浙商汇金不凡配置一年持有夹杂(FOF)A,浙商汇金不凡配置一年持有夹杂(FOF)B: 浙商汇金不凡配置一年持有期夹杂型基金中基金(FOF)招募说明书(2024年如期更新

  浙商汇金不凡配置一年持有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书 浙商汇金不凡配置一年持有期夹杂型     基金中基金（FOF）        招募说明书    （2024 年如期更新）  基金管理东谈主：浙江浙商证券资产管理有限公司  基金托管东谈主：中国农业银行股份有限公司       二零二四年十一月             浙商汇金不凡配置一年持有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书                     要害辅导   浙商汇金不凡配置一年持有期夹杂型基金中基金（FOF）（以下简称“本基 金”）由原浙商汇金 1 号集合伙产管理磋磨转型而来，浙商汇金 1 号集合伙产管 理磋磨按照《证券公司客户资产管理业务试行办法》、《证券公司集合伙产管理 业求实施确定》过火他关联端正召募，并经中国证券监督管理委员会（以下简称 “中国证监会”）核准。本基金经中国证券监督管理委员会 2021 年 9 月 3 日证监 许可2021 2904 号准予变更注册，自 2021 年 11 月 8 日起，《浙商汇金不凡配 置一年持有期夹杂型基金中基金（FOF）基金合同》奏效。   基金管理东谈主保证招募说明书的内容的确、准确、完好。本招募说明书经中国 证监会变更注册备案，但中国证监会对本基金变更注册备案，并不标明其对本基 金的投资价值和市集长进作出骨子性判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风 险。   本基金投资于证券市集，基金净值会因为证券市集波动等成分产生波动。投 资有风险，投资东谈主申购基金时应全面深化本基金产物的风险收益特征和产物特质， 充分酌量自身的风险承受才智，感性判断市集，对申购基金的意愿、时机、数目 等投资步履作念出孤立决策，自行承担投资风险。投资东谈主在得到基金投资收益的同 时，亦承担基金投资中出现的各种风险，可能包括：市集风险、管理风险与操作 风险、流动性风险、信用风险、本基金特有风险、资产维持证券的风险、时刻风 险及不可抗力风险等。基金管理东谈主提醒投资者基金投资的“买者自夸”原则，在投 资者作念出投资决策后，基金运营景色与基金净值变化引致的投资风险，由投资者 自行负责。   本基金为夹杂型基金中基金（FOF），一般情况下，其遥远风险收益特征高 于债券型基金中基金（FOF）、债券型基金、货币市集型基金中基金（FOF）及 货币市集基金，但低于股票型基金中基金（FOF）和股票型基金。   本基金对于B类基金份额确立一年的最短持有期限，基金份额持有东谈主在最短 持有期到期日前，弗成提议赎回请求，在最短持有期到期日前将濒临弗成赎回的 风险。投资者依据原《浙商汇金1号集合伙产管理合同》参与集合磋磨得到浙商 汇金1号集合伙产管理磋磨份额，自基金合同奏效之日起投资者持有的上述份额 全部自动颐养为本基金A类基金份额。本基金A类基金份额以如期通达方式运作，          浙商汇金不凡配置一年持有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书 以三个月为一个阻塞期，其插足通达期仅通达赎回，不通达申购。   本基金为对于B类基金份额采用逐笔计提法索要功绩报酬的证券投资基金， 逐日流露的B类基金份额净值为未扣除基金管理东谈主功绩报酬前的B类基金份额净 值。由于赎回、转出或者基金断绝计帐时基金管理东谈主可能计提功绩报酬，投资者 践诺赎回/转出/计帐B类基金份额净值可能低于逐日流露的B类基金份额净值，投 资者践诺赎回/转出/计帐金额，以登记机构阐明数据为准。   本基金可投资于科创板股票，将濒临流动性风险、退市风险、投资荟萃度风 险。起原，流动性风险方面，科创板的投资者门槛较高，且流动性弱于A股其他 板块，投资者在特定的阶段对科创板的个股可能形成一致性预期，出现股票无法 实时成交的情形；其次，退市风险方面，科创板的退市尺度比A股其他板块更为 严格，违犯关联端正的科创板上市公司将顺利退市，莫得暂停上市和收复上市两 方面标准，其濒临退市风险更大，会给基金资产净值带来不利影响；终末，投资 荟萃度风险方面，科创板的上市公司均为科技鼎新成长型，其生意模式、盈利风 险、功绩波动等特征较为相似，基金难以通过分散投资裁汰投资风险，若股票价 格波动将引起基金净值波动。   本基金投资资产维持证券，所濒临的风险主要包括交易结构风险、各式原因 导致的基础资产池现金流与对应证券现金流不匹配产生的信用风险、市集交易不 活跃导致的流动性风险等。   本基金并非保本基金，基金管理东谈主并弗成保证投资于本基金不会产生失掉。   投资者应当崇敬阅读《基金合同》、《招募说明书》、基金产物贵寓概要等 信息流露文献，自主判断基金的投资价值，自主作念出投资决策，自行承担投资风 险，了解基金的风险收益特征，根据自身的投资目的、投资教导、资产景色等判 断基金是否和自身的风险承受才智相妥当，并通过基金管理东谈主或基金管理东谈主委用 的具有基金销售业务经验的其他机构购买基金。   基金的过往功绩并不预示其将来推崇。   基金管理东谈主承诺以针织信用、烦扰尽责的原则管理和运用基金资产，但不保 证本基金一定盈利，也不保证最低收益。基金管理东谈主管理的其他基金的功绩并不 组成对本基金功绩推崇的保证。   本基金单一投资者持有基金份额的比例不得达到或卓越基金份额总和的          浙商汇金不凡配置一年持有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书 外。法律法例或监管部门另有端正的，从其端正。   本次更新招募说明书主要更新基金管理东谈主、托管东谈主、财务数据、其他应流露 事项等内容。除相当说明外，本招募说明书其他所载内容截止日为2024年11月1 日，关联财务数据截止日为2024年9月30日。（本招募说明书中的财务数据未经 审计）。                                      浙商汇金不凡配置一年持有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书                                                                       目 录                                  浙商汇金不凡配置一年持有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书          浙商汇金不凡配置一年持有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书                 一、序论   《浙商汇金不凡配置一年持有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书》                                   （以 下简称“本招募说明书”或“招募说明书”）依据《中华东谈主民共和国证券投资基金法》 （以下简称“《基金法》”）、《证券投资基金销售管理办法》（以下简称“《销 售办法》”）、                （以下简称“《运作办法》”）、       《公开召募证券投资基金运作管理办法》 《公开召募通达式证券投资基金流动性风险管理端正》（以下简称“《流动性风 险管理端正》”）、《公开召募证券投资基金信息流露管理办法》（以下简称“《信 息流露办法》”）过火他关联端正以及《浙商汇金不凡配置一年持有期夹杂型基 金中基金（FOF）基金合同》（以下简称“基金合同”或“《基金合同》”）编写。   基金管理东谈主承诺本招募说明书不存在职何虚假纪录、误导性讲解或者首要遗 漏，并对其的确性、准确性、完好性承担法律职责。   本基金是根据本招募说明书所载明的贵寓请求变更注册的。本基金管理东谈主没 有委用或授权任何其他东谈主提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明 书作任何解释或者说明。   本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会变更注册。基金 合同是约定基金合同当事东谈主之间权利、义务的法律文献。基金投资者自依基金合 同取得基金份额，即成为基金份额持有东谈主和基金合同确当事东谈主，其持有基金份额 的步履本人即标明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及 其他关联端正享有权利、承担义务。基金投资者欲了解基金份额持有东谈主的权利和 义务，应留心查阅基金合同。             浙商汇金不凡配置一年持有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书                      二、释义   在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 由浙商汇金 1 号集合伙产管理磋磨变更注册而来 基金合同》及对基金合同的任何灵验校正和补充 配置一年持有期夹杂型基金中基金（FOF）托管公约》及对该托管公约的任何有 效校正和补充 基金中基金（FOF）招募说明书》过火更新 金（FOF）基金产物贵寓概要》过火更新 司法解释、行政规章以过火他对基金合同当事东谈主有敛迹力的决定、决议、文告等 会第五次会议通过，经 2012 年 12 月 28 日第十一届宇宙东谈主民代表大会常务委员 会第三十次会议校正，自 2013 年 6 月 1 日实施，并经 2015 年 4 月 24 日第十二 届宇宙东谈主民代表大会常务委员会第十四次会议《宇宙东谈主民代表大会常务委员会关 于修改等七部法律的决定》修正的《中华东谈主民共和国 证券投资基金法》及颁布机关对其时常作念出的校正 施的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其时常作念出的校正 日实施，并经 2020 年 3 月 20 日中国证监会《对于修改部分证券期货规章的决定》 修正的《公开召募证券投资基金信息流露管理办法》及颁布机关对其时常作念出的              浙商汇金不凡配置一年持有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书 校正 施的《公开召募证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其时常作念出的校正 机关对其时常作念出的校正 员会 务的法律主体，包括基金管理东谈主、基金托管东谈主和基金份额持有东谈主 正当登记并存续或经关联政府部门批准确立并存续的企业法东谈主、职业法东谈主、社会 团体或其他组织 办法》（包括颁布机关对其时常作念出的校正）及关联法律法例端正不错投资于在 中国境内照章召募的证券投资基金的中国境外的机构投资者 证券投资试点办法》         （包括颁布机关对其时常作念出的校正）及关联法律法例端正， 运用来自境外的东谈主民币资金进行境内证券投资的境外法东谈主 东谈主民币及格境外机构投资者以及法律法例或中国证监会允许购买证券投资基金 的其他投资东谈主的合称 东谈主 的申购、赎回、颐养、转托管及如期定额投资等业务            浙商汇金不凡配置一年持有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书 中国证监会端正的其他条件，取得基金销售业务经验并与基金管理东谈主缔结了基金 销售服务公约，办理基金销售业务的机构 投资东谈主基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的阐明、计帐和结 算、代理披发红利、建立并撑持基金份额持有东谈主名册和办理非交易过户等 产管理有限公司或接受浙江浙商证券资产管理有限公司委用代为办理登记业务 的机构，本基金的登记机构为中国证券登记结算有限职责公司 管理的基金份额余额过火变动情况的账户 构办理申购、赎回、颐养、转托管及如期定额投资等业务而引起的基金份额变动 及结余情况的账户 （FOF）基金合同》奏效日，原《浙商汇金 1 号集合伙产管理合同》自归拢日起 失效 产计帐完了，计帐结果报中国证监会备案并赐与公告的日历 配置一年持有期夹杂型基金中基金（FOF）基金合同》断绝之间的不如期期限 通达日 金及证券公司集合伙产管理磋磨份额登记及资金结算业务指南》以及中国证券登 记结算有限职责公司其他适用于证券投资基金的业务执法，是范例基金管理东谈主所            浙商汇金不凡配置一年持有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书 管理的通达式证券投资基金登记方面的业务执法，由基金管理东谈主和投资东谈主共同遵 守 请购买基金份额的步履 端正的条件要求将基金份额兑换为现金的步履 端正的条件，请求将其持有基金管理东谈主管理的、已通畅基金颐养业务的通达式基 金的全部或部分基金份额颐养为基金管理东谈主管理的且已通畅基金颐养业务的其 他通达式基金基金份额的步履 持基金份额销售机构的操作 购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资东谈主指定银行账 户内自动完成扣款及受理基金申购请求的一种投资方式 加上基金颐养中转出请求份额总和后扣除申购请求份额总和及基金颐养中转入 请求份额总和后的余额）卓越上一通达日基金总份额的 10% 行入款利息、已完了的其他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的从简 基金应收申购款过火他资产的价值总和 数所得价值 值和各种基金份额净值的过程          浙商汇金不凡配置一年持有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书 刊及《信息流露办法》端正的互联网网站（包括基金管理东谈主网站、基金托管东谈主网 站、中国证监会基金电子流露网站）等媒介 以合理价钱赐与变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回购 与银行如期入款（含公约约定有条件提前支取的银行入款）、停牌股票、指示受 限的新股及非公开辟行股票、资产维持证券、因刊行东谈主债务失约无法进行转让或 交易的债券等 参与集合磋磨得到浙商汇金 1 号集合伙产管理磋磨份额，自基金合同奏效之日起 投资者持有的上述份额全部自动颐养为本基金 A 类基金份额。在本基金存续期 间，A 类基金份额在其通达期内只通达赎回，不通达申购 基金份额持有东谈主理有的该类基金份额均确立一年的最短持有期限，在投资者申购 时收取申购用度，在赎回时收取赎回费的基金份额 置一年的最短持有期限，即对于每份 B 类基金份额，最短持有期限为自 B 类基 金份额申购阐明日（含）至 B 类基金份额申购阐明日的次一年年度对日的前一 日（含）期间。在最短持有期限内投资者弗成提议赎回请求，在最短持有期限到 期后的下一个管事日（含）起，B 类基金份额持有东谈主不错提议赎回请求 非管事日或不存在对应日历的，则顺延至下一管事日 的，则该日为后续月度的终末一日。如该对日为非管事日的，则顺延至下一个工 作日 额净值的方式，将基金颐养投资组合的市集冲击成老实拨给践诺申购、赎回的投 资者，从而减少对存量基金份额持有东谈主利益的不利影响，确保投资者的正当权益 不受挫伤并得到公正对待            浙商汇金不凡配置一年持有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书 账户进行处置计帐，目的在于灵验遮盖并化解风险，确保投资者得到公正对待， 属于流动性风险管理器具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，专门账 户称为侧袋账户 致公允价值存在首要不确定性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准 备仍导致资产价值存在首要不确定性的资产；（三）其他资产价值存在首要不确 定性的资产 件             浙商汇金不凡配置一年持有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书                    三、基金管理东谈主   （一）基金管理东谈主概况   称号：浙江浙商证券资产管理有限公司   住所：浙江省杭州市拱墅区天水巷 25 号   办公地址：浙江省杭州市上城区五星路 201 号浙商证券大厦 7 层   法定代表东谈主：盛建龙   确立日历：2013 年 4 月 18 日   批准确立机关及批准确立文号：中国证监会证监基字20121431 号   公开召募基金管理业务经验批文及文号：中国证监会证监许可2014857 号   研究东谈主：杨丹宁   研究电话：95345   （二）注册本钱和股权结构          推进称号                 持股占总股本比例      浙商证券股份有限公司                   100%   （三）主要东谈主员情况   （1）董事会   盛建龙先生，董事长，硕士。中国注册司帐师（非执业会员），高档司帐师。 月起在浙商证券管事，曾任总裁助理兼磋磨财务部总经理。现任浙江浙商证券资 产管理有限公司董事长兼总经理，浙商证券股份有限公司财务总监。   吴承根先生，董事，硕士。1983 年 7 月至 2006 年 1 月先后在中国东谈主民银行 浙江省分行，国度外汇管理局浙江分局，浙江省东谈主民政府证券期货监管办公室， 中国证监会浙江监管局管事。2006 年 2 月至 2006 年 6 月任浙江省东谈主民政府金信 证券重组管事组常务副组长。2007 年 1 月于今在浙商证券股份有限公司管事，            浙商汇金不凡配置一年持有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书 曾任浙商证券股份有限公司董事、总裁。现任浙商证券股份有限公司董事长、浙 江浙商证券资产管理有限公司董事。   钱文海先生，董事，硕士，正高档经济师。曾任杭州市经济体制改动委员会 副主任科员，浙江省交通投资集团有限公司温州甬台温高速公路有限公司副总经 理、党委委员，总部资产管理部副经理、磋磨产业部经理，浙江省交投地产集团 有限公司总经理、党委副秘书，浙江省交通投资集团财务有限职责公司总经理、 党委副秘书、董事长、党委秘书。现任浙商证券股份有限公司董事、总裁、党委 秘书，浙江浙商证券资产管理有限公司董事。   张晖先生，董事，本科。1991 年 8 月大学毕业分拨至修复银行浙江省分行， 年 8 月至 1994 年 4 月在修复银行浙江省信赖投资公司证券部管事。1994 年 4 月 至 1997 年 5 月任修复银行浙江省信赖投资公司第二证券营业部负责东谈主。1997 年 作，历任第一证券营业部负责东谈主，证券管理部负责东谈主。2002 年 10 月至 2005 年 8 月任宏源证券股份有限公司浙江管理总部投资银行部负责东谈主。2005 年 9 月至 2006 年 9 月任苏泊尔集团总裁助理。2006 年 9 月至 2007 年 7 月任浙江大佳控股集团 副总经理。2007 年 8 月于今在浙商证券股份有限公司管事，历任固定收益总部 负责东谈主、债券投行总部负责东谈主、债券投行总监并参与磋磨管理层管事、董事会秘 书，现任浙商证券股份有限公司副总裁、首席风险官，浙商期货有限公司董事， 浙江浙商证券资产管理有限公司董事。   胡南生先生，董事，硕士。2009 年 7 月至 2017 年 1 月任中信证券（浙江） 有限职责公治理待参谋人部总经理、福建分公司总经理、绍兴越王城证券营业部总 经理。2017 年 1 月至 2021 年 2 月任浙商证券经纪业务总部总经理、金钱管理事 业部总经理；2021 年 3 月至 2022 年 11 月任浙商证券总裁助理兼任金钱管理事 业部总经理，现任浙商证券高档管理东谈主员、总裁助理，浙商期货有限公司副董事 长，浙江浙商证券资产管理有限公司董事。   邓宏光先生，董事，硕士。2002 年 6 月至 2003 年 2 月任天同星投资参谋人有 限公司研究发展部经理。2003 年 2 月至 2005 年 4 月任天同证券有限职责公司研 究所长处助理。2005 年 4 月至 2011 年 3 月，接事于东方证券股份有限公司，历            浙商汇金不凡配置一年持有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书 任证券研究所长处助理、副长处。2011 年 3 月至 2020 年 1 月任浙商证券股份有 限公司总裁助理兼任研究所长处。2020 年 1 月至 2021 年 7 月任浙商证券股份有 限公司总裁助理兼任浙江浙商资产管理有限公司副总经理。2021 年 7 月至 2023 年 10 月任浙商证券股份有限公司总裁助理。现任浙商证券股份有限公司董事会 秘书，浙江浙商证券资产管理有限公司董事，浙商证券投资有限公司董事，浙江 浙商本钱管理有限公司董事。   吴俊毅先生，孤立董事，硕士。历任杭州汽轮机厂科员、中国投资银行杭州 分行科员、浙江沪杭甬高速公路股份公司财务总监、浙商证券股份有限公司董事、 浙江省交通投资集团有限公司财务经理、海亮集团有限公司财务总监、杭州大策 投资有限公司副总经理、海亮集团财务有限职责公司总经理。现任杭州智达信私 募基金管理有限公司总经理。   胡长泉先生，孤立董事，学士。历任新华机器厂科研所助工、杭州市第六律 师事务所讼师、杭州海通讼师事务所讼师、杭州市下城区司法局行政东谈主员。现任 浙江天杭讼师事务所讼师。   叶余女士，孤立董事，硕士。历任中国银行高新支行客户经理、磋磨性支行 行长、中国银行浙江省分行风险管理部团队主管、中国银行浙江省分行公司业务 部副总经理、中国银行浙江省分行个东谈主金融部副总经理、中国银行浙江省分行营 业部副总经理、中国银行浙江省分行金融机构部总经理、杭州钱江东谈主才开辟有限 公司董事长。现任浙江钱江概括服务集团有限职责公司董事长。   （2）监事   许向军先生，监事，本科。1998 年至 2000 年在浙江联创软件有限公司任助 理工程师；2000 年至 2002 年在浙江省工商信赖投资股份有限公司任职；2002 年至 2010 年在浙江省证监局任科员、科长、副处长；2010 年于今在浙商证券股 份有限公司管事，曾任时刻总监。现任浙商证券股份有限公司合规总监、浙江浙 商证券资产管理有限公司监事。   （3）高档管理东谈主员   盛建龙先生，总经理（兼），董事长，简历参见上述董事会成员基本情况。   陈国辉先生，副总经理，硕士。曾任中国邮政储蓄银行管待专户投资组合负 责东谈主，中银基金管理有限公司基金经理，申万菱信基金管理有限公司固定收益投              浙商汇金不凡配置一年持有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书 资总部总监，浙江浙商证券资产管理有限公司总经理助理。现任浙江浙商证券资 产管理有限公司副总经理兼任浙商证券子公司浙商国际金融控股有限公司董事。    石磊女士，副总经理，本科，高档经济师。历任农业银行浙江省分行个东谈主金 融部营销部经理、私东谈主银行部业务管理部经理、单子融资部经理、金融同行部副 总经理、投行与金融市集部巨匠兼副总经理。现任浙江浙商证券资产管理有限公 司副总经理。    黄玉锋先生，首席信息官，本科。曾任天一证券有限职责公司信息时刻部副 总经理、天源证券有限公司信息时刻部总经理；浙商证券信息时刻部负责东谈主、信 息时刻职业部负责东谈主、信息时刻开辟部总经理、麇集金融部总经理。2022 年 9 月于今任浙商证券股份有限公司时刻总监、信息时刻职业部负责东谈主、信息时刻开 发部总经理、首席信息官，浙江浙商证券资产管理有限公司首席信息官。    楼敏女士，财务总监，硕士，高档司帐师。历任天健司帐师事务所神情经理、 高档神情经理；浙江沪杭甬高速公路股份有限公司财务管理部经理助理、副经理、 经理；浙商证券股份有限公司磋磨财务部总经理。现任浙商证券股份有限公司计 划财务部总经理，浙江浙商证券资产管理有限公司财务总监。    杨锴先生，合规总监、董事会秘书（兼），硕士。历任上海市闵行区东谈主民法 院法官助理；浙江省宁波市中级东谈主民法院助理审判员；上银基金管理有限公司监 察稽核部总监；瑞达基金管理有限公司看管长。现任浙江浙商证券资产管理有限 公司合规总监、董事会秘书（兼）、合规风控部行政负责东谈主（兼）。    高存先生，首席风险官、硕士。曾接事于复华集团、山西证券股份有限公司 和浙商证券股份有限公司。2013 年 4 月加入浙江浙商证券资产管理有限公司， 历任管理总部副总经理、运营管理部行政负责东谈主，现任浙江浙商证券资产管理有 限公司首席风险官。    宋青涛先生，金融硕士，14 年证券从业年限，历任浙商证券股份有限公司 研究所电子行业研究员、浙商证券股份有限公司自营业务权益和固收投资经理， 投资主办。自 2020 年 8 月 7 日起至 2024 年 1 月 10 日任浙商汇金不凡优选 3 个 月持有期股票型基金中基金金（FOF）基金经理、自 2021 年 11 月 8 日起任浙商           浙商汇金不凡配置一年持有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书 汇金不凡配置一年持有期夹杂型基金中基金（FOF）基金经理、自 2023 年 7 月 经理。 公募投资推广委员会和固定收益公募投资推广委员会，具体如下：   权益公募投资推广委员会：主任由总经理助理周涛先生担任，委员包括：基 金经理宋青涛先生、基金经理马斌博先生、基金经理周文超先生；   固定收益公募投资推广委员会：主任由副总经理陈国辉先生担任，委员包括 蔡玮菁女士、基金经理程嘉伟先生、舒叶先生、姜金香女士。   （四）基金管理东谈主的职责   根据《基金法》的端正，基金管理东谈主应履行以下职责： 金份额的申购、赎回和登记事宜； 配收益； 他法律步履；   （五）基金管理东谈主的承诺          浙商汇金不凡配置一年持有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书 华东谈主民共和国证券法》步履的发生； 金法》及关联法律法例的步履的发生； 家关联法律法例及行业范例，针织信用、烦扰尽责，不从事以下行为：   （1）越权或违章磋磨；   （2）违犯基金合同或托管公约；   （3）至极挫伤基金份额持有东谈主或其他基金关联机构的正当利益；   （4）在向中国证监会报送的贵寓中平心而论；   （5）推辞、搅扰、阻滞或严重影响中国证监会照章监管；   （6）粗犷职守、忽地权益；   （7）浮现在职职期间细察的关联证券、基金的生意秘要，尚未照章公开的 基金投资内容、基金投资磋磨等信息；   （8）除为基金管理东谈主进行基金投资外，顺利或盘曲进行其他股票交易；   （9）协助、接受委用或以其他任何体式为其他组织或个东谈主进行证券交易；   （10）其他法律法例以及中国证监会防碍的步履。   基金管理东谈主承诺将以取信于市集、取信于社会为宗旨，按照针织信用、烦扰 尽责的原则，严格慑服关联法律法例和中国证监会发布的监管端正，束缚更新投 资理念，范例基金运作。   （1）依照关联法律法例和基金合同的端正，本着严慎的原则为基金份额持 有东谈主谋取最大利益；   （2）不利用职务之便为我方、代理东谈主、代表东谈主、受雇东谈主或任何第三东谈主谋取 欠妥利益；   （3）不浮现在职职期间细察的关联证券、基金的生意秘要，尚未照章公开 的基金投资内容、基金投资磋磨等信息；   （4）除为基金管理东谈主进行基金投资外，不顺利或盘曲进行其他股票交易， 也不协助、接受委用或以其他任何体式为其他组织或个东谈主进行证券交易。          浙商汇金不凡配置一年持有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书   （六）基金管理东谈主的里面限定轨制   （1）健全性原则   里面限定包括公司各项业务、各个部门或机构和全体东谈主员，并涵盖到决策、 推广、监督、反馈等各个花样。   （2）灵验性原则   通过科学的里面限定技巧和方法，建立合理的里面限定标准，崇尚内限定度 的灵验推广。   （3）孤立性原则   公司各机构、部门和岗亭职责应当保持相对孤立，公司基金资产、自有资产、 其他资产的运作应当分离。   （4）相互制约原则   公司里面部门和岗亭的确立应当权责分明、相互制衡。   （5）成本效益原则   公司运用科学化的磋磨管理方法裁汰运作成本，提高经济效益，以合理的控 制成本达到最好的里面限定结果。   公司的里面限定组织体系是一个权责分明、单干明确的组织结构，以完了对 公司从决策层到管理层、操作层的全面监督和限定。具体而言，包括以下组成部 分：   基金管理东谈主设董事会，对推进负责。董事会由 9 名董事组成（其中包含 3 名孤立董事）设董事长 1 东谈主。基金管理东谈主已制定《董事会议事执法》，端正了董 事会会议的召开及表决标准和职责等。   基金管理东谈主设监事别称。公司监事依照法律及规矩的端正负责查验财务和合 规管理；对董事、总经理过火他高档管理东谈主员推广职务时违犯法律、法例或者章 程的步履进行监督；督促落实风险管理体系的建立和实施及关联事项的整改；并 就触及基金管理东谈主风险的首要事项向推进申报。   磋磨管理层负责组织实施董事会决议，主理基金管理东谈主的磋磨管理管事，负 责磋磨管理中风险管理管事的日常运行。负责董事会授权范围内首要磋磨神情和             浙商汇金不凡配置一年持有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书 鼎新业务的风险评估和决策。磋磨管理层下设投资决策委员会、产物委员会、风 险限定委员会，并分别制定了相应的议事执法，对各项首要业务及投资进行决策 与风险限定。   公司里面限定轨制由里面限定大纲、基本管理轨制、部门业务规章等部分组 成。   公司里面限定大纲是对公司规矩端正的内控原则的细化和张开，是各项基本 管理轨制的纲领和统治，里面限定大纲应当明确内控想法、内控原则、限定环境、 内控表率等内容。   基本管理轨制包括风险限定轨制、投资管理轨制、基金司帐轨制、信息流露 轨制、监察稽核轨制、信息时刻管理轨制、公司财务轨制、贵寓档案管理轨制、 功绩评估窥察轨制和蹙迫应变轨制等。   部门业务规章是在基本管理轨制的基础上，对各部门的主要职责、岗亭确立、 岗亭职责、操作守则等的具体说明。   里面限定的基本要素包括：限定环境、风险评估、限定行为、信息疏通、内 部监控。   （1）限定环境   限定环境组成公司里面限定的基础，包括公司治理结构体系和里面限定体系。 公司里面限定体系又包括公司的磋磨理念和内控文化、里面限定的组织体系、内 部限定的轨制体系、职工的谈德操守和训导等内容。   公司自成立以来，通过束缚加强公司管理层和职工对里面限定的深化和限定 意志，致力于于从公司文化、组织结构、管理轨制等方面营造细致无比的限定环境氛围， 使风险意志连结到公司各个部门、各个岗亭和各个业务花样。逐渐完善了公司治 理结构、加强了公司里面合规限定修复，建立了公司里面限定体系。   （2）风险评估   公司通过对组织结构、业务经由、磋磨运作行为进行分析、测试查验，发现 风险，将风险进行分类，按要害性排序，找出风险分散点，分析其发生的可能性 及对想法的影响进程，评估咫尺的限定进程和风险高下，找出引致风险产生的原             浙商汇金不凡配置一年持有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书 因，采用定性定量的技巧分析考量风险的高下和危害进程。在风险评估后，确定 应进一步采用的对应表率，对里面限定轨制、执法、公司政策等进行校正和完善， 并监督各个花样的改进实施。   （3）限定行为   公司的一系列规章轨制、业务执法在制定、校正的过程中，也得到了一贯的 实施。主要包括：组织结构限定、操作限定、司帐限定。   ①组织结构限定   公司各个部门的确立体现了部门之间的职责单干，及部门间相互趋承与制衡 的原则。基金投资管理、基金运作、市集营销等业务部门有明确的授权单干，各 部门的操作相互孤立、相互牵制何况有孤立的呈报系统，形成权责分明、严格有 效的三谈监控防地：   以各岗亭想法职责制为基础的第一谈监控防地：各部门里面管事岗亭合理分 工、职责明确，对不相容的职务、岗亭分离确立，使不同的岗亭之间形成一种相 互查验、相互制约的关系，以减少差错或作弊发生的风险。   各关联部门、关联岗亭之间相互监督和牵制的第二谈防地：公司在关联部门、 关联岗亭之间建立尺度化的业务操作经由、要害业务处理表单传递及信息疏通制 度，后续部门及岗亭对前一部门及岗亭负有监督和查验的职责。   以合规风控部对各部门、各岗亭、各项业务全面实施监督反馈的第三谈监控 防地。   ②操作限定   公司制定了一系列的基本管理轨制，如风险限定轨制、投资管理轨制、基金 司帐轨制、公司财务轨制、信息流露轨制、监察稽核轨制、信息时刻管理轨制、 贵寓档案管理轨制、功绩评估窥察轨制和蹙迫应变轨制等，限定日常运作和磋磨 中的风险。公司各业务部门在践诺操作中撤职实施。   ③司帐限定   公司确保基金资产与公司自有资产十足分开，分账管理，孤立核算；公司会 计核算与基金司帐核算在业务范例、东谈主员岗亭和办公区域上严格分开。公司对所 管理的不同基金分别确立账户，分账管理，以确保每只基金和基金资产的完好独 立。             浙商汇金不凡配置一年持有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书   基本的司帐限定措檀越要包括：复核、对账轨制；凭证、贵寓管理轨制；会 计账务的组织和处理轨制。运用司帐核算与账务系统，准确狡计基金资产净值， 采用科学、明确的资产估值方法和估值标准，公允地反应基金在估值时点的价值。   （4）信息疏通   为了实时完了信息的疏通，灵验地达成从下到上的呈报和从上至下的反馈， 公司采用以下表率：   建立了里面办公自动化信息系统与业务申报体系，通过建立灵验的信拒却流 渠谈，保证公司各级管理东谈主员和职工不错充分了解与其职责关联的信息，保证信 息实时投递妥当的东谈主员进行处理。   制定了管理和业务呈报轨制，包括如期呈报和不如期呈报轨制。按既定的报 告道路和呈报频率，在妥当的时期向妥当的里面东谈主员和外部机构进行呈报。   （5）里面监控   监控是监督和评估里面限定体系联想合感性和运行灵验性的过程，对限定环 境、限定行为等进行继续的磨练和完善。   监察稽核东谈主员负责日常监监管事，促使公司职工积极参与和遵从里面限定制 度，保证轨制的灵验实施。   公司合规风控部对各业务部门里面限定轨制的实施情况进行继续的查验。检 验其是否合适联想要求，并实时地充实和完善，反应政策法例、市集环境、组织 颐养等成分的变化趋势，确保内限定度的灵验性。   基金管理东谈主声明以上对于里面限定轨制的流露的确、准确，并承诺公司将根 据市集变化和业务发展来束缚完善里面风险限定轨制。             浙商汇金不凡配置一年持有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书                      四、基金托管东谈主  （一）基金托管情面况  称号：中国农业银行股份有限公司（简称中国农业银行）  住所：北京市东城区开国门内大街 69 号  办公地址：北京市西城区复兴门内大街 28 号凯晨世贸中心东座  法定代表东谈主：谷澍  成立日历：2009 年 1 月 15 日  批准确立机关和批准确立文号：中国银监会银监复200913 号  基金托管经验批文及文号：中国证监会证监基字199823 号  注册本钱：34,998,303.4 万元东谈主民币  存续期间：继续磋磨  研究电话：010-66060069  传真：010-68121816  研究东谈主：任航  中国农业银行股份有限公司是中国金融体系的要害组成部分,总行设在北京。 经国务院批准，中国农业银行合座改制为中国农业银行股份有限公司并于 2009 年 1 月 15 日照章成立。中国农业银行股份有限公司承继原中国农业银行全部资 产、欠债、业务、机构网点和职工。中国农业银行网点遍布中国城乡，成为国内 网点最多、业务发射范围最广，服务领域最广，服务对象最多，业务功能都全的 大型国有生意银行之一。在国际，中国农业银行同样通过我方的神勇赢得了细致无比 的信誉，每年位居《金钱》世界 500 强企业之列。算作一家城乡并举、联通国际、 功能都备的大型国有生意银行，中国农业银行一贯继承以客户为中心的磋磨理念， 坚持审慎稳健磋磨、可继续发展，安身县域和城市两大市集，实施互异化竞争策 略，着力打造“伴你成长”服务品牌，依托覆盖宇宙的分支机构、浩大的电子化 麇集和多元化的金融产物，致力于为广大客户提供优质的金融服务，与广大客户共 创价值、共同成长。  中国农业银行是中国第一批开展托管业务的国内生意银行，教导丰富，服务            浙商汇金不凡配置一年持有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书 优质，功绩隆起，2004 年被英国《全球托管东谈主》评为中国“最好托管银行”。 SAS70 审计呈报。自 2010 年起中国农业银行连气儿通过托管业务国际内控尺度 （ISAE3402）认证，标明了孤立公正第三方对中国农业银行托管服务运作经由 的风险管理、里面限定的健全灵验性的全面认同。中国农业银行着力加强才智建 设，品牌声誉进一步造就，在 2010 年首届“‘金牌管待’TOP10 授奖盛典”中 收货隆起，获“最好托管银行”奖。2010 年再次荣获《首席财务官》杂志颁发 的“最好资产托管奖”。2012 年荣获第十届中国财经风浪榜“最好资产托管银 行”称号；2013 年至 2017 年连气儿荣获上海计帐所授予的“托管银行优秀奖”和 中央国债登记结算有限职责公司授予的“优秀托管机构奖”称号；2015 年、2016 年荣获中国银行业协会授予的“待业金业务最好发展奖”称号；2018 年荣获中 国基金报授予的公募基金 20 年“最好基金托管银行”奖；2019 年荣获证券时报 授予的“2019 年度资产托管银行天玑奖”称号；2020 年被好意思国《环球金融》评 为中国“最好托管银行”；2021 年荣获宇宙银行间同行拆借中心初度确立的“银 行间本币市集优秀托管行”奖；2022 年在巨擘杂志《财资》年度评比中初度荣 获“中国最好保障托管银行”。   中国农业银行证券投资基金托管部于 1998 年 5 月事中国证监会和中国东谈主民 银行批准成立，2004 年改名为中国农业银行托管业务部。咫尺内设风险合规部/ 概括管理部、业务管理部、客户一部、客户二部、客户三部、客户四部、系统与 信息管理部、营运管理部、营运一部、营运二部，领有先进的安全驻防设施和基 金托管业务系统。   中国农业银行托管业务部现存职工 302 名，其中具有高档职称的巨匠 60 名， 服务团队成员专科水平高、业务训导好、服务才智强，高档管理层均有 20 年以 上金融从业教导和高档时刻职称，耀眼国表里证券市集的运作。   截止到 2024 年 9 月 30 日，中国农业银行托管的阻塞式证券投资基金和通达 式证券投资基金共 898 只。   （二）基金托管东谈主的里面风险限定轨制说明           浙商汇金不凡配置一年持有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书  严格慑服国度关联托管业务的法律法例、行业监管规章和行内关联管理端正， 遵法磋磨、范例运作、严格监察，确保业务的稳健运行，保证基金财产的安全完 整，确保关联信息的的确、准确、完好、实时，保护基金份额持有东谈主的正当权益。  风险管理委员会总体负责中国农业银行的风险管理与里面限定管事，对托管 业务风险管理和里面限定管事进行监督和评价。托管业务部专门确立了风险管理 处，配备了专职内控监督东谈主员负责托管业务的内控监监管事，孤立运用监督稽核 权益。  具备系统、完善的轨制限定体系，建立了管理轨制、限定轨制、岗亭职责、 业务操作经由，不错保证托管业务的范例操作和奏凯进行；业务东谈主员具备从业资 格；业务管理实行严格的复核、审核、查验轨制，授权管事实行荟萃限定，业务 钤记按规程撑持、存放、使用，账户贵寓严格撑持，制约机制严格灵验；业务操 作区专门确立，阻塞管理，实施音像监控；业务信息由专职信息流露东谈主负责，防 止泄密；业求完了自动化操作，驻防东谈主为事故的发生，时刻系统完好、孤立。  （三）基金托管东谈主对基金管理东谈主运作基金进行监督的方法和标准  基金托管东谈主通过参数确立将《基金法》、《运作办法》、基金合同、托管协 议端正的投资比例和防碍投资品种输入监控系统，逐日登录监控系统监督基金管 理东谈主的投资运作，并通过基金资金账户、基金管理东谈主的投资指示等监督基金管理 东谈主的其他步履。  当基金出现特殊交易步履时，基金托管东谈主应当针对不轸恤况进行以下方式的 处理： 方式对基金管理东谈主进行辅导； 为，书面辅导关联基金管理东谈主并报中国证监会。               浙商汇金不凡配置一年持有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书                     五、关联服务机构   （一）基金份额发售机构   （1）浙江浙商证券资产管理有限公司直销柜台   住所：浙江省杭州市拱墅区天水巷 25 号   办公地址：浙江省杭州市上城区五星路 201 号浙商证券大楼 7 层   法定代表东谈主：盛建龙   研究东谈主：杨丹宁   研究电话：（0571）87901920   传真：（0571）87902581   网址：www.stocke.com.cn   客服电话：95345   本基金的其他销售机构情况详见本基金的关联公告及基金管理东谈主网站公示。 为本基金的销售机构。   （二）登记机构   称号：中国证券登记结算有限职责公司   住所：北京市西城区太平桥大街 17 号   办公地址：北京市西城区太平桥大街 17 号   法定代表东谈主：戴文采   研究东谈主：郑奕莉   电话：（021）58872935   传真：（021）68870311   （三）出具法律倡导书的讼师事务所   称号：上海市通力讼师事务所   住所：上海市银城中路 68 号期间金融中心 19 楼   办公地址：上海市银城中路 68 号期间金融中心 19 楼           浙商汇金不凡配置一年持有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书 负责东谈主：韩炯 电话：（021）31358666 传真：（021）31358600 研究东谈主：丁媛 承办讼师：安冬、丁媛 （四）审计基金财产的司帐师事务所 称号：毕马威华振司帐师事务所（特殊平凡合伙） 住所：北京市东城区东长安街 1 号东方广场毕马威大楼 8 层 办公地址：北京市东城区东长安街 1 号东方广场毕马威大楼 8 层 推广事务合伙东谈主：邹俊 电话：（010）8508 5000 研究东谈主：倪益 承办司帐师：黄小熠、倪益              浙商汇金不凡配置一年持有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书                   六、基金的历史沿革    浙商汇金不凡配置一年持有期夹杂型基金中基金（FOF）由浙商汇金 1 号集 合伙产管理磋磨变更注册而来。    浙商汇金 1 号集合伙产管理磋磨于 2009 年 11 月 19 日经中国证监会证监许 可20091205 号文《对于核准浙商证券有限职责公司确立浙商汇金 1 号集合伙产 管理磋磨的批复》核准召募，磋磨的管理东谈主为浙商证券股份有限公司（原浙商证 券有限职责公司），磋磨的托管东谈主为中国农业银行股份有限公司。    浙商汇金 1 号集合伙产管理磋磨自 2010 年 3 月 22 日起至 2010 年 4 月 23 日召募，募聚集束后于 2010 年 4 月 30 日成立。《浙商汇金 1 号集合伙产管理合 同》于 2010 年 4 月 30 日奏效。    根据《基金法》、《运作办法》、《证券公司大集合伙产管理业务适用于范例金融机构资产管理业务的率领倡导>操作指引》等法律法例的端正及《浙 商汇金 1 号集合伙产管理合同》的约定，浙商汇金 1 号集合伙产管理磋磨已完成 产物的范例验收并向中国证监会请求合同变更，并于 2021 年 9 月 3 日经中国证 监会证监许可2021 2904 号《对于准予浙商汇金 1 号集合伙产管理磋磨变更注 册的批复》，浙商汇金 1 号集合伙产管理磋磨变更注册为浙商汇金不凡配置一年 持有期夹杂型基金中基金（FOF）。    自 2021 年 11 月 8 日起，《浙商汇金不凡配置一年持有期夹杂型基金中基金 （FOF）基金合同》奏效，《浙商汇金 1 号集合伙产管理合同》同期失效，浙商 汇金 1 号集合伙产管理磋磨正经变更为浙商汇金不凡配置一年持有期夹杂型基 金中基金（FOF），当事东谈主将按照《浙商汇金不凡配置一年持有期夹杂型基金中 基金（FOF）基金合同》享受权利并承担义务。            浙商汇金不凡配置一年持有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书               七、基金合同的奏效   （一）基金合同奏效   根据《基金法》、《运作办法》等法律法例以及本基金基金合同、招募说明 书的关联端正，本基金本次召募合适关联条件，本基金管理东谈主已向中国证监会办 理完了基金备案手续，并于 2021 年 11 月 8 日得到中国证监会的书面阐明，基金 合同自该日起奏效。自基金合同奏效之日起，本基金管理东谈主正经开动管理本基金。   （二）基金存续期内的基金份额持有东谈主数目和资产范畴   基金合同奏效后，连气儿 20 个管事日出现基金份额持有东谈主数目发火 200 东谈主或者 基金资产净值低于 5000 万元情形的，基金管理东谈主应当在如期呈报中赐与流露；连 续 60 个管事日出现前述情形的，基金管理东谈主应当在 10 个管事日内向中国证监会 呈报并提议处理决策，如继续运作、颐养运作方式、与其他基金合并或者断绝基 金合同等，并在 6 个月内召集基金份额持有东谈主大会进行表决。   法律法例或中国证监会另有端正时，从其端正。             浙商汇金不凡配置一年持有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书             八、基金份额的申购、赎回   （一）基金的运作方式   契约型通达式；   本基金 B 类基金份额每个通达日通达申购，但对每份基金份额确立一年的最 短持有期限，即对于每份 B 类基金份额，最短持有期限为自 B 类基金份额申购确 认日（含）至 B 类基金份额申购阐明日的次一年年度对日的前一日（含）期间。 在最短持有期限内投资者弗成提议赎回请求；在最短持有期限到期后的下一个工 作日（含）起，B 类基金份额持有东谈主不错提议赎回请求。   本基金 A 类基金份额以如期通达方式运作，以三个月为一个阻塞期，其插足 通达期仅通达赎回，不通达申购。本基金 A 类基金份额的首个阻塞期为自《浙商 汇金 1 号集合伙产管理合同》奏效之日起（含）至三个月后的月度对日的前一日 （含）为止。A 类基金份额的首个阻塞期终局之后次日（含）起插足 A 类基金份 额的首个通达期，其下一个阻塞期为首个通达期终局之日次日（含）起至三个月 后的月度对日的前一日（含），依此类推。A 类基金份额每个通达期时长为 5 个 管事日，具体时期由基金管理东谈主在每一通达期前依照《信息流露办法》的关联规 定在端正媒介赐与公告。   （二）申购和赎回场合   本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构将由基金管理东谈主 在招募说明书或基金管理东谈主网站中列明。基金管理东谈主可根据情况变更或增减销售 机构并在基金管理东谈主网站公示。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的 营业场合或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。   （三）申购和赎回的通达日实时期   投资东谈主在通达日办理 B 类基金份额的申购，在最短持有期限到期后的下一个 管事日（含）起办理 B 类基金份额的赎回，基金管理东谈主仅在 A 类基金份额的通达 期内接受 A 类基金份额的赎回、不接受申购，具体办理时期为上海证券交易所、 深圳证券交易所的往常交易日的交易时期，但基金管理东谈主根据法律法例、中国证 监会的要求或基金合同的端正公告暂停申购、赎回时除外。            浙商汇金不凡配置一年持有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书   基金合同奏效后，若出现新的证券交易市集、证券交易所交易时期变更或其 他特殊情况，基金管理东谈主将视情况对前述通达日及通达时期进行相应的颐养，但 应在实施日前依照《信息流露办法》的关联端正在端正媒介上公告。   本基金 B 类基金份额已于 2021 年 11 月 9 日起通达日常申购、如期定额投资 等业务，于 2022 年 11 月 10 日起通达赎回等业务，具体开动办理时期在本基金开 放申购、赎回业务公告中端正。   本基金 B 类基金份额的最短持有期限到期后的下一个管事日（含）起，基金 管理东谈主开动办理 B 类基金份额的赎回业务，具体业务办理时期在 B 类基金份额赎 回开动公告中端正。本基金 A 类基金份额自其每个阻塞期终局之日次日（含）起 插足 A 类基金份额通达期，开动办理 A 类基金份额的赎回业务。具体业务办理时 间在 A 类基金份额赎回开动公告中端正。基金合同奏效后，基金管理东谈主不办理 A 类基金份额的申购业务，红利再投资份额除外。   在确定申购开动与赎回开动时期后，基金管理东谈主应在申购、赎回通达日前依 照《信息流露办法》的关联端正在端正媒介上公告申购与赎回的开动时期。   基金管理东谈主不得在基金合同约定之外的日历或者时期办理基金份额的申购、 赎回或者颐养。投资东谈主在基金合同约定之外的日历和时期提议申购、赎回或者转 换请求且基金登记机构阐明接受的，其基金份额申购、赎回或者颐养价钱为下一 通达日基金份额申购、赎回或者颐养的价钱。   （四）申购与赎回的原则 进行狡计； 赎回，其中基金份额持有东谈主理有原浙商汇金 1 号集合伙产管理磋磨的份额期限连 续狡计； 资者的正当权益不受挫伤并得到公正对待。   基金管理东谈主可在法律法例允许且对基金份额持有东谈主无骨子性不利影响的前提             浙商汇金不凡配置一年持有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书 下，对上述原则进行颐养。基金管理东谈主必须在新执法开动实施前依照《信息流露 办法》的关联端正在端正媒介上公告。   （五）申购与赎回的标准   投资东谈主必须根据销售机构端正的标准，在通达日的具体业务办理时期内提议 申购或赎回的请求。   投资东谈主申购基金份额时，必须在端正的时期内全额托福申购款项，不然所提 交的申购请求不成立。投资东谈主托福申购款项时，申购成立；基金登记机构阐明基 金份额时，申购奏效。   投资者在提交赎回请求时须持有裕如的基金份额余额，不然所提交的赎回申 请不成立。基金份额持有东谈主在端正的时期内递交赎回请求时，赎回成立；基金登 记机构阐明赎回时，赎复活效。   投资东谈主 T 日赎回请求奏效后，基金管理东谈主将在 T＋7 日（包括该日）内将赎回 款项划往投资东谈主银行账户。遇证券交易所或交易市集数据传输蔓延、通信系统故 障、银行数据交换系统故障或其他非基金管理东谈主及基金托管东谈主所能限定的成分影 响业务处理经由时，赎回款项顺延至上述情形摒除后的下一个管事日划往投资者 银行账户。在发生多数赎回或基金合同载明的其他暂停赎回或降速支付赎回款项 的情形时，款项的支付办法参照基金合同关联条件处理。   基金管理东谈主不错在法律法例和基金合同允许的范围内，对上述业务办理时期 进行颐养，基金管理东谈主必须在颐养实施前依照《信息流露办法》的关联端正在规 定媒介上公告。   基金管理东谈主应以交易时期终局前受理灵验申购和赎回请求确本日算作申购或 赎回请求日（T 日），在往常情况下，本基金登记机构在 T+2 日内对该交易的有 效性进行阐明。T 日提交的灵验请求，投资东谈主应在 T+3 日后（包括该日）实时到 销售机构或以销售机构端正的其他方式查询请求的阐明情况。若申购不成立或无 效，销售机构将投资者已缴付的申购款项本金退还给投资东谈主，基金管理东谈主及基金 托管东谈主不承担该奉赵款项产生的利息等损失。   销售机构对申购、赎回请求的受理并不代表该请求一定顺利，而仅代表销售             浙商汇金不凡配置一年持有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书 机构照实采纳到申购、赎回请求。申购、赎回的阐明以基金登记机构的阐明结果 为准。对于申购、赎回请求的阐明情况，投资东谈主应实时查询并妥善运用正当权利。   基金管理东谈主不错在法律法例允许的范围内，照章对上述申购和赎回请求的确 认时期进行颐养，并必须在颐养实施日前按照《信息流露办法》的关联端正在规 定媒介上公告。   （六）申购和赎回的数目限制 低金额为东谈主民币 1,000 元（含申购费），追加申购的单笔最低金额为东谈主民币 1,000 元（含申购费）。投资东谈主通过直销机构（含直销柜台）初度申购的单笔最低名额 为东谈主民币 1,000 元（含申购费），追加申购单笔最低名额为东谈主民币 1,000 元（含申 购费）。各销售机构对最低申购名额及交易级差有其他端正的，以各销售机构的 业务端正为准。投资东谈主已顺利申购过本基金时则不受初度最低申购金额限制。投 资者当期分拨的基金收益转购基金份额时，不受最低申购金额的限制。 额。基金份额持有东谈主赎回时或赎回后在销售机构（网点）单个交易账户保留的基 金份额余额不及 100 份的，余额部分基金份额在赎回时须同期全部赎回。 单一投资者持有基金份额数不得达到或卓越基金份额总和的 50%（在基金运作过 程中因基金份额赎回等情形导致被迫达到或卓越 50%的除外）。 金管理东谈主应当采用设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒 绝大额申购、暂停基金申购等表率，切实保护存量基金份额持有东谈主的正当权益。 基金管理东谈主基于投资运作与风险限定的需要，可采用上述表率对基金范畴赐与控 制。具体见基金管理东谈主关联公告。 募说明书或关联公告。 额的数目限制。基金管理东谈主必须在颐养实施前依照《信息流露办法》的关联端正 在端正媒介上公告。             浙商汇金不凡配置一年持有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书   （七）申购和赎回的价钱、用渡过火用途   投资东谈主申购本基金 B 类基金份额的申购费率按其申购金额的增多而递减。投 资东谈主如果有多笔申购 B 类基金份额，适用费率按单笔申购请求单独狡计。投资东谈主 申购本基金 B 类基金份额具体申购费率如下表所示：            单笔 B 类申购金额（M）      B 类申购费率                M＜100 万          1.00%                M≥500 万        每笔 1000 元   申购用度由申购本基金 B 类基金份额的投资东谈主承担，不列入基金财产，主要 用于本基金的市集推广、销售、登记等各项用度。因红利再投资而产生的基金份 额，不收取相应的申购用度。   本基金赎回费率随投资东谈主理有基金份额期限的增多而递减，具体赎回费率如 下表所示：              持有期限（N）          赎回费率                 N               N≥730 日          0   由原浙商汇金 1 号集合伙产管理磋磨份额变更而来的 A 类基金份额持有期首 日为参与浙商汇金 1 号集合伙产管理磋磨的份额阐明日，申购而来的 B 类基金份 额持有期首日为申购本基金 B 类基金份额的阐明日，由红利再投资而来的各种基 金份额持有期首日为进行红利再投资确当日。   本基金的赎回用度由赎回基金份额的基金份额持有东谈主承担，在基金份额持有 东谈主赎回基金份额时收取。坚继续持有期少于 7 日的投资东谈主收取的赎回费全额计入 基金财产；坚继续持有期长于或便是 3 个月但少于 6 个月的投资东谈主收取的赎回费， 将赎回费总额的 50%计入基金财产；坚继续持有期长于或便是 6 个月的投资东谈主，            浙商汇金不凡配置一年持有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书 将赎回费总额的 25%归入基金财产。未计入基金财产的部分用于支付登记费等相 关手续费。 于新的费率或收费方式实施日前依照《信息流露办法》的关联端正在端正媒介上 公告。 情况制定基金促销磋磨，如期或不如期地开展基金促销行为。在基金促销行为期 间，按关联监管部门要求履行必要手续后，基金管理东谈主不错妥当调低基金申购费 率和基金赎回费率并另行公告。 保基金估值的公正性，具体处理原则与操作范例遵从关联法律法例以及监管部门、 自律执法的端正，具体见基金管理东谈主届时的关联公告。   （八）申购份额与赎回金额的狡计 由此产生的收益或损失由基金财产承担。本基金的基金合同奏效后，在开动办理 基金份额申购或者赎回前，至少每周在端正网站流露一次各种基金份额净值和基 金份额累计净值；开动办理基金份额申购或者赎回后，T 日的各种基金份额净值和 基金份额累计净值在 T+1 日内狡计，并由基金管理东谈主通过端正网站在 T+2 日内披 露。遇特殊情况，经履行妥当标准，不错妥当蔓延狡计或公告。   本基金 B 类基金份额申购的灵验份额为净申购金额除以当日的 B 类基金份额 净值，灵验份额单元为份，上述狡计结果均按四舍五入方法，保留到少量点后 2 位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。   申购本基金 B 类基金份额基金份额的狡计公式为：   净申购金额＝申购金额/（1＋申购费率）   或，净申购金额＝申购金额－固定申购费金额   申购用度＝申购金额－净申购金额   或，申购用度＝固定申购费金额   申购份额＝净申购金额/申购当日 B 类基金份额净值    某投资东谈主投资 100,000 元申购本基金 B 类基金份额，对应申购费率为 1.00%，   例：                 浙商汇金不凡配置一年持有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书 假定申购当日 B 类基金份额净值为 1.0160 元，则其可得到的申购的 B 类基金份额 狡计如下：    净申购金额＝100,000/（1+1.00%）＝99,009.90 元    申购用度＝100,000－99,009.90＝990.10 元    申购份额＝99,009.90/1.0160＝97,450.69 份    即该投资东谈主投资 100,000 元申购本基金 B 类基金份额，可得到 97,450.69 份 B 类基金份额。    上述狡计结果均保留到少量点后两位，少量点后两位以后的部分四舍五入， 由此产生的舛讹计入基金财产。    本基金采用“份额赎回”方式，本基金的赎回金额为按践诺阐明的灵验赎回份额 乘以当日该类基金份额净值并扣除应计提的功绩报酬（如有）过火他相应的用度， 赎回金额单元为元。    赎回总金额=赎回份额×赎回当日该类基金份额净值    赎回用度＝（赎回总金额－应计提的功绩报酬（如有））×赎回费率    赎回金额＝赎回总金额－赎回用度－应计提的功绩报酬（如有）    例：某投资东谈主赎回本基金 10,000 份 A 类基金份额，从参与浙商汇金 1 号集合 资产管理磋磨的份额阐明日至本次赎回共持有 300 日，适用赎回费率为 0.50%，假 设赎回当日 A 类基金份额净值是 1.0679 元且无功绩报酬计提，则其可得到的赎回 金额为：    赎回总金额＝10,000×1.0679＝10,679.00 元    赎回用度＝10,679.00×0.50%＝53.40 元    赎回金额＝10,679.00－53.40＝10,625.60 元    即 该 投 资 东谈主 赎 回 本 基 金 10,000 份 A 类 基 金 份 额 ， 可 得 到 的 赎 回 金 额 为    上述狡计结果均按四舍五入方法，保留到少量点后 2 位，由此产生的收益或 损失由基金财产承担。    （九）推辞或暂停申购的情形    发生下列情况时，基金管理东谈主可推辞或暂停接受投资东谈主的申购请求：           浙商汇金不凡配置一年持有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书 资东谈主的申购请求。当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活 跃市集价钱且采用估值时刻仍导致公允价值存在首要不确定性时，经与基金托管 东谈主协商阐明后，基金管理东谈主应当暂停接受基金申购请求。 基金管理东谈主无法狡计当日基金资产净值。 对基金功绩产生负面影响，或发生其他挫伤现存基金份额持有东谈主利益的情形。 额的比例达到或者卓越 50%，或者变相掩盖 50%荟萃度的情形时。 基金管理东谈主以为有必要暂停本基金申购的情形。 者单日或单笔申购金额上限的。   发生上述第 1、2、3、5、7、9 项暂停申购情形之一且基金管理东谈主决定暂停接 受投资东谈主的申购请求时，基金管理东谈主应当根据关联端正在端正媒介上刊登暂停申 购公告。发生上述第 6、8 项情形时，基金管理东谈主不错采用比例阐明等方式对该投 资东谈主的申购请求进行限制，基金管理东谈主有权推辞该等全部或者部分申购请求。如 果投资东谈主的申购请求被全部或部分推辞的，被推辞的申购款项本金将退还给投资 东谈主。在暂停申购的情况摒除时，基金管理东谈主应实时收复申购业务的办理。   （十）暂停赎回或降速支付赎回款项的情形   发生下列情形时，基金管理东谈主可暂停接受投资东谈主的赎回请求或降速支付赎回 款项： 资东谈主的赎回请求或降速支付赎回款项。当前一估值日基金资产净值 50%以上的资 产出现无可参考的活跃市集价钱且采用估值时刻仍导致公允价值存在首要不确定 性时，经与基金托管东谈主协商阐明后，基金管理东谈主应当暂停接受基金赎回请求或延             浙商汇金不凡配置一年持有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书 缓支付赎回款项。 基金管理东谈主无法狡计当日基金资产净值。 利益时。 易停牌、发生缓期赎回或降速支付赎回款项的，基金管理东谈主以为有必要暂停本基 金赎回的情形。 的。   发生上述情形之一且基金管理东谈主决定暂停赎回或降速支付赎回款项时，基金 管理东谈主应实时报中国证监会备案。发生上述暂停赎回或降速支付赎回款项的情形 时，已阐明的赎回请求，基金管理东谈主应足额支付；如暂时弗成足额支付，应将可 支付部分按单个账户请求量占请求总量的比例分拨给赎回请求东谈主，未支付部分可 缓期支付。若出现上述第 4 项所述情形，按基金合同的关联条件处理。基金份额 持有东谈主在请求赎回时可事前采纳将当日可能未获受理部分赐与打消。在暂停赎回 的情况摒除时，基金管理东谈主应实时收复赎回业务的办理并公告。   （十一）多数赎回的情形及处理方式   若本基金单个通达日内的基金份额净赎回请求（赎回请求份额总和加上基金 颐养中转出请求份额总和后扣除申购请求份额总和及基金颐养中转入请求份额总 数后的余额）卓越前一通达日的基金总份额的 10%，即以为是发生了多数赎回。   当基金出现多数赎回时，基金管理东谈主不错根据基金那时的资产组合景色决定 全额赎回或部分缓期赎回。   （1）全额赎回：当基金管理东谈主以为有才智支付投资东谈主的全部赎回请求时，按 往常赎回标准推广。   （2）部分缓期赎回：当基金管理东谈主以为支付投资东谈主的赎回请求有繁重或以为           浙商汇金不凡配置一年持有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书 因支付投资东谈主的赎回请求而进行的财产变现可能会对基金资产净值形成较大波动 时，基金管理东谈主在当日接受赎回比例不低于上一通达日基金总份额的 10%的前提 下，可对其余赎回请求缓期办理。对于当日的赎回请求，应当按单个账户赎回申 请量占赎回请求总量的比例，确定当日受理的赎回份额；对于未能赎回部分，投 资东谈主在提交赎回请求时不错采纳缓期赎回或取消赎回。采纳缓期赎回的，将自动 转入下一个通达日陆续赎回，直到全部赎回为止；采纳取消赎回的，当日未获受 理的部分赎回请求将被打消。缓期的赎回请求与下一通达日赎回请求一并处理， 无优先权并以下一通达日的基金份额净值为基础狡计赎回金额，依此类推，直到 全部赎回为止。如投资东谈主在提交赎回请求时未作明确采纳，投资东谈主未能赎回部分 作自动缓期赎回处理。部分缓期赎回不受单笔赎回最低份额的限制。   （3）暂停赎回：连气儿 2 个通达日以上（含本数）发生多数赎回，如基金管理 东谈主以为有必要，可暂停接受基金的赎回请求；还是接受的赎回请求不错降速支付 赎回款项，但不得卓越 20 个管事日，并应当在端正媒介上进行公告。   （4）若本基金发生多数赎回，在单个基金份额持有东谈主卓越前一通达日基金总 份额 20%以上的赎回请求的情形下，基金管理东谈主不错缓期办理赎回请求。具体措 施如下：对于该单个基金份额持有东谈主卓越前一通达日基金总份额 20%以上的赎回 请求，基金管理东谈主可实施缓期办理。对于该单个基金份额持有东谈主未卓越前一通达 日基金总份额 20%（含 20%）的赎回请求与当日其他投资者的赎回请求一谈，按 上述（1）、（2）方式处理。   对于上述因缓期办理而未能赎回部分，投资东谈主可在提交赎回请求时采纳缓期 赎回或者取消赎回。采纳缓期赎回的，缓期的赎回请求将自动转入下一通达日， 与下一通达日赎回请求一并处理，无优先权并以下一通达日的该类别基金份额净 值为基础狡计赎回金额，依此类推，直到全部赎回为止。采纳取消赎回的，当日 未获受理的部分赎回请求将被打消。如投资东谈主在提交赎回请求时未作明确采纳， 投资东谈主未能赎回部分作自动缓期赎回处理。   当发生上述多数赎回并缓期办理时，基金管理东谈主应当通过邮寄、传真或者基 金管理东谈主网站或其他方式在 3 个交易日内文告基金份额持有东谈主，说明关联处理方 法，并在 2 日内在端正媒介上刊登公告。   （十二）暂停申购或赎回的公告和再行通达申购或赎回的公告            浙商汇金不凡配置一年持有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书 上刊登暂停公告。 登基金再行通达申购或赎回公告，并公布最近 1 个估值日的各种基金份额净值。 依照《信息流露办法》的关联端正，最迟于再行通达日在端正媒介上刊登再行开 放申购或赎回的公告，并公布最近 1 个估值日各种基金份额净值；也不错根据实 际情况在暂停公告中明确再行通达申购或赎回的时期，届时不再另行发布再行开 放的公告。   （十三）基金颐养   基金管理东谈主不错根据关联法律法例以及基金合同的端正决定开办本基金与基 金管理东谈主管理的其他基金之间的颐养业务，基金颐养不错收取一定的颐养费，相 关执法由基金管理东谈主届时根据关联法律法例及基金合同的端正制定并公告，并提 前文告基金托管东谈主与关联机构。   （十四）基金的非交易过户   基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制推广等情形 而产生的非交易过户以及基金登记机构认同、合适法律法例的其它非交易过户， 或者按照关联法律法例或国度有权机关要求的方式进行处理的步履。无论在上述 何种情况下，接受划转的主体必须是照章不错持有本基金基金份额的投资东谈主。   继承是指基金份额持有东谈主归天，其持有的基金份额由其正当的继承东谈主继承； 捐赠指基金份额持有东谈主将其正当持有的基金份额捐馈送福利性质的基金会或社会 团体；司法强制推广是指司法机构依据奏效司法文书将基金份额持有东谈主理有的基 金份额强制划转给其他当然东谈主、法东谈主或其他组织。办理非交易过户必须提供基金 登记机构要求提供的关联贵寓，对于合适条件的非交易过户请求按基金登记机构 的端正办理，并按基金登记机构端正的尺度收费。   （十五）基金的转托管   基金份额持有东谈主可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金 销售机构不错按照端正的尺度收取转托管费。   （十六）如期定额投资磋磨   基金管理东谈主不错为投资东谈主办理如期定额投资磋磨，具体执法由基金管理东谈主另          浙商汇金不凡配置一年持有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书 行端正。投资东谈主在办理如期定额投资磋磨时可自行约定每期扣款金额，每期扣款 金额必须不低于基金管理东谈主在关联公告或更新的招募说明书中所端正的如期定额 投资磋磨最低申购金额。  （十七）基金份额的冻结妥协冻  基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及 基金登记机构认同、合适法律法例的其他情况下的冻结与解冻。基金份额的冻结 手续、冻结方式按照基金登记机构的关联端正办理。基金份额被冻结的，被冻结 部分产生的权益按照我国法律法例、监管规章及国度有权机关的要求以及基金登 记机构业务端正来处理。  （十八）基金份额转让  在法律法例允许且履行妥当标准的情况下，本基金的基金份额不错依照法律 法例端正和基金合同约定在中国证监会认同的交易场合或者通过其他方式进行转 让，具体执法由基金管理东谈主另行端正，并在业求实施前依照《信息流露办法》的 关联端正在端正媒介上公告。  （十九）其他业务  在不违犯关联法律法例且对基金份额持有东谈主利益无骨子性不利影响的前提下， 基金管理东谈主可根据具体情况对上述申购和赎回以及关联业务的安排进行补充和调 整并提前公告，无需召开基金份额持有东谈主大会审议。  （二十）实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回  本基金实施侧袋机制的，本基金的申购与赎回安排详见招募说明书“侧袋机制” 部分的端正。          浙商汇金不凡配置一年持有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书                九、基金的投资   （一）投资想法   在合理限定风险的前提下，通过主动大类资产配置，优选基金投资组合，力 求基金资产的遥远稳健升值。   （二）投资范围   本基金的投资范围为具有细致无比流动性的金融器具，包括经中国证监会核准或 注册的公开召募证券投资基金（不包括 QDII 基金和香港互认基金）的基金份额、 国内照章公开辟行上市交易的股票（包含主板、中小板、创业板过火他中国证监 会允许基金投资的股票）、债券（国债、金融债券、央行单子、处所政府债券、 企业债券、公司债券、次级债券、可颐养债券、可分离交易可转债、可交换债券、 中期单子、短期融资券、超短期融资券等）、资产维持证券、债券回购、银行存 款（包括如期入款、公约入款、文告入款等）、同行存单、货币市集器具以及法 律法例或中国证监会允许基金投资的其他金融器具，但须合适中国证监会的关联 端正。   如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理东谈主在履行妥当 标准后，不错将其纳入投资范围。   基金的投资组合比例为：投资于经中国证监会照章核准或注册的公开召募证 券投资基金的比例不低于基金资产的 80%，其中投资于股票、股票型基金（包括 股票指数基金）、夹杂型基金和商品基金（含商品期货基金和黄金 ETF）的资产 占基金资产的比例为 20%-80%；货币市集基金投资占基金资产的比例不得卓越 资产净值的 5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金及应收申购款等。   如法律法例或监管机构以后对投资比例要求有变更的，基金管理东谈主在履行适 当标准后，不错作念出相应颐养。   （三）投资策略   本基金的大类资产配置策略通过宏不雅基本面分析进行确定，同期跟着市集环 境变化、政策变化引入战术资产配置对组合进行应时颐养。          浙商汇金不凡配置一年持有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书   本基金的大类资产配置策略通过宏不雅基本面分析和战术资产配置决策进行 确定，同期跟着市集环境变化、政策变化对组合进行应时颐养。   （1）宏不雅基本面分析   本基金采用多成分分析框架，从宏不雅经济环境、政策成分、市集利率水平、 市集投资价值、资金供求成分、证券市集运行内在动量、经济运行周期、投资者 厚谊以及证券市集不同类别资产的风险/收益景色等等方面，采用定量与定性相 结合的分析方法，判断宏不雅经济发展趋势、政策导向和证券市集的将来发展趋势， 明确将来某一阶段的基金组合投经验调，并如期应时对组及格调进行战术性颐养。   （2）战术资产配置决策   本基金战术资产配置决策是根据市集变化对策略资产配置决策结果的应时 颐养，达到旁边时变性投资契机的想法。本基金进行战术资产配置决策主要依据 好意思林投资时钟表面，“好意思林时钟”中对于大类资产配置的逻辑如下：   复苏阶段：“经济上行，通胀下行”，此阶段由于股票对经济的弹性更大，其 相对债券和现金具备显明逾额收益；   过热阶段：“经济上行，通胀上行”，在此阶段，通胀高潮增多了持有现金的 契机成本，可能出台的加息政策裁汰璧还券的劝诱力，股票的配置价值相对较强， 而商品则将显明走牛；   滞胀阶段：“经济下行，通胀上行”，在滞胀阶段，现金收益率提高，持有现 金最贤人，经济下行对企业盈利的冲击将对股票组成负面影响，债券相对股票的 收益率提高；   衰退阶段：“经济下行，通胀下行”，在衰退阶段，通胀压力下降，货币政策 趋松，债券推崇最隆起，跟着经济行将见底的预期逐渐形成，股票的劝诱力逐渐 增强。   其中，对于经济周期判断的中枢蓄意是经济增长率和通胀率，概括来看，各 个经济阶段对应的基金采纳分散如下：   衰退：债券基金>货币基金>商品基金（含商品期货基金和黄金 ETF）   复苏：股混基金>债券基金>货币基金>商品基金（含商品期货基金和黄金 ETF）   过热：商品基金（含商品期货基金和黄金 ETF） >股混基金>货币基金或债 券基金          浙商汇金不凡配置一年持有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书   滞胀：商品基金（含商品期货基金和黄金 ETF）   在好意思林时钟表面框架下，根据 GDP、汇率、 CPI、 PMI、利率等各种经济 蓄意，对宏不雅经济进行中期和短期的分析，判断经济运行周期、产业发展景气度， 妥当颐养策略资产配置决策中各资产配置比例。   本基金通过定量与定性相结合的方法对基金数据进行分析，深入评估标的基 金的投资才智和功绩踏实性，最终选出具有功绩可继续性的优秀基金插足基金精 选池。   （1）基金的定量评估：   为概括分析基金的历史推崇，通过量化模子对基金的遥远净值增长率、净值 波动率、夏普比和阿尔法踏实性等定量蓄意进行排序和概括评分，将同类各项指 标名次靠前的基金算作具有遥远优秀和踏实功绩的基金插足定性分析花样。   （2）基金公司的定量评估：   为覆按基金背后的管理平台，通过量化模子对基金公司旗下的基金功绩和投 资团队踏实性等量化蓄意进行排序和评分。概括评分靠前的基金公司时常体现出 更强合座管理水平，旗下基金的合座功绩推崇和踏实性更强。   （3）基金的定性评估：   一般来说，基金经理是基金功绩的主要驱能源之一。为进一步提高标的基金 在将来的功绩踏实性，从多个维度对基金经理进行分析评估。时常优先采纳投资 念念路明晰、投经验调踏实、留任可能性大的基金经理所管理的基金。   本基金根据资产配置决策、基金持有成本、流动性需乞降关联法律的要求， 从基金精选池中选出合妥当前阶段组及格调特征需求的基金，构建投资组合。   本基金持“从下到上”的精选策略，采用定量分析与定性分析相结合的方法， 精选个股，定性角度采纳具有准确明晰的公司策略、具有独到可辨认的企业中枢 竞争力以及细致无比公司治理结构的上市公司，定量角度采纳具有较高成长性、具有 遥远继续增长才智以及估值水平合理的上市公司，进行筛选投资。   本基金通过分析市集将来利率变化的趋势及市集信用环境变化的标的，概括            浙商汇金不凡配置一年持有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书 酌量不同券种的收益率水平、信用风险、操作风险和流动性要求等成分，构造债 券投资组合。在践诺的投资运作中，本基金将概括运用久期管理、收益率弧线估 值策略、类别配置策略和个券采纳等多种策略，采纳风险颐养后收益较高的组合 进行投资，在严格限定投资风险的前提下，力求获取遥远踏实的报酬。   本基金投资资产维持证券，将概括酌量宏不雅经济环境、资产池资产信用水平、 资产池将来现金流偿债才智、资产维持证券市集的流动性和资产维持证券的收益 率。严慎采纳预期失约率和收益相匹配且预期失约损失可承受的资产维持证券， 根据资产池资产的不同属性，在灵验分散风险的前提下取得较好的收益。   将来，跟着市集的发展和基金管理运作的需要，基金管理东谈主遵从法律法例对 基金投资的端正，履行相应标准后相应颐养或更新投资策略，并在招募说明书中 更新。   （四）投资限制   基金的投资组合应遵从以下限制：   （1）本基金投资于经中国证监会照章核准或注册的公开召募证券投资基金 的比例不低于本基金资产的 80%，其中投资于股票、股票型基金（包括股票指数 基金）、夹杂型基金和商品基金（含商品期货基金和黄金 ETF）的资产占基金资 产的比例为 20%-80%，投资于货币市集基金的比例不卓越基金资产的 15%；   （2）保持不低于基金资产净值 5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券， 其中现金不包括结算备付金、存出保证金及应收申购款等；   （3）本基金持有单只基金的市值，不高于本基金资产净值的 20%，且不得 持有其他基金中基金；   （4）本基金投资其他基金，被投资基金的运作期限应当不少于 1 年、最近 如期呈报流露的基金净资产应当不低于 1 亿元；   （5）本基金管理东谈主管理的全部基金中基金（ETF 连络基金除外）持有单只 基金不得卓越被投资基金净资产的 20%，被投资基金净资产范畴以最近如期呈报 流露的范畴为准；           浙商汇金不凡配置一年持有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书   （6）本基金持有的阻塞运作基金、如期通达基金等指示受限基金的市值， 不得卓越本基金资产净值的 10%；   （7）本基金不得持有具有复杂、繁衍品质质的基金份额，包括分级基金和 中国证监会认定的其他基金份额，中国证监会认同或批准的特殊基金中基金除外；   （8）本基金投资于股票、债券等金融器具的，投资品种和比例应当合适本 基金的投资想法和投资策略；   （9）本基金顺利持有一家公司刊行的证券（不含本基金持有的基金份额）， 其市值不卓越本基金资产净值的 10%；   （10）本基金管理东谈主管理的全部基金顺利持有一家公司刊行的证券（不含本 基金持有的基金份额），不卓越该证券的 10%，十足按照关联指数的组成比例进 行证券投资的基金品种不错不受此条件端正的比例限制；   （11）本基金管理东谈主管理的全部通达式基金（包括通达式基金以及处于通达 期的如期通达基金）持有一家上市公司刊行的可指示股票，不卓越该上市公司可 指示股票的 15%；本基金管理东谈主管理的全部投资组合持有一家上市公司刊行的可 指示股票，不卓越该上市公司可指示股票的 30%；十足按照关联指数的组成比例 进行证券投资的通达式基金以及中国证监会认定的特殊投资组合可不受前述比 例限制；   （12）本基金投资于归拢原始权益东谈主的各种资产维持证券的比例，不得卓越 本基金资产净值的 10%；   （13）本基金持有的全部资产维持证券，其市值不得卓越本基金资产净值的   （14）本基金持有的归拢（指归拢信用级别）资产维持证券的比例，不得超 过该资产维持证券范畴的 10%；   （15）本基金管理东谈主管理的全部基金投资于归拢原始权益东谈主的各种资产维持 证券，不得卓越其各种资产维持证券共计范畴的 10%；   （16）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上（含 BBB）的资产维持证 券。本基金持有资产维持证券期间，如果其信用等第下降、不再合适投资尺度， 应在评级报揭发布之日起 3 个月内赐与全部卖出；   （17）本基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不卓越本基金的            浙商汇金不凡配置一年持有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书 总资产，本基金所申报的股票数目不卓越拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；   （18）本基金插足宇宙银行间同行市集进行债券回购的资金余额不得卓越本 基金资产净值的 40%；插足宇宙银行间同行市集进行债券回购最遥远限为 1 年， 到期后不得延期；   （19）本基金资产总值不得卓越本基金资产净值的 140%；   （20）本基金主动投资于流动性受限资产的市值共计不得卓越本基金资产净 值的 15%。因证券市集波动、上市公司股票停牌、基金范畴变动等基金管理东谈主 之外的成分致使基金不合适前款所端正比例限制的，基金管理东谈主不得主动新增流 动性受限资产的投资；   （21）本基金与私募类证券资管产物及中国证监会认定的其他主体为交易对 手开展逆回购交易的，可接受质押品的天禀要求应当与基金合同约定的投资范围 保持一致；   （22）法律法例及中国证监会端正的和《基金合同》约定的其他投资限制。   因证券市集波动、证券刊行东谈主合并、基金范畴变动等基金管理东谈主之外的成分 致使基金投资不合适上述第（3）、（5）项端正的比例的，基金管理东谈主应当在 项外的其他比例限制，因证券市集波动、证券刊行东谈主合并、基金范畴变动等基金 管理东谈主之外的成分致使基金投资比例不合适上述端正投资比例的，基金管理东谈主应 当在 10 个交易日内进行颐养，但中国证监会端正的特殊情形除外。法律法例另 有端正的，从其端正。   基金管理东谈主应当自基金合同奏效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的关联约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当合适 基金合同的约定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与查验自基金合同奏效之日起 开动。   法律法例或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金管理东谈主在 履行妥当标准后，则本基金投资不再受关联限制或按颐养后的端正推广，但须提 前公告，不需要经基金份额持有东谈主大会审议。   为崇尚基金份额持有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行为：           浙商汇金不凡配置一年持有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书   （1）承销证券；   （2）违犯端正向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无尽职责的投资；   （4）向其基金管理东谈主、基金托管东谈主出资；   （5）从事内幕交易、驾御证券交易价钱过火他不正直的证券交易行为；   （6）法律、行政法例和中国证监会端正防碍的其他行为。   基金管理东谈主运用基金财产买卖基金管理东谈主、基金托管东谈主过火控股推进、践诺 限定东谈主或者与其有首要锋利关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他首要关联交易的，应当合适基金的投资想法和投资策略，遵从持有东谈主 利益优先原则，驻防利益打破，建立健全里面审批机制和评估机制，按照市集公 平合理价钱推广。关联交易必须事前得到基金托管东谈主的同意，并按法律法例赐与 流露。首要关联交易应提交基金管理东谈主董事会审议，并经过三分之二以上的孤立 董事通过。基金管理东谈主董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。   本基金投资于基金管理东谈主或基金管理东谈主关联方管理基金的情况，不属于前述 首要关联交易，但应当按照法律法例或监管端正履行信息流露义务。法律、行政 法例或监管部门取消或颐养上述限制，如适用于本基金，基金管理东谈主在履行妥当 标准后，则本基金投资不受上述限制或按颐养后的端正推广。   （五）功绩相比基准   沪深 300 指数收益率×50%+中债总金钱指数（总值）收益率×50%   其中，沪深 300 指数是由上海证券交易所和深圳证券交易所授权，由中证指 数有限公司开辟的中国 A 股市集指数，它的样本选自沪深两个证券市集，覆盖 了大部分指示市值，其成份股票为中国 A 股市集中代表性强、流动性高的股票， 大概反应 A 股市集总体发展趋势。   中债总金钱指数（总值）收益率由中央国债登记结算有限职责公司编制并发 布，其指数样本涵盖上海证券交易所、深圳证券交易是以及银行间市集的各种券 种，概括反应璧还券市集合座价钱和报酬情况，是咫尺市集上较为巨擘的反应债 券市集合座走势的基准指数之一。该指数合理、透明、公开，具有较好的市集接 受度，适趋承为本基金的债券投资功绩相比基准。   上述功绩相比基准咫尺大概较好地掂量本基金的投资策略过火投资功绩，也            浙商汇金不凡配置一年持有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书 较好地体现了本基金的投资想法与产物定位，并易于被投资者深化与接受。   若将来市集发生变化导致此功绩相比基准不再适用或有愈加恰当的功绩比 较基准，基金管理东谈主有权根据市集发展景色及本基金的投资范围和投资策略，经 基金管理东谈主和基金托管东谈主协商一致并按照监管部门要求履行妥当标准后颐养本 基金的功绩相比基准并实时公告，而无需召开基金份额持有东谈主大会。   （六）风险收益特征   本基金为夹杂型基金中基金（FOF），一般情况下，其遥远风险收益特征高 于债券型基金中基金（FOF）、债券型基金、货币市集型基金中基金（FOF）及 货币市集基金，但低于股票型基金中基金（FOF）和股票型基金。   （七）基金管理东谈主代表基金运用关联权利的处理原则及方法 额持有东谈主的利益； 该基金份额持有东谈主大会，基金管理东谈主应当在遵从本基金基金份额持有东谈主利益优先 原则、并将表决倡导事前征求基金托管东谈主倡导的前提下，运用关联投票权利； 东谈主牟取任何欠妥利益。   （八）侧袋机制的实施和投资运作安排   当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回请求时，根据最大限定保护基金 份额持有东谈主利益的原则，基金管理东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并商讨司帐师事 务所倡导后，不错依照法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制。   侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、业 绩相比基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。   侧袋账户的实施条件、实施标准、运作安排、投资安排、特定资产的处置变 现和支付等对投资者权益有首要影响的事项详见招募说明书“侧袋机制”部分的 端正。   （九）基金投资组合呈报                浙商汇金不凡配置一年持有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书      本投资组合呈报所载数据的期间为 2024 年 7 月 1 日至 2024 年 9 月 30 日。                                                     占基金总资产的比例 序号            神情               金额(元)                                                        （%）        其中：股票                     5,386,214.00                  3.11        其中：债券                     5,110,438.36                  2.95             资产维持证券                             -                  -        其中：买断式回购的买入                                                -                  -        返售金融资产        银行入款和结算备付金合        计 代码           行业类别          公允价值(元)                 占基金资产净值比例（%）  A     农、林、牧、渔业                            -                      -  B     采矿业                      1,182,337.00                   0.68  C     制造业                      4,203,877.00                   2.43        电力、热力、燃气及水  D                                         -                      -        分娩和供应业  E     建筑业                                 -                      -  F     批发和零卖业                              -                      -        交通输送、仓储和邮政  G                                         -                      -        业                  浙商汇金不凡配置一年持有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书     H     住宿和餐饮业                           -                    -           信息传输、软件和信息     I                                      -                    -           时刻服务业     J     金融业                              -                    -     K     房地产业                             -                    -     L     租出和商务服务业                         -                    -     M     科学研究和时刻服务业                       -                    -           水利、环境和环球设施     N                                      -                    -           管理业           住户服务、修理和其他     O                                      -                    -           服务业     P     教诲                               -                    -     Q     卫生和社会管事                          -                    -     R     文化、体育和文娱业                        -                    -     S     概括                               -                    -           共计                    5,386,214.00                 3.11 本基金本呈报期末未持有港股通投资股票投资组合。 序                                                        占基金资产净          股票代码     股票称号     数目(股)        公允价值(元) 号                                                        值比例（％）     序号             债券品种             公允价值(元)              占基金资产净                    浙商汇金不凡配置一年持有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书                                                           值比例（％）              其中：政策性金融债                                -          - 序                                                         占基金资产净      债券代码           债券称号   数目（张）          公允价值(元) 号                                                         值比例（％） 资明细 本基金本呈报期末未持有资产维持证券。 本基金本呈报期末未持有贵金属。 本基金本呈报期末未持有权证。 本基金本呈报期末未持有股指期货。               浙商汇金不凡配置一年持有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书   本基金本呈报期未参与股指期货投资。   本基金本呈报期未参与国债期货投资。 本基金本呈报期末未持有国债期货。   本基金本呈报期未参与国债期货投资。   呈报期内本基金投资的前十名证券的刊行主体未被监管部门立案探询，在 本呈报编制日前一年内本基金投资的前十名证券的刊行主体未受到公开箝制、 处罚。 证券。   序号              称号                金额(元)          浙商汇金不凡配置一年持有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书 本基金本呈报期末未持有可转债。 本基金本呈报期末前十名股票中未存在指示受限的情况。   由于四舍五入的原因，投资组合呈报中市值占净值比例的分项之和与共计项 之间可能存在尾差。                     浙商汇金不凡配置一年持有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书                             十、基金的功绩       基金管理东谈主依照恪称职守、针织信用、严慎烦扰的原则管理和运用基金财产，   但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。基金的过往功绩并不代表其将来表   现。投资有风险,投资东谈主在作念出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。       以下基金功绩数据放置 2024 年 9 月 30 日。   浙商汇金不凡配置一年持有期夹杂A类净值推崇                                          功绩比      功绩相比                             净值增                   净值增长                   较基准      基准收益 阶段                          长率标                            ①-③      ②-④                    率①                    收益率      率尺度差                             准差②                                           ③         ④ 至 2022 年 12 月     -15.99%   0.91%        -9.53%   0.64%   -6.46%    0.27% 至 2023 年 12 月     -16.17%   0.70%        -3.47%   0.42%   -12.70%   0.28% 至 2024 年 9 月 30   3.45%     1.14%        11.22%   0.57%   -7.77%    0.57% 日 （基金合同奏效                   -26.60%   0.90%        -1.30%   0.54%   -25.30%   0.36% 日）至 2024 年 9 月 30 日   注：本基金的功绩相比基准：沪深300指数收益率×50%+中债总金钱指数（总值）   收益率×50%   浙商汇金不凡配置一年持有期夹杂B类净值推崇                                          功绩比      功绩相比                             净值增                   净值增长                   较基准      基准收益 阶段                          长率标                            ①-③      ②-④                    率①                    收益率      率尺度差                             准差②                                           ③         ④ 至 2022 年 12 月     -15.84%   0.91%        -9.53%   0.64%   -6.31%    0.27%                    浙商汇金不凡配置一年持有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书 至 2024 年 12 月 至 2024 年 9 月 30   3.69%     1.14%        11.22%   0.57%   -7.53%    0.57% 日 （基金合同奏效                   -26.17%   0.90%        -1.30%   0.54%   -24.87%   0.36% 日）至 2024 年 9 月 30 日   注：本基金的功绩相比基准：沪深300指数收益率×50%+中债总金钱指数（总值）   收益率×50%   益率变动的相比 浙商汇金不凡配置一年持有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书         浙商汇金不凡配置一年持有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书                十一、基金的财产   （一）基金资产总值   基金资产总值是指购买的各种证券投资基金、证券及单子价值、银行入款本 息和基金应收的申购基金款以过火他投资所形成的价值总和。   （二）基金资产净值   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   （三）基金财产的账户   基金托管东谈主根据关联法律法例、范例性文献为本基金开立资金账户、证券账 户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理东谈主、基金托管 东谈主、基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以过火他基金财产账户相孤立。   （四）基金财产的撑持和刑事职责   本基金财产孤立于基金管理东谈主、基金托管东谈主和基金销售机构的财产，并由基 金托管东谈主撑持。基金管理东谈主、基金托管东谈主、基金登记机构和基金销售机构以其自 有的财产承担其自身的法律职责，其债权东谈主不得对本基金财产运用请求冻结、扣 押或其他权利。除照章律法例和基金合同的端正刑事职责外，基金财产不得被刑事职责。   基金管理东谈主、基金托管东谈主因照章斥逐、被照章打消或者被照章宣告收歇等原 因进行计帐的，基金财产不属于其计帐财产。基金管理东谈主管理运作基金财产所产 生的债权，不得与其固有资产产生的债务相互抵销；基金管理东谈主管理运作不同基 金的基金财产所产生的债权债务不得相互抵销。非因基金财产本人承担的债务， 不得对基金财产强制推广。            浙商汇金不凡配置一年持有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书              十二、基金资产的估值   （一）估值日   本基金的估值日为本基金关联的证券交易场合的交易日以及国度法律法例 端正需要对外流露基金净值的非交易日。   （二）估值对象   基金所领有的基金份额、股票、债券和银行入款本息、应收款项、其它投资 等资产及欠债。   （三）估值原则   基金管理东谈主在确定关联金融资产和金融欠债的公允价值时，应合适《企业会 计准则》、监管部门关联端正。 有报价的，除司帐准则端正的例外情况外，应将该报价不加颐养地应用于该资产 或欠债的公允价值计量。估值日无报价且最近交易日后未发生影响公允价值计量 的首要事件的，应采用最近交易日的报价确定公允价值。有充足笔据标明估值日 或最近交易日的报价弗成的确反应公允价值的，搪塞报价进行颐养，确定公允价 值。   与上述投资品种相似，但具有不同特征的，应以相似资产或欠债的公允价值 为基础，并在估值时刻中酌量不同特征成分的影响。特征是指对资产出售或使用 的限制等，如果该限制是针对资产持有者的，那么在估值时刻中不应将该限制作 为特征酌量。此外，基金管理东谈主不应试虑因其大批持有关联资产或欠债所产生的 溢价或折价。 利用数据和其他信息维持的估值时刻确定公允价值。采用估值时刻确定公允价值 时，应优先使用可不雅察输入值，唯有在无法取得关联资产或欠债可不雅察输入值或 取得不切实可行的情况下，才不错使用不可不雅察输入值。 使潜在估值颐养对前一估值日的基金资产净值的影响在 0.25%以上的，搪塞估值 进行颐养并确定公允价值。          浙商汇金不凡配置一年持有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书   （四）估值方法   （1）证券交易所上市的证券投资基金的估值，差别如下情况处理： 估值。 资基金估值日的份额净值估值；如所投资基金流露万份（百份）收益，则按所投 资基金前一估值日后至估值日历间（含节沐日）的万份（百份）收益计提估值日 基金收益。   （2）非上市证券投资基金的估值，差别如下情况处理： 日）的万份收益计提估值日基金收益。   （3）如证券投资基金不公布基金份额净值、进行折算或拆分、估值日无交 易等特殊情况，根据以下原则进行估值： 一致但未公布估值日基金份额净值，按其最近公布的基金份额净值为基础估值。 环境未发生首要变化，按最近交易日的收盘价估值；如最近交易日后市集环境发 生了首要变化的，可使用最新的基金份额净值为基础或参考肖似投资品种的现行 市价及首要变化成分颐养最近交易市价，确定公允价值。 基金管理东谈主应根据基金份额净值或收盘价、单元基金份额分成金额、折算拆分比 例、持仓份额等成分合理确定公允价值。   （4）当基金管理东谈主以为所投资基金按上述第（1）至第（3）项进行估值存 在不公允时，应与基金托管东谈主协商一致采用合理的估值时刻或估值尺度确定其公 允价值。          浙商汇金不凡配置一年持有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书   （1）交易所上市的有价证券（包括股票等），以其估值日在证券交易所挂 牌的市价（收盘价）估值；估值日无交易的，且最近交易日后经济环境未发生重 大变化或证券刊行机构未发生影响证券价钱的首要事件的，以最近交易日的市价 （收盘价）估值；如最近交易日后经济环境发生了首要变化或证券刊行机构发生 影响证券价钱的首要事件的，可参考肖似投资品种的现行市价及首要变化成分， 颐养最近交易市价，确定公允价钱；   （2）在交易所市集上市交易或挂牌转让的不含权固定收益品种（另有端正 的除外），考取第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价估值；   （3）对在交易所市集上市交易或挂牌转让的含权固定收益品种（另有端正 的除外）， 考取第三方估值机构提供的相应品种当日的独一估值净价或保举估 值净价估值；   （4）对在交易所上市交易的可颐养债券，考取逐日收盘价算作估值全价； 交易所上市未实行净价交易的债券按估值日收盘价或第三方估值机构提供的相 应品种当日的估值全价减去所含的债券应收利息得到的净价进行估值；估值日没 有交易的，且最近交易日后经济环境未发生首要变化，按最近交易日债券收盘价 或第三方估值机构提供的相应品种当日的估值全价减去所含的债券应收利息得 到的净价进行估值。如最近交易日后经济环境发生了首要变化的，可参考肖似投 资品种的现行市价及首要变化成分，颐养最近交易市价，确定公允价钱；   （5）交易所上市不存在活跃市集的有价证券，采用估值时刻确定公允价值。 交易所上市的资产维持证券和私募债券，采用估值时刻确定公允价值，在估值技 术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。   （1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券交易所挂牌 的归拢股票的估值方法估值；该日无交易的，以最近一日的市价（收盘价）估值；   （2）初度公开辟行未上市的股票、债券，采用估值时刻确定公允价值，在 估值时刻难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；   （3）对在交易所市集刊行未上市或未挂牌转让的债券，对存在活跃市集的 情况下，应以活跃市集上未经颐养的报价算作计量日的公允价值进行估值；对于          浙商汇金不凡配置一年持有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书 活跃市集报价未能代表计量日公允价值的情况下，按成本搪塞市集报价进行颐养， 阐明计量日的公允价值；对于不存在市集行为或市集行为很少的情况下，则采用 估值时刻确定公允价值；   （4）在刊行时明确一如期限限售期的股票，包括但不限于非公开辟行股票、 初度公开辟行股票时公司推进公开辟售股份、通过巨额交易取得的带限售期的股 票等，不包括停牌、新刊行未上市、回购交易中的质押券等指示受限股票，按监 管机构或行业协会关联端正确定公允价值。 的相应品种当日的估值净价估值。对银行间市集上含权的固定收益品种，按照第 三方估值机构提供的相应品种当日的独一估值净价或保举估值净价估值。对于含 投资东谈主回售权的固定收益品种，回售登记期截止日（含当日）后未运用回售权的 按照长待偿期所对应的价钱进行估值。对银行间市集未上市，且第三方估值机构 未提供估值价钱的债券，在刊行利率与二级市集利率不存在显明互异，未上市期 间市集利率莫得发生大的变动的情况下，按成本估值。 值。 金管理东谈主可根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能反应公允价值的价钱估值。 确保基金估值的公正性。 按国度最新端正估值。   如基金管理东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违犯基金合同订明的估值方法、程 序及关联法律法例的端正或者未能充分崇尚基金份额持有东谈主利益时，应立即文告 对方，共同查明原因，两边协商处理。   根据关联法律法例，基金资产净值狡计和基金司帐核算的义务由基金管理东谈主 承担，基金托管东谈主承担复核职责。本基金的基金司帐主职责方由基金管理东谈主担任， 因此，就与本基金关联的司帐问题，如经关联各方在对等基础上充分谈论后，仍 无法达成一致的倡导，按照基金管理东谈主对基金净值信息的狡计结果对外赐与公布。          浙商汇金不凡配置一年持有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书   （五）估值标准 类基金份额的余额数目狡计，精准到 0.0001 元，少量点后第五位四舍五入，由 此产生的舛讹计入基金财产。基金管理东谈主不错确立大额赎回情形下的净值精度应 急颐养机制。法律法例、监管机构、基金合同另有端正的，从其端正。   基金管理东谈主于每个估值日狡计基金资产净值及各种基金份额净值，并按端正 公告。 份额净值结果发送基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后，由基金管理东谈主按端正 在 T+2 日内对外公布。但基金管理东谈主根据法律法例或基金合同的端正暂停估值 时除外。   （六）估值时弊的处理   基金管理东谈主和基金托管东谈主将采用必要、妥当、合理的表率确保基金资产估值 的准确性、实时性。当基金份额净值少量点后 4 位以内（含第 4 位）发生估值错 误时，视为基金份额净值时弊。   基金合同确当事东谈主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如果由于基金管理东谈主或基金托管东谈主、或登记机构、或销 售机构、或投资东谈主自身的过错形成估值时弊，导致其他当事东谈主遇到损失的，过错 的职责东谈主应当对由于该估值时弊遇到损不当事东谈主（“受损方”）的顺利损失按下述 “估值时弊处理原则”给予补偿，承担补偿职责。   上述估值时弊的主要类型包括但不限于：贵寓申报差错、数据传输差错、数 据狡计差错、系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值时弊已发生，但尚未给当事东谈主形成损失机，估值时弊职责方应及 时调和各方，实时进行更正，因更正估值时弊发生的用度由估值时弊职责方承担； 由于估值时弊职责方未实时更正已产生的估值时弊，给当事东谈主形成损失的，由估 值时弊职责方对顺利损失承担补偿职责；若估值时弊职责方还是积极调和，何况 有协助义务确当事东谈主有裕如的时期进行更正而未更正，则其应当承担相应补偿责            浙商汇金不凡配置一年持有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书 任。估值时弊职责方搪塞更正的情况向关联当事东谈主进行阐明，确保估值时弊已得 到更正。   （2）估值时弊的职责方对关联当事东谈主的顺利损失负责，分歧盘曲损失负责， 何况仅对估值时弊的关联顺利当事东谈主负责，分歧第三方负责。   （3）因估值时弊而得到欠妥得利确当事东谈主负有实时返还欠妥得利的义务。 但估值时弊职责方仍搪塞估值时弊负责。如果由于得到欠妥得利确当事东谈主不返还 或不全部返还欠妥得利形成其他当事东谈主的利益损失（“受损方”），则估值时弊责 任方应补偿受损方的损失，并在其支付的补偿金额的范围内对得到欠妥得利确当 事东谈主享有要求托福欠妥得利的权利；如果得到欠妥得利确当事东谈主还是将此部分不 当得利返还给受损方，则受损方应当将其还是得到的补偿额加上还是得到的欠妥 得利返还的总和卓越其践诺损失的差额部分支付给估值时弊职责方。   （4）估值时弊颐养采用尽量收复至假定未发生估值时弊的正确情形的方式。   估值时弊被发现后，关联确当事东谈主应当实时进行处理，处理的标准如下：   （1）查明估值时弊发生的原因，列明通盘确当事东谈主，并根据估值时弊发生 的原因确定估值时弊的职责方；   （2）根据估值时弊处理原则或当事东谈主协商的方法对因估值时弊形成的损失 进行评估；   （3）根据估值时弊处理原则或当事东谈主协商的方法由估值时弊的职责方进行 更正和补偿损失；   （4）根据估值时弊处理的方法，需要修改基金登记机构交易数据的，由基 金登记机构进行更正，并就估值时弊的更正向关联当事东谈主进行阐明。   （1）基金份额净值狡计出现时弊时，基金管理东谈主应当立即赐与纠正，通报 基金托管东谈主，并采用合理的表率驻防损失进一步扩大。   （2）时弊偏差达到基金份额净值的 0.25%时，基金管理东谈主应当通报基金托 管东谈主并报中国证监会备案；时弊偏差达到基金份额净值的 0.5%时，基金管理东谈主 应当公告，并报中国证监会备案。   （3）前述内容如法律法例或监管机关另有端正的，从其端正处理。          浙商汇金不凡配置一年持有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书   （七）暂停估值的情形 的情形； 商阐明后，基金管理东谈主应当暂停估值；   （八）基金净值的阐明   基金资产净值和各种基金份额净值由基金管理东谈主负责狡计，基金托管东谈主负责 进行复核。基金管理东谈主应将狡计的基金资产净值和各种基金份额净值并发送给基 金托管东谈主。基金托管东谈主对净值狡计结果复核阐明后发送给基金管理东谈主，由基金管 理东谈主在 T+2 日内对各种基金份额净值赐与公布。   （九）特殊情况的处理 成的舛讹不算作基金资产估值时弊处理。 等原因，基金管理东谈主和基金托管东谈主固然还是采用必要、妥当、合理的表率进行检 查，但未能发现时弊的，由此形成的基金资产估值时弊，基金管理东谈主和基金托管 东谈主免除补偿职责。但基金管理东谈主、基金托管东谈主应当积极采用必要的表率摒除或减 轻由此形成的影响。   （十）实施侧袋机制期间的基金资产估值   本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并披 露主袋账户的基金净值信息，暂停流露侧袋账户份额净值。          浙商汇金不凡配置一年持有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书              十三、基金的收益与分拨   （一）基金利润的组成   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除 关联用度后的余额，基金已完了收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。   （二）基金可供分拨利润   基金可供分拨利润指放置收益分拨基准日基金未分拨利润与未分拨利润中 已完了收益的孰低数。   （三）基金收益分拨原则 行收益分拨，具体分拨决策以公告为准； 金红利或将现金红利自动转为基金份额进行再投资；若投资者不采纳，本基金默 认的收益分拨方式是现金分成；   采纳采用现金分成方式的，在该红利披发之日起 7 个管事日内，将现金红 利扣除基金管理东谈主应提功绩报酬（如有）后划转到基金份额持有东谈主的基金交易账 户；采纳采用红利再投资方式的，分成资金扣除基金管理东谈主应提功绩报酬（如有） 后按分成除息日各种基金份额的单元净值转成相应的基金份额； 基金份额净值减去每单元基金份额收益分拨金额后弗成低于面值； 供分拨收益将有所不同。本基金归拢类别的每一基金份额享有同中分拨权；   （四）收益分拨决策   基金收益分拨决策中应载明截止收益分拨基准日的可供分拨利润、基金收 益分拨对象、分拨时期、分拨数额及比例、分拨方式等内容。   （五）收益分拨决策的确定、公告与实施   本基金收益分拨决策由基金管理东谈主拟定，并由基金托管东谈主复核，基金管理 东谈主按法律法例的端正在端正媒介公告。         浙商汇金不凡配置一年持有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书   （六）基金收益分拨中发生的用度   基金收益分拨时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当 投资者的现金红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基金 登记机构可将基金份额持有东谈主的现金红利自动转为基金份额。红利再投资的狡计 方法，依照《业务执法》推广。   （七）实施侧袋机制期间的收益分拨   本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分拨。            浙商汇金不凡配置一年持有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书             十四、基金的用度与税收   （一）基金用度的种类 的信息流露用度； 赎回费以及销售服务用度等），但法律法例防碍从基金财产中列支的除外； 用度。   （二）基金用度计提方法、计提尺度和支付方式   （1）基金管理东谈主的固定管理费       基金份额类别               固定管理费年费率       A 类基金份额                0.8%/年       B 类基金份额                0.6%/年   本基金对基金财产中持有的本基金管理东谈主自身管理的基金部分不收取固定 管理费。本基金的固定管理费按前一日该类基金资产净值扣除前一日该类基金份 额按比例所持有本基金管理东谈主管理的其他基金部分所对应资产净值后的余额（若 为负数，则取 0）的该类基金份额相应固定管理费年费率计提。基金固定管理费 的狡计方法如下：             浙商汇金不凡配置一年持有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书   H＝E×该类基金份额固定管理费年费率÷当年天数   H 为该类基金份额逐日应计提的固定管理费，E 为前一日的该类基金份额基 金资产净值扣除前一日该类基金份额按比例所持有的本基金管理东谈主管理的其他 基金部分所对应资产净值后的余额，若为负数，则 E 取 0。 基金托管东谈主查对一致后，由基金托管东谈主按照与基金管理东谈主协商一致的方式于次月 首日起 2-5 个管事日内从基金财产中一次性支付给基金管理东谈主。若遇法定节沐日、 休息日或不可抗力致使无法按时支付的，顺延至最近可支付日支付。   （2）基金管理东谈主的功绩报酬   ①A 类基金份额功绩报酬索要条件   Ⅰ）A 类基金份额功绩报酬计提日为本基金分成日、原浙商汇金 1 号集合伙 产管理磋磨成立之日起每满三个月的终末一个交易日。   Ⅱ）在 A 类基金份额功绩报酬计提日，对于 A 类基金份额累计净值（计提业 绩报酬之前）高于之前各功绩报酬计提日单元累计净值（包括原浙商汇金 1 号集 合伙产管理磋磨存续期限内）的最高值，且高于 1.10 元时，基金管理东谈主将对于 A 类基金份额索要功绩报酬，索要比例为 A 类基金份额累计净值（计提功绩报酬 之前）与之前各功绩报酬计提日单元累计净值（包括原浙商汇金 1 号集合伙产管 理磋磨存续期限内）的最高值及 1.10 元两者中高者的差额部分的 20%。   ②A 类基金份额功绩报酬的狡计方法   用公式来示意，在第 n 个功绩报酬计提日 A 类基金份额的单元功绩报酬为：   其中， n=1,2,…，28；    为第 n 个功绩报酬计提日索要本次功绩报酬前的 A 类基金份额累计净值；       为前 n-1 个功绩报酬计提日的单元累计净值（包括原浙商汇金 1 号集合 资产管理磋磨存续期限内）中的最大值（若 n=1，则         =1）。   当   ＞0 时，索要功绩报酬，当   ≤0 时，不索要功绩报酬。   A 类基金份额功绩报酬 H=F×Max（     ，0），F 为索要功绩报酬对应 A 类           浙商汇金不凡配置一年持有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书 基金份额。   上述 A 类基金份额功绩报酬由基金管理东谈主向基金托管东谈主发送 A 类基金份额 功绩报酬划付指示，由基金托管东谈主于 5 个管事日内从基金资产中一次性支付给基 金管理东谈主。若遇法定节沐日、休息日，支付日历顺延。   ①B 类基金份额功绩报酬索要原则   Ⅰ）按每笔申购 B 类基金份额（或红利再投份额）分别狡计年化收益率并计 提功绩报酬；   Ⅱ）功绩报酬计提基准日为基金分成除息日（若有）、B 类基金份额赎回申 请日和本基金终末运作日；功绩报酬计提日为基金分成阐明日、B 类基金份额赎 回阐明日或本基金终末运作日；   Ⅲ）基金分成阐明日索要功绩报酬的，功绩报酬从分成资金中扣除且不卓越 分成资金，分成日索要功绩报酬的频率原则上每年不卓越 1 次；   Ⅳ）基金份额持有东谈主请求赎回时，基金管理东谈主按“先进先出”原则，对份额申 购（申购 B 类份额/红利再投 B 类份额）的先后纪律进行阐明赎回份额，狡计、 索要赎回份额对应功绩报酬。   ②B 类基金份额功绩报酬的计提方法   每笔 B 类基金份额的功绩报酬以该份额上一个发生功绩报酬计提的功绩报 酬计提基准日（以下简称“上一个功绩报酬计提基准日”，如该笔 B 类基金份额未 发生功绩报酬计提，存续期申购的以申购请求日为上一个功绩报酬计提基准日， 红利再投资申购的以分成除息日为上一个功绩报酬计提基准日）至本次功绩报酬 计提日历间的年化收益率 R，算作计提功绩报酬的基准。   Ⅰ）期间年化收益率 R 狡计   A 为本次功绩报酬计提基准日的 B 类份额累计单元净值；   B 为上一个功绩报酬计提基准日的 B 类份额累计单元净值；   C 为上一个功绩报酬计提基准日的 B 类份额单元净值；   D 为上一个功绩报酬计提日（含）与本次功绩报酬计提日（不含）间隔天数；              浙商汇金不凡配置一年持有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书     Ⅱ）基金管理东谈主以逾额比例的方式索要功绩报酬     基金管理东谈主根据期间年化收益率对 B 类基金份额收益卓越 6%以上部分按照     B 类基金份额期间年化收益率   计提比例      B 类基金份额功绩报酬（H）计提方法           R≤6%             0   H=0           R＞6%        20%      H=（R-6%）×20%×C×F×D/365     其中 F 为该笔索要功绩报酬的 B 类基金份额在上一个功绩报酬计提日份额 数     H 为该笔 B 类基金份额对应管理东谈主计提的功绩报酬     Ⅲ）基金管理东谈主对于 B 类基金份额索要总的功绩报酬（∑H）为通盘申购 B 类基金份额笔数加总，即∑H=H1+H2+H3……+Hn     其中 n 为对应 B 类基金份额的申购笔数     Ⅳ）功绩报酬支付     由基金管理东谈主向基金托管东谈主发送功绩报酬划付指示，基金托管东谈主于 5 个管事 日内将功绩报酬划拨给登记机构，由登记机构将功绩报酬支付给基金管理东谈主。若 遇法定节沐日、休息日，支付日历顺延。     本基金对基金财产中持有的本基金托管东谈主自身托管的基金部分不收取托管 费。本基金的托管费按前一日基金资产净值扣除前一日所持有本基金托管东谈主自身 托管的其他基金部分所对应资产净值后的余额（若为负数，则取 0）的 0.2%年费 率计提。基金托管费的狡计方法如下：     H＝E×0.2%÷当年天数     H 为逐日应计提的基金托管费，E 为前一日的基金资产净值扣除前一日所持 有的本基金托管东谈主托管的其他基金部分对应资产净值后的余额，若为负数，则 E 取 0。     基金托管费逐日狡计，逐日累计至每月月末，按月支付。经基金管理东谈主与基 金托管东谈主查对一致后，由基金托管东谈主按照与基金管理东谈主协商一致的方式于次月首 日起 2-5 个管事日内从基金财产中一次性支取。若遇法定节沐日、休息日或不可 抗力致使无法按时支付的，顺延至最近可支付日支付。            浙商汇金不凡配置一年持有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书   上述“一、基金用度的种类”中第 3－10 项用度，根据关联法例及相应公约规 定，按用度践诺开销金额列入当期用度，由基金托管东谈主从基金财产中支付。   （三）不列入基金用度的神情   下列用度不列入基金用度： 基金财产的损失； 目。   （四）本基金申购基金管理东谈主自身管理的基金免除销售用度的情形   基金管理东谈主运用本基金财产申购自身管理的基金的（ETF 除外），应当通过 直销渠谈申购且不得收取申购费、赎回费（按照关联法例、基金招募说明书约定 应当收取并记入基金财产的赎回用度除外）、销售服务费等销售用度。   （五）实施侧袋机制期间的基金用度   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户关联的用度不错从侧袋账户中列支，但 应待侧袋账户资产变现后方可列支，关联用度可酌情收取或减免，但不得收取管 理费，详见招募说明书“侧袋机制”部分的端正。   （六）基金税收   本基金运作过程中触及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法例执 行。   基金财产投资的关联税收，由基金份额持有东谈主承担，基金管理东谈主或者其他扣 缴义务东谈主按照国度关联税收征收的端正代扣代缴。            浙商汇金不凡配置一年持有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书              十五、基金的司帐与审计   （一）基金司帐政策 司帐核算，按照关联端正编制基金司帐报表； 并以书面方式阐明。   （二）基金的年度审计 共和国证券法》端正的司帐师事务所过火注册司帐师对本基金的年度财务报表进 行审计。 换司帐师事务所需在 2 日内在端正媒介公告。          浙商汇金不凡配置一年持有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书               十六、基金的信息流露   （一）本基金的信息流露应合适《基金法》、《运作办法》、《信息流露办 法》、《流动性风险管理端正》、《基金合同》过火他关联端正。如将来法律法 规或中国证监会有另行端正的，从其端正。   （二）信息流露义务东谈主   本基金信息流露义务东谈主包括基金管理东谈主、基金托管东谈主、召集基金份额持有东谈主 大会的基金份额持有东谈主及日常机构（如有）等法律法例和中国证监会端正的当然 东谈主、法东谈主和造孽东谈主组织。   本基金信息流露义务东谈主以保护基金份额持有东谈主利益为根柢起点，按照法律 法例和中国证监会的端正流露基金信息，并保证所流露信息的的确性、准确性和 完好性、实时性、简明性和易得性。   本基金信息流露义务东谈主应当在中国证监会端正时期内，将应予流露的基金信 息通过合适中国证监会端正条件的宇宙性报刊（以下简称“端正报刊”）及《信息 流露办法》端正的互联网网站（以下简称“端正网站”，包括基金管理东谈主网站、基 金托管东谈主网站、中国证监会基金电子流露网站）等媒介流露，并保证基金投资者 大概按照《基金合同》约定的时期和方式查阅或者复制公开流露的信息贵寓。   （三）本基金信息流露义务东谈主承诺公开流露的基金信息，不得有下列步履：   （四）本基金公开流露的信息应采用汉文文本。如同期采用外文文本的，基 金信息流露义务东谈主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以中 文文本为准。   本基金公开流露的信息采用阿拉伯数字；除相当说明外，货币单元为东谈主民币 元。          浙商汇金不凡配置一年持有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书   （五）公开流露的基金信息   公开流露的基金信息包括：   （1）《基金合同》是界定《基金合同》当事东谈主的各项权利、义务关系，明 确基金份额持有东谈主大会召开的执法及具体标准，说明基金产物的特质等触及基金 投资者首要利益的事项的法律文献。   （2）基金招募说明书应当最大限定地流露影响基金投资者决策的全部事项， 说明基金申购和赎回安排、基金投资、基金产物特质、风险揭示、信息流露及基 金份额持有东谈主服务等内容。《基金合同》奏效后，基金招募说明书的信息发生重 大变更的，基金管理东谈主应当在三个管事日内，更新基金招募说明书并登载在端正 网站上；基金招募说明书其他信息发生变更的，基金管理东谈主至少每年更新一次。 《基金合同》断绝运作的，基金管理东谈主不再更新基金招募说明书。   （3）基金产物贵寓概若是基金招募说明书的撮要文献，用于向投资者提供 简明的基金概要信息。基金管理东谈主应当依照法律法例和中国证监会的端正编制、 流露与更新基金产物贵寓概要。《基金合同》奏效后，基金产物贵寓概要的信息 发生首要变更的，基金管理东谈主应当在三个管事日内，更新基金产物贵寓概要，并 登载在端正网站及基金销售机构网站或营业网点；基金产物贵寓概要其他信息发 生变更的，基金管理东谈主至少每年更新一次。基金断绝运作的，基金管理东谈主不再更 新基金产物贵寓概要。   （4）基金托管公约是界定基金托管东谈主和基金管理东谈主在基金财产撑持及基金 运作监督等行为中的权利、义务关系的法律文献。   本基金由浙商汇金 1 号集合伙产管理磋磨变更而来，经中国证监会注册后， 基金管理东谈主将基金招募说明书辅导性公告和《基金合同》辅导性公告登载在端正 报刊上，将基金招募说明书、基金产物贵寓概要、《基金合同》和基金托管公约 登载在端正网站上，并将基金产物贵寓概要登载在基金销售机构网站或营业网点； 基金托管东谈主应当同期将《基金合同》、基金托管公约登载在网站上。   《基金合同》奏效后，在开动办理基金份额申购或者赎回前，基金管理东谈主应 当至少每周在端正网站流露一次各种基金份额净值和各种基金份额累计净值。            浙商汇金不凡配置一年持有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书   在开动办理基金份额申购或者赎回后的每个通达日（T 日），基金管理东谈主应 当在 T+2 日内，通过端正网站、基金销售机构网站或营业网点流露该通达日（T 日）的各种基金份额净值和各种基金份额累计净值。   基金管理东谈主应当在不晚于半年度和年度终末一日的 2 个管事日内，在端正网 站流露半年度和年度终末一日的各种基金份额净值和各种基金份额累计净值。   基金管理东谈主应当在《基金合同》、招募说明书等信息流露文献上载明基金份 额申购、赎回价钱的狡计方式及关联申购、赎回费率，并保证投资者大概在基金 销售机构网站或营业网点查阅或者复制前述信息贵寓。 资产组合季度呈报）   基金管理东谈主应当在每年终局之日起三个月内，编制完成基金年度呈报，将年 度呈报登载在端正网站上，并将年度呈报辅导性公告登载在端正报刊上。基金年 度呈报中的财务司帐呈报应当经过合适《中华东谈主民共和国证券法》端正的司帐师 事务所审计。   基金管理东谈主应当在上半年终局之日起两个月内，编制完成基金中期呈报，将 中期呈报登载在端正网站上，并将中期呈报辅导性公告登载在端正报刊上。   基金管理东谈主应当在季度终局之日起十五个管事日内，编制完成基金季度呈报， 将季度呈报登载在端正网站上，并将季度呈报辅导性公告登载在端正报刊上。   本基金继续运作过程中，基金管理东谈主应当依照关联法律法例端正，应当在基 金中期呈报和年度呈报中流露基金组合伙产情况过火流动性风险分析等。   如呈报期内出现单一投资者持有基金份额比例达到或卓越基金总份额 20% 的情形，为保障其他投资者的权益，基金管理东谈主应当在季度呈报、中期呈报、年 度呈报等如期呈报“影响投资者决策的其他要害信息”项下流露该投资者的类别、 呈报期末持有份额及占比、呈报期内持有份额变化情况及本基金的特有风险，中 国证监会认定的特殊情形除外。   本基金发生首要事件，关联信息流露义务东谈主应当按端正编制临时呈报书，并          浙商汇金不凡配置一年持有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书 登载在端正报刊和端正网站上。   前款所称首要事件，是指可能对基金份额持有东谈主权益或者基金份额的价钱产 生首要影响的下列事件：   （1）基金份额持有东谈主大会的召开及决定的事项；   （2）《基金合同》断绝、基金计帐；   （3）颐养基金运作方式、基金合并；   （4）更换基金管理东谈主、基金托管东谈主、基金份额登记机构，基金改聘司帐师 事务所；   （5）基金管理东谈主委用基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值 等事项，基金托管东谈主委用基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项；   （6）基金管理东谈主、基金托管东谈主的法命称号、住所发生变更；   （7）基金管理东谈主变更持有百分之五以上股权的推进、基金管理东谈主的践诺控 制东谈主变更；   （8）基金管理东谈主的高档管理东谈主员、基金经理和基金托管东谈主专门基金托管部 门负责东谈主发生变动；   （9）基金管理东谈主的董事在最近 12 个月内变更卓越百分之五十，基金管理东谈主、 基金托管东谈主专门基金托管部门的主要业务东谈主员在最近 12 个月内变动卓越百分之 三十；   （10）触及基金财产、基金管理业务、基金托管业务的诉讼或仲裁；   （11）基金管理东谈主或其高档管理东谈主员、基金经理因基金管理业务关联步履受 到首要行政处罚、刑事处罚，基金托管东谈主或其专门基金托管部门负责东谈主因基金托 管业务关联步履受到首要行政处罚、刑事处罚；   （12）基金管理东谈主运用基金财产买卖基金管理东谈主、基金托管东谈主过火控股推进、 践诺限定东谈主或者与其有首要锋利关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证 券，或者从事其他首要关联交易事项，但中国证监会另有端正的除外；   （13）基金收益分拨事项；   （14）管理费、托管费、申购费、赎回费等用度计提尺度、计提方式和费率 发生变更；   （15）基金份额净值计价时弊达基金份额净值百分之零点五；            浙商汇金不凡配置一年持有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书   （16）本基金开动办理申购、赎回；   （17）本基金发生多数赎回并缓期办理；   （18）本基金连气儿发生多数赎回并暂停接受赎回请求或降速支付赎回款项；   （19）本基金暂停接受申购、赎回请求或再行接受申购、赎回请求；   （20）发生触及基金申购、赎回事项颐养或潜在影响投资者赎回等首要事项 情形；   （21）基金推出新业务或服务；   （22）基金管理东谈主采用舞动订价机制进行估值；   （23）基金信息流露义务东谈主以为可能对基金份额持有东谈主权益或者基金份额的 价钱产生首要影响的其他事项或中国证监会端正或基金合同约定的其他事项。   在《基金合同》存续期限内，任何环球媒介中出现的或者在市集崇高传的消 息可能对基金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能挫伤基金份 额持有东谈主权益的，关联信息流露义务东谈主细察后应当立即对该音讯进行公开清亮， 并将关联情况立即呈报中国证监会。   基金份额持有东谈主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并按照《信 息流露办法》赐与公告。   基金管理东谈主应在基金年度呈报及中期呈报中流露其持有的资产维持证券总 额、资产维持证券市值占基金净资产的比例和呈报期内通盘的资产维持证券明细。 基金管理东谈主应在基金季度呈报中流露其持有的资产维持证券总额、资产维持证券 市值占基金净资产的比例和呈报期末按市值占基金净资产比例大小排序的前 10 名资产维持证券明细。   本基金在如期呈报和招募说明书（更新）等文献中应确立专门章节流露投资 于证券投资基金的关联情况并揭示关联风险。   （1）投资政策、持仓情况、损益情况、净值流露时期等；   （2）交易及持有基金产生的用度，包括申购费、赎回费、销售服务费、管             浙商汇金不凡配置一年持有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书 理费、托管费等，招募说明书（更新）中应当列明狡计方法并例如说明；   （3）本基金持有的基金发生的首要影响事件，如颐养运作方式、与其他基 金合并、断绝基金合同以及召开基金份额持有东谈主大会等；   （4）本基金投资于基金管理东谈主以及基金管理东谈主关联方所管理基金的情况。   基金财产计帐小组应当将计帐呈报登载在端正网站上，并将计帐呈报辅导性 公告登载在端正报刊上。   本基金实施侧袋机制的，关联信息流露义务东谈主应当根据法律法例、基金合同 和招募说明的端正进行信息流露，详见招募说明书“侧袋机制”部分的端正。   （六）信息流露事务管理   基金管理东谈主、基金托管东谈主应当建立健全信息流露管理轨制，指定专门部门及 高档管理东谈主员负责管理信息流露事务。   基金信息流露义务东谈主公开流露基金信息，应当合适中国证监会关联基金信息 流露内容与花样准则等法例的端正。   基金托管东谈主应当按照关联法律法例、中国证监会的端正和《基金合同》的约 定，对基金管理东谈主编制的基金净值信息、基金份额申购赎回价钱、基金如期呈报、 更新的招募说明书、基金产物贵寓概要、基金计帐呈报等关联基金信息进行复核、 审查，并向基金管理东谈主进行书面或电子阐明。   基金管理东谈主、基金托管东谈主应当在端正报刊中采纳流露信息的报刊。基金管理 东谈主、基金托管东谈主应当向中国证监会基金电子流露网站报送拟流露的基金信息，并 保证关联报送信息的的确、准确、完好、实时。   基金管理东谈主、基金托管东谈主除照章在端正媒介上流露信息外，还不错根据需要 在其他环球媒介流露信息，然而其他环球媒介不得早于端正媒介流露信息，何况 在不同媒介上流露归拢信息的内容应当一致。   为基金信息流露义务东谈主公开流露的基金信息出具审计呈报、法律倡导书的专 业机构，应当制作管事底稿，并将关联档案至少保存到《基金合同》断绝后 10 年。          浙商汇金不凡配置一年持有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书   （七）信息流露文献的存放与查阅   照章必须流露的信息发布后，基金管理东谈主、基金托管东谈主应当按照关联法律法 规端正将信息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。   （八）暂停或蔓延信息流露的情形   当出现下述情况时，基金管理东谈主和基金托管东谈主可暂停或蔓延流露基金关联信 息： 资产价值时； 的情形；           浙商汇金不凡配置一年持有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书               十七、侧袋机制   （一）侧袋机制的实施条件   当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回请求时，根据最大限定保护基金 份额持有东谈主利益的原则，基金管理东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并商讨司帐师事 务所倡导后，不错依照法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制。   基金管理东谈主应当在启用侧袋机制后实时发布临时公告，并在五个管事日内聘 请侧袋机制启用日发表倡导且合适《中华东谈主民共和国证券法》端正的司帐师事务 所进行审计并流露专项审计倡导。   （二）实施侧袋机制期间基金份额的申购与赎回 基础，阐明相应侧袋账户基金份额持有东谈主名册和份额；当日收到的申购请求，按 照启用侧袋机制后的主袋账户份额办理；当日收到的赎回请求，仅办理主袋账户 的赎回请求并支付赎回款项。 换；同期，基金管理东谈主按照基金合同和招募说明书的约定办理主袋账户份额的赎 回，并根据主袋账户运作情况确定是否暂停申购。 回外，本招募说明书“基金份额的申购与赎回”部分的申购、赎回端正适用于主袋 账户份额。多数赎回按照单个通达日内主袋账户份额净赎回请求卓越前一管事日 主袋账户总份额的 10%认定。   （三）实施侧袋机制期间的基金投资   侧袋机制实施期间，招募说明书“基金的投资”部分约定的投资组合比例、投 资策略、组合限制、功绩相比基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。基 金管理东谈主狡计各项投资运作蓄意和基金功绩蓄意时仅需酌量主袋账户资产。   基金管理东谈主原则上应当在侧袋机制启用后 20 个交易日内完成对主袋账户投 资组合的颐养，因资产流动性受限等中国证监会端正的情形除外。   基金管理东谈主不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现之外的其他投资操 作。            浙商汇金不凡配置一年持有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书   （四）实施侧袋机制期间的基金估值   本基金实施侧袋机制的，基金管理东谈主和基金托管东谈主搪塞主袋账户资产进行估 值并流露主袋账户的基金资产净值和份额净值，暂停流露侧袋账户份额净值。侧 袋账户的司帐核算应合适《企业司帐准则》的关联要求。   （五）实施侧袋账户期间的基金用度 产净值算作基数计提。侧袋账户的托管费、销售服务费根据法律法例按侧袋账户 基金资产净值为基数计提，法律法例对侧袋账户的计提基数等另有端正的，从其 端正。 现后方可列支，关联用度可酌情收取或减免，但不得收取管理费。   （六）侧袋账户中特定资产的处置变现和支付   特定资产以可出售、可转让、收复交易等方式收复流动性后，基金管理东谈主应 当按照基金份额持有东谈主利益最大化原则，采用将特定资产赐与处置变现等方式， 实时向侧袋账户份额持有东谈主支付对应变现金项。   侧袋机制实施期间，无论侧袋账户资产是否全部完成变现，基金管理东谈主都应 当实时向侧袋账户全部份额持有东谈主支付已变现部分对应的款项。若侧袋账户资产 无法一次性完成处置变现，基金管理东谈主在每次处置变现后均应按照关联法律法例 要求实时发布临时公告。   侧袋账户资产全部完成变现并断绝侧袋机制后，基金管理东谈主应实时遴聘合适 《中华东谈主民共和国证券法》端正的司帐师事务所进行审计并流露专项审计倡导。   （七）侧袋机制的信息流露   在启用侧袋机制、处置特定资产、断绝侧袋机制以及发生其他可能对投资者 利益产生首要影响的事项后基金管理东谈主应实时发布临时公告。   基金管理东谈主应按照招募说明书“基金的信息流露”部分端正的基金净值信息 流露方式和频率流露主袋账户份额的基金份额净值和基金份额累计净值。实施侧 袋机制期间本基金暂停流露侧袋账户份额净值和累计净值。            浙商汇金不凡配置一年持有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书   侧袋机制实施期间，基金管理东谈主应当在基金如期呈报中流露呈报期内侧袋账 户关联信息，基金如期呈报中的基金司帐报表仅需针对主袋账户进行编制。司帐 师事务所对基金年度呈报进行审计时，搪塞呈报期内基金侧袋机制运行关联的会 计核算和年度呈报流露等发表审计倡导。          浙商汇金不凡配置一年持有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书              十八、风险揭示   证券投资基金（以下简称“基金”）是一种遥远投资器具，其主邀功能是分散 投资，裁汰投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等大概 提供固定收益预期的金融器具，投资东谈主购买基金，既可能按其持有份额共享基金 投资所产生的收益，也可能承担基金投资所带来的损失。   基金在投资运作过程中可能濒临各式风险，既包括市集风险，也包括基金自 身的管理风险、时刻风险和合规风险等。多数赎回风险是通达式基金所特有的一 种风险，即当单个交易日基金的净赎回请求卓越基金总份额的百分之十时，投资 东谈主将可能无法实时赎回持有的全部基金份额。   基金分为股票型基金、夹杂型基金、债券型基金、货币市集基金、基金中基 金等不同类型，投资东谈主投资不同类型的基金将得到不同的收益预期，也将承担不 同进程的风险。一般来说，基金的收益预期越高，投资东谈主承担的风险也越大。   投资东谈主应当崇敬阅读《基金合同》、《招募说明书》、基金产物贵寓概要等 基金法律文献，了解基金的风险收益特征，并根据自身的投资目的、投资期限、 投资教导、资产景色等判断基金是否和投资东谈主的风险承受才智相妥当。   投资东谈主应当充分了解基金如期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别。如期 定额投资是引导投资东谈主进行遥远投资、平均投资成本的一种简便易行的投资方式。 然而如期定额投资并弗成掩盖基金投资所固有的风险，弗成保证投资东谈主得到收益， 也不是替代储蓄的等效管待方式。   基金管理东谈主承诺以针织信用、烦扰尽责的原则管理和运用基金资产，但不保 证本基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往功绩过火净值高下并不预示 其将来功绩推崇，基金管理东谈主管理的其他基金的功绩不组成对本基金功绩推崇的 保证。基金管理东谈主提醒投资东谈主基金投资的“买者自夸”原则，在作念出投资决策后， 基金运营景色与基金净值变化引致的投资风险，由投资东谈主自行职守。   投资东谈主应当通过基金管理东谈主或具有基金销售业务经验的其他机构购买和赎 回基金，基金销售机构名单详见本基金的关联公告及基金管理东谈主网站公示的销售 机构名录。投资于本基金的主要风险包括：   （一）市集风险             浙商汇金不凡配置一年持有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书   本基金主要投资于证券市集，而各式证券的市集价钱受到经济成分、政事因 素、投资者情绪和交易轨制等各式成分的影响，导致基金收益的不确定性。市集 风险主要包括：   因国度宏不雅政策（如货币政策、财政政策、行业政策、地区发展政策等）和 证券市集监管政策发生变化，导致市集价钱波动而产生风险。   随经济运行的周期性变化，证券市集的收益水平也呈周期性变化。基金投资 于债券，收益水平也会随之变化，从而产生风险。   金融市集利率的波动会导致证券市集价钱和收益率的变动。利坦爽接影响着 债券的价钱和收益率，影响着企业的融资成本和利润。基金投资于债券和债券回 购，其收益水平会受到利率变化和货币市集供求景色的影响。   本基金所持有的证券投资基金由于其管理风险等原因形成的基金功绩波动， 会顺利营销到本基金的投资收益。   本基金所持有的证券投资基金濒临的基金运作风险，会顺利影响到本基金的 投资收益及投资运作，包括但不限于其管理东谈主公司治理风险、基金经理变更风险、 基金投经验调变化风险、基金操作时刻风险等。   上市公司的磋磨景色受多种成分影响，如管理才智、财务景色、市集长进、 行业竞争、东谈主员训导等，这些都会导致企业的盈利发生变化。如果基金所投资的 上市公司磋磨不善，其股票价钱可能下落，或者大概用于分拨的利润减少，使基 金投资收益下降。固然基金不错通过投资各种化来分散这种非系统风险，但弗成 十足掩盖。   再投资得到的收益又被称为利息的利息，这一收益取决于再投资时的市集利 率水温文再投资的策略。将来市集利率的变化可能会引起再投资收益的不确定性             浙商汇金不凡配置一年持有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书 并可能影响到基金投资策略的奏凯实施。   基金投资的目的是基金资产的保值升值，如果发生通货推广，基金投资于证 券所得到的收益可能会被通货推广对消，从而使基金的践诺收益下降，影响基金 资产的保值升值。   （二）管理风险与操作风险   基金管理东谈主等关联当事东谈主的业务发展景色、东谈主员配备、管理水平与里面限定 等对基金收益水平存在影响。因业务扩张过快、行业内过度竞争、对主要业务东谈主 员过度依赖等可能会产生影响投资者利益的风险。   关联当事东谈主在业务各花样操作过程中，可能因里面限定存在过错或者东谈主为因 素形成操作作假或违犯操作规程等引致风险。例如，越权违章交易、讹诈步履及 交易时弊等风险。   （三）流动性风险   本基金的流动性风险主要体咫尺基金管理东谈主未能以合理价钱实时变现基金 资产以支付投资东谈主赎回款项的风险。在通达式基金交易过程中，可能会发生多数 赎回的情形。多数赎回可能会产生基金仓位颐养的繁重，导致流动性风险，以至 影响基金份额净值。   本基金以投资公开召募证券投资基金为主，投资比例基于分散投资原则在行 业和个基或个券方面未有高荟萃度的特征，同期公募基金市集容量较大，大概满 足本基金日常运作要求，不会对市集形成冲击。概括评估在往常市集环境下本基 金的流动性风险适中。   根据《流动性风险管理端正》的关联要求，本基金所投资或持有的基金份额 的基金管理东谈主实施流动性风险管理，该等基金管理东谈主也会审慎评估所投资资产的 流动性，并针对性制定流动性风险管理表率，因此本基金流动性风险也不错得到 灵验限定。   对于股票、夹杂基金，所投资的资产大部分是股票等，股票的市集价钱受到 经济成分、政事成分、投资情绪和交易轨制等各式成分的影响，导致基金收益水 平变化，产生风险，固然不错通过投资各种化来分散非系统风险，但弗成十足规          浙商汇金不凡配置一年持有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书 避。由于在通盘通达日，股票、夹杂基金的基金管理东谈主有义务接受投资东谈主的赎回， 但如果出现较大数额的赎回请求，则使基金资产变现繁重，基金濒临流动性风险。 本基金在股票基金采纳上，重心采纳管理范例、功绩优良的基金管理东谈主管理的基 金，概括参考基金的收益风险配比，采纳优厚者进行投资。   对于债券基金，所投资于债券资产比例不低于基金资产的 80%，因此，债券 基金除承担由于市集利率波动形成的利率风险外还要承担如企业债、公司债等信 用品种的发借主体信用恶化形成的信用风险。债券基金投资组合中的投资品种会 因各式原因濒临流动性风险，使证券交易的推广难度提高，买入成本或变现成本 增多。此外，其在通盘通达日管理东谈主有义务接受投资东谈主的赎回，如果出现多数赎 回的情形，可能形成基金仓位颐养和资产变现繁重，加重流动性风险。在债券基 金的投资上，采纳遥远投资功绩最初、基金范畴较大、流动性较好、持有债券的 平均久期妥当、不错准确识别信用风险何况投资操作格调与当前市集环境相匹配 的基金管理东谈主，重心参考基金范畴、遥远净值增长率、净值波动率、夏普比和阿 尔法踏实性等成分。   对于货币市集基金，其流动性风险是指投资东谈主提交了赎回请求后，基金管理 东谈主无法实时变现，导致赎回款交收资金不及的风险；或者为应付赎回款，变现冲 击成本较高，给基金资产形成较大的损失的风险。货币市集基金投资的大部分债 券品种流动性较好，也存在部分企业债、资产证券化、回购等品种流动性相对较 差的情况，如果市集短时期内发生较大变化或基金赎回量较大可能会影响到流动 性和投资收益。在货币市集基金的投资上，采纳遥远投资功绩最初、基金范畴较 大、流动性较好、不错准确识别信用风险何况投资操作格调与当前市集环境相匹 配的基金管理东谈主，重心参考基金范畴、历史年化收益率等。   若本基金单个通达日内的基金份额净赎回请求（赎回请求份额总和加上基金 颐养中转出请求份额总和后扣除申购请求份额总和及基金颐养中转入请求份额 总和后的余额）卓越前一通达日的基金总份额的10%，本基金将可能无法实时赎 回持有的全部基金份额，即以为是发生了多数赎回。当基金出现多数赎回时，基 金管理东谈主不错根据基金那时的资产组合景色决定全额赎回或部分缓期赎回。连气儿          浙商汇金不凡配置一年持有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书 基金的赎回请求；还是接受的赎回请求不错降速支付赎回款项，但不得卓越20 个管事日，并应当在端正媒介上进行公告。若本基金发生多数赎回，在单个基金 份额持有东谈主卓越前一通达日基金总份额 20%以上的赎回请求的情形下，基金管 理东谈主不错缓期办理赎回请求。具体多数赎回安排详见本招募说明书“八、基金份 额的申购、赎回”章节。   在市集大幅波动、流动性衰败等顶点情况下发生无法搪塞投资者多数赎回的 情形时，基金管理东谈主将以保障投资者正当权益为前提，严格按照法律法例及基金 合同的端正，严慎考取缓期办理多数赎回请求、暂停接受赎回请求、降速支付赎 回款项、收取短期赎回费、暂停基金估值、舞动订价等流动性风险管理器具算作 提拔表率。对于各种流动性风险管理器具的使用，基金管理东谈主将依照严格审批、 审慎决策的原则，实时灵验地对风险进行监测和评估，使用前经过里面审批标准 并与基金托管东谈主协商一致。在践诺运用各种流动性风险管理器具时，投资者的赎 回请求、赎回款项支付等可能受到相应影响，基金管理东谈主将严格依照法律法例及 基金合同的约定进行操作，全面保障投资者的正当权益。   （四）信用风险   基金在交易过程中发生交收失约，或者基金所投资债券之刊行东谈主出现失约、 推辞支付到期本息，或由于债券刊行东谈主信用质地裁汰导致债券价钱下降，形成基 金资产损失的风险。   （五）本基金的特有风险   本基金 B 类基金份额最短持有期为一年，本基金 A 类基金份额以如期通达 方式运作，以三个月为一个阻塞期，A 类基金份额插足通达期仅通达赎回，不开 放申购。具体申购、赎回安排详见招募说明书“八、基金份额的申购、赎回”章节。   本基金 B 类基金份额最短持有期限及 A 类基金份额阻塞期内，投资者承担 基金份额弗成赎回的风险。   本基金为夹杂型基金中基金，投资于股票、股票型基金（包括股票指数基金）、 夹杂型基金和商品基金（含商品期货基金和黄金 ETF）的资产占基金资产的比例           浙商汇金不凡配置一年持有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书 为 20%-80%；受到国度经济周期、本钱市集环境等系统性风险以及基金管理东谈主 对市集合处的经济周期和产业周期的判断不及等成分的影响较大，给基金投资组 合的绩效带来风险。本基金对被投资基金的评估具有一定的主不雅性，将在基金投 资决策中给基金带来一定的不确定性的风险。被投资基金的波动会受到宏不雅经济 环境、行业周期、基金经理和基金管理东谈主自身磋磨景色等成分的影响。因此，本 基金合座推崇可能在特定时期内低于其他基金。本基金坚持价值和遥远投资理念， 深爱基金投资风险的驻防，然而基于投资范围的端正，本基金无法十足掩盖基金 市集、股票市集和债券市集的下落风险。同期，本基金可能因继续范畴较小而被 合并、转型或基金断绝的风险。   另外，本基金除了承担投资其他基金的管理费、托管费和销售用度（其中申 购本基金基金管理东谈主自身管理的其他基金（ETF 除外）应当通过直销渠谈申购且 不收取申购费、赎回费（不包括按照关联法例、基金招募说明书约定应当收取， 并计入基金财产的赎回用度）、销售服务费等）外，还须承担本基金本人的管理 费、托管费（其中不收取基金财产中持有本基金管理东谈主管理的其他基金部分的固 定管理费、本基金托管东谈主托管的其他基金部分的托管费）以及功绩报酬（如有）， 因此，本基金最终获取的报酬与顺利投资于其他基金获取的报酬存在互异。   另外，本基金为对于 B 类基金份额采用逐笔计提法索要功绩报酬的证券投 资基金，逐日流露的 B 类基金份额净值为未扣除基金管理东谈主功绩报酬前的 B 类 基金份额净值。由于赎回、转出或者基金断绝计帐时基金管理东谈主可能计提功绩报 酬，投资者践诺赎回/转出/计帐 B 类基金份额净值可能低于逐日流露的 B 类基金 份额净值，投资者践诺赎回/转出/计帐金额，以登记机构阐明数据为准。   本基金投资于科创板股票，将濒临流动性风险、退市风险、投资荟萃度风险。   起原，流动性风险方面，科创板的投资者门槛较高，且流动性弱于 A 股其 他板块，投资者在特定的阶段对科创板的个股可能形成一致性预期，出现股票无 法实时成交的情形；   其次，退市风险方面，科创板的退市尺度比 A 股其他板块更为严格，违犯 关联端正的科创板上市公司将顺利退市，莫得暂停上市和收复上市两方面标准， 其濒临退市风险更大，会给基金资产净值带来不利影响；           浙商汇金不凡配置一年持有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书   终末，投资荟萃度风险方面，科创板的上市公司均为科技鼎新成长型，其商 业模式、盈利风险、功绩波动等特征较为相似，基金难以通过分散投资裁汰投资 风险，若股票价钱波动将引起基金净值波动。 的风险   本基金法律文献投资章节关联风险收益特征的表述是基于投资范围、投资比 例、证券市集普遍法则等作念出的概述性形容，代表了一般市集情况下本基金的长 期风险收益特征。销售机构(包括基金管理东谈主直销机构和其他销售机构)根据关联 法律法例对本基金进行风险评价，不同的销售机构采用的评价方法也不同，因此 销售机构的风险等第评价与基金法律文献中风险收益特征的表述可能存在不同， 投资者在购买本基金时需按照销售机构的要求完成风险承受才智与产物风险之 间的匹配磨练。   本基金管理东谈主不错投资于基金管理东谈主及与基金管理东谈主关联联方关系的公司 刊行的证券或承销期内承销的证券，或者从事其他首要关联交易。相当地，在本 基金投资策略的实施过程中，可将基金资产部分或全部投资于本基金管理东谈主管理 的其他基金，在这种情况下，本基金将无法通过投资各种化来分散这种非系统性 风险。同期上述情况发生将组成本基金与基金管理东谈主或其关联方的关联交易，存 在关联交易风险。若本基金投资运作中发生此类关联交易，基金管理东谈主遵从基金 份额持有东谈主利益优先的原则、驻防利益打破，合适监管机构的端正，履行妥当程 序，并履行信息流露义务。   （六）资产维持证券的风险   资产维持证券（ABS）或资产维持单子（ABN）是一种债券性质的金融器具， 其向投资者支付的本息来自于基础资产池产生的现金流或剩余权益。与股票和一 般债券不同，资产维持证券不是对某一磋磨实体的利益要求权，而是对基础资产 池所产生的现金流和剩余权益的要求权，是一种以资产信用为维持的证券，所面 临的风险主要包括交易结构风险、各式原因导致的基础资产池现金流与对应证券 现金流不匹配产生的信用风险、市集交易不活跃导致的流动性风险等。   （七）时刻风险         浙商汇金不凡配置一年持有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书   在本基金的投资、申购、赎回、服务与后台运作等业务过程中，可能因为技 术系统的故障或差错导致投资者的利益受到影响。这种时刻风险可能来自基金管 理东谈主、基金托管东谈主、证券交易所、登记结算机构及销售机构等。   （八）不可抗力风险   构兵、当然灾害等不可抗力可能导致基金资产有遇到损失的风险。基金管理 东谈主、基金托管东谈主、证券交易所、登记结算机构和销售机构等可能因不可抗力无法 往常管事，从而影响基金的各项业务按往常时限完成。   （九）实施侧袋机制对投资者的影响   侧袋机制是一种流动性风险管理器具，是将特定资产分离至专门的侧袋账户 进行处置计帐，并以处置变现后的款项向基金份额持有东谈主进行支付，目的在于有 效遮盖并化解风险。但基金启用侧袋机制后，侧袋账户份额将住手流露基金份额 净值，并不得办理申购、赎回和颐养，仅主袋账户份额往常通达赎回，因此启用 侧袋机制时持有基金份额的持有东谈主将在启用侧袋机制后同期持有主袋账户份额 和侧袋账户份额，侧袋账户份额弗成赎回，其对应特定资产的变当前期具有不确 定性，最终变现价钱也具有不确定性何况有可能大幅低于启用侧袋机制时的特定 资产的估值，基金份额持有东谈主可能因此濒临损失。   实施侧袋机制期间，因本基金不流露侧袋账户份额的净值，即便基金管理东谈主 在基金如期呈报中流露呈报期末特定资产可变现净值或净值区间的，也不算作特 定资产最终变现价钱的承诺，因此对于特定资产的公允价值和最终变现价钱，基 金管理东谈主不承担任何保证和承诺的职责。   基金管理东谈主将根据主袋账户运作情况合理确定申购政策，因此实施侧袋机制 后主袋账户份额存在暂停申购的可能。   启用侧袋机制后，基金管理东谈主狡计各项投资运作蓄意和基金功绩蓄意时仅需 酌量主袋账户资产，基金功绩蓄意应当以主袋账户资产为基准，因此本基金流露 的功绩蓄意弗成反应特定资产的真不二价值及变化情况。          浙商汇金不凡配置一年持有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书     十九、基金合同的变更、断绝与基金财产的计帐   （一）《基金合同》的变更 会决议通过的事项的，应召开基金份额持有东谈主大会决议通过。对于法律法例端正 和基金合同约定可不经基金份额持有东谈主大会决议通过的事项，由基金管理东谈主和基 金托管东谈主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 效，自决议奏效后 2 日内在端正媒介公告。   （二）《基金合同》的断绝事由   有下列情形之一的，经履行关联标准后，《基金合同》应当断绝： 基金托管东谈主相连的；   （三）基金财产的计帐 成立计帐小组，基金管理东谈主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行 基金计帐。 管东谈主、合适《中华东谈主民共和国证券法》端正的注册司帐师、讼师以及中国证监会 指定的东谈主员组成。基金财产计帐小组不错聘用必要的办当事者谈主员。 估价、变现和分拨。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行为。   （1）《基金合同》断绝情形出当前，由基金财产计帐小组统一接受基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐明；   （3）对基金财产进行估值和变现；          浙商汇金不凡配置一年持有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书   （4）制作计帐呈报；   （5）遴聘合适《中华东谈主民共和国证券法》端正的司帐师事务所对计帐呈报 进行外部审计，遴聘讼师事务所对计帐呈报出具法律倡导书；   （6）将计帐呈报报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分拨。 而弗成实时变现的，计帐期限相应顺延。   （四）计帐用度   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的通盘合理费 用，计帐用度由基金财产计帐小组优先从基金财产中支付。   （五）基金财产计帐剩余资产的分拨   依据基金财产计帐的分拨决策，将基金财产计帐后的全部剩余资产扣除基金 财产计帐用度、缴纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有东谈主理有的基金 份额比例进行分拨。   （六）基金财产计帐的公告   计帐过程中的关联首要事项须实时公告；基金财产计帐呈报经合适《中华东谈主 民共和国证券法》端正的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律倡导书后报 中国证监会备案并公告。基金财产计帐公告于基金财产计帐呈报报中国证监会备 案后 5 个管事日内由基金财产计帐小组进行公告，基金财产计帐小组应当将计帐 呈报登载在端正网站上，并将计帐呈报辅导性公告登载在端正报刊上。   （七）基金财产计帐账册及文献的保存   基金财产计帐账册及关联文献由基金托管东谈主保存 15 年以上。            浙商汇金不凡配置一年持有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书             二十、基金合同的内容撮要   一、基金管理东谈主、基金托管东谈主和基金份额持有东谈主的权利、义务   （一）基金管理东谈主的权利与义务 括但不限于：   （1）照章召募资金；   （2）自《基金合同》奏效之日起，根据法律法例和《基金合同》孤立运用 并管理基金财产；   （3）依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法例端正或中国证监会批 准的其他用度；   （4）销售基金份额；   （5）按照端正召集基金份额持有东谈主大会；   （6）依据《基金合同》及关联法律端正监督基金托管东谈主，如以为基金托管 东谈主违犯了《基金合同》及国度关联法律端正，应呈报中国证监会和其他监管部门， 并采用必要表率保护基金投资者的利益；   （7）在基金托管东谈主更换时，提名新的基金托管东谈主；   （8）采纳、更换基金销售机构，对基金销售机构的关联步履进行监督和处 理；   （9）担任或委用其他合适条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务 并得到《基金合同》端正的用度；   （10）依据《基金合同》及关联法律端正决定基金收益的分拨决策；   （11）在《基金合同》约定的范围内，推辞或暂停受理申购与赎回请求；   （12）依照法律法例为基金的利益对被投资公司运用推进权利，为基金的利 益运用因基金财产投资于证券所产生的权利，在遵从基金份额持有东谈主利益优先原 则的前提下代表本基金就本基金所持有的基金份额运用关联基金份额持有东谈主权 利；   （13）在法律法例允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资；   （14）以基金管理东谈主的口头，代表基金份额持有东谈主的利益运用诉讼权利或者          浙商汇金不凡配置一年持有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书 实施其他法律步履；   （15）采纳、更换讼师事务所、司帐师事务所、证券经纪商或其他为基金提 供服务的外部机构；   （16）在合适关联法律、法例的前提下，制订和颐养关联基金申购、赎回、 颐养、非交易过户和如期定额投资等业务执法；   （17）法律法例及中国证监会端正的和《基金合同》约定的其他权利。 括但不限于：   （1）照章召募资金，办理或者委用经中国证监会认定的其他机构代为办理 基金份额的申购、赎回和登记事宜；   （2）办理基金备案手续；   （3）自《基金合同》奏效之日起，以针织信用、严慎烦扰的原则管理和运 用基金财产；   （4）配备裕如的具有专科经验的东谈主员进行基金投资分析、决策，以专科化 的磋磨方式管理和运作基金财产；   （5）建立健全里面风险限定、监察与稽核、财务管理及东谈主事管理等轨制， 保证所管理的基金财产和基金管理东谈主的财产相互孤立，对所管理的不同基金分别 管理，分别记账，进行证券投资；   （6）除依据《基金法》、《基金合同》过火他关联端正外，不得利用基金 财产为我方及任何第三东谈主谋取利益，不得委用第三东谈主运作基金财产；   （7）照章接受基金托管东谈主的监督；   （8）采用妥当合理的表率使狡计基金份额申购、赎回和刊出价钱的方法符 合《基金合同》等法律文献的端正，按关联端正狡计并公告基金净值信息，确定 基金份额申购、赎回的价钱；   （9）进行基金司帐核算并编制基金财务司帐呈报；   （10）编制季度呈报、中期呈报和年度呈报；   （11）严格按照《基金法》、《基金合同》过火他关联端正，履行信息流露 及呈报义务；   （12）保守基金生意秘要，不浮现基金投资磋磨、投资意向等。除《基金法》、 《基金合同》过火他关联端正另有端正外，在基金信息公开流露前应予隐私，不 向他东谈主浮现；               浙商汇金不凡配置一年持有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书   （13）按《基金合同》的约定确定基金收益分拨决策，实时向基金份额持有 东谈主分拨基金收益；   （14）按端正受理申购与赎回请求，实时、足额支付赎回款项；   （15）依据《基金法》、《基金合同》过火他关联端正召集基金份额持有东谈主 大会或配合基金托管东谈主、基金份额持有东谈主照章召集基金份额持有东谈主大会；   （16）按端正保存基金财产管理业务行为的司帐账册、报表、记录和其他相 关贵寓 15 年以上；   （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或贵寓在端正时期发出，何况 保证投资者大概按照《基金合同》端正的时期和方式，随时查阅到与基金关联的 公开贵寓，并在支付合理成本的条件下得到关联贵寓的复印件；   （18）组织并参加基金财产计帐小组，参与基金财产的撑持、清理、估价、 变现和分拨；   （19）濒临斥逐、照章被打消或者被照章宣告收歇时，实时呈报中国证监会 并文告基金托管东谈主；   （20）因违犯《基金合同》导致基金财产的损失或挫伤基金份额持有东谈主正当 权益时，应当承担补偿职责，其补偿职责不因其退任而免除；   （21）监督基金托管东谈主按法律法例和《基金合同》端正履行我方的义务，基 金托管东谈主违犯《基金合同》形成基金财产损失机，基金管理东谈主应为基金份额持有 东谈主利益向基金托管东谈主追偿；   （22）当基金管理东谈主将其义务委用第三方处理时，应当对第三方处理关联基 金事务的步履承担职责；   （23）以基金管理东谈主口头，代表基金份额持有东谈主利益运用诉讼权利或实施其 他法律步履；   （24）推广奏效的基金份额持有东谈主大会的决议；   （25）建立并保存基金份额持有东谈主名册；   （26）法律法例及中国证监会端正的和《基金合同》约定的其他义务。   （二） 基金托管东谈主的权利与义务 括但不限于：           浙商汇金不凡配置一年持有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书   （1）自《基金合同》奏效之日起，照章律法例和《基金合同》的端正安全 撑持基金财产；   （2）依《基金合同》约定得到基金托管费以及法律法例端正或监管部门批 准的其他用度；   （3）监督基金管理东谈主对本基金的投资运作，如发现基金管理东谈主有违犯《基 金合同》及国度法律法例步履，对基金财产、其他当事东谈主的利益形成首要损失的 情形，应呈报中国证监会，并采用必要表率保护基金投资者的利益；   （4）根据关联市集执法，为基金开设证券账户、资金账户等投资所需账户， 为基金办理证券交易资金计帐；   （5）提议召开或召集基金份额持有东谈主大会；   （6）在基金管理东谈主更换时，提名新的基金管理东谈主；   （7）法律法例及中国证监会端正的和《基金合同》约定的其他权利。 括但不限于：   （1）以针织信用、烦扰尽责的原则持有并安全撑持基金财产；   （2）确立专门的基金托管部门，具有合适要求的营业场合，配备裕如的、 及格的闇练基金托管业务的专职东谈主员，负责基金财产托作事宜；   （3）建立健全里面风险限定、监察与稽核、财务管理及东谈主事管理等轨制， 确保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东谈主自有财产以及不同的 基金财产相互孤立；对所托管的不同的基金分别确立账户，孤立核算，分账管理， 保证不同基金之间在账户确立、资金划拨、账册记录等方面相互孤立；   （4）除依据《基金法》、《基金合同》过火他关联端正外，不得利用基金 财产为我方及任何第三东谈主谋取利益，不得委用第三东谈主托管基金财产；   （5）撑持由基金管理东谈主代表基金缔结的与基金关联的首要合同及关联凭证；   （6）按端正开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账户，按照《基 金合同》的约定，根据基金管理东谈主的投资指示，实时办理计帐、交割事宜；   （7）保守基金生意秘要，除《基金法》、《基金合同》过火他关联端正另 有端正外，在基金信息公开流露前赐与隐私，不得向他东谈主浮现；   （8）复核、审查基金管理东谈主狡计的基金资产净值、各种基金份额净值、基           浙商汇金不凡配置一年持有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书 金份额申购、赎回价钱；   （9）办理与基金托管业务行为关联的信息流露事项；   （10）对基金财务司帐呈报、季度呈报、中期呈报和年度呈报出具倡导，说 明基金管理东谈主在各要害方面的运作是否严格按照《基金合同》的端正进行；如果 基金管理东谈主有未推广《基金合同》端正的步履，还应当说明基金托管东谈主是否采用 了妥当的表率；   （11）保存基金托管业务行为的记录、账册、报表和其他关联贵寓 15 年以 上；   （12）建立并保存基金份额持有东谈主名册；   （13）按端正制作关联账册并与基金管理东谈主查对；   （14）依据基金管理东谈主的指示或关联端正向基金份额持有东谈主支付基金收益和 赎回款项；   （15）依据《基金法》、《基金合同》过火他关联端正，召集基金份额持有 东谈主大会或配合基金管理东谈主、基金份额持有东谈主照章召集基金份额持有东谈主大会；   （16）按照法律法例和《基金合同》的端正监督基金管理东谈主的投资运作；   （17）参加基金财产计帐小组，参与基金财产的撑持、清理、估价、变现和 分拨；   （18）濒临斥逐、照章被打消或者被照章宣告收歇时，实时呈报中国证监会 和银行业监督管理机构，并文告基金管理东谈主；   （19）因违犯《基金合同》导致基金财产损失机，开心担补偿职责，其补偿 职责不因其退任而免除；   （20）按端正监督基金管理东谈主按法律法例和《基金合同》端正履行我方的义 务，基金管理东谈主因违犯《基金合同》形成基金财产损失机，应为基金份额持有东谈主 利益向基金管理东谈主追偿；   （21）推广奏效的基金份额持有东谈主大会的决议；   （22）法律法例及中国证监会端正的和《基金合同》约定的其他义务。   （三）基金份额持有东谈主   基金投资者持有本基金基金份额的步履即视为对《基金合同》的承认和接受， 基金投资者自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金份额持有东谈主和《基            浙商汇金不凡配置一年持有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书 金合同》确当事东谈主，直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有东谈主算作《基 金合同》当事东谈主并不以在《基金合同》上书面签章或署名为必要条件。   归拢类别的每份基金份额具有同等的正当权益。 利包括但不限于：   （1）共享基金财产收益；   （2）参与分拨计帐后的剩余基金财产；   （3）照章转让或者请求赎回其持有的基金份额；   （4）按照端正要求召开或者召集基金份额持有东谈主大会；   （5）出席或者委用代表出席基金份额持有东谈主大会，对基金份额持有东谈主大会 审议事项运用表决权；   （6）查阅或者复制公开流露的基金信息贵寓；   （7）监督基金管理东谈主的投资运作；   （8）对基金管理东谈主、基金托管东谈主、基金服务机构挫伤其正当权益的步履依 法拿告状讼或仲裁；   （9）法律法例及中国证监会端正的和《基金合同》约定的其他权利。 务包括但不限于：   （1）崇敬阅读并慑服《基金合同》、招募说明书等信息流露文献；   （2）了解所投资基金产物，了解自身风险承受才智，自主判断基金的投资 价值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险；   （3）神色基金信息流露，实时运用权利和履行义务；   （4）缴纳基金申购款项及法律法例和《基金合同》所端正的用度；   （5）在其持有的基金份额范围内，承担基金失掉或者《基金合同》断绝的 有限职责；   （6）不从事任何有损基金过火他《基金合同》当事东谈主正当权益的行为；   （7）推广奏效的基金份额持有东谈主大会的决议；   （8）返还在基金交易过程中因任何原因得到的欠妥得利；   （9）法律法例及中国证监会端正的和《基金合同》约定的其他义务。          浙商汇金不凡配置一年持有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书   二、基金份额持有东谈主大会召集、议事及表决的标准和执法   基金份额持有东谈主大会由基金份额持有东谈主组成，基金份额持有东谈主的正当授权代 表有权代表基金份额持有东谈主出席会议并表决。基金份额持有东谈主理有的每一基金份 额领有对等的投票权。   本基金份额持有东谈主大会不设日常机构。   （一）召开事由 一的，应当召开基金份额持有东谈主大会：   （1）断绝《基金合同》；   （2）更换基金管理东谈主；   （3）更换基金托管东谈主；   （4）颐养基金运作方式；   （5）颐养基金管理东谈主、基金托管东谈主的报酬尺度，根据法律法例或监管部门 同意颐养该等报酬的除外；   （6）变更基金类别；   （7）本基金与其他基金的合并；   （8）变更基金投资想法、范围或策略；   （9）变更基金份额持有东谈主大会标准；   （10）基金管理东谈主或基金托管东谈主要求召开基金份额持有东谈主大会；   （11）单独或共计持有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金 份额持有东谈主（以基金管理东谈主收到提议当日的基金份额狡计，下同）就归拢事项书 面要求召开基金份额持有东谈主大会；   （12）对基金合同当事东谈主权利和义务产生首要影响的其他事项；   （13）法律法例、《基金合同》或中国证监会端正的其他应当召开基金份额 持有东谈主大会的事项。 无骨子性不利影响的前提下，以下情况可由基金管理东谈主和基金托管东谈主协商后修改， 不需召开基金份额持有东谈主大会：   （1）法律法例要求增多的基金用度的收取；   （2）颐养本基金的申购费率、调低赎回费率或变更收费方式；   （3）增多、减少或颐养基金份额类别及界说、住手现存基金份额类别的销           浙商汇金不凡配置一年持有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书 售或者增设本基金的基金份额类别；   （4）公募基金功绩报酬关联法律法例公布后，本基金合同约定的功绩报酬 关联条件根据法律法例进行颐养；   （5）因相应的法律法例发生变动而应当对《基金合同》进行修改；   （6）对《基金合同》的修改对基金份额持有东谈主利益无骨子性不利影响或修 改不触及《基金合同》当事东谈主权利义务关系发生首要变化；   （7）基金管理东谈主、登记机构、基金销售机构在法律法例端正或中国证监会 许可的范围内、且在对现存基金份额持有东谈主无骨子性不利影响的前提下颐养关联 申购、赎回、颐养、基金交易、非交易过户、转托管等业务执法；   （8）基金推出新业务或服务；   （9）按照法律法例和《基金合同》端正不需召开基金份额持有东谈主大会的其 他情形。   （二）会议召集东谈主及召集方式 金管理东谈主召集。 提议书面提议。基金管理东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集， 并书面文告基金托管东谈主。基金管理东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 由基金托管东谈主自行召集，并自出具书面决定之日起 60 日内召开并文告基金管理 东谈主，基金管理东谈主应当配合。 求召开基金份额持有东谈主大会，应当向基金管理东谈主提议书面提议。基金管理东谈主应当 自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面文告提议提议的基金份额 持有东谈主代表和基金托管东谈主。基金管理东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 金份额持有东谈主仍以为有必要召开的，应当向基金托管东谈主提议书面提议。基金托管 东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面文告提议提议的基          浙商汇金不凡配置一年持有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书 金份额持有东谈主代表和基金管理东谈主；基金托管东谈主决定召集的，应当自出具书面决定 之日起 60 日内召开并文告基金管理东谈主，基金管理东谈主应当配合。 开基金份额持有东谈主大会，而基金管理东谈主、基金托管东谈主都不召集的，单独或共计代 表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有东谈主有权自行召集，并至少提前 基金管理东谈主、基金托管东谈主应当配合，不得阻扰、搅扰。 益登记日。   （三）召开基金份额持有东谈主大会的文告时期、文告内容、文告方式 告。基金份额持有东谈主大领略知应至少载明以下内容：   （1）会议召开的时期、地点和会议体式；   （2）会议拟审议的事项、议事标准和表决方式；   （3）有权出席基金份额持有东谈主大会的基金份额持有东谈主的权益登记日；   （4）授权委用说明注解的内容要求（包括但不限于代理东谈主身份，代理权限和代 理灵验期限等）、投递时期和地点；   （5）会务常设研究东谈主姓名及研究电话；   （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；   （7）召集东谈主需要文告的其他事项。 中说明本次基金份额持有东谈主大会所采用的具体通信方式、委用的公证机关过火联 系方式和研究东谈主、表决倡导寄交的截止时期和收取方式。 决倡导的计票进行监督；如召集东谈主为基金托管东谈主，则应另行书面文告基金管理东谈主 到指定地点对表决倡导的计票进行监督；如召集东谈主为基金份额持有东谈主，则应另行 书面文告基金管理东谈主和基金托管东谈主到指定地点对表决倡导的计票进行监督。基金 管理东谈主或基金托管东谈主拒不派代表对表决倡导的计票进行监督的，不影响表决倡导 的计票着力。          浙商汇金不凡配置一年持有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书   （四）基金份额持有东谈主出席会议的方式   基金份额持有东谈主大会可通过现场开会方式、通信开会方式等法律法例或监管 机构允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集东谈主确定。 代表出席，现场开会时基金管理东谈主和基金托管东谈主的授权代表应当列席基金份额持 有东谈主大会，基金管理东谈主或基金托管东谈主不派代表列席的，不影响表决着力。现场开 会同期合适以下条件时，不错进行基金份额持有东谈主大会议程：   （1）切身出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的委用东谈主 持有基金份额的凭证及委用东谈主的代理投票授权委用说明注解合适法律法例、《基金合 同》和会议文告的端正，何况持有基金份额的凭证与基金管理东谈主理有的登记贵寓 相符；   （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显现， 灵验的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之 一）。若到会者在权益登记日代表的灵验的基金份额少于本基金在权益登记日基 金总份额的二分之一，召集东谈主不错在原公告的基金份额持有东谈主大会召开时期的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项再行召集基金份额持有东谈主大会。再行召 集的基金份额持有东谈主大会到会者在权益登记日代表的灵验的基金份额应不少于 本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。 体式或关联公告指定的其他方式在表决截止日昔日投递至召集东谈主指定的地址或 系统。通信开会应以书面方式或关联公告指定的其他方式进行表决。   在同期合适以下条件时，通信开会的方式视为灵验：   （1）会议召集东谈主按《基金合同》约定公布会议文告后，在 2 个管事日内连 续公布关联辅导性公告；   （2）召集东谈主按基金合同约定文告基金托管东谈主（如果基金托管东谈主为召集东谈主， 则为基金管理东谈主）到指定地点对表决倡导的计票进行监督。会议召集东谈主在基金托 管东谈主（如果基金托管东谈主为召集东谈主，则为基金管理东谈主）和公证机关的监督下按照会 议文告端正的方式收取基金份额持有东谈主的表决倡导；基金托管东谈主或基金管理东谈主经 文告不参加收取表决倡导的，不影响表决着力；             浙商汇金不凡配置一年持有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书   （3）本东谈主顺利出具表决倡导或授权他东谈主代表出具表决倡导的，基金份额持 有东谈主所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之 一）；若本东谈主顺利出具表决倡导或授权他东谈主代表出具表决倡导的基金份额持有东谈主 所持有的基金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东谈主不错在原公 告的基金份额持有东谈主大会召开时期的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项 再行召集基金份额持有东谈主大会。再行召集的基金份额持有东谈主大会，应当有代表三 分之一以上（含三分之一）基金份额的基金份额持有东谈主顺利出具表决倡导或授权 他东谈主代表出具表决倡导；   （4）上述第（3）项中顺利出具表决倡导的基金份额持有东谈主或受托代表他东谈主 出具表决倡导的代理东谈主，同期提交的持有基金份额的凭证、受托出具表决倡导的 代理东谈主出具的委用东谈主理有基金份额的凭证及委用东谈主的代理投票授权委用说明注解符 正当律法例、《基金合同》和会议文告的端正，并与基金登记注册机构记录相符。 中载明，基金份额持有东谈主也不错采用麇集、电话等其他非现场方式或者以非现场 方式与现场方式相结合的方式进行表决，会议标准比照现场开会和通信开会的程 序进行；或者采用麇集、电话、短信等其他非书面方式授权他东谈主代为出席会议并 表决。   （五）议事内容与标准   议事内容为关系基金份额持有东谈主利益的首要事项，如《基金合同》的首要修 改、决定断绝《基金合同》、更换基金管理东谈主、更换基金托管东谈主、与其他基金合 并、法律法例及《基金合同》端正的其他事项以及会议召集东谈主以为需提交基金份 额持有东谈主大会谈论的其他事项。   基金份额持有东谈主大会的召集东谈主发出召荟萃议的文告后，对原有提案的修改应 当在基金份额持有东谈主大会召开前实时公告。   基金份额持有东谈主大会不得对未事前公告的议事内容进行表决。   （1）现场开会   在现场开会的方式下，起原由大会主理东谈主按照下列第（七）条文定标准确定             浙商汇金不凡配置一年持有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书 和公布监票东谈主，然后由大会主理东谈主宣读提案，经谈论后进行表决，并形成大会决 议。大会主理东谈主为基金管理东谈主授权出席会议的代表，在基金管理东谈主授权代表未能 主理大会的情况下，由基金托管东谈主授权其出席会议的代表主理；如果基金管理东谈主 授权代表和基金托管东谈主授权代表均未能主理大会，则由出席大会的基金份额持有 东谈主和代理东谈主所持表决权的二分之一以上（含二分之一）选举产生别称基金份额持 有东谈主算作该次基金份额持有东谈主大会的主理东谈主。基金管理东谈主和基金托管东谈主拒不出席 或主理基金份额持有东谈主大会，不影响基金份额持有东谈主大会作出的决议的着力。   会议召集东谈主应当制作出席会议东谈主员的签名册。签名册载明参加会议东谈主员姓名 （或单元称号）、身份说明注解文献号码、持有或代表有表决权的基金份额、委用东谈主 姓名（或单元称号）和研究方式等事项。   （2）通信开会   在通信开会的情况下，起原由召集东谈主提前 30 日公布提案，在所文告的表决 截止日历后 2 个管事日内在公证机关监督下由召集东谈主统计全部灵验表决，在公证 机关监督下形成决议。   （六）表决   基金份额持有东谈主所持每份基金份额有一票表决权。   基金份额持有东谈主大会决议分为一般决议和相当决议： 决权的二分之一以上（含二分之一）通过方为灵验；除下列第 2 项所端正的须以 相当决议通过事项之外的其他事项均以一般决议的方式通过。 表决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。颐养基金运作方式、更换 基金管理东谈主或者基金托管东谈主、断绝《基金合同》、本基金与其他基金合并以相当 决议通过方为灵验。   基金份额持有东谈主大会采用记名方式进行投票表决。   采用通信方式进行表决时，除非在计票时监督员及公证机关均以为有充分的 相背笔别传明注解，不然提交合适会议文告中端正的阐明投资者身份文献的表决视为 灵验出席的投资者，口头合适会议文告端正的表决倡导视为灵验表决，表决倡导 婉曲不清或相互矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具倡导的基金份额持有东谈主所            浙商汇金不凡配置一年持有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书 代表的基金份额总和。   基金份额持有东谈主大会的各项提案或归拢项提案内比肩的各项议题应当分开 审议、逐项表决。   （七）计票   （1）如大会由基金管理东谈主或基金托管东谈主召集，基金份额持有东谈主大会的主理 东谈主应当在会议开动后告示在出席会议的基金份额持有东谈主和代理东谈主中选举两名基 金份额持有东谈主代表与大会召集东谈主授权的别称监督员共同担任监票东谈主；如大会由基 金份额持有东谈主自行召集或大会固然由基金管理东谈主或基金托管东谈主召集，然而基金管 理东谈主或基金托管东谈主未出席大会的，基金份额持有东谈主大会的主理东谈主应当在会议开动 后告示在出席会议的基金份额持有东谈主中选举三名基金份额持有东谈主代表担任监票 东谈主。基金管理东谈主或基金托管东谈主不出席大会的，不影响计票的着力。   （2）监票东谈主应当在基金份额持有东谈主表决后立即进行盘点并由大会主理东谈主当 场公布计票结果。   （3）如果会议主理东谈主或基金份额持有东谈主或代理东谈主对于提交的表决结果有怀 疑，不错在告示表决结果后立即对所投票数要求进行再行盘点。监票东谈主应当进行 再行盘点，再行盘点以一次为限。再行盘点后，大会主理东谈主应当迅速公布再行清 点结果。   （4）计票过程应由公证机关赐与公证，基金管理东谈主或基金托管东谈主拒不出席 大会的，不影响计票的着力。   在通信开会的情况下，计票方式为：由大会召集东谈主授权的两名监督员在基金 托管东谈主授权代表（若由基金托管东谈主召集，则为基金管理东谈主授权代表）的监督下进 行计票，并由公证机关对其计票过程赐与公证。基金管理东谈主或基金托管东谈主拒派代 表对表决倡导的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。   （八）实施侧袋机制期间基金份额持有东谈主大会的特殊约定   若本基金实施侧袋机制，本部分和“基金管理东谈主、基金托管东谈主的更换条件和 标准”部分约定的以下情形中的关联基金份额或表决权的比例指主袋份额持有东谈主 和侧袋份额持有东谈主分别持有或代表的基金份额或表决权合适该等比例，但若关联            浙商汇金不凡配置一年持有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书 基金份额持有东谈主大会召集和审议事项不触及侧袋账户的，则仅指主袋份额持有东谈主 持有或代表的基金份额或表决权合适该等比例： 基金份额 10%以上（含 10%）； 记日关联基金份额的二分之一（含二分之一）； 持有东谈主所持有的基金份额不小于在权益登记日关联基金份额的二分之一（含二分 之一）； 于在权益登记日关联基金份额的二分之一、召集东谈主在原公告的基金份额持有东谈主大 会召开时期的 3 个月以后、6 个月以内就原定审议事项再行召集的基金份额持有 东谈主大会应当有代表三分之一以上（含三分之一）关联基金份额的持有东谈主参与或授 权他东谈主参与基金份额持有东谈主大会投票； （含 50%）选举产生别称基金份额持有东谈主算作该次基金份额持有东谈主大会的主理东谈主； 之一以上（含二分之一）通过； 分之二以上（含三分之二）通过。   归拢主侧袋账户内的每份基金份额具有对等的表决权。   （九）奏效与公告   基金份额持有东谈主大会的决议自表决通过之日起奏效，召集东谈主应当自通过之日 起 5 日内报中国证监会备案。   基金份额持有东谈主大会决议自奏效之日起 2 日内在端正媒介上公告。   如果采用通信方式进行表决，在公告基金份额持有东谈主大会决议时，必须将公 文凭全文、公证机构、公证员姓名等一同公告。   基金管理东谈主、基金托管东谈主和基金份额持有东谈主应当推广奏效的基金份额持有东谈主 大会的决议。奏效的基金份额持有东谈主大会决议对全体基金份额持有东谈主、基金管理          浙商汇金不凡配置一年持有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书 东谈主、基金托管东谈主均有敛迹力。   （十）基金管理东谈主代表本基金出席本基金投资的基金的基金份额持有东谈主大会 并参与表决的相当约定   本基金持有的基金召开基金份额持有东谈主大会时，本基金管理东谈主应现代表本基 金份额持有东谈主的利益参与所持有的基金的基金份额持有东谈主大会，并在遵从本基金 份额持有东谈主利益优先原则的前提下运用关联投票权利。本基金管理东谈主需将表决意 见事前征求基金托管东谈主的倡导，并将表决倡导在如期呈报中赐与流露。   法律法例对于本基金参与本基金持有的基金召开基金份额持有东谈主大会的程 序或要求另有端正的，从其端正。   （十一）本部分对于基金份额持有东谈主大会召开事由、召开条件、议事标准、 表决条件等端正，但凡顺利援用法律法例的部分，如将来法律法例修改导致关联 内容被取消或变更的，经与基金托管东谈主协商一致，基金管理东谈主提前公告后，可直 接对本部老实容进行修改和颐养，无需召开基金份额持有东谈主大会审议。  三、基金收益与分拨  （一）基金利润的组成   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相 关用度后的余额，基金已完了收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。   （二）基金可供分拨利润   基金可供分拨利润指放置收益分拨基准日基金未分拨利润与未分拨利润中 已完了收益的孰低数。   （三）基金收益分拨原则 行收益分拨，具体分拨决策以公告为准； 金红利或将现金红利自动转为基金份额进行再投资；若投资者不采纳，本基金默 认的收益分拨方式是现金分成；   采纳采用现金分成方式的，在该红利披发之日起 7 个管事日内，将现金红 利扣除基金管理东谈主应提功绩报酬（如有）后划转到基金份额持有东谈主的基金交易账 户；采纳采用红利再投资方式的，分成资金扣除基金管理东谈主应提功绩报酬（如有）            浙商汇金不凡配置一年持有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书 后按分成除息日各种基金份额的单元净值转成相应的基金份额； 基金份额净值减去每单元基金份额收益分拨金额后弗成低于面值； 供分拨收益将有所不同。本基金归拢类别的每一基金份额享有同中分拨权；   （四）收益分拨决策   基金收益分拨决策中应载明截止收益分拨基准日的可供分拨利润、基金收益 分拨对象、分拨时期、分拨数额及比例、分拨方式等内容。   （五）收益分拨决策的确定、公告与实施   本基金收益分拨决策由基金管理东谈主拟定，并由基金托管东谈主复核，基金管理 东谈主按法律法例的端正在端正媒介公告。   （六）基金收益分拨中发生的用度   基金收益分拨时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当 投资者的现金红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基金 登记机构可将基金份额持有东谈主的现金红利自动转为基金份额。红利再投资的狡计 方法，依照《业务执法》推广。  四、与基金财产管理、运用关联用度的索要、支付方式与比例  （一）基金用度的种类 的信息流露用度；            浙商汇金不凡配置一年持有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书 赎回费以及销售服务用度等），但法律法例防碍从基金财产中列支的除外； 用度。   （二）基金用度计提方法、计提尺度和支付方式   （1）基金管理东谈主的固定管理费 基金份额类别                固定管理费年费率 A 类基金份额               0.8%/年 B 类基金份额               0.6%/年   本基金对基金财产中持有的本基金管理东谈主自身管理的基金部分不收取固定 管理费。本基金的固定管理费按前一日该类基金资产净值扣除前一日该类基金份 额按比例所持有本基金管理东谈主管理的其他基金部分所对应资产净值后的余额（若 为负数，则取 0）的该类基金份额相应固定管理费年费率计提。基金固定管理费 的狡计方法如下：   H＝E×该类基金份额固定管理费年费率÷当年天数   H 为该类基金份额逐日应计提的固定管理费，E 为前一日的该类基金份额基 金资产净值扣除前一日该类基金份额按比例所持有的本基金管理东谈主管理的其他 基金部分所对应资产净值后的余额，若为负数，则 E 取 0。 基金托管东谈主查对一致后，由基金托管东谈主按照与基金管理东谈主协商一致的方式于次月 首日起 2-5 个管事日内从基金财产中一次性支付给基金管理东谈主。若遇法定节沐日、 休息日或不可抗力致使无法按时支付的，顺延至最近可支付日支付。   （2）基金管理东谈主的功绩报酬   ①A 类基金份额功绩报酬索要条件   （Ⅰ）A 类基金份额功绩报酬计提日为本基金分成日、原浙商汇金 1 号集合 资产管理磋磨成立之日起每满三个月的终末一个交易日。             浙商汇金不凡配置一年持有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书   （Ⅱ)在 A 类基金份额功绩报酬计提日，对于 A 类基金份额累计净值（计提 功绩报酬之前）高于之前各功绩报酬计提日单元累计净值（包括原浙商汇金 1 号集合伙产管理磋磨存续期限内）的最高值，且高于 1.10 元时，基金管理东谈主将 对于 A 类基金份额索要功绩报酬，索要比例为 A 类基金份额累计净值（计提业 绩报酬之前）与之前各功绩报酬计提日单元累计净值（包括原浙商汇金 1 号集合 资产管理磋磨存续期限内）的最高值及 1.10 元两者中高者的差额部分的 20%。   ②A 类基金份额功绩报酬的狡计方法   用公式来示意，在第 n 个功绩报酬计提日 A 类基金份额的单元功绩报酬为：   其中， n=1,2,…，28；    为第 n 个功绩报酬计提日索要本次功绩报酬前的 A 类基金份额累计净值；       为前 n-1 个功绩报酬计提日的单元累计净值（包括原浙商汇金 1 号集合 资产管理磋磨存续期限内）中的最大值（若 n=1，则          =1）。   当   ＞0 时，索要功绩报酬，当   ≤0 时，不索要功绩报酬。   A 类基金份额功绩报酬 H=F×Max（      ，0），F 为索要功绩报酬对应 A 类 基金份额。   上述 A 类基金份额功绩报酬由基金管理东谈主向基金托管东谈主发送 A 类基金份额 功绩报酬划付指示，由基金托管东谈主于 5 个管事日内从基金资产中一次性支付给基 金管理东谈主。若遇法定节沐日、休息日，支付日历顺延。   ①B 类基金份额功绩报酬索要原则   （Ⅰ）按每笔申购 B 类基金份额（或红利再投份额）分别狡计年化收益率并 计提功绩报酬；   （Ⅱ)功绩报酬计提基准日为基金分成除息日（若有）、B 类基金份额赎回申 请日和本基金终末运作日；功绩报酬计提日为基金分成阐明日、B 类基金份额赎 回阐明日或本基金终末运作日；   （Ⅲ)基金分成阐明日索要功绩报酬的，功绩报酬从分成资金中扣除且不超              浙商汇金不凡配置一年持有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书 过分成资金，分成日索要功绩报酬的频率原则上每年不卓越 1 次；     （Ⅳ)基金份额持有东谈主请求赎回时，基金管理东谈主按“先进先出”原则，对份额 申购（申购 B 类份额/红利再投 B 类份额）的先后纪律进行阐明赎回份额，狡计、 索要赎回份额对应功绩报酬。     ②B 类基金份额功绩报酬的计提方法     每笔 B 类基金份额的功绩报酬以该份额上一个发生功绩报酬计提的功绩报 酬计提基准日（以下简称“上一个功绩报酬计提基准日”，如该笔 B 类基金份额未 发生功绩报酬计提，存续期申购的以申购请求日为上一个功绩报酬计提基准日， 红利再投资申购的以分成除息日为上一个功绩报酬计提基准日）至本次功绩报酬 计提日历间的年化收益率 R，算作计提功绩报酬的基准。     （Ⅰ）期间年化收益率 R 狡计     A 为本次功绩报酬计提基准日的 B 类份额累计单元净值；     B 为上一个功绩报酬计提基准日的 B 类份额累计单元净值；     C 为上一个功绩报酬计提基准日的 B 类份额单元净值；     D 为上一个功绩报酬计提日（含）与本次功绩报酬计提日（不含）间隔天数；     （Ⅱ)基金管理东谈主以逾额比例的方式索要功绩报酬     基金管理东谈主根据期间年化收益率对 B 类基金份额收益卓越 6%以上部分按照     B 类基金份额期间年化收益率    计提比例   B 类基金份额功绩报酬（H）计提方法           R≤6%          0    H=0          R＞6%          20%   H=（R-6%）×20%×C×F×D/365     其中 F 为该笔索要功绩报酬的 B 类基金份额在上一个功绩报酬计提日份额 数     H 为该笔 B 类基金份额对应管理东谈主计提的功绩报酬     （Ⅲ)基金管理东谈主对于 B 类基金份额索要总的功绩报酬（∑H）为通盘申购 B 类基金份额笔数加总，即∑H=H1+H2+H3……+Hn     其中 n 为对应 B 类基金份额的申购笔数            浙商汇金不凡配置一年持有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书   （Ⅳ)功绩报酬支付   由基金管理东谈主向基金托管东谈主发送功绩报酬划付指示，基金托管东谈主于 5 个管事 日内将功绩报酬划拨给登记机构，由登记机构将功绩报酬支付给基金管理东谈主。若 遇法定节沐日、休息日，支付日历顺延。   本基金对基金财产中持有的本基金托管东谈主自身托管的基金部分不收取托管 费。本基金的托管费按前一日基金资产净值扣除前一日所持有本基金托管东谈主自身 托管的其他基金部分所对应资产净值后的余额（若为负数，则取 0）的 0.2%年费 率计提。基金托管费的狡计方法如下：   H＝E×0.2%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金托管费，E 为前一日的基金资产净值扣除前一日所持 有的本基金托管东谈主托管的其他基金部分对应资产净值后的余额，若为负数，则 E 取 0。   基金托管费逐日狡计，逐日累计至每月月末，按月支付。经基金管理东谈主与基 金托管东谈主查对一致后，由基金托管东谈主按照与基金管理东谈主协商一致的方式于次月首 日起 2-5 个管事日内从基金财产中一次性支取。若遇法定节沐日、休息日或不可 抗力致使无法按时支付的，顺延至最近可支付日支付。   上述“（一）基金用度的种类”中第 3－10 项用度，根据关联法例及相应公约 端正，按用度践诺开销金额列入当期用度，由基金托管东谈主从基金财产中支付。   （三）不列入基金用度的神情   下列用度不列入基金用度： 基金财产的损失； 目。   （四）本基金申购基金管理东谈主自身管理的基金免除销售用度的情形   基金管理东谈主运用本基金财产申购自身管理的基金的（ETF 除外），应当通过          浙商汇金不凡配置一年持有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书 直销渠谈申购且不得收取申购费、赎回费（按照关联法例、基金招募说明书约定 应当收取并记入基金财产的赎回用度除外）、销售服务费等销售用度。   （五）基金税收   本基金运作过程中触及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法例执 行。   基金财产投资的关联税收，由基金份额持有东谈主承担，基金管理东谈主或者其他扣 缴义务东谈主按照国度关联税收征收的端正代扣代缴。   五、基金财产的投资想法、投资范围和投资标的   （一）投资想法   在合理限定风险的前提下，通过主动大类资产配置，优选基金投资组合，力 求基金资产的遥远稳健升值。   （二）投资范围   本基金的投资范围为具有细致无比流动性的金融器具，包括经中国证监会核准或 注册的公开召募证券投资基金（不包括 QDII 基金和香港互认基金）的基金份额、 国内照章公开辟行上市交易的股票（包含主板、中小板、创业板过火他中国证监 会允许基金投资的股票）、债券（国债、金融债券、央行单子、处所政府债券、 企业债券、公司债券、次级债券、可颐养债券、可分离交易可转债、可交换债券、 中期单子、短期融资券、超短期融资券等）、资产维持证券、债券回购、银行存 款（包括如期入款、公约入款、文告入款等）、同行存单、货币市集器具以及法 律法例或中国证监会允许基金投资的其他金融器具，但须合适中国证监会的关联 端正。   如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理东谈主在履行妥当 标准后，不错将其纳入投资范围。   基金的投资组合比例为：投资于经中国证监会照章核准或注册的公开召募证 券投资基金的比例不低于基金资产的 80%，其中投资于股票、股票型基金（包括 股票指数基金）、夹杂型基金和商品基金（含商品期货基金和黄金 ETF）的资产 占基金资产的比例为 20%-80%；货币市集基金投资占基金资产的比例不得卓越 资产净值的 5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金及应收申购款等。            浙商汇金不凡配置一年持有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书   如法律法例或监管机构以后对投资比例要求有变更的，基金管理东谈主在履行适 当标准后，不错作念出相应颐养。   （三）投资限制   基金的投资组合应遵从以下限制：   （1）本基金投资于经中国证监会照章核准或注册的公开召募证券投资基金 的比例不低于本基金资产的 80%，其中投资于股票、股票型基金（包括股票指数 基金）、夹杂型基金和商品基金（含商品期货基金和黄金 ETF）的资产占基金资 产的比例为 20%-80%，投资于货币市集基金的比例不卓越基金资产的 15%；   （2）保持不低于基金资产净值 5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券， 其中现金不包括结算备付金、存出保证金及应收申购款等；   （3）本基金持有单只基金的市值，不高于本基金资产净值的 20%，且不得 持有其他基金中基金；   （4）本基金投资其他基金，被投资基金的运作期限应当不少于 1 年、最近 如期呈报流露的基金净资产应当不低于 1 亿元；   （5）本基金管理东谈主管理的全部基金中基金（ETF 连络基金除外）持有单只 基金不得卓越被投资基金净资产的 20%，被投资基金净资产范畴以最近如期呈报 流露的范畴为准；   （6）本基金持有的阻塞运作基金、如期通达基金等指示受限基金的市值， 不得卓越本基金资产净值的 10%；   （7）本基金不得持有具有复杂、繁衍品质质的基金份额，包括分级基金和 中国证监会认定的其他基金份额，中国证监会认同或批准的特殊基金中基金除外；   （8）本基金投资于股票、债券等金融器具的，投资品种和比例应当合适本 基金的投资想法和投资策略；   （9）本基金顺利持有一家公司刊行的证券（不含本基金持有的基金份额）， 其市值不卓越本基金资产净值的 10%；   （10）本基金管理东谈主管理的全部基金顺利持有一家公司刊行的证券（不含本 基金持有的基金份额），不卓越该证券的 10%，十足按照关联指数的组成比例进 行证券投资的基金品种不错不受此条件端正的比例限制；            浙商汇金不凡配置一年持有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书   （11）本基金管理东谈主管理的全部通达式基金（包括通达式基金以及处于通达 期的如期通达基金）持有一家上市公司刊行的可指示股票，不卓越该上市公司可 指示股票的 15%；本基金管理东谈主管理的全部投资组合持有一家上市公司刊行的可 指示股票，不卓越该上市公司可指示股票的 30%；十足按照关联指数的组成比例 进行证券投资的通达式基金以及中国证监会认定的特殊投资组合可不受前述比 例限制；   （12）本基金投资于归拢原始权益东谈主的各种资产维持证券的比例，不得卓越 本基金资产净值的 10%；   （13）本基金持有的全部资产维持证券，其市值不得卓越本基金资产净值的   （14）本基金持有的归拢（指归拢信用级别）资产维持证券的比例，不得超 过该资产维持证券范畴的 10%；   （15）本基金管理东谈主管理的全部基金投资于归拢原始权益东谈主的各种资产维持 证券，不得卓越其各种资产维持证券共计范畴的 10%；   （16）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上（含 BBB）的资产维持证 券。本基金持有资产维持证券期间，如果其信用等第下降、不再合适投资尺度， 应在评级报揭发布之日起 3 个月内赐与全部卖出；   （17）本基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不卓越本基金的 总资产，本基金所申报的股票数目不卓越拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；   （18）本基金插足宇宙银行间同行市集进行债券回购的资金余额不得卓越本 基金资产净值的 40%；插足宇宙银行间同行市集进行债券回购最遥远限为 1 年， 到期后不得延期；   （19）本基金资产总值不得卓越本基金资产净值的 140%；   （20）本基金主动投资于流动性受限资产的市值共计不得卓越本基金资产净 值的 15%。因证券市集波动、上市公司股票停牌、基金范畴变动等基金管理东谈主 之外的成分致使基金不合适前款所端正比例限制的，基金管理东谈主不得主动新增流 动性受限资产的投资；   （21）本基金与私募类证券资管产物及中国证监会认定的其他主体为交易对 手开展逆回购交易的，可接受质押品的天禀要求应当与基金合同约定的投资范围            浙商汇金不凡配置一年持有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书 保持一致；   （22）法律法例及中国证监会端正的和《基金合同》约定的其他投资限制。   因证券市集波动、证券刊行东谈主合并、基金范畴变动等基金管理东谈主之外的成分 致使基金投资不合适上述第（3）、（5）项端正的比例的，基金管理东谈主应当在 项外的其他比例限制，因证券市集波动、证券刊行东谈主合并、基金范畴变动等基金 管理东谈主之外的成分致使基金投资比例不合适上述端正投资比例的，基金管理东谈主应 当在 10 个交易日内进行颐养，但中国证监会端正的特殊情形除外。法律法例另 有端正的，从其端正。   基金管理东谈主应当自基金合同奏效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的关联约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当合适 基金合同的约定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与查验自本基金合同奏效之日 起开动。   法律法例或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金管理东谈主在 履行妥当标准后，则本基金投资不再受关联限制或按颐养后的端正推广，但须提 前公告，不需要经基金份额持有东谈主大会审议。   为崇尚基金份额持有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行为：   （1）承销证券；   （2）违犯端正向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无尽职责的投资；   （4）向其基金管理东谈主、基金托管东谈主出资；   （5）从事内幕交易、驾御证券交易价钱过火他不正直的证券交易行为；   （6）法律、行政法例和中国证监会端正防碍的其他行为。   基金管理东谈主运用基金财产买卖基金管理东谈主、基金托管东谈主过火控股推进、践诺 限定东谈主或者与其有首要锋利关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他首要关联交易的，应当合适基金的投资想法和投资策略，遵从持有东谈主 利益优先原则，驻防利益打破，建立健全里面审批机制和评估机制，按照市集公 平合理价钱推广。关联交易必须事前得到基金托管东谈主的同意，并按法律法例赐与          浙商汇金不凡配置一年持有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书 流露。首要关联交易应提交基金管理东谈主董事会审议，并经过三分之二以上的孤立 董事通过。基金管理东谈主董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。   本基金投资于基金管理东谈主或基金管理东谈主关联方管理基金的情况，不属于前述 首要关联交易，但应当按照法律法例或监管端正履行信息流露义务。法律、行政 法例或监管部门取消或颐养上述限制，如适用于本基金，基金管理东谈主在履行妥当 标准后，则本基金投资不受上述限制或按颐养后的端正推广。   六、基金资产净值的狡计方法和公告方式   （一）基金资产净值   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   （二）基金净值信息   《基金合同》奏效后，在开动办理基金份额申购或者赎回前，基金管理东谈主应 当至少每周在端正网站流露一次各种基金份额净值和各种基金份额累计净值。   在开动办理基金份额申购或者赎回后的每个通达日（T 日），基金管理东谈主应 当在 T+2 日内，通过端正网站、基金销售机构网站或营业网点流露该通达日（T 日）的各种基金份额净值和各种基金份额累计净值。   基金管理东谈主应当在不晚于半年度和年度终末一日的 2 个管事日内，在端正网 站流露半年度和年度终末一日的各种基金份额净值和各种基金份额累计净值。   七、基金合同变更、断绝与基金财产的计帐   （一）《基金合同》的变更 大会决议通过的事项的，应召开基金份额持有东谈主大会决议通过。对于法律法例规 定和基金合同约定可不经基金份额持有东谈主大会决议通过的事项，由基金管理东谈主和 基金托管东谈主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 效，自决议奏效后 2 日内在端正媒介公告。   （二）《基金合同》的断绝事由   有下列情形之一的，经履行关联标准后，《基金合同》应当断绝：          浙商汇金不凡配置一年持有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书 基金托管东谈主相连的；   （三）基金财产的计帐 成立计帐小组，基金管理东谈主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行 基金计帐。 管东谈主、合适《中华东谈主民共和国证券法》端正的注册司帐师、讼师以及中国证监会 指定的东谈主员组成。基金财产计帐小组不错聘用必要的办当事者谈主员。 估价、变现和分拨。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行为。   （1）《基金合同》断绝情形出当前，由基金财产计帐小组统一接受基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐明；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作计帐呈报；   （5）遴聘合适《中华东谈主民共和国证券法》端正的司帐师事务所对计帐呈报 进行外部审计，遴聘讼师事务所对计帐呈报出具法律倡导书；   （6）将计帐呈报报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分拨。 而弗成实时变现的，计帐期限相应顺延。   （四）计帐用度   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的通盘合理费 用，计帐用度由基金财产计帐小组优先从基金财产中支付。   （五）基金财产计帐剩余资产的分拨   依据基金财产计帐的分拨决策，将基金财产计帐后的全部剩余资产扣除基金 财产计帐用度、缴纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有东谈主理有的基金          浙商汇金不凡配置一年持有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书 份额比例进行分拨。   （六）基金财产计帐的公告   计帐过程中的关联首要事项须实时公告；基金财产计帐呈报经合适《中华东谈主 民共和国证券法》端正的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律倡导书后报 中国证监会备案并公告。基金财产计帐公告于基金财产计帐呈报报中国证监会备 案后 5 个管事日内由基金财产计帐小组进行公告，基金财产计帐小组应当将计帐 呈报登载在端正网站上，并将计帐呈报辅导性公告登载在端正报刊上。   （七）基金财产计帐账册及文献的保存   基金财产计帐账册及关联文献由基金托管东谈主保存 15 年以上。   八、争议处理方式   各方当事东谈主同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》关联的一切争 议，如经友好协商未能处理的，任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲 裁委员会，按照该会届时灵验的仲裁执法进行仲裁，仲裁地点为北京市。仲裁裁 决是终局性的并对各方当事东谈主具有敛迹力，除非仲裁裁决另有端正，仲裁费由败 诉方承担。   争议处理期间，基金合同当事东谈主应信守各自的职责，陆续忠实、烦扰、尽责 地履行基金合同端正的义务，崇尚基金份额持有东谈主的正当权益。   《基金合同》受中华东谈主民共和国（不包括香港、澳门相当行政区及台湾地区） 法律统治并从其解释。   九、基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式   《基金合同》可印制成册，供投资者在基金管理东谈主、基金托管东谈主、销售机构 的办公场合和营业场合查阅。             浙商汇金不凡配置一年持有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书            二十一、基金托管公约的内容撮要   一、基金托管公约当事东谈主   （一）基金管理东谈主   称号：浙江浙商证券资产管理有限公司   住所：浙江省杭州市拱墅区天水巷 25 号   法定代表东谈主：盛建龙   确立日历：2013 年 4 月 18 日   批准确立机关及批准确立文号：中国证监会证监许可字20121431 号   公开召募基金管理业务经验批文及文号：中国证监会证监许可2014857 号   组织体式：有限职责公司   注册本钱：12 亿元东谈主民币   存续期限：继续磋磨   磋磨范围：证券资产管理业务，公开召募证券投资基金管理业务   （二）基金托管东谈主   称号：中国农业银行股份有限公司（简称中国农业银行）   注册地址：北京市东城区开国门内大街 69 号  办公地址：北京市西城区复兴门内大街 28 号凯晨世贸中心东座   邮政编码：100031   法定代表东谈主：谷澍   成立时期：2009 年 1 月 15 日   基金托管经验批准文号：中国证监会证监基字199823 号   批准确立机关和批准确立文号：中国银监会银监复200913 号   注册本钱：34,998,303.4 万万元东谈主民币   存续期间：继续磋磨   磋磨范围：招揽公众入款；披发短期、中期、遥远贷款；办理国表里结算； 办理单子承兑与贴现；刊行金融债券；代理刊行、代理兑付、承销政府债券；买 卖政府债券、金融债券；从事同行拆借；买卖、代理买卖外汇；结汇、售汇；从 事银行卡业务；提供信用证服务及担保；代理收付款项及代理保障业务；提供保          浙商汇金不凡配置一年持有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书 管箱服务；代理资金计帐；各种汇兑业务；代理政策性银行、番邦政府和国际金 融机构贷款业务；贷款承诺；组织或参加银团贷款；外汇入款；外汇贷款；外汇 汇款；外汇告贷；刊行、代理刊行、买卖或代理买卖股票之外的外币有价证券； 外汇单子承兑和贴现；自营、代客外汇买卖；外币兑换；外汇担保；资信探询、 商讨、见证业务；企业、个东谈主财务参谋人服务；证券公司客户交易结算资金存管业 务；证券投资基金托管业务；企业年金托管业务；产业投资基金托管业务；及格 境外机构投资者境内证券投资托管业务；代理通达式基金业务；电话银行、手机 银行、网上银行业务；金融繁衍产物交易业务；经国务院银行业监督管理机构等 监管部门批准的其他业务。   二、基金托管东谈主对基金管理东谈主的业务监督和核查   （一）基金托管东谈主根据关联法律法例的端正及基金合同的约定，对基金投资 范围、投资对象进行监督。基金合同明确约定基金投经验调或证券采纳尺度的， 基金管理东谈主应按照基金托管东谈主要求的花样提供投资品种池和交易敌手库，以便基 金托管东谈主运用关联时刻系统，对基金践诺投资是否合适基金合同对于证券采纳标 准的约定进行监督，对存在疑义的事项进行核查。   本基金的投资范围为具有细致无比流动性的金融器具，包括经中国证监会核准或 注册的公开召募证券投资基金（不包括 QDII 基金和香港互认基金）的基金份额、 国内照章公开辟行上市交易的股票（包含主板、中小板、创业板过火他中国证监 会允许基金投资的股票）、债券（国债、金融债券、央行单子、处所政府债券、 企业债券、公司债券、次级债券、可颐养债券、可分离交易可转债、可交换债券、 中期单子、短期融资券、超短期融资券等）、资产维持证券、债券回购、银行存 款（包括如期入款、公约入款、文告入款等）、同行存单、货币市集器具以及法 律法例或中国证监会允许基金投资的其他金融器具，但须合适中国证监会的关联 端正。   如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理东谈主在履行妥当 标准后，不错将其纳入投资范围。   本基金的配置比例为：投资于经中国证监会照章核准或注册的公开召募证券 投资基金的比例不低于基金资产的 80%，其中投资于股票、股票型基金（包括股 票指数基金）、夹杂型基金和商品基金（含商品期货基金和黄金 ETF）的资产占           浙商汇金不凡配置一年持有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书 基金资产的比例为 20%-80%；货币市集基金投资占基金资产的比例不得卓越 15%； 本基金所持有的现金或者到期日在一年以内的政府债券的比例不低于基金资产 净值的 5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金及应收申购款等。   如法律法例或监管机构以后对投资比例要求有变更的，基金管理东谈主在履行适 当标准后，不错作念出相应颐养。   （二）基金托管东谈主根据关联法律法例的端正及基金合同的约定，对基金投资、 融资比例进行监督。基金托管东谈主按下述比例和颐养期限进行监督：   （1）本基金投资于经中国证监会照章核准或注册的公开召募证券投资基金 的比例不低于本基金资产的 80%，其中投资于股票、股票型基金（包括股票指数 基金）、夹杂型基金和商品基金（含商品期货基金和黄金 ETF）的资产占基金资 产的比例为 20%-80%，投资于货币市集基金的比例不卓越基金资产的 15%；   （2）保持不低于基金资产净值 5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券， 其中现金不包括结算备付金、存出保证金及应收申购款等；   （3）本基金持有单只基金的市值，不高于本基金资产净值的 20%，且不得 持有其他基金中基金；   （4）本基金投资其他基金，被投资基金的运作期限应当不少于 1 年、最近 如期呈报流露的基金净资产应当不低于 1 亿元；   （5）本基金管理东谈主管理、且由本基金托管东谈主托管的全部基金中基金（ETF 连络基金除外）持有单只基金不得卓越被投资基金净资产的 20%，被投资基金净 资产范畴以最近如期呈报流露的范畴为准；   （6）本基金持有的阻塞运作基金、如期通达基金等指示受限基金的市值， 不得卓越本基金资产净值的 10%；   （7）本基金不得持有具有复杂、繁衍品质质的基金份额，包括分级基金和 中国证监会认定的其他基金份额，中国证监会认同或批准的特殊基金中基金除外；   （8）本基金投资于股票、债券等金融器具的，投资品种和比例应当合适本 基金的投资想法和投资策略；   （9）本基金顺利持有一家公司刊行的证券（不含本基金持有的基金份额）， 其市值不卓越本基金资产净值的 10%；   （10）本基金管理东谈主管理的、且由本基金托管东谈主托管的全部基金顺利持有一            浙商汇金不凡配置一年持有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书 家公司刊行的证券（不含本基金持有的基金份额），不卓越该证券的 10%，十足 按照关联指数的组成比例进行证券投资的基金品种不错不受此条件端正的比例 限制；   （11）本基金管理东谈主管理的、且由本基金托管东谈主托管的全部通达式基金（包 括通达式基金以及处于通达期的如期通达基金）持有一家上市公司刊行的可指示 股票，不卓越该上市公司可指示股票的 15%；本基金管理东谈主管理的、且由本基金 托管东谈主托管的全部投资组合持有一家上市公司刊行的可指示股票，不卓越该上市 公司可指示股票的 30%；十足按照关联指数的组成比例进行证券投资的通达式基 金以及中国证监会认定的特殊投资组合可不受前述比例限制；   （12）本基金投资于归拢原始权益东谈主的各种资产维持证券的比例，不得卓越 本基金资产净值的 10%；   （13）本基金持有的全部资产维持证券，其市值不得卓越本基金资产净值的   （14）本基金持有的归拢（指归拢信用级别）资产维持证券的比例，不得超 过该资产维持证券范畴的 10%；   （15）本基金管理东谈主管理的、且由本基金托管东谈主托管的全部基金投资于归拢 原始权益东谈主的各种资产维持证券，不得卓越其各种资产维持证券共计范畴的 10%；   （16）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上（含 BBB）的资产维持证 券。本基金持有资产维持证券期间，如果其信用等第下降、不再合适投资尺度， 应在评级报揭发布之日起 3 个月内赐与全部卖出；   （17）本基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不卓越本基金的 总资产，本基金所申报的股票数目不卓越拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；   （18）本基金插足宇宙银行间同行市集进行债券回购的资金余额不得卓越本 基金资产净值的 40%；插足宇宙银行间同行市集进行债券回购最遥远限为 1 年， 到期后不得延期；   （19）本基金资产总值不得卓越本基金资产净值的 140%；   （20）本基金主动投资于流动性受限资产的市值共计不得卓越本基金资产净 值的 15%。因证券市集波动、上市公司股票停牌、基金范畴变动等基金管理东谈主 之外的成分致使基金不合适前款所端正比例限制的，基金管理东谈主不得主动新增流           浙商汇金不凡配置一年持有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书 动性受限资产的投资；   （21）本基金与私募类证券资管产物及中国证监会认定的其他主体为交易对 手开展逆回购交易的，可接受质押品的天禀要求应当与基金合同约定的投资范围 保持一致；   （22）法律法例及中国证监会端正的和《基金合同》约定的其他投资限制。   因证券市集波动、证券刊行东谈主合并、基金范畴变动等基金管理东谈主之外的成分 致使基金投资不合适上述第（3）、（5）项端正的比例的，基金管理东谈主应当在 项外的其他比例限制，因证券市集波动、证券刊行东谈主合并、基金范畴变动等基金 管理东谈主之外的成分致使基金投资比例不合适上述端正投资比例的，基金管理东谈主应 当在 10 个交易日内进行颐养，但中国证监会端正的特殊情形除外。法律法例另 有端正的，从其端正。   基金管理东谈主应当自基金合同奏效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的关联约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当合适 基金合同的约定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与查验自基金合同奏效之日起 开动。   法律法例或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金管理东谈主在 履行妥当标准后，则本基金投资不再受关联限制或按颐养后的端正推广，但须提 前公告，不需要经基金份额持有东谈主大会审议。   （三）基金托管东谈主根据关联法律法例的端正及基金合同的约定，对本公约第 十五条第十二项基金投资防碍步履进行监督。   根据法律法例关联基金从事的关联交易的端正，基金管理东谈主和基金托管东谈主应 事前相互提供与本机构有控股关系的推进或与本机构有其他首要锋利关系的公 司名单过火更新，并以两边约定的方式提交，确保所提供的关联交易名单的的确 性、完好性、全面性。基金管理东谈主有职责撑持的确、完好、全面的关联交易名单， 并负责实时更新该名单。名单变更后基金管理东谈主应实时发送基金托管东谈主，基金托 管东谈主应实时阐明已着名单的变更。如果基金托管东谈主在运作中严格遵从了监督经由， 基金管理东谈主仍违章进行关联交易，并形成基金资产损失的，由基金管理东谈主承担责 任，基金托管东谈主并有权向中国证监会呈报。          浙商汇金不凡配置一年持有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书   基金管理东谈主运用基金财产买卖基金管理东谈主、基金托管东谈主过火控股推进、践诺 限定东谈主或者与其有首要锋利关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他首要关联交易的，应当合适基金的投资想法和投资策略，遵从基金份 额持有东谈主利益优先原则，驻防利益打破，建立健全里面审批机制和评估机制，按 照市集公正合理价钱推广。关联交易必须事前得到基金托管东谈主的同意，并按法律 法例赐与流露。首要关联交易应提交基金管理东谈主董事会审议，并经过三分之二以 上的孤立董事通过。基金管理东谈主董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。   法律、行政法例或监管部门取消或颐养上述限制，如适用于本基金，基金管 理东谈主在履行妥当标准后，则本基金投资不受上述限制或按颐养后的端正推广。本 基金投资于基金管理东谈主或基金管理东谈主关联方管理基金的情况，不属于前述首要关 联交易，但应当按照法律法例或监管端正履行信息流露义务。   （四）基金托管东谈主根据关联法律法例的端正及基金合同的约定，对基金管理 东谈主参与银行间债券市集进行监督。   基金管理东谈主应在基金投资运作之前向基金托管东谈主提供经正经采纳的、本基金 适用的银行间债券市集交易敌手名单，并约定各交易敌手所适用的交易结算方式。 基金托管东谈主监督基金管理东谈主是否按事前提供的银行间债券市集交易敌手名单进 行交易。基金管理东谈主不错每半年对银行间债券市集交易敌手名单进行更新，如基 金管理东谈主根据市集情况需要临时颐养银行间债券市集交易敌手名单，应向基金托 管东谈主说明情理，在与交易敌手发生交易前 3 个管事日内与基金托管东谈主协商处理。 基金管理东谈主收到基金托管东谈主书面阐明后，被阐明颐养的名单开动奏效，新名单生 效前已与本次剔除的交易敌手所进行但尚未结算的交易，仍应按照公约进行结算。   基金管理东谈主负责对交易敌手的资信限定，按银行间债券市集的交易执法进行 交易，基金托管东谈主则根据银行间债券市集成交单对合同履行情况进行监督，但不 承担交易敌手不履行合同形成的损失。如基金托管东谈主过后发现基金管理东谈主莫得按 照事前约定的交易敌手或交易方式进行交易时，基金托管东谈主应实时提醒基金管理 东谈主，基金托管东谈主不承担由此形成的任何损结怨职责。   （五）基金托管东谈主根据关联法律法例的端正及基金合同的约定，对基金管理 东谈主投资银行入款进行监督。   基金投资银行入款的，基金管理东谈主应根据法律法例的端正及基金合同的约定，          浙商汇金不凡配置一年持有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书 建立投资轨制、审慎采纳入款银行，作念好风险限定；并按照基金托管东谈主的要求配 合基金托管东谈主完成关联业务办理。   （六）基金托管东谈主根据关联法律法例的端正及基金合同的约定，对基金净值 信息狡计、应收资金到账、基金用度开支及收入确定、基金收益分拨、关联信息 流露、基金宣传推介材料中登载基金功绩推崇数据等进行监督和核查。   如果基金管理东谈主未经基金托管东谈主的审核私自将不实的功绩推崇数据印制在 宣传推介材料上，则基金托管东谈主对此不承担任何职责，并将在发现后立即呈报中 国证监会。   （七）基金托管东谈主根据关联法律法例的端正及基金合同的约定，对基金投资 指示受限证券进行监督。 受限证券关联问题的文告》等关联法律法例端正。 行股票、公开辟行股票网下配售部分等在刊行时明确一如期限锁如期的可交易证 券，不包括由于发布首要音讯或其他原因而临时停牌的证券、已刊行未上市证券、 回购交易中的质押券等指示受限证券。 风险限定轨制、流动性风险限定预案等规章轨制。基金管理东谈主应当根据基金流动 性的需要合理安排指示受限证券的投资比例，并在风险限定轨制中明确具体比例， 幸免基金出现流动性风险。上述规章轨制须经基金管理东谈主董事会批准。上述规章 轨制经董事领略过之后，基金管理东谈主应当将上述规章轨制以及董事会批准上述规 章轨制的决议提交给基金托管东谈主。 管东谈主提供关联指示受限证券的关联信息，具体应当包括但不限于如下文献（如有）：   拟刊行数目、订价依据、监管机构的批准说明注解文献复印件、基金管理东谈主与承 销商缔结的销售公约复印件、缴款文告书、基金拟认购的数目、价钱、总成本、 划款账号、划款金额、划款时期文献等。基金管理东谈主应保证上述信息的的确、完 整。          浙商汇金不凡配置一年持有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书 场出现剧烈变化导致基金管理东谈主的具体投资步履可能对基金财产形成较大风险， 基金托管东谈主有权要求基金管理东谈主对该风险的摒除或驻防表率进行补充和整改，并 作念出版面说明。不然，基金托管东谈主经事前书面文告基金管理东谈主，有权推辞推广其 关联指示。因推辞推广该指示形成基金财产损失的，基金托管东谈主不承担任何职责， 并有权呈报中国证监会。 基金托管东谈主大概往常查询。因基金管理东谈主原因产生的受限证券登记存管问题，造 成基金财产的损失或基金托管东谈主无法安全撑持基金财产的职责与损失，由基金管 理东谈主承担。 送了虚假的数据，导致基金托管东谈主弗成履行托管东谈主职责的，基金管理东谈主应照章承 担相应法律后果。除基金托管东谈主未能依据基金合同及本公约履行职责外，因投资 指示受限证券产生的损失，基金托管东谈主按照本公约履行监督职责后不承担上述损 失。   （八）基金托管东谈主发现基金管理东谈主的上述事项及投资指示或践诺投资运作中 违犯法律法例和基金合同的端正，应实时以书面体式文告基金管理东谈主限期纠正。   基金管理东谈主应积极配合和协助基金托管东谈主的监督和核查。基金管理东谈主收到通 知后应鄙人一管事日前实时查对并以书面体式给基金托管东谈主发出回函，就基金托 管东谈主的疑义进行解释或举证，说明违章原因及纠正期限，并保证在规如期限内及 时改正。在上述规如期限内，基金托管东谈主有权随时对文告县项进行复查，督促基 金管理东谈主改正。基金管理东谈主对基金托管东谈主文告的违章事项未能在限期内纠正的， 基金托管东谈主应呈报中国证监会。基金托管东谈主发现基金管理东谈主依据交易标准还是生 效的投资指示违犯法律、行政法例和其他关联端正，或者违犯基金合同约定的， 应当立即文告基金管理东谈主，并呈报中国证监会。   （九）基金管理东谈主有义务配合和协助基金托管东谈主依照法律法例、基金合同和 本托管公约对基金业务推广核查。对基金托管东谈主发出的书面辅导，基金管理东谈主应 在端正时期内回应并改正，或就基金托管东谈主的疑义进行解释或举证；对基金托管 东谈主按照法例要求需向中国证监会报送基金监督呈报的事项，基金管理东谈主应积极配 合提供关联数据贵寓和轨制等。          浙商汇金不凡配置一年持有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书   （十）基金托管东谈主发现基金管理东谈主有首要违章步履，应实时呈报中国证监会， 同期文告基金管理东谈主限期纠正，并将纠正结果呈报中国证监会。基金管理东谈主无正 当情理，推辞、阻滞对方根据本公约端正运用监督权，或采用拖延、讹诈等技巧 妨碍对方进行灵验监督，情节严重或经基金托管东谈主提议告戒仍不改正的，基金托 管东谈主应呈报中国证监会。   三、基金管理东谈主对基金托管东谈主的业务核查   （一）基金管理东谈主对基金托管东谈主履行托管职责情况进行核查，核查事项包括 基金托管东谈主安全撑持基金财产、开设基金财产的资金账户和证券账户、复核基金 管理东谈主狡计的基金净值信息、根据基金管理东谈主指示办理计帐交收、关联信息流露 和监督基金投资运作等步履。   （二）基金管理东谈主发现基金托管东谈主私自挪用基金财产、未对基金财产实行分 账管理、未推广或无故蔓延推广基金管理东谈主资金划拨指示、浮现基金投资信息等 违犯《基金法》、基金合同、本公约过火他关联端正时，应实时以书面体式文告 基金托管东谈主限期纠正。   基金托管东谈主收到文告后应鄙人一管事日前实时查对并以书面体式给基金管 理东谈主发出回函，说明违章原因及纠正期限，并保证在规如期限内实时改正。在上 述规如期限内，基金管理东谈主有权随时对文告县项进行复查，督促基金托管东谈主改正。 基金托管东谈主应积极配合基金管理东谈主的核查步履，包括但不限于：提交关联贵寓以 供基金管理东谈主核查托管财产的完好性和的确性，在端正时期内回应基金管理东谈主并 改正。   （三）基金管理东谈主发现基金托管东谈主有首要违章步履，应实时呈报中国证监会， 同期文告基金托管东谈主限期纠正，并将纠正结果呈报中国证监会。基金托管东谈主无正 当情理，推辞、阻滞对方根据本公约端正运用监督权，或采用拖延、讹诈等技巧 妨碍对方进行灵验监督，情节严重或经基金管理东谈主提议告戒仍不改正的，基金管 理东谈主应呈报中国证监会。   四、基金财产的撑持   （一）基金财产撑持的原则            浙商汇金不凡配置一年持有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书 正当合规指示，基金托管东谈主不得自走运用、刑事职责、分拨基金的任何财产。 的其他专用账户。 整与孤立。 基金财产，如有特殊情况两边可另行协商处理。 确定到账日历并文告基金托管东谈主，到账日基金财产莫得到达基金账户的，基金托 管东谈主应实时文告基金管理东谈主采用表率进行催收。由此给基金财产形成损失的，基 金托管东谈主对此不承担任何职责。 基金财产。   （二）基金召募期间及召募资金的验资 的基金认购专户。该账户由基金管理东谈主开立并管理。 基金份额持有东谈主东谈主数合适《基金法》、《运作办法》等关联端正后，基金管理东谈主 应将属于基金财产的全部资金划入基金托管东谈主开立的基金托管资金账户，同期在 端正时期内，遴聘合适《中华东谈主民共和国证券法》端正的司帐师事务所进行验资， 出具验资呈报。出具的验资呈报由参加验资的 2 名或 2 名以上中国注册司帐师签 字方为灵验。 端正办理退款等事宜，基金托管东谈主应提供充分协助。   （三）基金资金账户的开立和管理 根据基金管理东谈主正当合规的指示办理资金收付。本基金的银行预留印鉴由基金托 管东谈主撑持和使用。本基金的一切货币进出行为，包括但不限于投资、支付赎回金          浙商汇金不凡配置一年持有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书 额、支付基金收益、收取申购款，均需通过本基金的资金账户进行。 金托管东谈主和基金管理东谈主不得假借本基金的口头开立任何其他银行账户；亦不得使 用基金的任何账户进行本基金业务之外的行为。 户办理基金资产的支付。   （四）基金证券账户的开立和管理 为基金开立基金托管东谈主与基金联名的证券账户。 管东谈主和基金管理东谈主不得出借或未经对方同意私自转让基金的任何证券账户，亦不 得使用基金的任何账户进行本基金业务之外的行为。 备付金账户，并代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限职责公司的一级 法东谈主计帐管事，基金管理东谈主应赐与积极协助。结算备付金的收取按照中国证券登 记结算有限职责公司的端正推广。 的管理和运用由基金管理东谈主负责。 触及关联账户的开设、使用的，按关联端正开设、使用并管理；若无关联端正， 则基金托管东谈主应当比照并慑服上述对于账户开设、使用的端正。   （五）债券托管账户的开设和管理   基金合同奏效后，基金托管东谈主根据中国东谈主民银行、中央国债登记结算有限责 任公司的关联端正，以基金的口头在中央国债登记结算有限职责公司、银行间市 场计帐所股份有限公司开立债券托管与结算账户，并代表基金进行银行间市集债 券的结算。基金管理东谈主和基金托管东谈主同期代表基金缔结宇宙银行间债券市集债券 回购主公约。   （六）其他账户的开立和管理          浙商汇金不凡配置一年持有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书 定，在基金管理东谈主和基金托管东谈主商议后开立。新账户按关联执法使用并管理。 理。   （七）基金财产投资的关联有价凭证等的撑持   基金财产投资的关联什物证券、银行如期入款存单等有价凭证由基金托管东谈主 负责妥善撑持，撑持凭证由基金托管东谈主理有。什物证券的购买和转让，由基金托 管东谈主根据基金管理东谈主的指示办理。属于基金托管东谈主践诺灵验限定下的什物证券在 基金托管东谈主撑持期间的损坏、灭失，由此产生的职责应由基金托管东谈主承担。托管 东谈主对托管东谈主之外机构践诺灵验限定的证券不承担撑持职责。   （八）与基金财产关联的首要合同的撑持   由基金管理东谈主代表基金签署的、与基金关联的首要合同的原件分别由基金管 理东谈主、基金托管东谈主撑持。除公约另有端正外，基金管理东谈主在代表基金签署与基金 关联的首要合同期应保证基金一方持有两份以上的原来，以便基金管理东谈主和基金 托管东谈主至少各持有一份原来的原件。首要合同的撑持期限为基金合同断绝后 15 年，法律法例另有端正或有权机关另有要求的除外。   五、基金资产净值狡计和司帐核算   （一）基金资产净值的狡计及复核标准   基金资产净值是指基金资产总值减去欠债后的净资产值。   各种基金份额净值是按照每个估值日某一类基金资产净值除以估值日该类 基金份额的余额数目狡计，精准到 0.0001 元，少量点后第五位四舍五入，由此 产生的舛讹计入基金财产。基金管理东谈主不错确立大额赎回情形下的净值精度济急 颐养机制。法律法例、监管机构、基金合同另有端正的，从其端正。   本基金的基金合同奏效后，在开动办理基金份额申购或者赎回前，至少每周 在端正网站流露一次各种基金份额净值和基金份额累计净值；开动办理基金份额 申购或者赎回后，T 日的各种基金份额净值和基金份额累计净值在 T+1 日内狡计， 并由基金管理东谈主通过端正网站在 T+2 日内流露。遇特殊情况，经履行妥当标准， 不错妥当蔓延狡计或公告。            浙商汇金不凡配置一年持有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书   基金管理东谈主搪塞本基金每个估值日（T 日）的基金资产进行估值，并将基金 份额净值结果发送基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后，由基金管理东谈主依据基 金合同和关联法律法例的端正对外公布。但基金管理东谈主根据法律法例或基金合同 的端正暂停估值时除外。   （二）基金资产估值方法和特殊情形的处理   基金照章领有的基金份额、股票、债券、银行入款本息、应收款项、其它投 资等资产和欠债。   （1）证券投资基金的估值   ① ETF基金按其估值日的收盘价估值。   ②境内上市通达式基金（LOF），按所投资基金估值日的份额净值估值。   ③境内上市如期通达式基金、阻塞式基金，按所投资基金估值日的收盘价估 值。   ④境内上市交易型货币市集基金，如所投资基金流露份额净值，则按所投资 基金估值日的份额净值估值；如所投资基金流露万份（百份）收益，则按所投资 基金前一估值日后至估值日历间（含节沐日）的万份（百份）收益计提估值日基 金收益。   ①境内非货币市集基金，按所投资基金估值日的份额净值估值。   ②境内货币市集基金，按所投资基金前一估值日后至估值日历间（含节沐日） 的万份收益计提估值日基金收益。 等特殊情况，根据以下原则进行估值：   ①以所投资基金的基金份额净值估值的，若所投资基金与本基金估值频率一 致但未公布估值日基金份额净值，按其最近公布的基金份额净值为基础估值。   ②以所投资基金的收盘价估值的，若估值日无交易，且最近交易日后市集环          浙商汇金不凡配置一年持有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书 境未发生首要变化，按最近交易日的收盘价估值；如最近交易日后市集环境发生 了首要变化的，可使用最新的基金份额净值为基础或参考肖似投资品种的现行市 价及首要变化成分颐养最近交易市价，确定公允价值。   ③如果所投资基金前一估值日至估值日历间发陌生红除权、折算或拆分，基 金管理东谈主应根据基金份额净值或收盘价、单元基金份额分成金额、折算拆分比例、 持仓份额等成分合理确定公允价值。 允时，应与基金托管东谈主协商一致采用合理的估值时刻或估值尺度确定其公允价值。   （2）证券交易所上市的有价证券的估值 的市价（收盘价）估值；估值日无交易的，且最近交易日后经济环境未发生首要 变化或证券刊行机构未发生影响证券价钱的首要事件的，以最近交易日的市价 （收盘价）估值；如最近交易日后经济环境发生了首要变化或证券刊行机构发生 影响证券价钱的首要事件的，可参考肖似投资品种的现行市价及首要变化成分， 颐养最近交易市价，确定公允价钱； 除外），考取第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价估值； 除外），考取第三方估值机构提供的相应品种当日的独一估值净价或保举估值净 价估值； 易所上市未实行净价交易的债券按估值日收盘价或第三方估值机构提供的相应 品种当日的估值全价减去所含的债券应收利息得到的净价进行估值；估值日莫得 交易的，且最近交易日后经济环境未发生首要变化，按最近交易日债券收盘价或 第三方估值机构提供的相应品种当日的估值全价减去所含的债券应收利息得到 的净价进行估值。如最近交易日后经济环境发生了首要变化的，可参考肖似投资 品种的现行市价及首要变化成分，颐养最近交易市价，确定公允价钱； 交易所上市的资产维持证券和私募债券，采用估值时刻确定公允价值，在估值技         浙商汇金不凡配置一年持有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书 术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。   （3）处于未上市期间的有价证券应差别如下情况处理： 归拢股票的估值方法估值；该日无交易的，以最近一日的市价（收盘价）估值； 值时刻难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值； 况下，应以活跃市集上未经颐养的报价算作计量日的公允价值进行估值；对于活 跃市集报价未能代表计量日公允价值的情况下，按成本搪塞市集报价进行颐养， 阐明计量日的公允价值；对于不存在市集行为或市集行为很少的情况下，则采用 估值时刻确定公允价值； 初度公开辟行股票时公司推进公开辟售股份、通过巨额交易取得的带限售期的股 票等，按监管机构或行业协会关联端正确定公允价值。   （4）宇宙银行间债券市集交易的债券、资产维持证券等固定收益品种，采 用第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值。   （5）归拢债券同期在两个或两个以上市集交易的，按债券所处的市集分别 估值。   （6）如有可信笔据标明按上述方法进行估值弗成客不雅反应其公允价值的， 基金管理东谈主可根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能反应公允价值的价钱估 值。   （7）当发生大额申购或赎回情形时，基金管理东谈主不错采用舞动订价机制， 以确保基金估值的公正性。   （8）关联法律法例以及监管部门有强制端正的，从其端正。如有新增事项， 按国度最新端正估值。   如基金管理东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违犯基金合同订明的估值方法、程 序及关联法律法例的端正或者未能充分崇尚基金份额持有东谈主利益时，应立即文告 对方，共同查明原因，两边协商处理。   根据关联法律法例，基金资产净值狡计和基金司帐核算的义务由基金管理东谈主          浙商汇金不凡配置一年持有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书 承担。本基金的基金司帐职责方由基金管理东谈主担任，因此，就与本基金关联的会 计问题，如经关联各方在对等基础上充分谈论后，仍无法达成一致的倡导，按照 基金管理东谈主对基金净值信息的狡计结果对外赐与公布。   （三）基金份额净值时弊的处理方式   基金管理东谈主和基金托管东谈主将采用必要、妥当、合理的表率确保基金资产估值 的准确性、实时性。当基金份额净值少量点后 4 位以内（含第 4 位）发生估值错 误时，视为基金份额净值时弊。   基金合同确当事东谈主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如果由于基金管理东谈主或基金托管东谈主、或登记机构、或销 售机构、或投资东谈主自身的过错形成估值时弊，导致其他当事东谈主遇到损失的，过错 的职责东谈主应当对由于该估值时弊遇到损不当事东谈主（“受损方”）的顺利损失按下述 “估值时弊处理原则”给予补偿，承担补偿职责。   上述估值时弊的主要类型包括但不限于：贵寓申报差错、数据传输差错、数 据狡计差错、系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值时弊已发生，但尚未给当事东谈主形成损失机，估值时弊职责方应及 时调和各方，实时进行更正，因更正估值时弊发生的用度由估值时弊职责方承担； 由于估值时弊职责方未实时更正已产生的估值时弊，给当事东谈主形成损失的，由估 值时弊职责方对顺利损失承担补偿职责；若估值时弊职责方还是积极调和，何况 有协助义务确当事东谈主有裕如的时期进行更正而未更正，则其应当承担相应补偿责 任。估值时弊职责方搪塞更正的情况向关联当事东谈主进行阐明，确保估值时弊已得 到更正。   （2）估值时弊的职责方对关联当事东谈主的顺利损失负责，分歧盘曲损失负责， 何况仅对估值时弊的关联顺利当事东谈主负责，分歧第三方负责。   （3）因估值时弊而得到欠妥得利确当事东谈主负有实时返还欠妥得利的义务。 但估值时弊职责方仍搪塞估值时弊负责。如果由于得到欠妥得利确当事东谈主不返还 或不全部返还欠妥得利形成其他当事东谈主的利益损失（“受损方”），则估值时弊责 任方应补偿受损方的损失，并在其支付的补偿金额的范围内对得到欠妥得利确当            浙商汇金不凡配置一年持有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书 事东谈主享有要求托福欠妥得利的权利；如果得到欠妥得利确当事东谈主还是将此部分不 当得利返还给受损方，则受损方应当将其还是得到的补偿额加上还是得到的欠妥 得利返还的总和卓越其践诺损失的差额部分支付给估值时弊职责方。   （4）估值时弊颐养采用尽量收复至假定未发生估值时弊的正确情形的方式。   估值时弊被发现后，关联确当事东谈主应当实时进行处理，处理的标准如下：   （1）查明估值时弊发生的原因，列明通盘确当事东谈主，并根据估值时弊发生 的原因确定估值时弊的职责方；   （2）根据估值时弊处理原则或当事东谈主协商的方法对因估值时弊形成的损失 进行评估；   （3）根据估值时弊处理原则或当事东谈主协商的方法由估值时弊的职责方进行 更正和补偿损失；   （4）根据估值时弊处理的方法，需要修改基金登记机构交易数据的，由基 金登记机构进行更正，并就估值时弊的更正向关联当事东谈主进行阐明。   （1）基金份额净值狡计出现时弊时，基金管理东谈主应当立即赐与纠正，通报 基金托管东谈主，并采用合理的表率驻防损失进一步扩大。   （2）时弊偏差达到基金份额净值的 0.25%时，基金管理东谈主应当通报基金托 管东谈主并报中国证监会备案；时弊偏差达到基金份额净值的 0.5%时，基金管理东谈主 应当公告，并报中国证监会备案。   （3）前述内容如法律法例或监管机关另有端正的，从其端正处理。   （四）暂停估值的情形 的情形； 商阐明后，基金管理东谈主应当暂停估值；            浙商汇金不凡配置一年持有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书   （五）特殊情况的处理 差不算作基金资产估值时弊处理。 等原因，基金管理东谈主和基金托管东谈主固然还是采用必要、妥当、合理的表率进行检 查，然而未能发现该时弊的，由此形成的基金资产估值时弊，基金管理东谈主和基金 托管东谈主免除补偿职责。但基金管理东谈主、基金托管东谈主应积极采用必要的表率摒除或 缩小由此形成的影响。   （六）基金司帐轨制   按国度关联部门端正的司帐轨制推广。   （七）基金账册的建立   基金管理东谈主进行基金司帐核算并编制基金财务司帐呈报。基金管理东谈主独迅速 确立、记录和撑持本基金的全套账册。若基金管理东谈主和基金托管东谈主对司帐处理方 法存在分歧，应以基金管理东谈主的处理方法为准。若当日查对不符，暂时无法查找 到错账的原因而影响到基金资产净值的狡计和公告的，以基金管理东谈主的账册为准。   （八）基金财务报表与呈报的编制和复核   基金管理东谈主应当实时编制并对外提供的确、完好的基金财务司帐呈报。月度 报表的编制，基金管理东谈主应于每月终局后 5 个管事日内完成。季度呈报应在每个 季度终局之日起 15 个管事日内编制完了并赐与公告；中期呈报在司帐年度半年 终了后两个月内编制完了并赐与公告；年度呈报在司帐年度终局后三个月内编制 完了并赐与公告。基金合同奏效不及 2 个月的，基金管理东谈主不错不编制当期季度 呈报、中期呈报或者年度呈报。   基金管理东谈主在月度报表完成当日，将报表盖印后提供给基金托管东谈主复核；基 金托管东谈主在收到后应在 3 日内进行复核，并将复核结果书面文告基金管理东谈主。基 金管理东谈主在季度呈报完成当日，将关联呈报提供给基金托管东谈主复核，基金托管东谈主 应在收到后 7 个管事日内完成复核，并将复核结果书面文告基金管理东谈主。基金管 理东谈主在中期呈报完成当日，将关联呈报提供给基金托管东谈主复核，基金托管东谈主应在           浙商汇金不凡配置一年持有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书 收到后 30 日内完成复核，并将复核结果书面文告基金管理东谈主。基金管理东谈主在年 度呈报完成当日，将关联呈报提供基金托管东谈主复核，基金托管东谈主应在收到后 45 日内完成复核，并将复核结果书面文告基金管理东谈主。基金管理东谈主和基金托管东谈主之 间的上述文献往来均以加密传竟然方式或两边约定的其他方式进行。   基金托管东谈主在复核过程中，发现两边的报表存在不符时，基金管理东谈主和基金 托管东谈主应共同查明原因，进行颐养，颐养以两边认同的账务处理方式为准；若双 方无法达成一致，以基金管理东谈主的账务处理为准。查对无误后，基金托管东谈主在基 金管理东谈主提供的呈报上加盖托管业务部门公章或者出具加盖托管业务专用章的 复核倡导书或进行电子阐明，两边各自留存一份。如果基金管理东谈主与基金托管东谈主 弗成于应当发布公告之日之前就关联报抒发成一致，基金管理东谈主有权按照其编制 的报表对外发布公告，基金托管东谈主有权就关联情况报中国证监会备案。   （九）基金管理东谈主应每季向基金托管东谈主提供基金功绩相比基准的基础数据和 编制结果。   六、基金份额持有东谈主名册的登记与撑持   本基金的基金管理东谈主和基金托管东谈主须分别妥善撑持的基金份额持有东谈主名册， 包括基金合同奏效日、基金合同断绝日、基金权益登记日、基金份额持有东谈主大会 权益登记日的基金份额持有东谈主名册。基金份额持有东谈主名册的内容至少应包括持有 东谈主的称号和持有的基金份额。   基金份额持有东谈主名册由注册登记机构编制，由基金管理东谈主审核并提交基金托 管东谈主撑持。基金托管东谈主有权要求基金管理东谈主提供纵情一个交易日或全部交易日的 基金份额持有东谈主名册，基金管理东谈主应实时提供，不得拖延或推辞提供。   基金管理东谈主应实时向基金托管东谈主提交基金份额持有东谈主名册。每年 6 月 30 日 和 12 月 31 日的基金份额持有东谈主名册应于下月前十个管事日内提交；基金合同生 效日、基金合同断绝日等触及到基金要害事项日历的基金份额持有东谈主名册应于发 生辰后十个管事日内提交。   基金管理东谈主和基金托管东谈主应妥善撑持基金份额持有东谈主名册，保存期限为 15 年，法律法例另有端正或有权机关另有要求的除外。基金托管东谈主不得将所撑持的 基金份额持有东谈主名册用于基金托管业务之外的其他用途，并应慑服隐私义务。若 基金管理东谈主或基金托管东谈主由于自身原因无法妥善撑持基金份额持有东谈主名册，应按           浙商汇金不凡配置一年持有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书 关联法例端正各自承担相应的职责。   七、争议处理方式   两边当事东谈主同意，因托管公约产生的或与托管公约关联的一切争议，两边当 事东谈主应通过协商、统一处理，如经友好协商未能处理的，均应提交中国国际经济 贸易仲裁委员会，仲裁地点为北京市，按照该会届时灵验的仲裁执法进行仲裁。 仲裁裁决是终局的，对当事东谈主均有敛迹力。除非仲裁裁决另有端正，仲裁费由败 诉方承担。   争议处理期间，两边当事东谈主应信守基金管理东谈主和基金托管东谈主职责，各自陆续 忠实、烦扰、尽责地履行基金合同和本托管公约端正的义务，崇尚基金份额持有 东谈主的正当权益。   本公约适用中华东谈主民共和国（不包括香港、澳门相当行政区及台湾地区）法 律并从其解释。   八、托管公约的变更、断绝与基金财产的计帐   （一）托管公约的变更标准   本公约两边当事东谈主经协商一致，不错对公约进行修改。修改后的新公约，其 内容不得与基金合同的端正有任何打破。基金托管公约的变更报中国证监会备案 后奏效。   （二）基金托管公约断绝的情形 权；   （三）基金财产的计帐 成立计帐小组，基金管理东谈主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行 基金计帐。 管东谈主、合适《中华东谈主民共和国证券法》端正的注册司帐师、讼师以及中国证监会          浙商汇金不凡配置一年持有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书 指定的东谈主员组成。基金财产计帐小组不错聘用必要的办当事者谈主员。 估价、变现和分拨。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行为。   （1）《基金合同》断绝情形出当前，由基金财产计帐小组统一接受基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐明；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作计帐呈报；   （5）遴聘合适《中华东谈主民共和国证券法》端正的司帐师事务所对计帐呈报 进行外部审计，遴聘讼师事务所对计帐呈报出具法律倡导书；   （6）将计帐呈报报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分拨。 而弗成实时变现的，计帐期限相应顺延。   （四）计帐用度   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的通盘合理费 用，计帐用度由基金财产计帐小组优先从基金财产中支付。   （五）基金财产计帐剩余资产的分拨   依据基金财产计帐的分拨决策，将基金财产计帐后的全部剩余资产扣除基金 财产计帐用度、缴纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有东谈主理有的基金 份额比例进行分拨。   （六）基金财产计帐的公告   计帐过程中的关联首要事项须实时公告；基金财产计帐呈报经合适《中华东谈主 民共和国证券法》端正的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律倡导书后报 中国证监会备案并公告。基金财产计帐公告于基金财产计帐呈报报中国证监会备 案后 5 个管事日内由基金财产计帐小组进行公告，基金财产计帐小组应当将计帐 呈报登载在端正网站上，并将计帐呈报辅导性公告登载在端正报刊上。   （七）基金财产计帐账册及文献的保存   基金财产计帐账册及关联文献由基金托管东谈主保存 15 年以上。               浙商汇金不凡配置一年持有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书                二十二、对基金投资东谈主的服务   基金管理东谈主承诺为基金投资东谈主提供一系列的服务，并将根据基金投资东谈主的需 要和市集的变化，应时对服务神情进行颐养。主要服务内容如下：   （一）客户服务中心电话服务   客户服务中心东谈主工座次在交易日提供每天不少于8小时的东谈主工服务，基金投 资东谈主不错通过客服热线得到业务商讨、信息查询、服务投诉、信息定制、账户资 料修改等专项服务。   （二）信息定制服务   投资东谈主不错通过拨打基金管理东谈主客服热线或者顺利登录基金管理东谈主网站定 制基金净值、交易阐明信息、对账单等信息服务。   （三）投诉受理服务   投资东谈主不错通过各销售机构网点柜台、客服热线东谈主工服务、客服电子邮箱、 纸质信函等多种不同的渠谈提议投诉或倡导。   （四）基金管理东谈主客户服务中心研究方式   客户服务中心热线：95345   客户服务传真：0571-87902581   公司网址：www.stocke.com.cn   电子信箱：service@stocke.com.cn   客户服务中心肠址：浙江省杭州市上城区五星路201号浙商证券大楼3层   邮政编码：310020         浙商汇金不凡配置一年持有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书        二十三、招募说明书存放及查阅方式  本基金招募说明书存放在基金管理东谈主、基金托管东谈主和基金销售机构的住所， 投资者可在营业时期免费查阅。在支付工本费后，可在合理时期内取得上述文献 的复制件或复印件。                  浙商汇金不凡配置一年持有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书                   二十四、其他应流露事项         以下信息流露事项已通过《证券日报》和基金管理东谈主指定网站 （www.stocke.com.cn）等中国证监会端正媒介进行公开流露。                                    法定流露 编号                 公告事项                   法定流露日历                                     方式          浙商汇金不凡配置一年持有期夹杂型基金中 证 监 会 规          基金（FOF）2024 年第 3 季度呈报     定媒介          浙商汇金不凡配置一年持有期夹杂型基金中 证 监 会 规          基金（FOF）A 类份额通达日常赎回业务公告 定媒介          浙商汇金不凡配置一年持有期夹杂型基金中 证 监 会 规          基金（FOF）2024 年中期呈报         定媒介          浙商汇金不凡配置一年持有期夹杂型基金中 证 监 会 规          基金（FOF）2024 年第 2 季度呈报     定媒介          浙商汇金不凡配置一年持有期夹杂型基金中 证 监 会 规          基金（FOF）A 类份额通达日常赎回业务公告 定媒介          浙商汇金不凡配置一年持有期夹杂型基金中 证 监 会 规          基金（FOF）基金产物贵寓概要更新         定媒介          浙江浙商证券资产管理有限公司高档管理东谈主 证 监 会 规          员变更公告                     定媒介          浙商汇金不凡配置一年持有期夹杂型基金中 证 监 会 规          基金（FOF）2024 年第 1 季度呈报     定媒介          浙商汇金不凡配置一年持有期夹杂型基金中 证 监 会 规          基金（FOF）2023 年年度呈报         定媒介          浙商汇金不凡配置一年持有期夹杂型基金中 证 监 会 规          基金（FOF）A 类份额通达日常赎回业务公告 定媒介          浙商汇金不凡配置一年持有期夹杂型基金中 证 监 会 规          基金（FOF）2023 年第 4 季度呈报     定媒介             浙商汇金不凡配置一年持有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书      浙商汇金不凡配置一年持有期夹杂型基金中 证 监 会 规      基金（FOF）A 类份额通达日常赎回业务公告 定媒介      浙商汇金不凡配置一年持有期夹杂型基金中 证 监 会 规      基金（FOF）招募说明书（2023 年如期更新） 定媒介      浙商汇金不凡配置一年持有期夹杂型基金中 证 监 会 规      基金（FOF）基金产物贵寓概要更新        定媒介      浙商汇金不凡配置一年持有期夹杂型基金中 证 监 会 规      基金（FOF）2023 年第 3 季度呈报    定媒介            浙商汇金不凡配置一年持有期夹杂型基金中基金（FOF）招募说明书                二十五、备查文献  （一）备查文献  （二）存放地点：除第 5 项在基金托管东谈主处外，其余文献均在基金管理东谈主的 住所。  （三）查阅方式：投资者可在营业时期免费查阅，也可按工本费购买复印件。                           浙江浙商证券资产管理有限公司