民生加银恒泽债券: 民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募证明书(2024年第2号)

民生加银恒泽债券型证券投资基金     更新招募证明书 基金管理东说念主：民生加银基金管理有限公司 基金托管东说念主：中原银行股份有限公司       二〇二四年十二月                  民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募证明书(2024 年第 2 号)                    遑急辅导   民生加银恒泽债券型证券投资基金（以下简称“本基金”）经2020年10月28日 中国证监会证监许可20202795号文注册。   基金管理东说念主保证本招募证明书的内容简直、准确、齐全。本招募证明书经中 国证监会注册，但中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的投资 价值及阛阓远景作念出本色性判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。   证券投资基金（以下简称“基金”）是一种耐久投资器具，其主邀功能是分 散投资，裁减投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等能 够提供固定收益预期的金融器具，投资东说念主购买基金，既可能按其持有份额分享基 金投资所产生的收益，也可能承担基金投资所带来的损失。   基金在投资运作过程中可能濒临种种风险，既包括阛阓风险，也包括基金自 身的管理风险、技能风险、合规风险以及本基金稀奇风险等。大宗赎回风险是开 放式基金所稀奇的一种风险，即当单个绽放日基金的净赎回央求跨越上一绽放日 基金总份额的百分之十时，投资东说念主将可能无法实时赎回持有的全部基金份额。   本基金是债券型证券投资基金，本基金的预期风险和预期收益低于股票型基 金、夹杂型基金，高于货币阛阓基金。投资者应当讲求阅读基金合同、招募证明 书、基金家具而已提要等基金信息走漏文献，了解基金的风险收益特征，根据自 身的投资目的、投资期限、投资教诲、资产现象等判断基金是否和自身的风险承 受才能相安妥，自主判断基金的投资价值，自主作念出投资决策，自行承担投资风 险，并通过基金管理东说念主或基金管理东说念主托福的具有基金销售业务经历的其他机构购 买基金。   本基金将资产赈济证券纳入到投资范围当中，可能带来以下风险：   ①信用风险：基金所投资的资产赈济证券之债务东说念主出现负约，或在来往过程 中发生交收负约，或由于资产赈济证券信用质地裁减导致证券价钱下降，形成基 金财产损失。   ②利率风险：阛阓利率波动会导致资产赈济证券的收益率和价钱的变动，一 般而言，如果阛阓利率高涨，本基金持有资产赈济证券将濒临价钱下降、本金损 失的风险，而如果阛阓利率下降，资产赈济证券利息的再投资收益将濒临下降的                民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募证明书(2024 年第 2 号) 风险。   ③流动性风险：受资产赈济证券阛阓范围及来往活跃进度的影响，资产赈济 证券可能无法在团结价钱水平上进行较大数目的买入或卖出，存在一定的流动性 风险。   ④提前偿付风险：债务东说念主可能会由于利率变化等原因进行提前偿付，从而使 基金资产濒临再投资风险。   ⑤操格调险：基金接洽当事东说念主在业务各范例操作过程中，因里面箝制存在缺 陷或者东说念主为因素形成操作错误或违反操作规程等引致的风险，举例，越权违法交 易、来往舛错、IT系统故障等风险。   ⑥法律风险：由于法律律例方面的原因，某些阛阓步履受到限制或合同弗成 平日扩充，导致基金财产的损失。   基金管理东说念主承诺依照恪称职守、淳厚信用、严慎郁闷的原则管理和运用基金 资产，但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。本基金的过往事迹过甚净 值上下并不预示其将来事迹发达，基金管理东说念主管理的其他基金的事迹也不组成对 本基金事迹发达的保证。基金管理东说念主提醒投资东说念主基金投资的“买者繁华”原则， 在作念出投资决策后，基金运营现象与基金净值变化引致的投资风险，由投资东说念主自 行职责。投资有风险，投资东说念主认购（或申购）本基金时应讲求阅读本招募证明书。   本基金单一投资者持有基金份额数不得达到或跨越基金份额总和的50%，但 在基金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被迫达到或跨越50%的除外。法律 律例或监管机构另有轨则的，从其轨则。   本招募证明书依照《民生加银恒泽债券型证券投资基金基金司理变更公告》 对基金司理信息进行更新，基金管理东说念主信息亦有更新，信息更新截止日为2024年   除非另有证明，本次招募证明书所载的内容截止日为2024年11月12日，关联 财务数据和净值发达截止日为2024年09月30日（财务数据未经审计）。                                                   民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募证明书(2024 年第 2 号)                                                          目          录                 民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募证明书(2024 年第 2 号)                 第一部分 序论   《民生加银恒泽债券型证券投资基金招募证明书》（以下简称“招募证明书”或 “本招募证明书”）依据《中华东说念主民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金 法》”）、《公开召募证券投资基金销售机构监督管理办法》（以下简称“《销售办 法》”）、《公开召募证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《公 开召募证券投资基金信息走漏管理办法》（以下简称“《信息走漏办法》”）、《公开 召募绽放式证券投资基金流动性风险管理轨则》（以下简称“《流动性风险管理规 定》”）过甚他关联法律律例与《民生加银恒泽债券型证券投资基金基金合同》（以 下简称“基金合同”）编写。   基金管理东说念主承诺本招募证明书不存在职何虚假记录、误导性论说或者紧要遗漏， 并对其简直性、准确性、齐全性承担法律职责。   本基金是根据本招募证明书所载明的而已央求召募。本招募证明书由基金管理 东说念主解释。本基金管理东说念主莫得托福或授权任何其他东说念主提供未在本招募证明书中载明的 信息，或对本招募证明书作任何解释或者证明。   本招募证明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是 约定基金合同当事东说念主之间权利、义务的法律文献。基金投资东说念主自依基金合同取得基 金份额，即成为基金份额持有东说念主和基金合同确当事东说念主，直至其不再持有本基金的基 金份额，其持有基金份额的步履自己即标明其对基金合同的透顶承认和接受，并按 照《基金法》、基金合同过甚他关联轨则享有权利、承担义务。基金份额持有东说念主作 为基金合同当事东说念主并不以在基金合同上书面签章或署名为必要条件。投资东说念主欲了解 基金份额持有东说念主的权利和义务，应介意查阅基金合同。                 民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募证明书(2024 年第 2 号)                 第二部分 释义   在本招募证明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 同的任何有用改良和补充 券型证券投资基金托管契约》及对该托管契约的任何有用改良和补充 证明书》过甚更新 提要》过甚更新 公告》 司法解释、行政规章以过甚他对基金合同当事东说念主有管理力的决定、决议、文告等 次会议通过，经2012年12月28日第十一届寰球东说念主民代表大会常务委员会第三十次会 议改良，自2013年6月1日起实施，并经2015年4月24日第十二届寰球东说念主民代表大会 常务委员会第十四次会议《寰球东说念主民代表大会常务委员会对于修改国口岸法>等七部法律的决定》修正的《中华东说念主民共和国证券投资基金法》及颁布 机关对其常常作念出的改良 开召募证券投资基金销售机构监督管理办法》及颁布机关对其常常作念出的改良 并经2020年3月20日中国证监会《对于修改部分证券期货规章的决定》修正的《公 开召募证券投资基金信息走漏管理办法》及颁布机关对其常常作念出的改良                   民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募证明书(2024 年第 2 号) 召募证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其常常作念出的改良 实施的《公开召募绽放式证券投资基金流动性风险管理轨则》及颁布机关对其常常 作念出的改良 会 的法律主体，包括基金管理东说念主、基金托管东说念主和基金份额持有东说念主 法登记并存续或经关联政府部门批准设立并存续的企业法东说念主、奇迹法东说念主、社会团体 或其他组织 法》及接洽法律律例轨则不错投资于在中国境内照章召募的证券投资基金的中国境 外的机构投资者 券投资试点办法》及接洽法律律例轨则，运用来自境外的东说念主民币资金进行境内证券 投资的境外法东说念主 民币及格境外机构投资者以及法律律例或中国证监会允许购买证券投资基金的其他 投资东说念主的合称 办理基金份额的申购、赎回、退换、转托管及按时定额投资等业务 监会轨则的其他条件，取得基金销售业务经历并与基金管理东说念主坚强了基金销售服务 契约，办理基金销售业务的机构                   民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募证明书(2024 年第 2 号) 资东说念主基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的证实、清理和结算、 代理披发红利、建立并相沿基金份额持有东说念主名册和办理非来往过户等 有限公司或接受民生加银基金管理有限公司托福代为办理登记业务的机构 理的基金份额余额过甚变动情况的账户 办理认购、申购、赎回、退换、转托管及按时定额投资等业务而引起的基金份额变 动及结余情况的账户 基金管理东说念主向中国证监会办理基金备案手续收场，并获取中国证监会书面证实的日 期 清理收场，清理结果报中国证监会备案并给予公告的日历 得跨越3个月 放日 范例基金管理东说念主所管理的绽放式证券投资基金登记方面的业务王法，由基金管理东说念主 和投资东说念主共同盲从 购买基金份额的步履                民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募证明书(2024 年第 2 号) 购买基金份额的步履 的条件要求将基金份额兑换为现金的步履 定的条件，央求将其持有基金管理东说念主管理的、某一基金的基金份额退换为基金管理 东说念主管理的其他基金基金份额的步履 基金份额销售机构的操作 日、扣款金额及扣款姿色，由销售机构于每期约定扣款日在投资东说念主指定银行账户内 自动完成扣款及受理基金申购央求的一种投资姿色 上基金退换中转出央求份额总和后扣除申购央求份额总和及基金退换中转入央求份 额总和后的余额)跨越上一绽放日基金总份额的10% 达成的其他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的从简 项过甚他资产的价值总和 和基金份额净值的过程 及《信息走漏办法》轨则的互联网网站（包括基金管理东说念主网站、基金托管东说念主网站、 中国证监会基金电子走漏网站）等媒介 合理价钱给予变现的资产，包括但不限于到期日在10个来往日以上的逆回购与银行 按时入款（含契约约定有条件提前支取的银行入款）、停牌股票、流畅受限的新股                 民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募证明书(2024 年第 2 号) 及非公拓荒行股票、资产赈济证券、因刊行东说念主债务负约无法进行转让或来往的债券 等 净值的姿色，将基金调整投资组合的阛阓冲击成老实派给现实申购、赎回的投资者， 从而减少对存量基金份额持有东说念主利益的不利影响，确保投资东说念主的正当权益不受挫伤 并得到平正对待 户进行处置清理，目的在于有用隔断并化解风险，确保投资者得到平正对待，属于 流动性风险管理器具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，专门账户称为 侧袋账户 公允价值存在紧要不确定性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准备仍 导致资产价值存在紧要不确定性的资产；（三）其他资产价值存在紧要不确定性的 资产                        民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募证明书(2024 年第 2 号)                       第三部分 基金管理东说念主     一、基金管理东说念主概况     称呼：民生加银基金管理有限公司     注册地址：深圳市福田区莲花街说念福中三路2005号民生金融大厦13楼13A     办公地址：深圳市福田区莲花街说念福中三路2005号民生金融大厦13楼13A     法定代表东说念主：李业弟     成立时候：2008年11月3日     批准设立机关及批准设立文号：中国证券监督管理委员会证监许可20081187 号     组织口头：有限职责公司（外商投资、非独资）     注册老本：东说念主民币叁亿元     存续期间：永续经营     经营范围：基金召募、基金销售、资产管理和中国证监会许可的其他业务     股权结构：公司鼓励为中国民生银行股份有限公司（持股63.33％）、加拿大皇 家银行（持股30％）、陕西省国际相信股份有限公司（持股6.67％）     电话：010-68960030     传真：010-88566500     接洽东说念主：张冬梅     民生加银基金管理有限公司设有鼓励会、董事会、监事会；董事会下设专门委 员会：计策发展委员会、审计委员会、合规与风险管理委员会、薪酬与提名委员会； 经营管理层下设专门委员会：投资决策委员会、风险箝制委员会、公募家具委员会 和私募家具委员会，以及设立常设部门。投资决策委员会下设权益资产条线投资决 策委员会、固收资产条线投资决策委员会、大类资产配置条线投资决策委员会、基 金投资参谋人投资决策委员会等四个资产条线投决会；常设部门包括：权益投资部、 权益研究部、固定收益部、固收研究部、专户解析一部、专户解析二部、资产配置 部、量化投资部、家具研发部、基础设施与不动产投资部、渠说念管理部、机构一部、 机构二部、机构三部、电子商务部、客户服务部、阛阓赈济部、来往部、监察稽核 部、风险管理部、运营管理部、信息技能部、深圳管理总部、概括管理部、谋划财 务部、纪委办公室等部门。                         民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募证明书(2024 年第 2 号)    二、主要东说念主员情况    李业弟先生：董事长，工商管理硕士。曾任中国农业银行四川蒲江县支行营业 所主任、支行办公室主任、支行副行长、副行长（主办就业）、行长。自2002年12 月起赴任于中国民生银行，先后任成齐分行营业部总司理、科华支行行长、建筑行 业金融部总司理，交通金融奇迹部成齐分部、西部分部阛阓总监，交通金融奇迹部 党委委员、总裁助理、副总裁、阛阓总监，公司与投资银行奇迹部集团客户金融部 风险总监（副总司理级），上海分行党委委员、副行长，合肥分行党委副文牍（主 持就业）、党委文牍、行长，南京分行党委文牍、行长等职务。2024年7月加入民生 加银基金管理有限公司，现任民生加银基金管理有限公司党委文牍、董事长。    郑智军先生：董事、总司理，经济学硕士。自2002年4月起赴任于中国民生银 行，曾先后任中国民生银行金融同行部、资金及老本阛阓部、金融阛阓部职员、中 心总司理，资产管理部总司理助理，上海分行党委委员、副行长等职务，2022年11 月加入民生加银基金管理有限公司，现任民生加银基金管理有限公司党委副文牍、 总司理，民生加银资产管理有限公司代行董事长。    杨鲲鹏先生：董事，管理学硕士。历任中国工商银行总行信贷管理部信贷序列 高等司理，中国民生银行风险管理部家具风险管理中心处长，中国民生银行天津分 行党委委员、纪委文牍、副行长，民生加银资产管理有限公司党委副文牍、董事、 总司理等职务，现任中国民生银行来往银行部总司理、科技金融部/投资银行部总 司理，民银老本控股有限公司非扩充董事。    James Brace先生：董事，体裁学士。历任Slaughter and May（司力达讼师事务 所）讼师，Baring Asset Management Limited（霸菱资产管理）英国法律主管，UBS Phillip & Drew Asset Management英国法律主管等职务。现任加拿大皇家银行子公司 RBC BlueBay Asset Management总法律参谋人、常务董事、指示团队成员，兼任 BlueBay Asset Management International Limited扩充董事，民生加银资产管理有限公 司董事。    赵治平先生：董事，体裁学士。历任摩根大通公司副总裁，北好意思花旗银行扩充 董事，德意志银行董事总司理、境内私东说念主钞票管理主管，瑞士宝盛银行有限公司董 事总司理、大中华区团队主管及台湾阛阓主管，瑞士信贷集团董事总司理、钞票管                 民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募证明书(2024 年第 2 号) 理大中华及香港阛阓团队主管及行业代表等职务。2024年2月加入加拿大皇家银行， 现任加拿大皇家银行香港分行董事总司理、钞票管理北亚区私东说念主银行业务主管。   赵广莉女士：董事，经济学硕士。历任航天067基地165所技能员，陕西省国际 相信股份有限公司姿色司理、相信一部副总司理、相信一部总司理，西安投资控股 有限公司股权管理部部门总司理、金融发展管理部部门负责东说念主等职务，现任陕西省 国际相信股份有限公司投资管理部总司理，陕西金融资产管理股份有限公司监事， 陕投股权投资基金管理（上海）有限公司董事，宁波梅山保税港区鼎实投资管理有 限公司董事，前海鹏安健康产业股权投资基金管理（深圳）有限公司董事。   吕益民先生：孤独董事，经济学博士，高等工程师。历任山西师范大学政教系 西席，期望集团企划部司理，北京京华相信投资公司子公司总裁助理、副总裁，国 家拓荒投资公司金融资产管理部主任兼国融资产管理公司总司理（法东说念主代表）、金 融投资部副总司理、计策发展部副主任兼国度拓荒投资公司研究中心主任，国投信 托有限公司副总司理（主办就业）、总司理，中国融资租借有限公司总裁、副董事 长。现任中国国外控股集团有限公司首席经济学家，南宁市政府参谋行家，中国社 会科学院研究生院导师，天银金融租借股份有限公司外部监事，长城证券股份有限 公司孤独董事，重庆国际相信股份有限公司孤独董事。   谭小芬先生：孤独董事，经济学博士。曾任中央财经大学金融学院讲师、副教 授、栽种，中央财经大学金融学院院长助理、党总支副文牍、副院长，中央财经大 学西席就业部部长、东说念主事处处长、东说念主才就业办公室主任、中央财经大学发展盘算推算处 处长、学科设立办公室主任等职，现任北京航空航天大学经济管理学院栽种，栽种 部后生长江学者，蓝天谋划超卓后生学者，应用经济学研究生栽种委员会主席，阳 光东说念主寿保障股份有限公司孤独董事、杭州海康威视数字技能股份有限公司孤独董事。   于学会先生：孤独董事，法学学士。从事过10年企业经营管理就业。历任北京 市汉华讼师事务所讼师、北京市必浩得讼师事务所合伙东说念主、讼师。现任北京市众天 讼师事务所合伙东说念主、讼师，瑞达期货股份有限公司孤独董事。   李志彤先生：监事会主席，管理学博士。历任山西大学数学系讲师，中国华融 资产管理公司第一重组办公室司理、证券业务部司理、国际业务部司理，融德资产 管理有限公司谋划财务部总司理、公司总司理助理，中国华融资产管理公司谋划财                  民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募证明书(2024 年第 2 号) 务部副总司理，中国长城资产管理公司资金财务部副总司理、资金营运奇迹部副总 司理（主办就业）、总司理，民生银行金融同行部副总司理、总司理等职务。2022 年11月加入民生加银基金管理有限公司，现任民生加银基金管理有限公司党委副书 记、监事会主席，北京民生钞票研修学院理事。   冼炳坤先生：监事，工商管理硕士。曾任香港东说念主民入境事务处入境事务主任、 香港邓何贝王讼师行见习讼师、法国东方汇理银行香港分行法律司理、法国兴业银 行香港分行法律部司理、瑞士银行香港分行法律部董事、摩根大通银行香港分行中 国合规部门主管（扩充董事）。自2008年于今赴任于加拿大皇家银行香港分行，现 任亚太区法律部门主管（董事总司理），香港讼师会会员，香港讼师会国外讼师委 员会委员，香港证券及投资学会会员。   李宁先生：监事，经济学硕士。2012年9月加入陕西省国际相信股份有限公司， 历任投资管理部业务司理二级、高等司理、总司理助理，现任陕西省国际相信股份 有限公司投资管理部副总司理，西安高新技能产业风险投资有限职责公司董事。   洪锐珠女士：监事，工商管理硕士。曾赴任于中信证券股份有限公司、银华基 金管理股份有限公司、信达澳亚基金管理有限公司，2008年7月加入民生加银基金 管理有限公司，现任民生加银基金管理有限公司运营管理部总监。   王涛先生：监事，工商管理硕士。曾赴任于中国设立银行成齐市第八支行信贷 科、中国设立银行总行投资托管业务部、长盛基金管理有限公司家具拓荒部。2019 年加入民生加银基金管理有限公司，现任民生加银基金管理有限公司家具研发部总 监。   周晓芳女士：监事，管理学硕士。曾赴任于泰康资产管理有限职责公司运行保 障部、汇注来往室。2020年加入民生加银基金管理有限公司，现任民生加银基金管 理有限公司来往部总监。   郑智军先生：总司理，简历见上。   王国栋先生：副总司理、财务负责东说念主，经济学硕士。历任金融时报社证券新闻 部、总编室裁剪、记者，中国东说念主民财产保障股份有限公司党委办公室/办公室品牌 宣传处副处长、高等业务主管，中国出口信用保障公司党委办公室/办公室处长、 主任助理，中国出口信用保障公司上海分公司党委委员、总司理助理，中国出口信                   民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募证明书(2024 年第 2 号) 用保障公司党委办公室/办公室副主任。2016年6月加入民生加银基金管理有限公司， 曾任党委委员、董事会秘书，现任民生加银基金管理有限公司党委委员、副总司理、 财务负责东说念主、首席信息官、北京分公司负责东说念主、上海分公司负责东说念主。   朱永明先生：董事会秘书，工商管理硕士。曾赴任于中国银行总行营业部，中 国民生银行总行公司银行部、小企业金融奇迹部、董事会计策发展与投资管理委员 会办公室。2018年加入民生加银基金管理有限公司，曾任总司理助理，现任民生加 银基金管理有限公司董事会秘书。   刘静女士：看管长，管理学博士。曾赴任于中国证监会搜检总队、搜检局。 管理有限公司看管长，民生加银资产管理有限公司监事。   要津先生：中央财经大学硕士，15年证券从业经历。自2009年7月至2014年11 月在中国农业银行股份有限公司金融阛阓部担任高等投资司理；2014年11月至2015 年8月在中国东说念主寿养老保障股份有限公司投资中心担任固定收益投资司理；自2015 年8月至2016年6月，在景顺长城基金管理有限公司专户投资部担任固定收益投资经 理。2016年9月加入民生加银基金管理有限公司，曾任基金司理助理，现任基金经 理兼任投资司理。自2021年2月于今担任民生加银转债优选债券型证券投资基金基 金司理；自2023年12月于今担任民生加银瑞怡3个月按时绽放债券型证券投资基金 基金司理；自2024年12月于今担任民生加银恒泽债券型证券投资基金基金司理。自 债券型证券投资基金基金司理；自2021年2月至2022年9月担任民生加银信用双利债 券型证券投资基金基金司理；自2021年3月至2023年7月担任民生加银鑫喜天真配置 夹杂型证券投资基金基金司理；自2021年7月至2023年7月担任民生加银家盈6个月 持有期债券型证券投资基金基金司理。   本基金历任基金司理：   刘昊先生（2020年12月至2024年12月）   公司设投资决策委员会，下设权益资产条线投资决策委员会、固收资产条线投 资决策委员会、大类资产配置条线投资决策委员会、基金投资参谋人投资决策委员会                  民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募证明书(2024 年第 2 号) 等四个资产条线投决会。其中：      公司投资决策委员会   主席：总司理郑智军   成员：公司高管朱永明、权益投资部总监孙伟、权益研究部总监王亮、专户理 财二部总监刘霄汉、固定收益部总监谢志华、固收研究部总监韩晟、资产配置部总 监苏辛、量化投资部总监何江、风险管理部总监丁辉、来往部总监周晓芳      权益资产条线投资决策委员会   主席：公司高管朱永明   成员：权益投资部总监孙伟、权益研究部总监王亮、风险管理部总监丁辉、交 易部总监周晓芳、专户解析二部总监刘霄汉、专户解析二部总监助理尹涛、基金经 理蔡晓      固收资产条线投资决策委员会   主席：公司高管朱永明   成员：固定收益部总监谢志华、固收研究部总监韩晟、风险管理部总监丁辉、 来往部总监周晓芳、专户解析一部总监助理宋立军、基金司理李文君      大类资产配置条线投资决策委员会   主席：公司高管朱永明   成员：资产配置部总监苏辛、量化投资部总监何江、风险管理部总监丁辉、交 易部总监周晓芳、FOF总监代宏坤   三、基金管理东说念主的职责   根据《基金法》、《运作办法》过甚他关联轨则，基金管理东说念主的义务包括但不限 于： 份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 金财产；                 民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募证明书(2024 年第 2 号) 营姿色管理和运作基金财产； 所管理的基金财产和基金管理东说念主的财产相互孤独，对所管理的不同基金分别管理， 分别记账，进行证券投资； 我方及任何第三东说念主谋取利益，不得托福第三东说念主运作基金财产； 合适《基金合同》等法律文献的轨则，按关联轨则诡计并公告基金净值信息，确定 基金份额申购、赎回的价钱； 义务； 《基金合同》过甚他关联轨则另有轨则外，在基金信息公开走漏前应予心事，不向 他东说念主清晰； 配基金收益； 配合基金托管东说念主、基金份额持有东说念主照章召集基金份额持有东说念主大会； 料不低于法律律例轨则的最低期限； 投资者概况按照《基金合同》轨则的时候和姿色，随时查阅到与基金关联的公开资 料，并在支付合理成本的条件下得到关联而已的复印件； 和分派；               民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募证明书(2024 年第 2 号) 知基金托管东说念主； 时，应当承担补偿职责，其补偿职责不因其退任而衔命； 管东说念主违反《基金合同》形成基金财产损失机，基金管理东说念主应为基金份额持有东说念主利益 向基金托管东说念主追偿； 务的步履承担职责； 律步履； 基金管理东说念主承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期入款利息在基金 召募期收尾后30日内退还基金认购东说念主；   四、基金管理东说念主承诺 制轨制，采选有用步履，遏抑违反《中华东说念主民共和国证券法》步履的发生； 度，采选有用步履，遏抑以下《基金法》、《运作办法》迫害的步履发生：   （1）将基金管理东说念主固有财产或者他东说念主财产混同于基金财产从事证券投资；   （2）抗争正地对待其管理的不同基金财产；   （3）利用基金财产或职务之便为基金份额持有东说念主除外的第三东说念主牟取利益；   （4）向基金份额持有东说念主违法承诺收益或者承担损失；   （5）侵占、挪用基金财产；   （6）清晰因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者昭示、表示他 东说念主从事接洽的来往行为；                民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募证明书(2024 年第 2 号)  （7）冒失职守，不按照轨则履行职责；  （8）法律律例和中国证监会迫害的其他步履。 关联法律律例及行业范例，淳厚信用、郁闷尽责，不从事以下行为：  （1）越权或违法经营；  （2）违反基金合同或托管契约；  （3）挫伤基金份额持有东说念主或其他基金接洽机构的正当利益；  （4）在向中国证监会报送的而已中公私分明；  （5）拒却、搅扰、不本旨严重影响中国证监会照章监管；  （6）冒失职守、花费权力，不按照轨则履行职责；  （7）泄漏在职职期间明察的关联证券、基金的买卖高明，尚未照章公开的基 金投资内容、基金投资谋划等信息；利用该信息从事或者昭示、表示他东说念主从事接洽 的来往行为；  （8）除按法律律例、基金管理公司轨制进行基金投资外，径直或迤逦进行其 他股票来往；  （9）违反证券来往场面业务王法，利用对敲、倒仓等技巧摆布阛阓价钱，扰 乱阛阓次序；  （10）挑升挫伤投资东说念主过甚他同行机构、东说念主员的正当权益；  （11）以不正直技巧谋求业务发展；  （12）有悖社会公德，挫伤证券投资基金东说念主员形象；  （13）信息走漏不简直，有误导、诈骗要素；  （14）法律律例和中国证监会迫害的其他步履。 策略及限制等全权处理本基金的投资。 采选有用步履，保证基金财产无谓于下列投资或者行为：  （1）承销证券；  （2）违反轨则向他东说念主贷款或者提供担保；  （3）从事承担无尽职责的投资；                 民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募证明书(2024 年第 2 号)   （4）买卖其他基金份额，可是中国证监会另有轨则的除外；   （5）向其基金管理东说念主、基金托管东说念主出资；   （6）从事内幕来往、摆布证券来往价钱过甚他不正直的证券来往行为；   （7）法律、行政律例轨则和中国证监会轨则迫害的其他行为。   五、基金司理承诺 谋取最大利益； 漏在职职期间明察的关联证券、基金的买卖高明、尚未照章公开的基金投资内容、 基金投资谋划等信息，或利用该信息从事或者昭示、表示他东说念主从事接洽的来往行为；   六、基金管理东说念主的里面箝制轨制   本基金管理东说念主即民生加银基金管理有限公司（以下简称“公司”）为保证本公司 诚信、正当、有用经营，遏抑、化解经营风险和所管理的资产运格调险，充分保护 资产托福东说念主、公司和公司鼓励的正当权益，依据《基金法》、《证券投资基金管理公 司里面箝制领导成见》等法律律例和中国证监会的关联文献，以及《民生加银基金 管理有限公司轨则》，制定《民生加银基金管理有限公司里面箝制大纲》。   里面箝制体系是指公司为遏抑和化解风险，保证经营运作合适公司的发展盘算推算， 在充分探求表里部环境的基础上，通过建立组织机制、运用管理方法、实施操作程 序与箝制步履而形成的系统。里面箝制轨制是公司为达成里面箝制办法而建立的一 系列组织机制、管理办法、操作范例与箝制步履的总称。   里面箝制轨制由公司轨则、里面箝制大纲、基本管理轨制、部门管理轨制、各 项具体业务王法等部分组成。   （1）保护基金投资东说念主利益不受骚扰，休养鼓励的正当权益。   （2）保证公司经营运作严格盲从国度关联法律律例和行业监管王法，自愿形 成称职经营、范例运作的经营念念想和经营理念。   （3）建立和健全法东说念主治理结构，形成合理的决策、扩充和监督机制。                 民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募证明书(2024 年第 2 号)  （4）遏抑和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和 受托资产的安全齐全，达成公司的陆续、踏实、健康发展。  （5）确保公司经营办法和发展计策的胜利实施。  （6）确保基金、公司财务和其他信息简直、准确、齐全、实时。  （1）健全性原则。里面箝制须粉饰公司的各项业务、各个部门和各级岗亭， 并渗入到各项业务过程，涵盖到决策、扩充、监督、反馈等各个范例。  （2）有用性原则。通过科学的内控技巧和方法，建立合理适用的内控范例， 并当令调整和不断完善，休养内控轨制的有用扩充。  （3）孤独性原则。公司各机构、部门和岗亭的职责应当保持相对孤独，公司 基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。  （4）相互制约原则。公司里面部门和岗亭的设立应当权责分明、相互制衡。  （5）成本效益原则。公司运用科学化的经营管理方法裁减运作成本，提高经 济效益，以合理的箝制成本达到最好的里面箝制成果。  （1）正当合规性原则。公司内控轨制应当合适国度法律、律例、规章和各项 轨则。  （2）全面性原则。里面箝制轨制应当涵盖公司经营管理的各个范例，不得留 有轨制上的空缺和症结。  （3）审慎性原则。制定里面箝制轨制应当以审慎经营、遏抑和化解风险为出 发点。  （4）有用性原则。里面箝制轨制应当是可操作的，有用的。  （5）当令性原则。里面箝制轨制的制定应当跟着关联法律律例的调整和公司 经营计策、经营方针、经营理念等表里部环境的变化进行实时的修改或完善。  里面箝制的基本要素包括箝制环境、风险评估、箝制行为、信息相通和里面监 控。  （1）箝制环境组成公司里面箝制的基础，箝制环境包括经营理念和内控文化、 公司治理结构、组织结构、职工说念德修养等内容。                 民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募证明书(2024 年第 2 号)  （2）公司管理层应当镇静设立内控优先和风险管理理念，培养全体职工的风 险遏抑坚贞，营造一个浓厚的内控文化氛围，保证全体职工实时了解国度法律律例 和公司规章轨制，使风险坚贞联合到公司各个部门、各个岗亭和各个范例。  （3）公司按“利益平正、信息透明、信誉可靠、职责到位”的基本原则制定治 理结构，充分阐明孤独董事和监事会的监督职能，严禁不正直关联来往、利益运送 和里面东说念主箝制表象的发生，保护投资者利益和公司正当权益。  （4）公司根据健全性、高效性、孤独性、制约性、前瞻性及防火墙等原则设 计里面组织架构，建立决策科学、运营范例、管理高效的运行机制，包括民主、透 明的决策范例和管理议事王法，高效、严谨的业务扩充系统，以及健全、有用的内 部监督和反馈系统。  各职能部门是公司里面箝制的具体实施单元。各部门在公司基本管理轨制的基 础上，根据具体情况制订本部门的业务管理轨则、操作进程及里面箝制轨则，加强 对业务风险的箝制。部门管理层应按时对部门内风险进行评估，确定风险管理计策 并实施，监控风险管理绩效，以不断改进风险管理才能。  （5）公司设立限定递进、权责统一、严实有用的内控防地： 均须明察并以书面姿色承诺盲从，在授权范围内承担职责。 督制衡。 情况实行严格的查验和反馈。  （6）里面箝制风险评估包括按时和不按时的风险评估、开展新业务之前的风 险评估以及违法、投诉、危急事件发生后的风险评估等。  （7）风险评估是每个箝制主体的职责。 性进行评估，并对公司与基金运作的正当合规性进行监督查验。  （8）授权箝制是里面箝制行为的基本要点，它联合于公司经营行为的弥远。                民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募证明书(2024 年第 2 号) 授权箝制的主要内容包括： 健全公司授权范例和范例，确保授权轨制的贯彻扩充。 的职责。 经授权东说念主签章证实后下达到被授权东说念主，并报关联部门备案。 对已不适用的授权须实时修改或取消。  （9）建立完善的资产分离轨制，基金资产与公司资产、不同基金的资产和其 他托福资产要实行孤独运作，单独核算。  （10）建立科学、严格的岗亭分离轨制，业务授权、业务扩充、业务记录和业 务监督严格分离，投资和来往、来往和清理、基金管帐和公司管帐等遑急岗亭不得 有东说念主员的相通。遑急业务部门和岗亭须实行物理隔断。  （11）制定切实有用的救急应变步履，建立危急处理机制和范例。  （12）取舍安妥、有用的信息系统，识别、汇集、加工并相互交流经营行为所 需的一切信息。信息系统须保证业务经营信息和财务管帐而已的简直性、准确性和 齐全性，必须能达成公司里面信息的相通和分享，促进公司里面管理顺畅实施。  （13）根据组织架构和授权轨制，建立明晰的业务陈诉系统，但凡属于突出权 限的任何决策必须履行轨则的讲演陈诉范例。  （14）里面箝制的监督完善由公司合规与风险管理委员会、看管长和监察稽核 部等部门在各自的权力范围内开展。必要时，公司董事会、监事会、合规与风险管 理委员会、总司理等均可遴聘外部行家对公司里面箝制进行查验和评价。  （15）根据阛阓环境、新的金融器具、新的技能应用和新的法律律例等情况， 公司须组织专门部门对原有的里面箝制进行全面的检讨，审查其正当合规性、合理 性和有用性，当令改进。  （1）研究业务箝制主要内容包括：               民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募证明书(2024 年第 2 号) 础上建立和休养备选库。  （2）投资决策业务箝制主要内容包括： 办法、投资范围、投资策略、投资组合和投资限制等要求。 权决策。 析赈济，并有决策记录。 品特征和决策范例、基金绩效归因分析等内容。  （3）基金来往业务箝制主要内容包括： 者径直进行来往。 设施。 行恶违法或者其他额外情况，应当实时陈诉相应部门与东说念主员。 对待。 和王法。                 民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募证明书(2024 年第 2 号) 金投资波及关联来往的，应在接洽投资研究陈诉中止境证明，并报公司接洽部门批 准。  （4）基金清理和基金管帐业务箝制主要内容包括： 清理，确保基金资产的安全。 账户，进行单独核算，保证不同基金在名册登记、账户设立、资金划转、账簿记录 等方面相互孤独。 有价证券在估值时点的价值。 相互监督。  （5）基金营销业务箝制主要内容包括： 风险箝制步履。 各项业务，严禁误导和诱拐投资者。 体系，为投资者提供周到的售前、售中庸售后服务。  （6）信息走漏箝制主要内容包括： 保证公开走漏的信息简直、准确、齐全、实时。 发布。 法，对信息走漏出现的错误提议处理成见，并根究接洽东说念主员的职责。                  民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募证明书(2024 年第 2 号)  （7）信息技能系统箝制主要内容包括： 格制定信息系统的管理规章、操作进程、岗亭手册和风险箝制轨制。 写齐全的技能而已；在达成业务电子化时，应设立心事系统和相应箝制机制，并保 证诡计机系统的可稽性。 确的职责管理，信息技能系统插足运行前，必须经过业务、运营、监察稽核等部门 的联合验收。 度等管理步履，确保系统安全运行。 总共这个词过程实施明确的职责管理，严格区别业务操作、技能休养等方面的职责。 应具备身份考证、拜谒箝制、故障归附、安全保护、均权制约等功能。 别由不同东说念主员相沿。用户使用的密码口令要按时更换，不得向他东说念主袒露。 时、准确地传递到各职能部门。 期保存。 除故障、横祸归附演习，确保系统可靠、踏实、安全地运行。  （8）公司财务管理箝制主要内容包括：                 民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募证明书(2024 年第 2 号) 相互孤独的原则制定公司管帐轨制、财务轨制、管帐就业操作进程和管帐岗亭就业 手册，并针对各个风险箝制点建立严实的管帐系统箝制。 需要相互监督的岗亭由一东说念主独自操作全过程。 确保正确记录经济业务，明确经济职责。 序。 经顺序。 务用章、支票等遑急凭据和管帐档案，严格管帐而已的调阅手续，遏抑管帐数据的 毁损、散构怨泄密。  （9）监察稽核箝制主要内容包括： 授权，看管长不错列席公司接洽会议，调阅公司接洽档案，就里面箝制轨制的扩充 情况孤独时履行查验、评价、陈诉、建议职能。 当对看管长的陈诉进行审议。 保证监察稽核部门的孤独性和巨擘性。 职责，配备充足的监察稽核东说念主员，严格监察稽核东说念主员的专科任职条件，严格监察稽 核的操作范例和组织顺序。 情况，确保公司各项经营管理行为的有用运行。               民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募证明书(2024 年第 2 号) 公司里面箝制轨制的，应当根究关联部门和东说念主员的职责。  （1）公司承诺以上对于里面箝制轨制的走漏简直、准确。  （2）公司承诺根据阛阓变化和公司业务发展不断完善里面箝制轨制。                       民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募证明书(2024 年第 2 号)                      第四部分 基金托管东说念主   一、基金托管情面况   （一）基本情况   称呼：中原银行股份有限公司   住所：北京市东城区开国门内大街22号（100005）   办公地址：北京市东城区开国门内大街22号（100005）   法定代表东说念主：李民吉   成立时候：1992年10月14日   组织口头：股份有限公司   注册老本：15914928468元东说念主民币   批准设立机关和设立文号：中国东说念主民银行银复（1992）391号   基金托管经历批文及文号：中国证监会证监基金字200525号   接洽东说念主：朱绍纲   电话：（010）85238309   传真：（010）85238680   （二）主要东说念主员情况   中原银行资产托管部内设阛阓一室、阛阓二室、阛阓三室、风险与合规管理室、 运营室、立异与家具室6个职能处室。资产托管部共有职工48东说念主，高管东说念主员领有硕 士以上学位或高等职称。   （三）基金托管业务经营情况   中原银行于2005年2月23日经中国证券监督管理委员会和中国银行业监督管理 委员会核准，获取证券投资基金托管经历，是《证券投资基金法》实施后取得证券 投资基金托管经历的第一家银行。自成立以来，中原银行资产托管部本着“淳厚信 用、郁闷尽责”的行业精神，弥远效能“安全相沿基金资产，提供优质托管服务”的 原则，坚持以客户为中心的服务理念，依托严格的内控管理、先进的技能系统、优 秀的业务团队、丰富的业务教诲，严格履行法律和托管契约所轨则的各项义务，为 庞大基金份额持有东说念主和资产管理机构提供安全、高效、专科的托管服务，取得了优 异事迹。箝制2024年3月末，托管证券投资基金、券商资产管理谋划、银行解析、 保障资管谋划、资产赈济专项谋划、股权投资基金等各种家具共计10094只，证券                  民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募证明书(2024 年第 2 号) 投资基金160只，全行资产托管范围达到35208.91亿元。   二、基金托管东说念主的里面风险箝制轨制证明   （一）里面箝制办法   严格盲从国度关联托管业务的法律律例、行业监管规章和行内关联管理轨则， 称职经营、范例运作、严格监察，确保业务的稳健运行，保证基金资产的安全齐全， 确保关联信息的简直、准确、齐全、实时，保护基金份额持有东说念主的正当权益。   （二）里面箝制组织结构   风险管理委员会负责中原银行股份有限公司的风险管理与里面箝制就业，总行 审计部对托管业务风险箝制就业进行查验领导。资产托管部里面专门设立了风险与 合规管理室，配备了专职内控监督东说念主员负责托管业务的内控监监就业，具有孤独行 使监督稽核就业的权力和才能。   （三）里面风险箝制的原则 管业务经营管理行为的弥远； 制约；监督制约必须渗入到托管业务的全过程和各个操作范例，粉饰到资产托管部 总共的部门、岗亭和东说念主员； 控优先”原则，新设机构或新增业务品种时，必须作念到已建立接洽的规章轨制； 行当令改良；必须保证轨制的全面落实扩充，不得有任何空间、时限及东说念主员的例外； 内控监督东说念主员负责托管业务的内控监监就业，具有孤独诳骗监督稽核就业的权力和 才能。   （四）里面箝制轨制及步履   具备系统、完善的轨制箝制体系，建立了管理办法、实施笃定、岗亭职责、业 务操作进程等，不错保证托管业务的范例操作讲理利进行；业务东说念主员具备从业经历； 业务管理实行严格的复核、审核、查验轨制，授权就业实行汇注箝制，业务印记按                  民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募证明书(2024 年第 2 号) 规程相沿、存放、使用，账户而已严格相沿，制约机制严格有用；专门设立业务操 作区，封锁管理，实施音像监控；指定专东说念主负责受托资产的信息走漏就业，遏抑泄 密；业求达成自动化操作，遏抑东说念主为事故的发生，技能系统齐全、孤独。  三、基金托管东说念主对本基金管理东说念主进行监督的方法和范例  托管东说念主根据《基金法》、《运作办法》、其他接洽法律律例及基金合同的轨则， 对基金投资范围、投资对象、投资比例、融资比例、基金投资迫害步履、基金资产 净值诡计、基金管理东说念主报酬的计提和支付、基金托管东说念主报酬的计提和支付、基金收 益分派、接洽信息走漏等进行监督。 律例及基金合同轨则的步履，应实时文告基金管理东说念主限期纠正，基金管理东说念主收到通 知后应实时查对质实。在限期内，基金托管东说念主有权随时对文告县项进行复查，督促 基金管理东说念主改正。基金管理东说念主对基金托管东说念主文告的违法事项未能在限期内纠正的， 基金托管东说念主应陈诉中国证监会。 金管理东说念主应积极配合提供接洽数据而已和轨制等。 时文告基金管理东说念主限期纠正，并将纠正结果陈诉中国证监会。                        民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募证明书(2024 年第 2 号)                    第五部分 接洽服务机构 （一）销售机构及接洽东说念主 称呼：民生加银基金管理有限公司 注册地址：深圳市福田区福中三路2005号民生金融大厦13楼13A 办公地址：深圳市福田区福中三路2005号民生金融大厦13楼13A 法定代表东说念主：李业弟 客服电话：400-8888-388 接洽东说念主：林泳江 电话：0755-23999809 传真：0755-23999810 网址：www.msjyfund.com.cn （1）称呼：国信证券股份有限公司 注册地址：深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦十六层至二十六层 办公地址：深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦十六层至二十六层 法定代表东说念主：张纳沙 客服电话：95536 接洽东说念主：于智勇 电话：0755-81981259 传真：0755-82133952 网址：www.guosen.com.cn （2）称呼：宁波银行股份有限公司 注册地址：宁波市鄞州区宁东路345号 办公地址：宁波市鄞州区宁东路345号 法定代表东说念主：陆华裕 接洽东说念主：王靖余 电话：021-23262712 客服电话：95574                          民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募证明书(2024 年第 2 号)   网址： www.nbcb.com.cn/   （3）称呼：祥瑞银行股份有限公司   注册地址：广东省深圳市罗湖区深南东路5047号   办公地址：广东省深圳市福田区益田路5023号祥瑞金融中心B   法定代表东说念主：谢永林   接洽东说念主：潘琦   接洽电话：0755-22168257   客户服务电话：95511-3   网址：www.bank.pingan.com   （4）称呼：招商证券股份有限公司   注册地址：深圳市福田区福田街说念福华一齐111号   办公地址：深圳市福田区福田街说念福华一齐111号   法定代表东说念主：霍达   客户服务热线：95565   接洽东说念主：业清扬   电话：0755-82943666   网址：www.cmschina.com   （5）称呼：海通证券股份有限公司   注册地址：上海市黄浦区广东路689号海通证券大厦   办公地址：上海市黄浦区广东路689号海通证券大厦   法定代表东说念主：周杰   接洽东说念主：王金魁   电话：021-23154221   客服电话：95553或拨打各城市营业网点参谋电话   公司网址：www.htsec.com   （6）称呼：祥瑞证券股份有限公司   注册地址：广东省深圳市福田区福田街说念益田路5023号祥瑞金融中心B座第22-   办公地址：广东省深圳市福田区福田街说念益田路5023号祥瑞金融中心B座第22-                          民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募证明书(2024 年第 2 号)   法定代表东说念主：何之江   接洽东说念主：王超   业务参谋电话：95511转8   网站：stock.pingan.com   （7）称呼：杭州银行股份有限公司   注册地址：浙江省杭州市庆春路46号   法定代表东说念主：宋剑斌   网址：www.hzbank.com.cn   客服电话：95398/400-8888-508   （8）称呼：国金证券股份有限公司   注册地址：四川省成齐市东城根上街95号   办公地址：四川省成齐市东城根上街95号   法定代表东说念主：冉云   接洽东说念主：王凯伦   电话：021-61038316   客服电话：95310   网址：www.gjzq.com.cn   （9）称呼：广发证券股份有限公司   注册地址：广东省广州市黄埔区中新广州常识城升起一街2号618室   办公地址：广州市河汉区马场路26号广发证券大厦   法定代表东说念主：孙树明   客服电话：95575或致电各地营业网点   接洽东说念主：黄岚   绽放式基金参谋电话：020-87555888   绽放式基金业务传真：020-87555303   网址：www.gf.com.cn   （10）称呼：华福证券有限职责公司   注册地址：福建省福州市饱读楼区饱读屏路27号1#楼3层、4层、5层                      民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募证明书(2024 年第 2 号) 办公地址：福建省福州市饱读楼区饱读屏路27号1#楼3层、4层、5层 法定代表东说念主：黄金琳 客服电话：95547 接洽东说念主：张腾 电话：0591-87383623 传真：0591-87383610 网址：www.hfzq.com.cn （11）称呼：华泰证券股份有限公司 注册地址：江苏省南京市江东中路228号 办公地址：江苏省南京市江东中路228号 法定代表东说念主：张伟 客户服务电话：95597 接洽东说念主：郭力铭 电话：0755-82492193 传真：0755-82492962 网址：www.htsc.com.cn （12）称呼：兴业证券股份有限公司 注册地址：福州市湖东路268号 办公地址：上海市浦东新区长柳路36号 法定代表东说念主：杨华辉 客户电话：95562 接洽东说念主：乔琳雪 电话：021-38565547 网址：www.xyzq.com.cn （13）称呼：中国民生银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区复兴门内大街2号 办公地址：北京市西城区复兴门内大街2号 法定代表东说念主：高迎欣 客服电话：95568                      民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募证明书(2024 年第 2 号) 接洽东说念主：穆婷 电话：010-58560666 传真：010-57092611 网址：www.cmbc.com.cn （14）称呼：申万宏源证券有限公司 注册地址：上海市徐汇区长乐路989号45层 办公地址：上海市长乐路989号世纪商贸广场45层 法定代表东说念主：杨周至 电话：021-33389888 传真：021-33388224 接洽东说念主：王昊洋 客服电话：95523/400-889-5523 公司网站：www.swhysc.com （15）称呼：中航证券有限公司 注册地址：南昌市红谷滩新区红谷中大路1619号南昌国际金融大厦A栋41层 办公地址：南昌市红谷滩新区红谷中大路1619号南昌国际金融大厦A栋41层 法定代表东说念主：丛中 客户服务电话：400-8866-567 接洽东说念主：余雅娜 电话：0791-6768763 传真：0791-6789414 网址：www.avicsec.com （16）称呼：中国邮政储蓄银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区金融大街3号 办公地址：北京市西城区金融大街3号 法定代表东说念主：刘建军 客户服务电话：95580 接洽东说念主：李雪萍 网址：www.psbc.com                        民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募证明书(2024 年第 2 号) （17）称呼：中泰证券股份有限公司 注册地址：济南市经七路86号 办公地址：济南市经七路86号 法定代表东说念主：王洪 客服电话：95538 接洽东说念主：刘洋 电话：021-20315085 网址：www.zts.com.cn （18）称呼：中原银行股份有限公司 注册地址：北京市东城区开国门内大街22号（100005） 办公地址：北京市东城区开国门内大街22号（100005） 法定代表东说念主：李民吉 接洽东说念主：朱绍纲 客服热线：95577 公司网址：www.hxb.com.cn （19）称呼：厦门国际银行股份有限公司 注册地址：厦门市念念明区鹭江说念8-10号国际银行大厦1-6层 办公地址：厦门市念念明区鹭江说念8-10号国际银行大厦1-6层 法定代表东说念主：王晓健 客服电话: 4001-623-623 接洽东说念主：郭景波 电话：0592-2078888-6171 网址：www.xib.com.cn （20）称呼：长沙银行股份有限公司 注册地址：长沙市岳麓区滨江路53号楷林商务中心B座 办公地址：长沙市岳麓区滨江路53号楷林商务中心B座 法定代表东说念主：朱玉国 客户服务电话：0731-96511 公司网址：www.cscb.cn                        民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募证明书(2024 年第 2 号) （21）称呼：南京银行股份有限公司 注册地址：南京市玄武区中山路288号 办公地址：南京市玄武区中山路288号 法定代表东说念主：胡升荣 客服电话：95302 接洽东说念主：李冰洁 电话：025-86775317 传真：025-86776378 网址：www.njcb.com.cn （22）称呼：浙商银行股份有限公司 注册地址：浙江省杭州市萧山区鸿宁路1788号 办公地址：中国浙江省杭州市庆春路288号 法定代表东说念主：陆建强 客服热线：95527 接洽东说念主：沈崟杰 电话：0571-88261822 网址：http://www.czbank.com （23）称呼：国泰君安证券股份有限公司 注册地址：上海市浦东新区解放贸易测验区商城路618号 办公地址：上海市静安区南京西路768号 法定代表东说念主：贺青 客户服务热线：95521 接洽东说念主：钟伟镇 电话：021-38032284 传真：021-38670666 网址：www.gtja.com （24）称呼：江海证券有限公司 注册地址：哈尔滨市香坊区赣水路56号 办公地址：哈尔滨市松北区立异三路833号                       民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募证明书(2024 年第 2 号) 法定代表东说念主：赵洪波 接洽东说念主：周俊 客服电话：956007 公司网址：www.jhzq.com.cn （25）称呼：招商银行股份有限公司 注册地址：深圳市深南大路7088号招商银行大厦 办公地址：深圳市深南大路7088号招商银行大厦 法定代表东说念主：缪建民 接洽东说念主：张姗 客户服务电话：400-61-95555 网址：www.cmbchina.com （26）称呼：中信证券股份有限公司 注册地址：广东省深圳市福田区中心三路8号超卓期间广场（二期）北座 办公地址：北京市向阳区亮马桥路48号中信证券大厦 法定代表东说念主：张佑君 客服电话：95548 接洽东说念主：杜杰 电话：010-60834768 传真：010-60833739 网址：www.citics.com （27）称呼：中信证券（山东）有限职责公司 注册地址：青岛市崂山区深圳路222号1号楼2001 办公地址：青岛市市南区东海西路28号龙翔广场东座 法定代表东说念主：肖海峰 客服电话：95548 接洽东说念主：赵如意 电话：0532-85725062 网址：sd.citics.com （28）称呼：上海攀赢基金销售有限公司                           民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募证明书(2024 年第 2 号)     注册地址：中国（上海）解放贸易测验区银城路116、128号7层     办公地址：中国（上海）解放贸易测验区银城路116、128号7层     法定代表东说念主：郑新林     客户服务电话：021-68889082     机构接洽东说念主：邓琦     电话：021-68889082     传真：021-68889283     公司网址：www.weonefunds.com     （29）称呼：上海好买基金销售有限公司     注册地址：上海市虹口区东大名路501号6211单元     办公地址：上海市浦东新区张杨路500号华润期间广场10F、11F、14F     法定代表东说念主：陶怡     客服电话：400-700-9665     接洽东说念主：程艳     电话：021-68077516     传真：021-68596916     网址：www. ehowbuy.com     （30）称呼：上海利得基金销售有限公司     注册地址：中国(上海)解放贸易测验区临港新片区海基六路70弄1号208-36室     办公地址：上海市虹口区东大名路1098号浦江国际金融广场53层     法定代表东说念主：李兴春     客服电话：400-032-5885     接洽东说念主：伍豪     电话：13851400607     网址：www.leadbank.com.cn/     （31）称呼：泛华普益基金销售有限公司     注册地址：成齐市成华区设立路9号高地中心1101室     办公地址：成齐市金牛区花照壁西顺街399号1栋1单元龙湖西宸天街B座1201 号                          民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募证明书(2024 年第 2 号) 法定代表东说念主：王建华 客服电话：400-080-3388 接洽东说念主：周旋 电话：020-28381666 传真：028-84252474-8055 公司网址：www.puyifund.com （32）称呼：华源证券股份有限公司 注册地址：青海省西宁市南川工业园区创业路108号 办公地址：湖北省武汉市江汉区万松街说念后生路278号中海中心32F-34F 法定代表东说念主：邓晖 机构接洽东说念主：丛瑞丰 客户服务电话：95305-8 公司网址：www.huayuanstock.com （33）称呼：济安钞票（北京）基金销售有限公司 注册地址：北京市向阳区太阳宫中路 16 号院 1 号楼 10 层 1005 办公地址：北京市向阳区太阳宫中路 16 号院 1 号楼 11 层 1105 法定代表东说念主：杨健 接洽东说念主：宋静 接洽东说念主电话：17343036213 客服电话：400-673-7010 网址：www.jianfortune.com （34）称呼：上海陆享基金销售有限公司 注册地址：上海市静安区武宁南路203号4楼南部407室 办公地址：上海市浦东新区世纪大路1196号世纪汇广场2座16楼01、08单元 法定代表东说念主：粟旭 客服电话：400-168-1235 机构接洽东说念主：李佳 接洽东说念主电话：021-53398933、13681693112 公司网站：https://www.luxxfund.com/                               民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募证明书(2024 年第 2 号)       （35）称呼：和耕传承基金销售有限公司       注册地址： 河南自贸测验区郑州片区（郑东）东风南路东康宁街北6号楼5楼       办公地址：河南自贸测验区郑州片区（郑东）东风南路东康宁街北6号楼5楼       法定代表东说念主：温丽燕       客服电话：400-0555-671       接洽东说念主：高培       电话：0371-85518396       传真：0371-85518397       公司网址：www.hgccpb.com       （36）称呼：上海长量基金销售有限公司       注册地址：浦东新区高翔路526号2幢220室       办公地址：上海市浦东新区东方路1267号陆家嘴金融服务广场二期11层       法定代表东说念主：张跃伟       客服电话：400 820 2899       接洽东说念主：曾帅       电话：021-20691928       网址：http://www.erichfund.com/       （37）称呼：嘉实钞票管理有限公司       注册地址：海南省三亚市海角区凤凰岛1号楼7层710号       办公地址：北京市向阳区开国门外大街21号北京国际俱乐部C座11层       法定代表东说念主：张峰       客服电话：400-021-8850       接洽东说念主：闫欢       电话：010-85097302       传真：010-65215433       网站：https://www.harvestwm.cn       （38）称呼：东方钞票证券股份有限公司       注册地址：西藏自治区拉萨市柳梧新区国际总部城10栋楼                      民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募证明书(2024 年第 2 号) 办公地址：上海市徐汇区宛平南路88号东方钞票大厦 法定代表东说念主：戴彦 客服电话：95357 接洽东说念主：付佳 电话：021-23586603 传真：021-23586860 公司网址：www.18.cn （39）称呼：北京度小满基金销售有限公司 注册地址：北京市海淀区西北旺东路10号院西区4号楼1层103室 办公地址：北京市海淀区西北旺东路10号院西区4号楼 法定代表东说念主：盛超 机构接洽东说念主：孙博超 接洽东说念主电话：010-59403028 接洽东说念主传真：010-59403027 客户服务电话：95055-4 公司网址：www.baiyingfund.com （40）称呼：通华钞票（上海）基金销售有限公司 注册地址：上海市虹口区同丰路667弄107号201室 办公地址：上海市浦东新区金沪路55号通华科技大厦10层 法定代表东说念主：周欣 接洽东说念主：汤杰 接洽东说念主电话：13611834257 客服电话：400-101-9301 网址：www.tonghuafund.com （41）称呼：招商银行股份有限公司(招赢通） 办公地址：广东省深圳市福田区深南大路7088号招商银行大厦 法定代表东说念主：缪建民 电话：0755-83175125 接洽东说念主：韩熙睿                          民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募证明书(2024 年第 2 号) 客户服务热线：95555 网址：https://fi.cmbchina.com/ （42）称呼：京东肯特瑞基金销售有限公司 注册地址：北京市海淀区知春路76号(写字楼)1号楼4层1-7-2 办公地址：北京市经济技能拓荒区科创十一街京东总部二号楼A座南塔19层 法定代表东说念主：邹保威 电话：95118 传真：010-89189566 接洽东说念主：姜颖 客服热线：95118 公司网站：http://jr.jd.com/ （43）称呼：诺亚正行基金销售有限公司 注册地址：上海市虹口区飞虹路360弄9号6层 办公地址：上海市闵行区申滨南路1226号诺亚钞票中心A栋3楼 法定代表东说念主：吴卫国 客服电话：400-821-5399 接洽东说念主：黄欣文 电话：15801943657 传真：021-38509777 网站：www.noah-fund.com （44）称呼：珠海盈米基金销售有限公司 注册地址：珠海市横琴新区宝华路6号105室-3491 办公地址：广州市海珠区琶洲大路东1号保利国际广场南塔12楼B1201-1203 法定代表东说念主：肖雯 客服电话：020-89629066 接洽东说念主：吴煜浩 电话：020-89629021 传真：020-89629011 网站：www.yingmi.cn                          民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募证明书(2024 年第 2 号) （45）称呼：上海陆金所基金销售有限公司 注册地址：中国（上海）自有贸易测验区源深路1088号7层（现实楼层6层） 办公地址：中国（上海）解放贸易测验区源深路1088号7层 法定代表东说念主：陈祎彬 客服电话：4008-2190-31 接洽东说念主：宁博宇 电话：021-20665952 传真：021-22066653 网站：www.lufunds.com （46）称呼：上海联泰基金销售有限公司 注册地址：上海市普陀区兰溪路900弄15号526室 办公地址：上海市虹口区临潼路188号 法定代表东说念主：尹彬彬 接洽东说念主：陈东 接洽电话：021-62680166 客服电话：400-118-1188 传真：021-52975270 网址：www.66liantai.com （47）称呼：玄元保障代理有限公司 注册地址：上海市嘉定区南翔镇银翔路799号506室-2 办公地址：上海市嘉定区南翔镇银翔路799号506室-2 法定代表东说念主： 马永谙 客服电话：400-080-8208 接洽东说念主：姜帅伯 电话：18610907207 传真：021-50701053 网址：https://www.licaimofang.cn/ （48）称呼：南京苏宁基金销售有限公司 注册地址：南京市玄武区苏宁大路1-5号                          民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募证明书(2024 年第 2 号) 办公地址：南京市玄武区苏宁大路1-5号 法定代表东说念主：钱燕飞 客服电话：95177-2 接洽东说念主：冯鹏鹏 电话：025-66996699 传真：025-66996699-884131 网址：www.snjijin.com （49）称呼：上海万得基金销售有限公司 注册地址：中国（上海）解放贸易测验区福山路33号11楼B座 办公地址：上海市浦东新区浦明路1500号万得大厦11楼 法定代表东说念主： 简梦雯 客服电话：400-799-1888 接洽东说念主： 徐亚丹 电话：021-51327185 传真：021-50710161 网址：www.520fund.com.cn （50）称呼：北京雪球基金销售有限公司 注册地址：北京市向阳区创远路34号院6号楼15层1501室 办公地址：北京市向阳区创远路34号院融新科技中心C座22层 法定代表东说念主： 李楠 客服电话：400-159-9288 接洽东说念主：李波 接洽东说念主电话：15921332335 传真：010-61840699 网址：https://danjuanfunds.com/ （51）称呼：北京汇成基金销售有限公司 注册地址：北京市西城区宣武门外大街甲1号4层401-2 办公地址：北京市西城区宣武门外大街甲1号4层401-2 法定代表东说念主：王伟刚                          民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募证明书(2024 年第 2 号) 客服电话: 400-055-5728 接洽东说念主：宋子琪 电话：010-62680527 传真：010-62680827 网址：www.hcfunds.com （52）称呼：上海基煜基金销售有限公司 注册地址：上海市黄浦区广东路500号30层3001单元 办公地址：上海市浦东新区银城中路488号1503室 法定代表东说念主：王翔 客服电话: 400-820-5369 接洽东说念主：项阳 / 张偕允 电话：021-65370077-257 / 021-65370077-8141 传真：021-5835-0979 网址： www.jiyufund.com.cn （53）称呼：奕丰基金销售有限公司 注册地址：深圳市前海深港谐和区前湾一齐1号A栋201室 办公地址：深圳市南山区海德三说念航天科技广场A座17楼1704室 法定代表东说念主：TEO WEE HOWE 客服电话:400-684-0500 接洽东说念主：叶健 电话：0755-89460507 传真：0755-21674453 网址： www.ifastps.com.cn （54）称呼：浙江同花顺基金销售有限公司 注册地址：浙江省杭州市文二西路1号元茂大厦903 办公地址：浙江省杭州市西湖区翠柏路7号电子商务产业园2号楼 2楼 法定代表东说念主：吴强 接洽东说念主：林海明 电话：0571-88911818                         民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募证明书(2024 年第 2 号) 客服：4008-773-772 传真：0571-86800423 网站：www.10jqka.com.cn （55）称呼：上海天天基金销售有限公司 注册地址：上海市徐汇区龙田路190号2号楼2层 办公地址：上海市徐汇区宛平南路88号 法定代表东说念主：其实 客服电话：95021或400-1818-188 接洽东说念主：丁珊珊 电话：010-65980380-8010 传真：020-87597505 公司网站：www.1234567.com.cn （56）称呼：蚂蚁（杭州）基金销售有限公司 注册地址：浙江省杭州市余杭区五常街说念文一西路969号3幢5层599室 办公地址：浙江省杭州市西湖区西溪路556号 法定代表东说念主：王珺 客服电话：95188-8 接洽东说念主：韩爱彬 公司网站：www.fund123.cn （57）称呼：贵州省贵文文化基金销售有限公司 注册地址：贵州省贵阳市南明区龙洞堡电子商务港太升国际A栋2单元5层17号 办公地址：贵州省贵阳市南明区龙腾路贵文投资大楼4楼 法定代表东说念主：陈成 客服电话：0851-85407888 机构接洽东说念主：李辰 接洽东说念主电话：17601206766 网址：https://www.gwcaifu.com/ （58）称呼：泰信钞票基金销售有限公司 注册地址：北京市向阳区开国路乙118号10层1206                         民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募证明书(2024 年第 2 号) 办公地址：北京市向阳区开国路乙118号10层1206 法定代表东说念主：彭浩 客服电话：400-004-8821 接洽东说念主：孙小梦 电话：18339217746 网址：www.taixincf.com （59）称呼：腾安基金销售（深圳）有限公司 注册地址：深圳市前海深港谐和区前湾一齐1号A栋201室 办公地址：深圳市南山区海天二路33号腾讯滨海大厦15楼 法定代表东说念主：谭广锋 客服电话：95017转1转8 接洽东说念主：胡世铭 网站：http://www.tenganxinxi.com （60）称呼：上海中欧钞票基金销售有限公司 注册地址：中国（上海）解放贸易测验区陆家嘴环路479号1008-1室 公司地址：上海市虹口区平正路18号8栋嘉昱大厦6层 法定代表东说念主：许欣 客户服务电话：400-100-2666 公司网址：https://www.zocaifu.com/ 邮编：200120 （61）称呼：财咨说念信息技能有限公司 注册地址：辽宁省沈阳市浑南区白塔二南街18-2号B座601 办公地址：辽宁省沈阳市浑南区白塔二南街18-2号B座601 法定代表东说念主：张斌 客户服务电话：400-003-5811 公司网址：www.jinjiwo.com 邮编：110000 （62）称呼：博时钞票基金销售有限公司 注册地址：深圳市福田区莲花街说念福新社区益田路5999号基金大厦19层                          民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募证明书(2024 年第 2 号) 公司地址：深圳市福田区莲花街说念福新社区益田路5999号基金大厦19层 法定代表东说念主：王德英 接洽东说念主：田媛 电话： 010-65171166-2318 客户服务电话：400-610-5568 公司网址：www.boserawealth.com （63）称呼：深圳腾元基金销售有限公司 公司地址：深圳市福田区金田路超卓世纪中心1号楼1806-1808单元 法定代表东说念主：张帆 客户电话：400-990-8601 接洽东说念主：姚庆荣 客服电话：0755-33015740 网站：www.tenyuanfund.com （64）称呼：上海中正达广基金销售有限公司 注册地址：上海市徐汇区龙兰路277号1号楼1203、1204室 办公地址：上海市徐汇区龙兰路277号1号楼1203、1204室 法定代表东说念主：黄欣 客服电话：4006767523 机构接洽东说念主：陆欣 接洽东说念主电话：15821788773 公司网址：https://www.zhongzhengfund.com （65）称呼：和讯信息科技有限公司 注册地址： 北京市向阳区朝外大街22号1002室 办公地址：北京市向阳区朝外大街22号泛利大厦10层 法定代表东说念主：章知方 客服电话：400-920-0022 接洽东说念主：陈慧慧 电话：0755-82721106 网站：http://licaike.hexun.com                             民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募证明书(2024 年第 2 号)    （66）称呼：大连网金基金销售有限公司    注册地址：辽宁省大连市沙河口区体坛路22号诺德大厦2层202室    办公地址：辽宁省大连市沙河口区体坛路22号诺德大厦2层202室    法定代表东说念主：樊怀东    客服电话：4000-899-100    接洽东说念主：于秀    接洽东说念主电话：0411-39027810    网址：https://www.yibaijin.com/    （67）称呼：上海云湾基金销售有限公司    注册地址：中国（上海）解放贸易测验区新金桥路27号、明月路1257号1幢1层    办公地址：上海市浦东新区新金桥路27号1号楼    法定代表东说念主：姚杨    机构接洽东说念主：潘梦茹    接洽东说念主电话：021-20538888    客户服务电话：400-820-1515    公司网址：https://trade.zhengtongfunds.com/index    基金管理东说念主可根据《基金法》、《运作办法》、《销售办法》和本基金《基金合同》 等的轨则，取舍其他合适要求的机构销售本基金，并在基金管理东说念主网站公示。    （二）注册登记机构    称呼：民生加银基金管理有限公司    注册地址：深圳市福田区莲花街说念福中三路2005号民生金融大厦13楼13A    办公地址：深圳市福田区莲花街说念福中三路2005号民生金融大厦13楼13A    法定代表东说念主：李业弟    电话：0755-23999888    传真：0755-23999833    接洽东说念主：蔡海峰    （三）出具法律成见书的讼师事务所和承办讼师    称呼：上海市通力讼师事务所                       民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募证明书(2024 年第 2 号) 注册地址：上海市浦东新区银城中路68号期间金融中心19楼 办公地址：上海市浦东新区银城中路68号期间金融中心19楼 负责东说念主：韩炯 承办讼师：安冬、陈颖华 电话：021-31358666 传真：021-31358600 接洽东说念主：陈颖华 （四）审计基金财产的管帐师事务所和承办注册管帐师 称呼：毕马威华振管帐师事务所（特殊鄙俚合伙） 注册地址：北京市东城区东长安街1号东方广场毕马威大楼8层 办公地址：北京市东城区东长安街1号东方广场毕马威大楼8层 扩充事务合伙东说念主：邹俊 承办注册管帐师：叶云晖、刘西茜 电话：020-381378220755-25473435 传真：020-381370000755-25473366 接洽东说念主：蔡正轩                  民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募证明书(2024 年第 2 号)               第六部分 基金的召募   一、召募的依据   本基金由基金管理东说念主依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息走漏办 法》、基金合同过甚他关联轨则，经2020年10月28日中国证监会证监许可【2020】   二、基金类型、存续期限及运作姿色   基金类型：债券型证券投资基金   存续期限：不按时   运作姿色：契约型绽放式   三、其他   在不违反法律律例、基金合同的约定以及对基金份额持有东说念主利益无本色性不利 影响的情况下，经与基金托管东说念主协商一致，基金管理东说念主可增多、减少或调整基金份 额类别设立、变更收费姿色或者罢手现存基金份额的销售、对基金份额分类办法及 王法进行调整等，并在调整实施之日前依照《信息走漏办法》的关联轨则在轨则媒 介上公告，不需要召开基金份额持有东说念主大会。   四、召募情况   本基金的发售召募期共召募220,008,940.00份基金份额，有用认购总户数为203 户。                民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募证明书(2024 年第 2 号)            第七部分 基金合同的奏效   一、基金合同的奏效   根据接洽律例和基金合同的关联轨则，本基金合同已于2020年12月3日谨慎生 效，自本基金合同奏效之日起，本基金管理东说念主谨慎启动管理本基金。   二、基金存续期内的基金份额持有东说念主数目和资产范围   基金合同奏效后，一语气20个就业日出现基金份额持有东说念主数目不悦200东说念主或者基 金资产净值低于5000万元情形的，基金管理东说念主应当在按时陈诉中给予走漏；一语气60 个就业日出现前述情形的，基金管理东说念主应当在10个就业日内向中国证监会陈诉并提 出搞定有谋划，如陆续运作、退换运作姿色、与其他基金合并或者阻隔基金合同等， 并在6个月内召开基金份额持有东说念主大会进行表决。   法律律例或中国证监会另有轨则时，从其轨则。                民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募证明书(2024 年第 2 号)            第八部分 基金份额的申购、赎回  一、申购和赎回场面  本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售网点将由基金管理东说念主在 招募证明书或其他接洽公告中列明。基金管理东说念主可根据情况变更或增减销售机构， 并在基金管理东说念主网站公示。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场 所或按销售机构提供的其他姿色办理基金份额的申购与赎回。  二、申购和赎回的绽放日实时候  投资东说念主在绽放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时候为上海证券来往所、 深圳证券来往所的平日来往日的来往时候，但基金管理东说念主根据法律律例、中国证监 会的要求或基金合同的轨则公告暂停申购、赎回时除外。  基金合同奏效后，若出现新的证券来往阛阓、证券来往所来往时候变更或其他 特殊情况，基金管理东说念主将视情况对前述绽放日及绽放时候进行相应的调整，但应在 实施日前依照《信息走漏办法》的关联轨则在轨则媒介上公告。  本基金已自2020年12月9日起的每个绽放日（基金管理东说念主公告暂停接洽业务的 除外）绽放日常申购、赎回、退换和按时定额投资业务。  基金管理东说念主不得在基金合同约定之外的日历或者时候办理基金份额的申购、赎 回或者退换。投资东说念主在基金合同约定之外的日历和时候提议申购、赎回或退换央求 且登记机构证实接受的，其基金份额申购、赎回价钱为下一绽放日基金份额申购、 赎回的价钱。  三、申购与赎回的原则 为基准进行诡计； 赎回；                  民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募证明书(2024 年第 2 号) 资者的正当权益不受挫伤并得到平正对待； 理王法等在盲从基金合同和招募证明书轨则的前提下，以各销售机构的具体轨则为 准。   基金管理东说念主可在法律律例允许的情况下，对上述原则进行调整。基金管理东说念主必 须在新王法启动实施前依照《信息走漏办法》的关联轨则在轨则媒介上公告。   四、申购与赎回的范例   投资东说念主必须根据销售机构轨则的范例，在绽放日的具体业务办理时候内提议申 购或赎回的央求。   投资东说念主申购基金份额时，必须在轨则时候前全额托付申购款项，不然所提交的 申购央求不成立。投资东说念主在轨则时候前全额托付申购款项，申购央求成立；登记机 构证实基金份额时，申购奏效。   基金份额持有东说念主在提交赎回央求时，必须有富足的基金份额余额，不然所提交 的赎回央求不成立。基金份额持有东说念主递交赎回央求，赎回成立；登记机构证实赎回 时，赎复活效。基金份额持有东说念主赎回央求奏效后，基金管理东说念主将在T＋7日(包括该 日)内支付赎回款项。在发生大宗赎回或基金合同约定的其他暂停赎回或降速支付 赎回款项的情形时，款项的支付办法参照基金合同关联要求处理。   如遇证券来往所或来往阛阓数据传输延伸、通信系统故障、银行数据交换系统 故障或其他非基金管理东说念主及基金托管东说念主所能箝制的因素影响业务处理进程，则赎回 款项划付时候相应顺延，顺延至该因素摈斥的最近一个就业日。   基金管理东说念主不错在法律律例和基金合同允许的范围内，对上述业务办理时候进 行调整，基金管理东说念主必须在新王法启动实施前依照《信息走漏办法》的关联轨则在 轨则媒介上公告。   基金管理东说念主应以来往时候收尾前受理有用申购和赎回央求确本日看成申购或赎 回央求日(T日)，在平日情况下，本基金登记机构在T+1日内对该来往的有用性进行 证实。T日提交的有用央求，投资东说念主应在T+2日后(包括该日)实时到销售网点柜台或                  民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募证明书(2024 年第 2 号) 以销售机构轨则的其他姿色查询央求的证实情况。若申购不胜利或无效，则申购款 项本金退还给投资东说念主。   销售机构对申购、赎回央求的受理并不代表央求一定胜利，而仅代表销售机构 确乎领受到申购、赎回央求。申购、赎回的证实以登记机构的证实结果为准。对于 申购央求及申购份额的证实情况，投资东说念主应实时查询并妥善诳骗正当权利，不然， 由此产生的任何损失由投资东说念主自行承担。   在法律律例允许的范围内，本基金登记机构可根据接洽业务王法，对上述业务 办理时候进行调整，本基金管理东说念主将于启动实施前按照关联轨则给予公告。   五、申购和赎回的数目限制   投资者申购本基金份额时，通过销售机构每笔申购金额不得低于1元(含申购 费)，通过民生加银直销每笔申购金额不得低于1元(含申购费)，跨越最低申购金额 的部分不设金额级差；按时定额投资谋划、比例配售和红利再投资不受此最低申购 金额轨则限制；销售机构若有不同轨则，以销售机构轨则为准，但不得低于1元的 最低名额轨则。   投资者赎回本基金份额时，可央求将其持有的部分或全部基金份额赎回。本基 金的投资者每个来往账户每笔最低赎回份额为1份，销售机构若有不同轨则，以销 售机构轨则为准，但不得低于1份的最低名额轨则。   本基金的投资者每个来往账户的最低基金份额余额为1份，投资者当日持有份 额减少导致在销售机构团结来往账户保留的基金份额不及1份的，注册登记机构有 权将全部剩余份额自动赎回。本基金分歧单个投资者累计持有的基金份额上限进行 限制，但单一投资者持有基金份额数不得达到或跨越基金份额总和的50%(在基金 运作过程中因基金份额赎回等情形导致被迫达到或跨越50%的除外)；销售机构若 有不同轨则，以销售机构轨则为准，但不得低于1份的最低名额轨则。 金管理东说念主应当采选设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒却                     民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募证明书(2024 年第 2 号) 大额申购、暂停基金申购等步履，切实保护存量基金份额持有东说念主的正当权益。基金 管理东说念主基于投资运作与风险箝制的需要，可采选上述步履对基金范围给予箝制。具 体见基金管理东说念主接洽公告。 额的数目限制。基金管理东说念主必须在调整前依照《信息走漏办法》的关联轨则在轨则 媒介上公告。  六、申购、赎回用度  本基金申购用度由投资东说念主承担，不列入基金财产，主要用于本基金的阛阓扩充、 销售、登记等各项用度。  本基金对通过直销中心申购基金份额的待业金客户与除此之外的其他投资者实 施诀别的申购费率。待业金账户，包括养老基金与照章成立的养老谋划筹集的资金 过甚投资运营收益形成的补充养老基金，包括寰球社会保障基金、不错投资基金的 地方社会保障基金、企业年金单一谋划以及集共谋划。如将来出现经养老基金监管 部门认同的新的养老基金类型，本公司将依据轨则将其纳入待业金账户范围，并按 轨则向中国证监会备案。非待业金客户指除待业金客户外的其他投资者。  投老本基金基金份额的待业金账户，在基金管理东说念主的直销中心办理账户认证手 续后，即可享受申购费率1折优惠。基金招募证明书轨则申购费率为固定金额的， 则按基金招募证明书中费率轨则扩充，不再享有费率优惠。  通过基金管理东说念主的直销中心申购本基金的待业金客户申购费率如下：      单笔申购金额 M                        申购费率          M＜100 万元                     0.08%      M≥500 万元                       每笔 500 元  其他投资者申购本基金的申购费率如下：      单笔申购金额 M                        申购费率          M＜100 万元                     0.80%          M≥500 万元                   每笔 500 元                 民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募证明书(2024 年第 2 号)   投资东说念主同日或异日屡次申购本基金，须按每次申购所对应的费率头绪分别计费。 当需要采选比例配售姿色对有用申购金额进行部分证实时，投资东说念主申购费率按照申 购央求证实金额所对应的费率诡计，申购央求证实金额不受申购最低名额的限制。   本基金参加各销售机构发起的基金申购费率优惠行为，具体费率优惠有谋划以销 售机构的安排为准，请温雅销售机构公告或酌量销售机构。   本基金的赎回用度由赎回基金份额的基金份额持有东说念主承担，在基金份额持有东说念主 赎回基金份额时收取。本基金赎回费率随赎回基金份额持偶然候的增多而递减。其 中，宝石续持有期少于7日的投资者收取不低于1.5%的赎回费，并全额计入基金财 产。   本基金的赎回费率如下：      持有基金时候 T    赎回费率         赎回费归入基金财产的比例        T＜7 日      1.50%              100%     T≥7 日       0.00%        -   投资东说念主通过日常申购所得基金份额，持有期限自登记机构证实登记之日起诡计。 于新的费率或收费姿色实施日前依照《信息走漏办法》的关联轨则在轨则媒介上公 告。 以确保基金估值的平正性。具体处理原则与操作范例效能接洽法律律例以及监管部 门、自律王法的轨则。 有东说念主利益无本色性不利影响的情形下根据阛阓情况制定基金促销谋划，针对投资东说念主 按时或不按时地开展基金促销行为。在基金促销行为期间，按接洽监管部门要求履 行必要手续后，且对基金份额持有东说念主无本色不利影响的前提下，基金管理东说念主不错适 当调低基金申购费率和基金赎回费率。   七、申购份额与赎回金额的诡计及处理姿色   本基金基金份额净值的诡计，保留到极少点后4位，极少点后第5位四舍五入， 由此产生的收益或损失由基金财产承担。T日的基金份额净值在本日收市后诡计，                       民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募证明书(2024 年第 2 号) 并在T+1日内公告。遇特殊情况，经履行安妥范例，不错安妥延伸诡计或公告。   （1）诡计公式为：   申购用度=（申购金额×申购费率）/（1＋申购费率）   净申购金额=申购金额－申购用度   申购份额＝净申购金额/T日基金份额净值   申购用度=固定金额   净申购金额=申购金额－申购用度   申购份额＝净申购金额/T日基金份额净值   例：假设某非待业金客户投资者投资100,000元申购本基金，适用的申购费率 为0.80%，T日基金份额的基金份额净值为2.0000元，则该投资东说念主申购可得到的基金 份额为：   申购用度＝（100,000×0.80%）÷（1＋0.80%）=793.65（元）   净申购金额=100,000－793.65=99,206.35（元）   申购份额＝99,206.35÷2.0000＝49,603.18（份）   即：非待业金客户投资者投资100,000元申购本基金，假设申购当日基金份额 净值为2.0000元，则不错得到49,603.18份基金份额。   （2）上述诡计结果均按四舍五入方法，保留到极少点后2位，由此产生的收益 或损失由基金财产承担。   （1）诡计公式   赎回总额＝赎回份额×T日基金份额净值   赎回用度＝赎回总额×赎回费率   赎回金额＝赎回总额－赎回用度   例：假设某投资东说念主在T日赎回10,000份基金份额，持偶然候为5天，适用的赎回 费率为1.50%，假设T日基金份额净值为2.0000元,则其获取的赎回金额诡计如下:   赎回总额=10,000×2.0000=20,000.00（元）                       民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募证明书(2024 年第 2 号)   赎回用度=20,000.00×1.50%=300.00（元）   赎回金额=20,000.00－300.00=19,700.00（元）   即：投资者赎回本基金份额10,000份，持偶然候为5天，假设赎回当日本基金 份额净值为2.0000元，则其可得到的赎回金额为19,700.00元。   （2）上述诡计结果均按四舍五入方法，保留到极少点后2位，由此产生的收益 或损失由基金财产承担。   八、拒却或暂停申购的情形   发生下列情况时，基金管理东说念主可拒却或暂停接受投资东说念主的申购央求： 资东说念主的申购央求。 净值。 东说念主利益或对存量基金份额持有东说念主利益组成潜在紧要不利影响时。 对基金事迹产生负面影响，或发生其他挫伤现存基金份额持有东说念主利益的情形。 销售系统、基金登记系统、基金管帐系统无法平日运行。 额的比例达到或者跨越50%，或者变相躲闪50%汇注度的情形时。 单笔申购金额上限的。 且取舍估值技能仍导致公允价值存在紧要不确定性时，经与基金托管东说念主协商证实后， 基金管理东说念主应当采选暂停申购的步履。   发生上述第1、2、3、5、6、9、10项暂停申购情形之一且基金管理东说念主决定暂停 接受投资东说念主申购央求时，基金管理东说念主应当根据关联轨则在轨则媒介上刊登暂停申购               民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募证明书(2024 年第 2 号) 公告。当发生上述第7、8项情形时，基金管理东说念主不错采选比例证实等姿色对该投资 东说念主的申购央求进行限制，基金管理东说念主也有权拒却该等全部或者部分申购央求。如果 投资东说念主的申购央求被全部或部分拒却的，被拒却的申购款项本金将退还给投资东说念主。 在暂停申购的情况摈斥时，基金管理东说念主应实时归附申购业务的办理。   九、暂停赎回或降速支付赎回款项的情形   发生下列情形时，基金管理东说念主可暂停接受投资东说念主的赎回央求或降速支付赎回款 项： 资东说念主的赎回央求或降速支付赎回款项。 净值。 理东说念主可暂停接受基金份额持有东说念主的赎回央求。 且取舍估值技能仍导致公允价值存在紧要不确定性时，经与基金托管东说念主协商证实后， 基金管理东说念主应当采选降速支付赎回款项或暂停接受基金赎回央求的步履。   发生上述情形之一且基金管理东说念主决定暂停赎回或降速支付赎回款项时，基金管 理东说念主应在当日报中国证监会备案，已证实的赎回央求，基金管理东说念主应足额支付；如 暂时弗成足额支付，应将可支付部分按单个账户央求量占央求总量的比例分派给赎 回央求东说念主，未支付部分可缓期支付。若出现上述第4项所述情形，按基金合同的相 关要求处理。基金份额持有东说念主在央求赎回时可预先取舍将当日可能未获受理部分予 以肃除。在暂停赎回的情况摈斥时，基金管理东说念主应实时归附赎回业务的办理并公告。   十、大宗赎回的情形及处理姿色   若本基金单个绽放日内的基金份额净赎回央求(赎回央求份额总和加上基金转 换中转出央求份额总和后扣除申购央求份额总和及基金退换中转入央求份额总和后                 民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募证明书(2024 年第 2 号) 的余额)跨越前一绽放日的基金总份额的10%，即以为是发生了大宗赎回。   当基金出现大宗赎回时，基金管理东说念主不错根据基金其时的资产组合现象决定全 额赎回或部分缓期赎回。   （1）全额赎回：当基金管理东说念主以为有才能支付投资东说念主的全部赎回央求时，按 平日赎回范例扩充。   （2）部分缓期赎回：当基金管理东说念主以为支付投资东说念主的赎回央求有贫困或以为 因支付投资东说念主的赎回央求而进行的财产变现可能会对基金资产净值形成较大波动时， 基金管理东说念主在当日接受赎回比例不低于上一绽放日基金总份额的10%的前提下，可 对其余赎回央求缓期办理。对于当日的赎回央求，应当按单个账户赎回央求量占赎 回央求总量的比例，确定当日受理的赎回份额；对于未能赎回部分，投资东说念主在提交 赎回央求时不错取舍缓期赎回或取消赎回。取舍缓期赎回的，将自动转入下一个开 放日连接赎回，直到全部赎回为止；取舍取消赎回的，当日未获受理的部分赎回申 请将被肃除。缓期的赎回央求与下一绽放日赎回央求一并处理，无优先权并以下一 绽放日的基金份额净值为基础诡计赎回金额，依此类推，直到全部赎回为止。如投 资东说念主在提交赎回央求时未作明确取舍，投资东说念主未能赎回部分作自动缓期赎回处理。 部分缓期赎回不受单笔赎回最低份额的限制。   （3）如果发生大宗赎回，且单个基金份额持有东说念主央求赎回的基金份额占前一 绽放日基金总份额的比例跨越30%时，本基金管理东说念主不错先行对该单个基金份额持 有东说念主超出30%的赎回央求实施缓期办理。对该单个基金份额持有东说念主30%比例以内 （含30%）的赎回央求，与当日其他赎回央求一齐，按上述（1）、（2）姿色处理。 对于上述因缓期办理而未能赎回部分，投资东说念主在提交赎回央求时不错取舍缓期赎回 或取消赎回。取舍缓期赎回的，将自动转入下一个绽放日连接赎回，直到全部赎回 为止；取舍取消赎回的，当日未获受理的部分赎回央求将被肃除；如投资东说念主在提交 赎回央求时未作明确取舍，则未能赎回部分作自动缓期赎回处理。部分缓期赎回不 受单笔赎回最低份额的限制。基金管理东说念主在履行安妥范例后，有权根据其时阛阓环 境调整前述比例及处理王法，并在轨则媒介上进行公告。   （4）暂停赎回：一语气2个绽放日以上(含本数)发生大宗赎回，如基金管理东说念主认 为有必要，可暂停接受基金的赎回央求；照旧接受的赎回央求不错降速支付赎回款                 民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募证明书(2024 年第 2 号) 项，但不得跨越20个就业日，并应当在轨则媒介上进行公告。   当发生上述大宗赎回并缓期办理时，基金管理东说念主应当通过邮寄、传真或者招募 证明书轨则的其他姿色（包括但不限于短信、电子邮件或由基金销售机构文告等方 式）在3个来往日内文告基金份额持有东说念主，证明关联处理方法，并在两日内在轨则 媒介上刊登公告。   十一、暂停申购或赎回的公告和再行绽放申购或赎回的公告 上刊登暂停公告。 基金再行绽放申购或赎回公告，并公布最近1个就业日的基金份额净值。 《信息走漏办法》的关联轨则，最迟于再行绽放日在轨则媒介上刊登再行绽放申购 或赎回的公告，并公布最近1个就业日的基金份额净值；也不错根据现实情况在暂 停公告中明确再行绽放申购或赎回的时候，届时不再另行发布再行绽放的公告。   十二、基金退换   基金管理东说念主不错根据接洽法律律例以及基金合同的轨则决定开办本基金与基金 管理东说念主管理的其他基金之间的退换业务，基金退换不错收取一定的退换费，接洽规 则由基金管理东说念主届时根据接洽法律律例及基金合同的轨则制定并公告，并提前见知 基金托管东说念主与接洽机构。   十三、基金份额的转让   在法律律例允许且条件具备的情况下，且对基金份额持有东说念主无本色性不利影响 的前提下，履行接洽范例后，基金管理东说念主可受理基金份额持有东说念主通过中国证监会认 可的来往场面或者其他姿色进行份额转让的央求并由登记机构办理基金份额的过户 登记。   十四、基金的非来往过户   基金的非来往过户是指基金登记机构受理剿袭、捐赠和司法强制扩充等情形而 产生的非来往过户以及登记机构认同、合适法律律例的其它非来往过户或者按摄影 关法律律例或国度有权机关要求的姿色进行处理的步履。不管在上述何种情况下，                 民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募证明书(2024 年第 2 号) 接受划转的主体必须是照章不错持有本基金基金份额的投资东说念主。  剿袭是指基金份额持有东说念主厌世，其持有的基金份额由其正当的剿袭东说念主剿袭；捐 赠指基金份额持有东说念主将其正当持有的基金份额捐馈遗福利性质的基金会或社会团体； 司法强制扩充是指司法机构依据奏效司法文书将基金份额持有东说念主办有的基金份额强 制划转给其他当然东说念主、法东说念主或其他组织。办理非来往过户必须提供基金登记机构要 求提供的接洽而已，对于合适条件的非来往过户央求按基金登记机构的轨则办理， 并按基金登记机构轨则的范例收费。  十五、基金的转托管  基金份额持有东说念主可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销 售机构不错按照轨则的范例收取转托管费。  十六、按时定额投资谋划  基金管理东说念主不错为投资东说念主办理按时定额投资谋划，具体王法由基金管理东说念主另行 轨则。投资东说念主在办理按时定额投资谋划时可自行约定每期扣款金额，每期扣款金额 必须不低于基金管理东说念主在接洽公告或更新的招募证明书中所轨则的按时定额投资计 划最低申购金额。  十七、基金份额的冻结、解冻和质押  基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及登 记机构认同、合适法律律例的其他情况下的冻结与解冻。基金份额被冻结的，被冻 结部分产生的权益一并冻结，被冻结部分份额仍然参与收益分派与支付。法律律例 或基金合同另有轨则的除外。  在对基金份额持有东说念主无本色性不利影响的前提下，履行接洽范例后，如接洽法 律律例允许基金管理东说念主办理基金份额的质押业务或其他基金业务，基金管理东说念主将制 定和实施相应的业务王法。  十八、实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回  本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见招募证明书“侧袋机制” 部分的轨则或接洽公告。                  民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募证明书(2024 年第 2 号)              第九部分 基金的投资   一、投资办法   本基金在概括探求基金资产收益性、安全性、流动性和严格箝制风险的基础上， 通过积极主动的投资管理，力图达成跨越事迹比拟基准的投资收益。   二、投资范围   本基金的投资范围为具有精深流动性的金融器具，包括债券（国债、金融债券、 中央银行单子、企业债券、公司债券、中期单子、短期融资券及超短期融资券、次 级债、政府机构债、地方政府债）、资产赈济证券、债券回购、银行入款、同行存 单、货币阛阓器具、现金等金融器具，以及法律律例或中国证监会允许基金投资的 其他金融器具（但须合适中国证监会的接洽轨则）。   本基金不投资于股票等权益类资产，也不投资于可退换债券和可交换债券。   如法律律例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理东说念主在履行安妥程 序后，不错将其纳入投资范围，并可依据届时有用的法律律例当令合理地调整投资 范围。   基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的80%， 保持现金或者到期日在一年以内的政府债券投资比例共计不低于基金资产净值的   如果法律律例或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管理东说念主、基金 托管东说念主书面协商一致并履行安妥范例后，不错调整上述投资品种的投资比例。   三、投资策略   本基金奉行“从上至下”和“从下到上”相献媚的主动式投资管理理念，取舍价值 分析方法，在分析和判断财政、货币、利率、通货推广等宏不雅经济运行方针的基础 上，从上至下确定和动态调整大类资产比例和债券的组合办法久期、期限结构配置 及类属配置；同期，取舍“从下到上”的投资理念，在研究分析信用风险、流动性风 险、供求关系、收益率水平、税收水对等因素基础上，从下到上的精选个券，把捏 固定收益类金融器具投资契机。   本基金将献媚国表里宏不雅经济环境、货币财政政策时势、证券阛阓走势的概括 分析，主动判断阛阓时机，看重分析进行积极的资产配置，确定在不同期期和阶段                 民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募证明书(2024 年第 2 号) 基金在各种固定收益类证券的投资比例，以最大限定地裁减投资组合的风险、提高 投资组合的收益。  本基金的债券投资策略主要包括债券投资组合策略和个券取舍策略。  （1）债券投资组合策略  本基金的投资组合策略取舍从上至下进行分析，从宏不雅经济和货币政策等方面， 判断将来的利率走势，从而确定债券资产的配置策略；同期，在日常的操作中概括 运用久期管理、收益率弧线形变揣度等组合管理技巧进行债券日常管理。  本基金通过宏不雅经济及政策时势分析，对将来利率走势进行判断，在充分保证 流动性的前提下，确定债券组合久期以及不错调整的范围。 收益情况。本基金将根据宏不雅面、货币政策面等概括因素，对收益率弧线变化进行 揣度，在保证债券流动性的前提下，当令取舍枪弹、杠铃或梯形策略构造组合。  （2）个券取舍策略  在个券取舍上，本基金重心探求个券的流动性，包括是否不错进行质押融资回 购等要素，还将根据对将来利率走势的判断，概括运用收益率弧线估值、信用风险 分析等方法来评估个券的投资价值。  本基金将重心温雅具有以下一项或者多项特征的债券： 其他接洽估值模子进行估值后，阛阓来往价钱被低估的债券；  在有用箝制风险的前提下，本基金对资产赈济证券从以下方面概括订价，取舍 低估的品种进行投资。主要包括信用因素、流动性因素、利率因素、税收因素和提 前还款因素。                 民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募证明书(2024 年第 2 号)   本基金通过宏不雅经济运行、刊行主体的发展远景和偿债才能、国度信用相沿等 多重因素的概括考量对信用债券进行信用评级，并在信用评级的基础上，建立信用 债券池；然后基于既定的办法久期、信用利差精选个券进行投资。   本基金所投资的信用债的信用评级不得低于AA。其中本基金投资于AA的信用 债不跨越本基金所投债券资产的20%；投资于AA+的信用债不跨越本基金所投债券 资产的50%；投资于AAA的信用债不低于本基金所投债券资产的50%（运作过程中， 因基金份额赎回等情形导致被迫超标的除外）。   为箝制本基金的信用风险，本基金将按时对所投债券的信用天资和刊行东说念主的偿 付才能进行评估。对于存在信用风险隐患的刊行东说念主所刊行的债券，实时制定风险处 置预案。   四、投资限制   基金的投资组合应效能以下限制：   （1）本基金债券资产的投资比例不低于基金资产的80％；   （2）保持不低于基金资产净值5％的现金或者到期日在一年以内的政府债券， 其中现金不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等；   （3）本基金所投资的信用债的信用评级不得低于AA。其中本基金投资于AA 的信用债不跨越本基金所投债券资产的20%；投资于AA+的信用债不跨越本基金所 投债券资产的50%；投资于AAA的信用债不低于本基金所投债券资产的50%（运作 过程中，因基金份额赎回等情形导致被迫超标的除外）。   （4）本基金持有一家公司刊行的证券，其市值不跨越基金资产净值的10％；   （5）本基金管理东说念主管理的全部基金持有一家公司刊行的证券，不跨越该证券 的10％，透顶按照关联指数的组成比例进行证券投资的基金品种不错不受此要求规 定的比例限制；   （6）本基金投资于团结原始权益东说念主的各种资产赈济证券的比例，不得跨越基 金资产净值的10％；   （7）本基金持有的全部资产赈济证券，其市值不得跨越基金资产净值的20％；   （8）本基金持有的团结(指团结信用级别)资产赈济证券的比例，不得跨越该 资产赈济证券范围的10％；                 民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募证明书(2024 年第 2 号)   （9）本基金管理东说念主管理的全部基金投资于团结原始权益东说念主的各种资产赈济证 券，不得跨越其各种资产赈济证券共计范围的10％；   （10）本基金应投资于信用级别评级为BBB以上(含BBB)的资产赈济证券。基 金持有资产赈济证券期间，如果其信用品级下降、不再合适投资范例，应在评级报 密告布之日起3个月内给予全部卖出；   （11）本基金进入寰球银行间同行阛阓进行债券回购的资金余额不得跨越基金 资产净值的40%，进入寰球银行间同行阛阓进行债券回购的最耐久限为1年，债券 回购到期后不得延期；   （12）本基金主动投资于流动性受限资产的市值共计不得跨越基金资产净值的 比例限制的，基金管理东说念主不得主动新增流动性受限资产的投资；   （13）本基金与私募类证券资管家具及中国证监会认定的其他主体为来往敌手 开展逆回购来往的，可接受质押品的天资要求应当与本基金合同约定的投资范围保 持一致；   （14）本基金资产总值不跨越基金资产净值的140%；   （15）法律律例及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他投资限制。   因证券阛阓波动、证券刊行东说念主合并、基金范围变动等基金管理东说念主之外的因素致 使基金投资比例不合适上述轨则投资比例的，基金管理东说念主应当在10个来往日内进行 调整（除（2）、（10）、（12）、（13）外），但中国证监会轨则的特殊情形除外。法律 律例另有轨则的，从其轨则。   基金管理东说念主应当自基金合同奏效之日起6个月内使基金的投资组合比例合适基 金合同的关联约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当合适基金合 同的约定。基金托管东说念主对基金的投资的监督与查验自基金合同奏效之日起启动。   法律律例或监管部门取消或调整上述限制，如适用于本基金，基金管理东说念主、基 金托管东说念主书面协商一致并履行安妥范例后，则本基金投资不再受接洽限制或按调整 后的轨则扩充。   为休养基金份额持有东说念主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行为：   （1）承销证券；               民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募证明书(2024 年第 2 号)   （2）违反轨则向他东说念主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无尽职责的投资；   （4）买卖其他基金份额，可是中国证监会另有轨则的除外；   （5）向其基金管理东说念主、基金托管东说念主出资；   （6）从事内幕来往、摆布证券来往价钱过甚他不正直的证券来往行为；   （7）法律、行政律例和中国证监会轨则迫害的其他行为。   基金管理东说念主运用基金财产买卖基金管理东说念主、基金托管东说念主过甚控股鼓励、现实控 制东说念主或者与其有其他紧要横暴关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他紧要关联来往的，应当合适基金的投资办法和投资策略，效能基金份额 持有东说念主利益优先的原则，遏抑利益冲破，建立健全里面审批机制和评估机制，按照 阛阓平正合理价钱扩充。接洽来往必须预先得到基金托管东说念主的同意，并按法律律例 给予走漏。紧要关联来往应提交基金管理东说念主董事会审议，并经过三分之二以上的独 立董事通过。基金管理东说念主董事会应至少每半年对关联来往事项进行审查。   法律、行政律例或监管部门取消或变更上述迫害性轨则，如适用于本基金，基 金管理东说念主在履行安妥范例后，则本基金投资不再受接洽限制或以变更后的轨则为准。   五、事迹比拟基准   本基金的事迹比拟基准为：中国债券概括指数收益率*90%+银行活期入款利率 （税后）10%。   中国债券概括指数是由中央国债登记结算有限职责公司编制的中国全阛阓债券 指数，是现在阛阓上专科、巨擘和踏实的，且概况较好地响应债券阛阓举座现象的 债券指数。由于本基金的投资范围与中国债券概括指数所粉饰的阛阓范围基本一致， 因此该指数概况简直响应本基金的风险收益特征，同期也能较安妥揣度本基金的投 资事迹。   如果今后法律律例发生变化，或者有更巨擘的、更能为阛阓广宽接受的事迹比 较基准推出，或者是阛阓上出现愈加适合用于本基金事迹比拟基准时，经与基金托 管东说念主协商一致，本基金不错在报中国证监会备案后变更事迹比拟基准并实时公告， 而无需召开基金份额持有东说念主大会。   六、风险收益特征   本基金为债券型证券投资基金，其预期收益和风险水平低于股票型基金、夹杂                     民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募证明书(2024 年第 2 号) 型基金，高于货币阛阓基金。   七、基金管理东说念主代表基金诳骗债权东说念主权利的处理原则及方法 额持有东说念主的利益； 牟取任何欠妥利益。   八、侧袋机制的实施和投资运作安排   当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回央求时，根据最大限定保护基金份 额持有东说念主利益的原则，基金管理东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并参谋管帐师事务所 成见后，不错依照法律律例及基金合同的约定启用侧袋机制。   侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、事迹 比拟基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。   侧袋账户的实施条件、实施范例、运作安排、投资安排、特定资产的处置变现 和支付等对投资者权益有紧要影响的事项详见招募证明书“侧袋机制”部分的轨则。   九、基金投资组合陈诉   基金管理东说念主的董事会及董事保证本陈诉所载而已不存在虚假记录、误导性论说 或紧要遗漏，并对其内容的简直性、准确性和齐全性承担个别及连带职责。   基金托管东说念主中原银行股份有限公司根据本基金合同轨则复核了本投资组合陈诉 内容，保证复核内容不存在虚假记录、误导性论说或者紧要遗漏。   基金管理东说念主承诺以淳厚信用、郁闷尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证 基金一定盈利。基金的过往事迹并不代表其将来发达。投资有风险，投资者在作念出 投资决策前应仔细阅读本基金的招募证明书。   本投资组合陈诉箝制时候为2024年09月30日，本陈诉中所列财务数据未经审计。                                           占基金总资产的比   序号           姿色             金额（元）                                             例（%）        其中：股票                            -             -                  民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募证明书(2024 年第 2 号)      其中：债券                  9,089,442,710.47    97.31      资产赈济证券                                -        -      其中：买断式回购的买入返                                            -        -      售金融资产 注：本基金本陈诉期末未持有股票。 注：本基金本陈诉期末未持有港股通投资股票。 注：本基金本陈诉期末未持有股票。 序号        债券品种     公允价值（元） 占基金资产净值比例（%）      其中：政策性金融债      7,511,540,206.89            91.37                              民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募证明书(2024 年第 2 号)                                                                占基金资产净 序号      债券代码      债券称呼         数目（张）          公允价值（元）                                                                值比例（%） 投资明细     注：本基金本陈诉期末未持有资产赈济证券。 细     注：本基金本陈诉期末未持有贵金属。     注：本基金本陈诉期末未持有权证。     本基金尚未在基金合同中明确国债期货的投资策略、比例限制、信息走漏等， 本基金暂不参与国债期货来往。     注：本基金本陈诉期末未持有国债期货。     本基金本陈诉期未持有国债期货。 或在陈诉编制日前一年内受到公开非难、处罚的情形     本基金投资的前十名证券的刊行主体本期莫得出现被监管部门立案观望，或在 陈诉编制日前一年内受到公开非难、处罚的情形。     本基金本陈诉期末未持有股票。               民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募证明书(2024 年第 2 号) 注：无。 注：本基金本陈诉期末未持有处于转股期的可退换债券。 注：本基金本陈诉期末未持有股票。 由于四舍五入的原因，分项之和与共计项之间可能存在尾差。                        民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募证明书(2024 年第 2 号)                     第十部分 基金的事迹    基金管理东说念主依照恪称职守、淳厚信用、严慎郁闷的原则管理和运用基金财产， 但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往事迹并不代表其将来发达。 投资有风险，投资者在作念出投资决策前应仔细阅读本基金的招募证明书。    基金份额净值增长率过甚与同期事迹比拟基准收益率的比拟                           事迹比拟 事迹比拟基             净值增长    净值增长率 阶段                        基准收益 准收益率标 ①－③             ②－④             率①      范例差②                           率③   准差④ 月 3 日至 12 月 0.18%   0.01%   0.55%   0.03%   -0.37%   -0.02% 年 1 月 1 日至 日） 自基金合同奏效 起于今（2020 年 12 月 3 日至 15.60%  0.08% 7.50% 0.05% 8.10% 0.03% 日） 注：本基金的事迹比拟基准=中国债券概括指数收益率*90%+银行活期入款利率(税 后)*10%                 民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募证明书(2024 年第 2 号)              第十一部分 基金的财产  一、基金资产总值  基金资产总值是指购买的各种证券及单子价值、银行入款本息和基金应收的申 购基金款以过甚他投资所形成的价值总和。  二、基金资产净值  基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。  三、基金财产的账户  基金托管东说念主根据接洽法律律例、范例性文献为本基金开立资金账户、证券账户 以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理东说念主、基金托管东说念主、 基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以过甚他基金财产账户相孤独。  四、基金财产的相沿和责罚  本基金财产孤独于基金管理东说念主、基金托管东说念主和基金销售机构的财产，并由基金 托管东说念主相沿。基金管理东说念主、基金托管东说念主、基金登记机构和基金销售机构以其自有的 财产承担其自身的法律职责，其债权东说念主不得对本基金财产诳骗请求冻结、扣押或其 他权利。除照章律律例和《基金合同》的轨则责罚外，基金财产不得被责罚。  基金管理东说念主、基金托管东说念主因照章结果、被照章肃除或者被照章宣告停业等原因 进行清理的，基金财产不属于其清欢迎产。基金管理东说念主管理运作基金财产所产生的 债权，不得与其固有资产产生的债务相互抵销；基金管理东说念主管理运作不同基金的基 金财产所产生的债权债务不得相互抵销。  非因基金财产自己承担的债务，不得对基金财产强制扩充。                 民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募证明书(2024 年第 2 号)            第十二部分 基金资产估值   一、估值日   本基金的估值日为本基金接洽的证券来往场面的来往日以及国度法律律例轨则 需要对外皮露基金净值的非来往日。   二、估值对象   基金所领有的债券、资产赈济证券、银行入款本息、应收款项、其它投资等资 产及欠债。   三、估值原则   基金管理东说念主在确定接洽金融资产和金融欠债的公允价值时，应合适《企业管帐 准则》、监管部门关联轨则。   （一）对存在活跃阛阓且概况获取雷同资产或欠债报价的投资品种，在估值日 有报价的，除管帐准则轨则的例外情况外，应将该报价不加调整地应用于该资产或 欠债的公允价值计量。估值日无报价且最近来往日后未发生影响公允价值计量的重 大事件的，应取舍最近来往日的报价确定公允价值。有充足根据标明估值日或最近 来往日的报价弗成简直响应公允价值的，应酬报价进行调整，确定公允价值。   与上述投资品种雷同，但具有不同特征的，应以雷同资产或欠债的公允价值为 基础，并在估值技能中探求不同特征因素的影响。特征是指对资产出售或使用的限 制等，如果该限制是针对资产持有者的，那么在估值技能中不应将该限制看成特征 探求。此外，基金管理东说念主不应试虑因其大宗持有接洽资产或欠债所产生的溢价或折 价。   （二）对不存在活跃阛阓的投资品种，应取舍在当前情况下适用况且有富足可 利用数据和其他信息赈济的估值技能确定公允价值。取舍估值技能确定公允价值时， 应优先使用可不雅察输入值，只须在无法取得接洽资产或欠债可不雅察输入值或取得不 切实可行的情况下，才不错使用不可不雅察输入值。   （三）如经济环境发生紧要变化或证券刊行东说念主发生影响证券价钱的紧要事件， 使潜在估值调整对前一估值日的基金资产净值的影响在0.25%以上的，应酬估值进 行调整并确定公允价值。   四、估值方法               民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募证明书(2024 年第 2 号)  （1）来往所上市来往或挂牌转让的不含权固定收益品种，选取估值日第三方 估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值。  （2）来往所上市来往或挂牌转让的含权固定收益品种，选取估值日第三方估 值机构提供的相应品种当日的惟一估值净价或保举估值净价进行估值。  （3）来往所上市不存在活跃阛阓的有价证券，取舍估值技能确定公允价值。 来往所上市的资产赈济证券，取舍估值技能确定公允价值，在估值技能难以可靠计 量公允价值的情况下，按成本估值。  （4）来往所上市实行全价来往的债券（可转债除外），选取第三方估值机构提 供的估值全价减去估值全价中所含的债券应收利息（税后）得到的净价进行估值。  （5）对在来往所阛阓刊行未上市或未挂牌转让的债券，对存在活跃阛阓的情 况下，应以活跃阛阓上未经调整的报价看成估值日的公允价值；对于活跃阛阓报价 未能代表估值日公允价值的情况下，应酬阛阓报价进行调整以证实估值日的公允价 值；对于不存在阛阓行为或阛阓行为很少的情况下，应取舍估值技能确定其公允价 值。 相应品种当日的估值净价估值。对银行间阛阓上含权的固定收益品种，按照第三方 估值机构提供的相应品种当日的惟一估值净价或保举估值净价估值。对于含投资东说念主 回售权的固定收益品种，回售登记截止日（含当日）后未诳骗回售权的按照长待偿 期所对应的价钱进行估值。对银行间阛阓未上市，且第三方估值机构未提供估值价 格的债券，在刊行利率与二级阛阓利率不存在显豁各别，未上市期间阛阓利率莫得 发生大的变动的情况下，按成本估值。 值机构未提供估值价钱的，按成本估值。 管理东说念主可根据具体情况与基金托管东说念主约定后，按最能响应公允价值的价钱估值。 保基金估值的平正性。                  民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募证明书(2024 年第 2 号) 如有新增事项，按国度最新轨则估值。   如基金管理东说念主或基金托管东说念主发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、范例 及接洽法律律例的轨则或者未能充分休养基金份额持有东说念主利益时，应立即文告对方， 共同查明原因，两边协商搞定。   根据关联法律律例，基金资产净值诡计和基金管帐核算的义务由基金管理东说念主承 担。本基金的基金管帐职责方由基金管理东说念主担任，因此，就与本基金关联的管帐问 题，如经接洽各方在对等基础上充分磋商后，仍无法达成一致的成见，按照基金管 理东说念主对基金净值信息的诡计结果对外给予公布。   五、估值范例 的余额数目诡计，精准到0.0001元，极少点后第5位四舍五入。基金管理东说念主不错设 立大额赎回情形下的净值精度救急调整机制。国度另有轨则的，从其轨则。   基金管理东说念主于每个就业日诡计基金资产净值及基金份额净值，并按轨则公告。 基金合同的轨则暂停估值时除外。基金管理东说念主每个就业日对基金资产估值后，将基 金份额净值结果发送基金托管东说念主，经基金托管东说念主复核无误后，由基金管理东说念主按轨则 对外公布。   六、估值舛错的处理   基金管理东说念主和基金托管东说念主将采选必要、安妥、合理的步履确保基金资产估值的 准确性、实时性。当基金份额净值极少点后4位以内(含第4位)发生估值舛错时，视 为基金份额净值舛错。   基金合同确当事东说念主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如果由于基金管理东说念主或基金托管东说念主、或登记机构、或销售 机构、或投资东说念主自身的邪恶形成估值舛错，导致其他当事东说念主遭逢损失的，邪恶的责 任东说念主应当对由于该估值舛错遭逢损不当事东说念主(“受损方”)的径直损失按下述“估值舛错 处理原则”给予补偿，承担补偿职责。   上述估值舛错的主要类型包括但不限于：而已申报差错、数据传输差错、数据 诡计差错、系统故障差错、下达指示差错等。                 民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募证明书(2024 年第 2 号)   （1）估值舛错已发生，但尚未给当事东说念主形成损失机，估值舛错职责方应实时 谐和各方，实时进行转变，因转变估值舛错发生的用度由估值舛错职责方承担；由 于估值舛错职责方未实时转变已产生的估值舛错，给当事东说念主形成损失的，由估值错 误职责方对径直损失承担补偿职责；若估值舛错职责方照旧积极谐和，况且有协助 义务确当事东说念主有富足的时候进行转变而未转变，则其应当承担相应补偿职责。估值 舛错职责方应酬转变的情况向关联当事东说念主进行证实，确保估值舛错已得到转变。   （2）估值舛错的职责方对关联当事东说念主的径直损失负责，分歧迤逦损失负责， 况且仅对估值舛错的关联径直当事东说念主负责，分歧第三方负责。   （3）因估值舛错而获取欠妥得利确当事东说念主负有实时返还欠妥得利的义务。但 估值舛错职责方仍应酬估值舛错负责。如果由于获取欠妥得利确当事东说念主不返还或不 全部返还欠妥得利形成其他当事东说念主的利益损失(“受损方”)，则估值舛错职责方应赔 偿受损方的损失，并在其支付的补偿金额的范围内对获取欠妥得利确当事东说念主享有要 求托付欠妥得利的权利；如果获取欠妥得利确当事东说念主照旧将此部分欠妥得利返还给 受损方，则受损方应当将其照旧获取的补偿额加上照旧获取的欠妥得利返还的总和 跨越其现实损失的差额部分支付给估值舛错职责方。   （4）估值舛错调整取舍尽量归附至假设未发生估值舛错的正确情形的姿色。   估值舛错被发现后，关联确当事东说念主应当实时进行处理，处理的范例如下：   （1）查明估值舛错发生的原因，列明总共确当事东说念主，并根据估值舛错发生的 原因确定估值舛错的职责方；   （2）根据估值舛错处理原则或当事东说念主协商的方法对因估值舛错形成的损失进 行评估；   （3）根据估值舛错处理原则或当事东说念主协商的方法由估值舛错的职责方进行更 正和补偿损失；   （4）根据估值舛错处理的方法，需要修改基金登记机构来往数据的，由基金 登记机构进行转变，并就估值舛错的转变向关联当事东说念主进行证实。   （1）基金份额净值诡计出现舛错时，基金管理东说念主应当立即给予纠正，通报基                 民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募证明书(2024 年第 2 号) 金托管东说念主，并采选合理的步履遏抑损失进一步扩大。   （2）舛错偏差达到基金份额净值的0.25%时，基金管理东说念主应当通报基金托管东说念主 并报中国证监会备案；舛错偏差达到基金份额净值的0.5%时，基金管理东说念主应当公告， 并报中国证监会备案。   （3）当基金份额净值诡计差错给基金和基金份额持有东说念主形成损失需要进行赔 偿时，基金管理东说念主和基金托管东说念主应根据现实情况界定两边承担的职责，经证实后按 以下要求进行补偿：   ①本基金的基金管帐职责方由基金管理东说念主担任，与本基金关联的管帐问题，如 经两边在对等基础上充分磋商后，尚弗成达成一致时，按基金管理东说念主的建议扩充， 由此给基金份额持有东说念主和基金财产形成的损失，由基金管理东说念主负责赔付。   ②若基金管理东说念主诡计的基金份额净值已由基金托管东说念主复核证实后公告，而且基 金托管东说念主未对诡计过程提议疑义或要求基金管理东说念主书面证明，基金份额净值出错且 给基金份额持有东说念主形成损失的，应根据法律律例的轨则对投资者或基金支付补偿金， 就现实向投资者或基金支付的补偿金额，基金管理东说念主与基金托管东说念主按照邪恶进度各 自承担相应的职责。   ③如基金管理东说念主和基金托管东说念主对基金份额净值的诡计结果，诚然屡次再行诡计 和查对，尚弗成达成一致时，为幸免弗成按时公布基金份额净值的情形，以基金管 理东说念主的诡计结果对外公布，由此给基金份额持有东说念主和基金形成的损失，由基金管理 东说念主负责赔付。   ④由于基金管理东说念主提供的信息舛错（包括但不限于基金申购或赎回金额等）， 进而导致基金份额净值诡计舛错而引起的基金份额持有东说念主和基金财产的损失，由基 金管理东说念主负责赔付。   （4）基金管理东说念主和基金托管东说念主由于各自技能系统设立而产生的净值诡计尾差， 以基金管理东说念主诡计结果为准。   （5）前述内容如法律律例或监管机关另有轨则的，从其轨则处理。如果行业 另有通行作念法，两边当事东说念主应本着对等和保护基金份额持有东说念主利益的原则进行协商。   七、暂停估值的情形                 民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募证明书(2024 年第 2 号) 证实后，基金管理东说念主应当暂停估值；  八、基金净值的证实  基金资产净值和基金份额净值由基金管理东说念主负责诡计，基金托管东说念主负责进行复 核。基金管理东说念主应于每个就业日来往收尾后诡计当日的基金资产净值和基金份额净 值并发送给基金托管东说念主。基金托管东说念主对净值诡计结果复核证实后发送给基金管理东说念主， 由基金管理东说念主对基金净值给予公布。  九、实施侧袋机制期间的基金资产估值  本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并走漏 主袋账户的基金净值信息，暂停走漏侧袋账户份额净值。  十、特殊情况的处理 看成基金资产估值舛错处理； 基金管理东说念主和基金托管东说念主诚然照旧采选必要、安妥、合理的步履进行查验，可是未 能发现该舛错的，由此形成的基金资产估值舛错，基金管理东说念主和基金托管东说念主不错免 除补偿职责。但基金管理东说念主和基金托管东说念主应当积极采选必要的步履闲隙或摈斥由此 形成的影响。                   民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募证明书(2024 年第 2 号)             第十三部分 基金用度与税收  一、基金用度的种类 用。  二、基金用度计提方法、计提范例和支付姿色  本基金的管理费按前一日基金资产净值的0.30%年费率计提。管理费的诡计方 法如下：  H＝E×0.30%÷当年天数  H为逐日应计提的基金管理费  E为前一日的基金资产净值  基金管理费逐日计提，按月支付。经基金管理东说念主与基金托管东说念主两边查对无误后， 基金托管东说念主按照与基金管理东说念主协商一致的姿色于次月前5个就业日内从基金财产中 一次性支付给基金管理东说念主。若遇法定节沐日、公休日等，支付日历顺延。  本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.10%的年费率计提。托管费的诡计 方法如下：  H＝E×0.10%÷当年天数  H为逐日应计提的基金托管费  E为前一日的基金资产净值  基金托管费逐日计提，按月支付。经基金管理东说念主与基金托管东说念主两边查对无误后，                  民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募证明书(2024 年第 2 号) 基金托管东说念主按照与基金管理东说念主协商一致的姿色于次月前5个就业日内从基金财产中 一次性支付给基金托管东说念主。若遇法定节沐日、公休日等，支付日历顺延。   上述“一、基金用度的种类”中第3-9项用度，根据关联律例及相应契约轨则， 按用度现实支拨金额列入当期用度，由基金托管东说念主从基金财产中支付。   三、不列入基金用度的姿色   下列用度不列入基金用度： 金财产的损失；   四、实施侧袋机制期间的基金用度   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户关联的用度不错从侧袋账户中列支，但应 待侧袋账户资产变现后方可列支，关联用度可酌情收取或减免，但不得收取管理费， 详见招募证明书“侧袋机制”部分的轨则。   五、基金税收   本基金运作过程中波及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、律例扩充。 基金财产投资的接洽税收，由基金份额持有东说念主承担，基金管理东说念主或者其他扣缴义务 东说念主按照国度关联税收征收的轨则代扣代缴。   鉴于基金管理东说念主为本基金的利益投资、运用基金财产过程中，可能因法律律例、 税收政策的要求而成为征税义务东说念主，就包摄于基金的投资收益、投资陈诉和/或本 金承担征税义务。因此，本基金运营过程中由于上述原因发生的升值税等税负，仍 由本基金财产承担，届时基金管理东说念主与基金托管东说念主可能通过本基金财产账户径直缴 付，或划付至基金管理东说念主账户并由基金管理东说念主依据税务部门要求完成税款申报缴纳。                民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募证明书(2024 年第 2 号)            第十四部分 基金的收益与分派  一、基金利润的组成  基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除接洽 用度后的余额，基金已达成收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。  二、基金可供分派利润  基金可供分派利润指箝制收益分派基准日基金未分派利润与未分派利润中已实 现收益的孰低数。  三、基金收益分派原则 益分派，具体分派有谋划以公告为准，若《基金合同》奏效不悦3个月可不进行收益 分派； 红利或将现金红利自动转为基金份额进行再投资；若投资者不取舍，本基金默许的 收益分派姿色是现金分成； 金份额净值减去每单元基金份额收益分派金额后弗成低于面值；  在合适法律律例及基金合同约定，并对基金份额持有东说念主利益无本色不利影响的 前提下，基金管理东说念主可对基金收益分派原则和支付姿色进行调整，不需召开基金份 额持有东说念主大会。  四、收益分派有谋划  基金收益分派有谋划中应载明截止收益分派基准日的可供分派利润、基金收益分 配对象、分派时候、分派数额及比例、分派姿色等内容。  五、收益分派有谋划果真定、公告与实施  本基金收益分派有谋划由基金管理东说念主拟定，并由基金托管东说念主复核，在2日内在规 定媒介公告。  六、基金收益分派中发生的用度  基金收益分派时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当投资               民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募证明书(2024 年第 2 号) 者的现金红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基金登记机 构可将基金份额持有东说念主的现金红利自动转为基金份额。红利再投资的诡计方法，依 照《业务王法》扩充。   七、实施侧袋机制期间的收益分派   本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分派，详见招募证明书“侧袋机 制”部分的轨则。                民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募证明书(2024 年第 2 号)           第十五部分 基金的管帐与审计   一、基金管帐政策 度按如下原则：如果《基金合同》奏效少于2个月，不错并入下一个管帐年度走漏； 计核算，按照关联轨则编制基金管帐报表； 以两边认同的姿色证实。   二、基金的年度审计 和国证券法》轨则的管帐师事务所过甚注册管帐师对本基金的年度财务报表进行审 计。 管帐师事务所需在2日内在轨则媒介公告。                  民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募证明书(2024 年第 2 号)           第十六部分 基金的信息走漏   一、本基金的信息走漏应合适《基金法》、《运作办法》、《信息走漏办法》、《流 动性风险管理轨则》、《基金合同》过甚他关联轨则。接洽法律律例对于信息走漏的 轨则发生变化时，本基金从其最新轨则。   二、信息走漏义务东说念主   本基金信息走漏义务东说念主包括基金管理东说念主、基金托管东说念主、召集基金份额持有东说念主大 会的基金份额持有东说念主等法律律例和中国证监会轨则的当然东说念主、法东说念主和违警东说念主组织。   本基金信息走漏义务东说念主以保护基金份额持有东说念主利益为根蒂起点，按照法律法 规和中国证监会的轨则走漏基金信息，并保证所走漏信息的简直性、准确性、齐全 性、实时性、简明性和易得性。   本基金信息走漏义务东说念主应当在中国证监会轨则时候内，将应予走漏的基金信息 通过合适中国证监会轨则条件的寰球性报刊（以下简称“轨则报刊”）及《信息走漏 办法》轨则的互联网网站（以下简称“轨则网站”）等媒介走漏，并保证基金投资者 概况按照《基金合同》约定的时候和姿色查阅或者复制公开走漏的信息而已。   三、本基金信息走漏义务东说念主承诺公开走漏的基金信息，不得有下列步履：   四、本基金公开走漏的信息应取舍华文文本。如同期取舍外文文本的，基金信 息走漏义务东说念主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以华文文本 为准。   本基金公开走漏的信息取舍阿拉伯数字；除止境证明外，货币单元为东说念主民币元。   五、公开走漏的基金信息   公开走漏的基金信息包括：   （一）基金招募证明书、《基金合同》、基金托管契约、基金家具而已提要                民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募证明书(2024 年第 2 号) 份额持有东说念主大会召开的王法及具体范例，证明基金家具的秉性等波及基金投资者重 大利益的事项的法律文献。 明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金家具秉性、风险揭示、信息走漏及 基金份额持有东说念主服务等内容。《基金合同》奏效后，基金招募证明书的信息发生重 大变更的，基金管理东说念主应当在三个就业日内，更新基金招募证明书并登载在轨则网 站上；基金招募证明书其他信息发生变更的，基金管理东说念主至少每年更新一次。基金 阻隔运作的，基金管理东说念主不再更新基金招募证明书。 监督等行为中的权利、义务关系的法律文献。 的基金提要信息。《基金合同》奏效后，基金家具而已提要的信息发生紧要变更的， 基金管理东说念主应当在三个就业日内，更新基金家具而已提要，并登载在轨则网站及基 金销售机构网站或营业网点；基金家具而已提要其他信息发生变更的，基金管理东说念主 至少每年更新一次。基金阻隔运作的，基金管理东说念主不再更新基金家具而已提要。  基金召募央求经中国证监会注册后，基金管理东说念主在基金份额发售的3日前，将 基金份额发售公告、基金招募证明书辅导性公告和《基金合同》辅导性公告登载在 轨则报刊上，将基金份额发售公告、基金招募证明书、基金家具而已提要、《基金 合同》和基金托管契约登载在轨则网站上，并将基金家具而已提要登载在基金销售 机构网站或营业网点；基金托管东说念主应当同期将《基金合同》、基金托管契约登载在 轨则网站上。  （二）基金份额发售公告  基金管理东说念主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在走漏 招募证明书确当日登载于轨则媒介上。  （三）《基金合同》奏效公告  基金管理东说念主应当在收到中国证监会证实文献的次日在轨则媒介上登载《基金合 同》奏效公告。  （四）基金净值信息  《基金合同》奏效后，在启动办理基金份额申购或者赎回前，基金管理东说念主应当               民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募证明书(2024 年第 2 号) 至少每周在轨则网站走漏一次基金份额净值和基金份额累计净值。  在启动办理基金份额申购或者赎回后，基金管理东说念主应当在不晚于每个绽放日的 次日，通过轨则网站、基金销售机构网站或者营业网点走漏绽放日的基金份额净值 和基金份额累计净值。  基金管理东说念主应当在不晚于半年度和年度临了一日的次日，在轨则网站走漏半年 度和年度临了一日的基金份额净值和基金份额累计净值。  （五）基金份额申购、赎回价钱  基金管理东说念主应当在《基金合同》、招募证明书等信息走漏文献上载明基金份额 申购、赎回价钱的诡计姿色及关联申购、赎回费率，并保证投资者概况在基金销售 机构网站或营业网点查阅或者复制前述信息而已。  （六）基金按时陈诉，包括基金年度陈诉、基金中期陈诉和基金季度陈诉  基金管理东说念主应当在每年收尾之日起三个月内，编制完成基金年度陈诉，将年度 陈诉登载在轨则网站上，并将年度陈诉辅导性公告登载在轨则报刊上。基金年度报 告中的财务管帐陈诉应当经合适《中华东说念主民共和国证券法》轨则的管帐师事务所审 计。  基金管理东说念主应当在上半年收尾之日起两个月内，编制完成基金中期陈诉，将中 期陈诉登载在轨则网站上，并将中期陈诉辅导性公告登载在轨则报刊上。  基金管理东说念主应当在季度收尾之日起15个就业日内，编制完成基金季度陈诉，将 季度陈诉登载在轨则网站上，并将季度陈诉辅导性公告登载在轨则报刊上。  《基金合同》奏效不及2个月的，基金管理东说念主不错不编制当期季度陈诉、中期 陈诉或者年度陈诉。  如陈诉期内出现单一投资者持有基金份额达到或跨越基金总份额20%的情形， 为保障其他投资者的权益，基金管理东说念主至少应当在按时陈诉“影响投资者决策的其 他遑急信息”项下走漏该投资者的类别、陈诉期末持有份额及占比、陈诉期内持有 份额变化情况及本基金的稀奇风险，中国证监会认定的特殊情形除外。  本基金陆续运作过程中，基金管理东说念主应当在基金年度陈诉和中期陈诉中走漏基 金组结伴产情况过甚流动性风险分析等。  （七）临时陈诉  本基金发生紧要事件，关联信息走漏义务东说念主应当在2日内编制临时陈诉书，并                  民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募证明书(2024 年第 2 号) 登载在轨则报刊和轨则网站上。   前款所称紧要事件，是指可能对基金份额持有东说念主权益或者基金份额的价钱产生 紧要影响的下列事件： 所； 项，基金托管东说念主托福基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项； 变更； 责东说念主发生变动； 金托管东说念主专门基金托管部门的主要业务东说念主员在最近12个月内变动跨越百分之三十； 大行政处罚、刑事处罚，基金托管东说念主或其专门基金托管部门负责东说念主因基金托管业务 接洽步履受到紧要行政处罚、刑事处罚； 际箝制东说念主或者与其有紧要横暴关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他紧要关联来往事项，但中国证监会另有轨则的除外； 变更；                 民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募证明书(2024 年第 2 号) 项时； 产生紧要影响的其他事项或中国证监会轨则的其他事项。   （八）清爽公告   在《基金合同》存续期限内，任何寰球媒介中出现的或者在阛阓崇高传的音讯 可能对基金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能挫伤基金份额持 有东说念主权益的，接洽信息走漏义务东说念主明察后应当立即对该音讯进行公开清爽，并将有 关情况立即陈诉中国证监会。   （九）基金份额持有东说念主大会决议   基金份额持有东说念主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并给予公告。   （十）投资资产赈济证券信息走漏   基金管理东说念主应在基金年度陈诉及中期陈诉中走漏其持有的资产赈济证券总额、 资产赈济证券市值占基金净资产的比例和陈诉期内总共的资产赈济证券明细。   基金管理东说念主应在基金季度陈诉中走漏其持有的资产赈济证券总额、资产赈济证 券市值占基金净资产的比例和陈诉期末按市值占基金净资产比例大小排序的前10名 资产赈济证券明细。   （十一）实施侧袋机制期间的信息走漏   本基金实施侧袋机制的，接洽信息走漏义务东说念主应当根据法律律例、基金合同和 招募证明书的轨则进行信息走漏，详见招募证明书“侧袋机制”部分的轨则。   （十二）中国证监会轨则的其他信息。   六、信息走漏事务管理               民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募证明书(2024 年第 2 号)   基金管理东说念主、基金托管东说念主应当建立健全信息走漏管理轨制，指定专门部门及高 级管理东说念主员负责管理信息走漏事务。   基金信息走漏义务东说念主公开走漏基金信息，应当合适中国证监会接洽基金信息披 露内容与口头准则等律例的轨则。   基金托管东说念主应当按照接洽法律律例、中国证监会的轨则和《基金合同》的约定， 对基金管理东说念主编制的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购赎回价钱、基金 按时陈诉、更新的招募证明书、基金家具而已提要、基金清理陈诉等公开走漏的相 关基金信息进行复核、审查，并向基金管理东说念主进行书面或电子证实。   基金管理东说念主、基金托管东说念主应当在轨则报刊中取舍一家报刊走漏本基金信息。基 金管理东说念主、基金托管东说念主应当向中国证监会基金电子走漏网站报送拟走漏的基金信息， 并保证接洽报送信息的简直、准确、齐全、实时。   基金管理东说念主、基金托管东说念主除照章在轨则媒介上走漏信息外，还不错根据需要在 其他寰球媒介走漏信息，可是其他寰球媒介不得早于轨则媒介走漏信息，况且在不 同媒介上走漏团结信息的内容应当一致。   为基金信息走漏义务东说念主公开走漏的基金信息出具审计陈诉、法律成见书的专科 机构，应当制作就业底稿，并将接洽档案至少保存到《基金合同》阻隔后10年。   基金管理东说念主、基金托管东说念主除按法律律例要求走漏信息外，也可着眼于为投资者 决策提供有用信息的角度，在保证平正对待投资者、不误导投资者、不影响基金正 常投资操作的前提下，自主提高信息走漏服务的质地。具体要求应当合适中国证监 会及自律王法的接洽轨则。前述自主走漏如产生信息走漏用度，该用度不得从基金 财产中列支。   七、信息走漏文献的存放与查阅   照章必须走漏的信息发布后，基金管理东说念主、基金托管东说念主应当按照接洽法律律例 轨则将信息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。   八、暂停或延伸走漏基金信息的情形   当出现下述情况时，基金管理东说念主和基金托管东说念主可暂停或延伸走漏基金信息：                 民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募证明书(2024 年第 2 号)               第十七部分 侧袋机制   一、侧袋机制的实施条件   当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回央求时，根据最大限定保护基金份 额持有东说念主利益的原则，基金管理东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并参谋管帐师事务所 成见后，不错依照法律律例及基金合同的约定启用侧袋机制。   基金管理东说念主应当在启用侧袋机制后实时发布临时公告，并在五个就业日内遴聘 侧袋机制启用日发表成见且合适《中华东说念主民共和国证券法》轨则的管帐师事务所进 行审计并走漏专项审计成见。   二、实施侧袋机制期间基金份额的申购与赎回 础，证实相应侧袋账户基金份额持有东说念主名册和份额；当日收到的申购央求，按照启 用侧袋机制后的主袋账户份额办理；当日收到的赎回央求，仅办理主袋账户的赎回 央求并支付赎回款项。 同期，基金管理东说念主按照基金合同和招募证明书的约定办理主袋账户份额的赎回，并 根据主袋账户运作情况确定是否暂停申购。 外，本招募证明书“基金份额的申购、赎回”部分的申购、赎回轨则适用于主袋账户 份额。大宗赎回按照单个绽放日内主袋账户份额净赎回央求跨越前一绽放日主袋账 户总份额的10%认定。   三、实施侧袋机制期间的基金投资   侧袋机制实施期间，招募证明书“基金的投资”部分约定的投资组合比例、投资 策略、组合限制、事迹比拟基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。基金管 理东说念主诡计各项投资运作方针和基金事迹方针时仅需探求主袋账户资产。   基金管理东说念主原则上应当在侧袋机制启用后20个来往日内完成对主袋账户投资组 合的调整，因资产流动性受限等中国证监会轨则的情形除外。   基金管理东说念主不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现除外的其他投资操作。   四、实施侧袋机制期间的基金估值   本基金实施侧袋机制的，基金管理东说念主和基金托管东说念主应酬主袋账户资产进行估值                民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募证明书(2024 年第 2 号) 并走漏主袋账户的基金净值信息，暂停走漏侧袋账户份额净值。侧袋账户的管帐核 算应合适《企业管帐准则》的接洽要求。  五、实施侧袋账户期间的基金用度 数计提。 方可列支，关联用度可酌情收取或减免，但不得收取管理费。  六、侧袋账户中特定资产的处置变现和支付  特定资产以可出售、可转让、归附来往等姿色归附流动性后，基金管理东说念主应当 按照基金份额持有东说念主利益最大化原则，采选将特定资产给予处置变现等姿色，实时 向侧袋账户份额持有东说念主支付对应变现金项。  侧袋机制实施期间，不管侧袋账户资产是否全部完成变现，基金管理东说念主齐应当 实时向侧袋账户全部份额持有东说念主支付已变现部分对应的款项。若侧袋账户资产无法 一次性完成处置变现，基金管理东说念主在每次处置变现后均应按照接洽法律律例要求及 时发布临时公告。  侧袋账户资产全部完成变现并阻隔侧袋机制后，基金管理东说念主应实时遴聘合适 《中华东说念主民共和国证券法》轨则的管帐师事务所进行审计并走漏专项审计成见。  七、侧袋机制的信息走漏  在启用侧袋机制、处置特定资产、阻隔侧袋机制以及发生其他可能对投资者利 益产生紧要影响的事项后基金管理东说念主应实时发布临时公告。  基金管理东说念主应按照招募证明书“基金的信息走漏”部分轨则的基金净值信息走漏 姿色和频率走漏主袋账户份额的基金份额净值和基金份额累计净值。实施侧袋机制 期间本基金暂停走漏侧袋账户份额净值和累计净值。  侧袋机制实施期间，基金管理东说念主应当在基金按时陈诉中走漏陈诉期内侧袋账户 接洽信息，基金按时陈诉中的基金管帐报表仅需针对主袋账户进行编制。                  民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募证明书(2024 年第 2 号)              第十八部分 风险揭示   一、阛阓风险   本基金主要投资于证券阛阓，而证券阛阓价钱受政事、经济、投资心思和交 易轨制等种种因素的影响会产生波动，从而对本基金投资产生潜在风险，导致基 金收益水平发生波动。   货币政策、财政政策、产业政策等国度宏不雅经济政策的变化对质券阛阓产生 一定影响，从而导致投资对象价钱波动，影响基金收益而产生的风险。   证券阛阓是国民经济的晴雨表，而经济运行则具有周期性的特色。跟着宏不雅 经济运行的周期性变化，基金所投资于证券的收益水平也会随之变化，从而产生 风险。   金融阛阓利率的变化径直影响着债券的价钱和收益率，也会影响企业的融资 成本和利润，进而影响基金持仓证券的收益水平。   基金收益的一部分将通过现金口头来分派，而现金可能因为通货推广的影响 而使购买力下降，从而使基金的现实投资收益下降。   二、管理风险   基金运作过程中由于基金投资策略、东说念主为因素、管理系统设立欠妥形成操作 错误或公司里面失控而可能产生的损失。管理风险包括： 查验过程中，由于决策错误可能给基金资产形成的损失。 误等东说念主为因素可能导致的损失。   三、信用风险   本基金在投资过程中，主要濒临以下两类信用风险：   第一类是所投资的债券自身的信用风险，包括：负约风险，主若是指债券发                民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募证明书(2024 年第 2 号) 行东说念主未能履行约定契约中的义务而形成经济损失的风险，即刊行东说念主弗成履行还本 付息的职责而使基金资产的预期收益与现实收益发生偏离所形成损失的风险；信 用评级调整风险，主若是指由于经济周期、行业周期、公司经营管理等因素发生 不利变化，致使债券刊行东说念主的财务现象恶化，偿债才能裁减，由此形成债券信用 评级裁减、价钱下落，形成基金资产损失的风险。   第二类信用风险是债券来往敌手的风险，主若是指在债券的来往过程中，由 于来往敌手方弗成足额按时交割，导致本基金可能无法按时收到或足额收到应得 的证券或价款而形成价款或证券的损失的风险，或者是指在回购来往的过程中， 融资方无法按时支付回购本金和利息所带来的风险。   四、本基金稀奇风险   本基金将资产赈济证券纳入到投资范围当中，可能带来以下风险：   ①信用风险：基金所投资的资产赈济证券之债务东说念主出现负约，或在来往过程 中发生交收负约，或由于资产赈济证券信用质地裁减导致证券价钱下降，形成基 金财产损失。   ②利率风险：阛阓利率波动会导致资产赈济证券的收益率和价钱的变动，一 般而言，如果阛阓利率高涨，本基金持有资产赈济证券将濒临价钱下降、本金损 失的风险，而如果阛阓利率下降，资产赈济证券利息的再投资收益将濒临下降的 风险。   ③流动性风险：受资产赈济证券阛阓范围及来往活跃进度的影响，资产赈济 证券可能无法在团结价钱水平上进行较大数目的买入或卖出，存在一定的流动性 风险。   ④提前偿付风险：债务东说念主可能会由于利率变化等原因进行提前偿付，从而使 基金资产濒临再投资风险。   ⑤操格调险：基金接洽当事东说念主在业务各范例操作过程中，因里面箝制存在缺 陷或者东说念主为因素形成操作错误或违反操作规程等引致的风险，举例，越权违法交 易、来往舛错、IT系统故障等风险。   ⑥法律风险：由于法律律例方面的原因，某些阛阓步履受到限制或合同弗成 平日扩充，导致基金财产的损失。   五、做事说念德风险                  民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募证明书(2024 年第 2 号)   做事说念德风险是指职工不盲从做事操守，发生行恶、违法步履从而可能导致 的损失。   六、流动性风险   因阛阓来往量不及，导致证券弗成飞速、低成土产货回荡为现金的风险。同期 在绽放式基金申购赎回过程中，可能会发生大宗赎回的情形。大宗赎回可能会产 生基金仓位调整的贫困，导致流动性风险，致使影响基金份额净值。   （一）基金申购、赎回安排   投资东说念主具体请参见本招募证明书“第八部分基金份额的申购、赎回”，介意了 解本基金的申购以及赎回安排。   （二）拟投资阛阓、行业及资产的流动性风险评估   本基金的投资范围为具有精深流动性的金融器具，包括债券（国债、金融债 券、中央银行单子、企业债券、公司债券、中期单子、短期融资券及超短期融资 券、次级债、政府机构债、地方政府债、可分离来往可转债的纯债部分）、资产支 持证券、债券回购、银行入款、同行存单、货币阛阓器具、现金等金融器具，以 及法律律例或中国证监会允许基金投资的其他金融器具（但须合适中国证监会的 接洽轨则）。   本基金不投资于股票等权益类资产，也不投资于可退换债券（可分离来往可 转债的纯债部分除外）、可交换债券。   如法律律例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理东说念主在履行安妥 范例后，不错将其纳入投资范围，并可依据届时有用的法律律例当令合理地调整 投资范围。   基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 净值的5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等。   如果法律律例或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管理东说念主、基 金托管东说念主书面协商一致并履行安妥范例后，不错调整上述投资品种的投资比例。   投资标的流动性属性是遑急的投资依据，通过对各种金融器具进行流动性分 类管理，分散安排各种资产到期时候分散，有用保障基金流动性安全。   （三）大宗赎回情形下的流动性风险管理步履                  民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募证明书(2024 年第 2 号)   当本基金发生大宗赎回情形时，基金管理东说念主不错取舍以卑鄙动性风险管理措 施：   （1）缓期办理大宗赎回央求；   （2）降速支付赎回款项；   （3）暂停接受赎回央求；   （4）中国证监会认定的其他步履。   （四）实施备用的流动性风险管理器具的情形、范例及对投资者的潜在影响   本基金管理东说念主在保障投资者正当利益的前提下，将在特定情形下运用流动性 风险管理器具对申购、赎回央求等进行箝制调整，具体包括但不限于：   （1）缓期办理大宗赎回央求；   （2）暂停接受赎回央求；   （3）降速支付赎回款项；   （4）收取短期赎回费；   （5）暂停估值；   （6）当令启动舞动订价机制；   （7）实施侧袋机制。   针对实施上述备用的流动性风险管理器具，基金管理东说念主制定了接洽业务范例， 确保流动性风险管理器具的实施。基金投资者可能因为上述机制的启动而导致延 迟收到赎回款项或提高申赎成本。   同期，基金管理东说念主将密切温雅阛阓资金动向，提前调整投资和头寸安排，尽 可能的幸免出现不得作假施上述备用风险管理器具的流动性风险，确保平正对待 投资者，将对投资者可能出现的潜在影响降至最低。   （五）实施侧袋机制对投资者的影响   侧袋机制是一种流动性风险管理器具，是将特定资产分离至专门的侧袋账户 进行处置清理，并以处置变现后的款项向基金份额持有东说念主进行支付，目的在于有 效隔断并化解风险。但基金启用侧袋机制后，侧袋账户份额将罢手走漏基金份额 净值，并不得办理申购、赎回和退换，仅主袋账户份额平日绽放赎回，因此启用 侧袋机制时持有基金份额的持有东说念主将在启用侧袋机制后同期持有主袋账户份额和 侧袋账户份额，侧袋账户份额弗成赎回，其对应特定资产的变当前候具有不确定                民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募证明书(2024 年第 2 号) 性，最终变现价钱也具有不确定性况且有可能大幅低于启用侧袋机制时的特定资 产的估值，基金份额持有东说念主可能因此濒临损失。   实施侧袋机制期间，因本基金不走漏侧袋账户份额的净值，即便基金管理东说念主 在基金按时陈诉中走漏陈诉期末特定资产可变现净值或净值区间的，也不看成特 定资产最终变现价钱的承诺，因此对于特定资产的公允价值和最终变现价钱，基 金管理东说念主不承担任何保证和承诺的职责。   基金管理东说念主将根据主袋账户运作情况合理确定申购政策,因此实施侧袋机制后 主袋账户份额存在暂停申购的可能。   启用侧袋机制后，基金管理东说念主诡计各项投资运作方针和基金事迹方针时仅需 探求主袋账户资产，并根据接洽轨则对分割侧袋账户资产导致的基金净资产减少 进行按投资损失处理，因此本基金走漏的事迹方针弗成响应特定资产的真不二价值 及变化情况。   七、基金财产投资运营过程中的升值税   鉴于基金管理东说念主为本基金的利益投资、运用基金财产过程中，可能因法律法 规、税收政策的要求而成为征税义务东说念主，就包摄于基金的投资收益、投资陈诉和/ 或本金承担征税义务。因此，本基金运营过程中由于上述原因发生的升值税等税 负，仍由本基金财产承担。   八、合规性风险   合规性风险是指在基金管理或运作过程中，违反国度法律、律例的轨则，或 者基金投资违反律例及基金合同关联轨则的风险。   九、其他风险 可能导致基金资产的损失。 东说念主自身径直箝制才能之外的风险，也可能导致基金或者基金份额持有东说念主利益受损。                民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募证明书(2024 年第 2 号)    第十九部分 基金合同的变更、阻隔与基金财产清理  一、《基金合同》的变更 决议通过的事项的，应召开基金份额持有东说念主大会决议通过。对于法律律例轨则和基 金合同约定可不经基金份额持有东说念主大会决议通过的事项，由基金管理东说念主和基金托管 东说念主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 决议奏效后两日内在轨则媒介公告。  二、《基金合同》的阻隔事由  有下列情形之一的，经履行接洽范例后，《基金合同》应当阻隔： 托管东说念主连结的；  三、基金财产的清理 立基金财产清理小组，基金管理东说念主组织基金财产清理小组并在中国证监会的监督下 进行基金清理。 东说念主、合适《中华东说念主民共和国证券法》轨则的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定 的东说念主员组成。基金财产清理小组不错聘用必要的就业主说念主员。 估价、变现和分派。基金财产清理小组不错照章进行必要的民事行为。  （1）《基金合同》阻隔情形出当前，由基金财产清理小组统一给与基金；  （2）对基金财产和债权债务进行清理和证实；  （3）对基金财产进行估值和变现；  （4）制作清理陈诉；                民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募证明书(2024 年第 2 号)  （5）遴聘管帐师事务所对清理陈诉进行外部审计，遴聘讼师事务所对清理报 告出具法律成见书；  （6）将清理陈诉报中国证监会备案并公告；  （7）对基金剩余财产进行分派。 能实时变现的，基金管理东说念主可在该等证券可流畅后进行二次或屡次清理。本基金的 清理期限自动顺延至全部基金财产清理收场之日。  四、清理用度  清理用度是指基金财产清理小组在进行基金清理过程中发生的总共合理用度， 清理用度由基金财产清理小组优先从基金财产中支付。  五、基金财产清理剩余资产的分派  依据基金财产清理的分派有谋划，将基金财产清理后的全部剩余资产扣除基金财 产清理用度、缴纳所欠税款并退回基金债务后，按基金份额持有东说念主办有的基金份额 比例进行分派。  六、基金财产清理的公告  清理过程中的关联紧要事项须实时公告；基金财产清理陈诉经合适《中华东说念主民 共和国证券法》轨则的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律成见书后报中国 证监会备案并公告。基金财产清理公告于基金财产清理陈诉报中国证监会备案后5 个就业日内由基金财产清理小组进行公告，基金财产清理小组应当将清理陈诉登载 在轨则网站上，并将清理陈诉辅导性公告登载在轨则报刊上。  七、基金财产清理账册及文献的保存  基金财产清理账册及关联文献由基金托管东说念主保存不低于法律律例轨则的最低期 限。             民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募证明书(2024 年第 2 号)        第二十部分 基金合同内容摘记 基金合同内容摘记，请见附件一。             民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募证明书(2024 年第 2 号)      第二十一部分 基金托管契约内容摘记 基金托管契约内容摘记，请见附件二。                  民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募证明书(2024 年第 2 号)         第二十二部分 对基金份额持有东说念主的服务   基金管理东说念主承诺为基金份额持有东说念主提供以下一系列服务：   一、基金份额持有东说念主登记服务   基金管理东说念主或者托福基金登记机构为基金份额持有东说念主提供登记服务。基金登记 机构配备安全、完善的电脑系统及通信系统，准确、实时地为基金份额持有东说念主办理 基金账户与基金份额的登记、管理、托管与转托管，基金份额持有东说念主名册的管理， 权益分派时红利的登记、派发，基金来往份额的清理过户和基金来往资金的交收等 服务。   二、网上来往服务   基金管理东说念主为基金份额持有东说念主提供网上来往平台。通过先进的汇集通信技能， 为基金份额持有东说念主提供高效安全的基金来往服务、实时迅捷的基金信息和解析服务。   三、主动文告服务   基金管理东说念主不错通过电子邮件、短信、主动致电等姿色为基金份额持有东说念主提供 各项主动文告服务；基金管理东说念主公告及遑急信息将通过轨则媒介发布。基金管理东说念主 不错为基金份额持有东说念主提供以电子口头为主的证实单、对账单等基金信息服务。   四、查询服务   为简易基金份额持有东说念主随时了解基金管理东说念主接洽信息及投资资讯，基金管理东说念主 通达24小时自动语音服务、网上查询等姿色。通过以上姿色可进行基金管理东说念主信息 查询和基金份额持有东说念主账户信息查询。   五、在线客服   基金份额持有东说念主不错拜谒基金管理东说念主网站www.msjyfund.com.cn，登录在线客 服，达成基金管理东说念主与投资东说念主网上头对面答疑解惑。   六、多元而已索求   基金管理东说念主为基金份额持有东说念主提供介意的专科基金投资而已，便于办理种种交 易手续，同期为简易基金份额持有东说念主索求，基金管理东说念主提供了多元化的而已索求服 务，索求阶梯种种，而已内容丰富详备。   总共对外公布文献及种种接洽历史文献均可向客户服务东说念主员索求，客户服务东说念主 员可通过传真、Email提供；同期，基金管理东说念主网站上提供种种而已、业务表单及 公告下载。                        民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募证明书(2024 年第 2 号)   七、资讯服务定制   为进一步提高基金运作的透明度，提高服务品性，使基金份额持有东说念主实时了解 基金投资资讯，基金管理东说念主推出全场地资讯服务定制姿色。基金份额持有东说念主可通过 客服热线、基金管理东说念主网站、短信定制种种资讯，基金管理东说念主通过传真、Email、 短信等多渠说念发送资讯定制服务。   八、投资业务参谋   基金管理东说念主领有一支鸿章钜字、专科常识全面的投资参谋人队伍，基金管理东说念主的 专科客户服务代表将在轨则的就业时候内回答客户提议的问题，提供对于基金投资 全场地的参谋服务。   九、投诉与建议的受理   基金管理东说念主以为基金份额持有东说念主的合理建议是基金管理东说念主发展的能源与场地。 如果对基金管理东说念主提供的种种服务感到不安逸或有其他需求，可通过电话、来信、 传真、Email、手机短信等种种姿色随时向基金管理东说念主提议，也可径直与客户服务 东说念主员接洽，基金管理东说念主将取舍限期处理、分级管理的原则，实时处理客户的投诉与 建议。   十、客户互动行为   基金管理东说念主为基金份额持有东说念主举办种种互动行为，如基金份额持有东说念主碰面会、 解析讲座等，以加强基金份额持有东说念主与基金管理东说念主之间的互动接洽。   十一、基金管理东说念主有权根据基金份额持有东说念主的需要、阛阓现象以及基金管理东说念主 服务才能的变化，增多、修改上述服务姿色。   十二、基金管理东说念主客户服务中心接洽姿色   客户服务电话：400-8888-388   网址：www.msjyfund.com.cn   客户服务电子信箱：services@msjyfund.com.cn   十三、如本招募证明书存在职何您/贵机构无法富厚的内容，可通过上述姿色 接洽本基金管理东说念主。请确保投资前，您/贵机构照旧全面富厚了本招募证明书。                         民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募证明书(2024 年第 2 号)                     第二十三部分 其他应走漏事项   本基金2023年11月11日至2024年11月12日在中国证监会指定报刊和指定网站发 布的公告：      公告日历                      公告称呼                     民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募证明书(2023 年                     第 1 号)                     民生加银基金管理有限公司旗下部分基金 2023 年第 4 季度                     陈诉辅导性公告                     对于民生加银恒泽债券型证券投资基金归附个东说念主投资者申                     购、退换转入和按时定额投资的公告                     民生加银基金管理有限公司旗下部分基金 2023 年年度陈诉                     辅导性公告                     民生加银恒泽债券型证券投资基金暂停大额申购、大额转                     换转入、大额按时定额投资的公告                     民生加银基金管理有限公司旗下部分基金 2024 年第 1 季度                     陈诉辅导性公告                     民生加银恒泽债券型证券投资基金归附大额申购、大额转                     换转入及大额按时定额投资的公告                     民生加银基金管理有限公司旗下部分基金 2024 年第 2 季度                     陈诉辅导性公告                     民生加银恒泽债券型证券投资基金暂停接受个东说念主投资者申                     购、退换转入和按时定额投资的公告                     民生加银基金管理有限公司旗下部分基金 2024 年中期陈诉                     辅导性公告                     民生加银基金管理有限公司旗下部分基金 2024 年第 3 季度                     陈诉辅导性公告                 民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募证明书(2024 年第 2 号)      第二十四部分 招募证明书的存放及查阅姿色  一、招募证明书的存放地点  本招募证明书存放在基金管理东说念主、基金托管东说念主、其他基金销售机构的住所，并 刊登在基金管理东说念主、基金托管东说念主、其他基金销售机构的网站上。  二、招募证明书的查阅姿色  投资东说念主可在办公时候免费查阅本基金的招募证明书，或通过基金管理东说念主、基金 托管东说念主、其他基金销售机构的网站查询，也可按工本费购买本招募证明书的复印件， 但内容应以本基金招募证明书的原本为准。                 民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募证明书(2024 年第 2 号)              第二十五部分 备查文献  备查文献等文本存放在基金管理东说念主、基金托管东说念主和其他基金销售机构的住所， 在办公时候内可供免费查阅。  （一）中国证监会准予民生加银恒泽债券型证券投资基金召募注册的文献；  （二）《民生加银恒泽债券型证券投资基金基金合同》；  （三）《民生加银恒泽债券型证券投资基金托管契约》；  （四）法律成见书；  （五）基金管理东说念主业务经历批件、营业派司；  （六）基金托管东说念主业务经历批件、营业派司；  （七）中国证监会要求的其他文献。                                民生加银基金管理有限公司                                  二〇二四年十二月十八日                  民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募证明书(2024 年第 2 号)             附件一：基金合同内容摘记          （本摘记如与基金合同正文不符，以基金合同正文为准）  一、基金合同当事东说念主的权利和义务 不限于：  （1）照章召募资金；  （2）自《基金合同》奏效之日起，根据法律律例和《基金合同》孤独运用并 管理基金财产；  （3）依照《基金合同》收取基金管理费以及法律律例轨则或中国证监会批准 的其他用度；  （4）销售基金份额；  （5）按照轨则召集基金份额持有东说念主大会；  （6）依据《基金合同》及关联法律轨则监督基金托管东说念主，如以为基金托管东说念主 违反了《基金合同》及国度关联法律轨则，应呈报中国证监会和其他监管部门，并 采选必要步履保护基金投资者的利益；  （7）在基金托管东说念主更换时，提名新的基金托管东说念主；  （8）取舍、更换基金销售机构，对基金销售机构的接洽步履进行监督和处理；  （9）担任或托福其他合适条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并 获取《基金合同》轨则的用度；  （10）依据《基金合同》及关联法律轨则决定基金收益的分派有谋划；  （11）在《基金合同》约定的范围内，拒却或暂停受理申购与赎回央求；  （12）依照法律律例为基金的利益诳骗因基金财产投资于证券所产生的权利；  （13）在法律律例允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资；  （14）以基金管理东说念主的口头，代表基金份额持有东说念主的利益诳骗诉讼权利或者实 施其他法律步履；  （15）取舍、更换讼师事务所、管帐师事务所、证券经纪商或其他为基金提供 服务的外部机构；  （16）在合适关联法律、律例的前提下，制订和调整关联基金认购、申购、赎 回、退换和非来往过户等的业务王法；                  民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募证明书(2024 年第 2 号)  （17）法律律例及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他权利。 不限于：  （1）照章召募资金，办理或者托福经中国证监会认定的其他机构代为办理基 金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；  （2）办理基金备案手续；  （3）自《基金合同》奏效之日起，以淳厚信用、严慎郁闷的原则管理和运用 基金财产；  （4）配备富足的具有专科经历的东说念主员进行基金投资分析、决策，以专科化的 经营姿色管理和运作基金财产；  （5）建立健全里面风险箝制、监察与稽核、财务管理及东说念主事管理等轨制，保 证所管理的基金财产和基金管理东说念主的财产相互孤独，对所管理的不同基金分别管理， 分别记账，进行证券投资；  （6）除依据《基金法》、《基金合同》过甚他关联轨则外，不得利用基金财产 为我方及任何第三东说念主谋取利益，不得托福第三东说念主运作基金财产；  （7）照章接受基金托管东说念主的监督；  （8）采选安妥合理的步履使诡计基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的方 法合适《基金合同》等法律文献的轨则，按关联轨则诡计并公告基金净值信息，确 定基金份额申购、赎回的价钱；  （9）进行基金管帐核算并编制基金财务管帐陈诉；  （10）编制季度陈诉、中期陈诉和年度陈诉；  （11）严格按照《基金法》、《基金合同》过甚他关联轨则，履行信息走漏及报 告义务；  （12）保守基金买卖高明，不清晰基金投资谋划、投资意向等。除《基金法》、 《基金合同》过甚他关联轨则另有轨则外，在基金信息公开走漏前应予心事，不向 他东说念主清晰；  （13）按《基金合同》的约定确定基金收益分派有谋划，实时向基金份额持有东说念主 分派基金收益；  （14）按轨则受理申购与赎回央求，实时、足额支付赎回款项；               民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募证明书(2024 年第 2 号)   （15）依据《基金法》、《基金合同》过甚他关联轨则召集基金份额持有东说念主大会 或配合基金托管东说念主、基金份额持有东说念主照章召集基金份额持有东说念主大会；   （16）按轨则保存基金财产管理业务行为的管帐账册、报表、记录和其他接洽 而已不低于法律律例轨则的最低期限；   （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或而已在轨则时候发出，况且保 证投资者概况按照《基金合同》轨则的时候和姿色，随时查阅到与基金关联的公开 而已，并在支付合理成本的条件下得到关联而已的复印件；   （18）组织并参加基金财产清理小组，参与基金财产的相沿、清理、估价、变 现和分派；   （19）濒临结果、照章被肃除或者被照章宣告停业时，实时陈诉中国证监会并 文告基金托管东说念主；   （20）因违反《基金合同》导致基金财产的损失或挫伤基金份额持有东说念主正当权 益时，应当承担补偿职责，其补偿职责不因其退任而衔命；   （21）监督基金托管东说念主按法律律例和《基金合同》轨则履行我方的义务，基金 托管东说念主违反《基金合同》形成基金财产损失机，基金管理东说念主应为基金份额持有东说念主利 益向基金托管东说念主追偿；   （22）当基金管理东说念主将其义务托福第三方处理时，应当对第三方处理关联基金 事务的步履承担职责；   （23）以基金管理东说念主口头，代表基金份额持有东说念主利益诳骗诉讼权利或实施其他 法律步履；   （24）基金管理东说念主在召募期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》弗成生 效，基金管理东说念主承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期入款利息在 基金召募期收尾后30日内退还基金认购东说念主；   （25）扩充奏效的基金份额持有东说念主大会的决议；   （26）建立并保存基金份额持有东说念主名册；   （27）法律律例及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他义务。 不限于：   （1）自《基金合同》奏效之日起，照章律律例和《基金合同》的轨则安全保                  民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募证明书(2024 年第 2 号) 管基金财产；  （2）依《基金合同》约定获取基金托管费以及法律律例轨则或监管部门批准 的其他用度；  （3）监督基金管理东说念主对本基金的投资运作，如发现基金管理东说念主有违反《基金 合同》及国度法律律例步履，对基金财产、其他当事东说念主的利益形成紧要损失的情形， 应呈报中国证监会，并采选必要步履保护基金投资者的利益；  （4）根据接洽阛阓王法，为基金开设证券账户、资金账户等投资所需账户、 为基金办理证券来往资金清理；  （5）提议召开或召集基金份额持有东说念主大会；  （6）在基金管理东说念主更换时，提名新的基金管理东说念主；  （7）法律律例及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他权利。 不限于：  （1）以淳厚信用、郁闷尽责的原则持有并安全相沿基金财产；  （2）设立专门的基金托管部门，具有合适要求的营业场面，配备富足的、合 格的纯熟基金托管业务的专职东说念主员，负责基金财产托作事宜；  （3）建立健全里面风险箝制、监察与稽核、财务管理及东说念主事管理等轨制，确 保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东说念主自有财产以及不同的基金 财产相互孤独；对所托管的不同的基金分别设立账户，孤独核算，分账管理，保证 不同基金之间在账户设立、资金划拨、账册记录等方面相互孤独；  （4）除依据《基金法》、《基金合同》过甚他关联轨则外，不得利用基金财产 为我方及任何第三东说念主谋取利益，不得托福第三东说念主托管基金财产；  （5）相沿由基金管理东说念主代表基金坚强的与基金关联的紧要合同及关联凭证；  （6）按轨则开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账户，按照《基 金合同》的约定，根据基金管理东说念主的投资指示，实时办理清理、交割事宜；  （7）保守基金买卖高明，除《基金法》、《基金合同》过甚他关联轨则另有规 定外，在基金信息公开走漏前给予心事，不得向他东说念主清晰；  （8）复核、审查基金管理东说念主诡计的基金资产净值、基金份额净值、基金份额 申购、赎回价钱；                 民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募证明书(2024 年第 2 号)  （9）办理与基金托管业务行为关联的信息走漏事项；  （10）对基金财务管帐陈诉、季度陈诉、中期陈诉和年度陈诉出具成见，证明 基金管理东说念主在各遑急方面的运作是否严格按照《基金合同》的轨则进行；如果基金 管理东说念主有未扩充《基金合同》轨则的步履，还应当证明基金托管东说念主是否采选了安妥 的步履；  （11）保存基金托管业务行为的记录、账册、报表和其他接洽而已不低于法律 律例轨则的最低期限；  （12）领受并保存基金份额持有东说念主名册；  （13）按轨则制作接洽账册并与基金管理东说念主查对；  （14）依据基金管理东说念主的指示或关联轨则向基金份额持有东说念主支付基金收益和赎 回款项；  （15）依据《基金法》、《基金合同》过甚他关联轨则，召集基金份额持有东说念主大 会或配合基金管理东说念主、基金份额持有东说念主照章召集基金份额持有东说念主大会；  （16）按照法律律例、《托管契约》和《基金合同》的轨则监督基金管理东说念主的 投资运作；  （17）参加基金财产清理小组，参与基金财产的相沿、清理、估价、变现和分 配；  （18）濒临结果、照章被肃除或者被照章宣告停业时，实时陈诉中国证监会和 银行监管机构，并文告基金管理东说念主；  （19）因违反《基金合同》、《托管契约》导致基金财产损失机，应承担补偿责 任，其补偿职责不因其退任而衔命；  （20）按轨则监督基金管理东说念主按法律律例和《基金合同》轨则履行我方的义务， 基金管理东说念主因违反《基金合同》形成基金财产损失机，应为基金份额持有东说念主利益向 基金管理东说念主追偿；  （21）扩充奏效的基金份额持有东说念主大会的决议；  （22）法律律例及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他义务。 括但不限于：  （1）分享基金财产收益；               民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募证明书(2024 年第 2 号)  （2）参与分派清理后的剩余基金财产；  （3）照章央求赎回或转让其持有的基金份额；  （4）按照轨则要求召开基金份额持有东说念主大会或者召集基金份额持有东说念主大会；  （5）出席或者托付代表出席基金份额持有东说念主大会，对基金份额持有东说念主大会审 议事项诳骗表决权；  （6）查阅或者复制公开走漏的基金信息而已；  （7）监督基金管理东说念主的投资运作；  （8）对基金管理东说念主、基金托管东说念主、基金服务机构挫伤其正当权益的步履照章 拿告状讼或仲裁；  （9）法律律例及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他权利。 括但不限于：  （1）讲求阅读并盲从《基金合同》、招募证明书等信息走漏文献；  （2）了解所投资基金家具，了解自身风险承受才能，自主判断基金的投资价 值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险；  （3）温雅基金信息走漏，实时诳骗权利和履行义务；  （4）缴纳基金认购、申购款项及法律律例和《基金合同》所轨则的用度；  （5）在其持有的基金份额范围内，承担基金耗费或者《基金合同》阻隔的有 限职责；  （6）不从事任何有损基金过甚他《基金合同》当事东说念主正当权益的行为；  （7）扩充奏效的基金份额持有东说念主大会的决议；  （8）返还在基金来往过程中因任何原因获取的欠妥得利；  （9）法律律例及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他义务。  二、基金份额持有东说念主大会召集、议事及表决的范例和王法  基金份额持有东说念主大会由基金份额持有东说念主组成，基金份额持有东说念主的正当授权代表 有权代表基金份额持有东说念主出席会议并表决。基金份额持有东说念主办有的每一基金份额拥 有对等的投票权。若将来法律律例对基金份额持有东说念主大会另有轨则的，以届时有用 的法律律例为准。  本基金份额持有东说念主大会不设日常机构。在本基金存续期内，根据本基金的运作                 民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募证明书(2024 年第 2 号) 需要，基金份额持有东说念主大会不错增设日常机构，日常机构的设立与运作应当根据相 关法律律例和中国证监会的轨则进行。  （一）召开事由 需要决定下列事由之一的，应当召开基金份额持有东说念主大会：  （1）阻隔《基金合同》；  （2）更换基金管理东说念主；  （3）更换基金托管东说念主；  （4）退换基金运作姿色；  （5）调整基金管理东说念主、基金托管东说念主的报酬范例；  （6）变更基金类别；  （7）本基金与其他基金的合并；  （8）变更基金投资办法、范围或策略；  （9）变更基金份额持有东说念主大会范例；  （10）基金管理东说念主或基金托管东说念主要求召开基金份额持有东说念主大会；  （11）单独或共计持有本基金总份额10%以上（含10%）基金份额的基金份额 持有东说念主（以基金管理东说念主收到提议当日的基金份额诡计，下同）就团结事项书面要求 召开基金份额持有东说念主大会；  （12）对基金合同当事东说念主权利和义务产生紧要影响的其他事项；  （13）法律律例、《基金合同》或中国证监会轨则的其他应当召开基金份额持 有东说念主大会的事项。 本色性不利影响的前提下，以下情况可由基金管理东说念主和基金托管东说念主协商后修改，不 需召开基金份额持有东说念主大会：  （1）法律律例要求增多的基金用度的收取；  （2）调整本基金的申购费率或变更收费姿色、调低赎回费率；  （3）增多、减少或调整基金份额类别或分类王法；  （4）因相应的法律律例发生变动而应当对《基金合同》进行修改；  （5）对《基金合同》的修改对基金份额持有东说念主利益无本色性不利影响或修改                民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募证明书(2024 年第 2 号) 不波及《基金合同》当事东说念主权利义务关系发生紧要变化；   （6）基金推出新业务或服务；   （7）基金管理东说念主、登记机构、基金销售机构调整关联申购、赎回、退换、基 金来往、非来往过户、转托管等业务王法；   （8）按照法律律例和《基金合同》轨则不需召开基金份额持有东说念主大会的其他 情形。   （二）会议召集东说念主及召集姿色 管理东说念主召集； 出版面提议。基金管理东说念主应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面 见知基金托管东说念主。基金管理东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开； 基金管理东说念主决定不召集，基金托管东说念主仍以为有必要召开的，应当由基金托管东说念主自行 召集，并自出具书面决定之日起60日内召开并见知基金管理东说念主，基金管理东说念主应当配 合； 召开基金份额持有东说念主大会，应当向基金管理东说念主提议书面提议。基金管理东说念主应当自收 到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面见知提议提议的基金份额持有东说念主代 表和基金托管东说念主。基金管理东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开； 基金管理东说念主决定不召集，代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有东说念主仍认 为有必要召开的，应当向基金托管东说念主提议书面提议。基金托管东说念主应当自收到书面提 议之日起10日内决定是否召集，并书面见知提议提议的基金份额持有东说念主代表和基金 管理东说念主；基金托管东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开并见知基 金管理东说念主，基金管理东说念主应当配合； 基金份额持有东说念主大会，而基金管理东说念主、基金托管东说念主齐不召集的，单独或共计代表基 金份额10%以上（含10%）的基金份额持有东说念主有权自行召集，并至少提前30日报中 国证监会备案。基金份额持有东说念主照章自行召集基金份额持有东说念主大会的，基金管理东说念主、                   民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募证明书(2024 年第 2 号) 基金托管东说念主应当配合，不得进攻、搅扰； 登记日。   （三）召开基金份额持有东说念主大会的文告时候、文告内容、文告姿色 基金份额持有东说念主大阐明知应至少载明以下内容：   （1）会议召开的时候、地点和会议口头；   （2）会议拟审议的事项、议事范例和表决姿色；   （3）有权出席基金份额持有东说念主大会的基金份额持有东说念主的权益登记日；   （4）授权托福解说的内容要求（包括但不限于代理东说念主身份，代理权限和代理 有用期限等）、投递时候和地点;   （5）会务常设接洽东说念主姓名及接洽电话；   （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；   （7）召集东说念主需要文告的其他事项。 证明本次基金份额持有东说念主大会所采选的具体通信姿色、托福的公证机关过甚接洽方 式和接洽东说念主、书面表决成见寄交的截止时候和收取姿色。 成见的计票进行监督；如召集东说念主为基金托管东说念主，则应另行书面文告基金管理东说念主到指 定地点对表决成见的计票进行监督；如召集东说念主为基金份额持有东说念主，则应另行书面通 知基金管理东说念主和基金托管东说念主到指定地点对表决成见的计票进行监督。基金管理东说念主或 基金托管东说念主拒不派代表对表决成见的计票进行监督的，不影响表决成见的计票效力。   （四）基金份额持有东说念主出席会议的姿色   基金份额持有东说念主大会可通过现场开会姿色、通信开会姿色或法律律例和监管机 关允许的其他姿色召开，会议的召开姿色由会议召集东说念主确定。 表出席，现场开会时基金管理东说念主和基金托管东说念主的授权代表应当列席基金份额持有东说念主 大会，基金管理东说念主或基金托管东说念主不派代表列席的，不影响表决效力。现场开会同期 合适以下条件时，不错进行基金份额持有东说念主大会议程：               民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募证明书(2024 年第 2 号)   （1）亲身出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的托福东说念主办 有基金份额的凭证及托福东说念主的代理投票授权托福解说合适法律律例、《基金合同》 和会议文告的轨则，况且持有基金份额的凭证与基金管理东说念主办有的登记而已相符；   （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证娇傲，有 效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）。 若到会者在权益登记日代表的有用的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额 的二分之一，召集东说念主不错在原公告的基金份额持有东说念主大会召开时候的3个月以后、6 个月以内，就原定审议事项再行召集基金份额持有东说念主大会。再行召集的基金份额持 有东说念主大会到会者在权益登记日代表的有用的基金份额应不少于本基金在权益登记日 基金总份额的三分之一（含三分之一）。 式或基金合同约定的其他姿色在表决截止日往常投递至召集东说念主指定的地址。通信开 会应以书面姿色或基金合同约定的其他姿色进行表决。   在同期合适以下条件时，通信开会的姿色视为有用：   （1）会议召集东说念主按《基金合同》约定公布会议文告后，在2个就业日内一语气公 布接洽辅导性公告；   （2）召集东说念主按基金合同约定文告基金托管东说念主（如果基金托管东说念主为召集东说念主，则 为基金管理东说念主）到指定地点对书面表决成见的计票进行监督。会议召集东说念主在基金托 管东说念主（如果基金托管东说念主为召集东说念主，则为基金管理东说念主）和公证机关的监督下按照会议 文告轨则的姿色收取基金份额持有东说念主的书面表决成见；基金托管东说念主或基金管理东说念主经 文告不参加收取书面表决成见的，不影响表决效力；   （3）本东说念主径直出具书面成见或授权他东说念主代表出具书面成见的，基金份额持有 东说念主所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）； 若本东说念主径直出具书面成见或授权他东说念主代表出具书面成见基金份额持有东说念主所持有的基 金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东说念主不错在原公告的基金份额 持有东说念主大会召开时候的3个月以后、6个月以内，就原定审议事项再行召集基金份额 持有东说念主大会。再行召集的基金份额持有东说念主大会应当有代表三分之一（含三分之一） 以上基金份额的持有东说念主径直出具书面成见或授权他东说念主代表出具书面成见；   （4）上述第（3）项中径直出具书面成见的基金份额持有东说念主或受托代表他东说念主出                民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募证明书(2024 年第 2 号) 具书面成见的代理东说念主，同期提交的持有基金份额的凭证、受托出具书面成见的代理 东说念主出具的托福东说念主办有基金份额的凭证及托福东说念主的代理投票授权托福解说合适法律法 规、《基金合同》和会议文告的轨则，并与基金登记机构记录相符。 其他姿色召开，基金份额持有东说念主不错取舍书面、汇集、电话、短信或其他姿色进行 表决，具体姿色由会议召集东说念主确定并在会议文告中列明。 汇集、电话、短信或其他姿色，具体姿色在会议文告中列明。   （五）议事内容与范例   议事内容为关系基金份额持有东说念主利益的紧要事项，如《基金合同》的紧要修改、 决定阻隔《基金合同》、更换基金管理东说念主、更换基金托管东说念主、与其他基金合并、法 律律例及《基金合同》轨则的其他事项以及会议召集东说念主以为需提交基金份额持有东说念主 大会磋商的其他事项。   基金份额持有东说念主大会的召集东说念主发出召麇集议的文告后，对原有提案的修改应当 在基金份额持有东说念主大会召开前实时公告。   基金份额持有东说念主大会不得对未预先公告的议事内容进行表决。   （1）现场开会   在现场开会的姿色下，领先由大会主办东说念主按照下列第（七）条文定范例确定和 公布监票东说念主，然后由大会主办东说念主宣读提案，经磋商后进行表决，并形成大会决议。 大会主办东说念主为基金管理东说念主授权出席会议的代表，在基金管理东说念主授权代表未能主办大 会的情况下，由基金托管东说念主授权其出席会议的代表主办；如果基金管理东说念主授权代表 和基金托管东说念主授权代表均未能主办大会，则由出席大会的基金份额持有东说念主和代理东说念主 所持表决权的二分之一以上（含二分之一）选举产生别称基金份额持有东说念主看成该次 基金份额持有东说念主大会的主办东说念主。基金管理东说念主和基金托管东说念主拒不出席或主办基金份额 持有东说念主大会，不影响基金份额持有东说念主大会作出的决议的效力。   会议召集东说念主应当制作出席会议东说念主员的签名册。签名册载明参加会议东说念主员姓名 （或单元称呼）、身份解说文献号码、持有或代表有表决权的基金份额、托福东说念主姓               民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募证明书(2024 年第 2 号) 名（或单元称呼）和接洽姿色等事项。  （2）通信开会  在通信开会的情况下，领先由召集东说念主提前30日公布提案，在所文告的表决截止 日历后2个就业日内在公证机关监督下由召集东说念主统计全部有用表决，在公证机关监 督下形成决议。  （六）表决  基金份额持有东说念主所持每份基金份额有一票表决权。  基金份额持有东说念主大会决议分为一般决议和止境决议： 权的二分之一以上（含二分之一）通过方为有用；除下列第2项所轨则的须以止境 决议通过事项除外的其他事项均以一般决议的姿色通过。 决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。退换基金运作姿色、更换基金 管理东说念主或者基金托管东说念主、阻隔《基金合同》、本基金与其他基金合并以止境决议通 过方为有用。  基金份额持有东说念主大会采选记名姿色进行投票表决。  采选通信姿色进行表决时，除非在计票时有充分的违反根据解说，不然提交符 合会议文告中轨则的证实投资者身份文献的表决视为有用出席的投资者，口头合适 会议文告轨则的书面表决成见视为有用表决，表决成见隐晦不清或相互矛盾的视为 弃权表决，但应当计入出具书面成见的基金份额持有东说念主所代表的基金份额总和。  基金份额持有东说念主大会的各项提案或团结项提案内并排的各项议题应当分开审议、 逐项表决。  在上述王法的前提下，具体王法以召集东说念主发布的基金份额持有东说念主大阐明知为准。  （七）计票  （1）如大会由基金管理东说念主或基金托管东说念主召集，基金份额持有东说念主大会的主办东说念主 应当在会议启动后文告在出席会议的基金份额持有东说念主和代理东说念主中选举两名基金份额 持有东说念主代表与大会召集东说念主授权的别称监督员共同担任监票东说念主；如大会由基金份额持 有东说念主自行召集或大会诚然由基金管理东说念主或基金托管东说念主召集，可是基金管理东说念主或基金                 民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募证明书(2024 年第 2 号) 托管东说念主未出席大会的，基金份额持有东说念主大会的主办东说念主应当在会议启动后文告在出席 会议的基金份额持有东说念主中选举三名基金份额持有东说念主代表担任监票东说念主。基金管理东说念主或 基金托管东说念主不出席大会的，不影响计票的效力。  （2）监票东说念主应当在基金份额持有东说念主表决后立即进行盘点并由大会主办东说念主就地 公布计票结果。  （3）如果会议主办东说念主或基金份额持有东说念主或代理东说念主对于提交的表决结果有怀疑， 不错在文告表决结果后立即对所投票数要求进行再行盘点。监票东说念主应当进行再行清 点，再行盘点以一次为限。再行盘点后，大会主办东说念主应当就地公布再行盘点结果。  （4）计票过程应由公证机关给予公证,基金管理东说念主或基金托管东说念主拒不出席大会 的，不影响计票的效力。  在通信开会的情况下，计票姿色为：由大会召集东说念主授权的两名监督员在基金托 管东说念主授权代表（若由基金托管东说念主召集，则为基金管理东说念主授权代表）的监督下进行计 票，并由公证机关对其计票过程给予公证。基金管理东说念主或基金托管东说念主拒派代表对书 面表决成见的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。  （八）奏效与公告  基金份额持有东说念主大会的决议，召集东说念主应当自通过之日起5日内报中国证监会备 案。  基金份额持有东说念主大会的决议自表决通过之日起奏效。  基金份额持有东说念主大会决议自奏效之日起2日内在轨则媒介上公告。如果取舍通 讯姿色进行表决，在公告基金份额持有东说念主大会决议时，必须将公文凭全文、公证机 构、公证员姓名等一同公告。  基金管理东说念主、基金托管东说念主和基金份额持有东说念主应当扩充奏效的基金份额持有东说念主大 会的决议。奏效的基金份额持有东说念主大会决议对全体基金份额持有东说念主、基金管理东说念主、 基金托管东说念主均有管理力。  （九）实施侧袋机制期间基金份额持有东说念主大会的特殊约定  若本基金实施侧袋机制，则接洽基金份额或表决权的比例指主袋份额持有东说念主和 侧袋份额持有东说念主分别持有或代表的基金份额或表决权合适该等比例，但若接洽基金 份额持有东说念主大会召集和审议事项不波及侧袋账户的，则仅指主袋份额持有东说念主办有或                   民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募证明书(2024 年第 2 号) 代表的基金份额或表决权合适该等比例： 金份额10%以上（含10%）； 日接洽基金份额的二分之一（含二分之一）； 有东说念主所持有的基金份额不小于在权益登记日接洽基金份额的二分之一（含二分之 一）； 在权益登记日接洽基金份额的二分之一、召集东说念主在原公告的基金份额持有东说念主大会召 开时候的3个月以后、6个月以内就原定审议事项再行召集的基金份额持有东说念主大会应 当有代表三分之一以上（含三分之一）接洽基金份额的持有东说念主参与或授权他东说念主参与 基金份额持有东说念主大会投票； （含50%）选举产生别称基金份额持有东说念主看成该次基金份额持有东说念主大会的主办东说念主； 一以上（含二分之一）通过； 之二以上（含三分之二）通过。   团结主侧袋账户内的每份基金份额具有对等的表决权。   （十）本部分对于基金份额持有东说念主大会召开事由、召开条件、议事范例、表决 条件等轨则，但凡径直援用法律律例的部分，如将来法律律例修改导致接洽内容被 取消或变更的或法律律例增多新的基金份额持有东说念主大会机制的，基金管理东说念主提前公 告后，可径直对本部天职容进行修改和调整或补充，无需召开基金份额持有东说念主大会 审议。   三、基金合同的变更、阻隔与基金财产的清理   （一）《基金合同》的变更 会决议通过的事项的，应召开基金份额持有东说念主大会决议通过。对于法律律例轨则和                民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募证明书(2024 年第 2 号) 基金合同约定可不经基金份额持有东说念主大会决议通过的事项，由基金管理东说念主和基金托 管东说念主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 决议奏效后两日内在轨则媒介公告。  （二）《基金合同》的阻隔事由  有下列情形之一的，经履行接洽范例后，《基金合同》应当阻隔： 托管东说念主连结的；  （三）基金财产的清理 立基金财产清理小组，基金管理东说念主组织基金财产清理小组并在中国证监会的监督下 进行基金清理。 东说念主、合适《中华东说念主民共和国证券法》轨则的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定 的东说念主员组成。基金财产清理小组不错聘用必要的就业主说念主员。 估价、变现和分派。基金财产清理小组不错照章进行必要的民事行为。  （1）《基金合同》阻隔情形出当前，由基金财产清理小组统一给与基金；  （2）对基金财产和债权债务进行清理和证实；  （3）对基金财产进行估值和变现；  （4）制作清理陈诉；  （5）遴聘管帐师事务所对清理陈诉进行外部审计，遴聘讼师事务所对清理报 告出具法律成见书；  （6）将清理陈诉报中国证监会备案并公告；  （7）对基金剩余财产进行分派。                 民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募证明书(2024 年第 2 号) 能实时变现的，基金管理东说念主可在该等证券可流畅后进行二次或屡次清理。本基金的 清理期限自动顺延至全部基金财产清理收场之日。  （四）清理用度  清理用度是指基金财产清理小组在进行基金清理过程中发生的总共合理用度， 清理用度由基金财产清理小组优先从基金财产中支付。  （五）基金财产清理剩余资产的分派  依据基金财产清理的分派有谋划，将基金财产清理后的全部剩余资产扣除基金财 产清理用度、缴纳所欠税款并退回基金债务后，按基金份额持有东说念主办有的基金份额 比例进行分派。  （六）基金财产清理的公告  清理过程中的关联紧要事项须实时公告；基金财产清理陈诉经合适《中华东说念主民 共和国证券法》轨则的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律成见书后报中国 证监会备案并公告。基金财产清理公告于基金财产清理陈诉报中国证监会备案后5 个就业日内由基金财产清理小组进行公告，基金财产清理小组应当将清理陈诉登载 在轨则网站上，并将清理陈诉辅导性公告登载在轨则报刊上。  （七）基金财产清理账册及文献的保存  基金财产清理账册及关联文献由基金托管东说念主保存不低于法律律例轨则的最低期 限。      四、争议的处理      各方当事东说念主同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》关联的一切争 议，基金合同当事东说念主应尽量通过协商、长入阶梯搞定。不肯或者弗成通过协商、 长入搞定的，任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会，按照中 国国际经济贸易仲裁委员会届时有用的仲裁王法进行仲裁。仲裁地点为北京市。 仲裁裁决是结尾的，对各方当事东说念主均有管理力，仲裁费由败诉方承担。      争议处理期间，基金合同当事东说念主应信守各自的职责，各自连接诚恳、郁闷、 尽责地履行基金合同轨则的义务，休养基金份额持有东说念主的正当权益。      《基金合同》受中国法律（为本基金合同之目的，不包括香港、澳门和台湾 法律）统治。                  民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募证明书(2024 年第 2 号)  五、《基金合同》可印制成册，供投资者在基金管理东说念主、基金托管东说念主、销售机 构的办公场面和营业场面查阅。                        民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募证明书(2024 年第 2 号)               附件二：基金托管契约内容摘记        （本摘记如与基金托管契约正文不符，以基金托管契约正文为准）     一、基金托管契约当事东说念主     （一）基金管理东说念主     称呼：民生加银基金管理有限公司     住所：深圳市福田区莲花街说念福中三路2005号民生金融大厦13楼13A     邮政编码：518026     法定代表东说念主：张焕南     成立日历：2008年11月3日     批准设立机关及批准设立文号：中国证券监督管理委员会证监许可20081187 号     组织口头：有限职责公司（中外结伴）     注册老本：叁亿元东说念主民币     存续期间：永续经营     （二）基金托管东说念主     称呼：中原银行股份有限公司（简称：中原银行）     住所、办公地址：北京市东城区开国门内大街22号     邮政编码：100005     法定代表东说念主：李民吉     成立日历：1992年10月14日     批准设立机关和批准设立文号：中国东说念主民银行银复（1992）391号     组织口头：股份有限公司     注册老本：1538722.398300万东说念主民币     存续期间：陆续经营     基金托管经历批文及文号：中国证监会证监基字200525号     经营范围：招揽公众入款；披发短期、中期和耐久贷款；办理国表里结算；办 理单子承兑与贴现；刊行金融债券；代理刊行、代理兑付、承销政府债券；买卖政 府债券、金融债券；从事同行拆借；买卖、代理买卖外汇；从事银行卡业务；提供 信用证服务及担保；代理收付款项；提供相沿箱服务；结汇、售汇业务；保障兼业                民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募证明书(2024 年第 2 号) 代理业务；经中国银行业监督管理委员会批准的其他业务。   二、基金托管东说念主对基金管理东说念主的业务监督和核查   （一）基金托管东说念主根据关联法律律例的轨则及基金合同的约定，对基金投资范 围、投资对象进行监督。   本基金的投资范围为具有精深流动性的金融器具，包括债券（国债、金融债券、 中央银行单子、企业债券、公司债券、中期单子、短期融资券及超短期融资券、次 级债、政府机构债、地方政府债）、资产赈济证券、债券回购、银行入款、同行存 单、货币阛阓器具、现金等金融器具，以及法律律例或中国证监会允许基金投资的 其他金融器具（但须合适中国证监会的接洽轨则）。   本基金不投资于股票等权益类资产，也不投资于可退换债券和可交换债券。   如法律律例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理东说念主在履行安妥程 序后，不错将其纳入投资范围，并可依据届时有用的法律律例当令合理地调整投资 范围。   基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的80%， 保持现金或者到期日在一年以内的政府债券投资比例共计不低于基金资产净值的   如果法律律例或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管理东说念主、基金 托管东说念主书面协商一致并履行安妥范例后，不错调整上述投资品种的投资比例。   （二）基金托管东说念主根据关联法律律例的轨则及基金合同的约定，对基金投资比 例进行监督。基金托管东说念主按下述比例和调整期限进行监督：   （1）本基金债券资产的投资比例不低于基金资产的80％；   （2）保持不低于基金资产净值5％的现金或者到期日在一年以内的政府债券， 其中现金不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等；   （3）本基金所投资的信用债的信用评级不得低于AA。其中本基金投资于AA 的信用债不跨越本基金所投债券资产的20%；投资于AA+的信用债不跨越本基金所 投债券资产的50%；投资于AAA的信用债不低于本基金所投债券资产的50%（运作 过程中，因基金份额赎回等情形导致被迫超标的除外）。   （4）本基金持有一家公司刊行的证券，其市值不跨越基金资产净值的10％；   （5）本基金管理东说念主管理的全部基金持有一家公司刊行的证券，不跨越该证券                 民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募证明书(2024 年第 2 号) 的10％，透顶按照关联指数的组成比例进行证券投资的基金品种不错不受此要求规 定的比例限制；   （6）本基金投资于团结原始权益东说念主的各种资产赈济证券的比例，不得跨越基 金资产净值的10％；   （7）本基金持有的全部资产赈济证券，其市值不得跨越基金资产净值的20％；   （8）本基金持有的团结(指团结信用级别)资产赈济证券的比例，不得跨越该 资产赈济证券范围的10％；   （9）本基金管理东说念主管理的全部基金投资于团结原始权益东说念主的各种资产赈济证 券，不得跨越其各种资产赈济证券共计范围的10％；   （10）本基金应投资于信用级别评级为BBB以上(含BBB)的资产赈济证券。基 金持有资产赈济证券期间，如果其信用品级下降、不再合适投资范例，应在评级报 密告布之日起3个月内给予全部卖出；   （11）本基金进入寰球银行间同行阛阓进行债券回购的资金余额不得跨越基金 资产净值的40%，进入寰球银行间同行阛阓进行债券回购的最耐久限为1年，债券 回购到期后不得延期；   （12）本基金主动投资于流动性受限资产的市值共计不得跨越基金资产净值的 比例限制的，基金管理东说念主不得主动新增流动性受限资产的投资；   （13）本基金与私募类证券资管家具及中国证监会认定的其他主体为来往敌手 开展逆回购来往的，可接受质押品的天资要求应当与本基金合同约定的投资范围保 持一致；   （14）本基金资产总值不跨越基金资产净值的140%；   （15）法律律例及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他投资限制。   因证券阛阓波动、证券刊行东说念主合并、基金范围变动等基金管理东说念主之外的因素致 使基金投资比例不合适上述轨则投资比例的，基金管理东说念主应当在10个来往日内进行 调整（除（2）、（10）、（12）、（13）外），但中国证监会轨则的特殊情形除外。法律 律例另有轨则的，从其轨则。   基金管理东说念主应当自基金合同奏效之日起6个月内使基金的投资组合比例合适基 金合同的关联约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当合适基金合                  民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募证明书(2024 年第 2 号) 同的约定。基金托管东说念主对基金的投资的监督与查验自基金合同奏效之日起启动。  法律律例或监管部门取消或调整上述限制，如适用于本基金，基金管理东说念主、基 金托管东说念主书面协商一致并履行安妥范例后，则本基金投资不再受接洽限制或按调整 后的轨则扩充。  （三）为休养基金份额持有东说念主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者活 动：  （1）承销证券；  （2）违反轨则向他东说念主贷款或者提供担保；  （3）从事承担无尽职责的投资；  （4）买卖其他基金份额，可是中国证监会另有轨则的除外；  （5）向其基金管理东说念主、基金托管东说念主出资；  （6）从事内幕来往、摆布证券来往价钱过甚他不正直的证券来往行为；  （7）法律、行政律例和中国证监会轨则迫害的其他行为。  基金管理东说念主运用基金财产买卖基金管理东说念主、基金托管东说念主过甚控股鼓励、现实控 制东说念主或者与其有其他紧要横暴关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他紧要关联来往的，应当合适基金的投资办法和投资策略，效能基金份额 持有东说念主利益优先的原则，遏抑利益冲破，建立健全里面审批机制和评估机制，按照 阛阓平正合理价钱扩充。接洽来往必须预先得到基金托管东说念主的同意，并按法律律例 给予走漏。紧要关联来往应提交基金管理东说念主董事会审议，并经过三分之二以上的独 立董事通过。基金管理东说念主董事会应至少每半年对关联来往事项进行审查。  法律、行政律例或监管部门取消或变更上述迫害性轨则，如适用于本基金，基 金管理东说念主在履行安妥范例后，则本基金投资不再受接洽限制或以变更后的轨则为准。  （四）基金托管东说念主根据关联法律律例的轨则及基金合同的约定，对基金管理东说念主 参与银行间债券阛阓进行监督。  基金管理东说念主应在基金投资运作之前按照轨则的数据口头向基金托管东说念主提供合适 法律律例及行业范例的、经介意取舍的、本基金适用的银行间债券阛阓来往敌手名 单，并约定各来往敌手所适用的来往结算姿色。基金管理东说念主应严格按照来往敌手名 单的范围在银行间债券阛阓取舍来往敌手。基金托管东说念主过后监督基金管理东说念主是否按 事前提供的银行间债券阛阓来往敌手名单进行来往。基金管理东说念主不错每半年对银行               民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募证明书(2024 年第 2 号) 间债券阛阓来往敌手名单及结算姿色进行更新，新名单确定前已与本次剔除的来往 敌手所进行但尚未结算的来往，仍应按照契约进行结算。如基金管理东说念主根据阛阓情 况需要临时调整银行间债券阛阓来往敌手名单及结算姿色的，应向基金托管东说念主证明 事理，并在与来往敌手发生来往前3个就业日内与基金托管东说念主协商搞定。   基金管理东说念主负责对来往敌手的资信箝制，按银行间债券阛阓的来往王法进行交 易，并承担来往敌手不履行合同形成的损失，基金托管东说念主则根据银行间债券阛阓成 交单对合同履行情况进行监督。如基金托管东说念主过后发现基金管理东说念主莫得按照预先约 定的来往敌手或来往姿色进行来往时，基金托管东说念主应实时提醒基金管理东说念主，基金托 管东说念主不承担由此形成的任何损构怨职责。   （五）基金管理东说念主投资银行按时入款应合适接洽法律律例约定。基金管理东说念主在 投资银行按时入款的过程中，必须合适基金合同就投资品种、投资比例、入款期限 等方面的限制。基金管理东说念主应基于审慎原则评估入款银行信用风险并据此取舍入款 银行。因基金管理东说念主违反上述原则给基金形成的损失，基金托管东说念主不承担任何职责。 开立按时入款账户时，按时入款账户的户名应与托管账户户名一致，本着便于基金 财产的安全相沿和日常监督核查的原则，入款行应尽量取舍托管账户所在地的分支 机构。对于跨行按时入款投资，基金管理东说念主必须和入款机构坚强按时入款契约，约 定两边的权利和义务，该契约看成划款指示附件。该契约中必须有如下明确要求： “入款证实书不得被质押或以任何姿色被典质，并不得用于转让和背书；本息到期 奉赵或提前支取的总共款项必须划至托管专户（明确户名、开户行、账号等），不 得划入其他任何账户”。并依照本契约嘱托原则对存单嘱托进程给予明确。对于跨 行入款，基金管理东说念主需提前与基金托管东说念主就按时入款契约及存单嘱托进程进行相通。 除非入款契约中轨则入款证实书由入款行相沿或入款契约看成入款支取的依据，存 单嘱托原则上取舍入款行上门服务的姿色。特殊情况下，取舍基金管理东说念主嘱托存单 的姿色。在取得入款证实书后，基金托管东说念主相沿证实书原本。基金管理东说念主需对跨行 入款的利率政策风险、入款行的取舍及入款契约承担职责，并指定专东说念主在核实入款 行授权东说念主员身份信息后，负责印鉴卡与入款证实书等凭证的监交或嘱托，以确保与 基金托管东说念主所嘱托凭证的简直性、准确性和齐全性。基金托管东说念主对投资后处于基金 托管东说念主现实箝制之外的资产不承担相沿职责。跨行按时入款账户的预留印鉴为托管 东说念主托管业务专用章与托管业务授权东说念主名章。                  民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募证明书(2024 年第 2 号)  （六）基金托管东说念主根据关联法律律例的轨则及基金合同的约定，对基金资产净 值诡计、基金份额净值诡计、应收资金到账、基金用度开支及收入确定、基金收益 分派、接洽信息走漏、基金宣传推介材料中登载基金事迹发达数据等进行监督和核 查。  如果基金管理东说念主未经基金托管东说念主的审核私自将作假的事迹发达数据印制在宣传 推介材料上，则基金托管东说念主对此不承担任何职责，并将在发现后立即陈诉中国证监 会。  （七）基金托管东说念主发现基金管理东说念主的上述事项及投资指示或现实投资运作违反 法律律例、基金合同和本托管契约的轨则，应实时以电话提醒或书面辅导等姿色通 知基金管理东说念主限期纠正。  基金管理东说念主应积极配合和协助基金托管东说念主的监督和核查。基金管理东说念主收到书面 文告后应鄙人一就业日前实时查对并以书面口头给基金托管东说念主发出回函，就基金托 管东说念主的疑义进行解释或举证，证明违法原因及纠正期限，并保证在规按时限内实时 改正。在上述规按时限内，基金托管东说念主有权随时对文告县项进行复查，督促基金管 理东说念主改正。基金管理东说念主对基金托管东说念主文告的违法事项未能在限期内纠正的，基金托 管东说念主应陈诉中国证监会。  （八）基金管理东说念主有义务配合和协助基金托管东说念主依照法律律例、基金合同和本 托管契约对基金业务扩充核查。  对基金托管东说念主发出的书面辅导，基金管理东说念主应在轨则时候内修起并改正，或就 基金托管东说念主的疑义进行解释或举证；对基金托管东说念主按照法律律例、基金合同和本托 管契约的要求需向中国证监会报送基金监督陈诉的事项，基金管理东说念主应积极配合提 供接洽数据而已和轨制等。  （九）若基金托管东说念主发现基金管理东说念主依据来往范例照旧奏效的指示违反法律、 行政律例和其他关联轨则，或者违反基金合同约定的，应当立即文告基金管理东说念主。  （十）基金托管东说念主发现基金管理东说念主有紧要违法步履，有权陈诉中国证监会，同 时文告基金管理东说念主限期纠正，并将纠正结果陈诉中国证监会。  基金管理东说念主无正直事理，拒却、不容对方根据本托管契约轨则诳骗监督权，或 采选拖延、诈骗等技巧妨碍对方进行有用监督，情节严重或经基金托管东说念主提议警告 仍不改正的，基金托管东说念主应陈诉中国证监会。                 民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募证明书(2024 年第 2 号)   三、基金管理东说念主对基金托管东说念主的业务核查  （一）基金管理东说念主对基金托管东说念主履行托管职责情况进行核查，核查事项包括基 金托管东说念主安全相沿基金财产、开设基金财产的资金账户和证券账户、复核基金管理 东说念主诡计的基金资产净值和基金份额净值、根据基金管理东说念主指示办理清理交收、接洽 信息走漏和监督基金投资运作等步履。  （二）基金管理东说念主发现基金托管东说念主私自挪用基金财产、未对基金财产实行分账 管理、未扩充或无故延伸扩充基金管理东说念主资金划拨指示、清晰基金投资信息等违反 《基金法》、基金合同、本契约过甚他关联轨则时，应实时以书面口头文告基金托 管东说念主限期纠正。  基金托管东说念主收到文告后应实时查对并以书面口头给基金管理东说念主发出回函，证明 违法原因及纠正期限，并保证在规按时限内实时改正。在上述规按时限内，基金管 理东说念主有权随时对文告县项进行复查，督促基金托管东说念主改正。基金托管东说念主应积极配合 基金管理东说念主的核查步履，包括但不限于：提嘱托洽而已以供基金管理东说念主核查托管财 产的齐全性和简直性，在轨则时候内修起基金管理东说念主并改正。  （三）基金管理东说念主发现基金托管东说念主有紧要违法步履，应实时陈诉中国证监会， 同期文告基金托管东说念主限期纠正，并将纠正结果陈诉中国证监会。  基金托管东说念主无正直事理，拒却、不容对方根据本契约轨则诳骗监督权，或采选 拖延、诈骗等技巧妨碍对方进行有用监督，情节严重或经基金管理东说念主提议警告仍不 改正的，基金管理东说念主应陈诉中国证监会。   四、基金财产的相沿  （一）基金财产相沿的原则 确保基金财产的齐全与孤独； 金财产，如有特殊情况两边可另行协商搞定；               民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募证明书(2024 年第 2 号) 定到账日历并文告基金托管东说念主，到账日基金财产莫得到达基金账户的，基金托管东说念主 应实时文告基金管理东说念主采选步履进行催收。由此给基金财产形成损失的，基金管理 东说念主应负责向关联当事东说念主追偿基金财产的损失； 金财产。   （二）基金召募期间及召募资金的验资 业银行或者从事客户来往结算来往资金存管的买卖银行等营业机构开立的“基金募 集专户”。该账户由基金管理东说念主开立并管理。 基金份额持有东说念主东说念主数合适《基金法》、《运作办法》等关联轨则后，基金管理东说念主应将 属于基金财产的全部资金划入基金托管东说念主为本基金开立的基金托管专户，同期在规 定时候内，遴聘具有从事证券接洽业务经历的管帐师事务所进行验资，出具验资报 告。出具的验资陈诉由参加验资的2名或2名以上中国注册管帐师署名方为有用。 定办理退款等事宜。   （三）基金托管专户的开立和管理   基金托管专户的称呼：民生加银恒泽债券型证券投资基金   托管账户开户行：中原银行股份有限公司 银行入款。本基金的一切货币进出行为，包括但不限于投资、支付赎回金额、支付 基金收益、收取申购款，均需通过基金托管专户进行。 东说念主和基金管理东说念主不得假借本基金的口头开立任何其他银行账户；亦不得使用基金的 任何账户进行本基金业务除外的行为。 的其他关联轨则。   （四）基金证券账户和结算备付金账户的开立和管理                  民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募证明书(2024 年第 2 号) 基金开立基金托管东说念主与本基金联名的证券账户。 管东说念主和基金管理东说念主不得出借或未经对方同意私自转让基金的任何证券账户，亦不得 使用基金的任何账户进行本基金业务除外的行为。 管理和运用由基金管理东说念主负责。 算备付金账户，并代表本基金完成与中国证券登记结算有限职责公司的一级法东说念主清 算就业，基金管理东说念主应给予积极协助。结算备付金、交收价差资金等的收取按照中 国证券登记结算有限职责公司的轨则扩充。 投资品种的投资业务，波及接洽账户的开立、使用的，若无接洽轨则，则基金托管 东说念主比照上述对于账户开立、使用的轨则扩充。  （五）银行间债券托管专户的开设和管理  基金合同奏效后，基金管理东说念主负责以本基金的口头央求并取得进入寰球银行间 同行拆借阛阓的来往经历，并代表本基金进行来往；基金托管东说念主负责以本基金的名 义在中央国债登记结算有限职责公司开设银行间债券阛阓债券托管账户，并代表基 金进行银行间阛阓债券的结算。基金管理东说念主和基金托管东说念主共同代表本基金坚强寰球 银行间债券阛阓债券回购主契约，基金托管东说念主相沿契约原本，基金管理东说念主保存契约 副本。  （六）其他账户的开立和管理  在本托管契约坚强日之后，本基金被允许从事合适法律律例轨则和《基金合同》 约定的其他投资品种的投资业务时，如果波及接洽账户的开设和使用，由基金管理 东说念主协助基金托管东说念主根据关联法律律例的轨则和《基金合同》的约定，开立关联账户。 该账户按关联王法使用并管理。  （七）基金财产投资的关联有价凭证等的相沿  基金财产投资的关联什物证券等有价凭证由基金托管东说念主存放于基金托管东说念主的保 司库，也可存入中央国债登记结算有限职责公司、中国证券登记结算有限职责公司 上海分公司/深圳分公司或单子营业中心的代相沿库，相沿凭证由基金托管东说念主办有。                民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募证明书(2024 年第 2 号) 什物证券等有价凭证的购买和转让，由基金管理东说念主和基金托管东说念主共同办理。基金托 管东说念主对由基金托管东说念主及基金托管东说念主托福相沿的机构除外机构现实有用箝制的证券不 承担相沿职责。   （八）与基金财产关联的紧要合同的相沿   与基金财产关联的紧要合同的签署，由基金管理东说念主负责。由基金管理东说念主代表基 金签署的、与基金财产关联的紧要合同的原件分别由基金管理东说念主、基金托管东说念主相沿。 除本契约另有轨则外，基金管理东说念主代表基金签署的与基金财产关联的紧要合同包括 但不限于基金年度审计合同、基金信息走漏契约及基金投资业务中产生的紧要合同， 基金管理东说念主应保证基金管理东说念主和基金托管东说念主至少各持有一份原本的原件。基金管理 东说念主应在紧要合同签署后实时将紧要合同传真给基金托管东说念主，并在30个就业日内将正 本投递基金托管东说念主处。紧要合同的相沿期限不低于法律律例轨则的最低期限。   五、基金资产净值诡计和管帐核算   基金资产净值是指基金资产总值减去欠债后的价值。   基金份额净值是按照每个就业日闭市后，基金资产净值除以当日基金份额的余 额数目诡计，精准到0.0001元，极少点后第5位四舍五入。基金管理东说念主不错设立大 额赎回情形下的净值精度救急调整机制。国度另有轨则的，从其轨则。   基金管理东说念主于每个就业日诡计基金资产净值及基金份额净值，并按轨则公告。   基金管理东说念主应每个就业日对基金资产估值。但基金管理东说念主根据法律律例或基金 合同的轨则暂停估值时除外。基金管理东说念主每个就业日对基金资产估值后，将基金份 额净值结果发送基金托管东说念主，经基金托管东说念主复核无误后，由基金管理东说念主按轨则对外 公布。 东说念主承担。本基金的基金管帐职责方由基金管理东说念主担任，因此，就与本基金关联的会 计问题，如经接洽各方在对等基础上充分磋商后，仍无法达成一问候见的，按照基 金管理东说念主对基金净值信息的诡计结果对外给予公布。   六、基金份额持有东说念主名册的相沿   基金份额持有东说念主名册至少应包括基金份额持有东说念主的称呼和持有的基金份额。基                  民生加银恒泽债券型证券投资基金更新招募证明书(2024 年第 2 号) 金份额持有东说念主名册由基金登记机构根据基金管理东说念主的指示编制和相沿，保存期不少 于20年。基金管理东说念主应按时向基金托管东说念主提供基金份额持有东说念主名册，基金托管东说念主得 到基金管理东说念主提供的持有东说念主名册后与基金管理东说念主分别进行相沿。相沿姿色不错取舍 电子或文档的口头，保存期不低于法律律例轨则的最低期限。如弗成妥善相沿，则 按接洽律例承担职责。   基金托管东说念主因编制基金按时陈诉等合理原因要求基金管理东说念主提供接洽而已时， 基金管理东说念主应将关联而已送交基金托管东说念主，不得无故拒却或延误提供，并保证其真 实性、准确性和齐全性。基金托管东说念主不得将所相沿的基金份额持有东说念主名册用于基金 托管业务除外的其他用途，并应盲从心事义务。   七、托管契约的变更和阻隔   （一）托管契约的变更范例   本契约两边当事东说念主经协商一致，不错对契约进行修改。修改后的新契约，其内 容不得与基金合同的轨则有任何冲破。基金托管契约的变更报中国证监会备案。   （二）基金托管契约阻隔出现的情形   八、争议搞定姿色   各方当事东说念主同意，因本托管契约而产生的或与本托管契约关联的一切争议， 托管契约当事东说念主应尽量通过协商、长入阶梯搞定。不肯或者弗成通过协商、长入 搞定的，任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会，按照中国国 际经济贸易仲裁委员会届时有用的仲裁王法进行仲裁。仲裁地点为北京市。仲裁 裁决是结尾的，对各方当事东说念主均有管理力，仲裁费由败诉方承担。   争议处理期间，基金合同和托管契约当事东说念主应信守各自的职责，各自连接忠 实、郁闷、尽责地履行基金合同和托管契约轨则的义务，休养基金份额持有东说念主的 正当权益。   本托管契约受中国法律（为本托管契约之目的，不包括香港、澳门和台湾法 律）统治。