海富通稳健养老方向一年持有期搀和(FOF)A,海富通稳健养老方向一年持有期搀和(FOF)Y: 海富通稳健养老方向一年持有期搀和型发起式基金中基金(FOF)更新招募

    海富通稳健养老方向一年持有期搀和型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书 海富通稳健养老方向一年持有期搀和型发 起式基金中基金（FOF）更新招募说明书          (2024 年第 1 号)    基金管制东说念主：海富通基金管制有限公司     基金托管东说念主：中国银行股份有限公司           海富通稳健养老方向一年持有期搀和型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书                     环节指示   本基金经 2018 年 12 月 27 日中国证券监督委员会证监许可20182194 号文 准予召募注册。本基金的基金合同于 2019 年 4 月 25 日隆重见效。本基金类型为 契约型通达式。   本招募说明书是对原《海富通稳健养老方向一年持有期搀和型发起式基金中 基金（FOF）招募说明书》的更新，原招募说明书与本招募说明书不一致的，以 本招募说明书为准。基金管制东说念主保证招募说明书的内容真确、准确、无缺。本招 募说明书经中国证监会注册，但中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对 本基金的价值和收益作念出骨子性判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。 中国证监会分歧基金的投资价值及市集出息等作出骨子性判断或者保证。   基金管制东说念主依照恪尽责守、淳厚信用、严慎费力的原则管制和运用基金财产， 但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。   本基金径直或障碍投资于证券市集，基金净值会因为证券市集波动等因素产 生波动。投资有风险，投资者申购本基金时应谨慎阅读本招募说明书、基金合同、 基金家具贵府概要等信息泄漏文献，全面顽固本基金家具的风险收益特征，自主 判断基金的投资价值，自主作念出投资决策，并承担基金投资中出现的各种风险。 基金投资中的风险包括因政事、经济、社会等环境因素对质券价钱产生影响而形 成的系统性风险，个别证券私有的非系统性风险，由于基金投资者连气儿大批赎回 基金产生的流动性风险，基金管制东说念主在基金管制实施过程中产生的基金管制风险， 基金投资过程中产生的操作风险，因交收走嘴和投资债券激发的信用风险，基金 投资对象与投资策略引致的私有风险，等等。本基金的特定风险详见招募说明书 “风险揭示”章节。   本基金可投资于科创板股票，基金资产投资于科创板股票，会靠近科创板机 制下因投资标的、市集轨制以及交往规则等各别带来的私有风险，包括但不限于 市集风险、流动性风险、信用风险、集会度风险、系统性风险、政策风险、退市 风险等。具体风险烦请查阅本基金招募说明书的“风险揭示”章节的具体内容。 本基金可根据投资策略需要或市集环境的变化，遴聘将部分基金资产投资于科创 板股票或遴聘不将基金资产投资于科创板股票，基金资产并非势必投资于科创板 股票。            海富通稳健养老方向一年持有期搀和型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书    本基金可投资公开召募基础设施证券投资基金，可能靠近以下风险：基金价 格波动风险、基础设施样式运营风险、基金份额交往价钱折溢价风险、流动性风 险、政策谐和风险、利益打破风险、估值风险、市集风险和拆伙上市的风险等。    本基金为领受方向风险策略的养老方向基金，风险等第为稳健型；本基金投 资权益类资产的基准配置比例为 20%。因本基金投资子基金时，对联基金的股票 持仓无法实时监控，由此可能靠近穿透子基金之后，本基金试验股票仓位向上 20% 的风险。本基金的预期收益和风险水平低于股票型基金、股票型 FOF，高于债券 型基金、货币市集基金、债券型 FOF 与货币型 FOF。    投资者应充分考虑自身的风险承受才调，并对于申购基金的意愿、时机、数 量等投资行动作出寂寞决策。    基金的过往功绩并不预示其将来阐发，基金管制东说念主管制的其他基金的功绩也 不组成对本基金功绩阐发的保证。基金管制东说念主提醒投资者基金投资的“买者安静” 原则，在投资者作出投资决策后，基金运营现象与基金净值变化引致的投资风险， 由投资者自行负责。    本基金单一投资者（基金管制东说念主或其高等管制东说念主员、基金司理手脚发起资金 提供方的除外）持有基金份额数不得达到或向上基金份额总和的 50%，但在基金 运作过程中因基金份额赎回等情形导致被迫达到或向上 50%的除外。    “养老”的称号不代表收益保障或其他任何款式的收益承诺，且本基金不保 本，可能发生亏本。    投资者认/申购本基金份额后需至少持有 1 年方可赎回，即在 1 年持有期内 基金份额持有东说念主弗成建议赎回央求。请投资者合理安排资金进行投资。    若通过个东说念主待业金资金账户购买本基金 Y 类基金份额，Y 类基金份额的赎回 等款项将转入个东说念主待业金资金账户，投资东说念主未达到领取基本待业金年级或者政策 划定的其他领取条件时不可领取个东说念主待业金；个东说念主待业金投资基金业务具有自发 参加、自主遴聘、自担风险等业务属性；个东说念主待业金参加东说念主每年缴纳个东说念主待业金 额度上限为 12000 元，参加东说念主每年缴费不得向上该缴费额度上限；个东说念主待业金实 行个东说念主账户制，缴费实足由参加东说念主个东说念主承担，按照国度相关划定享受税收优惠政 策。    本招募说明书所载内容截止日为 2024 年 12 月 20 日，相关财务数据和净值 阐发截止日为 2024 年 9 月 30 日。      海富通稳健养老方向一年持有期搀和型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书 本招募说明书所载的财务数据未经审计。                             海富通稳健养老方向一年持有期搀和型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书         海富通稳健养老方向一年持有期搀和型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书                第一部分 前言   《海富通稳健养老方向一年持有期搀和型发起式基金中基金（FOF）招募说 明书》（以下简称“招募说明书”或“本招募说明书”）依据《中华东说念主民共和国 证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、《公开召募证券投资基金运作 管制办法》（以下简称“《运作办法》”）、《公开召募证券投资基金运作指引 第 2 号——基金中基金指引》、《证券投资基金销售管制办法》（以下简称“《销 售办法》”）、《公开召募证券投资基金信息泄漏管制办法》（以下简称“《信 息泄漏办法》”）、《公开召募通达式证券投资基金流动性风险管制划定》（以 下简称“《流动性划定》”）过头他相关划定以及《海富通稳健养老方向一年持 有期搀和型发起式基金中基金（FOF）基金合同》编写。   本招募说明书发达了海富通稳健养老方向一年持有期搀和型发起式 基金中 基金（FOF）的投资方向、策略、风险、费率等与投资东说念主投资决策相关的全部必 要事项，投资东说念主在作出投资决策前应仔细阅读本招募说明书。   基金管制东说念主承诺本招募说明书不存在职何乌有纪录、误导性述说或者要紧遗 漏，并对其真确性、准确性、无缺性承担法律职责。本基金是根据本招募说明书 所载明的贵府央求召募的。本基金管制东说念主莫得托福或授权任何其他东说念主提供未在本 招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。   本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同 是约定基金合同当事东说念主之间权利、义务的法律文献。基金投资东说念主自依基金合同取 得基金份额，即成为基金份额持有东说念主和基金合同确当事东说念主，其持有基金份额的行 为自己即标明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同过头他 相关划定享有权利、承担义务。基金投资东说念主欲了解基金份额持有东说念主的权利和义务， 应详备查阅基金合同。           海富通稳健养老方向一年持有期搀和型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书                  第二部分 释义   在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 基金（FOF） 金（FOF）基金合同》及对基金合同的任何灵验改进和补充 老方向一年持有期搀和型发起式基金中基金（FOF）托管公约》及对该托管公约 的任何灵验改进和补充 型发起式基金中基金（FOF）招募说明书》过头更新 基金中基金（FOF）基金份额发售公告》 司法解释、行政规章以过头他对基金合同当事东说念主有拘谨力的决定、决议、求教等 时作念出的改进 作念出的改进 颁布机关对其频频作念出的改进 对其频频作念出的改进 老金投资公开召募证券投资基金业务管制暂行划定》及颁布机关对其频频作念出的 改进           海富通稳健养老方向一年持有期搀和型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书 员会 务的法律主体，包括基金管制东说念主、基金托管东说念主和基金份额持有东说念主 正当登记并存续或经相关政府部门批准诞生并存续的企业法东说念主、事迹法东说念主、社会 团体或其他组织 办法》及筹商法律法例划定不错投资于在中国境内照章召募的证券投资基金的中 国境外的机构投资者 提供方以及法律法例或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东说念主的合称 东说念主 办理基金份额的申购、赎回、转化、转托管及按时定额投资等业务 监会划定的其他条件，取得基金销售业务阅历并与基金管制东说念主订立了基金销售服 务代理公约，代为办理基金销售业务的机构 投资东说念主基金账户的建立和管制、基金份额登记、基金销售业务的阐发、计帐和结 算、代理披发红利、建立并看守基金份额持有东说念主名册和办理非交往过户等 有限公司或接受海富通基金管制有限公司托福代为办理登记业务的机构 管制的基金份额余额过头变动情况的账户 构办理认购、申购、赎回、转化、转托管及按时定额投资等业务而引起的基金份 额变动及结余情况的账户           海富通稳健养老方向一年持有期搀和型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书 基金管制东说念主向中国证监会办理基金备案手续结束，并获取中国证监会书面阐发的 日历 产计帐结束，计帐结果报中国证监会备案并赐与公告的日历 不得向上三个月 通达日 金管制东说念主所管制的通达式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管制东说念主和投 资东说念主共同校服 请购买基金份额的行动 请购买基金份额的行动 定的条件要求将基金份额兑换为现款的行动 划定的条件，央求将其持有基金管制东说念主管制的、某一基金的基金份额转化为基金 管制东说念主管制的其他基金基金份额的行动 持基金份额销售机构的操作          海富通稳健养老方向一年持有期搀和型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书 购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资东说念主指定银行账 户内自动完成扣款及受理基金申购央求的一种投资方式 加上基金转化中转出央求份额总和后扣除申购央求份额总和及基金转化 中转入 央求份额总和后的余额)向上上一通达日基金总份额的 10% 券价差、银行入款利息、已完满的其他正当收入及因运用基金财产带来的成本和 用度的精打细算 申购款过头他资产的价值总和 值和基金份额净值的过程 务诞生单独的份额类别，从而将基金份额分为不同的类别，各基金份额类别划分 设立代码，划分筹商和公告基金份额净值和基金份额累计净值 类份额” 额，或简称“Y 类份额” 互联网网站（包括基金管制东说念主网站、基金托管东说念主网站、中国证监会基金电子泄漏 网站）等媒介 金管制东说念主固有资金、基金管制东说念主高等管制东说念主员或基金司理等东说念主员的资金             海富通稳健养老方向一年持有期搀和型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书 金份额持有期限不少于三年的基金管制东说念主的鼓吹及基金管制东说念主、基金管制东说念主高等 管制东说念主员或基金司理等东说念主员 《公开召募通达式证券投资基金流动性风险管制划定》及颁布机关对其频频作念出 的改进 以合理价钱赐与变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交往日以上的逆回购 与银行按时入款（含公约约定有条件提前支取的银行入款）、停牌股票、流畅受 限的新股及非公开刊行股票、资产营救证券、因刊行东说念主债务走嘴无法进行转让或 交往的债券等 额净值的方式，将基金谐和投资组合的市集冲击成老实拨给试验申购、赎回的投 资者，从而减少对存量基金份额持有东说念主利益的不利影响，确保投资者的正当权益 不受毁伤并得到刚正对待 核准或注册的公开召募的基金份额的基金 长期持有，领受闇练的资产配置策略，合理遏抑组合波动风险的公开召募证券投 资基金 件 基金中基金（FOF）基金家具贵府概要》过头更新              海富通稳健养老方向一年持有期搀和型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书                        第三部分 基金管制东说念主 一、基金管制东说念主概况    称号：海富通基金管制有限公司    注册地址：中国（上海）开脱贸易试验区陆家嘴环路 479 号 18 层 1802-1803 室以及 19 层 1901-1908 室    办公地址：中国（上海）开脱贸易试验区陆家嘴环路 479 号 18 层 1802-1803 室以及 19 层 1901-1908 室    法定代表东说念主：路颖    成立地间：2003 年 4 月 18 日    电话：021-38650999    筹商东说念主：吴晨莺    注册老本：3 亿元东说念主民币    股权结构：海通证券股份有限公司 51%、法国巴黎资产管制 BE 控股公司 49%。 二、主要东说念主员情况 （一） 董事会成员    路颖女士，董事长。2000 年 7 月起赴任于海通证券股份有限公司，历任研 究所分析师、研究所行业部负责东说念主、长处助理、副长处、长处。现任海通证券股 份有限公司金钱管制委员会副主任委员、机构业务委员会副主任委员，上海海通 证券资产管制有限公司董事长。2024 年 9 月起任海富通基金管制有限公司董事 长。    任志强先生，董事，总司理，硕士。曾任南边证券有限公司上海分公司研究 部总司理助理、南边证券研究所空洞管制部副司理，华宝信赖投资有限职责公司 研究发展中心总司理兼投资管制部总司理、华宝信赖投资有限职责公司总裁助理 兼董事会布告，华宝证券经纪有限公司董事、副总司理，华宝兴业基金管制有限 公司基金司理、投资总监、副总司理，华宝兴业资产管制（香港）有限公司董事            海富通稳健养老方向一年持有期搀和型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书 长。2017 年 6 月加入海富通基金管制有限公司，现任海富通基金管制有限公司 董事、总司理。   吴淑琨先生，董事，管制学博士。历任南京大学副耕作，海通证券股份有限 公司研究所宏不雅研究部司理、长处助理、机构业务部副总司理、企业及私东说念主客户 服务部副总把握、企业金融部总司理。现任海通证券股份有限公司政策发展部总 司理。兼任海通恒信金融集团有限公司董事，海通恒信国际融资租出股份有限公 司董事，上海海通证券资产管制有限公司董事。   苏晓光先生，董事，硕士。曾任港中旅（珠海）海洋温泉有限公司薪酬管制 司理。 绩效管制部副司理、绩效管制部司理，现任海通证券股份有限公司东说念主力资源部总 司理助理。兼任海通创意私募基金管制有限公司董事、海通开元投资有限公司监 事。   Vincent Trouillard-Perrot 先生，董事，法国籍，硕士学位。1991 年加入 法国巴黎银行。1999 年 8 月至 2011 年 7 月在法巴集团亚太区担任过多项管制职 务，包括法巴私东说念主银行香港及北亚区副总裁兼首席运营官、法巴资管日本有限公 司首席履行官及法巴资管亚洲有限公司（香港）的亚洲首席履行官兼 APAC 区总 监。2011 年 4 月至 2017 年 7 月担任 Alfred Berg 资产管制公司（斯德哥尔摩） 集团首席履行官职务。2017 年 7 月至 2019 年 8 月担任法巴资管（巴黎）关联公 司管制部副总监职务，2019 年 9 月于今担任该部门总监职务，负责欧洲、拉好意思、 中东、非洲地区业务及部分合资公司的监督管制。2020 年 6 月于今担任法巴资 产管制（巴黎）董事总司理职务，负责政策性参股及合资公司的监督管制。   何雅盈（HO, KELLY NGAR YING）女士，董事，中国香港，学士。自 1997 年 参加办事以来，划分在好意思国银行（亚洲）股份有限公司、施罗德投资管制有限公 司（香港）、法国巴黎金钱管制等多家金融机构负责零卖基金投资、私东说念主银行基 金投资等筹生意务。自 2012 年 5 月至 2016 年 6 月在安联投资担任副总裁职务， 负责家具开发、基金投资业务。2016 年 6 月加入法国巴黎资产管制亚洲有限公 司，历任亚太区家具政策负责东说念主职务，自 2023 年 10 月起任亚洲政策及合资企业 董事职务。兼任法巴国际投资基金管制（上海）有限公司董事，海富产业投资基 金管制有限公司董事。            海富通稳健养老方向一年持有期搀和型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书   王鸿祥先生，寂寞董事，高等管制东说念主职工商管制硕士（EMBA）。自 1983 年 月加入申能（集团）有限公司，任副总司帐师直至 2016 年。现任上海城投控股 股份有限公司寂寞董事，杭州立昂微电子股份有限公司寂寞董事。无不良诚信记 录。   杨文斌（Philip YOUNG Wen Binn）先生，寂寞董事，管制学硕士（MBA）。 历任好意思国大陆银行（芝加哥，台北）放贷司理，中华开发金控（台湾）老本市集 司理，国际投资信赖（台湾）履行副总司理，好意思银信赖（香港）副总司理，日本 野村资产管制（香港）投资总监，安泰东说念主寿大中华地区投资总监，日本万通东说念主寿 投资总监及常务董事，中国吉利保障集团资产管制公司投资总监。2006 年 7 月 至 2009 年 4 月任中国太平洋东说念主寿保障股份有限公司与中国太平洋（集团）股份 有限公司投资总监。2009 年 4 月至 2012 年 11 月任太平洋资产管制有限公司投 资总监。2015 年 12 月至 2021 年 12 月任英大泰和东说念主寿保障寂寞董事。2012 年 8 月至 2021 年 8 月任台湾全球东说念主寿保障股份有限公司寂寞董事。兼任香港大学客 席副耕作，台湾大学财金系兼任耕作，华裔银行有限公司寂寞董事，新岸（上海） 私募基金管制有限公司法定代表东说念主。无不良诚信记录。   刘正东先生，寂寞董事，法律硕士。历任上海市东说念主民巡视院铁路运载分院助 理巡视员，上海市虹桥讼师事务所讼师。1998 年 11 月至 2022 年 2 月任上海市 君悦讼师事务所主任、高等合伙东说念主、首席合伙东说念主、合伙东说念主会议主席。2022 年 2 月 起任君合讼师事务所合伙东说念主。兼任国药控股股份有限公司寂寞非履行董事、上海 国有老本投资有限公司外部董事。因曾于 2016 年 2 月至 2018 年 6 月担任安徽 华信国际控股股份有限公司寂寞董事，属于华信国际信息泄漏行恶行动的其他直 接职责东说念主员，于 2020 年 11 月 12 日被中国证券监督管制委员会安徽监管局警告， 并处 3 万元罚金。   陈静女士，寂寞董事，硕士。历任中国海洋石油总公司财务部干部，中外运 -敦豪有限公司财务部司理，华盛顿普华司帐师事务所（现普华永说念）审计师， 世界银行集团华盛顿总部高等司帐官员、高等金融官员，中国证监会筹商委高等 参谋人委员兼司帐部副主任，中国投资有限职责公司财务部副总监、董事总司理。             海富通稳健养老方向一年持有期搀和型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书 中国保障资产管制业协会境外投资和对外通达专科委员会绝顶委员。无不良诚信 记录。 （二） 监事会成员    曹志刚先生，监事长，经济学硕士。历任海通证券股份有限公司风险遏抑总 部（稽核部）二级部司理、稽核部总司理助理、稽核部副总司理，自 2023 年 6 月 起任稽核部总司理、职工监事。    Bruno Weill（魏海诺）先生，监事，法国籍，硕士。历任巴黎银行东南亚 负责东说念主、亚洲融资样式副司理，法国巴黎银行跨国企业全球业务客户司理、亚洲 金融机构投行业务部负责东说念主、零卖部中国代表，南京银行副行长。现任法国巴黎 银行集团（中国）副董事长。    胡正万先生，监事，硕士。先后赴任于成都机车车辆厂、四川省证券股份有 限公司、富国基金管制有限公司。2003 年 4 月加入海富通基金管制有限公司， 历任基金司帐、高等注册登记专员、注册登记负责东说念主、基金运营副总监。2015 年    周倩女士，监事，硕士。历任爱建证券有限职责公司投资银行部样式司理， 汇添富基金管制股份有限公司稽核监察部高等司理。2018 年 4 月加入海富通基 金管制有限公司，任督察稽核部总监。2019 年 7 月起兼任上海富诚海富通资产 管制有限公司监事。 （三） 其他高等管制东说念主员    岳冲先生，督察长，硕士。2001 年 7 月至 2011 年 1 月，任职于中国海关； 任太平基金管制有限公司副总司理、督察长。2020 年 8 月起任海富通基金管制 有限公司督察长，兼任上海富诚海富通资产管制有限公司董事。    魏峻先生，副总司理，经济学学士。1996 年 7 月至 2001 年 8 月赴任于交通 银行深圳分行，2001 年 8 月至 2019 年 11 月历任招商银行总行同行银行部非银 行金融机构室司理、期货结算部总司理助理、同行客户部总司理助理。2019 年             海富通稳健养老方向一年持有期搀和型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书    胡光涛先生，副总司理，博士。历任云南大学经济学院副耕作，世界社会保 障基金理事会法例及监管部风险遏抑处处长、投资部托福投资处处长、投资部（后 改名为证券投资部）副主任、法例及监管部副巡查员。2015 年 11 月至 2017 年 海富通基金管制有限公司总司理助理。自 2020 年 7 月起任海富通基金管制有限 公司副总司理。2020 年 11 月起兼任上海富诚海富通资产管制有限公司董事。    陶网雄先生，首席信息官，硕士。历任中国电子器材华东公司司帐科长、上 海中土实业发展公司主管司帐、海通证券股份有限公司财务副司理。2003 年 4 月 加入海富通基金管制有限公司，2003 年 4 月至 2006 年 4 月任公司财务部负责 东说念主，2006 年 4 月至 2013 年 3 月任财务总监。2013 年 4 月至 2020 年 5 月任海富 通基金管制有限公司副总司理。2018 年 7 月起兼任上海富诚海富通资产管制有 限公司董事。2020 年 5 月起任海富通基金管制有限公司首席信息官。 （四） 本基金的基金司理    朱赟女士,硕士。持有基金从业东说念主员阅历文凭。2003 年 4 月至 2004 年 4 月 任上海金信投资控股有限公司投资研究中心金融工程分析师， 年 4 月任上海申银万国证券研究总共限公司基金研究首席分析师，2013 年 4 月 至 2015 年 4 月任中海基金管制有限公司政策发展部副总司理，2015 年 5 月至 任吉利养老保障股份有限公司量化投资部部门长、高等投资司理。2019 年 8 月 起加入海富通基金管制有限公司，任 FOF 投资部总监。2019 年 9 月起任海富通 聚优精选搀和 FOF、海富通稳健养老方向一年持有期搀和 FOF 基金司理。2020 年 起兼任海富通养老方向 2035 三年持有搀和发起式（FOF）基金司理。    本基金历任基金司理：姜萍女士，任职时间为 2019 年 4 月至 2020 年 4 月。 （五） 投资决策委员会    本基金领受投资决策委员会素质下的团队式投资管制模式。投资决策委员会 常设委员有：任志强，总司理；胡光涛，副总司理；周雪军，总司理助理兼公募          海富通稳健养老方向一年持有期搀和型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书 权益投资部总监；杜晓海，总司理助理；王金祥，研究部总监；陈轶平，固定收 益投资总监。投资决策委员会主席由总司理担任。考虑内容触及特定基金的，则 该基金司理出席会议。 （六） 上述东说念主员之间不存在至支属关系。 三、基金管制东说念主的职责 份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 金财产； 营方式管制和运作基金财产； 所管制的基金财产和基金管制东说念主的财产互相寂寞，对所管制的不同基金划分管制， 划分记账，进行证券投资； 为我方及任何第三东说念主谋取利益，不得托福第三东说念主运作基金财产； 适合《基金合同》等法律文献的划定，按相关划定筹商并公告基金净值信息，确 定基金份额申购、赎回的价钱； 论说义务； 《基金合同》过头他相关划定另有划定外，在基金信息公开泄漏前应予秘密，不 向他东说念主清楚；              海富通稳健养老方向一年持有期搀和型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书 分拨基金收益； 会或配合基金托管东说念主、基金份额持有东说念主照章召集基金份额持有东说念主大会； 贵府 15 年以上； 证投资东说念主不详按照《基金合同》划定的时间和方式，随时查阅到与基金相关的公 开贵府，并在支付合理成本的条件下得到相关贵府的复印件； 现和分拨； 求教基金托管东说念主； 益时，应当承担补偿职责，其补偿职责不因其退任而解雇； 托管东说念主违背《基金合同》形成基金财产损失机，基金管制东说念主应为基金份额持有东说念主 利益向基金托管东说念主追偿； 事务的行动承担职责； 法律行动； 效，基金管制东说念主承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期入款利息在基 金召募期收尾后 30 日内退还基金认购东说念主；           海富通稳健养老方向一年持有期搀和型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书 四、基金管制东说念主的承诺 及遏抑全权处理本基金的投资。 灵验措施，防护下列行动的发生：   （1）将其固有财产或者他东说念主财产混同于基金财产从事证券投资；   （2）不刚正地对待其管制的不同基金财产；   （3）利用基金财产为基金份额持有东说念主除外的第三东说念主牟取利益；   （4）向基金份额持有东说念主违章承诺收益或者承担损失；   （5）用基金资产承销证券；   （6）违背划定用基金资产向他东说念主贷款或提供担保；   （7）用基金资产从事承担无尽职责的投资；   （8）以基金资产向基金管制东说念主、基金托管东说念主出资；   （9）用基金资产从事内幕交往、驾御证券交往价钱过头他不耿介的证券交 易步履；   （10）法律法例、中国证监会及基金合同拦阻的其他行动。 相关法律、法例及行业范例，淳厚信用、费力尽责，不从事以下步履：   （1）越权或违章经营；   （2）违背基金合同或托管公约；   （3）有利毁伤基金份额持有东说念主或其他基金筹商机构的正当权益；   （4）在包括向中国证监会报送的贵府中进行乌有信息泄漏；   （5）拒却、打扰、退却或严重影响中国证监会照章监管；   （6）冒失职责、奢华权益，不按照划定履行职责；   （7）清楚在职职期间细察的相关证券、基金的生意私密、尚未照章公开的 基金投资内容、基金投资计划等信息，或利用该信息从事或者昭示、示意他东说念主从 事筹商的交往步履；   （8）违背证券交往场地业务规则，利用对敲、倒仓等妙技驾御市集价钱， 淆乱市集规律；           海富通稳健养老方向一年持有期搀和型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书   （9）贬损同行，以提高我方；   （10）在公开信息泄漏和告白中有利含有乌有、误导、诓骗因素；   （11）以不耿介妙技谋求业务发展；   （12）有悖社会公德，毁伤证券投资基金东说念主员形象；   （13）法律法例拦阻的其他行动。   （1）依摄影关法律、法例和基金合同的划定，本着严慎的原则为基金份额 持有东说念主谋取最大利益。   （2）不利用职务之便为我方、代理东说念主、代表东说念主、受雇东说念主或任何其他第三东说念主 谋取不当利益。   （3）不泄漏在职职期间细察的相关证券、基金的生意私密、尚未照章公开 的基金投资内容、基金投资计划等信息，或利用该信息从事或者昭示、示意他东说念主 从事筹商的交往步履。   （4）不以任何款式为其他组织或个东说念主进行证券交往。 五、基金管制东说念主的里面遏抑轨制   本基金管制东说念主的里面遏抑遵命以下原则：   （1）全面性原则：里面遏抑必须粉饰公司的总共部门和岗亭，渗入各项业 务过程和业务设施，并遍及适用于公司每一位职工；   （2）寂寞性原则：公司根据业务发展的需要诞生相对寂寞的机构、部门和 岗亭，并在筹商部门建立防火墙；公司诞生寂寞的风险管制部和督察稽核部，保 持高度的寂寞性和泰斗性，划分履行风险管制和合规监察职责，并协助和配合督 察长负责对公司各项里面遏抑办事进行稽核和检查；   （3）审慎性原则：里面遏抑的核心是灵验防护万般风险，任何轨制的建立 都要以防护风险、审慎经营为起点；   （4）灵验性原则：公司里面管制轨制具有高度的泰斗性，是总共职工严格 校服的行动指南。履行里面遏抑轨制弗成有任何例外，任何东说念主不得领有特出轨制 或违背规章的权力；         海富通稳健养老方向一年持有期搀和型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书   （5）实时性原则：里面遏抑轨制的建立应与现代科技的应用相结合，充分 利用电脑采集，建立电脑预警系统，保证监控的实时性；   （6）当令性原则：里面遏抑轨制的制订应具有前瞻性，况兼必须跟着公司 经营政策、经营理念等里面环境的变化和国度法律、法例、政策等外部环境的改 变实时进行相应的修改和完善；   （7）定量与定性相结合的原则：建立完备里面遏抑贪图体系，使里面遏抑 更具客不雅性和操作性；   （8）成本效益原则：公司运用科学化的经营管制方法裁汰运作成本，提高 经济效益，以合理的遏抑成本达到最好的里面遏抑效率；   （9）互相制约原则：公司里面部门和岗亭的设立应当权责分明、互相制衡。   公司严格按照《基金法》过头配套法例、《证券投资基金管制公司里面遏抑 带领意见》等筹商法律法例的划定，按照正当合规性、全面性、审慎性、当令性 原则，建立健全里面遏抑轨制。公司里面遏抑轨制由里面遏抑大纲、基本管制制 度和部门业务规章等三部分有机组成。   （1）公司里面遏抑大纲是对公司轨则划定的内控原则的细化和伸开，是公 司各项基本管制轨制的撮要和统治，里面遏抑大纲对内控方向、内控原则、遏抑 环境、内控措施等内容加以明确。   （2）公司基本管制轨制包括风险管制轨制、合规管制轨制、稽核监察轨制、 投资管制轨制、基金司帐核算轨制、信息泄漏轨制、信息技艺管制轨制、公司财 务轨制、贵府档案管制轨制、东说念主力资源管制轨制和要紧应变轨制等。公司基本管 理轨制的制定和实施需预先报经公司董事会批准。   （3）部门业务规章是在公司基本管制轨制的基础上，对各部门的主要职责、 岗亭设立、岗亭职责、业务历程和操作守则等的具体说明。部门业务规章由公司 筹商部门依据公司轨则和基本管制轨制，并结合部门职责和业务运作的要求拟定， 其制定和实施需预先报经公司总司理办公会考虑通过和总司理批准。   公司骁敢于于将国际资产管制行业闇练的专科陶冶同中国资产管制行 业的实 际情况相结合，建立既适合国际范例又行之灵验的里面遏抑机制。         海富通稳健养老方向一年持有期搀和型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书   公司建立寂寞的里面遏抑体系，董事会层面诞生督察长，管制层诞生寂寞于 其他业务部门的督察稽核部和风险管制部，通过风险管制轨制、合规管制轨制和 稽核监察轨制三个层面构建寂寞、无缺、互相制约、热心成本效益的里面监督体 系，对公司里面遏抑和风险管制轨制过头履行情况进行不息的监督和反馈，保障 公司里面遏抑机制的严格落实。   风险管制轨制由董事会下设的审计及风险管制委员会制定风险管制政策，由 管制层的风险管制委员会负责实施，由风险管制部专职落实和监督，公司各业务 部门制定审慎的功课历程和风险管制措施，全面把抓风险点，将风险管制职责落 实到东说念主，完满对风险的日常管制和过程中管制，防护、化解和遏抑公司所靠近的、 潜在的和如故发生的万般风险。   合规管制轨制由督察稽核部具体落实，通过对公司日常业务的各个方面和各 个设施的正当合规性进行评估及检查，监督公司及职工校服国度筹商法律法例、 监管划定、公司对外承诺性文献和里面管制轨制的情况，识别、防护和实时阻绝 公司里面管制及基金运作中的万般违章风险，建议并完善公司各项合规管制轨制， 以充分羡慕公司客户的正当权益。   稽核监察轨制在督察长的素质下严格实施，由督察稽核部协助和配合督察长 履行稽核监察职能，通过检查公司里面管制轨制、资讯管制、投资决策与履行、 基金营销、公司财务与投资管制、基金司帐、信息泄漏、行政管制、电脑系统等 公司总共部门和办事设施，对公司自身经营、资产管制和里面管制轨制等的正当 性、合规性、合感性和灵验性进行监督、评价、论说和建议，从而保护公司客户 和公司鼓吹的正当权益。   基金管制东说念主确知建立里面遏抑系统、救援其灵验性以及灵验履行里面遏抑制 度是基金管制东说念主董事会及管制层的职责，董事会承担最终职责；基金管制东说念主绝顶 声明以上对于里面遏抑和风险管制的泄漏真确、准确，并承诺根据市集的变化和 基金管制东说念主的发展握住完善风险管制和里面遏抑轨制。           海富通稳健养老方向一年持有期搀和型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书                 第四部分 基金托管东说念主   （一）基本情况   称号：中国银行股份有限公司（简称“中国银行”）   住所及办公地址：北京市西城区复兴门内大街 1 号   初度注册登记日历：1983 年 10 月 31 日   注册老本：东说念主民币贰仟玖佰肆拾叁亿捌仟柒佰柒拾玖万壹仟贰佰肆拾壹元整   法定代表东说念主：葛海蛟   基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字【1998】24 号   托管部门信息泄漏筹商东说念主：许俊   传真：（010）66594942   中国银行客服电话：95566   （二）基金托管部门及主要东说念主员情况   中国银行托管业务部诞生于 1998 年，现存职工 110 余东说念主，大部分员器具有 丰富的银行、证券、基金、信赖从业陶冶，且具有国际办事、学习或培训经历， 中国银行已在境内、外分行开展托管业务。   手脚国内首批开展证券投资基金托管业务的生意银行，中国银行领有证券投 资基金、基金（一双多、一双一）、社保基金、保障资金、QFII、RQFII、QDII、 境外三类机构、券商资产管制计划、信赖计划、企业年金、银行接待家具、股权 基金、私募基金、资金托管等门类都全、家具丰富的托管业务体系。在国内，中 国银行首家开展绩效评估、风险分析等升值服务，为各种客户提供个性化的托管 升值服务，是国内最初的大型中资托管银行。   （三）证券投资基金托管情况   收尾 2024 年 9 月 30 日，中国银行已托管 1122 只证券投资基金，其中境内 基金 1056 只，QDII 基金 66 只，粉饰了股票型、债券型、搀和型、货币型、指数 型、FOF、REITs 等多种类型的基金，猖獗了不同客户多元化的投资接待需求，基 金托管规模位居同行前线。   （四）托管业务的里面遏抑轨制            海富通稳健养老方向一年持有期搀和型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书   中国银行托管业务部风险管制与遏抑办事是中国银行全面风险遏抑 办事的 组成部分，袭取中国银行风险遏抑理念，相持“范例运作、稳健经营”的原则。 中国银行托管业务部风险遏抑办事连合业务各设施，通过风险识别与评估、风险 遏抑措施设定及轨制开垦、表里部检查及审计等措施强化托管业务全员、全面、 全程的风险管控。 制审阅办事。先后获取基于 “SAS70”、“AAF01/06” “ISAE3402”和“SSAE16” 等国际主流内控审阅准则的无保钟情见的审阅论说。2020 年，中国银行赓续获 得了基于“ISAE3402”和“SSAE16”双准则的里面遏抑审计论说。中国银行托管 业务内控轨制完善，内控措施严实，不详灵验保证托管资产的安全。   （五）托管东说念主对管制东说念主运作基金进行监督的方法和范例   根据《中华东说念主民共和国证券投资基金法》、《公开召募证券投资基金运作管 理办法》的筹商划定，基金托管东说念主发现基金管制东说念主的投资指示违背法律、行政法 规和其他相关划定，或者违背基金合同约定的，应当拒却履行，实时求教基金管 理东说念主，并实时向国务院证券监督管制机构论说。基金托管东说念主如发现基金管制东说念主依 据交往范例如故见效的投资指示违背法律、行政法例和其他相关划定，或者违背 基金合同约定的,应当实时求教基金管制东说念主，并实时向国务院证券监督管制机构 论说。               海富通稳健养老方向一年持有期搀和型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书                       第五部分 筹商服务机构 一、基金份额发售机构 （一） 直销机构    （1）海富通基金管制有限公司直销中心    住所：中国（上海）开脱贸易试验区陆家嘴环路 479 号 18 层 1802-1803 室 以及 19 层 1901-1908 室    办公地址：中国（上海）开脱贸易试验区陆家嘴环路 479 号 18 层 1802-1803 室以及 19 层 1901-1908 室    法定代表东说念主：路颖    世界联合客户服务号码：40088-40099（免远程话费）    筹商东说念主：段卓君    电话：021-38650797/799    传真：021-38650906/908    （2）海富通基金管制有限公司网上直销交往平台    网上交往网址：https://trade.hftfund.com/etrading/    出动端站点：“海富通基金”手机 APP、“海富通基金”官方微信公众号    客户服务电话：40088-40099 （二） 其他销售机构    （1）中国银行股份有限公司    注册地址：北京市西城区复兴门内大街 1 号    办公地址：北京市西城区复兴门内大街 1 号    法定代表东说念主：葛海蛟    客户服务电话：95566    筹商东说念主：路惠雯           海富通稳健养老方向一年持有期搀和型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书 网址：www.boc.cn （2）交通银行股份有限公司 注册地址：中国（上海）开脱贸易试验区银城中路 188 号 办公地址：中国（上海）开脱贸易试验区银城中路 188 号 法定代表东说念主：任德奇 客户服务电话：95559 筹商东说念主：高天 网址：www.bankcomm.com （3）中国农业银行股份有限公司 注册地址：北京市东城区开国门内大街 69 号 办公地址：北京市东城区开国门内大街 69 号 法定代表东说念主：谷澍 客户服务电话：95599 筹商东说念主：李紫钰 网址：www.abchina.com （4）广发银行股份有限公司 注册地址：广州市越秀区东风东路 713 号 办公地址：广州市越秀区东风东路 713 号 法定代表东说念主：王凯 客户服务电话：4008308003 筹商东说念主：陈泾渭 网址：www.cgbchina.com.cn （5）杭州银行股份有限公司 注册地址：浙江省杭州市拱墅区庆春路 46 号 办公地址：浙江省杭州市庆春路 46 号 法定代表东说念主：宋剑斌 客户服务电话：95398 筹商东说念主：韩静 网址：www.hzbank.com.cn （6）中原银行股份有限公司            海富通稳健养老方向一年持有期搀和型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书   注册地址：北京市东城区开国门内大街 22 号   办公地址：北京市东城区开国门内大街 22 号中原银行大厦   法定代表东说念主：李民吉   客户服务电话：95577   筹商东说念主：张晔   网址：www.hxb.com.cn   （7）江苏银行股份有限公司   注册地址：南京市中华路 26 号   办公地址：南京市中华路 26 号   法定代表东说念主：葛仁余   客户服务电话：95319   筹商东说念主：滕滕   网址：www.jsbchina.cn   （8）宁波银行股份有限公司   注册地址：浙江省宁波市鄞州区宁东路 345 号   办公地址：浙江省宁波市鄞州区宁东路 345 号   法定代表东说念主：陆华裕   客户服务电话：95574   筹商东说念主：陈佳瑜   网址：www.nbcb.com.cn   （9）吉利银行股份有限公司   注册地址：深圳市罗湖区深南东路 5047 号   办公地址：广东省深圳市罗湖区深南东路 5047 号,中国广东省深圳市福田区 益田路 5023 号吉利金融中心 B 座   法定代表东说念主：谢永林   客户服务电话：95511-3-8   筹商东说念主：赵杨   网址：bank.pingan.com   （10）上海农村生意银行股份有限公司   注册地址：上海市黄浦区中山东二路 70 号          海富通稳健养老方向一年持有期搀和型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书 办公地址：上海市黄浦区中山东二路 70 号 法定代表东说念主：徐力 客户服务电话：4006962999 筹商东说念主：张莉 网址：www.srcb.com （11）上海浦东发展银行股份有限公司 注册地址：上海市中山东沿途 12 号 办公地址：上海市中山东沿途 12 号 法定代表东说念主：张为忠 客户服务电话：95528 筹商东说念主：吴雅婷 网址：www.spdb.com.cn （12）兴业银行股份有限公司 注册地址：福建省福州市台江区江滨中大路 398 号兴业银行大厦 办公地址：上海市浦东新区银城路 167 号 法定代表东说念主：吕家进 客户服务电话：95561 筹商东说念主：蔡宣铭 网址：www.cib.com.cn （13）招商银行股份有限公司 注册地址：深圳市福田区深南大路 7088 号招商银行大厦 办公地址：深圳市福田区深南大路 7088 号招商银行大厦 法定代表东说念主：缪建民 客户服务电话：95555 筹商东说念主：周嘉谊 网址：www.cmbchina.com （14）招商银行股份有限公司（招赢通） 注册地址：深圳市福田区深南大路 7088 号招商银行大厦 办公地址：深圳市福田区深南大路 7088 号招商银行大厦 法定代表东说念主：缪建民           海富通稳健养老方向一年持有期搀和型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书 客户服务电话：95555 筹商东说念主：陈芊 网址：www.cmbchina.com （15）中国东说念主寿保障股份有限公司 注册地址：北京市西城区金融大街 16 号 办公地址：北京市西城区金融大街 16 号 法定代表东说念主：蔡希良 客户服务电话：95519 筹商东说念主：秦泽伟 网址：www.e-chinalife.com （16）中信银行股份有限公司 注册地址：北京市向阳区光华路 10 号院 1 号楼 6-30 层、32-42 层 办公地址：北京市向阳区光华路 10 号院 1 号楼 6-30 层,32-42 层 法定代表东说念主：方合英 客户服务电话：95558 筹商东说念主：王晓琳 网址：www.citicbank.com （17）海通证券股份有限公司 注册地址：上海市广东路 689 号 办公地址：上海市黄浦区中山南路 888 号海通外滩金融广场 法定代表东说念主：周杰 客户服务电话：95553 或 4008888001 筹商东说念主：李笑鸣 网址：www.htsec.com （18）渤海证券股份有限公司 注册地址：天津经济技艺开发区第二大街 42 号写字楼 101 室 办公地址：天津市南开区宾水西说念 8 号 法定代表东说念主：安志勇 客户服务电话：956066 筹商东说念主：王星             海富通稳健养老方向一年持有期搀和型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书   网址：www.ewww.com.cn   （19）财信证券股份有限公司   注册地址：湖南省长沙市岳麓区茶子山东路 112 号滨江金融中心 T2 栋（B 座）26 层   办公地址：湖南省长沙市芙蓉区芙蓉中路二段 80 号顺天堂际金钱中心 26 层   法定代表东说念主：刘宛晨   客户服务电话：95317   筹商东说念主：郭静   网址：stock.hnchasing.com   （20）长城证券股份有限公司   注册地址：深圳市福田区福田街说念金田路 2026 号动力大厦南塔楼 10-19 层   办公地址：深圳市福田区福田街说念金田路 2026 号动力大厦南塔楼 10-19 层   法定代表东说念主：王军   客户服务电话：95514   筹商东说念主：金夏   网址：www.cgws.com   （21）长江证券股份有限公司   注册地址：湖北省武汉市江汉区淮海路 88 号   办公地址：湖北省武汉市江汉区淮海路 88 号   法定代表东说念主：金才玖   客户服务电话：95579   筹商东说念主：奚博宇   网址：www.cjsc.com.cn   （22）第一创业证券股份有限公司   注册地址：深圳市福田区福华沿途 115 号投行大厦 20 楼   办公地址：深圳市福田区福华沿途 115 号投行大厦 20 楼   法定代表东说念主：吴礼顺   客户服务电话：95358   筹商东说念主：单晶   网址：www.firstcapital.com.cn          海富通稳健养老方向一年持有期搀和型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书 （23）东北证券股份有限公司 注册地址：长春市生态大街 6666 号 办公地址：长春市生态大街 6666 号 法定代表东说念主：李福春 客户服务电话：95360 筹商东说念主：安岩岩 网址：www.nesc.cn （24）东方金钱证券股份有限公司 注册地址：西藏自治区拉萨市柳梧新区国际总部城 10 栋楼 办公地址：上海市徐汇区宛平南路 88 号东方金钱大厦 18 楼 法定代表东说念主：戴彦 客户服务电话：95357 筹商东说念主：付佳 网址：www.18.cn （25）东吴证券股份有限公司 注册地址：苏州工业园区星阳街 5 号 办公地址：苏州工业园区星阳街 5 号 法定代表东说念主：范力 客户服务电话：95330 筹商东说念主：陆晓 网址：www.dwzq.com.cn （26）光大证券股份有限公司 注册地址：上海市静安区新闸路 1508 号 办公地址：上海市静安区新闸路 1508 号 法定代表东说念主：刘秋明 客户服务电话：95525 筹商东说念主：戴巧燕 网址：www.ebscn.com （27）国金证券股份有限公司 注册地址：成都市青羊区东城根上街 95 号           海富通稳健养老方向一年持有期搀和型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书 办公地址：成都市青羊区东城根上街 95 号 法定代表东说念主：冉云 客户服务电话：95310 筹商东说念主：顾慧兰 网址：www.gjzq.com.cn （28）国泰君安证券股份有限公司 注册地址：上海市浦东新区开脱贸易试验区商城路 618 号 办公地址：上海市静安区南京西路 768 号国泰君安大厦 法定代表东说念主：朱健 客户服务电话：95521 筹商东说念主：朱雅葳 网址：www.gtja.com （29）国投证券股份有限公司 注册地址：深圳市福田区福田街说念福华沿途 119 号安信金融大厦 办公地址：深圳市福田区福田街说念福华沿途 119 号安信金融大厦 法定代表东说念主：段文务 客户服务电话：95517 筹商东说念主：陈剑虹 网址：www.essence.com.cn （30）国信证券股份有限公司 注册地址：深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国信证券大厦十六层至二十六层 办公地址：深圳市福田区福华沿途 125 号国信金融大厦 法定代表东说念主：张纳沙 客户服务电话：95536 筹商东说念主：杨谦恒 网址：www.guosen.com.cn （31）国元证券股份有限公司 注册地址：安徽省合肥市梅山路 18 号 办公地址：安徽省合肥市梅山路 18 号 法定代表东说念主：沈和付                海富通稳健养老方向一年持有期搀和型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书    客户服务电话：95578    筹商东说念主：仝凡    网址：www.gyzq.com.cn    （32）海通期货股份有限公司    注册地址：上海市浦东新区开脱贸易试验区杨高南路 799 号第 5 层,第 11 层    办公地址：上海市浦东新区开脱贸易试验区杨高南路 799 号第 5 层,第 11 层    法定代表东说念主：吴红松    客户服务电话：4008209133    筹商东说念主：王曦语    网址：www.htfutures.com    （33）恒泰证券股份有限公司    注册地址：内蒙古自治区呼和浩特市新城区海拉尔东街满世尚都办公生意综 合楼    办公地址：内蒙古自治区呼和浩特市新城区海拉尔东街满世尚都办公生意综 合楼    法定代表东说念主：祝艳辉    客户服务电话：956088    筹商东说念主：熊丽    网址：www.cnht.com.cn    （34）红塔证券股份有限公司    注册地址：云南省昆明市北京路 155 号附 1 号    办公地址：云南省昆明市北京路 155 号附 1 号    法定代表东说念主：沈春晖    客户服务电话：956060    筹商东说念主：杨敏珺    网址：www.hongtastock.com    （35）华安证券股份有限公司    注册地址：安徽省合肥市滨湖新区紫云路 1018 号              海富通稳健养老方向一年持有期搀和型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书    办公地址：安徽省合肥市滨湖新区紫云路 1018 号    法定代表东说念主：章宏韬    客户服务电话：95318    筹商东说念主：孙懿    网址：www.hazq.com    （36）华宝证券股份有限公司    注册地址：中国（上海）开脱贸易试验区浦电路 370 号 2、3、4 层    办公地址：中国（上海）开脱贸易试验区浦电路 370 号 2、3、4 层    法定代表东说念主：刘加海    客户服务电话：4008209898    筹商东说念主：刘闻川    网址：www.cnhbstock.com    （37）华林证券股份有限公司    注册地址：拉萨市柳梧新区国际总部城 3 幢 1 单元 5-5    办公地址：深圳市南山区粤海街说念深南大路 9668 号华润置地大厦 C 座 31-    法定代表东说念主：林立    客户服务电话：4001883888    筹商东说念主：贾士杰    网址：www.chinalin.com    （38）华龙证券股份有限公司    注册地址：兰州市城关区东岗西路 638 号兰州金钱中心 21 楼    办公地址：兰州市城关区东岗西路 638 号兰州金钱中心 21 楼    法定代表东说念主：祁建邦    客户服务电话：95368    筹商东说念主：周鑫    网址：www.hlzq.com    （39）华泰证券股份有限公司    注册地址：南京市江东中路 228 号    办公地址：南京市江东中路 228 号                 海富通稳健养老方向一年持有期搀和型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书    法定代表东说念主：张伟    客户服务电话：95597    筹商东说念主：何欢萍    网址：www.htsc.com.cn    （40）华西证券股份有限公司    注册地址：中国（四川）开脱贸易试验区成都市高新区天府二街 198 号    办公地址：中国（四川）开脱贸易试验区成都市高新区天府二街 198 号    法定代表东说念主：杨炯洋    客户服务电话：95584    筹商东说念主：赵静静    网址：www.hx168.com.cn    （41）华源证券股份有限公司（鑫接待）    注册地址：青海省西宁市南川工业园区创业路 108 号    办公地址：武汉市江汉区后生路 278 号中海中心 32F-34F    法定代表东说念主：邓晖    客户服务电话：95305-8    筹商东说念主：丛瑞丰    网址：www.huayuanstock.com    （42）华鑫证券有限职责公司    注册地址：深圳市福田区香蜜湖街说念东海社区深南大路 7888 号东海国际中 心一期 A 栋 2301A    办公地址：上海市黄浦区福州路 666 号 6 楼    法定代表东说念主：俞洋    客户服务电话：95323    筹商东说念主：刘熠    网址：www.cfsc.com.cn    （43）开源证券股份有限公司    注册地址：陕西省西安市高新区锦业路 1 号都市之门 B 座 5 层    办公地址：陕西省西安市高新区锦业路 1 号都市之门 B 座 5 层    法定代表东说念主：李刚              海富通稳健养老方向一年持有期搀和型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书     客户服务电话：95325     筹商东说念主：张蕊     网址：www.kysec.cn     （44）麦高证券有限职责公司     注册地址：沈阳市沈河区吵杂路 49 号（2-5     D-K   1-3   A-K   3-5   D-K）     办公地址：上海市浦东新区滨江大路 257 弄 10 号陆家嘴滨江中心 T1 座 801 室     法定代表东说念主：宋成     客户服务电话：4006183355     筹商东说念主：刘沁然     网址：www.mgzq.com     （45）民生证券股份有限公司     注册地址：中国（上海）开脱贸易试验区浦明路 8 号     办公地址：中国（上海）开脱贸易试验区浦明路 8 号     法定代表东说念主：顾伟     客户服务电话：95376     筹商东说念主：曹宇鑫     网址：www.mszq.com     （46）南京证券股份有限公司     注册地址：南京市江东中路 389 号     办公地址：南京市江东中路 389 号     法定代表东说念主：李剑锋     客户服务电话：95386     筹商东说念主：曹梦媛     网址：www.njzq.com.cn     （47）吉利证券股份有限公司     注册地址：深圳市福田区福田街说念益田路 5023 号吉利金融中心 B 座第 22-     办公地址：深圳市福田区福田街说念益田路 5023 号吉利金融中心 B 座第 22-               海富通稳健养老方向一年持有期搀和型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书    法定代表东说念主：何之江    客户服务电话：95511-8    筹商东说念主：周驰    网址：stock.pingan.com    （48）上海证券有限职责公司    注册地址：上海市黄浦区四川中路 213 号 7 楼    办公地址：上海市黄浦区四川中路 213 号 7 楼    法定代表东说念主：李海超    客户服务电话：4008918918    筹商东说念主：邵珍珍    网址：www.shzq.com    （49）申万宏源西部证券有限公司    注册地址：新疆乌鲁木都市高新区（新市区）北京南路 358 号大成国际大厦    办公地址：新疆乌鲁木都市高新区（新市区）北京南路 358 号大成国际大厦    法定代表东说念主：王献军    客户服务电话：95523    筹商东说念主：梁丽    网址：www.swhysc.com    （50）申万宏源证券有限公司    注册地址：上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层    办公地址：上海市长乐路 989 号世纪商贸广场 45 层    法定代表东说念主：张剑    客户服务电话：95523    筹商东说念主：成捷    网址：www.swhysc.com    （51）太平洋证券股份有限公司    注册地址：云南省昆明市北京路 926 号同德广场写字楼 31 楼    办公地址：云南省昆明市北京路 926 号同德广场写字楼 31 楼          海富通稳健养老方向一年持有期搀和型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书 法定代表东说念主：李长伟 客户服务电话：95397 筹商东说念主：王婧 网址：www.tpyzq.com （52）湘财证券股份有限公司 注册地址：长沙市天心区湘府中路 198 号新南城商务中心 A 栋 11 楼 办公地址：长沙市天心区湘府中路 198 号新南城商务中心 A 栋 11 楼 法定代表东说念主：高振营 客户服务电话：95351 筹商东说念主：江恩前 网址：www.xcsc.com （53）兴业证券股份有限公司 注册地址：福州市湖东路 268 号 办公地址：福州市湖东路 268 号 法定代表东说念主：杨华辉 客户服务电话：95562 筹商东说念主：谢高得 网址：www.xyzq.com.cn （54）英大证券有限职责公司 注册地址：深圳市福田区深南中路华能大厦三十、三十一层 办公地址：深圳市福田区深南中路 2068 号华能大厦东区 30、31 楼 法定代表东说念主：段光明 客户服务电话：4000188688 筹商东说念主：王晓静 网址：www.ydsc.com.cn （55）粤开证券股份有限公司 注册地址：广州市黄埔区科学大路 60 号开发区控股中心 19、22、23 层 办公地址：广州市黄埔区科学大路 60 号开发区控股中心 19、22、23 层 法定代表东说念主：严亦斌 客户服务电话：95564               海富通稳健养老方向一年持有期搀和型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书     筹商东说念主：彭莲     网址：www.ykzq.com     （56）招商证券股份有限公司     注册地址：深圳市福田区福田街说念福华沿途 111 号     办公地址：深圳市福田区福田街说念福华沿途 111 号     法定代表东说念主：霍达     客户服务电话：95565     筹商东说念主：业清扬     网址：www.cmschina.com     （57）中国星河证券股份有限公司     注册地址：北京市丰台区西营街 8 号院 1 号楼 7 至 18 层 101     办公地址：北京市丰台区西营街 8 号院 1 号楼青海金融大厦     法定代表东说念主：王晟     客户服务电话：95551     筹商东说念主：辛国政     网址：www.chinastock.com.cn     （58）中国中金金钱证券有限公司     注册地址：深圳市南山区粤海街说念海珠社区科苑南路 2666 号中国华润大厦 L4601-L4608     办公地址：深圳市福田区益田路 6003 号荣超商务中心 A 座 4 层、18-21 层     法定代表东说念主：高涛     客户服务电话：95532     筹商东说念主：万玉琳     网址：www.ciccwm.com     （59）中山证券有限职责公司     注册地址：深圳市南山区粤海街说念海珠社区芳芷沿途 13 号舜远金融大厦 1 栋 23 层     办公地址：深圳市南山区粤海街说念海珠社区芳芷沿途 13 号舜远金融大厦 1 栋 23 层     法定代表东说念主：李永湖              海富通稳健养老方向一年持有期搀和型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书    客户服务电话：95329    筹商东说念主：李曦    网址：www.zszq.com    （60）中泰证券股份有限公司    注册地址：济南市市中区经七路 86 号    办公地址：济南市市中区经七路 86 号    法定代表东说念主：王洪    客户服务电话：95538    筹商东说念主：许曼华    网址：www.zts.com.cn    （61）中信建投证券股份有限公司    注册地址：北京市向阳区安立路 66 号 4 号楼    办公地址：北京市向阳区光华路 10 号    法定代表东说念主：王常青    客户服务电话：4008888108    筹商东说念主：许梦园    网址：www.csc108.com    （62）中信期货有限公司    注册地址：广东省深圳市福田区中心三路 8 号不凡期间广场（二期）北座 13 层 1301-1305、14 层    办公地址：广东省深圳市福田区中心三路 8 号不凡期间广场（二期）北座 13 层 1301-1305、14 层    法定代表东说念主：窦长宏    客户服务电话：4009908826    筹商东说念主：梁好意思娜    网址：www.citicsf.com    （63）中信证券（山东）有限职责公司    注册地址：青岛市崂山区深圳路 222 号 1 号楼 2001    办公地址：青岛市市南区东海西路 28 号龙翔广场东座 5 层    法定代表东说念主：肖海峰             海富通稳健养老方向一年持有期搀和型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书   客户服务电话：95548   筹商东说念主：刘晓明   网址：sd.citics.com   （64）中信证券股份有限公司   注册地址：广东省深圳市福田区中心三路 8 号不凡期间广场（二期）北座   办公地址：北京市向阳区亮马桥路 48 号中信证券大厦   法定代表东说念主：张佑君   客户服务电话：95548   筹商东说念主：王一通   网址：www.cs.ecitic.com   （65）中信证券华南股份有限公司   注册地址：广州市河汉区临江大路 395 号 901 室（部位：自编 01 号）1001 室（部位：自编 01 号）   办公地址：广州市河汉区珠江西路 5 号广州国际金融中心主塔 19 层、20 层   法定代表东说念主：陈可可   客户服务电话：95548   筹商东说念主：陈靖   网址：www.gzs.com.cn   （66）中银国际证券股份有限公司   注册地址：上海市浦东新区银城中路 200 号中银大厦 39 层   办公地址：上海市浦东新区银城中路 200 号中银大厦 39 层   法定代表东说念主：宁敏   客户服务电话：4006208888   筹商东说念主：初晓   网址：www.bocichina.com   （67）中邮证券有限职责公司   注册地址：陕西省西安市唐延路 5 号（陕西邮政信息大厦 9-11 层）   办公地址：北京市东城区珠市口东大街 17 号   法定代表东说念主：郭成林   客户服务电话：956039           海富通稳健养老方向一年持有期搀和型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书 筹商东说念主：朱琳 网址：www.cnpsec.com （68）甬兴证券有限公司 注册地址：浙江省宁波市鄞州区海晏北路 565、577 号 8-11 层 办公地址：浙江省宁波市鄞州区海晏北路 565、577 号 8-11 层 法定代表东说念主：李抱 客户服务电话：4009160666 筹商东说念主：程亮 网址：www.yongxingsec.com （69）北京度小满基金销售有限公司 注册地址：北京市海淀区上地十街 10 号 1 幢 办公地址：北京市海淀区上地信息路甲 9 号 法定代表东说念主：张旭阳 客户服务电话：95055 筹商东说念主：宋刚 网址：www.duxiaoman.com （70）北京汇成基金销售有限公司 注册地址：北京市海淀区中关村大街 11 号 11 层 1108 号 办公地址：北京市海淀区中关村大街 11 号 11 层 1108 法定代表东说念主：王伟刚 客户服务电话：400-619-9059 筹商东说念主：宋子琪 网址：www.hcjijin.com （71）北京雪球基金销售有限公司 注册地址：北京市向阳区创远路 34 号院 6 号楼 15 层 1501 室 办公地址：北京市向阳区创远路 34 号院 6 号楼 15 层 1501 室 法定代表东说念主：李楠 客户服务电话：400-159-9288      （新） 筹商东说念主：袁园 网址：www.danjuanapp.com               海富通稳健养老方向一年持有期搀和型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书    （72）大连网金基金销售有限公司    注册地址：辽宁省大连市沙河口区体坛路 22 号诺德大厦 2 层 202 室    办公地址：辽宁省大连市沙河口区体坛路 22 号诺德大厦 2 层 202 室    法定代表东说念主：樊怀东    客户服务电话：4000-899-100    筹商东说念主：于秀    网址：www.yibaijin.com    （73）嘉实金钱管制有限公司    注册地址：海南省三亚市海角区凤凰岛 1 号楼 7 层 10 号    办公地址：北京市向阳区开国门外大街 21 号北京国际俱乐部 C 座 11 层    法定代表东说念主：张峰    客户服务电话：400-021-8850    筹商东说念主：闫欢    网址：www.harvestwm.cn    （74）江苏汇林保大基金销售有限公司    注册地址：南京市高淳区经济开发区古檀大路 47 号    办公地址：南京市饱读楼区中山北路 2 号绿地紫峰大厦 2005 室    法定代表东说念主：吴言林    客户服务电话：025-66046166 转 849    筹商东说念主：孙平    网址：www.huilinbd.com    （75）京东肯特瑞基金销售有限公司    注册地址：北京市海淀区西三旗建材城中路 12 号 17 号平房 157    办公地址：北京市通州区亦庄经济技艺开发区科创十一街 18 号院京东集团 总部 A 座 15 层    法定代表东说念主：王苏宁    客户服务电话：95118      /   400-098-8511    筹商东说念主：任红艳    网址：京东金融 APP    （76）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司           海富通稳健养老方向一年持有期搀和型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书 注册地址：浙江省杭州市余杭区仓前街说念文一西路 1218 号 1 幢 202 室 办公地址：浙江省杭州市滨江区江南大路 3588 号恒生大厦 12 楼 法定代表东说念主：王珺 客户服务电话：4000-766-123 筹商东说念主：黄睿剀 网址：蚂蚁金钱 APP （77）诺亚正行基金销售有限公司 注册地址：上海市虹口区飞虹路 360 弄 9 号 3724 室 办公地址：上海市闵行区申滨南路 1226 号诺亚金钱中心 A 栋 3 层 法定代表东说念主：吴卫国 客户服务电话：400－821－5399 筹商东说念主：黄欣文/吕本泉 网址：www.noah-fund.com （78）上海长量基金销售有限公司 注册地址：浦东新区高翔路 526 号 2 幢 220 室 办公地址：上海市浦东新区浦东大路 555 号裕景国际 B 座 16 层 法定代表东说念主：张跃伟 客户服务电话：400-820-2899 筹商东说念主：孙娅雯 网址：www.erichfund.com （79）上海好买基金销售有限公司 注册地址：上海市虹口区东大名路 501 号 6211 单元 办公地址：上海浦东新区浦东南路 1118 号鄂尔多斯国际大厦 10 层 法定代表东说念主：陶怡 客户服务电话：400-700-9665 筹商东说念主：杨樾 网址：www.howbuy.com （80）上海基煜基金销售有限公司 注册地址：上海市黄浦区广东路 500 号 30 层 3001 单元              海富通稳健养老方向一年持有期搀和型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书    办公地址：上海市崇明县长兴镇路潘园公路 1800 号 2 号楼 6153 室（上海泰 和经济发展区）    法定代表东说念主：王翔    客户服务电话：400-820-5369    筹商东说念主：骆皖    网址：www.jiyufund.com.cn    （81）上海利得基金销售有限公司    注册地址：中国（上海）开脱贸易试验区临港新片区海基六路 70 弄 1 号 208-    办公地址：上海市宝山区蕴川路 5475 号 1033 室    法定代表东说念主：李兴春    客户服务电话：400-032-5885    筹商东说念主：张佳慧    网址：www.leadbank.com.cn    （82）上海联泰基金销售有限公司    注册地址：中国(上海)开脱贸易试验区富特北路 277 号 3 层 310 室    办公地址：中国（上海）开脱贸易试验区富特北路 277 号 3 层 310 室    法定代表东说念主：燕斌    客户服务电话：400-118-1188    筹商东说念主：陈东    网址：www.66liantai.com    （83）上海陆金所基金销售有限公司    注册地址：中国(上海)开脱贸易试验区陆家嘴环路 1333 号 14 楼 09 单元    办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼 09 单元    法定代表东说念主：郭坚    客户服务电话：400-866-6618    筹商东说念主： 江怡    网址：www.lu.com    （84）上海陆享基金销售有限公司    注册地址：上海市浦东新区南汇新城镇环湖西二路 888 号 1 幢 1 区 14032 室           海富通稳健养老方向一年持有期搀和型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书 办公地址：上海市浦东新区世纪大路 1196 号世纪汇广场 2 座 16 楼 法定代表东说念主：栗旭 客户服务电话：400-168-1235 筹商东说念主：张宇明、王梦霞 网址：www.luxxfund.com （85）上海天天基金销售有限公司 注册地址：上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼二层 办公地址：上海市徐汇区徐家汇街说念宛平南路 88 号金座 26 楼 法定代表东说念主：其实 客户服务电话：400-1818-188 筹商东说念主：王超 网址：www.1234567.com.cn （86）腾安基金销售（深圳）有限公司 注册地址：深圳市南山区科技中沿途腾讯大厦 办公地址：深圳市南山区科技中沿途腾讯大厦 法定代表东说念主：刘明军 客户服务电话：4000-890-555 筹商东说念主：郑骏锋 网址：www.tenganxinxi.com （87）宜信普泽（北京）基金销售有限公司 注册地址：北京市向阳区开国路 88 号 9 号楼 15 层 1809 办公地址：北京市向阳区开国路 88 号 9 号楼 15 层 1809 法定代表东说念主：沈伟桦 客户服务电话：400-6099-200 筹商东说念主：刘梦轩 网址：www.yixinfund.com （88）浙江同花顺基金销售有限公司 注册地址：杭州市文二西路 1 号 903 室 办公地址：浙江省杭州市翠柏路 7 号杭州电子商务产业园 2 楼 法定代表东说念主：凌顺平          海富通稳健养老方向一年持有期搀和型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书 客户服务电话：952555 筹商东说念主：费超超 网址：www.5ifund.com （89）中证金牛（北京）基金销售有限公司 注册地址：北京市丰台区东管头 1 号 2 号楼 2-45 室 办公地址：北京市丰台区东管头 1 号 2 号楼 2-45 室 法定代表东说念主：吴志坚 客户服务电话：4008-909-998 筹商东说念主：焦金岩 网址：www.jnlc.com （90）珠海盈米基金销售有限公司 注册地址：珠海市横琴新区环岛东路 3000 号 2719 室 办公地址：珠海市横琴新区宝华路 6 号 105 室-3491 法定代表东说念主：肖雯 客户服务电话：020-89629066 筹商东说念主：高皓辉 网址：www.yingmi.cn （1）中国银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区复兴门内大街 1 号 办公地址：北京市西城区复兴门内大街 1 号 法定代表东说念主：葛海蛟 客户服务电话：95566 筹商东说念主：路惠雯 网址：www.boc.cn （2）广发银行股份有限公司 注册地址：广州市越秀区东风东路 713 号 办公地址：广州市越秀区东风东路 713 号 法定代表东说念主：王凯 客户服务电话：4008308003             海富通稳健养老方向一年持有期搀和型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书   筹商东说念主：陈泾渭   网址：www.cgbchina.com.cn   （3）江苏银行股份有限公司   注册地址：南京市中华路 26 号   办公地址：南京市中华路 26 号   法定代表东说念主：葛仁余   客户服务电话：95319   筹商东说念主：滕滕   网址：www.jsbchina.cn   （4）吉利银行股份有限公司   注册地址：深圳市罗湖区深南东路 5047 号   办公地址：广东省深圳市罗湖区深南东路 5047 号,中国广东省深圳市福田区 益田路 5023 号吉利金融中心 B 座   法定代表东说念主：谢永林   客户服务电话：95511-3-8   筹商东说念主：赵杨   网址：bank.pingan.com   （5）上海浦东发展银行股份有限公司   注册地址：上海市中山东沿途 12 号   办公地址：上海市中山东沿途 12 号   法定代表东说念主：张为忠   客户服务电话：95528   筹商东说念主：吴雅婷   网址：www.spdb.com.cn   （6）兴业银行股份有限公司   注册地址：福建省福州市台江区江滨中大路 398 号兴业银行大厦   办公地址：上海市浦东新区银城路 167 号   法定代表东说念主：吕家进   客户服务电话：95561   筹商东说念主：蔡宣铭           海富通稳健养老方向一年持有期搀和型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书 网址：www.cib.com.cn （7）招商银行股份有限公司 注册地址：深圳市福田区深南大路 7088 号招商银行大厦 办公地址：深圳市福田区深南大路 7088 号招商银行大厦 法定代表东说念主：缪建民 客户服务电话：95555 筹商东说念主：周嘉谊 网址：www.cmbchina.com （8）中信银行股份有限公司 注册地址：北京市向阳区光华路 10 号院 1 号楼 6-30 层、32-42 层 办公地址：北京市向阳区光华路 10 号院 1 号楼 6-30 层,32-42 层 法定代表东说念主：方合英 客户服务电话：95558 筹商东说念主：王晓琳 网址：www.citicbank.com （9）东方金钱证券股份有限公司 注册地址：西藏自治区拉萨市柳梧新区国际总部城 10 栋楼 办公地址：上海市徐汇区宛平南路 88 号东方金钱大厦 18 楼 法定代表东说念主：戴彦 客户服务电话：95357 筹商东说念主：付佳 网址：www.18.cn （10）东方证券股份有限公司 注册地址：上海市黄浦区中山南路 119 号东方证券大厦 办公地址：上海市黄浦区中山南路 119 号东方证券大厦 法定代表东说念主：金文忠 客户服务电话：95503 筹商东说念主：龚玉君 网址：www.dfzq.com.cn （11）光大证券股份有限公司           海富通稳健养老方向一年持有期搀和型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书 注册地址：上海市静安区新闸路 1508 号 办公地址：上海市静安区新闸路 1508 号 法定代表东说念主：刘秋明 客户服务电话：95525 筹商东说念主：戴巧燕 网址：www.ebscn.com （12）国泰君安证券股份有限公司 注册地址：上海市浦东新区开脱贸易试验区商城路 618 号 办公地址：上海市静安区南京西路 768 号国泰君安大厦 法定代表东说念主：朱健 客户服务电话：95521 筹商东说念主：朱雅葳 网址：www.gtja.com （13）国投证券股份有限公司 注册地址：深圳市福田区福田街说念福华沿途 119 号安信金融大厦 办公地址：深圳市福田区福田街说念福华沿途 119 号安信金融大厦 法定代表东说念主：段文务 客户服务电话：95517 筹商东说念主：陈剑虹 网址：www.essence.com.cn （14）海通证券股份有限公司 注册地址：上海市广东路 689 号 办公地址：上海市黄浦区中山南路 888 号海通外滩金融广场 法定代表东说念主：周杰 客户服务电话：95553 或 4008888001 筹商东说念主：李笑鸣 网址：www.htsec.com （15）华泰证券股份有限公司 注册地址：南京市江东中路 228 号 办公地址：南京市江东中路 228 号               海富通稳健养老方向一年持有期搀和型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书    法定代表东说念主：张伟    客户服务电话：95597    筹商东说念主：何欢萍    网址：www.htsc.com.cn    （16）吉利证券股份有限公司    注册地址：深圳市福田区福田街说念益田路 5023 号吉利金融中心 B 座第 22-    办公地址：深圳市福田区福田街说念益田路 5023 号吉利金融中心 B 座第 22-    法定代表东说念主：何之江    客户服务电话：95511-8    筹商东说念主：周驰    网址：stock.pingan.com    （17）申万宏源西部证券有限公司    注册地址：新疆乌鲁木都市高新区（新市区）北京南路 358 号大成国际大厦    办公地址：新疆乌鲁木都市高新区（新市区）北京南路 358 号大成国际大厦    法定代表东说念主：王献军    客户服务电话：95523    筹商东说念主：梁丽    网址：www.swhysc.com    （18）申万宏源证券有限公司    注册地址：上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层    办公地址：上海市长乐路 989 号世纪商贸广场 45 层    法定代表东说念主：张剑    客户服务电话：95523    筹商东说念主：成捷    网址：www.swhysc.com    （19）招商证券股份有限公司               海富通稳健养老方向一年持有期搀和型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书     注册地址：深圳市福田区福田街说念福华沿途 111 号     办公地址：深圳市福田区福田街说念福华沿途 111 号     法定代表东说念主：霍达     客户服务电话：95565     筹商东说念主：业清扬     网址：www.cmschina.com     （20）中国星河证券股份有限公司     注册地址：北京市丰台区西营街 8 号院 1 号楼 7 至 18 层 101     办公地址：北京市丰台区西营街 8 号院 1 号楼青海金融大厦     法定代表东说念主：王晟     客户服务电话：95551     筹商东说念主：辛国政     网址：www.chinastock.com.cn     （21）长江证券股份有限公司     注册地址：湖北省武汉市江汉区淮海路 88 号     办公地址：湖北省武汉市江汉区淮海路 88 号     法定代表东说念主：金才玖     客户服务电话：95579     筹商东说念主：奚博宇     网址：www.cjsc.com.cn     （22）中国中金金钱证券有限公司     注册地址：深圳市南山区粤海街说念海珠社区科苑南路 2666 号中国华润大厦 L4601-L4608     办公地址：深圳市福田区益田路 6003 号荣超商务中心 A 座 4 层、18-21 层     法定代表东说念主：高涛     客户服务电话：95532     筹商东说念主：万玉琳     网址：www.ciccwm.com     （23）中泰证券股份有限公司     注册地址：济南市市中区经七路 86 号            海富通稳健养老方向一年持有期搀和型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书   办公地址：济南市市中区经七路 86 号   法定代表东说念主：王洪   客户服务电话：95538   筹商东说念主：许曼华   网址：www.zts.com.cn   （24）中信建投证券股份有限公司   注册地址：北京市向阳区安立路 66 号 4 号楼   办公地址：北京市向阳区光华路 10 号   法定代表东说念主：王常青   客户服务电话：4008888108   筹商东说念主：许梦园   网址：www.csc108.com   （25）中信证券华南股份有限公司   注册地址：广州市河汉区临江大路 395 号 901 室（部位：自编 01 号）1001 室（部位：自编 01 号）   办公地址：广州市河汉区珠江西路 5 号广州国际金融中心主塔 19 层、20 层   法定代表东说念主：陈可可   客户服务电话：95548   筹商东说念主：陈靖   网址：www.gzs.com.cn   （26）中信证券（山东）有限职责公司   注册地址：青岛市崂山区深圳路 222 号 1 号楼 2001   办公地址：青岛市市南区东海西路 28 号龙翔广场东座 5 层   法定代表东说念主：肖海峰   客户服务电话：95548   筹商东说念主：刘晓明   网址：sd.citics.com   （27）中信证券股份有限公司   注册地址：广东省深圳市福田区中心三路 8 号不凡期间广场（二期）北座   办公地址：北京市向阳区亮马桥路 48 号中信证券大厦               海富通稳健养老方向一年持有期搀和型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书    法定代表东说念主：张佑君    客户服务电话：95548    筹商东说念主：王一通    网址：www.cs.ecitic.com    （28）中银国际证券股份有限公司    注册地址：上海市浦东新区银城中路 200 号中银大厦 39 层    办公地址：上海市浦东新区银城中路 200 号中银大厦 39 层    法定代表东说念主：宁敏    客户服务电话：4006208888    筹商东说念主：初晓    网址：www.bocichina.com    （29）上海好买基金销售有限公司    注册地址：上海市虹口区东大名路 501 号 6211 单元    办公地址：上海浦东新区浦东南路 1118 号鄂尔多斯国际大厦 10 层    法定代表东说念主：陶怡    客户服务电话：400-700-9665    筹商东说念主：杨樾    网址：www.howbuy.com    （30）嘉实金钱管制有限公司    注册地址：海南省三亚市海角区凤凰岛 1 号楼 7 层 10 号    办公地址：北京市向阳区开国门外大街 21 号北京国际俱乐部 C 座 11 层    法定代表东说念主：张峰    客户服务电话：400-021-8850    筹商东说念主：闫欢    网址：www.harvestwm.cn    （31）京东肯特瑞基金销售有限公司    注册地址：北京市海淀区西三旗建材城中路 12 号 17 号平房 157    办公地址：北京市通州区亦庄经济技艺开发区科创十一街 18 号院京东集团 总部 A 座 15 层    法定代表东说念主：王苏宁           海富通稳健养老方向一年持有期搀和型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书 客户服务电话：95118      /     400-098-8511 筹商东说念主：任红艳 网址：京东金融 APP （32）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司 注册地址：浙江省杭州市余杭区仓前街说念文一西路 1218 号 1 幢 202 室 办公地址：浙江省杭州市滨江区江南大路 3588 号恒生大厦 12 楼 法定代表东说念主：王珺 客户服务电话：4000-766-123 筹商东说念主：黄睿剀 网址：蚂蚁金钱 APP （33）上海天天基金销售有限公司 注册地址：上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼二层 办公地址：上海市徐汇区徐家汇街说念宛平南路 88 号金座 26 楼 法定代表东说念主：其实 客户服务电话：400-1818-188 筹商东说念主：王超 网址：www.1234567.com.cn （34）腾安基金销售（深圳）有限公司 注册地址：深圳市南山区科技中沿途腾讯大厦 办公地址：深圳市南山区科技中沿途腾讯大厦 法定代表东说念主：刘明军 客户服务电话：4000-890-555 筹商东说念主：郑骏锋 网址：www.tenganxinxi.com （35）珠海盈米基金销售有限公司 注册地址：珠海市横琴新区环岛东路 3000 号 2719 室 办公地址：珠海市横琴新区宝华路 6 号 105 室-3491 法定代表东说念主：肖雯 客户服务电话：020-89629066 筹商东说念主：高皓辉               海富通稳健养老方向一年持有期搀和型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书    网址：www.yingmi.cn 二、登记机构    称号：海富通基金管制有限公司    住所：中国（上海）开脱贸易试验区陆家嘴环路 479 号 18 层 1802-1803 室 以及 19 层 1901-1908 室    办公地址：中国（上海）开脱贸易试验区陆家嘴环路 479 号 18 层 1802-1803 室以及 19 层 1901-1908 室    法定代表东说念主：路颖    世界联合客户服务号码：40088-40099（免远程话费）    电话：021-38650975    传真：021-38650777-975    筹商东说念主：李杉 三、出具法律意见书的讼师事务所    称号：上海市通力讼师事务所    住所：上海市银城中路 68 号期间金融中心 19 楼    办公地址：上海市银城中路 68 号期间金融中心 19 楼    负责东说念主：韩炯    电话：021-31358666    传真：021-31358600    筹商东说念主：陈颖华    承办讼师：孙睿、陈颖华 四、审计基金财产的司帐师事务所    称号：毕马威华振司帐师事务所（很是鄙俚合伙）    住所：北京市东城区东长安街 1 号东方广场毕马威大楼 8 层    办公地址：北京市东城区东长安街 1 号东方广场毕马威大楼 8 层    履行事务合伙东说念主：邹俊          海富通稳健养老方向一年持有期搀和型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书 承办注册司帐师：王国蓓、张楠 电话：(021) 2212 2775 传真：(021) 6288 1889 筹商东说念主：倪益            海富通稳健养老方向一年持有期搀和型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书                 第六部分 基金的召募   本基金于 2018 年 12 月 27 日经中国证监会证监许可20182194 号文献准予 召募注册。由基金管制东说念主依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金 合同过头他相关划定召募。召募期自 2019 年 3 月 25 日起至 2019 年 4 月 19 日 止，共召募 91,327,666.94 份基金份额，灵验认购户数为 18,922 户。   二、基金的运作方式   契约型通达式   投资者最短持有期限为 1 年，即对于认购所得基金份额，自基金合同见效日 的次一年对日起可央求赎回，如该对日不存在或为非办事日的，则顺延至下一工 作日。   对于申购所得基金份额，自申购阐发日的次一年对日起可央求赎回，如该对 日不存在或为非办事日的，则顺延至下一办事日。   三、基金份额的类别   本基金根据《暂行划定》要求，针对个东说念主待业金投资基金业务诞生单独的份 额类别，从而将基金份额分为不同的类别。供非个东说念主待业金客户申购的一类基金 份额，称为 A 类基金份额。针对个东说念主待业金投资基金业务单独诞生的一类基金份 额，称为 Y 类基金份额。   Y 类基金份额的申赎安排、资金账户管制等事项还应当校服国度对于个东说念主养 老金账户管制的划定。在向投资东说念主充分泄漏的情况下，为荧惑投资东说念主在个东说念主养老 金领取期长期领取，基金管制东说念主可设立按时辰红、按时支付、定额赎回等机制； 基金管制东说念主亦可对运作方式、持有期限、投资策略、估值方法、申赎转化等方面 作念出其他安排。具体见更新的招募说明书及筹商公告。   本基金 A 类和 Y 类基金份额划分设立代码。由于基金用度的不同，本基金 A 类基金份额和 Y 类基金份额将划分筹商基金份额净值，筹商公式为筹商日各种别 基金资产净值除以筹商日发售在外的该类别基金份额总和。   在不违背法律法例、基金合同的约定以及对基金份额持有东说念主利益无骨子性不 利影响的情况下，经履行适应范例，基金管制东说念主可加多、减少或谐和基金份额类 别设立、罢手现存基金份额类别的销售、对基金份额分类办法及规则进行谐和并        海富通稳健养老方向一年持有期搀和型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书 在谐和实施之日前依照《信息泄漏办法》的相关划定在指定媒介上公告，不需要 召开基金份额持有东说念主大会。          海富通稳健养老方向一年持有期搀和型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书              第七部分 基金合同的见效   本基金的基金合同已于 2019 年 4 月 25 日隆重见效。   《基金合同》见效之日起三年后的对应日，若基金资产规模低于 2 亿元，基 金合同自动拆伙，且不得通过召开基金份额持有东说念主大会的方式延续。   《基金合同》见效三年后赓续存续的，基金存续期内，连气儿 20 个办事日出 现基金份额持有东说念主数目起火 200 东说念主或者基金资产净值低于 5000 万元情形的，基 金管制东说念主应当在按时论说中赐与泄漏；连气儿 60 个办事日出现前述情形的，基金 管制东说念主应当向中国证监会说明原因并报送责罚决议，如转化运作方式、与其他基 金合并或者拆伙基金合同等，并召开基金份额持有东说念主大会进行表决。   法律法例另有划定时，从其划定。           海富通稳健养老方向一年持有期搀和型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书            第八部分 基金份额的申购与赎回 一、申购和赎回场地   本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售网点将由基金管制东说念主 在招募说明书或其他筹商公告中列明。基金管制东说念主可根据情况变更或增减销售机 构，并在基金管制东说念主网站公示。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的 营业场地或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。 二、申购和赎回的通达日实时间   投资东说念主在通达日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时间为上海证券交往 所、深圳证券交往所的平时交往日的交往时间，但基金管制东说念主根据法律法例、中 国证监会的要求或基金合同的划定公告暂停申购、赎回时除外。   基金合同见效后，若出现新的证券交往市集、证券交往所交往时间变更或其 他很是情况，基金管制东说念主将视情况对前述通达日及通达时间进行相应的谐和，但 应在实施日前依照《信息泄漏办法》的相关划定在指定媒介上公告。   基金管制东说念主自基金合同见效之日起不向上三个月运行办理申购，具体业务办 理时间在申购运行公告中划定。在笃定申购运行时间后，基金管制东说念主应在申购开 放日前依照《信息泄漏办法》的相关划定在指定媒介上公告申购运行时间。   本基金 A 类份额已于 2019 年 4 月 29 日运行办理申购业务，于 2020 年 4 月   基金管制东说念主自基金合同见效之日的次一年对日起运行办理赎回，该对日不存 在或为非办事日的，则顺延至下一办事日。在笃定赎回运行时间后，基金管制东说念主 应在赎回通达日前依照《信息泄漏办法》的相关划定在指定媒介上公告赎回运行 时间。   基金管制东说念主不得在基金合同约定之外的日历或者时间办理基金份额的申购、 赎回或者转化。投资东说念主在基金合同约定之外的日历和时间建议申购、赎回或转化           海富通稳健养老方向一年持有期搀和型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书 央求且登记机构阐发接受的，其基金份额申购、赎回价钱为下一通达日基金份额 申购、赎回的价钱。 三、申购与赎回的原则 基准进行筹商； 次序赎回；   基金管制东说念主可在法律法例允许的情况下，对上述原则进行谐和。基金管制东说念主 必须在新规则运行实施前依照《信息泄漏办法》的相关划定在指定媒介上公告。 四、申购与赎回的范例   投资东说念主必须根据销售机构划定的范例，在通达日的具体业务办理时间内建议 申购或赎回的央求。   投资东说念主申购基金份额时，必须全额托福申购款项，投资东说念主托福申购款项，申 购成立；登记机构阐发基金份额时，申购见效。   基金份额持有东说念主递交赎回央求，赎回成立；登记机构阐发赎回时，赎复活效。 基金份额持有东说念主赎回央求告捷后，基金管制东说念主将在 T＋10 日(包括该日)内支付赎 回款项。在发生多数赎回时，款项的支付办法参照基金合同相关条目处理。   基金管制东说念主应以交往时间收尾前受理灵验申购和赎回央求确今日作 为申购 或赎回央求日(T 日)，在平时情况下，本基金登记机构在 T+3 日内对该交往的有 效性进行阐发。T 日提交的灵验央求，投资东说念主应在 T+4 日后(包括该日)实时到销 售网点柜台或以销售机构划定的其他方式查询央求的阐发情况。投资者央求赎回         海富通稳健养老方向一年持有期搀和型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书 份额的持有期短于 1 年的，基金管制东说念主有权阐发该部分份额赎回央求无效。销售 机构对申购、赎回央求的受理并不代表央求一定告捷，而仅代表销售机构如实接 收到央求。申购、赎回的阐发以登记机构的阐发结果为准。对于央求的阐发情况， 投资者应实时查询。若申购不告捷或无效，则申购款项退还给投资东说念主。 五、申购和赎回的数目遏抑 有约定的，从其约定。直销中心单个账户初度申购的最低金额为东说念主民币 50,000 元（含申购费），追加申购的最低金额为单笔东说念主民币 10,000 元（含申购费）； 基金管制东说念主可根据市集情况，谐和本基金申购的最低金额。 额；基金份额持有东说念主赎回时或赎回后在销售机构(网点)保留的基金份额余额不及 基金管制东说念主应当采用设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、 拒却大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有东说念主的正当权益， 具体请参见筹商公告。 金管制东说念主或其高等管制东说念主员、基金司理手脚发起资金提供方的除外）持有基金份 额数不得达到或向上基金总份额的 50%（在基金运作过程中因基金份额赎回等情 形导致被迫达到或向上 50%的除外）。 份额的数目遏抑。基金管制东说念主必须在谐和实施前依照《信息泄漏办法》的相关规 定在指定媒介上公告并报中国证监会备案。本基金 Y 类基金份额不错豁免申购限 制，具体见更新的招募说明书或筹商公告。 六、申购用度和赎回用度            海富通稳健养老方向一年持有期搀和型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书 广、销售、登记等各项用度。根据《暂行划定》要求，本基金 Y 类基金份额不错 豁免申购费，详见更新的招募说明书或相关公告。 际阐发金额笃定每笔申购所适用的费率并划分筹商。本基金的申购费率如下： 申购金额（M）                     A 类、Y 类基金份额申购费率 M≥500 万元                           1000 元/笔 M＜100 万元                             0.4% 满 1 年后赎回不收取赎回用度。对于 Y 类基金份额，在猖獗《暂行划定》等法律 法例及基金合同约定的情形下可豁免前述持有遏抑，具体安排及费率按更新的招 募说明书或筹商公告履行。法律法例或监管机关另有划定的，从其划定履行。 应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息泄漏办法》的相关划定在指定媒介 上公告。 场情况制定基金促销计划，按时或不按时地开展基金促销步履。在基金促销步履 期间，按筹商监管部门要求履行必要手续后，基金管制东说念主不错适应调低申购费率 和赎回费率。 确保基金估值的刚正性。具体处理原则与操作范例遵命筹商法律法例及监管部门、 自律规则的划定。 七、申购份额与赎回金额的筹商   本基金的申购金额包括申购用度和净申购金额。登记机构根据单次申购的实 际阐发金额笃定每次申购所适用的费率并划分筹商，筹商公式如下：   申购用度＝申购金额×申购费率/（1＋申购费率）   （如适用固定金额申购费，申购用度=固定金额申购费）             海富通稳健养老方向一年持有期搀和型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书   净申购金额＝申购金额－申购用度   申购份额＝净申购金额/T 日相应类别基金份额的基金份额净值   申购费以四舍五入方式保留到极少点后两位。申购份额以四舍五入方式保留 到极少点后两位，由此过失产生的收益或损失由基金财产承担。   例：某投资者投资 5,000 元申购本基金 A 类基金份额，对应申购费率为 0.4%， 假定申购当日本基金 A 类基金份额的基金份额净值为 1.1280 元，则其可得到的 申购份额为：   申购用度＝5,000×0.4%/(1+0.4%)=19.92 元   净申购金额=5000-19.92=4,980.08 元   申购份额=4,980.08/1.1280=4,414.96 份   即：该投资者投资 5,000 元申购本基金 A 类基金份额，假定申购当日 A 类基 金份额的基金份额净值为 1.1280 元，则投资者可获取 4,414.96 份 A 类基金份 额。   T 日的各种基金份额净值在 T+2 日内筹商，并在所投资基金泄漏净值（一般 为 T+3）次日内公告。遇很是情况，经中国证监会同意，不错适应蔓延筹商或公 告。筹商公式为：   T 日某类基金份额净值＝T 日该类基金份额的基金资产净值/T 日该类基金份 额的余额数目   本基金各种基金份额净值的筹商，保留到极少点后 4 位，极少点后第 5 位四 舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。 八、申购与赎回的登记 排除。 益并办理登记手续。 益并办理相应的登记手续。          海富通稳健养老方向一年持有期搀和型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书 并最迟于谐和实施前依照《信息泄漏办法》的相关划定在指定媒介上公告。 九、拒却或暂停申购的情形   发生下列情况时，基金管制东说念主可拒却或暂停接受投资东说念主就本基金或某一类基 金份额的申购央求： 投资东说念主的申购央求。 产净值。 能对基金功绩产生负面影响，或出现其他毁伤现存基金份额持有东说念主利益的情形。 理东说念主或其高等管制东说念主员、基金司理手脚发起资金提供方的除外）持有基金份额的 比例达到或者向上 50%，或者变相遁入 50%集会度的情形时。 申购的情形。 金销售系统、基金登记系统或基金司帐系统无法平时运行。 格且领受估值技艺仍导致公允价值存在要紧不笃定性时，经与基金托管东说念主协商确 认后，基金管制东说念主应当暂停接受申购央求。   发生上述第 1、2、3、5、7、8、9、10 项暂停申购情形之一且基金管制东说念主决 定暂停申购时，基金管制东说念主应当根据相关划定在指定媒介上刊登暂停申购公告。 淌若投资东说念主的申购央求被全部或部分拒却的，被拒却的申购款项将退还给投资东说念主。 在暂停申购的情况摒除时，基金管制东说念主应实时收复申购业务的办理。          海富通稳健养老方向一年持有期搀和型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书 十、暂停赎回或减慢支付赎回款项的情形   发生下列情形时，基金管制东说念主可暂停接受投资东说念主的赎回央求或减慢支付赎回 款项： 投资东说念主的赎回央求或减慢支付赎回款项。 产净值。 受投资东说念主的赎回央求。 赎回的情形。 格且领受估值技艺仍导致公允价值存在要紧不笃定性时，经与基金托管东说念主协商确 认后，基金管制东说念主应当暂停接受基金赎回央求或减慢支付赎回款项。   发生上述情形之一且基金管制东说念主决定暂停接受赎回央求或减慢支付 赎回款 项时，基金管制东说念主应在当日报中国证监会备案，已阐发的赎回央求，基金管制东说念主 应足额支付；如暂时弗成足额支付，应将可支付部分按单个账户央求量占央求总 量的比例分拨给赎回央求东说念主，未支付部分可缓期支付，以央求当日的各种基金份 额净值为依据筹商赎回金额。若出现上述第 4 项所述情形，按基金合同的筹商条 款处理。基金份额持有东说念主在央求赎回时可预先遴聘将当日可能未获受理部分赐与 排除。在暂停赎回的情况摒除时，基金管制东说念主应实时收复赎回业务的办理并公告。 十一、多数赎回的情形及处理方式   若本基金单个通达日内的基金份额净赎回央求(赎回央求份额总和加上基金 转化中转出央求份额总和后扣除申购央求份额总和及基金转化中转入申 请份额         海富通稳健养老方向一年持有期搀和型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书 总和后的余额，不含持有期短于 1 年的赎回和转化转出央求份额)向向前一通达 日的基金总份额的 10%，即以为是发生了多数赎回。   当基金出现多数赎回时，基金管制东说念主不错根据基金其时的资产组合现象决定 全额赎回或部分缓期赎回。   （1）全额赎回：当基金管制东说念主以为有才调支付投资东说念主的全部赎回央求时， 按平时赎回范例履行。   （2）部分缓期赎回：当基金管制东说念主以为支付投资东说念主的赎回央求有贫窭或认 为因支付投资东说念主的赎回央求而进行的财产变现可能会对基金资产净值造 成较大 波动时，基金管制东说念主在当日接受赎回比例不低于上一通达日基金总份额的 10%的 前提下，可对其余赎回央求缓期办理。对于当日的赎回央求，应当按单个账户赎 回央求量占赎回央求总量的比例，笃定当日受理的赎回份额；对于未能赎回部分， 投资东说念主在提交赎回央求时不错遴聘缓期赎回或取消赎回。遴聘缓期赎回的，将自 动转入下一个通达日赓续赎回，直到全部赎回为止；遴聘取消赎回的，当日未获 受理的部分赎回央求将被排除。缓期的赎回央求与下一通达日赎回央求一并处理， 无优先权并以下一通达日的各种基金份额净值为基础筹商赎回金额，依此类推， 直到全部赎回为止。如投资东说念主在提交赎回央求时未作明确遴聘，投资东说念主未能赎回 部分作自动缓期赎回处理。   若基金发生多数赎回，在出现单个基金份额持有东说念主向上基金总份额 30%的赎 回央求（以下简称“大额赎回央求东说念主”）情形下，基金管制东说念主不错缓期办理赎回 央求。基金管制东说念主在当日接受赎回比例不低于上一通达日基金总份额 10%的前提 下，优先阐发其他赎回央求东说念主（以下简称“小额赎回央求东说念主”）的赎回央求：若 小额赎回央求东说念主的赎回央求在当日赐与全部阐发，则基金管制东说念主在仍可接受赎回 央求的范围内对大额赎回央求东说念主的赎回央求按比例阐发，对大额赎回央求东说念主未予 阐发的赎回央求缓期办理；若小额赎回央求东说念主的赎回央求在当日未予全部阐发， 则对未阐发的赎回央求（含小额赎回央求东说念主的其余赎回央求与大额赎回央求东说念主的 全部赎回央求）缓期办理。缓期办理的赎回央求适用本条文定的缓期赎回或取消 赎回的规则；同期，基金管制东说念主应当对缓期办理的事宜在指定媒介上刊登公告。           海富通稳健养老方向一年持有期搀和型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书   （3）暂停赎回：连气儿 2 个通达日以上(含本数)发生多数赎回，如基金管制 东说念主以为有必要，可暂停接受基金的赎回央求；如故接受的赎回央求不错减慢支付 赎回款项，但不得向上 20 个办事日，并应当在指定媒介上进行公告。   当发生上述多数赎回并缓期办理时，基金管制东说念主应当通过邮寄、传真或者招 募说明书划定的其他方式在 3 个交往日内求教基金份额持有东说念主，说明相关处理方 法，并在 2 日内在指定媒介上刊登公告。 十二、暂停申购或赎回的公告和从头通达申购或赎回的公告 介上刊登暂停公告。 刊登基金从头通达申购或赎回公告，并公布最近 1 个通达日的各种基金份额净 值。 间，依照《信息泄漏办法》的相关划定，最迟于从头通达日在指定媒介上刊登重 新通达申购或赎回的公告；基金管制东说念主也不错根据试验情况在暂停公告中明确重 新通达申购或赎回的时间，届时不再另行发布从头通达的公告。 十三、基金转化   基金管制东说念主不错根据筹商法律法例以及基金合同的划定决定开办本 基金与 基金管制东说念主管制的其他基金之间的转化业务，基金转化不错收取一定的转化费， 筹商规则由基金管制东说念主届时根据筹商法律法例及基金合同的划定制定并公告，并 提前见知基金托管东说念主与筹商机构。 十四、基金份额的转让   在法律法例允许且条件具备的情况下，基金管制东说念主可受理基金份额持有东说念主通 过中国证监会认同的交往场地或者交往方式进行份额转让的央求并由登 记机构         海富通稳健养老方向一年持有期搀和型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书 办理基金份额的过户登记。基金管制东说念主拟受理基金份额转让业务的，将提前公告， 基金份额持有东说念主应根据基金管制东说念主公告的业务规则办理基金份额转让业务。 十五、基金的非交往过户   基金的非交往过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制履行等情形 而产生的非交往过户以及登记机构认同、适正当律法例的其它非交往过户。无论 在上述何种情况下，接受划转的主体必须是照章不错持有本基金基金份额的投资 东说念主。   继承是指基金份额持有东说念主牺牲，其持有的基金份额由其正当的继承东说念主继承； 捐赠指基金份额持有东说念主将其正当持有的基金份额捐送礼福利性质的基金 会或社 会团体；司法强制履行是指司法机构依据见效司法通知将基金份额持有东说念把握有的 基金份额强制划转给其他天然东说念主、法东说念主或其他组织。办理非交往过户必须提供基 金登记机构要求提供的筹商贵府，对于适合条件的非交往过户央求按基金登记机 构的划定办理，并按基金登记机构划定的范例收费。   基金管制东说念主、基金销售机构办理 Y 类基金份额继承等事项的，应当通过份额 赎回方式办理，个东说念主待业金筹商轨制另有划定的除外。前述业务的办理不受“最 短持有期限”遏抑。 十六、基金的转托管   基金份额持有东说念主可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金 销售机构不错按照划定的范例收取转托管费。 十七、按时定额投资计划   基金管制东说念主不错为投资东说念主办理按时定额投资计划，具体规则由基金管制东说念主另 行划定。投资东说念主在办理按时定额投资计划时可自行约定每期扣款金额，每期扣款 金额必须不低于基金管制东说念主在筹商公告或更新的招募说明书中所划定的 按时定 额投资计划最低申购金额。 十八、基金的冻结息争冻        海富通稳健养老方向一年持有期搀和型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书  基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及 登记机构认同、适正当律法例的其他情况下的冻结与解冻。           海富通稳健养老方向一年持有期搀和型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书                第九部分 基金的投资 一、投资方向   领受闇练稳健的资产配置策略，追求养老资产的长期稳健升值，并合理遏抑 投资组合波动风险和下行风险。 二、投资范围   本基金的投资范围为具有考究流动性的金融器具，包括经中国证监会照章核 准或注册的公开召募的基金（含 QDII 基金、商品基金（含商品期货基金和黄金 ETF）、公开召募基础设施证券投资基金（以下简称“公募 REITs”），但基金中 基金除外）、香港互认基金、国内照章刊行上市的股票(包括主板、创业板、中 小板过头他经中国证监会核准上市的股票)、债券（国债、央行单据、金融债券、 方位政府债券、企业债券、公司债券、次级债券、可转化债券、可交换债券、可 分离交往可转债、短期融资券（含超短期融资券）、中期单据、中小企业私募债 券等）、债券回购、银行入款（包括按时入款、公约入款、求教入款等）、同行 存单、资产营救证券以及法律法例或中国证监会允许基金投资的其他金融器具。   如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管制东说念主在履行适应 范例后，不错将其纳入投资范围。   基金的投资组合比例为：本基金投资于经中国证监会照章核准或注册的公开 召募的基金的比例不低于本基金资产的 80%，投资单只基金的比例不高于本基金 资产净值的 20%，现款或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 下，本基金方向是将 20%的基金资产投资于权益类资产，将 80%的基金资产投资 于其他资产。上述权益类资产配置比例可上浮不向上 5%（即权益类资产配置比 例最高可至 25%），下浮不向上 10%（即权益类资产配置比例最低可至 10%）。   本基金投资的权益类资产包括股票、股票型基金以及至少猖獗以下一条范例 的搀和型基金：   （1）基金合同约定的股票资产占基金资产的比例不低于 50%；          海富通稳健养老方向一年持有期搀和型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书    （2）基金最近 4 期季度论说中泄漏的股票资产占基金资产的比例均不低于 三、投资策略    （一）资产配置策略    本基金为领受方向风险策略的养老方向证券投资基金，投资于上述权益类资 产过头他资产的基准配置比例为 20%及 80%。在此基础上，本基金将领受定量分 析和定性分析相结合的妙技，对宏不雅经济环境、经济政策、产业政策、资金面、 市集估值和市集厚谊等影响证券市集的环节因素进行空洞分析，结搭伙票、债券、 商品、现款等各种资产风险收益特征及相对变化，形成对不同类别资产阐发的预 测，笃定基金资产在各资产间的配置比例，同期动态优化投资组合，以遁入或控 制市集风险，提高组合的收益率。    本基金将严格按照设定的方向风险预算，匹配相应的基金投资策略及投资品 种构建 FOF 基金组合，从而使将来的投资组合猖獗方向风险的要求，在风险可控 的基础上追求净值的稳健不息增长。    本基金的政策资产配置，不考虑短期经济、市集现象，领受市集价值核心评 估模子掂量各种资产的订价水平，通过分析不同资产类别的长中期风险收益特征 和筹商性，发现市集将来趋势，并依据各种市集的收益率来判断价钱水平是否被 高估或低估。    本基金的战术资产配置将更多地热心市集的短期波动，强调根据市集的变化， 运用金融器具，通过择时和资产配置，革新各大类资产之间的分拨比例、以及各 大类资产里面的具体组成，来管制短期的投资收益和风险。    （二）基金投资策略    本基金通过定量分析和定性分析相结合的方式，重心覆按立场特征结实性、 风险遏抑和合规运作情况，并对照功绩比较基准评价中长期收益、功绩波动和回 撤情况，优选标的基金构建基金投资组合。    （1）定量分析    对备选基金的收益贪图、风险贪图、合规情况、费率水平、基金规模和流动 性等进行空洞评估，并优选在同类基金中长期阐发较好、投资立场结实、风险控 制才调较好的基金。           海富通稳健养老方向一年持有期搀和型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书 夏普比率及信息比率等风险谐和后收益贪图等。 回撤较低、波动率较低、风险遏抑水平佳的基金。 金优先遴聘空洞费率低的基金。   （2）定性分析   本基金主要从基金管制东说念主、基金司理对备选基金进行定性分析。 模、品牌口碑、家具功绩等。本基金优先遴聘空洞实力强、风险遏抑措施完备、 合规情况考究的基金管制东说念主刊行管制的基金。 等。本基金优先遴聘从业陶冶丰富、历史功绩佳、投资立场稳健的基金司理刊行 管制的基金。   （3）公募 REITs 投资策略   本基金可投资公募 REITs。本基金将空洞考量宏不雅经济运行情况、基金资产 配置策略、公募 REITs 底层资产运营情况、流动性及估值水对等因素，对公募 REITs 的投资价值进行潜入研究，精选出具有较高投资价值的公募 REITs 进行投 资。本基金根据投资策略需要或市集环境变化，可遴聘将部分基金资产投资于公 募 REITs，但本基金并非势必投资公募 REITs。   （三）债券投资策略   在债券组合的具体构造和谐和上，本基金空洞运用久期谐和、收益率弧线策 略、类属配置等组合管制妙技进行日常管制。   （1）久期管制策略是根据对宏不雅经济环境、利率水平预期等因素，笃定组 合的举座久期，灵验遏抑基金资产风险。   （2）收益率弧线策略是指在笃定组合久期以后，根据收益率弧线的形态特 征进行利率期限结构管制，笃定组合期限结构的分散方式，合理配置不同期限品 种的配置比例。        海富通稳健养老方向一年持有期搀和型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书   （3）类属配置包括现款、不同类型固定收益品种之间的配置。在笃定组合 久期和期限结构分散的基础上，根据各品种的流动性、收益性以及信用风险等确 定各子类资产的配置权重，即笃定债券、入款、回购以及现款等资产的比例。   （四）股票投资策略   本基金领受“从上至下”和“从下到上”相结合的方法，在定性研究和定量 分析的基础上，根据经济发展的趋势特征、证券市集运行特色以及不同企业发展 的阶段各别，以市集实证分析为基础，结合定量贪图（估值贪图）和定性贪图的 空洞分析，以基本面分析为主要妙技，全面的对股票进行分析、估值、风险评判 和评级，以筛选和笃定基金投资的精选股票。   （五）资产营救证券投资策略   对于资产营救证券，本基金将空洞考虑市集利率、刊行条目、营救资产的构 成和质地等因素，研究资产营救证券的收益和风险匹配情况，在严格遏抑风险的 基础上遴聘投资对象，追求结实收益。 四、本基金风险遏抑策略   第一，本基金领受方向风险策略，根据特定的风险偏好设定权益类资产、非 权益类资产的基准配置比例，并设定权益类资产的险峻限，从而使组合的风险基 本遏抑在方向客户不错接受的范围。   第二，本基金将领受定量分析和定性分析相结合的妙技，对宏不雅经济环境、 经济政策、产业政策、资金面、市集估值和市集厚谊等影响证券市集的环节因素 进行空洞分析，结搭伙票、债券、商品、现款等各种资产风险收益特征及相对变 化，形成对不同类别资产阐发的预计，笃定基金资产在各资产间的配置比例，同 时动态优化投资组合，以遁入或遏抑市集风险，提高组合的收益率。   第三，本基金通过定量分析和定性分析相结合的方式，优选标的基金，构建 基金投资组合。本基金追求中长期的稳健收益，将重心覆按子基金立场特征结实 性、风险遏抑和合规运作情况，并对照功绩比较基准评价中长期收益、功绩波动 和回撤情况子基金和个股风险。   第四，严格实施养老基金合规风险的遏抑，包括制定养老基金子基金入池标 准，严控基金准入并进行按时复核；对本基金资产配置的偏离进程及基金风险的 敞口进行监控，以遏抑基金组合的最大回撤。            海富通稳健养老方向一年持有期搀和型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书 五、投资决策和范例   （1）投资决策须适合相关法律、法例和基金合同的划定；   （2）投资决策是根据本基金家具的特征决定不同风险资产的配比；   （3）投资部策略分析师、股票分析师、固定收益分析师各自寂寞完成相应 的研究论说，为投资策略提供依据。   本基金领受投资决策委员会素质下的团队式投资管制模式。投资决策委员会 不按时就投资管制业务的要紧问题进行考虑。基金司理、分析师、交往员在投资 管制过程中既密切联接，又职责明确，在各自职责内按照业务范例寂寞办事并合 理地互相制衡。具体的决策历程如下：   （1）投资决策委员会依据国度相关基金投资方面的法律和行业管制法例， 决定公司针对市集环境要紧变化所采用的对策；决定投资决策范例和风险遏抑系 统及作念出必要的谐和；对旗下基金要紧投资的批准与授权等。   （2）投资部门负责东说念主在公司相关规章轨制授权范围内，对要紧投资进行审 查批准；况兼根据基金合同的相关划定，在组合功绩比较基准的基础上，制定各 组合资产和行业配置的偏差度贪图。   （3）分析师根据宏不雅经济、货币财政政策、行业发展动向和上市公司基本 面等进行分析，建议宏不雅策略意见、债券配置策略及行业配置意见。   （4）按时不按时召开部门例会，基金司理们在充分听取各分析师意见的基 础上，确立公司对市集、资产和行业的投资不雅点，该投资不雅点是带领各基金进行 资产和行业配置的依据。   （5）基金司理在投资部门负责东说念主授权下，根据所管制组合的风险收益特征 和流动性特征，构建基金组合。   （6）基金司理下达交往指示到交往室进行交往。   （7）风险管制部负责对投资组合进行事前、事中、过后的风险评估与遏抑。   （8）风险管制部负责完成里面基金功绩评估，并完成相关评价论说。   投资决策委员会有权根据市集变化和试验情况的需要，对上述投资管制范例 作念出谐和。             海富通稳健养老方向一年持有期搀和型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书 六、投资遏抑    基金的投资组合应遵命以下遏抑：    (1) 本基金投资于证券投资基金份额的比例不低于本基金资产的 80%；其中， 投资于货币市集基金的资产占基金资产的比例不高于 5%，投资于商品基金的资 产占基金资产的比例不高于 10%；    (2) 本基金投资于股票、股票型基金、搀和型基金和商品型基金（含商品期 货基金和黄金 ETF）等品种的比例共计不向上 30%；    (3) 本基金投资于权益类资产的比例为 10%-25%；    (4) 保持不低于基金资产净值 5％的现款或者到期日在一年以内的 政府债 券，其中现款不包括结算备付金、存出保证金及应收申购款等；    (5) 本基金持有一家公司刊行的证券（不含本基金所投资的基金份额），其 市值不向上基金资产净值的 10％；    (6) 本基金管制东说念主管制的全部基金持有一家公司刊行的证券（不含本基金所 投资的基金份额），不向上该证券的 10％；基金管制东说念主管制的全部通达式基金 (包括通达式基金以及处于通达期的按时通达基金)持有一家上市公司发 行的可 流畅股票，不得向上该上市公司可流畅股票的 15%；本基金管制东说念主管制的全部投 资组合持有一家上市公司刊行的可流畅股票，不得向上该上市公司可流畅股票的    (7) 持有单只基金的市值，不高于本基金资产净值的 20%，且不得持有其他 基金中基金；    (8) 除 ETF 聚积基金外，本基金管制东说念主管制的全部基金中基金持有单只基金 不得向上被投资基金净资产的 20%，被投资基金净资产规模以最近按时论说泄漏 的规模为准；    (9) 本基金投资其他基金，被投资基金的运作期限应当不少于 2 年，最近 2 年平均季末基金净资产应当不低于 2 亿元，其中被投资基金为指数基金、ETF 和 商品基金等品种的，运作期限应当不少于 1 年，最近按时论说泄漏的季末基金净 资产应当不低于 1 亿元；          海富通稳健养老方向一年持有期搀和型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书   (10) 本基金投资其他基金，被投资基金应当运作合规，立场明晰，中长期 收益考究，功绩波动性较低；   (11) 本基金投资其他基金，被投资基金的基金管制东说念主及基金司理最近 2 年 莫得要紧行恶违章行动；   (12) 本基金投资于封锁运作基金、按时通达基金等流畅受限基金的比例不 得向上基金资产净值的 10%；   （13）本基金投资于股票、债券等金融器具的，投资品种和比例应当适合本 基金的投资方向和投资策略；   （14）本基金投资于归并原始权益东说念主的各种资产营救证券的比例，不得向上 基金资产净值的 10％；   （15）本基金持有的全部资产营救证券，其市值不得向上基金资产 净值的   （16）本基金持有的归并(指归并信用级别)资产营救证券的比例，不得向上 该资产营救证券规模的 10％；   （17）本基金管制东说念主管制的全部基金投资于归并原始权益东说念主的各种资产营救 证券，不得向上其各种资产营救证券共计规模的 10％；   （18）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产营救证券。 基金持有资产营救证券期间，淌若其信用等第下降、不再适合投资范例，应在评 级论说发布之日起 3 个月内赐与全部卖出；   （19）本基金干涉世界银行间同行市集进行债券回购的资金余额不得向上基 金资产净值的 40%；在世界银行间同行市集中的债券回购最长期限为 1 年，债券 回购到期后不缓期；   （20)本基金总资产不得向上基金净资产的 140%；   （21）本基金与私募类证券资管家具及中国证监会认定的其他主体为交往对 手开展逆回购交往的，可接受质押品的禀赋要求应当与基金合同约定的投资范围 保持一致；   （22）本基金主动投资流动性受限资产的市值共计不得向上本基金基金资产 净值的 15%；因证券市集波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管制东说念主 之外的因素致使基金投资比例不适合上述投资比例遏抑的，基金管制东说念主不得主动 新增流动性受限资产的投资；            海富通稳健养老方向一年持有期搀和型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书   （23）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不向上本基金的总 资产，本基金所申报的股票数目不向上拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；   （24）法律法例及中国证监会划定和《基金合同》约定的其他投资比例遏抑。   因证券市集波动、证券刊行东说念主合并、基金规模变动等基金管制东说念主之外的因素 致使基金投资比例不适合上述第（7）、（8）项划定投资比例的，基金管制东说念主应 当在 20 个交往日内进行谐和，对于除第（4）、（7）、（8）、（18）、（21）、 （22）项划定的其他情形，基金管制东说念主应当在 10 个交往日内进行谐和，但中国 证监会划定的很是情形除外。法律法例另有划定的，从其划定。   基金管制东说念主应当自基金合同见效之日起六个月内使基金的投资组合 比例符 合基金合同的相关约定。期间，本基金的投资范围、投资策略应当适合基金合同 的约定。基金托管东说念主对基金的投资的监督与检查自基金合同见效之日起运行。   法律法例或监管部门取消或变更上述遏抑，如适用于本基金，基金管制东说念主在 履行适应范例后，则本基金投资不再受筹商遏抑或以变更后的划定为准。   为羡慕基金份额持有东说念主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者步履：   （1）承销证券；   （2）违背划定向他东说念主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无尽职责的投资；   （4）向其基金管制东说念主、基金托管东说念主出资；   （5）从事内幕交往、驾御证券交往价钱过头他不耿介的证券交往步履；   （6）本基金不得持有具有复杂、繁衍品质质的基金份额，包括分级基金和 中国证监会认定的其他基金份额；   （7）依照法律法例相关划定，由中国证监会划定拦阻的其他步履。   基金管制东说念主运用基金财产买卖基金管制东说念主、基金托管东说念主过头控股鼓吹、试验 遏抑东说念主或者与其有其他要紧厉害关系的公司刊行的证券或者承销期内承 销的证 券，或者从事其他要紧关联交往的，应当适合基金的投资方向和投资策略，遵命 基金份额持有东说念主利益优先原则，防护利益打破，建立健全里面审批机制和评估机 制，按照市集刚正合理价钱履行。筹商交往必须预先得到基金托管东说念主的同意，并 按法律法例赐与泄漏。要紧关联交往应提交基金管制东说念主董事会审议，并经过三分          海富通稳健养老方向一年持有期搀和型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书 之二以上的寂寞董事通过。基金管制东说念主董事会应至少每半年对关联交旧事项进行 审查。   法律、行政法例或监管部门取消或变更上述遏抑或拦阻性划定，如适用于本 基金，基金管制东说念主在履行适应范例后，则本基金投资不再受筹商遏抑或按变更后 的划定履行。 七、功绩比较基准   中证全债指数收益率*80%+中证 800 指数收益率*20%   领受该功绩比较基准主要基于以下考虑：中证 800 指数空洞反应了沪深证券 市集内大中小市值公司的举座情况，是现在中国证券市集中市值粉饰率高、代表 性强、流动性好的股票指数，适联接为本基金所持有基金中与权益市集阐发较相 关的基金资产的比较基准。中证全债指数是中证指数公司编制的空洞反应银行间 债券市集和沪深交往所债券市集的跨市集债券指数，适联接为本基金所持有基金 中与固定收益市集阐发较筹商的基金资产的比较基准。基于本基金的投资范围和 投资策略，选用上述功绩比较基准不详较好的体现本基金的风险收益特征。   淌若今后法律法例发生变化，或者有更泰斗的、更能为市集遍及接受的功绩 比较基准推出，或者是市集上出现愈加适合用于本基金的功绩基准的指数时，本 基金不错在与本基金托管东说念主协商同意后变更功绩比较基准并实时公告，而无需召 开基金份额持有东说念主大会。 八、风险收益特征   本基金为领受方向风险策略的养老方向证券投资基金。本基金通过设定在正 常市集现象下，权益类资产的基准配置比例为 20%、其他资产的基准配置比例为 基金、股票型 FOF，高于债券型基金、货币市集基金、债券型 FOF 与货币型 FOF。 九、基金管制东说念主代表基金期骗鼓吹权利和债权东说念主权利的处理原则及方法 额持有东说念主的利益；          海富通稳健养老方向一年持有期搀和型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书 东说念主牟取任何不当利益。 十、投资组合论说   基金管制东说念主的董事会及董事保证本论说所载贵府不存在乌有纪录、误导性陈 述或要紧遗漏，并对其内容的真确性、准确性和无缺性承担个别及连带职责。   基金托管东说念主中国银行股份有限公司根据本基金合同划定，于 2024 年 12 月 内容不存在乌有纪录、误导性述说或者要紧遗漏。   本投资组合论说所载数据收尾 2024 年 9 月 30 日，开首于《海富通稳健养老 方向一年持有期搀和型发起式基金中基金（FOF）2024 年第 3 季度论说》。                                                  金额单元：东说念主民币元                                                  占基金总资产的比    序号           样式              金额（元）                                                    例（%）            其中：股票                             -             -            其中：债券                  5,003,187.19          5.09               资 产 营救证                        -             -            券            其中：买断式回购的                         -             -            买入返售金融资产            付金共计                海富通稳健养老方向一年持有期搀和型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书   本基金本论说期末未持有股票。   本基金本论说期末未持有港股通股票。   本基金本论说期末未持有股票。                                                               金额单元：东说念主民币元                                                               占基金资产净值比       序号                  债券品种             公允价值（元）                                                                 例（％）                      其中：政策性金融债                            -              -                                                              金额单元：东说念主民币元                                                                    占基金资产                                                        公允价值   序号         债券代码           债券称号           数目（张）                   净值比例                                                          （元）                                                                     （％）          海富通稳健养老方向一年持有期搀和型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书 资明细   本基金本论说期末未持有资产营救证券。   本基金本论说期末未持有贵金属。   本基金本论说期末未持有权证。   本基金本论说期末未持有股指期货。   根据本基金合同，本基金不参与股指期货交往。   根据本基金合同，本基金不参与国债期货交往。   本基金本论说期末未持有国债期货。   根据本基金合同，本基金不参与国债期货交往。               海富通稳健养老方向一年持有期搀和型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书        论说期内，本基金投资的前十名证券的刊行主体莫得出现被监管部门立案调 查,或在论说编制日前一年内受到公开责难、处罚的情形。        本基金投资的前十名股票中，莫得投资于超出基金合同划定备选股票库之外 的股票。                                        金额单元：东说念主民币元          序号               称号           金额（元）        本基金本论说期末未持有处于转股期的可转化债券。        本基金本论说期末未持有股票。               海富通稳健养老方向一年持有期搀和型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书                       第十部分 基金的功绩   基金功绩截止日为 2024 年 9 月 30 日。   基金管制东说念主依照恪尽责守、淳厚信用、严慎费力的原则管制和运用基金财产， 但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往功绩并不代表其将来表 现。投资有风险，投资者在作念出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。 一、本基金净值增长率与同期功绩比较基准收益率比较表：                              功绩比      功绩比较                      净值增长             净值增              较基准      基准收益    阶段                率范例差                      ①-③     ②-④             长率①              收益率      率范例差                         ②                                ③         ④ 月 25 日 （基金合同 见效日）至 月 31 日 月 01 日至 月 31 日 月 01 日至 月 31 日 月 01 日至                                                -             -3.49%   0.23%   -1.62%   0.25%   -1.87% 月 31 日 月 01 日至 月 31 日 月 25 日 （基金合同 见效日）至                 海富通稳健养老方向一年持有期搀和型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书                                        功绩比较                     净值增长     功绩比较            净值增长                        基准收益   阶段                率范例差     基准收益                 ①－③      ②－④            率①                          率范例差                       ②       率③                                         ④ 月6日 （Y 类份 额新增            -1.16%   0.18%     -0.14%      0.16%   -1.02%   0.02% 日）至 日 月6日 （Y 类份 额新增        1.18%    0.20%     7.63%       0.20%   -6.45%   0.00% 日）至 月 30 日  二、本基金累计净值增长率与功绩比较基准收益率的历史走势对比图      （2019 年 4 月 25 日至 2024 年 9 月 30 日）             海富通稳健养老方向一年持有期搀和型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书   （2023 年 4 月 6 日至 2024 年 9 月 30 日）   本基金合同于 2019 年 4 月 25 日见效。按基金合同划定，本基金自基金合同 见效起 6 个月内为建仓期。建仓期收尾时本基金的各项投资比例已达到基金合同 第十二部分（二）投资范围、（五）投资遏抑中划定的各项比例。        海富通稳健养老方向一年持有期搀和型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书             第十一部分 基金的财产 一、基金资产总值   基金资产总值是指购买的各种证券及单据价值、银行入款本息和基金应收的 申购基金款以过头他投资所形成的价值总和。 二、基金资产净值   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。 三、基金财产的账户   基金托管东说念主根据筹商法律法例、范例性文献为本基金开立资金账户、证券账 户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管制东说念主、基金托管 东说念主、基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以过头他基金财产账户相寂寞。 四、基金财产的看守和责罚   本基金财产寂寞于基金管制东说念主、基金托管东说念主和基金销售机构的财产，并由基 金托管东说念主看守。基金管制东说念主、基金托管东说念主、基金登记机构和基金销售机构以其自 有的财产承担其自身的法律职责，其债权东说念主不得对本基金财产期骗请求冻结、扣 押或其他权利。除照章律法例和《基金合同》的划定责罚外，基金财产不得被处 分。   基金管制东说念主、基金托管东说念主因照章驱散、被照章排除或者被照章宣告收歇等原 因进行计帐的，基金财产不属于其计帐财产。基金管制东说念主管制运作基金财产所产 生的债权，不得与其固有资产产生的债务互相抵销；基金管制东说念主管制运作不同基 金的基金财产所产生的债权债务不得互相抵销。          海富通稳健养老方向一年持有期搀和型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书              第十二部分 基金资产估值 一、估值日   本基金的估值日为本基金筹商的证券交往场地的交往日以及国度法 律法例 划定需要对外泄漏基金净值的非交往日。本基金根据标的基金合同约定在泄漏净 值或万份收益确当日（如遇法定节沐日顺延至下一个交往日）进行司帐核算和估 值处理，并在次日泄漏基金估值日的基金份额净值和基金份额累计净值。本基金 合同所称估值日，是指基金份额净值和基金份额累计净值的包摄日。 二、估值对象   基金所领有的通达式基金、交往型通达式指数基金（ETF）、股票、债券、 资产营救证券、银行入款本息、应收款项、其它投资等资产及欠债。 三、估值方法   （1）非上市基金的估值 节沐日）的万份收益计提估值日基金收益。   （2）上市基金的估值 值。 收盘价估值。 按所投资基金估值日的份额净值估值；如所投资基金泄漏万份（百份）收益，则 按所投资基金前一估值日后至估值日历间（含节沐日）的万份（百份）收益计提 估值日基金收益。        海富通稳健养老方向一年持有期搀和型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书   （3）如遇所投资基金不公布基金份额净值、进行折算或拆分、估值日无交 易等很是情况，基金管制东说念主根据以下原则进行估值： 一致但未公布估值日基金份额净值，按其最近公布的基金份额净值为基础估值。 环境未发生要紧变化，按最近交往日的收盘价估值；如最近交往日后市集环境发 生了要紧变化的，可使用最新的基金份额净值为基础或参考肖似投资品种的现行 市价及要紧变化因素谐和最近交往市价，笃定公允价值。 根据基金份额净值或收盘价、单元基金份额分成金额、折算拆分比例、持仓份额 等因素合理笃定公允价值。   交往所上市的有价证券（包括股票、权证等），以其估值日在证券交往所挂 牌的市价（收盘价）估值；估值日无交往的，且最近交往日后经济环境未发生重 大变化或证券刊行机构未发生影响证券价钱的要紧事件的，以最近交往日的市价 （收盘价）估值；如最近交往日后经济环境发生了要紧变化或证券刊行机构发生 影响证券价钱的要紧事件的，可参考肖似投资品种的现行市价及要紧变化因素， 谐和最近交往市价，笃定公允价钱。   （1）对在交往所市集上市交往或挂牌转让的固定收益品种（另有划定的除 外），录取第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值；   （2）对在交往所市集上市交往的可转化债券，按估值日收盘价减去可转化 债券收盘价中所含债券应收利息后得到的净价进行估值；   （3）对在交往所市集挂牌转让的资产营救证券和私募债券，领受估值技艺 笃定公允价值，在估值技艺难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；   （4）对在交往所市集刊行未上市或未挂牌转让的固定收益品种，领受估值 技艺笃定公允价值，在估值技艺难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。   （1）银行间市集交往的固定收益品种，录取第三方估值机构提供的相应品 种当日的估值净价进行估值。          海富通稳健养老方向一年持有期搀和型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书   （2）对银行间市集未上市，且第三方估值机构未提供估值价钱的固定收益 品种，按成本估值。   （1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券交往所挂牌 的归并股票的估值方法估值；该日无交往的，以最近一日的市价（收盘价）估值；   （2）初度公开刊行未上市的股票和权证，领受估值技艺笃定公允价值，在 估值技艺难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；   （3）流畅受限的股票，包括非公开刊行股票、初度公开刊行股票时公司股 东公开发售股份、通过巨额交往取得的带限售期的股票等（不包括停牌、新刊行 未上市、回购交往中的质押券等流畅受限股票），按监管机构或行业协会相关规 定笃定公允价值。 值。 金管制东说念主可根据具体情况与基金托管东说念主约定后，按最能反应公允价值的价钱估值。 制，以确保基金估值的刚正性。 按国度最新划定估值。   如基金管制东说念主或基金托管东说念主发现基金估值违背基金合同订明的估值方法、程 序及筹商法律法例的划定或者未能充分羡慕基金份额持有东说念主利益时，应立即求教 对方，共同查明原因，两边协商责罚。   根据相关法律法例，基金资产净值筹商和基金司帐核算的义务由基金管制东说念主 承担。本基金的基金司帐职责方由基金管制东说念主担任，因此，就与本基金相关的会 计问题，如经筹商各方在对等基础上充分考虑后，仍无法达成一致的意见，按照 基金管制东说念主对基金资产净值的筹商结果对外赐与公布。 四、估值范例          海富通稳健养老方向一年持有期搀和型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书   各种基金份额净值是按照当日该类基金资产净值除以当日各种基金 份额的 余额数目筹商，精准到 0.0001 元，极少点后第 5 位四舍五入。国度另有划定的， 从其划定。   基金日常估值由基金管制东说念主进行。基金管制东说念主于每个办事日的后两个办事日 内完成估值后，将估值结果发送至基金托管东说念主，基金托管东说念主按法律法例、《基金 合同》划定的估值方法、时间、范例进行复核无误后复返给基金管制东说念主；月末、 年中庸年末估值复核与基金司帐账主见查对同期进行，但基金管制东说念主根据法律法 规或基金合同的划定暂停估值时除外。 五、估值过失的处理   基金管制东说念主和基金托管东说念主将采用必要、适应、合理的措施确保基金资产估值 的准确性、实时性。当任一类基金份额净值极少点后 4 位以内(含第 4 位)发生估 值过失时，视为该类基金份额净值过失。   基金合同确当事东说念主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，淌若由于基金管制东说念主或基金托管东说念主、或登记机构、或销 售机构、或投资东说念主自身的过失形成估值过失，导致其他当事东说念主碰到损失的，过失 的职责东说念主应当对由于该估值过失碰到损不当事东说念主(“受损方”)的径直损失按下述 “估值过失处理原则”给予补偿，承担补偿职责。   上述估值过失的主要类型包括但不限于：贵府申报差错、数据传输差错、数 据筹商差错、系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值过失已发生，但尚未给当事东说念主形成损失机，估值过失职责方应及 时妥洽各方，实时进行转变，因转变估值过失发生的用度由估值过失职责方承担； 由于估值过失职责方未实时转变已产生的估值过失，给当事东说念主形成损失的，由估 值过失职责方对径直损失承担补偿职责；若估值过失职责方如故积极妥洽，况兼 有协助义务确当事东说念主有豪阔的时间进行转变而未转变，则其应当承担相应补偿责 任。估值过失职责方应酬转变的情况向相关当事东说念主进行阐发，确保估值过失已得 到转变。         海富通稳健养老方向一年持有期搀和型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书   （2）估值过失的职责方对相关当事东说念主的径直损失负责，分歧障碍损失负责， 况兼仅对估值过失的相关径直当事东说念主负责，分歧第三方负责。   （3）因估值过失而获取不当得利确当事东说念主负有实时返还不当得利的义务。 但估值过失职责方仍应酬估值过失负责。淌若由于获取不当得利确当事东说念主不返还 或不全部返还不当得利形成其他当事东说念主的利益损失(“受损方”)，则估值过失责 任方应补偿受损方的损失，并在其支付的补偿金额的范围内对获取不当得利确当 事东说念主享有要求托福不当得利的权利；淌若获取不当得利确当事东说念主如故将此部分不 当得利返还给受损方，则受损方应当将其如故获取的补偿额加上如故获取的不当 得利返还的总和向上其试验损失的差额部分支付给估值过失职责方。   （4）估值过失谐和领受尽量收复至假定未发生估值过失的正确情形的方式。   估值过失被发现后，相关确当事东说念主应当实时进行处理，处理的范例如下：   （1）查明估值过失发生的原因，列明总共确当事东说念主，并根据估值过失发生 的原因笃定估值过失的职责方；   （2）根据估值过失处理原则或当事东说念主协商的方法对因估值过失形成的损失 进行评估；   （3）根据估值过失处理原则或当事东说念主协商的方法由估值过失的职责方进行 转变和补偿损失；   （4）根据估值过失处理的方法，需要修改基金登记机构交往数据的，由基 金登记机构进行转变，并就估值过失的转变向相关当事东说念主进行阐发。   （1）任一类基金份额净值筹商出现过失时，基金管制东说念主应当立即赐与纠正， 通报基金托管东说念主，并采用合理的措施防护损失进一步扩大。   （2）过失偏差达到该类基金份额净值的 0.25%时，基金管制东说念主应当通报基 金托管东说念主并报中国证监会备案；过失偏差达到该类基金份额净值的 0.5%时，基 金管制东说念主应当公告。   （3）前述内容如法律法例或监管机关另有划定的，从其划定处理。 六、暂停估值的情形         海富通稳健养老方向一年持有期搀和型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书 格且领受估值技艺仍导致公允价值存在要紧不笃定性时，经与基金托管东说念主协商确 认后，基金管制东说念主应当暂停基金估值； 七、基金净值的阐发   用于基金信息泄漏的基金资产净值和各种基金份额净值由基金管制 东说念主负责 筹商，基金托管东说念主负责进行复核。基金管制东说念主应于每个通达日的后两个办事日内 将筹商的该通达日的基金资产净值和各种基金份额净值发送给基金托管东说念主。基金 托管东说念主对净值筹商结果复核阐发后发送给基金管制东说念主，由基金管制东说念主对基金净值 赐与公布。 八、很是情况的处理 差不手脚基金资产估值过失处理。 抗力原因，基金管制东说念主和基金托管东说念主天然如故采用必要、适应、合理的措施进行 检查，然则未能发现该过失的，由此形成的基金资产估值过失，基金管制东说念主和基 金托管东说念主不错解雇补偿职责。但基金管制东说念主和基金托管东说念主应当积极采用必要的措 施摒除或消弱由此形成的影响。         海富通稳健养老方向一年持有期搀和型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书             第十三部分 基金的收益分拨 一、基金利润的组成   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相 关用度后的余额，基金已完满收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。 二、基金可供分拨利润   基金可供分拨利润指收尾收益分拨基准日基金未分拨利润与未分拨 利润中 已完满收益的孰低数。 三、基金收益分拨原则 次，每次收益分拨比例不得低于该次可供分拨利润的 10%，若《基金合同》见效 起火 3 个月可不进行收益分拨； 投资者可遴聘现款红利或将按除权日经除权后的 A 类基金份额净值自动转为该 类基金份额进行再投资；若投资者不遴聘，本基金 A 类基金份额默许的收益分拨 方式是现款分成；本基金 Y 类份额的收益分拨方式是红利再投资；归并基金账户 不同交往账户对本基金设立的分成方式互相寂寞、互不影响； 日的各种基金份额净值减去每单元该类基金份额收益分拨金额后弗成低于面值； 四、收益分拨决议   基金收益分拨决议中应载明截止收益分拨基准日的可供分拨利润、基金收益 分拨对象、分拨时间、分拨数额及比例、分拨方式等内容。 五、收益分拨决议的笃定、公告与实施          海富通稳健养老方向一年持有期搀和型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书   本基金收益分拨决议由基金管制东说念主拟定，并由基金托管东说念主复核，依照《信息 泄漏办法》的相关划定在指定媒介公告。   基金红利披发日距离收益分拨基准日（即可供分拨利润筹商截止日）的时间 不得向上 15 个办事日。 六、基金收益分拨中发生的用度   基金收益分拨时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当投 资者的现款红利小于一定金额，不及于支付银行转账或其他手续用度时，基金登 记机构可将基金份额持有东说念主的现款红利自动转为相应类别的基金份额。红利再投 资的筹商方法，依照《业务规则》履行。            海富通稳健养老方向一年持有期搀和型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书             第十四部分 基金的用度与税收 一、基金用度的种类 财产中列支的除外； 用度。 二、基金用度计提方法、计提范例和支付方式    本基金 A 类基金份额的管制费年费率为 0.5%，Y 类基金份额的管制费年费率 为 0.25%。    本基金对基金财产中持有的本基金管制东说念主自身管制的基金的部分不 收取管 理费。本基金 A 类基金份额的管制费按前一日该类基金资产净值扣除该类基金财 产所持有的本基金管制东说念主自身管制的基金份额所对应的资产净值后的余额（若为 负数，则取 0）的 0.5%年费率计提。本基金 Y 类基金份额的管制费按前一日该类 基金资产净值扣除该类基金财产所持有的本基金管制东说念主自身管制的基金 份额所 对应的资产净值后的余额（若为负数，则取 0）的 0.25%年费率计提。管制费的 筹商方法如下：    H＝E×该类基金份额的年管制费率÷当年天数    H 为该类基金份额逐日应计提的基金管制费              海富通稳健养老方向一年持有期搀和型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书    E 为前一日该类基金份额基金资产净值扣除该类基金财产所持有的 本基金 管制东说念主自身管制的基金份额所对应的资产净值后的余额    基金管制费逐日计提，逐日累计至每个月月末，按月支付。经基金管制东说念主与 基金托管东说念主查对一致后，由基金托管东说念主于次月首日起 2-5 个办事日内从基金财产 中一次性支付给基金管制东说念主。    本基金 A 类基金份额的托管费年费率为 0.15%，Y 类基金份额的托管费年费 率为 0.075%。    本基金对基金财产中持有的本基金托管东说念主自身托管的基金的部分不 收取托 管费。本基金 A 类基金份额的托管费按前一日该类基金资产净值扣除该类基金财 产所持有的本基金托管东说念主自身托管的基金份额所对应的资产净值后的余额（若为 负数，则取 0）的 0.15 %的年费率计提。本基金 Y 类基金份额的托管费按前一日 该类基金资产净值扣除该类基金财产所持有的本基金托管东说念主自身托管的 基金份 额所对应的资产净值后的余额（若为负数，则取 0）的 0.075%的年费率计提。托 管费的筹商方法如下：    H＝E×该类基金份额的年托管费率÷当年天数    H 为该类基金份额逐日应计提的基金托管费    E 为前一日该类基金份额基金资产净值扣除该类基金财产所持有的 本基金 托管东说念主自身托管的基金份额所对应的资产净值后的余额。    基金托管费逐日计提，逐日累计至每个月月末，按月支付。经基金管制东说念主与 基金托管东说念主查对一致后，由基金托管东说念主于次月首日起 2-5 个办事日内从基金财产 中一次性支付给基金托管东说念主。    基金管制东说念主运用本基金财产申购自身管制的基金的（ETF 除外），应当通过 直销渠说念申购且不得收取申购费、赎回费（按照筹商法例、基金招募说明书约定 应当收取，并记入基金财产的赎回用度除外）、销售服务费等销售用度。    上述“一、基金用度的种类”中第 3－10 项用度，根据相关法例及相应公约 划定，按用度试验支拨金额列入当期用度，由基金托管东说念主从基金财产中支付。基 金管制东说念主、基金托管东说念主可对本基金或某一类基金份额的管制费、托管费实施一定 的费率优惠。          海富通稳健养老方向一年持有期搀和型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书 三、不列入基金用度的样式  下列用度不列入基金用度： 基金财产的损失； 目。 四、基金税收  本基金运作过程中触及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法例执 行。          海富通稳健养老方向一年持有期搀和型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书             第十五部分 基金的司帐与审计 一、基金司帐政策 司帐年度按如下原则：淌若《基金合同》见效少于 2 个月，不错并入下一个司帐 年度泄漏； 司帐核算，按摄影关划定编制基金司帐报表； 并以书面方式阐发。 二、基金的年度审计 从业阅历的司帐师事务所过头注册司帐师对本基金的年度财务报表进行审计。 换司帐师事务所需在 2 日内在指定媒介公告。        海富通稳健养老方向一年持有期搀和型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书             第十六部分 基金的信息泄漏 一、本基金的信息泄漏应适合《基金法》、《运作办法》、《信息泄漏办法》、 《基金合同》过头他相关划定。 二、信息泄漏义务东说念主   本基金信息泄漏义务东说念主包括基金管制东说念主、基金托管东说念主、召集基金份额持有东说念主 大会的基金份额持有东说念主等、行政法例和中国证监会划定的天然东说念主、法东说念主和犯科东说念主 组织。   本基金信息泄漏义务东说念主以保护基金份额持有东说念主利益为根底起点，按照法律 法例和中国证监会的划定泄漏基金信息，并保证所泄漏信息的真确性、准确性、 无缺性、实时性、简明性和易得性。   本基金信息泄漏义务东说念主应当在中国证监会划定时间内，将应予泄漏的基金信 息通过中国证监会指定的世界性报刊（以下简称“指定报刊”）及指定互联网网 站（以下简称“指定网站”）等媒介泄漏，并保证基金投资者不详按照《基金合 同》约定的时间和方式查阅或者复制公开泄漏的信息贵府。 三、本基金信息泄漏义务东说念主承诺公开泄漏的基金信息，不得有下列行动： 四、本基金公开泄漏的信息应领受华文文本。如同期领受外文文本的，基金信息 泄漏义务东说念主应保证两种文本的内容一致。两种文本发生歧义的，以华文文本为准。   本基金公开泄漏的信息领受阿拉伯数字；除绝顶说明外，货币单元为东说念主民币 元。         海富通稳健养老方向一年持有期搀和型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书 五、公开泄漏的基金信息   公开泄漏的基金信息包括：   （一）基金招募说明书、《基金合同》、基金托管公约、基金家具贵府概要 基金份额持有东说念主大会召开的规则及具体范例，说明基金家具的脾性等触及基金投 资者要紧利益的事项的法律文献。 说明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金家具脾性、风险揭示、信息披 露及基金份额持有东说念主服务等内容。《基金合同》见效后，基金招募说明书的信息 发生要紧变更的，基金管制东说念主应当在三个办事日内，更新基金招募说明书并登载 在指定网站上；基金招募说明书其他信息发生变更的，基金管制东说念主至少每年更新 一次。基金拆伙运作的，基金管制东说念主不再更新基金招募说明书。 作监督等步履中的权利、义务关系的法律文献。 明的基金概要信息。《基金合同》见效后，基金家具贵府概要的信息发生要紧变 更的，基金管制东说念主应当在三个办事日内，更新基金家具贵府概要，并登载在指定 网站及基金销售机构网站或营业网点；基金家具贵府概要其他信息发生变更的， 基金管制东说念主至少每年更新一次。基金拆伙运作的，基金管制东说念主不再更新基金家具 贵府概要。   基金召募央求经中国证监会注册后，基金管制东说念主在基金份额发售的 3 日前， 将基金招募说明书、《基金合同》选录登载在指定媒介上；基金管制东说念主、基金托 管东说念主应当将《基金合同》、基金托管公约登载在网站上。   （二）基金份额发售公告   基金管制东说念主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在披 露招募说明书确当日登载于指定媒介上。   （三）《基金合同》见效公告   基金管制东说念主应当在收到中国证监会阐发文献的次日在指定媒介上登载《基金 合同》见效公告。         海富通稳健养老方向一年持有期搀和型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书   基金合同见效公告中应说明基金召募情况及基金管制东说念主、基金管制东说念主鼓吹、 基金管制东说念主高等管制东说念主员或基金司理等东说念主员持有的基金份额、承诺持有的期限等 情况。   （四）基金净值信息   《基金合同》见效后，在运行办理基金份额申购或者赎回前，基金管制东说念主应 当至少每周在指定网站泄漏一次基金份额净值和基金份额累计净值。   在运行办理基金份额申购或者赎回后，基金管制东说念主应当不晚于每个通达日的 次 3 个办事日，通过指定网站、基金销售机构网站或者营业网点泄漏通达日的各 类基金份额净值和基金份额累计净值。   基金管制东说念主应当在不晚于半年度和年度临了一日的次 3 个办事日在指定网 站泄漏半年度和年度临了一日的各种基金份额净值和基金份额累计净值。   （五）基金份额申购、赎回价钱   基金管制东说念主应当在《基金合同》、招募说明书等信息泄漏文献上载明基金份 额申购、赎回价钱的筹商方式及相关申购、赎回费率，并保证投资者不详在基金 销售机构网站或营业网点查阅或者复制前述信息贵府。   （六）基金按时论说，包括基金年度论说、基金中期论说和基金季度论说   基金管制东说念主应当在每年收尾之日起三个月内，编制完成基金年度论说，将年 度论说登载在指定网站上，并将年度论说指示性公告登载在指定报刊上。基金年 度论说中的财务司帐论说应当经过具有证券、期货筹生意务阅历的司帐师事务所 审计。   基金管制东说念主应当在上半年收尾之日起两个月内，编制完成基金中期论说，将 中期论说登载在指定网站上，并将中期论说指示性公告登载在指定报刊上。   基金管制东说念主应当在每个季度收尾之日起 15 个办事日内，编制完成基金季度 论说，将季度论说登载在指定网站上，并将季度论说指示性公告登载在指定报刊 上。   《基金合同》见效不及 2 个月的，基金管制东说念主不错不编制当期季度论说、中 期论说或者年度论说。   基金管制东说念主应在年度论说、中期论说、季度论说平划分泄漏基金管制东说念主、基 金管制东说念主鼓吹、基金管制东说念主高等管制东说念主员或基金司理等东说念主员持有基金的份额、期 限及期间的变动情况。         海富通稳健养老方向一年持有期搀和型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书   本基金不息运作过程中，应当在基金年度论说和半年度论说中泄漏基金组合 资产情况过头流动性风险分析等。   如论说期内出现单一投资者持有基金份额达到或向上基金总份额 20%的情 形，为保障其他投资者利益，基金管制东说念主至少应当在按时论说“影响投资者决策 的其他环节信息”项下泄漏该投资者的类别、论说期末持有份额及占比、论说期 内持有份额变化情况及本基金的私有风险，中国证监会认定的很是情形除外。   （七）临时论说   本基金发生要紧事件，相关信息泄漏义务东说念主应当在 2 日内编制临时论评话， 并登载在指定报刊和指定网站上。   前款所称要紧事件，是指可能对基金份额持有东说念主权益或者基金份额的价钱产 生要紧影响的下列事件： 务所； 事项，基金托管东说念主托福基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项； 东说念主变更； 负责东说念主发生变动； 基金托管东说念主专门基金托管部门的主要业务东说念主员在最近 12 个月内变动向上百分之 三十；         海富通稳健养老方向一年持有期搀和型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书 要紧行政处罚、刑事处罚，基金托管东说念主或其专门基金托管部门负责东说念主因基金托管 业务筹商行动受到要紧行政处罚、刑事处罚； 试验遏抑东说念主或者与其有要紧厉害关系的公司刊行的证券或者承销期内承 销的证 券，或者从事其他要紧关联交旧事项，但中国证监会另有划定的除外； 生变更； 央求； 格产生要紧影响的其他事项或中国证监会划定的其他事项。   （八）贯通公告   在《基金合同》存续期限内，任何巨匠媒介中出现的或者在市集崇高传的消 息可能对基金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动的，筹商信息泄漏义务 东说念主细察后应当立即对该音问进行公开贯通，并将相关情况立即论说中国证监会。   （九）基金份额持有东说念主大会决议   基金份额持有东说念主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并赐与公告。   （十）计帐论说   基金合同拆伙的，基金管制东说念主应当照章组织基金财产计帐小组对基金财产进 行计帐并制作计帐论说。基金财产计帐小组应当将计帐论说登载在指定网站上， 并将计帐论说指示性公告登载在指定报刊上。   （十一）投资资产营救证券的信息泄漏         海富通稳健养老方向一年持有期搀和型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书   本基金投资资产营救证券，基金管制东说念主应在基金年度论说及中期论说中泄漏 其持有的资产营救证券总额、资产营救证券市值占基金净资产的比例和论说期内 总共的资产营救证券明细。基金管制东说念主应在基金季度论说中泄漏其持有的资产支 持证券总额、资产营救证券市值占基金净资产的比例和论说期末按市值占基金净 资产比例大小排序的前 10 名资产营救证券明细。   （十二）投资证券投资基金的信息泄漏   基金管制东说念主应在季度论说、中期论说、年度论说等按时论说和招募说明书（更 新）等文献中泄漏所持基金的筹商情况，包括（1）投资政策、持仓情况、损益 情况、净值泄漏时间等。（2）交往及持有基金产生的用度，包括申购费、赎回 费、销售服务费、管制费、托管费等，招募说明书中应当列明筹商方法并例如说 明。（3）本基金持有的基金发生的要紧影响事件，如转化运作方式、与其他基 金合并、拆伙基金合同以及召开基金份额持有东说念主大会等。（4）本基金投资于基 金管制东说念主以及基金管制东说念主关联方所管制基金的情况。   （十三）中国证监会划定的其他信息。 六、信息泄漏事务管制   基金管制东说念主、基金托管东说念主应当建立健全信息泄漏管制轨制，指定专门部门及 高等管制东说念主员负责管制信息泄漏事务。   基金信息泄漏义务东说念主公开泄漏基金信息，应当适合中国证监会筹商基金信息 泄漏内容与风光准则等法律法例划定。   基金托管东说念主应当按照筹商法律法例、中国证监会的划定和《基金合同》的约 定，对基金管制东说念主编制的基金资产净值、各种基金份额净值、基金份额申购赎回 价钱、基金按时论说、更新的招募说明书、基金家具贵府概要、基金计帐论说等 公开泄漏的筹商基金信息进行复核、审查，并向基金管制东说念主进行书面或电子阐发。   基金管制东说念主、基金托管东说念主应当在指定报刊中遴聘一家报刊泄漏本基金信息。 基金管制东说念主、基金托管东说念主应当向中国证监会基金电子泄漏网站报送拟泄漏的基金 信息，并保证筹商报送信息的真确、准确、无缺、实时。   基金管制东说念主、基金托管东说念主除照章在指定媒介上泄漏信息外，还不错根据需要 在其他巨匠媒介泄漏信息，然则其他巨匠媒介不得早于指定媒介泄漏信息，况兼 在不同媒介上泄漏归并信息的内容应当一致。         海富通稳健养老方向一年持有期搀和型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书   为基金信息泄漏义务东说念主公开泄漏的基金信息出具审计论说、法律意见书的专 业机构，应当制作办事底稿，并将筹商档案至少保存到《基金合同》拆伙后 10 年。   基金管制东说念主、基金托管东说念主除按法律法例要求泄漏信息外，也可着眼于为投资 者决策提供有用信息的角度，在保证刚正对待投资者、不误导投资者、不影响基 金平时投资操作的前提下，自主升迁信息泄漏服务的质地。具体要求应当适合中 国证监会及自律规则的筹商划定。前述自主泄漏如产生信息泄漏用度，该用度不 得从基金财产中列支。 七、信息泄漏文献的存放与查阅   照章必须泄漏的信息发布后，基金管制东说念主、基金托管东说念主应当按照筹商法律法 规划定将信息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。 八、本基金信息泄漏事项以法律法例划定及本章精打细算定的内容为准。          海富通稳健养老方向一年持有期搀和型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书                第十七部分 风险揭示   本基金为领受方向风险策略的养老方向基金，风险等第为稳健型；本基金投 资权益类资产的基准配置比例为 20%。因本基金投资子基金时，对联基金的股票 持仓无法实时监控，由此可能靠近穿透子基金之后，本基金试验股票仓位向上 20% 的风险。 一、本基金的私有风险：   （一） 投资标的风险   本基金为基金中基金，主要投资于证券投资基金及证券市集，本基金的净值 会跟着证券市集波动而波动，持有基金的筹商风险会径直或障碍成为本基金的风 险，从而对本基金的功绩产生影响。   本基金投资于经中国证监会照章核准或注册的公开召募的基金的比 例不低 于本基金资产的 80%，由此可能靠近如下风险： 开召募的基金的比例不低于本基金资产的 80%，因此本基金投资方向的完满建立 在被投资基金自己投资方向完满的基础上。淌若由于被投资基金未能完满投资目 标，则本基金存在达不成投资方向的风险。 取决于卖出或赎回持有基金所得款项的到账时间，赎回资金到账时间较长，受此 影响本基金的赎回资金到账时间可能会较晚。本基金持有其他公开召募证券投资 基金，其估值须待持有的公开召募证券基金净值泄漏后方可进行，因此本基金的 估值和净值泄漏时间较一般证券投资基金为晚。 东说念主管制的其他基金时，存在本基金与被投资基金各种基金用度的双重收取情况， 相较于其他基金家具存在迥殊加多投资者投资成本的风险。 风险：   （1）QDII 基金主要投资境外市集，因此本基金投资 QDII 基金时，将障碍 承担境外市集波动以及汇率波动的风险；          海富通稳健养老方向一年持有期搀和型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书   （2）按照现在的业务规则，QDII 基金的赎回款项将在 T+10 内进行支付（T 为赎回央求日），晚于鄙俚境内基金的支付时间。因此，可能存在 QDII 基金赎 回款到帐时间较晚，本基金无法实时支付投资者赎回款项的风险；   （3）由于投资 QDII 基金，平时情况下，本基金将于 T+2 日（T 日为通达 日）对 T 日的基金资产净值进行估值，T+3 日对投资东说念主申购、赎回央求的灵验 性进行阐发，投资东说念主可于 T+4 日到销售网点柜台或以销售机构划定的其他方式 查询央求的阐发情况，这将导致投资者承担更永劫间基金净值波动的风险。   本基金可通过二级市集进行 ETF、LOF、封锁式基金的买卖交往，由此可能 靠近交往量不及所引起的流动性风险、交往价钱与基金份额净值之间的折溢价风 险以及被投资基金暂停交往或退市的风险等。   具体包括基金投资立场漂移风险、基金司理变更风险、基金试验运作风险以 及基金家具想象开发立异风险等。此外，封锁式基金到期转通达、基金计帐、基 金合并等事件也会带来风险。天然本基金管制东说念主将会从基金立场、投资才调、管 理团队、试验运作情况等多方面精选基金投资品种，但无法实足遁入基金运作风 险。   基金的投资功绩会受到基金管制东说念主的经营现象的影响。如基金管制东说念主靠近的 管制才调、财务现象、市集出息、行业竞争、东说念主员修养等因素的变化均会导致基 金投资功绩的波动。天然本基金不错通过投资万般化分散这种非系统风险，但不 能实足遁入。绝顶地，在本基金投资策略的实施过程中，可将基金资产部分或全 部投资于本基金管制东说念主管制的其他基金，在这种情况下，本基金将无法通过投资 万般化来分散这种非系统性风险。   本基金主要投资于各种其他基金，如遇国度金融政策发生要紧谐和，导致被 投资基金的基金管制东说念主、基金投资操作、基金运作方式发生较大变化，可能影响 本基金的收益水平。          海富通稳健养老方向一年持有期搀和型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书   因本基金投资搀和型子基金时，因为对联基金的股票持仓无法实时监控，由 此可能靠近穿透子基金之后，本基金试验股票仓位向上 20%的风险。   本基金可投资于科创板股票，与之筹商的风险主要包括：   （1）市集风险   科创板个股集会来悛改一代信息技艺、高端装备、新材料、新动力、节能环 保及生物医药等高新技艺和政策新兴产业规模。大多数企业为初创型公司，企业 将来盈利、现款流、估值均存在不笃定性，与传统二级市集投资存在各别，举座 投资难度加大，个股市集风险加大。   科创板个股上市前五日无涨跌停遏抑，第六日运行涨跌幅遏抑在正负 20%以 内，个股波动幅度较其他股票加大，市集风险随之飞腾。   （2）流动性风险   科创板举座投资门槛较高，个东说念主投资者必须猖獗交往满两年况兼资金在 50 万以上才可参与，二级市集上个东说念主投资者参与度相对较低，机构持有个股大批流 总共这个词导致个股流动性较差，基金组合存在无法实时变现过头他筹商流动性风险。   （3）信用风险   科创板试点注册制，对经营现象欠安或财务数据作秀的企业实行严格的退市 轨制，科创板个股存在退市风险。   （4）集会度风险   科创板为新设板块，初期可投标的较少，投资者容易集会投资于少量个股， 市集可能存在高集会度现象，举座存在集会度风险。   （5）系统性风险   科创板企业均为市集认同度较高的科技立异企业，在企业经营及盈利模式上 存在趋同，是以科创板个股筹商性较高，市集阐发欠安时，系统性风险将更为显 著。   （6）政策风险   国度对高新技艺产业补助力度及深爱进程的变化会对科创板企业带 来较大 影响，国际经济局面变化对政策新兴产业及科创板个股也会带来政策影响。   （7）退市风险           海富通稳健养老方向一年持有期搀和型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书   科创板上市公司退市轨制想象较主板市集更为严格、退市时间更短、退市速 度更快，与主板市集比拟，可能导致科创板市集上市公司退市的情形更多，退市 速率可能更快，退市以后可能靠近股票无法交往的情况，购买该公司股票的投资 东说念主将可能靠近本金全部损失的风险。   本基金根据投资策略需要或市集环境变化，可遴聘将部分基金资产投资于公 募 REITs，但本基金并非势必投资公募 REITs。本基金投资公募 REITs 时可能面 临以下风险，包括但不限于：   （1）基金价钱波动风险。公募 REITs 大部分资产投资于基础设施样式，具 有权益属性，受经济环境、运营管制等因素影响，基础设施样式市集价值及现款 流情况可能发生变化，可能引起公募 REITs 价钱波动，致使存在基础设施样式遭 遇极点事件（如地震、台风等）发生较大损失而影响基金价钱的风险。   （2）基础设施样式运营风险。公募 REITs 投资集会度高，收益率很猛进程 依赖基础设施样式运营情况，基础设施样式可能因经济环境变化或运营不善等因 素影响，导致试验现款流大幅低于测算现款流，存在基金收益率欠安的风险，基 础设施样式运营过程中房钱、收费等收入的波动也将影响基金收益分拨水平的稳 定。此外，公募 REITs 可径直或障碍对外借钱，存在基础设施样式经营不达预期， 基金无法偿还借钱的风险。   （3）基金份额交往价钱折溢价风险。公募 REITs 基金合同见效后，将根据 筹商法律法例和交往所划定央求在交往所上市，在每个交往日的交往时间将根据 筹商交往规则笃定交往价钱，该交往价钱可能受诸多因素影响；此外，公募 REITs 还将按照筹生意务规则、基金合同约定进行估值并泄漏基金份额净值等信息。由 于基金份额交往价钱与基金份额净值形成机制以及影响因素不同，存在基金份额 交往价钱相对于基金份额净值折溢价的风险。   （4）流动性风险。公募 REITs 采用封锁式运作，不灵通申购赎回，只可在 二级市集交往，存在流动性不及的风险。此外，公募 REITs 持有所投资的基础设 施资产营救证券全部份额，如发生很是情况需要处置基础设施资产营救证券，可 能会由于基础设施资产营救证券流动性较弱而带来损失（如证券弗成卖出或贬值 出售等）。基础设施资产营救证券通过样式公司持有的基础设施资产可能会存在 无法处置及变现的风险。          海富通稳健养老方向一年持有期搀和型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书   （5）政策谐和风险。公募 REITs 存在因筹商法律法例修改或监管机构政策 变更等基金管制东说念主无法遏抑的因素的变化，使基金或投资者利益受到影响的风险， 例如：公募 REITs 运作过程中可能触及基金份额持有东说念主、公募基金、资产营救证 券、样式公司等多层面税负，淌若国度税收等政策发生谐和，可能影响投资运作 与基金收益；监管机构基金估值政策的修改导致基金估值方法的谐和而引起基金 净值波动；筹商法例的修改导致基金投资范围变化，基金管制东说念主为谐和投资组合 而引起基金净值波动等。   （6）利益打破风险。公募 REITs 基金管制东说念主可能同期管制多只同类型的公 募 REITs；公募 REITs 基金管制东说念主聘任的运营管制机构可能持有或为其他同类型 的基础设施样式提供运营管制服务；公募 REITs 原始权益东说念主也可能持有或管制其 他同类型的基础设施样式等。由于上述情况，公募 REITs 的关联方可能与公募 REITs 存在一定的利益打破。   （7）估值风险。基础设施资产的评估以收益法为主，收益法进行估价时需 要测算收益期、测算将来收益、笃定酬劳率或者老本化率，并将将来收益折现为 现值。由于基础设施资产的评估值是基于筹商假定条件测算得到的，估值技艺和 信息的局限性导致基础设施资产的评估值并不代表对基础设施资产真确 的公允 价值，也不组成将来可交往价钱的保证。在基础设施样式出售的过程中，可能出 现成交价钱低于估值的情形，对基金财务现象形成不利影响。   （8）市集风险。公募 REITs 除投资基础设施资产营救证券外，其余基金资 产应当照章投资于利率债、AAA 级信用债或货币市集器具，因此也靠近证券市集 价钱波动风险，市集风险主要为债券投资风险，包括信用风险、利率风险、收益 率弧线风险、利差风险、市集供需风险、购买力风险等。   （9）拆伙上市风险。公募 REITs 运作过程中可能因触发法律法例或交往所 划定的拆伙上市情形而拆伙上市，导致投资者无法在二级市集交往。   公募 REITs 筹商法律法例和交往所业务规则，可能根据市集情况进行修改， 或者制定新的法律法例和业务规则，投资者应当实时赐与热心和了解。   （二）主动管制风险   本基金是一只主动管制型基金，在本基金挑选基金、股票、债券等投资品种 的过程中，基金管制东说念主的专科技能、研究才调及投资管制水平径直影响到其对信          海富通稳健养老方向一年持有期搀和型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书 息的占有、分析和对经济局面、证券价钱走势的判断，进而影响基金的投资收益 水平。   本基金管制东说念主在构建 FOF 投资组合的时候，对基金的遴聘在很大的进程上依 靠了基金的历史功绩阐发。然则基金的过往功绩往往弗成代表基金将来的阐发， 是以可能引起一定的风险。   （三）流动性风险   流动性风险是指基金资产弗成赶紧迁徙成现款，或变现成本高，影响基金运 作和收益水平。本基金投资组合中的基金、股票、债券等投资品种会因万般原因 靠近较高的流动性风险。基金投资者的赎回需求可能形成基金仓位谐和和资产变 现贫窭，加重流动性风险。   （四）持有期内无法赎回的风险   本基金的基金持有东说念主央求赎回的基金份额，其持有期不得短于 1 年，投资者 央求赎回份额包含持有期短于 1 年的，基金管制东说念主有权阐发该部分份额赎回无 效。因此投资者将靠近持有期无法赎回基金份额的风险。   （五）多数赎回的风险   本基金自基金合同见效之日的次一年对日起运行办理赎回后可能出 现多数 赎回，导致基金资产变现贫窭，出现缓期赎回或暂停赎回的风险。   （六） 投资于 Y 类基金份额的私有风险 类基金份额的申赎安排、资金账户管制等事项还应同期校服对于个东说念主待业金账户 管制的筹商划定。除另有划定外，投资者购买 Y 类份额的款项应来自其个东说念主养 老金资金账户，基金份额赎回等款项也需转入个东说念主待业金资金账户，投资东说念主未达 到领取基本待业金年级或者政筹谋定的其他领取条件时不可领取个东说念主待业金。 体名录由中国证监会笃定，每季度通过筹商网站及平台等公布。本基金运作过程 中可能出现不适合筹商条件从而被移出名录的情形，届时本基金将暂停办理 Y 类 份额的申购，投资者由此可能靠近无法赓续投资 Y 类份额的风险。 二、基金风险   （一）市集风险         海富通稳健养老方向一年持有期搀和型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书   基金主要投资于证券市集，而证券市集价钱因受到经济因素、政事因素、投 资激情和交往轨制等万般因素的影响而产生波动，从而导致基金收益水平发生变 化，产生风险。主要的风险因素包括： 政策发生变化，导致市集价钱波动，影响基金收益而产生风险。 期性变化，基金投资的收益水平也会随之变化，从而产生风险。 坦荡接影响着债券的价钱和收益率，影响着企业的融资成本和利润。基金投资于 债券和股票，其收益水平可能会受到利率变化的影响。 行业竞争、市集出息、技艺更新、财务现象、新家具研究开发等都会导致公司盈 利发生变化。淌若基金所投资的上市公司经营不善，其股票价钱可能下降，或者 不详用于分拨的利润减少，使基金投资收益下降。上市公司还可能出现难以预感 的变化。天然基金不错通过投资万般化来分散这种非系统风险，但弗成实足幸免。 绝顶地，淌若上市公司涉嫌财务驾御、内幕交往、关联交往等情形，或被监管部 门处罚，将严重毁伤持有东说念主利益。 基金投资于证券所获取的收益可能会被通货推广对消，从而影响基金资产的保值 升值。   （二）信用风险   当基金持有的债券、单据的刊行东说念主走嘴，不按时偿付本金或利息时，或交往 敌手走嘴时，将径直导致资产的损失，产生信用风险。本基金靠近的信用风险包 括： 回购交往中融资方走嘴无法按时支付回购本金和利息所带来的走嘴风险； 况恶化、偿债才调裁汰等原因，信用评级机构调低债券及刊行东说念主信用等第的风险， 从而导致债券价钱下降的风险；           海富通稳健养老方向一年持有期搀和型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书 实反应刊行东说念主的信用利差水平，并由此导致的预期信用利差放大从而债券价钱下 跌的风险； 由于交往敌手方弗成足额按时交割，导致本基金可能无法收到或足额收到应得的 证券或价款而产生损失，或导致基金弗成实时收拢市集契机，对投资收益产生影 响。   （三）操作和技艺风险   基金的筹商当事东说念主在各业务设施的操作过程中，可能因里面遏抑不到位或者 东说念主为因素形成操作弱点或违背操作规程而引致风险，如越权交往、内幕交往、交 易过失和诓骗等。   此外，在基金的后台运作中，可能因为技艺系统的故障或者差错而影响交往 的平时进行致使导致基金持有东说念主利益受到影响。这种技艺风险可能来自基金管制 东说念主、登记机构、销售机构、证券交往所和证券登记结算机构等。   （四）合规性风险   指基金管制或运作过程中，违背国度法律、法例或基金合同相关划定的风险。   （五）模子风险   指在计算资产价值、市集分析和风险计算中领受了过失的计算方法或遴聘了 不适当的模子而导致投资结果不笃定风险。   （六）收益率弧线风险   收益率弧线风险是指与债券收益率弧线非平行出动相关的风险。本基金投资 触及债券收益率弧线策略，由于久期等贪图对利率风险的掂量是建立在收益率曲 线只发生平行位移的前提下，但收益率弧线可能会发生诬蔑或蝶形等非平行变化， 并导致久期等贪图无法全面反应利率风险的真确水平。久期相似的货币市集器具 组合若期限结构配置不同，则其收益率水平在收益率弧线发生非平行位少顷会产 生较大的各别。   （七）杠杆放大风险   本基金或领受杠杆操作、息差放大的投资策略，市集风险、信用风险、流动 性风险、操作风险均会相应加多，绝顶是，当收益率的试验走势与预期走势相背          海富通稳健养老方向一年持有期搀和型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书 的情况下，市集出现融资的成本高于买入的债券的收益率，杠杆放大从而导致委 托资产净值出现较大的损失。   （八）资产营救证券风险   本基金投资品种包含资产营救证券品种，由于资产营救证券一般都针对特定 机构投资东说念主刊行，且仅在特定机构投资东说念主范围内流畅转让，该品种的流动性较差， 且典质资产的流动性较差，因此，持有资产营救证券可能给组合资产净值带来一 定的风险。另外，资产营救证券还靠近提前偿还和缓期支付的风险。   （九）流动性风险评估   基金管制东说念主自基金合同见效之日起不向上三个月运行办理申购，具体业务办 理时间在申购运行公告中划定。认购所得基金份额在合同见效日后的次一年对日 起可央求赎回，申购所得基金份额在持有期不短于 1 年方可央求赎回。投资东说念主具 体请参见基金合同“第六部分 基金份额的申购与赎回”和本招募说明书“八、 基金份额的申购与赎回”，详备了解本基金的申购以及赎回安排。   在本基金发生流动性风险时，基金管制东说念主不错空洞利用备用的流动性风险管 理器具以减少或应酬基金的流动性风险，投资者可能靠近多数赎回央求被缓期办 理、赎回央求被暂停接受、赎回款项被减慢支付、基金估值被暂停、基金领受摆 动订价等风险。投资者应该了解自身的流动性偏好，并评估是否与本基金的流动 性风险匹配。   本基金以投资公募基金为主，投资比例遏抑领受分散投资原则，公募基金市 场容量较大，不详猖獗本基金日常运作要求，不会对市集形成冲击。   根据《流动性划定》的筹商要求，本基金所投资或持有的基金份额的基金管 理东说念主实施流动性风险管制，也会审慎评估所投资资产的流动性，并针对性制定流 动性风险管制措施，因此本基金流动性风险也不错得到灵验遏抑。   对于债券型基金，由于所投资于债券资产比例不低于基金资产的 80%，因此 债券型基金除承担由于市集利率波动形成的利率风险外还要承担如企业债、公司 债等信用品种的发借主体信用恶化形成的信用风险。债券型基金投资组合中的投 资品种会因万般原因靠近流动性风险，使证券交往的履行难度提高，买入成本或 变现成本加多。此外，在基金通达日管制东说念主有义务接受投资东说念主的赎回，淌若出现         海富通稳健养老方向一年持有期搀和型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书 多数赎回的情形，可能形成基金仓位谐和和资产变现贫窭，加重流动性风险。在 债券型基金的投资上，本基金将遴聘长期投资功绩最初、基金规模较大、流动性 较好、持有债券的平均久期适应、不错准确识别信用风险况兼投资操作立场与当 前市集环境相匹配的基金管制东说念主，重心参考基金规模、历史年化收益率、波动率、 夏普比例、是否通达申购赎回等因素。   对于货币市集基金，其流动性风险是指投资东说念主提交了赎回央求后，基金管制 东说念主无法实时变现，导致赎回款交收资金不及的风险；或者为应付赎回款，变现冲 击成本较高，给基金资产形成较大的损失的风险。货币市集基金投资的大部分债 券品种流动性较好，也存在部分企业债、资产营救证券、回购等品种流动性相对 较差的情况，淌若市集短时间内发生较大变化或基金赎回量较大可能会影响到流 动性和投资收益。在货币市集基金的投资上，本基金将遴聘长期投资功绩最初、 基金规模较大、流动性较好、不错准确识别信用风险况兼投资操作立场与当前市 场环境相匹配的基金管制东说念主，重心参考基金规模、历史年化收益率等。   对于股票型、搀和型基金，所投资的资产大部分是股票等，股票的市集价钱 受到经济因素、政事因素、投资激情和交往轨制等万般因素的影响，导致基金收 益水平变化，产生风险，天然不错通过投资万般化来分散非系统风险，但弗成完 全遁入。由于在基金通达日，股票型、搀和型基金的基金管制东说念主有义务接受投资 东说念主的赎回，但淌若出现较大比例的赎回央求，则使基金资产变现贫窭，基金靠近 流动性风险。本基金在股票型、搀和型基金遴聘上，重心遴聘管制范例、功绩优 良的基金管制公司管制的基金，空洞参考基金的收益风险配比，择优进行投资。   根据《流动性管制划定》，基金管制东说念主需根据基金投资东说念主结构谐和基金投资 组合的流动性及变现情况，确保基金组合资产的变现才调与投资者赎回需求相匹 配。基金管制东说念主将密切监控投资组合流动性风险贪图，实时谐和组合持仓结构， 严格遏抑组合杠杆比率，遏抑流畅受限资产比例等。   若本基金单个通达日内的基金份额净赎回央求(赎回央求份额总和加上基金 转化中转出央求份额总和后扣除申购央求份额总和及基金转化中转入申 请份额 总和后的余额)向向前一通达日的基金总份额的 10%，即以为是发生了多数赎回。   当本基金发生多数赎回且现款类资产不及以支付赎回款项时，基金管制东说念主将 在充分评估基金组合资产变现才调、投资比例变动与基金单元份额净值波动的基          海富通稳健养老方向一年持有期搀和型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书 础上，审慎接受、阐发赎回央求；若本基金发生多数赎回，在单个基金份额持有 东说念主单日央求赎回份额向上基金总份额 30%以上的，基金管制东说念主不错缓期办理赎回 央求。   若基金发生多数赎回，在出现单个基金份额持有东说念主向上基金总份额 30%的赎 回央求（简称“大额赎回央求东说念主”）情形下，基金管制东说念主将缓期办理赎回央求。 具体可见《招募说明书》“八、基金份额的申购与赎回”中“十一、多数赎回的 情形及处理方式”的筹商内容。   本基金在靠近大规模赎回的情况下有可能因为无法变现形成流动性风险。   淌若出现流动性风险，基金管制东说念主经与基金托管东说念主协商，在确保投资者得到 刚正对待的前提下，可实施备用的流动性风险管制器具，包括但不限于暂停接受 赎回央求、缓期办理多数赎回央求、减慢支付赎回款项、暂停估值、舞动订价等， 手脚特定情形下基金管制东说念主流动性风险管制的辅助措施，同期基金管制东说念主应时刻 防护可能产生的流动性风险，对流动性风险进行日常监控，保护持有东说念主的利益。 当实施备用的流动性风险管制器具时，有可能无法按合同约定的时限支付赎回款 项，或加多赎回成本。   （十）税负加多风险   财政部、国度税务总局财政2016140 号《对于明确金融房地产开发耕作辅 助服务等升值税政策的求教》第四条文定：“资管家具运营过程中发生的升值税 应税行动，以资管家具管制东说念主为升值税征税东说念主。”鉴于基金合同中基金管制东说念主的 管制费中不包括家具运营过程中发生的税款，本基金运营过程中需要缴纳升值税 应税的，将由基金份额持有东说念主承担并从基金资产中支付，按照税务机关的划定以 基金管制东说念主为升值税征税东说念主履行征税义务，因此可能加多基金份额持有东说念主的投资 税费成本。 三、其他风险   (一)本基金法律文献风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可 能不一 致的风险   本基金法律文献投资章节相关风险收益特征的表述是基于投资范围、投资比 例、证券市集遍及规矩等作念出的概述性态状，代表了一般市集情况下本基金的长         海富通稳健养老方向一年持有期搀和型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书 期风险收益特征。销售机构（包括基金管制东说念主直销机构和其他销售机构）根据相 关法律法例对本基金进行风险评价，不同的销售机构领受的评价方法也不同，因 此销售机构的风险等第评价与基金法律文献中风险收益特征的表述可能 存在不 同，投资东说念主在购买本基金时需按照销售机构的要求完成风险承受才调与家具风险 之间的匹配测验。   (二)因基金业务快速发展而在轨制开垦、东说念主员配备、风险管制和内控轨制等 方面不完善而产生的风险；   (三)因金融市集危急、行业竞争压力可能产生的风险；   (四)战斗、天然灾害等不可抗力因素的出现，可能严重影响证券市集运行， 导致基金资产损失；   (五)其他偶然导致的风险。 四、声明   (一) 投资东说念主投资于本基金，须自行承担投资风险；   (二) 除基金管制东说念主径直手理本基金的销售外，本基金还通过其他基金销售 机构销售，基金管制东说念主与基金销售机构都弗成保证其收益或本金安全。         海富通稳健养老方向一年持有期搀和型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书  第十八部分 基金合同的变更、拆伙与基金财产的计帐方式 一、《基金合同》的变更 会决议通过的事项的，应召开基金份额持有东说念主大会决议通过。对于可不经基金份 额持有东说念主大会决议通过的事项，由基金管制东说念主和基金托管东说念主同意后变更并公告， 并报中国证监会备案。 案，且自决议见效后两日内在指定媒介公告。 二、《基金合同》的拆伙事由   有下列情形之一的，《基金合同》应当拆伙： 基金托管东说念主相接的； 基金合同自动拆伙，且不得通过召开基金持有东说念主大会的方式延续； 三、基金财产的计帐 成立计帐小组，基金管制东说念主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行 基金计帐。 管东说念主、具有从事证券、期货筹生意务阅历的注册司帐师、讼师以及中国证监会指 定的东说念主员组成。基金财产计帐小组不错聘用必要的办当事人说念主员。 估价、变现和分拨。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事步履。          海富通稳健养老方向一年持有期搀和型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书   （1）《基金合同》拆伙情形出刻下，由基金财产计帐小组联合接受基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐发；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作计帐论说；   （5）聘任司帐师事务所对计帐论说进行外部审计，聘任讼师事务所对计帐 论说出具法律意见书；   （6）将计帐论说报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分拨。 四、计帐用度   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的总共 合理费 用，计帐用度由基金财产计帐小组优先从基金财产中支付。 五、基金财产计帐剩余资产的分拨   依据基金财产计帐的分拨决议，将基金财产计帐后的全部剩余资产扣除基金 财产计帐用度、缴纳所欠税款并了债基金债务后，按基金份额持有东说念把握有的基金 份额比例进行分拨。 六、基金财产计帐的公告   计帐过程中的相关要紧事项须实时公告；基金财产计帐论说经具有证券、期 货筹生意务阅历的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律意见书后 报中国 证监会备案并公告。基金财产计帐公告于基金财产计帐论说报中国证监会备案后 登载在指定网站上，并将计帐论说指示性公告登载在指定报刊上。 七、基金财产计帐账册及文献的保存   基金财产计帐账册及相关文献由基金托管东说念主保存 15 年以上。         海富通稳健养老方向一年持有期搀和型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书            第十九部分 基金合同的内容选录 一、基金份额持有东说念主、基金管制东说念主和基金托管东说念主的权利、义务   （一）基金份额持有东说念主的权利与义务   基金投资者持有本基金基金份额的行动即视为对《基金合同》的承认和接受， 基金投资者自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金份额持有东说念主和《基 金合同》确当事东说念主，直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有东说念主手脚《基 金合同》当事东说念主并不以在《基金合同》上书面签章或署名为必要条件。   每份基金份额具有同等的正当权益。 利包括但不限于：   （1）共享基金财产收益；   （2）参与分拨计帐后的剩余基金财产；   （3）照章央求赎回或转让其持有的基金份额；   （4）按照划定要求召开基金份额持有东说念主大会或者召集基金份额持有东说念主大会；   （5）出席或者请托代表出席基金份额持有东说念主大会，对基金份额持有东说念主大会 审议事项期骗表决权；   （6）查阅或者复制公开泄漏的基金信息贵府；   （7）监督基金管制东说念主的投资运作；   （8）对基金管制东说念主、基金托管东说念主、基金服务机构毁伤其正当权益的行动依 法拿告状讼或仲裁；   （9）法律法例及中国证监会划定的和《基金合同》约定的其他权利。 务包括但不限于：   （1）谨慎阅读并校服《基金合同》、《招募说明书》等信息泄漏文献；   （2）了解所投资基金家具，了解自身风险承受才调，自主判断基金的投资 价值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险；   （3）热心基金信息泄漏，实时期骗权利和履行义务；   （4）缴纳基金认购、申购款项及法律法例和《基金合同》所划定的用度；           海富通稳健养老方向一年持有期搀和型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书   （5）在其持有的基金份额范围内，承担基金亏本或者《基金合同》拆伙的 有限职责；   （6）不从事任何有损基金过头他《基金合同》当事东说念主正当权益的步履；   （7）履行见效的基金份额持有东说念主大会的决议；   （8）返还在基金交往过程中因任何原因获取的不当得利；   （9）发起资金提供方持有认购的基金份额不少于 3 年；   （10）法律法例及中国证监会划定的和《基金合同》约定的其他义务。   （二）基金管制东说念主的权利与义务 括但不限于：   （1）照章召募资金；   （2）自《基金合同》见效之日起，根据法律法例和《基金合同》寂寞运用 并管制基金财产；   （3）依照《基金合同》收取基金管制费以及法律法例划定或中国证监会批 准的其他用度；   （4）销售基金份额；   （5）按照划定召集基金份额持有东说念主大会；   （6）依据《基金合同》及相关法律划定监督基金托管东说念主，如以为基金托管 东说念主违背了《基金合同》及国度相关法律划定，应陈诉中国证监会和其他监管部门， 并采用必要措施保护基金投资者的利益；   （7）在基金托管东说念主更换时，提名新的基金托管东说念主；   （8）遴聘、更换基金销售机构，对基金销售机构的筹商行动进行监督和处 理；   （9）担任或托福其他适合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务 并获取《基金合同》划定的用度；   （10）依据《基金合同》及相关法律划定决定基金收益的分拨决议；   （11）在《基金合同》约定的范围内，拒却或暂停受理申购与赎回央求；   （12）依照法律法例对被投资的基金期骗基金份额持有东说念主权利，为基金的利 益对被投资公司期骗鼓吹权利，为基金的利益期骗因基金财产投资于证券所产生 的权利；          海富通稳健养老方向一年持有期搀和型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书   （13）在法律法例允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资；   （14）以基金管制东说念主的口头，代表基金份额持有东说念主的利益期骗诉讼权利或者 实施其他法律行动；   （15）遴聘、更换讼师事务所、司帐师事务所、证券经纪商或其他为基金提 供服务的外部机构；   （16）在适合相关法律、法例的前提下，制订和谐和相关基金认购、申购、 赎回、转化和非交往过户等的业务规则；   （17）法律法例及中国证监会划定的和《基金合同》约定的其他权利。 括但不限于：   （1）照章召募资金，办理或者托福经中国证监会认定的其他机构代为办理 基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；   （2）办理基金备案手续；   （3）自《基金合同》见效之日起，以淳厚信用、严慎费力的原则管制和运 用基金财产；   （4）配备豪阔的具有专科阅历的东说念主员进行基金投资分析、决策，以专科化 的经营方式管制和运作基金财产；   （5）建立健全里面风险遏抑、监察与稽核、财务管制及东说念主事管制等轨制， 保证所管制的基金财产和基金管制东说念主的财产互相寂寞，对所管制的不同基金划分 管制，划分记账，进行证券投资；   （6）除依据《基金法》、《基金合同》过头他相关划定外，不得利用基金 财产为我方及任何第三东说念主谋取利益，不得托福第三东说念主运作基金财产；   （7）照章接受基金托管东说念主的监督；   （8）采用适应合理的措施使筹商基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的 方法适合《基金合同》等法律文献的划定，按相关划定筹商并公告基金净值信息， 笃定基金份额申购、赎回的价钱；   （9）进行基金司帐核算并编制基金财务司帐论说；   （10）编制季度论说、中期论说和年度论说；   （11）严格按照《基金法》、《基金合同》过头他相关划定，履行信息泄漏 及论说义务；           海富通稳健养老方向一年持有期搀和型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书   （12）保守基金生意私密，不清楚基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、 《基金合同》过头他相关划定另有划定外，在基金信息公开泄漏前应予秘密，不 向他东说念主清楚；   （13）按《基金合同》的约定笃定基金收益分拨决议，实时向基金份额持有 东说念主分拨基金收益；   （14）按划定受理申购与赎回央求，实时、足额支付赎回款项；   （15）依据《基金法》、《基金合同》过头他相关划定召集基金份额持有东说念主 大会或配合基金托管东说念主、基金份额持有东说念主照章召集基金份额持有东说念主大会；   （16）按划定保存基金财产管制业务步履的司帐账册、报表、记录和其他相 关贵府 15 年以上；   （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或贵府在划定时间发出，况兼 保证投资者不详按照《基金合同》划定的时间和方式，随时查阅到与基金相关的 公开贵府，并在支付合理成本的条件下得到相关贵府的复印件；   （18）组织并参加基金财产计帐小组，参与基金财产的看守、清理、估价、 变现和分拨；   （19）靠近驱散、照章被排除或者被照章宣告收歇时，实时论说中国证监会 并求教基金托管东说念主；   （20）因违背《基金合同》导致基金财产的损失或毁伤基金份额持有东说念主正当 权益时，应当承担补偿职责，其补偿职责不因其退任而解雇；   （21）监督基金托管东说念主按法律法例和《基金合同》划定履行我方的义务，基 金托管东说念主违背《基金合同》形成基金财产损失机，基金管制东说念主应为基金份额持有 东说念主利益向基金托管东说念主追偿；   （22）当基金管制东说念主将其义务托福第三方处理时，应当对第三方处理相关基 金事务的行动承担职责；   （23）以基金管制东说念主口头，代表基金份额持有东说念主利益期骗诉讼权利或实施其 他法律行动；   （24）基金管制东说念主在召募期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》弗成 见效，基金管制东说念主承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期入款利息在 基金召募期收尾后 30 日内退还基金认购东说念主；   （25）履行见效的基金份额持有东说念主大会的决议；           海富通稳健养老方向一年持有期搀和型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书   （26）建立并保存基金份额持有东说念主名册；   （27）法律法例及中国证监会划定的和《基金合同》约定的其他义务。   （三）基金托管东说念主的权利与义务 括但不限于：   （1）自《基金合同》见效之日起，照章律法例和《基金合同》的划定安全 看守基金财产；   （2）依《基金合同》约定获取基金托管费以及法律法例划定或监管部门批 准的其他用度；   （3）监督基金管制东说念主对本基金的投资运作，如发现基金管制东说念主有违背《基 金合同》及国度法律法例行动，对基金财产、其他当事东说念主的利益形成要紧损失的 情形，应陈诉中国证监会，并采用必要措施保护基金投资者的利益；   （4）根据筹商市集规则，为基金开设证券账户等投资所需账户、为基金办 理证券交往资金计帐；   （5）提议召开或召集基金份额持有东说念主大会；   （6）在基金管制东说念主更换时，提名新的基金管制东说念主；   （7）法律法例及中国证监会划定的和《基金合同》约定的其他权利。 括但不限于：   （1）以淳厚信用、费力尽责的原则持有并安全看守基金财产；   （2）诞生专门的基金托管部门，具有适合要求的营业场地，配备豪阔的、 及格的熟悉基金托管业务的专职东说念主员，负责基金财产托处事宜；   （3）建立健全里面风险遏抑、监察与稽核、财务管制及东说念主事管制等轨制， 确保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东说念主自有财产以及不同的 基金财产互相寂寞；对所托管的不同的基金划分设立账户，寂寞核算，分账管制， 保证不同基金之间在账户设立、资金划拨、账册记录等方面互相寂寞；   （4）除依据《基金法》、《基金合同》过头他相关划定外，不得利用基金 财产为我方及任何第三东说念主谋取利益，不得托福第三东说念主托管基金财产；   （5）看守由基金管制东说念主代表基金订立的与基金相关的要紧合同及相关凭证；           海富通稳健养老方向一年持有期搀和型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书   （6）按划定开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账户，按照《基 金合同》的约定，根据基金管制东说念主的投资指示，实时办理计帐、交割事宜；   （7）保守基金生意私密，除《基金法》、《基金合同》过头他相关划定另 有划定外，在基金信息公开泄漏前赐与秘密，不得向他东说念主清楚；   （8）复核、审查基金管制东说念主筹商的基金资产净值、各种基金份额净值、基 金份额申购、赎回价钱；   （9）办理与基金托管业务步履相关的信息泄漏事项；   （10）对基金财务司帐论说、季度论说、中期论说和年度论说出具意见，说 明基金管制东说念主在各环节方面的运作是否严格按照《基金合同》的划定进行；淌若 基金管制东说念主有未履行《基金合同》划定的行动，还应当说明基金托管东说念主是否采用 了适应的措施；   （11）保存基金托管业务步履的记录、账册、报表和其他筹商贵府 15 年以 上；   （12）建立并保存基金份额持有东说念主名册；   （13）按划定制作筹商账册并与基金管制东说念主查对；   （14）依据基金管制东说念主的指示或相关划定向基金份额持有东说念主支付基金收益和 赎回款项；   （15）依据《基金法》、《基金合同》过头他相关划定，召集基金份额持有 东说念主大会或配合基金管制东说念主、基金份额持有东说念主照章召集基金份额持有东说念主大会；   （16）按照法律法例和《基金合同》的划定监督基金管制东说念主的投资运作；   （17）参加基金财产计帐小组，参与基金财产的看守、清理、估价、变现和 分拨；   （18）靠近驱散、照章被排除或者被照章宣告收歇时，实时论说中国证监会 和银行监管机构，并求教基金管制东说念主；   （19）因违背《基金合同》导致基金财产损失机，甘愿担补偿职责，其补偿 职责不因其退任而解雇；   （20）按划定监督基金管制东说念主按法律法例和《基金合同》划定履行我方的义 务，基金管制东说念主因违背《基金合同》形成基金财产损失机，应为基金份额持有东说念主 利益向基金管制东说念主追偿；   （21）履行见效的基金份额持有东说念主大会的决议；         海富通稳健养老方向一年持有期搀和型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书   （22）法律法例及中国证监会划定的和《基金合同》约定的其他义务。 二、基金份额持有东说念主大会召集、议事及表决的范例和规则   基金份额持有东说念主大会由基金份额持有东说念主组成，基金份额持有东说念主的正当授权代 表有权代表基金份额持有东说念主出席会议并表决。基金份额持有东说念把握有的每一基金份 额领有对等的投票权。   本基金份额持有东说念主大会不设日常机构。   本基金持有的基金召开基金份额持有东说念主大会时，本基金的基金管制东说念主应现代 表其基金份额持有东说念主的利益，根据基金合同的约定参与所持有基金的基金份额持 有东说念主大会，并在遵命本基金基金份额持有东说念主利益优先原则的前提下期骗筹商投票 权利。基金管制东说念主需将表决意见预先征求基金托管东说念主的意见，并将表决意见在定 期论说中赐与泄漏。   （一）召开事由 或需要决定下列事由之一的，应当召开基金份额持有东说念主大会：   （1）拆伙《基金合同》；   （2）更换基金管制东说念主；   （3）更换基金托管东说念主；   （4）转化基金运作方式；   （5）谐和基金管制东说念主、基金托管东说念主的酬劳范例，但法律法例要求谐和该等 酬劳范例的除外；   （6）变更基金类别；   （7）本基金与其他基金的合并；   （8）变更基金投资方向、范围或策略；   （9）变更基金份额持有东说念主大会范例；   （10）基金管制东说念主或基金托管东说念主要求召开基金份额持有东说念主大会；   （11）单独或共计持有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金份 额持有东说念主（以基金管制东说念主收到提议当日的基金份额筹商，下同）就归并事项书面 要求召开基金份额持有东说念主大会；   （12）对基金当事东说念主权利和义务产生要紧影响的其他事项；           海富通稳健养老方向一年持有期搀和型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书   （13）法律法例、《基金合同》或中国证监会划定的其他应当召开基金份额 持有东说念主大会的事项。 不利影响的前提下，以下情况可由基金管制东说念主和基金托管东说念主协商后修改，不需召 开基金份额持有东说念主大会：   （1）法律法例要求加多的基金用度的收取；   （2）谐和本基金的申购费率或在对现存基金份额持有东说念主利益无骨子性不利 影响的前提下变更收费方式或谐和基金份额类别设立、对基金份额分类办法及规 则进行谐和；   （3）因相应的法律法例发生变动而应当对《基金合同》进行修改；   （4）对《基金合同》的修改对基金份额持有东说念主利益无骨子性不利影响或修 改不触及《基金合同》当事东说念主权利义务关系发生要紧变化；   （5）基金管制东说念主、登记机构、基金销售机构在法律法例划定或中国证监会 许可的范围内谐和相关认购、申购、赎回、转化、基金交往、非交往过户、转托 管等业务规则；   （6）在中国证监会允许的范围内推出新业务或服务；   （7）按照法律法例和《基金合同》划定不需召开基金份额持有东说念主大会的其 他情形。   （二）会议召集东说念主及召集方式 金管制东说念主召集。 建议书面提议。基金管制东说念主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集， 并书面见知基金托管东说念主。基金管制东说念主决定召集的，应当自出具书面决定 之日起 基金托管东说念主自行召集，并自出具书面决定之日起 60 日内召开并见知基金管制东说念主， 基金管制东说念主应当配合。 召开基金份额持有东说念主大会，应当向基金管制东说念主建议书面提议。基金管制东说念主应当自          海富通稳健养老方向一年持有期搀和型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书 收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面见知建议提议的基金份额持 有东说念主代表和基金托管东说念主。基金管制东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金管制东说念主决定不召集，代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份 额持有东说念主仍以为有必要召开的，应当向基金托管东说念主建议书面提议。基金托管东说念主应 当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面见知建议提议的基金份 额持有东说念主代表和基金管制东说念主；基金托管东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日 起 60 日内召开并见知基金管制东说念主，基金管制东说念主应当配合。 基金份额持有东说念主大会，而基金管制东说念主、基金托管东说念主都不召集的，单独或共计代表 基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有东说念主有权自行召集，并至少提前 30 日 报中国证监会备案。基金份额持有东说念主照章自行召集基金份额持有东说念主大会的，基金 管制东说念主、基金托管东说念主应当配合，不得阻碍、打扰。 益登记日。   （三）召开基金份额持有东说念主大会的求教时间、求教内容、求教方式 告。基金份额持有东说念主大融会知应至少载明以下内容：   （1）会议召开的时间、地点和会议款式；   （2）会议拟审议的事项、议事范例和表决方式；   （3）有权出席基金份额持有东说念主大会的基金份额持有东说念主的权益登记日；   （4）授权托福证明的内容要求（包括但不限于代理东说念主身份，代理权限和代 理灵验期限等）、投递时间和地点;   （5）会务常设筹商东说念主姓名及筹商电话；   （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；   （7）召集东说念主需要求教的其他事项。 中说明本次基金份额持有东说念主大会所采用的具体通信方式、托福的公证机关过头联 系方式和筹商东说念主、书面表决意见寄交的截止时间和收取方式。 决意见的计票进行监督；如召集东说念主为基金托管东说念主，则应另行书面求教基金管制东说念主         海富通稳健养老方向一年持有期搀和型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书 到指定地点对表决意见的计票进行监督；如召集东说念主为基金份额持有东说念主，则应另行 书面求教基金管制东说念主和基金托管东说念主到指定地点对表决意见的计票进行监督。基金 管制东说念主或基金托管东说念主拒不派代表对书面表决意见的计票进行监督的，不影响表决 意见的计票遵守。   （四）基金份额持有东说念主出席会议的方式   基金份额持有东说念主大会可通过现场开会方式、通信开会方式或法律法例及监管 机关允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集东说念主笃定。 代表出席，现场开会时基金管制东说念主和基金托管东说念主的授权代表应当列席基金份额持 有东说念主大会，基金管制东说念主或基金托管东说念主不派代表列席的，不影响表决遵守。现场开 会同期适合以下条件时，不错进行基金份额持有东说念主大会议程：   （1）躬行出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的托福东说念主 持有基金份额的凭证及托福东说念主的代理投票授权托福证明适正当律法例、《基金合 同》和会议求教的划定，况兼持有基金份额的凭证与基金管制东说念把握有的登记贵府 相符；   （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显现， 灵验的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的 1/2（含 1/2）。参加 基金份额持有东说念主大会的基金份额持有东说念主的基金份额低于上述划定比例的，召集东说念主 不错在原公告的基金份额持有东说念主大会召开时间的三个月以后、六个月以内，就原 定审议事项从头召集基金份额持有东说念主大会。从头召集的基金份额持有东说念主大会，应 当有代表 1/3 以上（含 1/3）基金份额的基金份额持有东说念主或其代理东说念主参加，方可 召开。 款式在表决收尾日往时投递至召集东说念主指定的地址。通信开会应以书面方式进行表 决。   在同期适合以下条件时，通信开会的方式视为灵验：   （1）会议召集东说念主按《基金合同》约定公布会议求教后，在 2 个办事日内连 续公布筹商指示性公告；   （2）召集东说念主按基金合同约定求教基金托管东说念主（淌若基金托管东说念主为召集东说念主， 则为基金管制东说念主）到指定地点对书面表决意见的计票进行监督。会议召集东说念主在基            海富通稳健养老方向一年持有期搀和型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书 金托管东说念主（淌若基金托管东说念主为召集东说念主，则为基金管制东说念主）和公证机关的监督下按 照会议求教划定的方式收取基金份额持有东说念主的书面表决意见；基金托管东说念主或基金 管制东说念主经求教不参加收取书面表决意见的，不影响表决遵守；   （3）本东说念主径直出具书面意见或授权他东说念主代表出具书面意见的，基金份额持 有东说念主所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的 1/2（含 1/2）；   若本东说念主径直出具表决意见或授权他东说念主代表出具表决意见的基金份额 持有东说念主 的基金份额低于上述划定比例的，召集东说念主不错在原公告的基金份额持有东说念主大会召 开时间的三个月以后、六个月以内，就原定审议事项从头召集基金份额持有东说念主大 会。从头召集的基金份额持有东说念主大会，应当有代表 1/3 以上（含 1/3）基金份额 的基金份额持有东说念主径直出具表决意见或授权他东说念主代表出具表决意见。   （4）上述第（3）项中径直出具书面意见的基金份额持有东说念主或受托代表他东说念主 出具书面意见的代理东说念主，同期提交的持有基金份额的凭证、受托出具书面意见的 代理东说念主出具的托福东说念把握有基金份额的凭证及托福东说念主的代理投票授权托福 证明符 正当律法例、《基金合同》和会议求教的划定，并与基金登记机构记录相符。 东说念主也不错领受采集、电话或其他方式进行表决，或者领受采集、电话或其他方式 授权他东说念主代为出席会议并表决。   （五）议事内容与范例   议事内容为关系基金份额持有东说念主利益的要紧事项，如《基金合同》的要紧修 改、决定拆伙《基金合同》、更换基金管制东说念主、更换基金托管东说念主、与其他基金合 并、法律法例及《基金合同》划定的其他事项以及会议召集东说念主以为需提交基金份 额持有东说念主大会考虑的其他事项。   基金份额持有东说念主大会的召集东说念主发出召集会议的求教后，对原有提案的修改应 当在基金份额持有东说念主大会召开前实时公告。   基金份额持有东说念主大会不得对未预先公告的议事内容进行表决。   （1）现场开会   在现场开会的方式下，起初由大会把握东说念主按照下列第七条文定范例笃定和公 布监票东说念主，然后由大会把握东说念主宣读提案，经考虑后进行表决，并形成大会决议。           海富通稳健养老方向一年持有期搀和型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书 大会把握东说念主为基金管制东说念主授权出席会议的代表，在基金管制东说念主授权代表未能把握 大会的情况下，由基金托管东说念主授权其出席会议的代表把握；淌若基金管制东说念主授权 代表和基金托管东说念主授权代表均未能把握大会，则由出席大会的基金份额持有东说念主和 代理东说念主所持表决权的 50%以上（含 50%）选举产生别称基金份额持有东说念主手脚该次 基金份额持有东说念主大会的把握东说念主。基金管制东说念主和基金托管东说念主拒不出席或把握基金份 额持有东说念主大会，不影响基金份额持有东说念主大会作出的决议的遵守。   会议召集东说念主应当制作出席会议东说念主员的签名册。签名册载明参加会议东说念主员姓名 （或单元称号）、身份证明文献号码、持有或代表有表决权的基金份额、托福东说念主 姓名（或单元称号）和筹商方式等事项。   （2）通信开会   在通信开会的情况下，起初由召集东说念主提前 30 日公布提案，在所求教的表决 截止日历后 2 个办事日内在公证机关监督下由召集东说念主统计全部灵验表决，在公证 机关监督下形成决议。   （六）表决   基金份额持有东说念主所持每份基金份额有一票表决权。   基金份额持有东说念主大会决议分为一般决议和绝顶决议： 决权的 50%以上（含 50%）通过方为灵验；除下列第 2 项所划定的须以绝顶决议 通过事项除外的其他事项均以一般决议的方式通过。 表决权的 2/3 以上（含 2/3）通过方可作念出。除基金合同另有约定外，转化基金 运作方式、更换基金管制东说念主或者基金托管东说念主、拆伙《基金合同》、本基金与其他 基金合并以绝顶决议通过方为灵验。   基金份额持有东说念主大会采用记名方式进行投票表决。   采用通信方式进行表决时，除非在计票时有充分的相背笔据证明，不然提交 适合会议求教中划定的阐发投资者身份文献的表决视为灵验出席的投资者，口头 适合会议求教划定的书面表决意见视为灵验表决，表决意见蒙眬不清或互相矛盾 的视为弃权表决，但应当计入出具书面意见的基金份额持有东说念主所代表的基金份额 总和。            海富通稳健养老方向一年持有期搀和型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书   基金份额持有东说念主大会的各项提案或归并项提案内并排的各项议题应 当分开 审议、逐项表决。   （七）计票   （1）如大会由基金管制东说念主或基金托管东说念主召集，基金份额持有东说念主大会的把握 东说念主应当在会议运行后文告在出席会议的基金份额持有东说念主和代理东说念主中选举 两名基 金份额持有东说念主代表与大会召集东说念主授权的别称监督员共同担任监票东说念主；如大会由基 金份额持有东说念主自行召集或大会天然由基金管制东说念主或基金托管东说念主召集，然则基金管 理东说念主或基金托管东说念主未出席大会的，基金份额持有东说念主大会的把握东说念主应当在会议运行 后文告在出席会议的基金份额持有东说念主中选举三名基金份额持有东说念主代表担 任监票 东说念主。基金管制东说念主或基金托管东说念主不出席大会的，不影响计票的遵守。   （2）监票东说念主应当在基金份额持有东说念主表决后立即进行盘货并由大会把握东说念主当 场公布计票结果。   （3）淌若会议把握东说念主或基金份额持有东说念主或代理东说念主对于提交的表决结果有怀 疑，不错在文告表决结果后立即对所投票数要求进行从头盘货。监票东说念主应当进行 从头盘货，从头盘货以一次为限。从头盘货后，大会把握东说念主应当马上公布从头清 点结果。   （4）计票过程应由公证机关赐与公证，基金管制东说念主或基金托管东说念主拒不出席 大会的，不影响计票的遵守。   在通信开会的情况下，计票方式为：由大会召集东说念主授权的两名监督员在基金 托管东说念主授权代表（若由基金托管东说念主召集，则为基金管制东说念主授权代表）的监督下进 行计票，并由公证机关对其计票过程赐与公证。基金管制东说念主或基金托管东说念主拒派代 表对书面表决意见的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。   （八）见效与公告   基金份额持有东说念主大会的决议，召集东说念主应当自通过之日起 5 日内报中国证监会 备案。   基金份额持有东说念主大会的决议自表决通过之日起见效。         海富通稳健养老方向一年持有期搀和型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书   基金份额持有东说念主大会决议自见效之日起 2 日内在指定媒介上公告。淌若领受 通信方式进行表决，在公告基金份额持有东说念主大会决议时，必须将公文凭全文、公 证机构、公证员姓名等一同公告。   基金管制东说念主、基金托管东说念主和基金份额持有东说念主应当履行见效的基金份额持有东说念主 大会的决议。见效的基金份额持有东说念主大会决议对全体基金份额持有东说念主、基金管制 东说念主、基金托管东说念主均有拘谨力。   （九）本部分对于基金份额持有东说念主大会召开事由、召开条件、议事范例、表 决条件等划定，但凡径直援用法律法例或监管规则的部分，如将来法律法例或监 管规则修改导致筹商内容被取消或变更的，基金管制东说念主提前公告后，可径直对本 部天职容进行修改和谐和，无需召开基金份额持有东说念主大会审议。 三、基金合同的变更、拆伙与基金财产的计帐方式   （一）《基金合同》的变更 大会决议通过的事项的，应召开基金份额持有东说念主大会决议通过。对于可不经基金 份额持有东说念主大会决议通过的事项，由基金管制东说念主和基金托管东说念主同意后变更并公告， 并报中国证监会备案。 案，且自决议见效后两日内在指定媒介公告。   （二）《基金合同》的拆伙事由   有下列情形之一的，《基金合同》应当拆伙： 基金托管东说念主相接的； 基金合同自动拆伙，且不得通过召开基金持有东说念主大会的方式延续；   （三）基金财产的计帐         海富通稳健养老方向一年持有期搀和型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书 成立计帐小组，基金管制东说念主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行 基金计帐。 管东说念主、具有从事证券、期货筹生意务阅历的注册司帐师、讼师以及中国证监会指 定的东说念主员组成。基金财产计帐小组不错聘用必要的办当事人说念主员。 估价、变现和分拨。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事步履。   （1）《基金合同》拆伙情形出刻下，由基金财产计帐小组联合接受基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐发；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作计帐论说；   （5）聘任司帐师事务所对计帐论说进行外部审计，聘任讼师事务所对计帐 论说出具法律意见书；   （6）将计帐论说报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分拨。   （四）计帐用度   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的总共 合理费 用，计帐用度由基金财产计帐小组优先从基金财产中支付。   （五）基金财产计帐剩余资产的分拨   依据基金财产计帐的分拨决议，将基金财产计帐后的全部剩余资产扣除基金 财产计帐用度、缴纳所欠税款并了债基金债务后，按基金份额持有东说念把握有的基金 份额比例进行分拨。   （六）基金财产计帐的公告   计帐过程中的相关要紧事项须实时公告；基金财产计帐论说经具有证券、期 货筹生意务阅历的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律意见书后 报中国 证监会备案并公告。基金财产计帐公告于基金财产计帐论说报中国证监会备案后         海富通稳健养老方向一年持有期搀和型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书 登载在指定网站上，并将计帐论说指示性公告登载在指定报刊上。   (七)基金财产计帐账册及文献的保存   基金财产计帐账册及相关文献由基金托管东说念主保存 15 年以上。 四、争议责罚方式   各方当事东说念主同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》相关的一切争 议，如经友好协商未能责罚的，任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲 裁委员会，按照其届时灵验的仲裁规则进行仲裁，仲裁地点为北京市。仲裁裁决 是结尾性的并对各方当事东说念主具有拘谨力，仲裁用度由败诉方承担。   争议处理期间，各方当事东说念主应信守各自的职责，赓续赤诚、费力、尽责地履 行基金合同划定的义务，羡慕基金份额持有东说念主的正当权益。   《基金合同》受中国法律统带。 五、基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式   《基金合同》可印制成册，供投资者在基金管制东说念主、基金托管东说念主、销售机构 的办公场地和营业场地查阅。               海富通稳健养老方向一年持有期搀和型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书              第二十部分 基金托管公约的内容选录 一、托管公约当事东说念主    （一）基金管制东说念主（或简称“管制东说念主”）    称号：海富通基金管制有限公司    住所：中国（上海）开脱贸易试验区陆家嘴环路 479 号 18 层 1802-1803 室 以及 19 层 1901-1908 室    法定代表东说念主：路颖    成立地间：2003 年 4 月 18 日    批准诞期望关：中国证券监督管制委员会    批准诞生文号：中国证监会证监基金字200348 号    组织款式：有限职责公司    注册老本：3 亿元东说念主民币    经营范围：基金召募、基金销售、资产管制和中国证监会许可的其他业务    存续期间：不息经营    （二）基金托管东说念主（或简称“托管东说念主”）    称号：中国银行股份有限公司    住所：北京市西城区复兴门内大街 1 号    法定代表东说念主：葛海蛟    成立地间：1983 年 10 月 31 日    基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字【1998】24 号    组织款式：股份有限公司    注册老本：东说念主民币贰仟柒佰玖拾壹亿肆仟捌佰肆拾捌万壹仟玖佰叁拾捌元整    经营范围：接管东说念主民币入款；披发短期、中期和长期贷款；办理结算；办理 单据贴现；刊行金融债券；代理刊行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券； 从事同行拆借；提供信用证服务及担保；代理收付款项及代理保障业务；提供保 险箱服务；外汇入款；外汇贷款；外汇汇款；外汇兑换；国际结算；同行外汇拆 借；外汇单据的承兑和贴现；外汇借钱；外汇担保；结汇、售汇；刊行和代剃头 行股票除外的外币有价证券；买卖和代理买卖股票除外的外币有价证券；自营外           海富通稳健养老方向一年持有期搀和型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书 汇买卖；代客外汇买卖；外汇信用卡的刊行和代理国外信用卡的刊行及付款；资 信看望、盘问、见证业务；组织或参加银团贷款；国际贵金属买卖；国际分支机 构经营与当地法律许可的一切银行业务；在港澳地区的分行依据当地法则可刊行 或参与代理刊行当地货币；经中国东说念主民银行批准的其他业务。   存续期间：不息经营 二、基金托管东说念主对基金管制东说念主的业务监督和核查   （一）基金托管东说念主根据相关法律法例的划定及《基金合同》的约定，对基金 管制东说念主的投资运作进行监督。主要包括以下方面：   本基金的投资范围为具有考究流动性的金融器具，包括经中国证监会照章核 准或注册的公开召募的基金（含 QDII 基金、商品基金（含商品期货基金和黄金 ETF）、公开召募基础设施证券投资基金（以下简称“公募 REITs”），但基金中 基金除外）、香港互认基金、国内照章刊行上市的股票(包括主板、创业板、中 小板过头他经中国证监会核准上市的股票)、债券（国债、央行单据、金融债券、 方位政府债券、企业债券、公司债券、次级债券、可转化债券、可交换债券、可 分离交往可转债、短期融资券（含超短期融资券）、中期单据、中小企业私募债 券等）、债券回购、银行入款（包括按时入款、公约入款、求教入款等）、同行 存单、资产营救证券以及法律法例或中国证监会允许基金投资的其他金融器具。   如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管制东说念主在履行适应 范例后，不错将其纳入投资范围。   基金的投资组合比例为：本基金投资于经中国证监会照章核准或注册的公开 召募的基金的比例不低于本基金资产的 80%，投资单只基金的比例不高于本基金 资产净值的 20%，现款或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 下，本基金方向是将 20%的基金资产投资于权益类资产，将 80%的基金资产投资 于其他资产。上述权益类资产配置比例可上浮不向上 5%（即权益类资产配置比 例最高可至 25%），下浮不向上 10%（即权益类资产配置比例最低可至 10%）。   本基金投资的权益类资产包括股票、股票型基金以及至少猖獗以下一条范例 的搀和型基金：           海富通稳健养老方向一年持有期搀和型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书    （1）基金合同约定的股票资产占基金资产的比例不低于 50%；    （2）基金最近 4 期季度论说中泄漏的股票资产占基金资产的比例均不低于    本基金投资于证券投资基金份额的比例不低于本基金资产的 80%，其中，投 资于货币市集基金的资产占基金资产的比例不高于 5%，投资于商品基金的资产 占基金资产的比例不高于 10%；    本基金投资于股票、股票型基金、搀和型基金和商品型基金（含商品期货基 金和黄金 ETF）等品种的比例共计不向上 30%；    (1) 本基金投资于权益类资产的比例为 10%-25%；    (2) 保持不低于基金资产净值 5％的现款或者到期日在一年以内的 政府债 券，其中现款不包括结算备付金、存出保证金及应收申购款等；    (3) 本基金持有一家公司刊行的证券（不含本基金所投资的基金份额），其 市值不向上基金资产净值的 10％；    (4) 本基金管制东说念主管制的且在本托管东说念主处托管的全部基金持有一家 公司发 行的证券（不含本基金所投资的基金份额），不向上该证券的 10％；基金管制东说念主 管制的且在本托管东说念主处托管的全部通达式基金(包括通达式基金以及处于通达期 的按时通达基金)持有一家上市公司刊行的可流畅股票，不得向上该上市公司可 流畅股票的 15%；本基金管制东说念主管制的且在本托管东说念主处托管的全部投资组合持有 一家上市公司刊行的可流畅股票，不得向上该上市公司可流畅股票的 30%；    (5) 持有单只基金的市值，不高于本基金资产净值的 20%，且不得持有其他 基金中基金；    (6) 除 ETF 聚积基金外，本基金管制东说念主管制的且在本托管东说念主处托管的全部基 金中基金持有单只基金不得向上被投资基金净资产的 20%，被投资基金净资产规 模以最近按时论说泄漏的规模为准；    (7) 本基金投资其他基金，被投资基金的运作期限应当不少于 2 年，最近 2 年平均季末基金净资产应当不低于 2 亿元，其中被投资基金为指数基金、ETF 和 商品基金等品种的，运作期限应当不少于 1 年，最近按时论说泄漏的季末基金净 资产应当不低于 1 亿元；          海富通稳健养老方向一年持有期搀和型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书   (8) 本基金投资其他基金，被投资基金应当运作合规，立场明晰，中长期收 益考究，功绩波动性较低；   (9) 本基金投资其他基金，被投资基金的基金管制东说念主及基金司理最近 2 年 莫得要紧行恶违章行动；   (10) 本基金投资于封锁运作基金、按时通达基金等流畅受限基金的比例不 得向上基金资产净值的 10%；   (11) 本基金投资于归并原始权益东说念主的各种资产营救证券的比例，不得向上 基金资产净值的 10％；   (12) 本基金持有的全部资产营救证券，其市值不得向上基金资产净值的   (13) 本基金持有的归并(指归并信用级别)资产营救证券的比例，不得向上 该资产营救证券规模的 10％；   (14) 本基金管制东说念主管制的且在本托管东说念主处托管的全部基金投资于归并原始 权益东说念主的各种资产营救证券，不得向上其各种资产营救证券共计规模的 10％；   (15) 本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产营救证券。 基金持有资产营救证券期间，淌若其信用等第下降、不再适合投资范例，应在评 级论说发布之日起 3 个月内赐与全部卖出；   (16) 本基金干涉世界银行间同行市集进行债券回购的资金余额不得向上基 金资产净值的 40%；在世界银行间同行市集中的债券回购最长期限为 1 年，债券 回购到期后不缓期；   (17) 本基金总资产不得向上基金净资产的 140%；   (18) 本基金与私募类证券资管家具及中国证监会认定的其他主体为交往对 手开展逆回购交往的，可接受质押品的禀赋要求应当与基金合同约定的投资范围 保持一致；本基金管制东说念主承诺本基金与私募类证券资管家具及中国证监会认定的 其他主体为交往敌手开展逆回购交往的，可接受质押品的禀赋要求与本基金合同 约定的投资范围保持一致，并承担由于不一致所导致的风险或损失；   (19) 本基金主动投资流动性受限资产的市值共计不得向上本基金基金资产 净值的 15%；因证券市集波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管制东说念主 之外的因素致使基金投资比例不适合上述投资比例遏抑的，基金管制东说念主不得主动 新增流动性受限资产的投资；          海富通稳健养老方向一年持有期搀和型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书   (20) 基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不向上本基金的总 资产，本基金所申报的股票数目不向上拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；   (21) 法律法例及中国证监会划定的其他投资比例遏抑。   因证券市集波动、证券刊行东说念主合并、基金规模变动等基金管制东说念主之外的因素 致使基金投资比例不适合上述第（7）、（8）项划定投资比例的，基金管制东说念主应 当在 20 个交往日内进行谐和，对于除第（4）、（7）、（8）、（17）、（20）、 （21）项划定的其他情形，基金管制东说念主应当在 10 个交往日内进行谐和，但中国 证监会划定的很是情形除外。法律法例另有划定的，从其划定。   基金管制东说念主应当自基金合同见效之日起六个月内使基金的投资组合 比例符 合基金合同的相关约定。期间，本基金的投资范围、投资策略应当适合基金合同 的约定。基金托管东说念主对基金的投资的监督与检查自基金合同见效之日起运行。   基金管制东说念主运用基金财产买卖基金管制东说念主、基金托管东说念主过头控股鼓吹、试验 遏抑东说念主或者与其有其他要紧厉害关系的公司刊行的证券或者承销期内承 销的证 券，或者从事其他要紧关联交往的，应当适合基金的投资方向和投资策略，遵命 基金份额持有东说念主利益优先的原则，防护利益打破，建立健全里面审批机制和评估 机制，按照市集刚正合理价钱履行。筹商交往必须预先得到基金托管东说念主的同意， 并按筹商法律法例赐与泄漏。要紧关联交往应提交基金管制东说念主董事会审议，并经 过三分之二以上的寂寞董事通过。基金管制东说念主董事会应至少每半年对关联交旧事 项进行审查。   法律、行政法例或监管部门取消或变更上述遏抑或拦阻性划定，如适用于本 基金，基金管制东说念主在履行适应范例后，则本基金投资不再受筹商遏抑或按变更后 的划定履行。   （二）基金托管东说念主应根据相关法律法例的划定及《基金合同》的约定，对基 金资产净值筹商、基金份额净值筹商、应收资金到账、基金用度开支及收入笃定、 基金收益分拨、筹商信息泄漏、基金宣传推介材料中登载基金功绩阐发数据等进 行复核。   （三）基金托管东说念主在上述第（一）、（二）款的监督和核查中发现基金管制 东说念主违背法律法例的划定、           《基金合同》及本公约的约定，应实时求教基金管制东说念主， 基金管制东说念主收到求教后应实时查对阐发并以书面款式对基金托管东说念主发出 回函并 改正。在限期内，基金托管东说念主有权随时对求教县项进行复查。基金管制东说念主对基金           海富通稳健养老方向一年持有期搀和型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书 托管东说念主求教的违章事项未能在限期内纠正的，基金托管东说念主应实时向中国证监会报 告。   （四）基金托管东说念主发现基金管制东说念主的投资指示违背法律法例、《基金合同》 及本公约的划定，应当拒却履行，实时求教基金管制东说念主，并依照法律法例的划定 实时向中国证监会论说。基金托管东说念主发现基金管制东说念主依据交往范例如故见效的指 令违背法律法例，或者违背《基金合同》、本公约约定的，应当实时求教基金管 理东说念主，并依照法律法例的划定实时向中国证监会论说。   （五）基金管制东说念主应积极配合和协助基金托管东说念主的监督和核查，包括但不限 于：在划定时间内复兴基金托管东说念主并改正，就基金托管东说念主的疑义进行解释或举证， 对基金托管东说念主按照法例要求需向中国证监会报送基金监督论说的，基金管制东说念主应 积极配合提供筹商数据贵府和轨制等。 三、基金管制东说念主对基金托管东说念主的业务核查 校服筹商法律法例过头行业监管要求的基础上，基金管制东说念主有权对基金托管东说念主履 行本公约的情况进行必要的核查，核查事项包括但不限于基金托管东说念主安全看守基 金财产、开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账户、复核基金管制东说念主 筹商的基金资产净值和各种基金份额净值、根据基金管制东说念主指示办理计帐交收、 筹商信息泄漏和监督基金投资运作等行动。 管制、无耿介原理未履行或蔓延履行基金管制东说念主资金划拨指示、清楚基金投资信 息等违背法律法例、《基金合同》及本公约相关划定时，应实时以书面款式求教 基金托管东说念主限期纠正，基金托管东说念主收到求教后应实时查对并以书面款式对基金管 理东说念主发出回函。在限期内，基金管制东说念主有权随时对求教县项进行复查，督促基金 托管东说念主改正。基金托管东说念主对基金管制东说念主求教的违章事项未能在限期内纠正的，基 金管制东说念主应依照法律法例的划定论说中国证监会。 关贵府以供基金管制东说念主核查托管财产的无缺性和真确性，在划定时间内复兴基金 管制东说念主并改正。         海富通稳健养老方向一年持有期搀和型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书 四、基金财产的看守   （一）基金财产看守的原则 律法例、《基金合同》及本公约另有划定，不得自走运用、责罚、分拨基金的任 何财产。 户。 金财产的无缺与寂寞。 定外，基金托管东说念主不得托福第三东说念主托管基金财产。   （二）基金合同见效前召募资金的验资和入账 金召募金额、基金份额持有东说念主东说念主数适合《基金法》、《运作办法》等相关划定的， 由基金管制东说念主在法按时限内聘任具有从事筹生意务阅历的司帐师事务所 对基金 进行验资，并出具验资论说，验资机构需在验资论说中对发起资金提供方过头持 有份额进行专门说明，出具的验资论说应由参加验资的 2 名以上（含 2 名）中国 注册司帐师署名方为灵验。 金开立的基金银行账户中，并确保划入的资金与验资阐发金额相一致。   （三）基金的银行账户的开设和管制 印鉴由基金托管东说念主看守和使用。本基金的一切货币相差步履，包括但不限于投资、 支付赎回金额、支付基金收益、收取申购款，均需通过本基金的银行账户进行。 托管东说念主和基金管制东说念主不得假借本基金的口头开立其他任何银行账户；亦不得使用 本基金的银行账户进行本基金业务除外的步履。        海富通稳健养老方向一年持有期搀和型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书   （四）基金进行按时入款投资的账户开设和管制   基金管制东说念主以基金口头在基金托管东说念主认同的入款银行的指定营业网 点开立 入款账户，基金托管东说念主负责该账户银行预留印鉴的看守和使用。在上述账户开立 和账户筹商信息变更过程中，基金管制东说念主应提前向基金托管东说念主提供开户或账户变 更所需的筹商贵府。   （五）基金证券账户、结算备付金账户过头他投资账户的开设和管制 证券登记结算有限职责公司开设证券账户。 托管东说念主和基金管制东说念主不得出借或转让本基金的证券账户，亦不得使用本基金的证 券账户进行本基金业务除外的步履。 备付金账户，用于办理基金托管东说念主所托管的包括本基金在内的全部基金在证券交 易所进行证券投资所触及的资金结算业务。结算备付金的收取按照中国证券登记 结算有限职责公司的划定履行。 的，触及筹商账户的开设、使用的，若无筹商划定，则基金托管东说念主应当比照并遵 守上述对于账户开设、使用的划定。   （六）债券托管专户的开设和管制   基金合同见效后，基金管制东说念主负责以基金的口头央求并取得干涉世界银行间 同行拆借市集的交往阅历，并代表基金进行交往；基金托管东说念主负责以基金的口头 在中央国债登记结算有限职责公司和银行间市集计帐所股份有限公司开 设银行 间债券市集债券托管账户，并代表基金进行银行间债券市集债券和资金的计帐。 在上述手续办理结束之后，由基金托管东说念主负责向中国东说念主民银行报备。   （七）基金财产投资的相关有价凭证的看守   基金财产投资的什物证券、银行按时入款存单等有价凭证由基金托管东说念主负责 妥善看守。基金托管东说念主对其除外机构试验灵验遏抑的有价凭证不承担职责。   （八）与基金财产相关的要紧合同及相关凭证的看守         海富通稳健养老方向一年持有期搀和型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书   基金托管东说念主按照法律法例看守由基金管制东说念主代表基金签署的与基金 相关的 要紧合同及相关凭证。基金管制东说念主代表基金签署相关要紧合同后应在收到合同正 本后 30 日内将一份原来的原件提交给基金托管东说念主。除本公约另有划定外，基金 管制东说念主在代表基金签署与基金相关的要紧合同期应保证基金一方持有两 份以上 的原来，以便基金管制东说念主和基金托管东说念主至少各持有一份原来的原件。要紧合同由 基金管制东说念主与基金托管东说念主按划定各自看守至少 15 年。 五、基金资产净值筹商与复核 是指当日基金资产净值除以当日该类基金份额总和后的价值。 应适合《基金合同》、《证券投资基金司帐核算业务指引》过头他法律法例的规 定。用于基金信息泄漏的各种基金净值信息由基金管制东说念主负责筹商，基金托管东说念主 复核。基金管制东说念主将各种基金份额净值筹商结果盖印后以两边约定的方式发送给 基金托管东说念主。基金托管东说念主应酬净值筹商结果进行复核，并以两边约定的方式将复 核结果传送给基金管制东说念主，由基金管制东说念主对外公布。月末、年中庸年末估值复核 与基金司帐账主见查对同期进行。 公允价值时，基金管制东说念主可根据具体情况，并与基金托管东说念主约定后，按最能反应 公允价值的价钱估值。 法、范例以及筹商法律法例的划定或者未能充分羡慕基金份额持有东说念主利益时，双 方应实时进行协商和纠正。 基金份额净值估值过失。当任一类基金份额净值出现过失时，基金管制东说念主应当立 即赐与纠正，并采用合理的措施防护损失进一步扩大；当计价过失达到该类基金 份额净值的 0.25%时，基金管制东说念主应当报中国证监会备案；当计价过失达到该类 基金份额净值的 0.5%时，基金管制东说念主应当在报中国证监会备案的同期并实时进 行公告。如法律法例或监管机关对前述内容另有划定的，按其划定处理。         海富通稳健养老方向一年持有期搀和型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书 基金份额持有东说念主的试验损失，基金管制东说念主应酬此承担职责。若基金托管东说念主筹商的 净值数据正确，则基金托管东说念主对该损失不承担职责；若基金托管东说念主筹商的净值数 据也不正确，则基金托管东说念主也甘愿担部分未正确履行复核义务的职责。淌若上述 过失形成了基金财产或基金份额持有东说念主的不当得利，且基金管制东说念主及基金托管东说念主 已各自承担了补偿职责，则基金管制东说念主应负责向不当得利之主体主见返还不当得 利。淌若返还金额不及以弥补基金管制东说念主和基金托管东说念主已承担的补偿金额，则双 方按照各自补偿金额的比例对返还金额进行分拨。 力原因，基金管制东说念主和基金托管东说念主天然如故采用必要、适应、合理的措施进行检 查，然则未能发现该过失的，由此形成的基金资产估值过失，基金管制东说念主和基金 托管东说念主不错解雇补偿职责。但基金管制东说念主和基金托管东说念主应当积极采用必要的措施 摒除或消弱由此形成的影响。 经协商未能达成一致，基金管制东说念主不错按照其对该类基金份额净值的筹商结果对 外赐与公布，基金托管东说念主不错将筹商情况报中国证监会备案。 六、基金份额持有东说念主名册的登记与看守   （一）基金份额持有东说念主名册的内容   基金份额持有东说念主名册的内容包括但不限于基金份额持有东说念主的称号和 持有的 基金份额。   基金份额持有东说念主名册包括以下几类：   （二）基金份额持有东说念主名册的提供   对于每半年度临了一个交往日的基金份额持有东说念主名册，基金管制东说念主应在每半 年度收尾后 5 个办事日内按时向基金托管东说念主提供。对于基金召募期收尾时的基金 份额持有东说念主名册、基金权益登记日的基金份额持有东说念主名册以及基金份额持有东说念主大         海富通稳健养老方向一年持有期搀和型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书 会权益登记日的基金份额持有东说念主名册，基金管制东说念主应在筹商的名册生成后 5 个工 作日内向基金托管东说念主提供。   （三）基金份额持有东说念主名册的看守   基金托管东说念主应妥善看守基金份额持有东说念主名册。如基金托管东说念主无法妥善保存持 有东说念主名册，基金管制东说念主应实时向中国证监会论说，并代为履行看守基金份额持有 东说念主名册的职责。基金托管东说念主应酬基金管制东说念主由此产生的看守费给予补偿。 七、争议责罚方式   （一）本公约适用中华东说念主民共和国法律并从其解释。   （二）基金管制东说念主与基金托管东说念主之间因本公约产生的或与本公约相关的争议 可通过友好协商责罚。但争议未能以协商方式责罚的，则任何一方有权将争议提 交位于北京的中国国际经济贸易仲裁委员会，仲裁地点为北京市，并按其时灵验 的仲裁规则进行仲裁。仲裁裁决是结尾的，对仲裁各方当事东说念主均具有拘谨力，仲 裁用度由败诉方承担。   （三）除争议所涉的内容之外，本公约确当事东说念主仍应履行本公约的其他划定。 八、托管公约的拆伙与修改   （一）托管公约的变更   本公约两边当事东说念主经协商一致，不错对公约进行变更。变更后的新公约，其 内容不得与《基金合同》的划定有任何打破。变更后的新公约应当报中国证监会 备案。   （二）托管公约的拆伙   发生以下情况，本托管公约应当拆伙：          海富通稳健养老方向一年持有期搀和型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书          第二十一部分 对基金份额持有东说念主的服务   基金管制东说念主承诺为基金份额持有东说念主提供一系列的服务。基金管制东说念主根据基金 份额持有东说念主的需要和市集的变化，有权加多或变更服务样式。主要服务内容如下： 一、贵府发送服务   基金管制东说念主负责向通过基金管制东说念主的直销中心申购本基金的基金份 额持有 东说念主发送筹商贵府，基金销售机构将负责向通过其销售网点认购或申购本基金的基 金份额持有东说念主发送筹商贵府。   基金份额持有东说念主可通过以下方式查阅对账单：   （1）基金份额持有东说念主可登陆本基金管制东说念主的网站账户自动查询系统查阅对 账单。   （2）基金份额持有东说念主可通过网站、电话等方式向本基金管制东说念主定制电子对 账单，每月度、季度、年度收尾后 15 个办事日内由客户服务中心向遴聘电子对 账单服务的基金份额持有东说念主发送电子对账单。   （3）基金份额持有东说念主也可拨打基金管制东说念主客服热线提取纸质对账单，亦可 通过销售机构网点进行查询。   不按时的法律法例宣传、市集考虑，家具推选等。 二、、红利再投资服务   本基金收益分拨时，基金份额持有东说念主不错遴聘将当期分拨所得的红利再投 资于本基金，登记机构将基金份额持有东说念主所获现款红利按除权日经除权后的基 金份额净值自动转为基金份额。红利再投资免收申购用度。 三、在线服务            海富通稳健养老方向一年持有期搀和型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书   通过基金管制东说念主网站、微信及 APP 的在线客服、客服信箱，投资东说念主不错完满 盘问、投诉、建议和寻求万般匡助。   网站提供了基金公告、公司动态、基金知识等万般信息，投资东说念主不错根据各 自的使用民俗自行查询或定制。   基金管制东说念主为现存投资东说念主提供了基金账户查询、交往明细查询、对账单发送 方式设立、修改查询密码等服务。 四、资讯服务   投资东说念主淌若思了解申购和赎回等交往情况、基金账户余额、基金家具与服务 等信息，请拨打基金管制东说念主客户服务中心电话或登录公司网站进行盘问、查询。   世界联合客户服务号码：40088-40099（免远程话费）   传真：021-50479997   基金管制东说念主网址：http://www.hftfund.com   电子信箱：info@hftfund.com 五、投诉和建议受理   投资者不错通过基金管制东说念主提供的客户服务电话、在线客服、书信、电子邮 件、传真等渠说念对基金管制东说念主和销售机构所提供的服务进行投诉或建议建议。投 资者还不错通过代销机构的服务电话对该代销机构提供的服务进行投诉 或建议 建议。 六、如本招募说明书存在职何您/贵机构无法结实的内容，请通过上述方式联 系基金管制东说念主。请确保投资前，您/贵机构如故全面结实了本招募说明书。        海富通稳健养老方向一年持有期搀和型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书          第二十二部分 其他应泄漏事项   本基金的其他应泄漏事项将严格按照《基金法》、《运作办法》、《销售办 法》、《信息泄漏办法》等筹商法律法例划定的内容与风光进行泄漏，并赐与公 告。          海富通稳健养老方向一年持有期搀和型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书       第二十三部分 招募说明书的存放及查阅方式   基金招募说明书、按时论说、临时论说与公告等文本存放在基金管制东说念主和销 售机构的办公场地和营业场地，在办公时间内可供免费查阅。投资东说念主也不错径直 登录基金管制东说念主的网站 www.hftfund.com 进行查阅。上述备查的文献其内容与 所公告的内容实足一致。         海富通稳健养老方向一年持有期搀和型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书               第二十四部分 备查文献   本招募说明书的备查文献包括：   （1）中国证监会对海富通稳健养老方向一年持有期搀和型发起式基金中基 金（FOF）召募央求准予注册的文献   （2）《海富通稳健养老方向一年持有期搀和型发起式基金中基金（FOF）基 金合同》   （3）《海富通稳健养老方向一年持有期搀和型发起式基金中基金（FOF）托 管公约》   （4）基金管制东说念主业务阅历批件、营业牌照   （5）基金托管东说念主业务阅历批件、营业牌照   （6）法律意见书   （7）注册登记公约   （8）中国证监会要求的其他文献   备查文献存放地点为基金管制东说念主、基金托管东说念主的住所；投资东说念主如需了解详备 的信息，可向基金管制东说念主、基金托管东说念主央求查阅。