见或授权他东谈主代表出具表决成见的基金份额握有东谈主所握有的 基金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东谈主不错在原公告的基金份 额握有东谈主大会召开期间的3个月以后、6个月以内，就原定审议事项重新召集基金份 额握有东谈主大会。重新召集的基金份额握有东谈主大会应当有代表三分之一以上（含三分 之一）基金份额的基金份额握有东谈主平直出具表决成见或授权他东谈主代表出具表决意 见；   （4）上述第（3）项中平直出具表决成见的基金份额握有东谈主或受托代表他东谈主出 具表决成见的代理东谈主，同期提交的握有基金份额的凭证、受托出具表决成见的代理 东谈主出具的托付东谈主握有基金份额的凭证及托付东谈主的代理投票授权托付阐述适宜法律法 规、基金合同和会议通告的章程，并与基金登记机构记录相符。 可遴荐其他非现场方式或者以现场方式与非现场方式相取悦的方式召开基金份额握 有东谈主大会，会议设施比照现场开会和通信方式开会的设施进行。基金份额握有东谈主可 以遴荐邮寄、蚁合、电话、短信或其他方式进行表决，具体方式由会议召集东谈主确定 并在会议通告中列明。 管机构章程的情况下，授权方式不错遴荐书面、蚁合、电话、短信或其他方式，召 集东谈主接受的具体授权方式在会议通告中列明。   （五）议事内容与设施   议事内容为关系基金份额握有东谈主利益的首要事项，如基金合同的首要修改、决 定隔断基金合同、更换基金管制东谈主、更换基金托管东谈主、与其他基金合并、法律律例 及基金合同章程的其他事项以及会议召集东谈主合计需提交基金份额握有东谈主大会筹商的 其他事项（但本基金合同另有约定的除外）。   基金管制东谈主、基金托管东谈主、单独或合并握有权益登记日基金总份额10%（含 大会召集东谈主提交需由基金份额握有东谈主大会审议表决的提案；也不错在会议通告发出 后向大会召集东谈主提交临时提案。   基金份额握有东谈主大会的召集东谈主发出召集合议的通告后，对原有提案的修改应当          银华华利平衡优选一年握有期搀和型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 2 号) 在基金份额握有东谈主大会召开前实时公告。   基金份额握有东谈主大会不得对未预先公告的议事内容进行表决。   召集东谈主对于基金管制东谈主、基金托管东谈主和基金份额握有东谈主提交的临时提案进行审 核，适宜条件的应当在大会召开日30天前公告。大会召集东谈主应当按照以下原则对提 案进行审核：   （1）关联性。大会召集东谈主对于提案触及事项与基金有平直关系，何况不超出 法律律例和基金合同章程的基金份额握有东谈主大会权柄鸿沟的，应提交大会审议；对 于不适宜上述要求的，不提交基金份额握有东谈主大会审议。如果召集东谈主决定不将基金 份额握有东谈主提案提交大会表决，应当在该次基金份额握有东谈主大会上进行解释和说 明。   （2）设施性。大会召集东谈主不错对提案触及的设施性问题作念出决定。如将提案 进行分拆或合并表决，需征得原提案东谈主同意；原提案东谈主不同意变更的，大会主握东谈主 不错就设施性问题提请基金份额握有东谈主大会作念出决定，并按照基金份额握有东谈主大会 决定的设施进行审议。   （1）现场开会   在现场开会的方式下，起初由大会主握东谈主按照章程设施晓喻会议议事设施及注 意事项，确定和公布监票东谈主，然后由大会主握东谈主宣读提案，经筹商后进行表决，并 形成大会决议。大会主握东谈主为基金管制东谈主授权出席会议的代表，在基金管制东谈主授权 代表未能主握大会的情况下，由基金托管东谈主授权其出席会议的代表主握；如果基金 管制东谈主授权代表和基金托管东谈主授权代表均未能主握大会，则由出席大会的基金份额 握有东谈主和代理东谈主所握表决权的50%以上（含50%）选举产生又名基金份额握有东谈主当作 该次基金份额握有东谈主大会的主握东谈主。基金管制东谈主和基金托管东谈主拒不出席或主握基金 份额握有东谈主大会，不影响基金份额握有东谈主大会作出的决议的着力。   会议召集东谈主应当制作出席会议东谈主员的签名册。签名册载明参加会议东谈主员姓名 （或单元称号）、身份阐述文献号码、握有或代表有表决权的基金份额、托付东谈主姓 名（或单元称号）和权衡方式等事项。   （2）通信开会   在通信开会的情况下，起初由召集东谈主提前30日公布提案，在所通告的表决截止 日历后2个作事日内在公证机关监督下由召集东谈主统计全部灵验表决，在公证机关监           银华华利平衡优选一年握有期搀和型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 2 号) 督下形成决议。   （六）表决   基金份额握有东谈主所握每份基金份额有一票表决权。   基金份额握有东谈主大会决议分为一般决议和极端决议： 权的二分之一以上（含二分之一）通过方为灵验；除下列第2项所章程的须以极端 决议通过事项之外的其他事项均以一般决议的方式通过。 决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。除法律律例、监管机构另有规 定或本基金合同另有约定外，退换基金运作方式、更换基金管制东谈主或者基金托管 东谈主、隔断基金合同、本基金与其他基金合并以极端决议通过方为灵验。   基金份额握有东谈主大会采用记名方式进行投票表决。   采用通信方式进行表决时，除非在计票时监督员及公证机关均合计有充分的相 反根据阐述，不然提交适宜会议通告中章程的阐发投资东谈主身份文献的表决视为灵验 出席的投资东谈主，口头适宜会议通告章程的表决成见视为灵验表决，表决成见浑沌不 清或互相矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具表决成见的基金份额握有东谈主所代表 的基金份额总额。   基金份额握有东谈主大会的各项提案或统一项提案内比肩的各项议题应当分开审 议、逐项表决。   在上述王法的前提下，具体王法以召集东谈主发布的基金份额握有东谈主大融会知为 准。   （七）计票   （1）如大会由基金管制东谈主或基金托管东谈主召集，基金份额握有东谈主大会的主握东谈主 应当在会议初始后晓喻在出席会议的基金份额握有东谈主和代理东谈主中选举两名基金份额 握有东谈主代表与大会召集东谈主授权的又名监督员共同担任监票东谈主；如大会由基金份额握 有东谈主自行召集或大会诚然由基金管制东谈主或基金托管东谈主召集，关联词基金管制东谈主或基金 托管东谈主未出席大会的，基金份额握有东谈主大会的主握东谈主应当在会议初始后晓喻在出席 会议的基金份额握有东谈主和代理东谈主中选举三名基金份额握有东谈主代表担任监票东谈主。基金 管制东谈主或基金托管东谈主不出席大会的，不影响计票的着力。           银华华利平衡优选一年握有期搀和型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 2 号)   （2）监票东谈主应当在基金份额握有东谈主表决后立即进行盘货并由大会主握东谈主就地 公布计票结果。   （3）如果会议主握东谈主或基金份额握有东谈主或代理东谈主对于提交的表决结果有异 议，不错在晓喻表决结果后立即对所投票数要求进行重新盘货。监票东谈主应当进行重 新盘货，重新盘货以一次为限。重新盘货后，大会主握东谈主应当就地公布重新盘货结 果。   （4）计票过程应由公证机关给予公证，基金管制东谈主或基金托管东谈主拒不出席大 会的，不影响计票的着力。   在通信开会的情况下，计票方式为：由大会召集东谈主授权的两名监督员在基金托 管东谈主授权代表（若由基金托管东谈主召集，则为基金管制东谈主授权代表）的监督下进行计 票，并由公证机关对其计票过程给予公证。基金管制东谈主或基金托管东谈主拒派代表对表 决成见的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。   （八）顺利与公告   基金份额握有东谈主大会的决议，召集东谈主应当自通过之日起5日内报中国证监会备 案。   基金份额握有东谈主大会的决议自表决通过之日起顺利。   基金份额握有东谈主大会决议自顺利之日起依照《信息败露办法》的关联章程在规 定媒介上公告。如果遴荐通信方式进行表决，在公告基金份额握有东谈主大会决议时， 必须将公文凭全文、公证机构、公证员姓名等一同公告。   基金管制东谈主、基金托管东谈主和基金份额握有东谈主应当推论顺利的基金份额握有东谈主大 会的决议。顺利的基金份额握有东谈主大会决议对全体基金份额握有东谈主、基金管制东谈主、 基金托管东谈主均有阻挡力。   （九）实施侧袋机制期间基金份额握有东谈主大会的特殊约定   若本基金实施侧袋机制，则相干基金份额或表决权的比例指主袋份额握有东谈主和 侧袋份额握有东谈主分别握有或代表的基金份额或表决权适宜该等比例，但若相干基金 份额握有东谈主大会召集和审议事项不触及侧袋账户的，则仅指主袋份额握有东谈主握有或 代表的基金份额或表决权适宜该等比例： 金份额10%以上（含10%）；        银华华利平衡优选一年握有期搀和型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 2 号) 日相干基金份额的二分之一（含二分之一）； 有东谈主所握有的基金份额不小于在权益登记日相干基金份额的二分之一（含二分之 一）； 在权益登记日相干基金份额的二分之一，召集东谈主在原公告的基金份额握有东谈主大会召 开期间的3个月以后、6个月以内就原定审议事项重新召集的基金份额握有东谈主大会应 当有代表三分之一以上（含三分之一）相干基金份额的握有东谈主参与或授权他东谈主参与 基金份额握有东谈主大会投票； 一以上（含二分之一）通过； 之二以上（含三分之二）通过。   统一主侧袋账户内的每份基金份额具有对等的表决权。   三、基金合同撤废和隔断的事由、设施   （一）基金合同的变更 会决议通过的事项的，应召开基金份额握有东谈主大会决议通过。对于法律律例章程和 基金合同约定可不经基金份额握有东谈主大会决议通过的事项，由基金管制东谈主和基金托 管东谈主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 顺利后依照《信息败露办法》的关联章程在章程媒介公告。若法律律例发生变化， 则以变化后的章程为准。   （二）基金合同的隔断事由   有下列情形之一的，经履行相干设施后，基金合同应当隔断：           银华华利平衡优选一年握有期搀和型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 2 号) 托管东谈主链接的；  （三）基金财产的算帐 算帐小组并在中国证监会的监督下进行基金算帐。 东谈主、适宜《中华东谈主民共和国证券法》章程的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定 的东谈主员组成。基金财产算帐小组不错聘用必要的作当事者谈主员。 估价、变现和分配。基金财产算帐小组不错照章进行必要的民事步履。  （1）基金合同隔断情形出当前，由基金财产算帐小组统一接受基金；  （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐发；  （3）对基金财产进行估值和变现；  （4）制作算帐陈诉；  （5）聘用司帐师事务所对算帐陈诉进行外部审计，聘用讼师事务所对算帐报 告出具法律成见书；  （6）将算帐陈诉报中国证监会备案并公告；  （7）对基金剩余财产进行分配。 制而不可实时变现的，算帐期限相应顺延。  （四）算帐用度  算帐用度是指基金财产算帐小组在进行基金算帐过程中发生的整个合理用度， 算帐用度由基金财产算帐小组优先从基金剩余财产中支付。  （五）基金财产算帐剩余资产的分配  依据基金财产算帐的分配有磋议，将基金财产算帐后的全部剩余资产扣除基金财 产算帐用度、缴纳所欠税款并反璧基金债务后，按基金份额握有东谈主握有的基金份额 比例进行分配。  （六）基金财产算帐的公告        银华华利平衡优选一年握有期搀和型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 2 号)  算帐过程中的关联首要事项须实时公告；基金财产算帐陈诉经适宜《中华东谈主民 共和国证券法》章程的司帐师事务所审计，讼师事务所出具法律成见书后，由基金 财产算帐小组报中国证监会备案并公告，基金财产算帐小组应当将算帐陈诉登载在 章程网站上，并将算帐陈诉辅导性公告登载在章程报刊上。  （七）基金财产算帐账册及文献的保存  基金财产算帐账册及关联文献由基金托管东谈主保存，保存期限不少于法律律例的 章程。  四、争议处治方式  对于因基金合同的签订、内容、履行息争释或与基金合同关联的争议，基金合 同当事东谈主应尽量通过协商、联合道路处治。不肯或者不可通过协商、联合处治的， 任何一方均有权将争议提交中国国外经济贸易仲裁委员会，仲裁所在为北京市，按 照中国国外经济贸易仲裁委员会届时灵验的仲裁王法进行仲裁。仲裁裁决是末端 的，对各方当事东谈主均有阻挡力，仲裁费、讼师费由败诉方承担，除非仲裁裁决另有 决定。  争议处理期间，基金合同当事东谈主应信守各自的职责，不息诚挚、勤勉、尽责地 履行基金合同约定的义务，颂赞基金份额握有东谈主的正当权益。  本基金合同受中国法律（为本基金合同之方针，不包括香港极端行政区、澳门 极端行政区和台湾地区法律）统治，并按其解释。  五、基金合同存放地和投资东谈主取得基金合同的方式  基金合同可印制成册，供投资东谈主在基金管制东谈主、基金托管东谈主、销售机构的办公 样式和营业样式查阅。        银华华利平衡优选一年握有期搀和型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 2 号)        第二十一部分       基金托管合同的内容节录  （一）基金托管合同当事东谈主  称号：银华基金管制股份有限公司  住所：深圳市福田区深南正途6008号特区报业大厦19层  办公地址：北京市东城区东长安街1号东方广场东方经贸城C2办公楼15层  法定代表东谈主：王珠林  建设日历：2001年5月28日  批准建设机关及批准建设文号：中国证监会证监基金字20017号  组织神态：股份有限公司  注册成本：贰亿贰仟贰佰贰拾万元东谈主民币  存续期间：握续经营  称号：中原银行股份有限公司  住所：北京市东城区开国门内大街22号（100005）  办公地址：北京市东城区开国门内大街22号（100005）  法定代表东谈主：李民吉  成偶然间：1992年10月14日  组织神态：股份有限公司  注册成本：1538722.3983万元东谈主民币  批准建设机关和建设文号：中国东谈主民银行银复（1992）391号  基金托管阅历批文及文号：中国证监会证监基金字200525号  存续期间：握续经营  经营鸿沟：给与公众进款；披发短期、中期和历久贷款；办理国表里结算；办 理单子承兑与贴现；刊行金融债券；代理刊行、代理兑付、承销政府债券；买卖政 府债券、金融债券；从事同行拆借；买卖、代理买卖外汇；从事银行卡业务；提供 信用证服务及担保；代理收付款项；提供看守箱服务；结汇、售汇业务；保障兼业 代理业务；经中国银行保障监督管制委员会批准的其他业务。         银华华利平衡优选一年握有期搀和型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 2 号)   （二）基金托管东谈主对基金管制东谈主的业务监督和核查 围、投资对象进行监督。   本基金的投资鸿沟包括：经中国证监会照章核准或注册的公开召募证券投资基 金（包括顽固式基金、绽放式基金、上市绽放式基金（LOF）、来去型绽放式基金 （ETF）、QDII基金、香港互认基金、商品期货基金、黄金ETF，不包括基金中基 金）、境内照章刊行或上市的股票（包含主板、创业板、存托凭证相当他经中国证 监会允许上市的股票）、港股通标的股票、债券（包括国债、央行单子、金融债 券、企业债券、公司债券、中期单子、短期融资券、超短期融资券、次级债券、地 方政府债券、可退换公司债券及分离来去可转债、可交换债券相当他经中国证监会 允许投资的债券）、资产撑握证券、债券回购、银行进款（包括合同进款、如期存 款以相当他银行进款）、同行存单、现款以及法律律例或中国证监会允许基金投资 的其他金融用具（但须适宜中国证监会的相干章程）。   如法律律例或中国证监会以后允许基金投资其他品种，基金管制东谈主在履行适宜 设施后，不错将其纳入投资鸿沟，其投资比例死守届时灵验的法律律例和相干规 定。   本基金投资组合比例为：80%以上的基金资产投资于经中国证监会照章核准或 注册的公开召募证券投资基金（包括顽固式基金、绽放式基金、上市绽放式基金 （LOF）、来去型绽放式基金（ETF）、QDII基金、香港互认基金、商品期货基金、黄 金ETF，不包括基金中基金），其中，投资于股票、股票型基金、搀和型基金（此处 搀和型基金是指根据如期陈诉，最近四个季度败露的股票资产占基金资产的比例均 不低于60%的搀和型基金）的资产占基金资产的比例为0%-50%；本基金投资于港股 通标的股票的比例占本基金股票资产的0%-50%；本基金应当保握现款或者到期日在 一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%；其中，现款不包括结算备付金、存 出保证金和应收申购款等。   本基金将港股通标的股票投资的比例下限设为零，本基金可根据投资策略需要 或不同配置地市集环境的变化，弃取将部分基金资产投资于港股通标的股票或弃取 不将基金资产投资于港股通标的股票，基金资产并非势必投资港股通标的股票。   如果法律律例或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管制东谈主在履行 适宜设施后，不错救济上述投资品种的投资比例。         银华华利平衡优选一年握有期搀和型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 2 号) 资比例进行监督。基金托管东谈主按下述比例和救济期限进行监督：    （1）本基金80%以上基金资产投资于经中国证监会照章核准或注册的公开召募 证券投资基金（包括顽固式基金、绽放式基金、上市绽放式基金（LOF）、来去型开 放式基金（ETF）、QDII基金、香港互认基金、商品期货基金、黄金ETF，不包括基 金中基金）；其中，投资于股票、股票型基金、搀和型基金（此处搀和型基金是指 根据如期陈诉，最近四个季度败露的股票资产占基金资产的比例均不低于60%的混 合型基金）的资产占基金资产的比例为0%-50%；本基金投资于港股通标的股票的比 例占本基金股票资产的0%-50%；    （2）本基金握有单只基金的市值，不得高于本基金资产净值的20%，且不得握 有其他基金中基金；    （3）本基金投资其他基金，被投资基金的运作期限应当不少于1年，最近如期 陈诉败露的基金净资产应当不低于1亿元；    （4）应当保握现款或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的    （5）不得握有具有复杂、繁衍品质质的基金份额，包括分级基金和中国证监 会认定的其他基金份额，中国证监会认同或批准的特殊基金中基金除外；    （6）本基金投资于股票、债券等金融用具的，投资品种和比例应当适宜本基 金的投资方向和投资策略；    （7）本基金握有一家公司刊行的证券（统一家公司在内地和香港同期上市的 A+H股预计计议，不含本基金所投资的基金份额），其市值不逾越基金资产净值的    （8）本基金管制东谈主管制的且由本基金托管东谈主托管的全部基金握有一家公司发 行的证券（统一家公司在内地和香港同期上市的A+H股预计计议，不含本基金所投 资的基金份额），不逾越该证券的10%，完全按照关联指数的组成比例进行证券投资 的基金品种不错不受此条件章程的比例限制；    （9）本基金管制东谈主管制的且由本基金托管东谈主托管的全部绽放式基金（包括开 放式基金以及处于绽放期的如期绽放基金）握有一家上市公司刊行的可流畅股票， 不得逾越该上市公司可流畅股票的15%；本基金管制东谈主管制的且由本基金托管东谈主托 管的全部投资组合握有一家上市公司刊行的可流畅股票，不得逾越该上市公司可流         银华华利平衡优选一年握有期搀和型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 2 号) 通股票的30%；完全按照关联指数的组成比例进行证券投资的绽放式基金以及中国 证监会认定的特殊投资组合可不受前述比例限制；   （10）本基金主动投资于流动性受限资产的市值预计不得逾越基金资产净值的 素致使基金不适宜该比例限制的，基金管制东谈主不得主动新增流动性受限资产的投 资；   （11）本基金与私募类证券资管家具及中国证监会认定的其他主体为来去敌手 开展逆回购来去的，可接受质押品的禀赋要求应当与基金合同约定的投资鸿沟保握 一致；   （12）本基金投资于统一原始权益东谈主的种种资产撑握证券的比例，不得逾越基 金资产净值的10%；   （13）本基金握有的全部资产撑握证券，其市值不得逾越基金资产净值的   （14）本基金握有的统一(指统一信用级别)资产撑握证券的比例，不得逾越该 资产撑握证券限制的10%；   （15）本基金管制东谈主管制的且由本基金托管东谈主托管的全部基金投资于统一原始 权益东谈主的种种资产撑握证券，不得逾越其种种资产撑握证券预计限制的10%；   （16）本基金应投资于信用级别评级为BBB以上(含BBB)的资产撑握证券。基金 握有资产撑握证券期间，如果其信用等第下降、不再适宜投资圭臬，应在评级陈诉 发布之日起3个月内给予全部卖出；   （17）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不逾越本基金的总资 产，本基金所申报的股票数目不逾越拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；   （18）本基金干预寰宇银行间同行市集进行债券回购的最历久限为1年，债券 回购到期后不得延期；   （19）本基金的基金资产总值不逾越基金资产净值的140%；   （20）投资于货币市集基金的比例不得逾越基金资产的15%；   （21）除ETF取悦基金外，本基金管制东谈主管制的且由本基金托管东谈主托管的全部 基金握有单只基金不得逾越被投资基金净资产的20%，被投资基金净资产限制以最 近如期陈诉败露的限制为准；   （22）本基金投资于顽固运作基金、如期绽放基金等流畅受限基金的资产占基         银华华利平衡优选一年握有期搀和型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 2 号) 金资产净值的比例不得逾越10%；   （23）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市来去的股票推论，与境内 上市来去的股票合并计议；   （24）法律律例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他投资限制。   因证券市集波动、基金限制变动等基金管制东谈主之外的身分致使基金投资比例不 适宜上述第（2）、（21）项章程投资比例的，基金管制东谈主应当在20个来去日内进行 救济，但中国证监会章程的特殊情形除外。除上述（2）、（4）、（10）、（11）、（16）、 （21）项情形之外，因证券市集波动、证券刊行东谈主合并、基金限制变动等基金管制 东谈主之外的身分致使基金投资比例不适宜上述章程投资比例的，基金管制东谈主应当在10 个来去日内进行救济，但中国证监会章程的特殊情形除外。法律律例另有章程的， 从其章程。   本基金投资流畅受限证券，基金管制东谈主应根据中国证监会相干章程进行投资。 基金管制东谈主应制订严格的投资决策历程和风险限定轨制，留意流动性风险、法律风 险和操作风险等各式风险。   本基金握有证券期间，如发生证券处于流畅受限状态等非基金管制东谈主原因导致 基金投资比例不适宜前述章程的，基金管制东谈主应在上述情形排斥后的10个来去日内 救济结束，但中国证监会章程的特殊情形除外。法律律例另有章程的，从其章程。   基金管制东谈主应当自基金合同顺利之日起6个月内使基金的投资组合比例适宜基 金合同的关联约定。在上述期间内，本基金的投资鸿沟、投资策略应当适宜基金合 同的约定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与查验自基金合同顺利之日起初始。   如果法律律例对上述投资组合比例限制进行变更的，基金管制东谈主在履行适宜程 序后，可相应救济投资比例限制章程。法律律例或监管部门取消上述限制，如适用 于本基金，基金管制东谈主在履行适宜设施后，则本基金投资不再受相干限制。 为：   （1）承销证券；   （2）违背章程向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无穷作事的投资；   （4）握有其他基金中基金；   （5）向其基金管制东谈主、基金托管东谈主出资；        银华华利平衡优选一年握有期搀和型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 2 号)   （6）从事内幕来去、独揽证券来去价钱相当他不方正的证券来去步履；   （7）握有具有复杂、繁衍品质质的基金份额，包括分级基金份额和中国证监 会认定的其他基金份额，但中国证监会认同或批准的特殊基金中基金除外；   （8）法律、行政律例和中国证监会章程谢绝的其他步履。   基金管制东谈主运用基金财产买卖基金管制东谈主、基金托管东谈主相当控股鞭策、现实控 制东谈主或者与其有首要利弊关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从 事其他首要关联来去的，应当适宜基金的投资方向和投资策略，死守基金份额握有 东谈主利益优先原则，留意利益随意，建立健全里面审批机制和评估机制，按照市集公 平合理价钱推论。相干来去必须预先得到基金托管东谈主的同意，并按法律律例给予披 露。首要关联来去应提交基金管制东谈主董事会审议，并经过三分之二以上的零丁董事 通过。基金管制东谈主董事会应至少每半年对关联来去事项进行审查。   法律、行政律例或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金管制 东谈主在履行适宜设施后，则本基金投资不再受相干限制或以变更后的王法为准。 与银行间债券市集进行监督。基金管制东谈主应在基金投资运作之前向基金托管东谈主提供 适宜法律律例及行业圭臬的、经把稳弃取的、本基金适用的银行间债券市集来去对 手名单，并约定各来去敌手所适用的来去结算方式。基金管制东谈主应严格按照来去对 手名单的鸿沟在银行间债券市集弃取来去敌手。基金托管东谈主监督基金管制东谈主是否按 事前提供的银行间债券市集来去敌手名单进行来去。基金管制东谈主不错每半年对银行 间债券市集来去敌手名单及结算方式进行更新，新名单确定前已与本次剔除的来去 敌手所进行但尚未结算的来去，仍应按照合同进行结算。如基金管制东谈主根据市集情 况需要临时救济银行间债券市集来去敌手名单及结算方式的，应向基金托管东谈主说明 意义，并在与来去敌手发生来去前3个作事日内与基金托管东谈主协商处治。   基金管制东谈主负责对来去敌手的资信限定，按银行间债券市集的来去王法进行交 易，并负责处治因来去敌手不履行合同而形成的纠纷及损失，基金托管东谈主不承担由 此形成的任何法律作事及损失。若未践约的来去敌手在基金托管东谈主与基金管制东谈主确 定的期间前仍未承担失约作事相当他相干法律作事的，基金管制东谈主不错向相干来去 敌手追偿。基金托管东谈主则根据银行间债券市集成交单对合同履行情况进行监督。如 基金托管东谈主过后发现基金管制东谈主莫得按照预先约定的来去敌手或来去方式进行来去 时，基金托管东谈主应实时提醒基金管制东谈主，基金托管东谈主不承担由此形成的任何损成仇           银华华利平衡优选一年握有期搀和型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 2 号) 作事。   基金管制东谈主管制的基金在投资中期单子前，基金管制东谈主须根据法律、律例、监 管部门的章程，制定严格的对于投资中期单子的风险限定轨制和流动性风险处置预 案，并与基金托管东谈主签订相干的补充合同。   基金投资银行如期进款的，基金管制东谈主应根据法律律例的章程及基金合同的约 定，确定适宜条件的整个进款银行的名单，并实时提供给基金托管东谈主，基金托管东谈主 应据以对基金投资银行进款的来去敌手是否适宜关联章程进行监督。   本基金投资银行进款应适宜如下章程：   （1）基金管制东谈主、基金托管东谈主应当与进款银行建立如期对账机制，确保基金 银行进款业务账目及核算的真正、准确。   （2）基金管制东谈主与基金托管东谈主应根据相干章程，就本基金银行进款业务另行 签订书面合同，明确两边在相干合同签署、账户开设与管制、投资指示传达与执 行、资金划拨、账目查对、到期兑付、文献看守以及进款证实书的开立、传递、保 管等历程中的权利、义务和职责，以确保基金财产的安全，保护基金份额握有东谈主的 正当权益。   （3）基金托管东谈主应加强对基金银行进款业务的监督与核查，严格审查、复核 相干合同、账户贵府、投资指示、进款证实书等关联文献，切实履行托管职责。   （4）基金管制东谈主与基金托管东谈主在开展基金进款业务时，应严格战胜《基金 法》、《运作办法》等关联法律律例，以及国度关联账户管制、利率管制、支付结算 等的各项章程。   基金托管东谈主发现基金管制东谈主在弃取进款银行时有违背关联法律律例的章程及基 金合同、本合同的约定的步履，应实时以书面神态通告基金管制东谈主在10个作事日内 纠正。基金管制东谈主对基金托管东谈主通告的违纪事项未能在10个作事日内纠正的，基金 托管东谈主应陈诉中国证监会。基金托管东谈主发现基金管制东谈主有首要违纪步履，应立即报 告中国证监会，同期通告基金管制东谈主在10个作事日内纠正或隔绝结算，若基金管制 东谈主拒不推论形成基金财产的损失，基金托管东谈主不承担任何作事。 计议、基金份额净值计议、应收资金到账、基金用度开支及收入确定、基金收益分        银华华利平衡优选一年握有期搀和型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 2 号) 配、相干信息败露、基金宣传推介材料中登载基金事迹进展数据等进行监督和核 查。 律律例、基金合同和本托管合同的章程，应实时以电话提醒或书面辅导等方式通告 基金管制东谈主限期纠正。基金管制东谈主应积极配合和协助基金托管东谈主的监督和核查。基 金管制东谈主收到书面通告后应不才一作事日前实时查对并以书面神态给基金托管东谈主发 出回函，就基金托管东谈主的合理疑义进行解释或举证，说明违纪原因及纠正期限，并 保证在规如期限内实时改正。在上述规如期限内，基金托管东谈主有权随时对通告县项 进行复查，督促基金管制东谈主改正。基金管制东谈主对基金托管东谈主通告的违纪事项未能在 限期内纠正的，基金托管东谈主应陈诉中国证监会。 管合同对基金业务推论核查。对基金托管东谈主发出的书面辅导，基金管制东谈主应在章程 期间内回答并改正，或就基金托管东谈主的合理疑义进行解释或举证；对基金托管东谈主按 照法律律例、基金合同和本托管合同的要求需向中国证监会报送基金监督陈诉的事 项，基金管制东谈主应积极配合提供相干数据贵府和轨制等。 政律例和其他关联章程，或者违背基金合同约定的，应当立即通告基金管制东谈主，由 此形成的损失由基金管制东谈主承担。 时通告基金管制东谈主限期纠正，并将纠正结果陈诉中国证监会。基金管制东谈主无方正理 由，隔绝、防止对方根据本托管合同章程诈欺监督权，或采用拖延、讹诈等技能妨 碍对方进行灵验监督，情节严重或经基金托管东谈主提议劝诫仍不改正的，基金托管东谈主 应陈诉中国证监会。 用、特定资产处置和信息败露等方面进行复核和监督，侧袋机制的具体王法依摄影 关法律律例的章程和基金合同的约定推论。  （三）基金管制东谈主对基金托管东谈主的业务核查 托管东谈主安全看守基金财产、开设基金财产的资金账户、证券账户和债券托管账户等 投资所需账户、复核基金管制东谈主计议的基金资产净值和基金份额净值、根据基金管           银华华利平衡优选一年握有期搀和型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 2 号) 理东谈主指示办理算帐交收、相干信息败露和监督基金投资运作等步履。 理、未推论或无故蔓延推论基金管制东谈主资金划拨指示、暴露基金投资信息等违背 《基金法》、基金合同、本合同相当他关联章程时，应实时以书面神态通告基金托 管东谈主限期纠正。基金托管东谈主收到通告后应实时查对并以书面神态给基金管制东谈主发出 回函，说明违纪原因及纠正期限，并保证在规如期限内实时改正。在上述规如期限 内，基金管制东谈主有权随时对通告县项进行复查，督促基金托管东谈主改正。基金托管东谈主 应积极配合基金管制东谈主的核查步履，包括但不限于：提交相干贵府以供基金管制东谈主 核查托管财产的完满性和真正性，在章程期间内回答基金管制东谈主并改正。 时通告基金托管东谈主限期纠正，并将纠正结果陈诉中国证监会。基金托管东谈主无方正理 由，隔绝、防止对方根据本合同章程诈欺监督权，或采用拖延、讹诈等技能妨碍对 方进行灵验监督，情节严重或经基金管制东谈主提议劝诫仍不改正的，基金管制东谈主应报 告中国证监会。   （四）基金财产的看守   （1）基金财产应零丁于基金管制东谈主、基金托管东谈主的固有财产。   （2）基金托管东谈主应安全看守基金财产。   （3）基金托管东谈主按照章程开设基金财产的资金账户、证券账户等投资所需账 户。   （4）基金托管东谈主对所托管的不同基金财产分别建设账户，确保基金财产的完 整与零丁。   （5）基金托管东谈主按照基金合同和本合同的约定看守基金财产，如有特殊情况 两边可另行协商处治。基金托管东谈主未经基金管制东谈主的指示，不得自走运用、刑事作事、 分配本基金的任何资产（不包含基金托管东谈主依据中国证券登记结算有限作事公司结 算数据完成场内来去交收、托管资产开户银行扣收结算费和账户颂赞费等用度）。   （6）对于因为基金投资产生的应收资产，应由基金管制东谈主负责与关联当事东谈主 确定到账日历并通告基金托管东谈主，到账日基金财产莫得到达基金账户的，基金托管 东谈主应实时通告基金管制东谈主采用措施进行催收。由此给基金财产形成损失的，基金管 理东谈主应负责向关联当事东谈主追偿基金财产的损失，基金托管东谈主对此不承担任何作事，          银华华利平衡优选一年握有期搀和型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 2 号) 但应提供必要的协助或配合。  （7）除依据法律律例和基金合同的章程外，基金托管东谈主不得托付第三东谈主托管 基金财产。  （1）基金召募期间召募的资金应存于基金管制东谈主开立的“基金召募账户”。 该账户由基金管制东谈主开立并管制。  （2）若基金召募期限届满，未能达到基金备案的条件，由基金管制东谈主按章程 办理退款等事宜，基金托管东谈主应提供必要的协助或配合。  （1）基金托管东谈主应以本基金的口头在其营业机构开立基金的银行账户，并根 据基金管制东谈主正当合规的指示办理资金收付。本基金的银行预留印鉴由基金托管东谈主 看守和使用。  （2）基金银行账户的开立和使用，限于自高开展本基金业务的需要。基金托 管东谈主和基金管制东谈主不得假借本基金的口头开立任何其他银行账户；亦不得使用基金 的任何账户进行本基金业务之外的步履。  （3）基金银行账户的开立和管制应适宜银行业监督管制机构的关联章程。  （4）在适宜法律律例章程的条件下，基金托管东谈主不错通过基金银行账户办理 基金资产的支付。  （1）基金托管东谈主在中国证券登记结算有限作事公司上海分公司、深圳分公司 为基金开立基金托管东谈主与本基金联名的证券账户。  （2）基金证券账户的开立和使用，仅限于自高开展本基金业务的需要。基金 托管东谈主和基金管制东谈主不得出借或未经对方同意私行转让基金的任何证券账户，亦不 得使用基金的任何账户进行本基金业务之外的步履。  （3）基金证券账户的开立和证券账户卡的看守由基金托管东谈主负责，账户资产 的管制和运用由基金管制东谈主负责。  （4）基金托管东谈主以基金托管东谈主的口头在中国证券登记结算有限作事公司开立 结算备付金账户，并代表所托管的本基金完成与中国证券登记结算有限作事公司的 一级法东谈主算帐作事，基金管制东谈主应给予积极协助。结算备付金、结算互保基金、交 收价差资金等的收取按照中国证券登记结算有限作事公司的章程推论。         银华华利平衡优选一年握有期搀和型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 2 号)   （5）若中国证监会或其他监管机构在本托管合同签订日之后允许基金从事其 他投资品种的投资业务，触及相干账户的开立、使用的，若无相干章程，则基金托 管东谈主比照上述对于账户开立、使用的章程推论。   基金合同顺利后，基金管制东谈主负责以本基金的口头央求并取得干预寰宇银行间 同行拆借市集的来去阅历，并代表本基金进行来去；基金托管东谈主根据中国东谈主民银 行、银行间市集登记结算机构的关联章程，在银行间市集登记结算机构开立债券托 管账户，握有东谈主账户和资金结算账户，并代表本基金进行银行间市集债券的结算。 基金管制东谈主和基金托管东谈主共同代表本基金签订寰宇银行间债券市集债券回购主协 议。   （1）因业务发展需要而开立的其他账户，不错根据法律律例和基金合同的规 定，由基金托管东谈主负责开立，基金管制东谈主应给与必要的配合。新账户按关联章程使 用并管制。   （2）法律律例等关联章程对相干账户的开立和管制另有章程的，从其章程办 理。   基金财产投资的关联什物证券、银行进款开户证实书等有价凭证由基金托管东谈主 存放于基金托管东谈主的看守库，也可存入中央国债登记结算有限作事公司、中国证券 登记结算有限作事公司上海分公司/深圳分公司、银行间市集算帐所股份有限公司 或单子营业中心的代看守库，看守凭证由基金托管东谈主握有。有价凭证的购买和转 让，由基金管制东谈主和基金托管东谈主共同办理。基金托管东谈主对由基金托管东谈主之外机构实 际灵验限定的资产不承担看守作事，但应妥善看守关联凭证。   与基金财产关联的首要合同的签署，由基金管制东谈主负责。由基金管制东谈主代表基 金签署的、与基金财产关联的首要合同的原件分别由基金管制东谈主、基金托管东谈主保 管。除本合同另有章程外，基金管制东谈主代表基金签署的与基金财产关联的首要合同 包括但不限于基金年度审计合同、基金信息败露合同及基金投资业务中产生的首要 合同，基金管制东谈主应保证基金管制东谈主和基金托管东谈主至少各握有一份原本的原件。基 金管制东谈主应在首要合同签署后实时以加密方式将首要合同传真给基金托管东谈主，并在          银华华利平衡优选一年握有期搀和型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 2 号) 三十个作事日内将原本投递基金托管东谈主处。首要合同的看守期限不少于法律律例的 章程。   对于无法取得二份以上的原本的，基金管制东谈主应向基金托管东谈主提供加盖公章的 合同传真件。未经两边协商一致，合同原件应由基金管制东谈主保存。   （五）基金资产净值计议和复核   基金资产净值是指基金资产总值减去欠债后的金额。   基金份额净值是指基金资产净值除以基金份额总额，基金份额净值的计议，精 确到0.0001元，少许点后第五位四舍五入。基金管制东谈主不错建设大额赎回情形下的 净值精度济急救济机制。国度另有章程的，从其章程。   基金管制东谈主每个估值日的次两个作事日内计议基金资产净值及基金份额净值， 经基金托管东谈主复核，按章程公告。如遇特殊情况，经履行适宜设施，不错适宜蔓延 计议或公告。   基金管制东谈主每个估值日的次两个作事日内对基金资产进行估值，但基金管制东谈主 根据法律律例或《基金合同》的章程暂停估值时除外。基金管制东谈主对基金资产估值 后，将拟公告的基金份额净值结果发送基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后，由 基金管制东谈主按约定对外公布。   （六）基金份额握有东谈主名册的登记与看守   基金管制东谈主和基金托管东谈主须分别妥善看守的基金份额握有东谈主名册，包括《基金 合同》顺利日、《基金合同》隔断日、基金份额握有东谈主大会权益登记日、每年6月30 日、12月31日的基金份额握有东谈主名册。基金份额握有东谈主名册至少应包括基金份额握 有东谈主的称号和握有的基金份额。基金份额握有东谈主名册由基金登记机构根据基金管制 东谈主的指示编制和看守，基金管制东谈主和基金托管东谈主应分别看守基金份额握有东谈主名册， 保存期不少于法律律例的章程。如不可妥善看守，则按相干律例承担作事。   在基金托管东谈主要求或编制中期陈诉和年度陈诉前，基金管制东谈主应将关联贵府送 交基金托管东谈主，不得无故隔绝或延误提供，并保证其的真正性、准确性和完满性。 基金托管东谈主不得将所看守的基金份额握有东谈主名册用于基金托管业务之外的其他用 途，并应战胜守密义务。   （七）争议处治方式        银华华利平衡优选一年握有期搀和型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 2 号)   各方当事东谈主同意，因本合同而产生的或与本合同关联的一切争议，如不肯或者 不可通过协商、联合处治的，任何一方均有权将争议提交中国国外经济贸易仲裁委 员会，按照中国国外经济贸易仲裁委员届时灵验的仲裁王法进行仲裁。仲裁所在为 北京市。仲裁裁决是末端的，对各方当事东谈主均有阻挡力。除非仲裁裁决另有章程， 仲裁费、讼师费由败诉方承担。   争议处理期间，两边当事东谈主应信守基金管制东谈主和基金托管东谈主职责，各自不息忠 实、勤勉、尽责地履行基金合同和托管合同章程的义务，颂赞基金份额握有东谈主的合 法权益。   本合同受中国法律（为本合同之方针，在此不包括香港、澳门极端行政区和台 湾地区法律）统治，并按其解释。   （八）基金托管合同的变更、隔断   本合同两边当事东谈主经协商一致，不错对合同进行修改。修改后的新合同，其内 容不得与基金合同的章程有任何随意。基金托管合同的变更报中国证监会备案。本 合同约定事项如与法律律例、《基金合同》的章程相随意的，应以法律律例及《基 金合同》的章程为准；《基金合同》中未约定内容，应以本合同约定为准。   （1）基金合同隔断；   （2）基金托管东谈主遣散、照章被消亡、歇业或由其他基金托管东谈主接受基金资 产；   （3）基金管制东谈主遣散、照章被消亡、歇业或由其他基金管制东谈主接受基金管制 权；   （4）发生法律律例或基金合同章程的隔断事项。           银华华利平衡优选一年握有期搀和型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 2 号)          第二十二部分            对基金份额握有东谈主的服务   基金管制东谈主承诺为基金份额握有东谈主提供一系列的服务，并将根据基金份额握有 东谈主的需要和市集的变化加多、翻新这些服务表情。   主要服务内容如下：   一、贵府寄送   （1）电子对账单服务采用定制方式，不决制此服务的投资东谈主可通过公司官 网、客服热线、官方微信公众号等道路自助查询账户情况。电子对账单按月度、季 度和年度提供，包括微信、电子邮件等电子方式，基金份额握有东谈主可根据需要自行 弃取。电子对账单会在当期结果后，5个作事日内发送。微信未绑定账户、取消关 注、电子邮件地址不祥的除外。   （2）由于投资者提供的电子邮箱不祥、很是、未实时变更或通信故障、延 误、微信未绑定账户、取消关爱等原因有可能形成对账单无法按时或准确投递。因 上述原因无法平方收取对账单的投资者，敬请实时通过本基金管制东谈主网站，或拨打 客服热线查询、查对、变更您的预留权衡方式。   （3）如需纸质对账单，敬请拨打客服热线获取。   二、参议、查询服务   基金查询密码用于投资东谈主查询基金账户下的账户和来去信息。投资东谈主请在解析 基金账号后，实时登录公司网站www.yhfund.com.cn修改基金查询密码，为充分保 障投资东谈主信息安全，新密码应为6-18位数字加字母组合。   投资东谈主如果思了解认购、申购和赎回等来去情况、基金账户余额、基金家具与 服务等信息，请拨打基金管制东谈主客户服务中心电话或登录公司网站进行参议、查 询。   客户服务中心：400-678-3333、010-85186558   公司网址：www.yhfund.com.cn          银华华利平衡优选一年握有期搀和型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 2 号)   三、在线服务   基金管制东谈主利用我方的线上平台如期或不如期为基金投资东谈主提供投资资讯及基 金司理（或投资照看人）交流服务。   四、电子来去与服务   投资东谈主可通过基金管制东谈主的线上来去系统进行基金来去，详情请巡逻公司网站 或相干公告。   五、如本招募说明书存在职何您/贵机构无法融会的内容，请通过上述方式联 系基金管制东谈主。请确保投资前，您/贵机构照旧全面融会了本招募说明书。          银华华利平衡优选一年握有期搀和型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 2 号)             第二十三部分        其他应败露事项   本基金管制东谈主于2023年8月29日败露了《银华华利平衡优选一年握有期搀和型 基金中基金（FOF）绽放日常赎回业务的公告》，本基金自2023年8月31日起绽放日 常赎回业务。          银华华利平衡优选一年握有期搀和型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 2 号)      第二十四部分         招募说明书的存放及查阅方式  本基金招募说明书公布后，应当分别存放在基金管制东谈主、基金托管东谈主和基金销 售机构的住所，投资东谈主可在办公期间免费查阅。在支付工本费后，可在合理期间内 取得上述文献的复制件或复印件，但应以本基金招募说明书的原本为准。  投资东谈主还不错平直登录基金管制东谈主的网站（www.yhfund.com.cn）查阅和下载 招募说明书。           银华华利平衡优选一年握有期搀和型基金中基金（FOF）招募说明书更新(2024 年第 2 号)                 第二十五部分          备查文献 集注册的文献； 的法律成见；  基金托管东谈主业务阅历批件和营业牌照存放在基金托管东谈主处；基金合同、托管协 议相当余备查文献存放在基金管制东谈主处。投资东谈主可在营业期间免费到存放所在查 阅，也可按工本费购买复印件。